2025年認購理財產(chǎn)品冷靜期撤銷協(xié)議合同編號：__________

第一章基本定義與背景

第一條定義

1.1.1.“理財計劃”系指甲方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，設(shè)計并發(fā)行的具有特定投資目標、投資策略及風(fēng)險收益特征的金融產(chǎn)品。

1.1.2.“冷靜期”系指本協(xié)議簽署后，乙方在不受任何外部壓力或勸誘下，對認購理財計劃的真實意愿進行審慎評估的法定或約定期間。

1.1.3.“撤銷權(quán)”系指在冷靜期內(nèi)，乙方有權(quán)無條件撤銷已簽署的認購協(xié)議，且無需承擔任何違約責任或經(jīng)濟損失。

1.1.4.“合格投資者”系指符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》及相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的，能夠識別、理解并承擔理財計劃相應(yīng)風(fēng)險的投資者。

第二條背景陳述

2.1.1.鑒于甲方作為專業(yè)金融機構(gòu)，有權(quán)設(shè)計和發(fā)行理財計劃，并已制定編號為“XXXXXX”的理財計劃（以下簡稱“該理財計劃”）。

2.1.2.鑒于乙方作為潛在投資者，通過合法途徑獲取了該理財計劃的相關(guān)信息披露材料，并表達了初步的認購意向。

2.1.3.鑒于《中華人民共和國民法典》及相關(guān)金融法律法規(guī)賦予投資者在特定情形下享有撤銷權(quán)，以保護其合法權(quán)益，防止沖動決策或不當銷售。

第二章冷靜期約定

第三條冷靜期期限

3.1.1.本協(xié)議簽署之日起，乙方享有撤銷權(quán)的冷靜期為“______”日（包括簽署當日），自“______”年“______”月“______”日起計算至“______”年“______”月“______”日止。

3.1.2.冷靜期期限的設(shè)定旨在確保乙方有充足時間審慎評估理財計劃的風(fēng)險與收益，避免因信息不對稱或情緒波動導(dǎo)致不當投資。

3.1.3.如遇法定節(jié)假日或非工作日，冷靜期期限相應(yīng)順延，順延天數(shù)以實際公休日數(shù)量為準。

第四條冷靜期內(nèi)的權(quán)利義務(wù)

4.1.1.在冷靜期內(nèi)，甲方應(yīng)向乙方提供該理財計劃的完整信息披露材料，包括但不限于招募說明書、風(fēng)險揭示書、產(chǎn)品合同條款等，并確保材料真實、準確、完整。

4.1.2.甲方不得以任何形式對乙方施加壓力或進行不當勸誘，包括但不限于承諾保本保息、夸大收益、隱瞞風(fēng)險等行為。

4.1.3.乙方有權(quán)在冷靜期內(nèi)無條件撤銷本協(xié)議，撤銷行為無需向甲方提供任何理由或證明。

4.1.4.乙方應(yīng)妥善保管冷靜期內(nèi)甲方提供的所有信息披露材料，并在撤銷時完整返還給甲方。

第三章撤銷程序與效力

第五條撤銷方式

5.1.1.乙方的撤銷行為應(yīng)通過書面形式（包括但不限于簽署撤銷申請書、發(fā)送郵件或快遞等）明確告知甲方，并明確表示撤銷本協(xié)議的意愿。

5.1.2.撤銷文件應(yīng)加蓋乙方有效印章或由乙方授權(quán)代表簽字，并注明撤銷生效日期。

5.1.3.甲方在收到乙方撤銷文件后，應(yīng)及時確認并書面通知乙方撤銷已生效，同時解除雙方基于本協(xié)議產(chǎn)生的所有權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

第六條撤銷效力

6.1.1.撤銷行為的生效不影響乙方在冷靜期內(nèi)享有的撤銷權(quán)，且甲方不得以任何理由拒絕或拖延撤銷請求的履行。

6.1.2.自撤銷行為生效之日起，雙方應(yīng)立即終止與該理財計劃相關(guān)的所有合作，包括但不限于資金劃轉(zhuǎn)、合同履行等。

6.1.3.甲方應(yīng)在撤銷生效后“______”個工作日內(nèi)，將乙方已支付或應(yīng)支付的認購款項全額無息退還至乙方原支付賬戶，并承擔因資金退還產(chǎn)生的合理費用。

