健全婚內(nèi)財產(chǎn)分割債權(quán)人保護(hù)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國合同法》等相關(guān)國家法律法規(guī)，參照行業(yè)通用合規(guī)管理準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險防范的總體要求，結(jié)合公司實(shí)際運(yùn)營需求，特別是為有效防控婚內(nèi)財產(chǎn)分割引發(fā)的債權(quán)人保護(hù)風(fēng)險、規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)流程、維護(hù)公司合法權(quán)益而制定。同時，針對當(dāng)前市場競爭加劇、關(guān)聯(lián)交易增多、財產(chǎn)處置不規(guī)范等突出問題，本制度旨在通過系統(tǒng)化、精細(xì)化的管理措施，降低專項(xiàng)法律風(fēng)險，提升企業(yè)整體治理水平。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工。具體適用范圍涵蓋但不限于以下場景：（一）涉及員工個人婚內(nèi)財產(chǎn)分割的勞動關(guān)系糾紛處理；（二）公司對外投資、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)中可能涉及債權(quán)人權(quán)益保障的環(huán)節(jié)；（三）因員工個人債務(wù)問題引發(fā)的公司財產(chǎn)追償或第三方權(quán)益保障需求；（四）關(guān)聯(lián)方之間的財產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、股權(quán)變動等可能影響債權(quán)人利益的交易行為。第三條本制度中的核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指針對婚內(nèi)財產(chǎn)分割與債權(quán)人保護(hù)風(fēng)險，通過制度約束、流程管控、風(fēng)險預(yù)警、責(zé)任追究等手段實(shí)施的全流程管理活動；（二）“XX風(fēng)險”是指因員工婚內(nèi)財產(chǎn)分割或個人債務(wù)處置不當(dāng)，導(dǎo)致公司財產(chǎn)權(quán)益受損或債權(quán)人利益未能得到有效保障的法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險及聲譽(yù)風(fēng)險；（三）“XX合規(guī)”是指公司在相關(guān)業(yè)務(wù)活動中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及本制度要求，確保決策、執(zhí)行、監(jiān)督各環(huán)節(jié)合法、規(guī)范的運(yùn)行狀態(tài)。第四條專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋：所有涉及婚內(nèi)財產(chǎn)分割與債權(quán)人保護(hù)的業(yè)務(wù)場景均納入管理范圍，不留監(jiān)管盲區(qū)；（二）責(zé)任到人：明確各層級、各部門的職責(zé)邊界，確保風(fēng)險防控責(zé)任落實(shí)到具體崗位和個人；（三）風(fēng)險導(dǎo)向：以風(fēng)險防控為核心目標(biāo)，重點(diǎn)識別、評估、處置高發(fā)、頻發(fā)風(fēng)險點(diǎn)；（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評估管理效果，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司婚內(nèi)財產(chǎn)分割與債權(quán)人保護(hù)專項(xiàng)管理工作的第一責(zé)任人，對專項(xiàng)管理工作的全面性、有效性承擔(dān)最終責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)為公司直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理工作的具體組織、協(xié)調(diào)與督導(dǎo)。第六條公司設(shè)立專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為決策與統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)，成員由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，人力資源部、法務(wù)部、財務(wù)部、風(fēng)險管理部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）審議專項(xiàng)管理制度、重大風(fēng)險防控方案及應(yīng)急措施；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門風(fēng)險處置工作，決策重大風(fēng)險事件應(yīng)對策略；（三）定期聽取專項(xiàng)管理工作報告，監(jiān)督評估整體運(yùn)行效果。第七條設(shè)立專項(xiàng)管理辦公室（暫定由法務(wù)部牽頭），作為日常執(zhí)行與監(jiān)督機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括：（一）牽頭制定、修訂專項(xiàng)管理制度及操作細(xì)則；（二）組織專項(xiàng)風(fēng)險排查、合規(guī)審查及培訓(xùn)宣貫；（三）建立風(fēng)險信息臺賬，跟蹤處置進(jìn)度，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報。