企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)2026年要求）企業(yè)年金管理合同鑒于：（一）委托人根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》等相關(guān)法律法規(guī)及自身實(shí)際情況，設(shè)立或維護(hù)企業(yè)年金計(jì)劃（以下簡稱“計(jì)劃”），并希望委托受托人（以下簡稱“受托人”）提供專業(yè)的企業(yè)年金管理服務(wù)；（二）受托人具備相應(yīng)的企業(yè)年金基金管理資質(zhì)，愿意接受委托，按照本合同的約定及有關(guān)法律法規(guī)、計(jì)劃規(guī)則，審慎履行受托職責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條計(jì)劃信息1.1本合同所指的計(jì)劃名稱為：[填寫計(jì)劃名稱]。1.2本合同所指的計(jì)劃編號為：[填寫計(jì)劃編號]。1.3本合同所指的計(jì)劃類型為：[例如：職業(yè)年金計(jì)劃/企業(yè)年金計(jì)劃]。1.4本合同所指的參加人員范圍由委托人根據(jù)計(jì)劃規(guī)則確定和管理。1.5本合同所指的資金來源為：[例如：用人單位繳費(fèi)、職工個人繳費(fèi)、計(jì)劃資產(chǎn)投資收益等]。1.6本合同所指的投資目標(biāo)為：在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)計(jì)劃資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值。第二條委托人與受托人2.1委托人：[填寫委托人全稱]，法定代表人/授權(quán)代表：[填寫姓名]，地址：[填寫地址]。2.2受托人：[填寫受托人全稱]，法定代表人/授權(quán)代表：[填寫姓名]，地址：[填寫地址]，統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫代碼]。2.3委托人授權(quán)受托人根據(jù)本合同及計(jì)劃規(guī)則，作為計(jì)劃的受托人，代表委托人及參加人行使相關(guān)權(quán)利，履行受托職責(zé)。第三條受托人的權(quán)利與義務(wù)3.1受托人的主要權(quán)利：（1）依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、計(jì)劃規(guī)則及本合同約定，全面負(fù)責(zé)本計(jì)劃的治理和監(jiān)督，制定、修改或解釋計(jì)劃規(guī)則、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，相關(guān)修訂需按照約定程序經(jīng)委托人確認(rèn)；（2）選擇、監(jiān)督和更換本計(jì)劃的投資管理人、托管人及其他為計(jì)劃提供服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，并對上述機(jī)構(gòu)的選擇、履職情況進(jìn)行審查和監(jiān)督；（3）對投資管理人進(jìn)行績效考核，并可根據(jù)合同約定或法律法規(guī)要求更換不符合要求的投資管理人；（4）審閱投資管理人、托管人等服務(wù)機(jī)構(gòu)定期提交的計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告及其他重要信息，并要求其提供補(bǔ)充說明或解釋；（5）定期或不定期對本計(jì)劃資產(chǎn)的管理情況進(jìn)行審閱和評估，確保計(jì)劃資產(chǎn)的安全和保值增值；（6）根據(jù)法律法規(guī)和本合同約定，選擇、監(jiān)督和更換為計(jì)劃提供信息系統(tǒng)的服務(wù)提供商，并要求其保障系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，滿足計(jì)劃信息管理、查詢、報(bào)告等需求；（7）向委托人、參加人等按照法律法規(guī)和計(jì)劃規(guī)則的要求，提供相關(guān)信息、賬戶信息、計(jì)劃報(bào)告等；（8）建立并完善本計(jì)劃的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)和監(jiān)督機(jī)制，確保受托職責(zé)的審慎履行；（9）根據(jù)法律法規(guī)和本合同約定，從計(jì)劃資產(chǎn)中列支管理費(fèi)等費(fèi)用；（10）依法享有其他與本計(jì)劃管理相關(guān)的權(quán)利。3.2受托人的主要義務(wù)：（1）審慎履行受托職責(zé)，維護(hù)委托人、參加人的合法權(quán)益，確保本計(jì)劃資產(chǎn)的安全；（2）建立健全符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)和監(jiān)督的流程與責(zé)任，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，并運(yùn)用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段（如大數(shù)據(jù)分析、人工智能等）對計(jì)劃運(yùn)行、投資管理人履職等進(jìn)行有效監(jiān)督；（3）根據(jù)計(jì)劃規(guī)則和投資策略，負(fù)責(zé)本計(jì)劃資產(chǎn)的投資管理，確保投資活動符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，并努力實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)；（4）建立并維護(hù)暢通的信息溝通渠道，及時(shí)處理委托人、參加人的查詢、投訴和建議，定期向委托人提供計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告等，確保信