第四章違約責任

第七條甲方違約責任

7.1.1.若甲方在冷靜期內(nèi)違反本協(xié)議約定，對乙方施加不當壓力或進行不當勸誘，導(dǎo)致乙方撤銷權(quán)無法正常行使，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。

7.1.2.賠償范圍包括但不限于乙方因不當投資遭受的損失、撤銷行為產(chǎn)生的合理費用等，且甲方應(yīng)承擔“______%”的違約金。

7.1.3.若甲方未按約定時間退還認購款項，每逾期一日，應(yīng)按乙方認購款項的“______%”向乙方支付違約金，直至款項全部退還完畢。

第八條乙方違約責任

8.1.1.若乙方在冷靜期屆滿后擅自撤銷本協(xié)議，且無本協(xié)議約定的法定或約定撤銷情形，視為乙方單方面解除合作，且無需承擔任何違約責任。

8.1.2.若乙方在冷靜期內(nèi)未按約定履行信息披露材料的保管義務(wù)，導(dǎo)致材料遺失或損毀，應(yīng)自行承擔相應(yīng)后果，并賠償甲方因此遭受的損失。

第五章爭議解決

第九條爭議解決方式

9.1.1.本協(xié)議項下的一切爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向“______”仲裁委員會申請仲裁，仲裁規(guī)則適用該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。

9.1.2.仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，任何一方均不得向人民法院提起訴訟。

第十條爭議前置程序

10.1.1.在仲裁或訴訟程序啟動前，雙方應(yīng)本著誠信原則，通過書面形式向?qū)Ψ教岢鰻幾h解決方案，并給予對方“______”日書面答復(fù)期。

10.1.2.如雙方在答復(fù)期內(nèi)達成和解協(xié)議，應(yīng)簽署書面和解協(xié)議，并提交仲裁委員會或人民法院確認。

第六章通知與送達

第十一條通知方式

11.1.1.本協(xié)議項下的所有通知、文件等均應(yīng)以書面形式進行，可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件等方式送達。

11.1.2.通知的送達地址以本協(xié)議首部載明的地址為準，任何一方變更地址應(yīng)提前“______”日書面通知對方，否則按原地址送達視為有效送達。

第十二條送達效力

12.1.1.無論通知方式如何，自送達之日起，“______”日內(nèi)視為有效送達，但法律另有規(guī)定的除外。

12.1.2.若一方未能有效接收通知，另一方可通過多種方式同時進行送達，首個有效送達日視為送達日。

第七章法律適用與完整協(xié)議

第十三條法律適用

13.1.1.本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律，且不因適用國際慣例或外國法律而受影響。

13.1.2.任何一方均不得以違反中國法律為由主張本協(xié)議無效或拒絕履行。

第十四條完整協(xié)議

14.1.1.本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。

14.1.2.任何一方均不得單方面修改或補充本協(xié)議，任何試圖進行的修改或補充均需經(jīng)雙方書面確認方為有效。

第八章其他條款

第十五條協(xié)議生效

15.1.1.本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。

15.1.2.本協(xié)議的生效不依賴于任何其他條件的滿足，但以冷靜期約定的履行為前提。

第十六條協(xié)議份數(shù)

16.1.1.本協(xié)議一式“______”份，甲方執(zhí)“______”份，乙方執(zhí)“______”份，具有同等法律效力。

第十七條可分割性

17.1.1.若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力，其他條款應(yīng)繼續(xù)有效并保持完整。

第十八條未盡事宜

18.1.1.本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

第十九條保密條款

19.1.1.雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密承擔保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。

19.1.2.保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后“______”年。

第十五條協(xié)議生效

15.1.1.本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。

15.1.2.本協(xié)議的生效不依賴于任何其他條件的滿足，但以冷靜期約定的履行為前提。

第十六條協(xié)議份數(shù)

16.1.1.本協(xié)議一式“______”份，甲方執(zhí)“______”份，乙方執(zhí)“______”份，具有同等法律效力。

第十七條可分割性

17.1.1.若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力，其他條款應(yīng)繼續(xù)有效并保持完整。

第十八條未盡事宜

18.1.1.本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

第十九條保密條款

19.1.1.雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密承擔保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。