第八條牽頭部門（法務(wù)部）職責(zé)：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)，定期組織評估修訂；（二）牽頭開展專項(xiàng)風(fēng)險識別與評估，制定風(fēng)險防控清單；（三）監(jiān)督各部門落實(shí)管理要求，組織開展合規(guī)考核；（四）對重大風(fēng)險事件提供法律支持，協(xié)助處置糾紛。第九條專責(zé)部門（人力資源部、財務(wù)部、風(fēng)險管理部等）職責(zé)：（一）人力資源部：負(fù)責(zé)員工勞動關(guān)系風(fēng)險管控，規(guī)范離職、財產(chǎn)分割等場景的操作流程；（二）財務(wù)部：負(fù)責(zé)資金審批、資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)的合規(guī)審查，防范利益輸送風(fēng)險；（三）風(fēng)險管理部：負(fù)責(zé)專項(xiàng)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，建立風(fēng)險分級庫，制定應(yīng)急預(yù)案。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險自查；（二）在業(yè)務(wù)決策中嵌入合規(guī)審查，確保交易合法合規(guī)；（三）及時上報風(fēng)險事件，配合處置與整改。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人操作紅線；（二）在業(yè)務(wù)執(zhí)行中主動識別風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)異常及時上報；（三）參與專項(xiàng)培訓(xùn)，掌握合規(guī)操作要點(diǎn)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條員工勞動關(guān)系風(fēng)險管控：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）員工離職財產(chǎn)分割處理應(yīng)遵循勞動合同約定，優(yōu)先保障債權(quán)人優(yōu)先受償權(quán)；（二）個人債務(wù)處置需經(jīng)公司書面同意，并明確關(guān)聯(lián)交易的審批程序。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁未經(jīng)評估即允許員工以公司財產(chǎn)清償個人債務(wù)；（二）嚴(yán)禁在財產(chǎn)分割中濫用職權(quán)，損害第三方合法權(quán)益。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）離職協(xié)議中的財產(chǎn)分割條款需經(jīng)法務(wù)審核；（二）關(guān)聯(lián)交易需通過第三方評估，防止利益輸送。第十三條對外投資與擔(dān)保風(fēng)險管控：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）對外投資決策需充分評估目標(biāo)企業(yè)的債務(wù)狀況，避免投資企業(yè)因債權(quán)人追償導(dǎo)致公司利益受損；（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)需嚴(yán)格審查被擔(dān)保方的償債能力，設(shè)定擔(dān)保限額與解除條件。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁為未提供充分反擔(dān)保的債務(wù)提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保；（二）嚴(yán)禁在明知被擔(dān)保方資不抵債的情況下仍擴(kuò)大擔(dān)保范圍。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）擔(dān)保合同中的反擔(dān)保條款需明確具體要求；（二）定期跟蹤被投資企業(yè)的財務(wù)狀況，及時預(yù)警風(fēng)險。第十四條資產(chǎn)處置與債務(wù)清償風(fēng)險管控：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）公司資產(chǎn)處置需優(yōu)先保障債權(quán)人優(yōu)先受償權(quán)，拍賣、轉(zhuǎn)讓過程需公開透明；（二）債務(wù)清償需按照法律順序，確保資金分配合法合規(guī)。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁在債權(quán)人未受償?shù)那闆r下，將財產(chǎn)分配給其他利益相關(guān)方；（二）嚴(yán)禁通過虛假交易轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，逃避債務(wù)清償責(zé)任。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）處置程序需嚴(yán)格遵循法定流程，留存完整證據(jù)；（二）資金分配方案需經(jīng)債權(quán)人會議審議，保障公平性。第十五條關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險管控：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）關(guān)聯(lián)交易定價需公允合理，避免顯失公平損害公司或債權(quán)人利益；（二）關(guān)聯(lián)交易審批需通過第三方獨(dú)立評估，確保決策科學(xué)性。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁以非關(guān)聯(lián)交易形式變相進(jìn)行利益輸送；（二）嚴(yán)禁在關(guān)聯(lián)交易中隱瞞債務(wù)信息，誤導(dǎo)債權(quán)人判斷。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）關(guān)聯(lián)交易合同需明確債務(wù)關(guān)聯(lián)性，防止逃避監(jiān)管；（二）定期披露關(guān)聯(lián)交易清單，接受監(jiān)督。