2025年投資顧問(wèn)全國(guó)統(tǒng)一考試報(bào)名須知試題及真題考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2025年投資顧問(wèn)全國(guó)統(tǒng)一考試報(bào)名須知試題及真題考核對(duì)象：投資顧問(wèn)行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.投資顧問(wèn)在提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須持有中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的執(zhí)業(yè)資格證書(shū)。2.投資顧問(wèn)可以根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好直接推薦未經(jīng)客戶確認(rèn)的金融產(chǎn)品。3.《證券法》規(guī)定，投資顧問(wèn)不得與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。4.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，需要定期對(duì)客戶的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需更新客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。5.投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，可以適當(dāng)收取傭金，但不得以其他形式獲取不正當(dāng)利益。6.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，必須確保客戶已充分理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并留存書(shū)面確認(rèn)記錄。7.投資顧問(wèn)可以同時(shí)為多家證券公司或基金公司提供服務(wù)，但需明確利益沖突并告知客戶。8.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并記錄處理過(guò)程，但無(wú)需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。9.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。10.投資顧問(wèn)可以未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于市場(chǎng)調(diào)研或廣告推廣。二、單選題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于投資顧問(wèn)的核心職責(zé)？（）A.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.直接執(zhí)行客戶交易指令C.提供個(gè)性化投資建議D.定期更新投資組合分析2.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）A.向客戶解釋金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)B.與客戶約定保本收益C.提供基于客戶需求的建議D.留存服務(wù)記錄備查3.投資顧問(wèn)向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)信息必須充分披露？（）A.基金的歷史業(yè)績(jī)B.基金的管理費(fèi)率C.基金的過(guò)往虧損記錄D.基金的預(yù)期收益4.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)處理方式最符合合規(guī)要求？（）A.直接向客戶承諾解決時(shí)間B.忽略客戶投訴并繼續(xù)服務(wù)C.記錄投訴內(nèi)容并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.要求客戶簽署保密協(xié)議后不予處理5.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，以下哪項(xiàng)環(huán)節(jié)必須完成？（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)B.產(chǎn)品收益演示C.客戶身份驗(yàn)證D.傭金說(shuō)明6.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.同時(shí)服務(wù)多家金融機(jī)構(gòu)B.向客戶推薦自家的金融產(chǎn)品C.基于客戶需求提供建議D.收取合理的傭金7.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)記錄必須保存？（）A.投訴內(nèi)容B.處理過(guò)程C.客戶反饋D.以上所有8.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)信息必須明確告知客戶？（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.產(chǎn)品預(yù)期收益C.產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D.以上所有9.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）A.向客戶解釋金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)B.與客戶約定保本收益C.提供基于客戶需求的建議D.留存服務(wù)記錄備查10.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)處理方式最符合合規(guī)要求？（）A.直接向客戶承諾解決時(shí)間B.忽略客戶投訴并繼續(xù)服務(wù)C.記錄投訴內(nèi)容并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.要求客戶簽署保密協(xié)議后不予處理三、多選題（每題2分，共20分）1.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為可能違反《證券法》？（）A.向客戶推薦未經(jīng)客戶確認(rèn)的金融產(chǎn)品B.與客戶約定分享投資收益C.分擔(dān)客戶投資損失D.定期更新投資組合分析2.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)必須完成？（）A.記錄投訴內(nèi)容B.處理投訴過(guò)程C.上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.向客戶反饋處理結(jié)果3.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪些信息必須充分披露？（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.產(chǎn)品預(yù)期收益C.