19.1.2.保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后“______”年。

**特殊應(yīng)用場景一：家族信托理財產(chǎn)品認購**

**場景描述：**財富傳承家族成員共同認購具有長期投資期限的信托理財產(chǎn)品，家庭成員作為乙方在簽署認購協(xié)議前需要經(jīng)過冷靜期評估投資決策是否正確，避免因個人情緒或家庭內(nèi)部意見分歧導(dǎo)致投資失誤，影響家族財富的平穩(wěn)傳承。

**需要注意條款及修正：**

***修正冷靜期條款（第三條）：**建議將冷靜期期限延長至“______”日，以充分考慮家族成員的復(fù)雜決策過程，并明確“家庭成員內(nèi)部溝通協(xié)商期”為冷靜期的一部分，避免因家庭意見不統(tǒng)一導(dǎo)致冷靜期功能失效。

***增加特殊撤銷條款（第八條）：**設(shè)定“因家族內(nèi)部重大變故導(dǎo)致投資決策嚴重偏離初始意愿”為特殊撤銷情形，允許家族成員在特定情況下行使撤銷權(quán)，例如：家庭成員去世、重大疾病、婚姻關(guān)系破裂等，以保障家族財富的合理分配和傳承。

**特殊應(yīng)用場景二：企業(yè)員工持股計劃（ESOP）理財產(chǎn)品認購**

**場景描述：**企業(yè)為激勵員工，發(fā)行員工持股計劃理財產(chǎn)品，員工作為乙方在簽署認購協(xié)議前需要經(jīng)過冷靜期評估投資風(fēng)險，避免因短期市場波動或個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃變動導(dǎo)致投資決策失誤，影響員工持股計劃的穩(wěn)定實施。

**需要注意條款及修正：**

***修正風(fēng)險揭示條款（第一條1.1.2）：**增加對員工持股計劃特殊風(fēng)險，如“公司經(jīng)營風(fēng)險”、“政策變動風(fēng)險”、“退出機制風(fēng)險”等的風(fēng)險揭示，確保員工充分了解投資風(fēng)險。

***增加鎖定期條款（新增條款）：**設(shè)定“鎖定期”條款，規(guī)定員工在認購后“______”年內(nèi)不得撤銷投資，以保障員工持股計劃的長期性和穩(wěn)定性，并防止員工因短期利益驅(qū)動隨意退出。

**特殊應(yīng)用場景三：養(yǎng)老金補充計劃理財產(chǎn)品認購**

**場景描述：**個人為補充養(yǎng)老金，認購具有長期投資期限的養(yǎng)老金補充計劃理財產(chǎn)品，個人作為乙方在簽署認購協(xié)議前需要經(jīng)過冷靜期評估投資風(fēng)險，避免因個人對養(yǎng)老金投資產(chǎn)品的理解不足或?qū)κ袌鲱A(yù)期過于樂觀導(dǎo)致投資決策失誤，影響退休后的生活質(zhì)量。

**需要注意條款及修正：**

***修正信息披露條款（第四條1.1.1）：**要求甲方提供更詳細和全面的養(yǎng)老金補充計劃信息披露材料，包括“養(yǎng)老金領(lǐng)取方式”、“領(lǐng)取時間”、“領(lǐng)取金額測算”等，確保個人充分了解養(yǎng)老金投資產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。

***增加最低持有期限條款（新增條款）：**設(shè)定“最低持有期限”條款，規(guī)定個人在認購后至少持有“______”年，以保障養(yǎng)老金補充計劃的長遠收益，并防止個人因短期市場波動隨意贖回，影響?zhàn)B老金的積累。

**特殊應(yīng)用場景四：高凈值客戶私人銀行理財產(chǎn)品認購**

**場景描述：**高凈值客戶通過私人銀行渠道認購具有復(fù)雜結(jié)構(gòu)的理財產(chǎn)品，高凈值客戶作為乙方在簽署認購協(xié)議前需要經(jīng)過冷靜期評估投資風(fēng)險，避免因?qū)碡敭a(chǎn)品復(fù)雜結(jié)構(gòu)理解不足或?qū)κ袌鲱A(yù)期過于樂觀導(dǎo)致投資決策失誤，影響個人財富的保值增值。

**需要注意條款及修正：**

***修正合格投資者認定條款（第一條1.1.3）：**明確高凈值客戶的合格投資者認定標準，包括“金融資產(chǎn)狀況”、“投資經(jīng)驗”、“風(fēng)險承受能力”等，確保高凈值客戶符合投資該理財產(chǎn)品的資格要求。

***增加產(chǎn)品結(jié)構(gòu)說明條款（新增條款）：**要求甲方提供更詳細的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)說明，包括“產(chǎn)品底層資產(chǎn)”、“投資策略”、“風(fēng)險收益特征”等，確保高凈值客戶充分了解理財產(chǎn)品的運作機制和風(fēng)險收益特征。

