1、,1,海南省貴金屬交易中心,招商方案,交易系統(tǒng),交易中心產(chǎn)品介紹,新模式下的優(yōu)勢(shì),交易中心簡(jiǎn)介,1,海南貴金屬交易中心概覽,海南貴金屬交易中心，致力于成為中國(guó)貴金屬行業(yè)的領(lǐng)軍者,我們是誰(shuí),經(jīng)海南省人民政府批準(zhǔn)，由海南省發(fā)展控股有限公司、澄邁縣人民政府共同發(fā)起成立的“海南省貴金屬交易中心有限公司” 單一大股東: 海南省發(fā)展控股有限公司 注冊(cè)資本1億元人民幣,我們做什么,貴金屬經(jīng)營(yíng)、貴金屬現(xiàn)貨交易、投資咨詢(xún)服務(wù),我們的目標(biāo),打造大型國(guó)家級(jí)電子商務(wù)金融孵化示范基地 成為中國(guó)貴金屬行業(yè)的領(lǐng)軍者，立足華南，面向全國(guó)，走向世界,我們的規(guī)模,坐落于海南省中國(guó)海南生態(tài)軟件園，擁有自有產(chǎn)權(quán)的獨(dú)棟辦公樓，辦公面積

2、近3000平方米,海南省發(fā)展控股有限公司,海南控股還主導(dǎo)或參與了省級(jí)土地儲(chǔ)備、紅嶺水利樞紐工程、海南LNG項(xiàng)目、小額貸款公司項(xiàng)目、海南鹿回頭國(guó)賓館擴(kuò)建項(xiàng)目、鋯鈦砂礦開(kāi)采等一批項(xiàng)目,2005年2月2日成立，簡(jiǎn)稱(chēng)“海南控股”,是海南省政府為了更好地利用政府的資金、資源及信用，推進(jìn)省內(nèi)重大項(xiàng)目實(shí)施而成立的 海南省政府批準(zhǔn)成立的國(guó)有獨(dú)資公司 現(xiàn)為海南省人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)管理的海南省最大型企業(yè) 2014年8月底，資產(chǎn)總額近400億元，凈資產(chǎn)近200億元,單一大股東: 海南省 發(fā)展控股 有限公司,海南省貴金屬交易中心組織架構(gòu)圖,董事長(zhǎng),顧剛博士生導(dǎo)師 職務(wù)：董事長(zhǎng),1998年，畢業(yè)于東北財(cái)經(jīng)大

3、學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，長(zhǎng)江商學(xué)院高級(jí)管理人員工商管理碩士 2008年9月，任海南省發(fā)展控股有限公司副總經(jīng)理、黨委委員 2008年11月，兼任海南發(fā)展控股置業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、海南海控置業(yè)有限公司董事長(zhǎng)2014年8月，任海南省貴金屬交易中心有限公司董事長(zhǎng),產(chǎn)品介紹,A 線上產(chǎn)品：白銀、鉑金、銅、原油 B 線下產(chǎn)品：金章、銀章、金條、銀條、鉑金、鉆石、翡翠、彩寶、珍珠等,海南貴金屬交易中心產(chǎn)品介紹,9,（注：交易中心有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)做出調(diào)整）,現(xiàn)貨白銀合約表,海南貴金屬交易中心產(chǎn)品介紹,10,（注：交易中心有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)做出調(diào)整）,現(xiàn)貨鉑金合約表,海南貴金屬交易中心產(chǎn)品介紹,11,（注：交易中心有權(quán)根

