1、基金定投推廣技巧,為什么部分基民股民沒能賺錢,上證綜指 2004年1月-2008年12月,數(shù)據(jù)來源：Wind資訊,擇時困難，分批投資,低點買入是可遇不可求 影響證券市場的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測 時間是燙平波動的最好工具 分批投資均衡成本,分批投資的特殊形式定投,基金定投：在固定的時間（如每月1號）以固定的金額（如1萬元）投資到指定的開放式基金中。,目錄,基金定投的三大優(yōu)點,基金定投的四點經(jīng)驗,2,如何推廣基金定投,3,分批投資的特殊形式定投,基金定投：在固定的時間（如每月8號）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中。,基金定投的三大優(yōu)點,分批投資，分散風(fēng)險 長期投資，積少成多

2、 自動扣款，省心省力,基金定投的三大優(yōu)點,優(yōu)點一：分批投資，分散風(fēng)險,一個購買蘋果的例子：,1811 = 1.64元,優(yōu)點二：長期投資、積少成多,連續(xù)45年，年化回報率20.5%，總回報率是多少？,4300倍,每年投資1萬元復(fù)利收益計算表,（單位：萬元）,優(yōu)點三：自動扣款，省心省力,一次辦理,長期有效； 自主確定投資對象、扣款金額和扣款日期； 系統(tǒng)自動扣款，且隨時可以中止扣款。,幫您養(yǎng)成良好投資習(xí)慣 獲得良好的回報！,當(dāng)市場一路上漲，定投的回報率比一次性投資略差。 當(dāng)市場一路下跌，定投的回報率一定比一次性投資好。 當(dāng)市場先跌后升，定投的回報率大大高于一次性投資。 當(dāng)市場波動頻繁，定投的回報率也

3、可能比一次性投資高。,定投的回報率不比一次性投資差,事實說明： 基金定投無需擔(dān)心短期波動，只要基金長期有增長，就能穩(wěn)獲良好的回報。,基金定投的四點經(jīng)驗,2,基金定投的四點經(jīng)驗經(jīng)驗一,越早投資，效果越好,（假定年收益10）,金額越大，見效越快,不要在弱市中停止定投 定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低。 有些聰明的投資者在底部到來的時候，還會成為“智能定投” 的使用者，用加倍定投的方式來擴大底部的倉位，從而成為未來的大贏家。,基金定投的四點經(jīng)驗經(jīng)驗二,1987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底：紅利轉(zhuǎn)投:82,895美元，累計回報率729%，年均回報率10.7%；

4、現(xiàn)金分紅:27,049美元，累計回報率174%，年均回報率2.77%。,數(shù)據(jù)來源：www.AmericanF 。計算截至2006年12月31日，采用A級費率，不包含銷售服務(wù)費。,紅利轉(zhuǎn)投，收益更高,基金定投的四點經(jīng)驗經(jīng)驗三,不是所有基金都合適作定投 主動型基金+指數(shù)型基金 主動型基金與指數(shù)型基金在不同趨勢市場里表現(xiàn)差異較大。因而，如果將兩者進行組合，則可以將風(fēng)險和收益進行平滑，更有利于投資者用平常的心態(tài)去長期持有。 主動型基金：廣發(fā)核心（270008）、廣發(fā)聚瑞（270021） 被動型基金：廣發(fā)中證500（ ）,基金定投的四點經(jīng)驗經(jīng)驗四,定投的產(chǎn)品選擇廣發(fā)中證500,數(shù)據(jù)來源：wind資訊 截

5、止時間：2010-3-31,中證500指數(shù)首先扣除滬深300指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金額由高到低排名，剔除排名后20%的股票，然后將剩余股票按照日均總市值由高到低進行排名，選取排名在前500名的股票作為中證500指數(shù)樣本股。,中證500指數(shù)的主要特點,中證500指數(shù)近年來“領(lǐng)漲抗跌”,最近三年（截止2010年3月31日），主要指數(shù)的收益率,數(shù)據(jù)來源：wind資訊 截止時間2010-3-31,中小板300指數(shù)的三大特點,客戶贏：弱化市場短期的不穩(wěn)定因素，獲得穩(wěn)定收益！ 基金公司贏：獲得穩(wěn)定的基金規(guī)模，利于長期穩(wěn)定發(fā)展！ 理財經(jīng)理贏：以穩(wěn)定

6、的情緒面對客戶，保持穩(wěn)定的銷售業(yè)績！ 銀行贏：擁有穩(wěn)定的客戶群，穩(wěn)定增長的業(yè)務(wù)收入！,結(jié)論-四贏八穩(wěn)！,定投不是簡單的低端業(yè)務(wù)，僅因為我們沒有發(fā)現(xiàn)定投的潛力和滾雪球效應(yīng) 請跟我來算一算：,營銷人的誤區(qū)：定投單筆業(yè)務(wù)量太少，收益少,第一年,*支行全行20個網(wǎng)點 如果每個網(wǎng)點、每天完成5戶、戶均按500元計算 單月定投扣款：52050030=150萬元 全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17億元 全年中間業(yè)務(wù)收入：1.171.5%=175.5萬元,第二年,*支行全行20個網(wǎng)點 如果每個網(wǎng)點、每天完成5戶、戶均按500元計算 單月定投扣款：52050030=150萬元

7、兩年累計定投扣款：150（1+2+3+23+24）=150300=4.5億元 全年中間業(yè)務(wù)收入：4.5億元1.5%=675萬元,如何推廣基金定投,3,如何推廣基金定投？,徹底培訓(xùn)，員工做起； 陣地戰(zhàn)：高柜低柜一起配合，全員營銷； 游擊戰(zhàn)：代發(fā)工資戶、信用卡客戶； 電話營銷戰(zhàn)。,陣地戰(zhàn)： 1、提高網(wǎng)點攔截率：一句話，一個紙條 2、使用表格營銷法,游擊戰(zhàn)： 支行對公客戶經(jīng)理聯(lián)系代發(fā)工資戶，或者貸款客戶，至其公司開投資交流會 前期做好預(yù)熱，保證上座率，當(dāng)天帶好宣傳資料和移動pos，客戶經(jīng)理要到場配合營銷 尋找基金公司演講定投最好的講師宣講定投 講后落實現(xiàn)場開戶,“定投夢工場”小型客戶沙龍： 開始前對于參與客戶做好選擇，鎖定目標(biāo)客戶 每個網(wǎng)點每周組織一次客戶沙龍 每場說明會到場20人 假設(shè)共50個網(wǎng)點 一個月組織200場，4000人聽說明會，按照80%人會開戶，一個月