**特殊應(yīng)用場景五：跨境投資理財產(chǎn)品認購**

**場景描述：**個人或機構(gòu)通過金融機構(gòu)認購境外理財產(chǎn)品，作為乙方在簽署認購協(xié)議前需要經(jīng)過冷靜期評估投資風(fēng)險，避免因?qū)惩馐袌隽私獠蛔慊騾R率風(fēng)險等因素導(dǎo)致投資決策失誤，影響個人或機構(gòu)的資產(chǎn)配置和風(fēng)險分散。

**需要注意條款及修正：**

***修正信息披露條款（第四條1.1.1）：**要求甲方提供更全面和準確的境外理財產(chǎn)品信息披露材料，包括“境外市場風(fēng)險”、“匯率風(fēng)險”、“法律政策風(fēng)險”等，確保個人或機構(gòu)充分了解境外理財產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。

***增加外匯風(fēng)險條款（新增條款）：**明確外匯風(fēng)險的責任劃分，例如：約定匯率變動導(dǎo)致的損失由哪一方承擔或雙方如何分擔，以保障個人或機構(gòu)的投資利益。

**以下為原始合同所需要的所有詳細的附件**

1.**理財計劃招募說明書：**詳細介紹理財計劃的投資目標、投資策略、投資范圍、風(fēng)險收益特征、費用結(jié)構(gòu)、運作方式等內(nèi)容，并充分揭示理財計劃的風(fēng)險。

2.**理財計劃風(fēng)險揭示書：**以清晰、簡潔、易懂的語言揭示理財計劃的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等，并提示投資者理性投資。

3.**理財計劃產(chǎn)品合同：**明確理財計劃的各方權(quán)利義務(wù)，包括甲乙雙方的身份信息、理財計劃的認購金額、認購方式、贖回方式、收益分配方式、違約責任等。

4.**投資者適當性評估報告：**評估乙方的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、金融資產(chǎn)狀況等，確認乙方是否符合該理財產(chǎn)品的投資者適當性要求。

5.**冷靜期告知書：**告知乙方冷靜期的起止時間、撤銷方式、撤銷效力等內(nèi)容，并提醒乙方認真閱讀本協(xié)議。

6.**信息披露材料清單：**列明甲方提供的所有信息披露材料，包括但不限于招募說明書、風(fēng)險揭示書、產(chǎn)品合同、投資者適當性評估報告、冷靜期告知書等。

7.**甲方授權(quán)委托書：**授權(quán)甲方代為處理與該理財產(chǎn)品相關(guān)的事務(wù)，并明確授權(quán)范圍和期限。

8.**乙方身份證明文件：**包括個人身份證、護照、營業(yè)執(zhí)照等，用于核實乙方身份信息。

9.**資金來源證明文件：**包括銀行流水、收入證明等，用于核實乙方認購資金的來源合法性。

10.**簽署確認書：**雙方簽字蓋章確認已認真閱讀并理解本協(xié)議內(nèi)容，并同意遵守本協(xié)議約定。

多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明

第一條多項條款（新增條款）

1.1.1.**主導(dǎo)方確認條款：**本協(xié)議由甲方作為理財計劃的發(fā)行方和主要管理人，乙方作為潛在或已認購的投資者，雙方在平等自愿的基礎(chǔ)上達成。如存在第三方中介參與，則由甲乙雙方與第三方中介共同主導(dǎo)本協(xié)議項下的權(quán)利義務(wù)履行。各方確認已充分理解其在協(xié)議項下的角色和責任。

1.1.2.**信息提供與核實責任：**甲方負有持續(xù)、準確、完整地披露理財計劃相關(guān)信息的基本義務(wù)，包括但不限于市場動態(tài)、政策變化、產(chǎn)品凈值波動、潛在風(fēng)險提示等。乙方作為理性投資者，應(yīng)積極履行審慎評估義務(wù)，對甲方提供的信息進行獨立判斷和核實，并有權(quán)要求甲方補充、澄清或解釋相關(guān)信息。如存在第三方中介，則由第三方中介協(xié)助甲方進行信息披露，并對披露信息的真實性、準確性、完整性承擔相應(yīng)的協(xié)助核查責任，但最終信息披露責任仍由甲方承擔。