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；（5）按照法律法規(guī)和本合同約定，公開、合理地列支管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)及其他費(fèi)用，并定期向委托人報(bào)告費(fèi)用使用情況，接受委托人的監(jiān)督；（6）妥善保管本計(jì)劃的相關(guān)文件和資料，確保信息安全；（7）按照計(jì)劃規(guī)則和相關(guān)法律法規(guī)，負(fù)責(zé)本計(jì)劃資產(chǎn)的會計(jì)核算和估值工作；（8）在本合同約定的情形下，以及法律法規(guī)規(guī)定的其他情形下，負(fù)責(zé)本計(jì)劃資產(chǎn)的清算工作，并按照規(guī)定程序進(jìn)行資產(chǎn)移交；（9）配合國家金融監(jiān)督管理總局及其他有權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，按照要求報(bào)送相關(guān)信息和資料；（10）依法履行受托職責(zé)，承擔(dān)因未履行或不當(dāng)履行受托職責(zé)而導(dǎo)致的損失賠償責(zé)任；（11）遵守國家有關(guān)保密的法律、法規(guī)和規(guī)章，對在履行受托職責(zé)過程中知悉的國家秘密、委托人商業(yè)秘密、參加人個人信息等承擔(dān)保密義務(wù)。第四條委托人的權(quán)利與義務(wù)4.1委托人的主要權(quán)利：（1）對受托人履行本合同約定的職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督，要求受托人提供相關(guān)報(bào)告和資料；（2）審閱受托人提交的計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告等，并就計(jì)劃管理中的重要事項(xiàng)向受托人提出建議；（3）根據(jù)本合同約定，參與本計(jì)劃重大事項(xiàng)的決策；（4）根據(jù)法律法規(guī)和本合同約定，要求受托人更換不符合要求的服務(wù)機(jī)構(gòu)（如投資管理人、托管人等）；（5）根據(jù)計(jì)劃規(guī)則，要求受托人提供參加人賬戶信息、查詢計(jì)劃信息等；（6）依法享有其他與本計(jì)劃管理相關(guān)的權(quán)利。4.2委托人的主要義務(wù)：（1）向受托人提供設(shè)立或維護(hù)本計(jì)劃所必需的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的計(jì)劃信息、參加人員信息等；（2）按照計(jì)劃規(guī)則的規(guī)定，按時(shí)、足額地向本計(jì)劃劃撥資金；（3）遵守本計(jì)劃的相關(guān)規(guī)則，履行參加人或受托人根據(jù)本合同約定賦予的義務(wù)；（4）配合受托人履行受托職責(zé)，及時(shí)提供履行職責(zé)所必需的協(xié)助；（5）按照法律法規(guī)和本合同約定，承擔(dān)計(jì)劃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任（在繳費(fèi)責(zé)任范圍內(nèi)）；（6）依法履行其他與本計(jì)劃管理相關(guān)的義務(wù)。第五條服務(wù)水平與標(biāo)準(zhǔn)5.1受托人應(yīng)建立并維護(hù)穩(wěn)定、高效的服務(wù)體系，確保對委托人、參加人的合理請求能夠及時(shí)響應(yīng)和處理，具體服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)在受托人公開的服務(wù)指南中載明。5.2受托人應(yīng)建設(shè)和維護(hù)符合本計(jì)劃管理需求的企業(yè)年金信息系統(tǒng)，確保系統(tǒng)具備安全性、穩(wěn)定性、完整性及數(shù)據(jù)備份恢復(fù)能力，能夠支持計(jì)劃日常管理、信息查詢、報(bào)表生成等功能，并符合國家金融監(jiān)督管理總局及相關(guān)行業(yè)關(guān)于信息系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)的要求。系統(tǒng)升級、改造應(yīng)保障計(jì)劃服務(wù)的連續(xù)性。5.3受托人應(yīng)配備具備專業(yè)資格和經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)及后臺支持人員，確保持續(xù)、高質(zhì)量地提供本計(jì)劃管理服務(wù)。第六條費(fèi)用6.1本計(jì)劃的管理費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)及其他費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、收取方式、支付時(shí)間等，按照國家金融監(jiān)督管理總局的有關(guān)規(guī)定、計(jì)劃規(guī)則及本合同約定執(zhí)行。6.2受托人應(yīng)于每年[具體日期，如：四月三十日]前向委托人提供上一年度的費(fèi)用清單及說明，委托人應(yīng)在收到后[具體天數(shù)，如：三十]日內(nèi)進(jìn)行核對確認(rèn)。委托人有權(quán)對費(fèi)用的合理性進(jìn)行監(jiān)督，并按照約定程序提出異議。6.3除本合同約定的費(fèi)用外，受托人不得以任何名義向委托人收取其他費(fèi)用，除非事先獲得委托人的書面同意。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理7.1受托人應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告本計(jì)劃面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。