PAGE呂梁農(nóng)信運營派駐制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)呂梁農(nóng)信運營管理，提升運營效率與風(fēng)險防控能力，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，特制定本運營派駐制度。（二）適用范圍本制度適用于呂梁農(nóng)村信用社聯(lián)合社及轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)的運營管理工作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農(nóng)村信用社內(nèi)部規(guī)章制度，確保運營工作合法合規(guī)。2.獨立性原則運營派駐人員獨立履行職責(zé)，不受所在分支機(jī)構(gòu)其他部門或人員的不當(dāng)干擾，對運營管理工作負(fù)責(zé)。3.專業(yè)性原則選拔具備專業(yè)運營知識和技能的人員擔(dān)任派駐職務(wù)，提高運營管理的專業(yè)化水平。4.監(jiān)督與服務(wù)并重原則在監(jiān)督運營風(fēng)險的同時，為分支機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)、高效的運營服務(wù)支持，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。二、派駐人員管理（一）派駐人員選拔1.基本條件具有良好的職業(yè)道德和操守，無違規(guī)違紀(jì)記錄。具備大專及以上學(xué)歷，金融、會計、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。熟悉農(nóng)村信用社運營業(yè)務(wù)流程，具有[X]年以上運營管理工作經(jīng)驗。具備較強(qiáng)的風(fēng)險意識、責(zé)任心和溝通協(xié)調(diào)能力。2.選拔程序由人力資源部門發(fā)布派駐人員招聘公告，明確崗位要求、報名條件和選拔流程。符合條件人員報名，提交個人簡歷及相關(guān)證明材料。人力資源部門會同運營管理部門對報名人員進(jìn)行資格審查。通過筆試、面試、考察等環(huán)節(jié)，綜合評估應(yīng)聘人員的專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、綜合素質(zhì)等，確定擬派駐人員名單。對擬派駐人員進(jìn)行公示，公示無異議后正式錄用。（二）派駐人員職責(zé)1.負(fù)責(zé)所在分支機(jī)構(gòu)運營業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督與管理，確保各項業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定流程和標(biāo)準(zhǔn)。2.對重要空白憑證、有價單證、印章等進(jìn)行監(jiān)督管理，定期檢查庫存，確保賬實相符、安全保管。3.監(jiān)督柜員業(yè)務(wù)操作，及時糾正違規(guī)行為，防范操作風(fēng)險；定期對柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，提高柜員業(yè)務(wù)水平。4.協(xié)助分支機(jī)構(gòu)開展運營風(fēng)險排查工作，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患及時提出整改建議，并跟蹤整改落實情況。5.參與分支機(jī)構(gòu)運營制度建設(shè)和流程優(yōu)化，提出合理化建議，促進(jìn)運營管理水平提升。6.負(fù)責(zé)與上級運營管理部門及其他相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，及時反饋運營工作中的問題和情況。7.完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他運營管理工作任務(wù)。（三）派駐人員考核1.考核主體由運營管理部門會同所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對派駐人員進(jìn)行考核。2.考核內(nèi)容工作業(yè)績：包括業(yè)務(wù)監(jiān)督管理效果、風(fēng)險防控情況、問題整改落實情況等。工作能力：如業(yè)務(wù)知識水平、溝通協(xié)調(diào)能力、問題解決能力等。職業(yè)操守：遵守規(guī)章制度、廉潔自律等情況。3.考核方式定期考核：每季度進(jìn)行一次，采用自評、上級評價、同事評價相結(jié)合的方式。不定期考核：根據(jù)工作需要，對派駐人員進(jìn)行不定期專項考核。4.考核結(jié)果應(yīng)用考核結(jié)果與績效獎金掛鉤，根據(jù)考核得分發(fā)放相應(yīng)績效獎金?？己藘?yōu)秀的派駐人員給予表彰和獎勵，優(yōu)先推薦晉升、培訓(xùn)等機(jī)會?？己瞬环Q職的派駐人員進(jìn)行誡勉談話、調(diào)整崗位或予以辭退。三、派駐工作內(nèi)容（一）業(yè)務(wù)操作監(jiān)督1.每日對柜員業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實時監(jiān)督，重點檢查業(yè)務(wù)憑證的真實性、完整性、合規(guī)性，交易錄入的準(zhǔn)確性等。2.監(jiān)督柜員現(xiàn)金收付、重要空白憑證使用、賬戶管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作，確保操作規(guī)范。3.對大額交易、異常交易進(jìn)行重點監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并報告潛在風(fēng)險。（二）風(fēng)險防控1.定期開展運營風(fēng)險排查工作，對業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制、系統(tǒng)安全等方面進(jìn)行全面檢查。2.針對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，分析原因，提出切實可行的風(fēng)險防控措施，并跟蹤整改情況。3.加強(qiáng)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險評估，提前制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)開展。（三）制度執(zhí)行監(jiān)督1.監(jiān)督所在分支機(jī)構(gòu)各項運營制度的執(zhí)行情況，確保制度落實到位。