1、信息科技外包服務(wù)合同管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年06月01日目 錄修改與審批記錄2第一章總則3第二章職責4第三章合同的訂立4第四章合同的內(nèi)容5第五章合同的履行6第六章合同糾紛的處理7第七章附則8附件：8第一章 總則第一條 為加強銀行（以下簡稱“本行”）信息科技外包服務(wù)合同的管理，有效防范和控制合同風(fēng)險，維護本行合法權(quán)益，根據(jù)銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管指引、銀行信息科技外包服務(wù)管理辦法，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于本行信息科技外包合同的管理工作。第二章 組織職責第三條 主要職責包括：（1） 負責擬定技術(shù)方案，組織制訂供應(yīng)商的基本準入要求；（2） 負責制訂

2、信息科技外包服務(wù)合同和信息科技外包服務(wù)水平協(xié)議的基本技術(shù)要求，協(xié)助相關(guān)部門進行非標準的信息科技外包服務(wù)合同起草與簽訂工作；（3） 負責處理合同履行中出現(xiàn)的問題和糾紛；（4） 負責信息科技外包服務(wù)合同歸檔管理；（5） 負責開展其他有利于合同管理的事項。第四條 法律事務(wù)部負責信息科技外包服務(wù)合同的審核以及涉訴合同糾紛的處理。第三章 合同訂立第五條 合同訂立前，應(yīng)對合同對方當事人的主體、資信等情況審慎調(diào)查，防止惡意磋商、合同詐騙、自始履行不能等情況發(fā)生。第六條 為防范市場風(fēng)險及法律糾紛，合同文本要具有可執(zhí)行性，須明確體現(xiàn)所約束的事項，并根據(jù)業(yè)務(wù)運作的實際情況明確界定雙方的權(quán)利和義務(wù)；合同文本表達應(yīng)當

3、規(guī)范，用語力求簡潔、準確，不存在歧義。第七條 格式化合同文本中預(yù)留的價款及金額空格必須填滿（無數(shù)據(jù)填寫的空格必須劃掉或注明“以下空白”）。第八條 合同當事方的名稱應(yīng)當使用營業(yè)執(zhí)照或者身份證件所登記的法定稱謂。第九條 合同必須采用書面形式訂立。簽訂合同時，應(yīng)要求對方出示法定代表人的證明書，如由代理人簽訂的，應(yīng)出示授權(quán)委托書，并將對方營業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證明（核對原件，留存復(fù)印件）和法定代表人的證明書、授權(quán)委托書列為合同附件保存。第十條 簽訂合同原則上應(yīng)由對方先行或雙方同時簽字蓋章。單份合同文本達二頁以上的須加蓋騎縫章。第四章 合同內(nèi)容第十一條 本行與外包服務(wù)提供商簽訂的合同或協(xié)議中應(yīng)當明確以下內(nèi)容

4、，包括但不限于：（1） 服務(wù)連續(xù)性要求，服務(wù)提供商的服務(wù)連續(xù)性管理目標應(yīng)當滿足本行業(yè)務(wù)連續(xù)性目標要求；（2） 本行監(jiān)控和檢查的權(quán)利、頻率，服務(wù)提供商配合其內(nèi)、外部審計機構(gòu)檢查，及配合銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)檢查的責任；（3） 政策或環(huán)境變化因素等在內(nèi)的合同變更或終止的觸發(fā)條件，外包服務(wù)提供商在過渡期間應(yīng)該履行的主要職責及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接處置等過渡期間相關(guān)服務(wù)的安排；（4） 外包服務(wù)過程中產(chǎn)生、加工、交互的信息和知識產(chǎn)權(quán)的歸屬權(quán)以及允許服務(wù)提供商使用的內(nèi)容及范圍，對服務(wù)提供商使用合法軟、硬件產(chǎn)品的要求；（5） 服務(wù)要求或服務(wù)水平條款，至少應(yīng)當包括如下內(nèi)容：外包服務(wù)的關(guān)鍵

