1、南溪分公司公共賬戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查報(bào)告。根據(jù)云銀監(jiān)查暴發(fā)201179號(hào)關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)公存款帳戶風(fēng)險(xiǎn)排查要點(diǎn)的通知的要求，我公司對(duì)已開的所有存款賬戶，對(duì)財(cái)政性存款賬戶進(jìn)行了一次檢查和自查，現(xiàn)在自檢情況報(bào)告如下。一、開戶和管理我公司自2005年1月1日至今，開設(shè)了總開單位、企業(yè)存款賬戶，已銷售不批準(zhǔn)賬戶。通過清算，現(xiàn)有人民銀行頒發(fā)許可證的結(jié)算賬戶。其中包括基本存款賬戶、文件類的一般存款賬戶、專用存款賬戶、器官現(xiàn)鈔賬戶等。通過檢查，我公司可以認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于人民幣銀杏結(jié)算賬戶調(diào)控的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從聯(lián)合公司對(duì)賬戶規(guī)范的安排和指導(dǎo)。調(diào)查結(jié)果，開戶部門提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效。信用公司在

2、結(jié)算賬戶上建立支出者登記制度，開戶申請(qǐng)文件全部存檔，遵守。不違反規(guī)定，單位、企業(yè)及個(gè)體戶開立各種銀杏結(jié)算賬戶的行為。在賬戶使用中，普通存款賬戶是不違規(guī)地提取現(xiàn)金的行為。所有賬戶都沒有存款人租賃、銀杏結(jié)算賬戶貸款、使用銀杏結(jié)算賬戶的現(xiàn)金及公款個(gè)人存款。密封卡在營(yíng)業(yè)期間放在柜臺(tái)上實(shí)時(shí)檢查，營(yíng)業(yè)結(jié)束后放在保險(xiǎn)柜里保管。更換印章的時(shí)候，按照規(guī)定填寫印章更換申請(qǐng)書，當(dāng)天發(fā)送清單檢查。對(duì)公賬戶銷售商，按照規(guī)定收回了所有重要的空白憑證和開戶許可證，妥善保管了賣方資料。二、公共賬戶交易業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)第一，可以使用現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定的現(xiàn)金范圍處理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。一天一次從公共賬戶中提取3萬(wàn)韓元以上現(xiàn)金(包括3萬(wàn)韓元)

3、，對(duì)公共賬戶預(yù)約印章和收款人進(jìn)行有效身份證確認(rèn)和網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證，確保支付的合法規(guī)定的遵守。同時(shí)，我公司進(jìn)行大額現(xiàn)金支付呆帳登記，妥善保管相關(guān)資料。通過調(diào)查，我公司將貸款轉(zhuǎn)入保證金賬戶，虛證了貸款形式，沒有發(fā)現(xiàn)單位存款及挪用公款等違法行為。(威廉莎士比亞，溫斯頓，保證金，保證金，保證金，保證金，保證金)使用內(nèi)部員工親自制作的證明將客戶資金轉(zhuǎn)移、挪用和挪用客戶帳戶之間的徐璐轉(zhuǎn)移。在日常業(yè)務(wù)處理過程中，按注冊(cè)報(bào)告大規(guī)模交易報(bào)告，審查注冊(cè)客戶基本資料，刪除匿名和假名帳戶。調(diào)查結(jié)果顯示，我們公司沒有資金，沒有流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不一致的賬戶。沒有發(fā)生存取現(xiàn)金的金額、頻率及用途與正常現(xiàn)金支付明顯不一致的現(xiàn)象等

4、可疑的付款交易。三、銀杏企業(yè)曹征情況我公司一直按照規(guī)定，對(duì)公共賬戶實(shí)行定期結(jié)算制度，按季度、按月向公告者發(fā)放清單，按期收回，收回時(shí)都認(rèn)真進(jìn)行要素檢查，防止虛假調(diào)整。對(duì)此次調(diào)查，我們公司將進(jìn)行最近3個(gè)月沒有發(fā)生任何業(yè)務(wù)，沒有和解的公共賬戶調(diào)整。但是我們公司一年只發(fā)生一兩起，或者根本不發(fā)生業(yè)務(wù)的大公賬戶更多，對(duì)這些賬戶，我們公司也聯(lián)系電話聯(lián)絡(luò)部門經(jīng)理，發(fā)送清單。(大衛(wèi)亞設(shè)，美國(guó)電視電視劇)四、財(cái)政存款賬戶調(diào)查這次檢查中，我們公司著重檢查了財(cái)政性存款賬戶。我公司每月按時(shí)開具財(cái)政性存款賬戶的清單，檢查最近結(jié)算期間內(nèi)對(duì)帳單的要素，確保對(duì)帳單有效。沒有執(zhí)行調(diào)整的財(cái)政性賬戶，我們公司也通過電話聯(lián)系了負(fù)責(zé)人，恢復(fù)了調(diào)整。通過此次調(diào)查，我公司將在以后的工作中進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)工藝金賬戶的大額資金提取、兌換、和解方面的監(jiān)督，防止許可證以形式流