2.對違反制度的行為及時制止，并按照規(guī)定進(jìn)行處理，嚴(yán)肅制度紀(jì)律。3.定期組織運營制度培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高員工制度意識和執(zhí)行能力。（四）服務(wù)支持1.協(xié)助分支機(jī)構(gòu)解決運營過程中遇到的技術(shù)問題和業(yè)務(wù)難題，提供技術(shù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)咨詢。2.關(guān)注客戶需求，及時反饋客戶意見和建議，促進(jìn)運營服務(wù)質(zhì)量提升。3.配合分支機(jī)構(gòu)開展運營應(yīng)急處置工作，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速響應(yīng)，保障業(yè)務(wù)正常運行。四、工作流程與規(guī)范（一）日常工作流程1.派駐人員每日提前到達(dá)所在分支機(jī)構(gòu)，做好工作準(zhǔn)備。2.按照規(guī)定的監(jiān)督流程和要點，對柜員業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實時監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時提示柜員糾正。3.每日營業(yè)終了，對重要空白憑證、有價單證、現(xiàn)金等進(jìn)行核對和盤點，確保賬實相符，并做好相關(guān)記錄。4.定期整理運營監(jiān)督資料，形成工作臺賬，記錄發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況。5.每周向運營管理部門匯報本周工作情況，包括業(yè)務(wù)監(jiān)督情況、風(fēng)險防控情況、制度執(zhí)行情況等。（二）風(fēng)險排查流程1.制定風(fēng)險排查計劃，明確排查范圍、內(nèi)容、方法和時間安排。2.組織開展風(fēng)險排查工作，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測、數(shù)據(jù)分析等方式，全面查找風(fēng)險點。3.對排查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行詳細(xì)記錄和分析，提出風(fēng)險防控建議和整改措施。4.跟蹤整改落實情況，對整改不力的分支機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行督促和問責(zé)。5.風(fēng)險排查工作結(jié)束后，撰寫風(fēng)險排查報告，總結(jié)風(fēng)險狀況，提出改進(jìn)建議，上報運營管理部門。（三）問題處理規(guī)范1.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的一般性問題，派駐人員應(yīng)及時提示柜員當(dāng)場糾正。2.對于較為復(fù)雜或涉及違規(guī)的問題，派駐人員應(yīng)詳細(xì)記錄問題情況，填寫問題報告單，及時報告所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和運營管理部門。3.運營管理部門接到問題報告后，應(yīng)迅速組織調(diào)查核實，根據(jù)問題性質(zhì)和嚴(yán)重程度，按照規(guī)定的程序進(jìn)行處理。4.問題處理結(jié)果應(yīng)及時反饋給派駐人員和所在分支機(jī)構(gòu)，對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保問題得到徹底解決。五、溝通與協(xié)調(diào)（一）與分支機(jī)構(gòu)溝通1.派駐人員定期與所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、柜員進(jìn)行溝通，了解業(yè)務(wù)開展情況和員工工作狀態(tài)。2.及時反饋運營監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，共同商討解決方案，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)運營管理水平提升。3.積極參與分支機(jī)構(gòu)運營工作會議，提出意見和建議，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制。（二）與上級運營管理部門溝通1.定期向上級運營管理部門匯報派駐工作情況，包括工作進(jìn)展、存在問題、風(fēng)險狀況等。2.及時傳達(dá)上級運營管理部門的工作要求和指示精神，確保派駐工作與上級部署保持一致。3.向上級運營管理部門反饋分支機(jī)構(gòu)運營管理中的難點和問題，尋求支持和指導(dǎo)。（三）與其他部門溝通1.與風(fēng)險管理部門、審計部門等相關(guān)部門建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，共享運營風(fēng)險信息，協(xié)同開展風(fēng)險防控工作。2.配合財務(wù)部門做好運營費用管理、財務(wù)核算等工作，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、合規(guī)。3.與信息技術(shù)部門加強(qiáng)溝通，及時反饋系統(tǒng)運行中存在的問題，協(xié)助做好系統(tǒng)優(yōu)化和維護(hù)工作。六、監(jiān)督與保障（一）內(nèi)部監(jiān)督1.運營管理部門定期對派駐人員工作進(jìn)行檢查和評估，確保派駐人員認(rèn)真履行職責(zé)。2.建立派駐人員工作檔案，記錄其工作表現(xiàn)、考核情況等，作為監(jiān)督管理的重要依據(jù)。3.鼓勵分支機(jī)構(gòu)員工對派駐人員工作進(jìn)行監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及時舉報，經(jīng)查實后嚴(yán)肅處理。（二）外部監(jiān)督1.主動接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，及時整改存在的問題。2.加強(qiáng)與外部審計機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，定期開展審計工作，對運營管理情況進(jìn)行全面審計，確保合規(guī)經(jīng)營。（三）保障措施1.為派駐人員提供必要的工作條件和辦公設(shè)施，確保其能夠正常開展工作。2.按照規(guī)定為派駐人員發(fā)放薪酬待遇，享受相應(yīng)