5、要素、服務(wù)時效和可用性、數(shù)據(jù)的機密性和完整性要求、變更的控制、安全標準的遵守情況、技術(shù)支持水平等；（6） 爭端解決機制、違約及賠償條款，至少包括如下內(nèi)容：服務(wù)質(zhì)量違約、安全違約、知識產(chǎn)權(quán)違約等，及在各種違約情況下的賠償以及外包爭端的解決機制；（7） 報告條款，至少包括常規(guī)報告內(nèi)容和報告頻度、突發(fā)事件時的報告路線、報告方式及時限要求；（8） 服務(wù)提供商考核評價機制和指標，并將評價結(jié)果作為付款和合同或協(xié)議繼續(xù)履行的依據(jù)，常見指標包括：1 信息系統(tǒng)和設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施的可用率、設(shè)備的開機率；2 故障次數(shù)、故障解決率、故障的響應(yīng)時間；3 服務(wù)的次數(shù)、客戶滿意度；4 各階段業(yè)務(wù)需求的及時完成率、程序的缺陷數(shù)

6、、需求變更率；5 外包人員工作飽和率、外包人員的考核合格率。第十二條 合同或協(xié)議中應(yīng)當明確服務(wù)提供商在安全和保密方面的責任，以及針對安全及保密要求需采取的具體措施。包括但不限于：（1） 禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用或者披露本行的信息，以防止信息被非授權(quán)使用；（2） 在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商對本行客戶信息安全和客戶權(quán)利的保護條款、事故處理方式及違約賠償條款；（3） 在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商不得以本行名義開展活動；（4） 服務(wù)提供商接觸本行信息時，需滿足安全和保密相關(guān)條款的要求；（5） 在發(fā)生銀監(jiān)會規(guī)定的信息科技突發(fā)事件，或發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性銀行業(yè)信息科技風(fēng)險類突發(fā)事件時，服

7、務(wù)提供商應(yīng)及時向本行報告，包括事件的影響以及處置和糾正措施。第十三條 合同或協(xié)議中應(yīng)當明確要求服務(wù)提供商不得將外包服務(wù)轉(zhuǎn)包、變相轉(zhuǎn)包以及分包。第五章 合同履行第十四條 合同依法簽訂生效后，應(yīng)及時檢查、了解履行情況，發(fā)現(xiàn)對方不履行或不完全履行合同時，應(yīng)在法定、約定或合理期限內(nèi)以法定、約定或其他書面方式向?qū)Ψ教岢霎愖h。收到對方履行異議時，應(yīng)繼續(xù)監(jiān)督合同履行情況。第十五條 對方出現(xiàn)下列情形之一的，可提出終止履行合同：（1） 違反國家法律、法規(guī)和監(jiān)管政策，情節(jié)嚴重的；（2） 竊取、泄露銀行業(yè)金融機構(gòu)敏感信息；（3） 因管理過失，多次發(fā)生重要信息系統(tǒng)服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露事件的；（4） 服務(wù)質(zhì)量

8、低下對本行造成巨大損失，多次提示仍未整改的；（5） 對風(fēng)險監(jiān)測和實地檢查發(fā)現(xiàn)的問題，逾期仍未整改的；（6） 經(jīng)營狀況嚴重惡化；（7） 銀監(jiān)會定期發(fā)布的服務(wù)提供商風(fēng)險預(yù)警中涉及的問題機構(gòu)；（8） 有喪失或者可能喪失履行合同能力的其他情形。第十六條 合同履行完畢，協(xié)議書、合同書、各類票據(jù)、書面字據(jù)、對方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、代理人授權(quán)委托書等合同文件應(yīng)及時歸檔管理。第六章 合同糾紛的處理第十七條 當合同發(fā)生糾紛時，應(yīng)及時向分管行領(lǐng)導(dǎo)匯報，聽取法律事務(wù)部的意見。采用協(xié)商、調(diào)解方式解決的，應(yīng)依合同簽訂程序簽訂書面協(xié)議；協(xié)商或調(diào)解不成的，可依合同約定選擇仲裁或訴訟方式解決糾紛。第十八條 當合同糾紛需要采取仲