1.1.3.**冷靜期期間的溝通機制：**在冷靜期內(nèi)，若乙方對理財計劃存在疑問或需要進一步了解信息，應(yīng)通過書面形式向甲方提出，甲方應(yīng)在收到詢問后“______”個工作日內(nèi)以書面形式進行解答。如涉及第三方中介，乙方亦可向第三方中介提出詢問，第三方中介應(yīng)協(xié)助甲方進行解答，并在必要時提供專業(yè)意見，但其解答意見僅供參考，不影響甲方最終的信息披露責任和乙方的獨立判斷權(quán)。

第二條甲方為主導(dǎo)時的，附加條款及說明

第二條附加條款（新增條款）

2.1.1.**主動溝通與關(guān)懷條款：**在冷靜期內(nèi)，甲方應(yīng)主動通過適當方式（如電話、郵件、書面函件等）與乙方進行溝通，了解乙方對理財計劃的認知程度和疑慮，并提供必要的投資咨詢服務(wù)，但不得對乙方施加任何形式的壓力或進行不當勸誘。甲方應(yīng)建立冷靜期客戶關(guān)懷機制，定期跟進乙方情況，并提供心理疏導(dǎo)或風(fēng)險提示等服務(wù)，以保障乙方在冷靜期的合理決策環(huán)境。

2.1.2.**信息披露的深度與廣度：**甲方應(yīng)在本協(xié)議約定的信息披露基礎(chǔ)上，進一步提供理財計劃所投資資產(chǎn)的詳細情況、投資組合的構(gòu)成、業(yè)績比較基準的設(shè)定依據(jù)、風(fēng)險評級方法說明等更深層次的信息，并應(yīng)建立信息披露的常態(tài)化機制，及時向乙方同步理財計劃運作情況和市場環(huán)境變化，提升信息透明度。

2.1.3.**冷靜期延長的特殊情況處理：**如遇以下特殊情況，經(jīng)甲方與乙方協(xié)商一致，可適當延長冷靜期：

2.1.3.1.理財計劃發(fā)生重大變更，如投資策略調(diào)整、投資范圍變更、風(fēng)險等級變化等，可能對乙方投資決策產(chǎn)生重大影響。

2.1.3.2.市場環(huán)境發(fā)生重大變化，如利率政策調(diào)整、宏觀經(jīng)濟波動、行業(yè)監(jiān)管政策變動等，可能對理財計劃的風(fēng)險收益特征產(chǎn)生重大影響。

2.1.3.3.乙方自身情況發(fā)生重大變化，如財務(wù)狀況惡化、投資目標發(fā)生轉(zhuǎn)變等，可能影響其對理財計劃的判斷。

冷靜期的延長最長不得超過“______”日，且延長期限應(yīng)提前“______”日書面通知乙方。

2.1.4.**撤銷后的合作可能性條款：**乙方行使撤銷權(quán)后，甲方應(yīng)積極配合乙方辦理相關(guān)手續(xù)，并在資金退還完畢后“______”日內(nèi)，向乙方提供書面說明，解釋撤銷原因（若乙方未提出特定理由）以及理財計劃后續(xù)的安排（如該理財計劃是否繼續(xù)發(fā)行、是否有其他相似產(chǎn)品可供選擇等），以體現(xiàn)持續(xù)關(guān)顧義務(wù)。若雙方在冷靜期前已建立客戶關(guān)系，且乙方有持續(xù)投資需求，甲方應(yīng)在合規(guī)前提下，評估為乙方提供其他合適投資產(chǎn)品的可能性。

2.1.5.**利益沖突防范條款：**甲方應(yīng)建立健全利益沖突防范機制，確保在向乙方提供投資咨詢服務(wù)時，不存在損害乙方利益的行為。如甲方的員工或代理人同時代理其他利益沖突方的業(yè)務(wù)，應(yīng)向乙方進行充分披露，并采取有效措施避免利益沖突。若存在第三方中介，甲方應(yīng)向乙方披露與第三方中介可能存在的利益沖突關(guān)系，并確保第三方中介的服務(wù)獨立、客觀、公正。