4、據(jù)市場(chǎng)做出調(diào)整）,現(xiàn)貨銅合約表,海南貴金屬交易中心產(chǎn)品介紹,12,（注：交易中心有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)做出調(diào)整）,現(xiàn)貨原油合約表,交易系統(tǒng),3,穩(wěn)定,安全,高效,智能,系統(tǒng)穩(wěn)定 運(yùn)轉(zhuǎn)穩(wěn)定 交易穩(wěn)定,交易安全 數(shù)據(jù)安全 信息安全,運(yùn)算高效 響應(yīng)高效 流程高效,交易智能 結(jié)算智能 分析智能,交易系統(tǒng) 4大優(yōu)勢(shì),海貴所智能化交易系統(tǒng),穩(wěn) 定,系統(tǒng)穩(wěn)定，恒生內(nèi)核，恒生技術(shù)主程團(tuán)隊(duì)，國(guó)內(nèi)唯一 秒發(fā)60萬(wàn)，單核心系統(tǒng)千萬(wàn)用戶(hù)容量 交易穩(wěn)定可靠，公正公平、政府監(jiān)管認(rèn)證 數(shù)據(jù)打包“瘦身”技術(shù)，數(shù)據(jù)同步備份 國(guó)內(nèi)近十個(gè)前置服務(wù)器鏈路，每個(gè)前置千萬(wàn)并發(fā)容量,安 全,自主開(kāi)發(fā)，前瞻性規(guī)劃，背負(fù)政府公信力與市場(chǎng)輿論監(jiān)督 服務(wù)商

5、只開(kāi)展市場(chǎng)居間業(yè)務(wù)，交易管理由交易中心集約管理 行情與國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)同步，運(yùn)算能力高效，行情完全同步 與國(guó)內(nèi)眾多銀行進(jìn)行真正的第三方存管業(yè)務(wù)，安全可靠 每日無(wú)負(fù)債結(jié)算，系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)表強(qiáng)大，賬目清晰明了,4大優(yōu)勢(shì)詳解（一）,高 效,智 能,系統(tǒng)響應(yīng)迅捷，操作流暢 系統(tǒng)自動(dòng)結(jié)算，報(bào)表清晰明了，人工更多為核驗(yàn)工作 風(fēng)控稽核報(bào)表清晰明了，各項(xiàng)參數(shù)達(dá)數(shù)十項(xiàng)，風(fēng)控直觀便捷 系統(tǒng)效率及數(shù)據(jù)匯總功能強(qiáng)大，能每日無(wú)負(fù)債結(jié)算 PC、IOS、Android、MAC全平臺(tái)；電腦、手機(jī)、iPad全通道,全平臺(tái)、全通道、多用戶(hù)登錄多程序同時(shí)運(yùn)行、登錄自動(dòng)識(shí)別 網(wǎng)上便捷開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)時(shí)郵件、手機(jī)短信等多層安全認(rèn)證 交易終端可自行系

6、統(tǒng)內(nèi)稽核倉(cāng)單、行情、盈虧、走勢(shì)等 止盈止損、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、時(shí)時(shí)刷新，各項(xiàng)技術(shù)參數(shù)專(zhuān)業(yè)、清晰 看盤(pán)與下單一體化、界面簡(jiǎn)潔直觀、上手快、客戶(hù)體驗(yàn)度極佳,4大優(yōu)勢(shì)詳解（二）,會(huì)員加盟 類(lèi)型和流程,4,加盟分類(lèi),01,一級(jí) 結(jié)算會(huì)員,省級(jí)服務(wù)商,機(jī)構(gòu)專(zhuān)席,經(jīng)紀(jì)會(huì)員,02,03,04,交易中心致力于營(yíng)造一個(gè)公開(kāi)、公正、公平的交易平臺(tái)，歡迎各類(lèi)有識(shí)之士加入我們，共同開(kāi)創(chuàng)一份璀璨的事業(yè)！,一級(jí) 結(jié)算會(huì)員,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,【一級(jí)結(jié)算會(huì)員】應(yīng)具備的條件： 初始運(yùn)營(yíng)資本金不低于2000萬(wàn)元人民幣。 有符合交易中心業(yè)務(wù)需求的獨(dú)立、固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。 經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)中至少有5人（含）具備5

7、年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或貴金屬投資、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。 擁有符合業(yè)務(wù)需求的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施及配套的通訊線路、專(zhuān)業(yè)人員及管理制度。 有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。 股東或其母公司近3年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為記錄。 理解、認(rèn)可并遵守交易中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法。 認(rèn)繳交易中心收取的各項(xiàng)費(fèi)用。 原則上要求在海南?。ń灰字行闹付ǖ牡貐^(qū)）工商管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)登記注冊(cè)。 金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券、期貨公司等）、大型國(guó)有企業(yè)或上市公司（資產(chǎn)或市值大于10億元人民幣）、大型礦山或貴金屬現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)企業(yè)（產(chǎn)量或貿(mào)易量為國(guó)內(nèi)前20名且資產(chǎn)或市值大于