產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D.產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)4.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.同時(shí)服務(wù)多家金融機(jī)構(gòu)B.向客戶推薦自家的金融產(chǎn)品C.基于客戶需求提供建議D.收取合理的傭金5.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，以下哪些環(huán)節(jié)必須完成？（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)B.產(chǎn)品收益演示C.客戶身份驗(yàn)證D.傭金說(shuō)明6.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為可能違反《證券法》？（）A.向客戶推薦未經(jīng)客戶確認(rèn)的金融產(chǎn)品B.與客戶約定分享投資收益C.分擔(dān)客戶投資損失D.定期更新投資組合分析7.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)必須完成？（）A.記錄投訴內(nèi)容B.處理投訴過(guò)程C.上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.向客戶反饋處理結(jié)果8.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪些信息必須充分披露？（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.產(chǎn)品預(yù)期收益C.產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D.產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)9.投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.同時(shí)服務(wù)多家金融機(jī)構(gòu)B.向客戶推薦自家的金融產(chǎn)品C.基于客戶需求提供建議D.收取合理的傭金10.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，以下哪些環(huán)節(jié)必須完成？（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)B.產(chǎn)品收益演示C.客戶身份驗(yàn)證D.傭金說(shuō)明四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某投資顧問(wèn)小張?jiān)诜?wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶李女士風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，推薦了多只高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。李女士在簽署投資協(xié)議前表示擔(dān)憂，但小張未進(jìn)一步解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，直接要求其簽字。事后，李女士因基金虧損投訴小張。問(wèn)題：1.小張的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果李女士投訴，小張應(yīng)如何處理？案例二：某投資顧問(wèn)小王同時(shí)為A證券公司和B基金公司提供服務(wù)，在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，未明確告知客戶其利益沖突?？蛻敉跸壬对V小王，認(rèn)為其推薦的產(chǎn)品不符合自身需求。問(wèn)題：1.小王的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果王先生投訴，小王應(yīng)如何處理？案例三：某投資顧問(wèn)小李在服務(wù)過(guò)程中，向客戶趙先生推薦了一款預(yù)期收益較高的理財(cái)產(chǎn)品，但未充分披露產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。趙先生在投資后因市場(chǎng)波動(dòng)虧損，投訴小李。問(wèn)題：1.小李的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果趙先生投訴，小李應(yīng)如何處理？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中如何防范利益沖突，并舉例說(shuō)明。2.結(jié)合《證券法》相關(guān)規(guī)定，論述投資顧問(wèn)在客戶投訴處理中的合規(guī)要求，并舉例說(shuō)明。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.×解析：1.投資顧問(wèn)必須持有執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，這是合規(guī)要求。2.投資顧問(wèn)不得與客戶約定分享收益或分擔(dān)損失，這是《證券法》的禁止性規(guī)定。3.《證券法》明確禁止投資顧問(wèn)與客戶約定分享收益或分擔(dān)損失。4.投資顧問(wèn)需要定期更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，否則可能違反合規(guī)要求。5.投資顧問(wèn)可以收取傭金，但不得以其他形式獲取不正當(dāng)利益。6.投資顧問(wèn)必須確?？蛻衾斫怙L(fēng)險(xiǎn)并留存記錄，這是合規(guī)要求。7.投資顧問(wèn)同時(shí)服務(wù)多家機(jī)構(gòu)時(shí)，需明確利益沖突并告知客戶。8.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)處理并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。9.投資顧問(wèn)必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。10.投資顧問(wèn)不得未經(jīng)客戶同意使用客戶信息，這是隱私保護(hù)要求。二、單選題1.B2.B3.D4.C5.A6.B7.D8.D9.B10.C解析：1.投資顧問(wèn)的核心職責(zé)是評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)、提供建議、更新投資組合，但執(zhí)行交易指令不屬于其職責(zé)。2.與客戶約定保本收益可能違反《證券法》，因?yàn)榻鹑诋a(chǎn)品存在風(fēng)險(xiǎn)，保本承諾可能誤導(dǎo)客戶。3.投資顧問(wèn)必須披露產(chǎn)品的預(yù)期收益，但需強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。4.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，應(yīng)記錄投訴內(nèi)容并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這是合規(guī)要求。