第三條乙方為主導(dǎo)時的，附加條款及說明

第三條附加條款（新增條款）

3.1.1.**主動披露與盡職調(diào)查義務(wù)條款：**乙方作為理性投資者，應(yīng)在冷靜期內(nèi)主動進行盡職調(diào)查，包括但不限于：

3.1.1.1.深入了解自身風(fēng)險承受能力、投資目標、財務(wù)狀況等情況，確保認購理財計劃符合自身風(fēng)險偏好和投資需求。

3.1.1.2.通過公開渠道或第三方機構(gòu)獲取理財計劃相關(guān)的市場信息、行業(yè)動態(tài)、同類產(chǎn)品比較等信息，進行獨立分析和判斷。

3.1.1.3.如存在第三方中介，應(yīng)要求第三方中介提供理財計劃的專業(yè)分析和評價意見，并對其意見進行獨立判斷。

3.1.2.**冷靜期期間的理性決策約束條款：**乙方應(yīng)本著理性、審慎的原則進行投資決策，避免因情緒波動、跟風(fēng)投資或受到他人不當影響而做出沖動決策。乙方在冷靜期內(nèi)不得利用甲方提供的非公開信息進行其他投資活動，或泄露該等信息。

3.1.3.**撤銷權(quán)的合理行使條款：**乙方行使撤銷權(quán)應(yīng)基于真實意愿，不得惡意利用撤銷權(quán)逃避合同義務(wù)或損害甲方合法權(quán)益。如乙方以欺詐、脅迫等手段簽署本協(xié)議，或存在重大誤解、顯失公平等情形，可依法行使撤銷權(quán)；如乙方無正當理由反復(fù)撤銷投資，影響甲方正常業(yè)務(wù)秩序，甲方有權(quán)要求乙方承擔相應(yīng)的違約責任，例如：支付一定比例的違約金，或限制其未來認購甲方理財計劃的權(quán)利。

3.1.4.**投資經(jīng)驗的證明與持續(xù)學(xué)習(xí)義務(wù)條款：**乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議前，如實向甲方提供自身的投資經(jīng)驗證明材料，如過往投資記錄、投資培訓(xùn)證書等。若乙方投資經(jīng)驗不足，甲方應(yīng)提示其審慎決策，并鼓勵乙方通過合規(guī)渠道學(xué)習(xí)投資知識，提升風(fēng)險識別和防范能力。乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注理財計劃運作情況和市場變化，不斷更新投資知識，以適應(yīng)不斷變化的投資環(huán)境。

3.1.5.**個人信息保護授權(quán)條款：**乙方授權(quán)甲方在履行本協(xié)議過程中，收集、使用、存儲、傳輸乙方個人信息，包括但不限于身份信息、聯(lián)系方式、財務(wù)信息、投資信息等，用于協(xié)議履行、風(fēng)險控制、客戶服務(wù)、合規(guī)報告等目的。甲方應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護乙方個人信息安全，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。如存在第三方中介，乙方同意甲方可將必要信息共享給第三方中介，以協(xié)助履行協(xié)議，第三方中介應(yīng)承擔相應(yīng)的保密義務(wù)。

第四條當有第三方中介時，附加條款及說明

第四條附加條款（新增條款）

4.1.1.**第三方中介的定義與職責條款：**本協(xié)議所稱第三方中介，是指接受甲方委托，為理財計劃提供中介服務(wù)的機構(gòu)或個人，包括但不限于證券公司、基金銷售機構(gòu)、信托公司、商業(yè)銀行、獨立投資顧問等。第三方中介應(yīng)依據(jù)其與甲方簽訂的委托協(xié)議，在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，為乙方提供理財計劃的信息披露、投資咨詢、認購代理、客戶服務(wù)等相關(guān)服務(wù)。

4.1.2.**第三方中介的資質(zhì)與合規(guī)要求條款：**第三方中介應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保其提供的服務(wù)合法合規(guī)。第三方中介應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益沖突，并對其提供服務(wù)的質(zhì)量負責。

4.1.3.**第三方中介的信息披露義務(wù)條款：**第三方中介應(yīng)向乙方如實披露其與甲方簽訂的委托協(xié)議內(nèi)容、服務(wù)范圍、收費標準、利益沖突情況等信息，并應(yīng)按照甲方的要求，向乙方提供理財計劃的相關(guān)信息披露材料。第三方中介應(yīng)確保向乙方提供的信息真實、準確、完整、及時，并對其提供信息的質(zhì)量負責。