第十六條個人債務(wù)申報與核查：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）員工個人債務(wù)申報需通過公司統(tǒng)一渠道，明確申報責(zé)任與保密要求；（二）財務(wù)部需定期核查債務(wù)真實(shí)性，防止虛假申報逃避管理。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁員工隱瞞重大債務(wù)信息，引發(fā)公司財產(chǎn)風(fēng)險；（二）嚴(yán)禁公司協(xié)助員工偽造債務(wù)清償憑證。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）債務(wù)申報系統(tǒng)需綁定身份驗(yàn)證，防止重復(fù)或虛假申報；（二）核查結(jié)果需納入員工征信檔案，作為獎懲依據(jù)。第十七條債權(quán)人權(quán)益保障機(jī)制：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）設(shè)立債權(quán)人信息庫，動態(tài)跟蹤債務(wù)處置進(jìn)展；（二）重大債權(quán)人糾紛需成立專項(xiàng)工作組，統(tǒng)籌法律、財務(wù)、業(yè)務(wù)資源協(xié)同處置。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁拖延債權(quán)人權(quán)利行使，導(dǎo)致訴訟時效失效；（二）嚴(yán)禁在清償方案中偏袒特定債權(quán)人。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）債權(quán)人溝通需通過正式渠道，留存完整記錄；（二）清償方案需經(jīng)債權(quán)人投票表決，保障多數(shù)人利益。第十八條信息披露與隱私保護(hù)：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）涉及債權(quán)人信息的披露需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，確保合法合規(guī)；（二）個人債務(wù)信息需嚴(yán)格保密，僅授權(quán)人員可查閱。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁泄露債權(quán)人隱私信息，導(dǎo)致名譽(yù)損害；（二）嚴(yán)禁將債務(wù)信息用于非法商業(yè)用途。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）信息披露文件需明確豁免條款，規(guī)避法律風(fēng)險；（二）建立信息訪問權(quán)限清單，防止越權(quán)查閱。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）每年組織法務(wù)部牽頭對制度有效性進(jìn)行評估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及時修訂；（二）重大風(fēng)險事件處置后需完善制度漏洞，形成閉環(huán)管理。第二十條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）每季度由風(fēng)險管理部牽頭開展專項(xiàng)風(fēng)險排查，形成風(fēng)險清單；（二）對高風(fēng)險環(huán)節(jié)實(shí)行分級預(yù)警，發(fā)布預(yù)警通知至相關(guān)單位。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：（一）重大決策需經(jīng)專項(xiàng)審查，未經(jīng)審查不得實(shí)施；（二）審查結(jié)果需存檔備查，作為考核依據(jù)。第二十二條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌應(yīng)對；（二）明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報要求，確保快速響應(yīng)。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)詳見附表，聯(lián)動績效考核、紀(jì)律處分；（二）重大事件需追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，形成警示效應(yīng)。第二十四條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年由領(lǐng)導(dǎo)小組組織專項(xiàng)評估，形成改進(jìn)報告；（二）對管理漏洞制定整改計劃，確保持續(xù)優(yōu)化。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)需簽署責(zé)任書，明確推進(jìn)責(zé)任；（二）成立專項(xiàng)工作小組，定期召開協(xié)調(diào)會。第二十六條考核激勵機(jī)制：（一）將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤；（二）對突出貢獻(xiàn)個人給予專項(xiàng)獎勵。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層開展合規(guī)履職培訓(xùn)，掌握政策要求；（二）一線員工接受操作規(guī)范培訓(xùn)，提升風(fēng)險意識。第二十八條信息化支撐：（一）開發(fā)專項(xiàng)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動化、風(fēng)險實(shí)時監(jiān)控；（二）建立電子檔案，提升信息管理效率。第二十九條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊，明確行為規(guī)范；（二）簽訂合規(guī)承諾書，營造全員合規(guī)氛圍。第三十條報告