7.2受托人應(yīng)定期對本計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行審閱，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，確保風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)。7.3受托人應(yīng)采取有效措施保護(hù)計(jì)劃信息系統(tǒng)的安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問、篡改和泄露，符合國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)要求及數(shù)據(jù)安全相關(guān)法律法規(guī)，保障參加人個人信息的安全和隱私。第八條合規(guī)與監(jiān)管8.1雙方均應(yīng)遵守所有適用于本計(jì)劃的現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件及其他監(jiān)管要求。8.2受托人應(yīng)確保本計(jì)劃的管理活動符合國家金融監(jiān)督管理總局及相關(guān)部門的監(jiān)管規(guī)定，并配合其開展的監(jiān)督檢查工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的報(bào)告、信息及資料。8.3如遇有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的調(diào)整，雙方應(yīng)按照新規(guī)定執(zhí)行，并及時(shí)修訂本合同相關(guān)條款或簽署補(bǔ)充協(xié)議。第九條保密9.1未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（但根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求必須披露的除外，此時(shí)應(yīng)僅向獲取信息的必要人員披露，并要求其承擔(dān)保密義務(wù)）披露本合同的存在、內(nèi)容以及因履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、計(jì)劃信息、參加人個人信息等。9.2本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，應(yīng)持續(xù)有效。第十條違約責(zé)任10.1若任何一方違反本合同約定的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償因此給對方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。10.2若受托人未能審慎履行受托職責(zé)，導(dǎo)致計(jì)劃資產(chǎn)損失或委托人、參加人利益受損，應(yīng)根據(jù)其過錯程度和造成的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任。10.3若委托人未能按時(shí)足額繳納計(jì)劃資金，應(yīng)按照計(jì)劃規(guī)則及本合同約定承擔(dān)違約責(zé)任。10.4因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對方，并采取措施減少損失。第十一條爭議解決11.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項(xiàng)：受托人所在地/委托人所在地/合同簽訂地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（或者選擇仲裁：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[填寫仲裁委員會名稱，如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。）第十二條合同的變更與解除12.1對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本合同不可分割的一部分。12.2除本合同另有約定外，任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面變更或解除本合同。12.3出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，守約方有權(quán)解除本合同：（1）另一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[具體天數(shù)，如：三十]日內(nèi)仍未糾正的；（2）另一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序或被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷的；（3）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本合同目的無法實(shí)現(xiàn)的；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。12.4合同解除后，雙方應(yīng)按照約定或法律法規(guī)處理善后事宜，包括計(jì)劃資產(chǎn)的保管、清算或移交等。第十三條合同生效、期限與終止13.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。13.2本合同的期限為[填寫期限，如：自本合同生效之日起至本計(jì)劃終止之日止]。13.3在本合同期限內(nèi)，除非雙方協(xié)商一致提前終止，否則任何一方不得單方面終止本合同。13.4本合同終止時(shí)，雙方應(yīng)按照計(jì)劃規(guī)則及本合同約定，辦理相關(guān)的交接手續(xù)，并結(jié)清所有款項(xiàng)。第十四條其他14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同的所有通知、請求或文件，均應(yīng)以書面形式按照本合同首頁所列地址寄送或送