8、10億元人民幣），經(jīng)交易中心審核，可以直接成為交易中心結(jié)算會(huì)員而不受上述注冊(cè)登記地條件的約束。,一級(jí) 結(jié)算會(huì)員,享有的 權(quán)利,享有在交易中心授權(quán)范圍內(nèi)從事現(xiàn)貨交易、現(xiàn)貨電子交易業(yè)務(wù)的 最終結(jié)算及風(fēng)險(xiǎn)承接。,享有優(yōu)先參與結(jié)算中心結(jié)算業(yè)務(wù)的權(quán)利。,享有交易中心服務(wù)于實(shí)體產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的結(jié)算，包括產(chǎn)業(yè)鏈的P2P， 產(chǎn)品定制的眾籌以及產(chǎn)業(yè)對(duì)沖的業(yè)務(wù)結(jié)算等。,對(duì)交易中心服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的結(jié)算享有優(yōu)先參與權(quán)。,依據(jù)本交易中心相關(guān)管理辦法享有轉(zhuǎn)讓、終止會(huì)員資格的權(quán)利。,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,省級(jí) 服務(wù)商,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,【省級(jí)服務(wù)商】應(yīng)具備的條件： 初

9、始運(yùn)營(yíng)資本金不低于800萬(wàn)元人民幣。 有符合交易中心業(yè)務(wù)需求的獨(dú)立、固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。 經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)中至少有5人（含）具備3年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或貴金屬投資、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。 擁有符合業(yè)務(wù)需求的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施及配套的通訊線路、專(zhuān)業(yè)人員及管理制度。 有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。 股東或其母公司近3年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為記錄。 理解、認(rèn)可并遵守交易中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法。 認(rèn)繳交易中心收取的各項(xiàng)費(fèi)用。 原則上要求在海南?。ń灰字行闹付ǖ牡貐^(qū)）工商管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)登記注冊(cè)。 金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券、期貨公司等）、大型國(guó)

10、有企業(yè)或上市公司（資產(chǎn)或市值大于10億元人民幣）、大型礦山或貴金屬現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)企業(yè)（產(chǎn)量或貿(mào)易量為國(guó)內(nèi)前20名且資產(chǎn)或市值大于10億元人民幣），經(jīng)交易中心審核，可以直接成為省級(jí)服務(wù)商而不受上述注冊(cè)登記地條件的約束。,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,機(jī)構(gòu) 專(zhuān)席,【機(jī)構(gòu)專(zhuān)席】應(yīng)具備的條件： 初始運(yùn)營(yíng)資本金不低于300萬(wàn)元人民幣。 有符合交易中心業(yè)務(wù)需求的獨(dú)立、固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。 經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)中至少有5人（含）具備3年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或貴金屬投資、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。 擁有符合業(yè)務(wù)需求的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施及配套的通訊線路、專(zhuān)業(yè)人員及管理制度。 有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度

11、、貴金屬業(yè)務(wù)管理制度、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。 股東或其母公司近3年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為記錄。 理解、認(rèn)可并遵守交易中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法。 認(rèn)繳交易中心收取的各項(xiàng)費(fèi)用。 原則上要求在海南?。ń灰字行闹付ǖ牡貐^(qū)）工商管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)登記注冊(cè)。 必須是現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)企業(yè)或具有大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈背景公司，并經(jīng)交易中心審核同意。,經(jīng)紀(jì) 會(huì)員,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,【經(jīng)紀(jì)會(huì)員】應(yīng)具備的條件： 初始運(yùn)營(yíng)資本金不低于50萬(wàn)人民幣。 有符合交易中心業(yè)務(wù)需求的獨(dú)立、固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。 經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)中至少有3人（含）具備2年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或貴金屬投資、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。 擁有符合業(yè)務(wù)需求的

