財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)習(xí)報(bào)告一、摘要2023年7月1日至2023年8月31日，我在一家財(cái)務(wù)公司擔(dān)任財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)習(xí)生，負(fù)責(zé)協(xié)助完成季度預(yù)算編制與現(xiàn)金流預(yù)測(cè)工作。通過(guò)參與5個(gè)部門的預(yù)算草案制定，我運(yùn)用ExcelVBA自動(dòng)化處理了約200份原始數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)處理效率提升40%，并準(zhǔn)確預(yù)測(cè)出季度現(xiàn)金流波動(dòng)幅度為±5%以內(nèi)。核心工作成果包括優(yōu)化預(yù)算模板邏輯，減少手動(dòng)計(jì)算錯(cuò)誤率至0.3%以下，并建立跨部門數(shù)據(jù)核對(duì)機(jī)制。實(shí)習(xí)期間，我應(yīng)用了財(cái)務(wù)建模方法中的滾動(dòng)預(yù)測(cè)技術(shù)，結(jié)合公司歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（20192023年），開(kāi)發(fā)了包含敏感性分析的動(dòng)態(tài)預(yù)算模型，可快速調(diào)整假設(shè)情景下的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。該方法可復(fù)用于中小企業(yè)的滾動(dòng)規(guī)劃流程，關(guān)鍵在于標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)口徑與設(shè)置多層級(jí)預(yù)警閾值。二、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過(guò)程實(shí)習(xí)目的主要是想看看自己學(xué)的財(cái)務(wù)管理知識(shí)在實(shí)際工作中怎么用，了解財(cái)務(wù)公司是怎么運(yùn)作的，特別是財(cái)務(wù)規(guī)劃這塊兒。實(shí)習(xí)單位是家挺知名的財(cái)務(wù)公司，主要做企業(yè)融資和投資服務(wù)，團(tuán)隊(duì)不大但節(jié)奏快，財(cái)務(wù)部門分工挺細(xì)的，有專門做規(guī)劃分析的小組。實(shí)習(xí)內(nèi)容跟崗位挺匹配的，主要是協(xié)助做季度預(yù)算和現(xiàn)金流預(yù)測(cè)。具體做了不少數(shù)據(jù)整理工作，把不同部門提交的預(yù)算草案合并到一起，用Excel處理。記得7月10號(hào)開(kāi)始接手一個(gè)部門的預(yù)算數(shù)據(jù)，那部門歷史數(shù)據(jù)比較亂，有些科目跟別的部門不一樣，花了快兩周才理順。當(dāng)時(shí)挺頭疼的，但后來(lái)琢磨著用VBA寫個(gè)宏來(lái)自動(dòng)匹配科目，效率確實(shí)高了不少，原來(lái)可能要三四天才能對(duì)完的數(shù)據(jù)，后來(lái)一天就搞定了。還參與了一個(gè)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)項(xiàng)目，8月5號(hào)左右完成的初步版本，主要是根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)部門的銷售計(jì)劃推算，用了滾動(dòng)預(yù)測(cè)的方法，每個(gè)月調(diào)整一次參數(shù)。最后預(yù)測(cè)的誤差控制在5%以內(nèi)，領(lǐng)導(dǎo)還挺滿意的。期間還幫忙做了些敏感性分析，看看如果銷售目標(biāo)下調(diào)10%或者成本上升5%，對(duì)現(xiàn)金流會(huì)有啥影響，挺有意思的。遇到的困難主要有兩個(gè)。第一個(gè)是剛開(kāi)始對(duì)公司的業(yè)務(wù)邏輯不熟，有些數(shù)據(jù)怎么來(lái)的不清楚，問(wèn)了同事才知道是跟他們的某個(gè)合作項(xiàng)目掛鉤的。另一個(gè)是Excel技能不夠，有些復(fù)雜的模型做起來(lái)特別慢。為了解決這兩個(gè)問(wèn)題，我一方面多看公司的業(yè)務(wù)資料，另一方面在網(wǎng)上找了不少教程，惡補(bǔ)了幾天Excel的高級(jí)功能，比如數(shù)據(jù)透視表和高級(jí)公式。實(shí)習(xí)成果的話，最明顯的就是那個(gè)VBA腳本，現(xiàn)在部門其他同事也在用。還有那個(gè)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型，雖然還不太完善，但至少能快速生成不同情景下的數(shù)據(jù)。個(gè)人感覺(jué)最大的收獲是理解了財(cái)務(wù)規(guī)劃不只是做數(shù)字，還得懂業(yè)務(wù)，不然預(yù)測(cè)出來(lái)跟實(shí)際情況偏差會(huì)很大。之前在學(xué)校學(xué)的東西，像財(cái)務(wù)建模、風(fēng)險(xiǎn)管理這些，實(shí)際操作起來(lái)才知道沒(méi)那么簡(jiǎn)單。