2026年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.以下哪種金融工具不屬于基金合同的必備條款？A.基金運(yùn)作方式B.基金托管人的權(quán)利義務(wù)C.基金管理人的報(bào)酬分配D.基金投資組合的詳細(xì)配置比例2.關(guān)于基金份額凈值，以下說法錯(cuò)誤的是？A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)B.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告C.基金份額凈值計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)－基金總負(fù)債）/基金總份額D.基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而頻繁變動(dòng)3.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場(chǎng)基金4.QDII基金的投資范圍包括？A.中國(guó)內(nèi)地A股市場(chǎng)B.東南亞國(guó)家股票市場(chǎng)C.中國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)市場(chǎng)D.以上全部5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求？A.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露B.基金凈值公告每月發(fā)布一次C.基金合同只需在成立后披露D.基金招募說明書無(wú)需定期更新6.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？A.利用內(nèi)幕信息買賣證券B.收受基金份額持有人的財(cái)物C.向基金份額持有人承諾收益D.未經(jīng)批準(zhǔn)投資于其他基金7.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于？A.基金運(yùn)作方式B.投資策略C.交易場(chǎng)所D.投資門檻8.關(guān)于基金費(fèi)用，以下說法正確的是？A.申購(gòu)費(fèi)在基金合同中無(wú)需明確約定B.持有時(shí)間越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越高C.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提D.基金托管費(fèi)通常高于管理費(fèi)9.以下哪種指標(biāo)用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？A.基金規(guī)模B.夏普比率C.基金成立年限D(zhuǎn).基金分紅次數(shù)10.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括？A.審批基金產(chǎn)品B.監(jiān)督基金運(yùn)作C.制定行業(yè)規(guī)范D.以上全部二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？A.基金名稱B.基金運(yùn)作方式C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法D.基金托管人的權(quán)利義務(wù)2.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)3.QDII基金的投資限制包括？A.投資境外證券的比例限制B.基金資產(chǎn)的流動(dòng)性要求C.基金投資于單一國(guó)家或地區(qū)的比例限制D.基金投資于衍生品的比例限制4.基金信息披露的“完整性”原則要求？A.披露信息應(yīng)全面反映基金情況B.重大信息不得遺漏C.披露內(nèi)容應(yīng)通俗易懂D.披露時(shí)間應(yīng)提前5.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括？A.泄露基金未公開信息B.收受不正當(dāng)利益C.從事利益沖突行為D.未經(jīng)批準(zhǔn)投資于其他基金產(chǎn)品6.LOF基金與ETF基金的主要相同點(diǎn)包括？A.都可以在交易所交易B.都可以申購(gòu)、贖回C.都實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回D.都采用被動(dòng)投資策略7.基金費(fèi)用的類型包括？A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)8.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的指標(biāo)包括？A.基金收益率B.夏普比率C.最大回撤D.基金規(guī)模9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括？A.協(xié)助開展行業(yè)自律B.監(jiān)督基金運(yùn)作C.組織行業(yè)培訓(xùn)D.審批基金產(chǎn)品10.基金投資的基本原則包括？A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配C.長(zhǎng)期投資D.高收益優(yōu)先三、判斷題（共10題，每題1分）1.基金份額凈值在基金交易時(shí)間內(nèi)會(huì)頻繁變動(dòng)。（×）2.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益都相對(duì)較低。（√）3.QDII基金可以投資于中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)。（×）4.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容真實(shí)可靠。（√）5.基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。（√）6.LOF基金和ETF基金都可以在交易所交易。（√）7.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露內(nèi)幕信息。（√）8.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的主要指標(biāo)是基金收益率。（×）9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)審批基金產(chǎn)品。（×）10.基金投資的基本原則是追求高收益。（×）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）1.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。2.簡(jiǎn)述QDII基金的投資范圍和限制。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求。4.簡(jiǎn)述基金費(fèi)用的類型及特點(diǎn)。5.簡(jiǎn)述基金投資的基本原則。五、綜合題（共2題，每題10分）1.某基金在2025年10月31日的基金總資產(chǎn)為100億元，基金總負(fù)債為5億元，當(dāng)日申購(gòu)基金份額為5000萬(wàn)份，贖回基金份額為3000萬(wàn)份。計(jì)算該基金的基金份額凈值。2.