12、計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施及配套的通訊線路、專(zhuān)業(yè)人員及管理制度。 有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度、貴金屬業(yè)務(wù)管理制度、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。 股東或其母公司近2年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為記錄。 理解、認(rèn)可并遵守交易中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理辦法。 認(rèn)繳交易中心收取的各項(xiàng)費(fèi)用。,省級(jí)服務(wù)商布局,濟(jì)南,鄭州,合肥,南京,上海,臺(tái)北,福州,南昌,杭州,廣州,長(zhǎng)沙,南寧,貴陽(yáng),昆明,武漢,重慶,成都,蘭州,銀川,呼和浩特,西寧,拉薩,烏魯木齊,西安,太原,石家莊,北京,沈陽(yáng),長(zhǎng)春,天津,哈爾濱,香港,澳門(mén),?？?廣東 10,江蘇5,北京5,湖南5,上海 8,天津5,浙江5,其它各省 1-3家,高起點(diǎn)，嚴(yán)

13、要求 不急于求成，持續(xù)開(kāi)發(fā)，鎖定優(yōu)質(zhì)會(huì)員 在進(jìn)展中適當(dāng)調(diào)整，保持靈活性,海南省貴金屬交易中心會(huì)員資格申請(qǐng)和審批流程,25,會(huì)員加盟 條件和優(yōu)勢(shì),5,一級(jí) 結(jié)算會(huì)員,享有的 權(quán)利,享有在交易中心授權(quán)范圍內(nèi)從事現(xiàn)貨交易、現(xiàn)貨電子交易業(yè)務(wù)的 最終結(jié)算及風(fēng)險(xiǎn)承接。,享有優(yōu)先參與結(jié)算中心結(jié)算業(yè)務(wù)的權(quán)利。,享有交易中心服務(wù)于實(shí)體產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的結(jié)算，包括產(chǎn)業(yè)鏈的P2P， 產(chǎn)品定制的眾籌以及產(chǎn)業(yè)對(duì)沖的業(yè)務(wù)結(jié)算等。,對(duì)交易中心服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的結(jié)算享有優(yōu)先參與權(quán)。,依據(jù)本交易中心相關(guān)管理辦法享有轉(zhuǎn)讓、終止會(huì)員資格的權(quán)利。,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,省級(jí) 服務(wù)商,享有的 權(quán)利,對(duì)交易中心的結(jié)算業(yè)

14、務(wù)享有優(yōu)先參與權(quán)。 收取省區(qū)域內(nèi)所有客戶(hù)加工費(fèi)總額的一部分作為管理費(fèi)。 拓展經(jīng)紀(jì)會(huì)員的權(quán)利享有相應(yīng)的業(yè)務(wù)提成。 依據(jù)本交易中心相關(guān)管理辦法享有轉(zhuǎn)讓、終止會(huì)員資格的權(quán)利。,依據(jù)交易中心各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展省級(jí)結(jié)算業(yè)務(wù)并享有保證金以?xún)?nèi)全部倉(cāng)單的結(jié)算。,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有最終解釋權(quán)。,機(jī)構(gòu) 專(zhuān)席,享有的 權(quán)利,享有省級(jí)結(jié)算會(huì)員溢出倉(cāng)單的結(jié)算。 收取交易中心報(bào)價(jià)規(guī)則的部分點(diǎn)差。 享有交易中心服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)鏈的政策。 依據(jù)本交易中心相關(guān)管理辦法享有轉(zhuǎn)讓、終止會(huì)員資格的權(quán)利。,經(jīng)紀(jì) 會(huì)員,享有的 權(quán)利,以上招商政策，海南省貴金屬交易中心擁有

15、最終解釋權(quán)。,收取交易中心交易點(diǎn)差固定部分的收益。 收取交易中心規(guī)定比例的收益。 依據(jù)本交易中心相關(guān)管理辦法享有轉(zhuǎn)讓、終止會(huì)員資格的權(quán)利。,依據(jù)交易中心各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)并收取加工費(fèi)收益，具體以交易中心實(shí)時(shí)公布的為準(zhǔn)。,會(huì)員加盟的條件和優(yōu)勢(shì),會(huì)員上線審核,公司軟硬件齊全，擁有獨(dú)立完善的辦公場(chǎng)地 公司組織架構(gòu)完善，主要部門(mén)人員配備齊全 各項(xiàng)資料齊全，包括公司資質(zhì)、客戶(hù)資料、合規(guī)資料、宣傳資料等 公司網(wǎng)站完善，擁有良好的對(duì)外宣傳通道 公司各項(xiàng)流程完善，能承載代理和終端客戶(hù)的運(yùn)營(yíng) 規(guī)定保證金打入相應(yīng)賬戶(hù),海南貴金屬交易模式,海南貴金屬交易 以國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，綜合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)價(jià)格及中國(guó)人民銀行人民幣