4.1.4.**第三方中介的投資咨詢意見責任條款：**如第三方中介向乙方提供投資咨詢意見，應(yīng)基于獨立、客觀、公正的原則，并充分考慮乙方的風(fēng)險承受能力、投資目標等因素，提供專業(yè)、合理的建議。第三方中介應(yīng)對其提供的投資咨詢意見負責，并承擔相應(yīng)的法律責任。如第三方中介因提供虛假或誤導(dǎo)性投資咨詢意見，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。

4.1.5.**第三方中介與甲方的責任劃分條款：**在本協(xié)議履行過程中，如因第三方中介的原因?qū)е乱曳綑?quán)益受損，由第三方中介承擔相應(yīng)的賠償責任。甲方應(yīng)承擔因自身原因?qū)е乱曳綑?quán)益受損的賠償責任。如第三方中介與甲方存在共同過錯，則應(yīng)根據(jù)各自過錯程度，承擔相應(yīng)的賠償責任。

4.1.6.**第三方中介的保密義務(wù)條款：**第三方中介應(yīng)嚴格遵守保密義務(wù)，對在服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、乙方個人信息、投資信息等予以保密，未經(jīng)甲方或乙方同意，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。

4.1.7.**第三方中介的退出機制條款：**如第三方中介出現(xiàn)違法違規(guī)行為、無法正常履行職責、或與甲方解除委托協(xié)議等情況，應(yīng)立即停止提供相關(guān)服務(wù)，并按照約定向甲方移交相關(guān)資料，并配合甲方妥善處理與乙方相關(guān)的事務(wù)。第三方中介的退出不應(yīng)影響本協(xié)議的繼續(xù)履行，甲方應(yīng)采取措施確保乙方權(quán)益不受影響。

4.1.8.**第三方中介的監(jiān)督與考核條款：**甲方應(yīng)建立健全第三方中介的監(jiān)督與考核機制，定期對第三方中介的服務(wù)質(zhì)量、合規(guī)情況、客戶滿意度等進行評估，并可根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整合作方式或解除合作關(guān)系。甲方應(yīng)將第三方中介的監(jiān)督與考核結(jié)果作為其選擇和管理第三方中介的重要依據(jù)。

4.1.9.**第三方中介的配合調(diào)查義務(wù)條款：**如發(fā)生爭議或糾紛，第三方中介應(yīng)積極配合甲方或相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)進行調(diào)查，并根據(jù)要求提供相關(guān)資料和證據(jù)。第三方中介應(yīng)配合履行本協(xié)議項下的各項義務(wù)，包括但不限于信息披露、客戶服務(wù)、爭議解決等。

4.1.10.**第三方中介的聲明與保證條款：**第三方中介應(yīng)向甲方出具書面聲明，保證其具備履行本協(xié)議項下義務(wù)所需的資質(zhì)、經(jīng)驗和能力，并保證其提供的所有信息真實、準確、完整、及時。第三方中介應(yīng)承擔因其聲明或保證不實而給甲方造成的一切損失。

4.1.11.**第三方中介與乙方的直接權(quán)利義務(wù)條款：**如第三方中介直接向乙方提供服務(wù)，則應(yīng)根據(jù)其與乙方簽訂的協(xié)議，承擔相應(yīng)的權(quán)利義務(wù)。第三方中介與乙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，不影響甲方在本協(xié)議項下的權(quán)利義務(wù)。如第三方中介與乙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系產(chǎn)生爭議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

4.1.12.**第三方中介的連帶責任條款：**如第三方中介違反本協(xié)議約定，給甲方或乙方造成損失的，應(yīng)承擔連帶賠償責任。甲方有權(quán)要求第三方中介承擔其應(yīng)承擔的賠償責任，并有權(quán)從甲方應(yīng)支付給第三方中介的服務(wù)費用中直接扣除。

4.1.13.**第三方中介的不可抗力免責條款：**如因不可抗力導(dǎo)致第三方中介無法履行本協(xié)議項下義務(wù)，第三方中介不承擔賠償責任，但應(yīng)及時通知甲方和乙方，并采取措施減少損失。不可抗力包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會事件等。

第三條附加條款（新增條款）

3.1.1.**主動披露與盡職調(diào)查義務(wù)條款：**乙方作為理性投資者，應(yīng)在冷靜期內(nèi)主動進行盡職調(diào)查，包括但不限于：