職業(yè)規(guī)劃這塊，這次實(shí)習(xí)讓我更清楚自己喜歡啥，以后可能想往企業(yè)財(cái)務(wù)分析或者咨詢方向發(fā)展，對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制這塊挺感興趣的。不過(guò)也發(fā)現(xiàn)，中小財(cái)務(wù)公司的培訓(xùn)機(jī)制不太完善，像我們這種實(shí)習(xí)生，大部分時(shí)間都是自己摸索，公司也沒(méi)系統(tǒng)地教啥。而且崗位匹配度上，雖然工作內(nèi)容跟專業(yè)相關(guān)，但更偏向執(zhí)行層面，理論深度挖掘得不夠。建議的話，一是公司能不能搞點(diǎn)實(shí)習(xí)生培訓(xùn)計(jì)劃，至少讓咱們知道接下來(lái)要學(xué)啥。二是能不能多給我們接觸核心項(xiàng)目的機(jī)會(huì)，光做輔助工作有點(diǎn)浪費(fèi)時(shí)間了。再就是，部門的預(yù)算模板能不能標(biāo)準(zhǔn)化一點(diǎn)，現(xiàn)在每個(gè)部門都不太一樣，整合起來(lái)費(fèi)勁。三、總結(jié)與體會(huì)這8周在財(cái)務(wù)公司的實(shí)習(xí)，感覺(jué)像是從書(shū)本走向?qū)嶋H的一個(gè)閉環(huán)。剛?cè)サ臅r(shí)候，心里挺沒(méi)底的，生怕自己學(xué)的知識(shí)用不上。后來(lái)慢慢接手工作，比如7月15號(hào)開(kāi)始獨(dú)立負(fù)責(zé)那個(gè)部門的預(yù)算合并，當(dāng)時(shí)手頭數(shù)據(jù)散亂，有好幾百個(gè)Excel表格，真是頭大。但硬著頭皮做，一步步核對(duì)，最后居然在8周結(jié)束前提前兩天提交了初稿，而且錯(cuò)誤率控制在0.3%以下，這個(gè)成果我自己都挺驚喜的。這讓我明白，理論結(jié)合實(shí)踐，真的能把知識(shí)轉(zhuǎn)化成實(shí)實(shí)在在的能力。實(shí)習(xí)經(jīng)歷也讓我更清楚自己的職業(yè)規(guī)劃。我一直對(duì)財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理感興趣，這次實(shí)習(xí)正好接觸到了預(yù)算編制和現(xiàn)金流預(yù)測(cè)這些核心工作，更堅(jiān)定了往企業(yè)財(cái)務(wù)或者咨詢方向發(fā)展的想法。比如，我在8月10號(hào)參與的那個(gè)現(xiàn)金流滾動(dòng)預(yù)測(cè)項(xiàng)目，用歷史數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)假設(shè)做模型，最終預(yù)測(cè)誤差控制在±5%以內(nèi)，這個(gè)過(guò)程中我體會(huì)到財(cái)務(wù)工作需要既嚴(yán)謹(jǐn)又靈活，跟學(xué)校里單純做題的感覺(jué)完全不一樣。未來(lái)，我打算深化這方面的學(xué)習(xí)，看看能不能考取CFA或者FRM這類證書(shū)，把理論知識(shí)跟實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)更緊密地結(jié)合起來(lái)。從行業(yè)角度看，這次實(shí)習(xí)也讓我感受到財(cái)務(wù)工作正在發(fā)生的變化?，F(xiàn)在很多公司都在用數(shù)字化工具提升效率，像我們公司用的那個(gè)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型，其實(shí)跟現(xiàn)在說(shuō)的財(cái)務(wù)數(shù)字化趨勢(shì)挺像的。數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策越來(lái)越重要，對(duì)財(cái)務(wù)人員的分析能力和業(yè)務(wù)理解能力要求也越來(lái)越高。這讓我意識(shí)到，持續(xù)學(xué)習(xí)是必須的，不然很快就會(huì)被淘汰。心態(tài)上最大的轉(zhuǎn)變，就是從學(xué)生到職場(chǎng)人的那種責(zé)任感。以前做作業(yè)，錯(cuò)了可以重來(lái)，但實(shí)習(xí)時(shí)提交一份報(bào)告，可能就影響到整個(gè)部門的預(yù)算。記得8月25號(hào)晚上，有個(gè)數(shù)據(jù)一直對(duì)不上，我硬是跟同事溝通到快12點(diǎn)，最后才找到問(wèn)題所在。這種經(jīng)歷雖然累，但確實(shí)讓我成長(zhǎng)了不少，抗壓能力和解決問(wèn)題的能力都提升了。這段經(jīng)歷也讓我明白，財(cái)務(wù)工作不只是跟數(shù)字打交道，更是要幫公司做決策，這個(gè)價(jià)值是挺大的。未來(lái)，我會(huì)把這種責(zé)任感帶到學(xué)習(xí)和工作中，不斷提升自己，希望能為以后進(jìn)入職場(chǎng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。致謝在這段8周的實(shí)習(xí)期間，得到了很多幫助。感謝實(shí)習(xí)單位提供的機(jī)會(huì)，讓我接觸到了真實(shí)的財(cái)務(wù)規(guī)劃工作。感謝我的實(shí)習(xí)導(dǎo)師，在預(yù)算編制和現(xiàn)金流預(yù)測(cè)上給了我很多指導(dǎo)，尤其是在處理數(shù)據(jù)邏輯和優(yōu)