9、裁或訴訟方式解決時，應(yīng)及時向分管行領(lǐng)導(dǎo)、法律事務(wù)部遞交合同糾紛說明，同時應(yīng)迅速收集下列有關(guān)證據(jù)原件或復(fù)印件：（1） 合同文件（包括變更、解除合同的協(xié)議、電報、電傳、傳真、信函、圖表、視聽資料、廣告、授權(quán)委托書，介紹信及其他有關(guān)資料等）；（2） 驗收、發(fā)票等有關(guān)票證票據(jù)；（3） 合同金額的支付憑證、有關(guān)財務(wù)賬目；（4） 質(zhì)量標準的法定或約定文本、鑒定報告、檢測結(jié)果等；（5） 證人證言；（6） 其他證據(jù)材料。第十九條 糾紛處理完畢后，須向分管行領(lǐng)導(dǎo)報告處理結(jié)果。第七章 附則第二十條 本辦法由銀行總行負責制定、解釋和修改。第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：1.信息科技外包服務(wù)合同管理事項表附

10、件1.信息科技外包服務(wù)合同管理事項表信息科技外包服務(wù)合同管理事項表序號檢查內(nèi)容是否合規(guī)1合同當事方的名稱是否使用營業(yè)執(zhí)照或者身份證件所登記的法定稱謂2格式化合同文本中預(yù)留的價款及金額空格是否填滿（無數(shù)據(jù)填寫的空格必須劃掉或注明“以下空白”）3簽訂合同時，是否要求對方出示法定代表人的證明書，如由代理人簽訂的，是否要求出示授權(quán)委托書4單份合同文本達二頁以上的是否加蓋騎縫章5是否將對方營業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證明（核對原件，留存復(fù)印件）和法定代表人的證明書、授權(quán)委托書列為合同附件保存6合同內(nèi)容是否包含：服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、工作時限及安排、責任分配、交付物要求以及后續(xù)合作中的相關(guān)限定條件7合同內(nèi)容是否包含：

11、合規(guī)與內(nèi)控要求，對法律法規(guī)及銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理制度的遵從要求、監(jiān)管政策的通報貫徹機制、服務(wù)提供商的內(nèi)控措施；8合同內(nèi)容是否包含：服務(wù)連續(xù)性要求，服務(wù)提供商的服務(wù)連續(xù)性管理目標應(yīng)當滿足銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性目標要求；9合同內(nèi)容是否包含：銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)控和檢查的權(quán)利、頻率，服務(wù)提供商配合其內(nèi)、外部審計機構(gòu)檢查，及配合銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)檢查的責任；10合同內(nèi)容是否包含：政策或環(huán)境變化因素等在內(nèi)的合同變更或終止的觸發(fā)條件，外包服務(wù)提供商在過渡期間應(yīng)該履行的主要職責及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接處置等過渡期間相關(guān)服務(wù)的安排；11合同內(nèi)容是否包含：外包服務(wù)過程中產(chǎn)生、加工、交互

12、的信息和知識產(chǎn)權(quán)的歸屬權(quán)以及允許服務(wù)提供商使用的內(nèi)容及范圍，對服務(wù)提供商使用合法軟、硬件產(chǎn)品的要求12合同內(nèi)容是否包含：服務(wù)要求或服務(wù)水平條款，至少應(yīng)當包括如下內(nèi)容：外包服務(wù)的關(guān)鍵要素、服務(wù)時效和可用性、數(shù)據(jù)的機密性和完整性要求、變更的控制、安全標準的遵守情況、技術(shù)支持水平等；13合同內(nèi)容是否包含：爭端解決機制、違約及賠償條款，至少包括如下內(nèi)容：服務(wù)質(zhì)量違約、安全違約、知識產(chǎn)權(quán)違約等，及在各種違約情況下的賠償以及外包爭端的解決機制；14合同內(nèi)容是否包含：報告條款，至少包括常規(guī)報告內(nèi)容和報告頻度、突發(fā)事件時的報告路線、報告方式及時限要求。15合同內(nèi)容是否包含：服務(wù)提供商考核評價機制和指標，常見指標包括：1、信息系統(tǒng)和設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施的可用率、設(shè)備的開機率；2、故障次數(shù)、故障解決率、故障的響應(yīng)時間；3、服務(wù)的次數(shù)、客戶滿意度；4、各階段業(yè)務(wù)