某基金在2025年10月31日的基金凈值為1.20元，假設(shè)該基金的年化收益率為12%，年化波動(dòng)率為10%。計(jì)算該基金的夏普比率（假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為3%）。答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：基金合同必備條款包括基金運(yùn)作方式、托管人的權(quán)利義務(wù)、管理人的報(bào)酬分配等，但基金投資組合的詳細(xì)配置比例屬于非必備條款。2.D解析：基金份額凈值不會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)頻繁變動(dòng)，而是每日計(jì)算一次并公告。3.D解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)最低，通常投資于短期、高流動(dòng)性的金融工具。4.B解析：QDII基金可以投資境外市場(chǎng)，包括東南亞國(guó)家股票市場(chǎng)。5.A解析：及時(shí)性原則要求重大信息在法定期限內(nèi)披露，例如基金凈值、定期報(bào)告等。6.C解析：基金從業(yè)人員禁止承諾收益，但其他選項(xiàng)均屬于禁止性行為。7.C解析：LOF和ETF的主要區(qū)別在于交易場(chǎng)所，LOF在交易所和銀行渠道均可交易，ETF主要在交易所交易。8.C解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，是基金的主要費(fèi)用之一。9.B解析：夏普比率用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，夏普比率越高，基金績(jī)效越好。10.C解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定行業(yè)規(guī)范，但不審批基金產(chǎn)品。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、C、D解析：基金合同應(yīng)包含基金名稱、運(yùn)作方式、凈值計(jì)算方法、托管人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。2.A、B、C、D解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。3.A、C、D解析：QDII基金投資境外證券有比例限制，且需遵守當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。4.A、B、C解析：完整性原則要求披露信息全面、真實(shí)、易懂，不得遺漏重大信息。5.A、B、C、D解析：基金從業(yè)人員禁止泄露內(nèi)幕信息、收受不正當(dāng)利益、從事利益沖突行為等。6.A、B解析：LOF和ETF都可以在交易所交易，但LOF可申購(gòu)、贖回現(xiàn)金，ETF需用證券申購(gòu)、贖回。7.A、B、C、D解析：基金費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等。8.A、B、C解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)包括收益率、夏普比率、最大回撤等，基金規(guī)模不是評(píng)估指標(biāo)。9.A、C解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律和培訓(xùn)，但不審批基金產(chǎn)品。10.A、B、C解析：基金投資基本原則包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配、長(zhǎng)期投資，而非高收益優(yōu)先。三、判斷題1.×解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，不會(huì)頻繁變動(dòng)。2.√解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低，收益也相對(duì)較低。3.×解析：QDII基金投資境外市場(chǎng)，不包括中國(guó)內(nèi)地。4.√解析：準(zhǔn)確性原則要求披露內(nèi)容真實(shí)可靠。5.√解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提。6.√解析：LOF和ETF都可以在交易所交易。7.√解析：泄露內(nèi)幕信息屬于禁止性行為。8.×解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需綜合考慮多個(gè)指標(biāo)，而非僅看收益率。9.×解析：基金產(chǎn)品審批由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。10.×解析：基金投資應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則，而非盲目追求高收益。四、簡(jiǎn)答題1.基金合同的主要內(nèi)容基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，主要內(nèi)容包括：基金名稱、運(yùn)作方式、投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金費(fèi)用的種類和比例、基金收益分配原則、基金份額持有人大會(huì)的規(guī)則、基金合同的生效條件、基金合同的終止條件、爭(zhēng)議解決方式等。2.QDII基金的投資范圍和限制QDII基金可以投資境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、衍生品等，但需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。投資限制包括：投資境外證券的比例限制（通常不超過基金資產(chǎn)的一定比例）、投資單一國(guó)家或地區(qū)的比例限制、投資衍生品的比例限制等。此外，QDII基金需定期向投資者披露境外投資信息。3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成，確保投資者能夠及時(shí)獲取重大信息。例如，基金凈值公告每日發(fā)布，定期報(bào)告每季度披露，重大事件（如基金管理人變更）需及時(shí)公告。4.基金費(fèi)用的類型及特點(diǎn)基金費(fèi)用主要包括：申購(gòu)費(fèi)（投資者申購(gòu)基金時(shí)支付）、贖回費(fèi)（投資者贖回基金時(shí)支付）、管理費(fèi)（按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提，用于支付管理人的報(bào)酬）、托管費(fèi)（按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提，用于支付托管人的報(bào)酬）。其中，管理費(fèi)和托管費(fèi)是基金運(yùn)營(yíng)的主要費(fèi)用，按年計(jì)提。5.基金投資的基本原則基金投資的基本原則包括：分散投資（避免單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配（根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力配置資產(chǎn)）、長(zhǎng)期投資（避免短期波動(dòng)影響）、價(jià)值投資（關(guān)注資產(chǎn)內(nèi)在價(jià)值