16、兌美元基準(zhǔn)匯率，連續(xù)報(bào)出現(xiàn)貨貴金屬的人民幣中間指導(dǎo)價(jià)，整個(gè)交易模式與國(guó)際市場(chǎng)接軌,是中國(guó)為增強(qiáng)在國(guó)際貴金屬市場(chǎng)上的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)所做的戰(zhàn)略布局 交易模式設(shè)置靈活 在我國(guó)現(xiàn)有的貴金屬市場(chǎng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行創(chuàng)新，并與之形成互補(bǔ) 有利于我國(guó)金融體系的完善,會(huì)員加盟的條件和優(yōu)勢(shì),1,海南省人民政府辦公廳于2014年6月21日正式批文同意由海南省發(fā)展控股有限公司、澄邁縣政府發(fā)起成立“海南省貴金屬交易中心有限公司” 。,2,海南省發(fā)展控股有限公司為單一大股東。,3,合法的貴金屬交易服務(wù)提供商,會(huì)員,安全優(yōu)勢(shì):采用一流的軟硬件配置，交易軟件由行業(yè)專(zhuān)業(yè)公司開(kāi)發(fā) 信息安全:銀行級(jí)防火墻系統(tǒng)和異地災(zāi)備系統(tǒng)，最大限度保障

17、客戶(hù)信息和交易， 資金安全:與全國(guó)多家銀行合作，托管交易資金,會(huì)員服務(wù):服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，流程標(biāo)準(zhǔn)化，積極主動(dòng)，滿足會(huì)員多元化需求 培訓(xùn)服務(wù):綜合培訓(xùn)體系，強(qiáng)大的講師團(tuán)隊(duì)，多種培訓(xùn)模式 推廣服務(wù):多類(lèi)型活動(dòng)參與，加大行業(yè)影響和知名度,自有品牌或指定品牌產(chǎn)品全款方式購(gòu)銷(xiāo) 預(yù)付款訂貨方式購(gòu)銷(xiāo) 金銀制品回購(gòu) 紀(jì)念型、收藏型和工藝品黃金白銀制品銷(xiāo)售 高手續(xù)費(fèi)返點(diǎn) 開(kāi)發(fā)注冊(cè)經(jīng)濟(jì)會(huì)員的牌照費(fèi)既10萬(wàn)+50%管理費(fèi)既收益5萬(wàn),具有雄厚的自有資本 健全的資本運(yùn)營(yíng)體系 與銀行、境內(nèi)外金 融機(jī)構(gòu)、達(dá)成了良好的融資渠道,安全優(yōu)勢(shì),服務(wù)優(yōu)勢(shì),收益優(yōu)勢(shì),資本優(yōu)勢(shì),會(huì)員加盟的條件和優(yōu)勢(shì),會(huì)員加盟的條件和優(yōu)勢(shì),渠道優(yōu)勢(shì) 完善的渠道管理系統(tǒng)，更專(zhuān)業(yè)、及時(shí)、科學(xué)。,專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì) 專(zhuān)業(yè)的金融人才成就了海南貴金屬交易中心專(zhuān)業(yè)的運(yùn)營(yíng)模式。,品牌優(yōu)勢(shì) 品牌建設(shè)不斷升級(jí)，影響力持續(xù)增長(zhǎng)，將為合作伙伴提供更牢固的形象保障和形象支持。,人才優(yōu)勢(shì) 完善的人力儲(chǔ)備、專(zhuān)業(yè)的技術(shù)分析團(tuán)隊(duì)、高效的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，熱情的客服 團(tuán)隊(duì),我們自身的優(yōu)勢(shì),對(duì)交易商的優(yōu)