3.1.1.1.深入了解自身風(fēng)險承受能力、投資目標、財務(wù)狀況等情況，確保認購理財計劃符合自身風(fēng)險偏好和投資需求。

3.1.1.2.通過公開渠道或第三方機構(gòu)獲取理財計劃相關(guān)的市場信息、行業(yè)動態(tài)、同類產(chǎn)品比較等信息，進行獨立分析和判斷。

3.1.1.3.如存在第三方中介，應(yīng)要求第三方中介提供理財計劃的專業(yè)分析和評價意見，并對其意見進行獨立判斷。

3.1.2.**冷靜期期間的理性決策約束條款：**乙方應(yīng)本著理性、審慎的原則進行投資決策，避免因情緒波動、跟風(fēng)投資或受到他人不當影響而做出沖動決策。乙方在冷靜期內(nèi)不得利用甲方提供的非公開信息進行其他投資活動，或泄露該等信息。

3.1.3.**撤銷權(quán)的合理行使條款：**乙方行使撤銷權(quán)應(yīng)基于真實意愿，不得惡意利用撤銷權(quán)逃避合同義務(wù)或損害甲方合法權(quán)益。如乙方以欺詐、脅迫等手段簽署本協(xié)議，或存在重大誤解、顯失公平等情形，可依法行使撤銷權(quán)；如乙方無正當理由反復(fù)撤銷投資，影響甲方正常業(yè)務(wù)秩序，甲方有權(quán)要求乙方承擔相應(yīng)的違約責任，例如：支付一定比例的違約金，或限制其未來認購甲方理財計劃的權(quán)利。

3.1.4.**投資經(jīng)驗的證明與持續(xù)學(xué)習(xí)義務(wù)條款：**乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議前，如實向甲方提供自身的投資經(jīng)驗證明材料，如過往投資記錄、投資培訓(xùn)證書等。若乙方投資經(jīng)驗不足，甲方應(yīng)提示其審慎決策，并鼓勵乙方通過合規(guī)渠道學(xué)習(xí)投資知識，提升風(fēng)險識別和防范能力。乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注理財計劃運作情況和市場變化，不斷更新投資知識，以適應(yīng)不斷變化的投資環(huán)境。

3.1.5.**個人信息保護授權(quán)條款：**乙方授權(quán)甲方在履行本協(xié)議過程中，收集、使用、存儲、傳輸乙方個人信息，包括但不限于身份信息、聯(lián)系方式、財務(wù)信息、投資信息等，用于協(xié)議履行、風(fēng)險控制、客戶服務(wù)、合規(guī)報告等目的。甲方應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護乙方個人信息安全，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方泄露。如存在第三方中介，乙方同意甲方可將必要信息共享給第三方中介，以協(xié)助履行協(xié)議，第三方中介應(yīng)承擔相應(yīng)的保密義務(wù)。

第四條當有第三方中介時，附加條款及說明

第四條附加條款（新增條款）

4.1.1.**第三方中介的定義與職責條款：**本協(xié)議所稱第三方中介，是指接受甲方委托，為理財計劃提供中介服務(wù)的機構(gòu)或個人，包括但不限于證券公司、基金銷售機構(gòu)、信托公司、商業(yè)銀行、獨立投資顧問等。第三方中介應(yīng)依據(jù)其與甲方簽訂的委托協(xié)議，在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，為乙方提供理財計劃的信息披露、投資咨詢、認購代理、客戶服務(wù)等相關(guān)服務(wù)。

4.1.2.**第三方中介的資質(zhì)與合規(guī)要求條款：**第三方中介應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保其提供的服務(wù)合法合規(guī)。第三方中介應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范利益沖突，并對其提供服務(wù)的質(zhì)量負責。

4.1.3.**第三方中介的信息披露義務(wù)條款：**第三方中介應(yīng)向乙方如實披露其與甲方簽訂的委托協(xié)議內(nèi)容、服務(wù)范圍、收費標準、利益沖突情況等信息，并應(yīng)按照甲方的要求，向乙方提供理財計劃的相關(guān)信息披露材料。第三方中介應(yīng)確保向乙方提供的信息真實、準確、完整、及時，并對其提供信息的質(zhì)量負責。

4.1.4.**第三方中介的投資咨詢意見責任條款：**如第三方中介向乙方提供投資咨詢意見，應(yīng)基于獨立、客