5.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，必須完成客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，這是合規(guī)要求。6.向客戶推薦自家的金融產(chǎn)品可能構(gòu)成利益沖突，需明確告知客戶。7.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，必須記錄投訴內(nèi)容、處理過(guò)程、客戶反饋，并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。8.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益、發(fā)行機(jī)構(gòu)、過(guò)往業(yè)績(jī)。9.與客戶約定保本收益可能違反《證券法》，因?yàn)榻鹑诋a(chǎn)品存在風(fēng)險(xiǎn)，保本承諾可能誤導(dǎo)客戶。10.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，應(yīng)記錄投訴內(nèi)容并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這是合規(guī)要求。三、多選題1.A,B,C2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B5.A,C,D6.A,B,C7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B10.A,C,D解析：1.投資顧問(wèn)不得推薦未經(jīng)客戶確認(rèn)的金融產(chǎn)品，不得與客戶約定分享收益或分擔(dān)損失，這是《證券法》的禁止性規(guī)定。2.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，必須記錄投訴內(nèi)容、處理過(guò)程、上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并向客戶反饋處理結(jié)果。3.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，必須充分披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益、發(fā)行機(jī)構(gòu)、過(guò)往業(yè)績(jī)。4.投資顧問(wèn)同時(shí)服務(wù)多家機(jī)構(gòu)或推薦自家產(chǎn)品可能構(gòu)成利益沖突，需明確告知客戶。5.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，必須完成客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、客戶身份驗(yàn)證、傭金說(shuō)明。6.投資顧問(wèn)不得推薦未經(jīng)客戶確認(rèn)的金融產(chǎn)品，不得與客戶約定分享收益或分擔(dān)損失，這是《證券法》的禁止性規(guī)定。7.投資顧問(wèn)在客戶投訴時(shí)，必須記錄投訴內(nèi)容、處理過(guò)程、上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并向客戶反饋處理結(jié)果。8.投資顧問(wèn)在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，必須充分披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益、發(fā)行機(jī)構(gòu)、過(guò)往業(yè)績(jī)。9.投資顧問(wèn)同時(shí)服務(wù)多家機(jī)構(gòu)或推薦自家產(chǎn)品可能構(gòu)成利益沖突，需明確告知客戶。10.投資顧問(wèn)在客戶簽署投資協(xié)議前，必須完成客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、客戶身份驗(yàn)證、傭金說(shuō)明。四、案例分析案例一：1.小張的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，投資顧問(wèn)在推薦產(chǎn)品前必須充分解釋風(fēng)險(xiǎn)，并確?？蛻衾斫?。小張未進(jìn)一步解釋風(fēng)險(xiǎn)即要求簽字，違反了合規(guī)要求。2.小張應(yīng)立即記錄投訴內(nèi)容，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)，并向李女士反饋處理過(guò)程。同時(shí)，需重新評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并調(diào)整投資建議。案例二：1.小王的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，投資顧問(wèn)同時(shí)服務(wù)多家機(jī)構(gòu)時(shí)，必須明確告知利益沖突。小王未告知客戶，違反了合規(guī)要求。2.小王應(yīng)立即記錄投訴內(nèi)容，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)，并向王先生反饋處理過(guò)程。同時(shí)，需重新評(píng)估客戶需求，并調(diào)整投資建議。案例三：1.小李的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，投資顧問(wèn)在推薦產(chǎn)品時(shí)必須充分披露風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，小李未披露風(fēng)險(xiǎn)，違反了合規(guī)要求。2.小李應(yīng)立即記錄投訴內(nèi)容，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)，并向趙先生反饋處理過(guò)程。同時(shí)，需重新評(píng)估客戶需求，并調(diào)整投資建議。五、論述題1.論述投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中如何防范利益沖突，并舉例說(shuō)明。投資顧問(wèn)在服務(wù)過(guò)程中，防范利益沖突的關(guān)鍵在于透明度和客戶利益優(yōu)先。具體措施包括：-明確告知利益沖突：如同時(shí)服務(wù)多家機(jī)構(gòu)或推薦自家產(chǎn)品，必須提前告知客戶。-客戶利益優(yōu)先：投資建議應(yīng)基于客戶需求，而非個(gè)人利益。-獨(dú)立決策：避免受機(jī)構(gòu)或個(gè)人利益影響，獨(dú)立做出投資建議。-記錄備查：留存服務(wù)記錄，確保決策過(guò)程透明。舉例：某投資顧問(wèn)同時(shí)為A證券公司和B基金公司提供服務(wù)，在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，未明確告知利益沖突。客戶投訴后，該投資顧問(wèn)應(yīng)立即告知客戶利益沖突，并重新評(píng)估客戶需求，確保推薦的產(chǎn)品