1、某商業(yè)銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作方案某商業(yè)銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作方案 為切實提高本行監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量，以優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)服務于業(yè)務經(jīng)營，推動各項業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展。根據(jù)中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作的通知（銀保監(jiān)辦發(fā)202045號）文件精神，特制定本工作方案。 一、工作目標 監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量治理作為數(shù)據(jù)治理的重要組成部分，是一項基礎性、系統(tǒng)性的工作，全行上下要充分認識提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要意義，把數(shù)據(jù)質(zhì)量作為精細化管理的有效手段。在數(shù)據(jù)治理過程中，我行應強化源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量治理，建立主體責任明確的監(jiān)管數(shù)據(jù)體系，確保監(jiān)管相關(guān)數(shù)據(jù)治理要求落實到各環(huán)節(jié)，有效夯實數(shù)據(jù)治理管理基礎，做到完善組織、制度

2、、機制、系統(tǒng)等方面的工作短板，建立全面提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量的長效工作機制。一是開展自查自評。根據(jù)xx銀行保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量評估模板，組織開展監(jiān)管相關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量及治理情況的自查自評。重點排查評估核心監(jiān)管指標數(shù)據(jù)準確性和真實性情況、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制是否健全、組織制度系統(tǒng)保障是否得力、內(nèi)部重大差錯報告和監(jiān)督工作是否到位等方面，并明確下一步改進措施。 二、組織實施 （一）成立領(lǐng)導小組 行總部成立以行長為組長，辦公室、xx部、xx部、xx部、等相關(guān)職能部室負責人為成員的數(shù)據(jù)質(zhì)量治理工作領(lǐng)導小組，負責此次監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量治理的總體工作部署。工作領(lǐng)導小組辦公室設在xx部，負責治理工作的方案制訂、組織協(xié)調(diào)工作。 （二）

3、成立實施小組 按照行總部領(lǐng)導小組總體部署，由xx部牽頭，抽調(diào)xx、xx、xx等相關(guān)職能部室業(yè)務骨干，成立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量治理工作實施小組，由xx部負責人擔任組長，負責本次專項工作的具體實施工作。 三、數(shù)據(jù)治理范圍 （一）數(shù)據(jù)類型。包括監(jiān)管數(shù)據(jù)及相關(guān)源頭數(shù)據(jù)。其中，監(jiān)管數(shù)據(jù)是指按照監(jiān)管要求定期報送銀保監(jiān)會及xx銀保監(jiān)局的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)和其他監(jiān)管數(shù)據(jù)。 （二）數(shù)據(jù)時間范圍：xx年xx月起至xx年x月。 （三）分行業(yè)機構(gòu)數(shù)據(jù)：非現(xiàn)場監(jiān)管、客戶風險、信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管等系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)和其他核心監(jiān)管指標等。 四、數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作重點 （一）組織領(lǐng)導與機制方面 董事會和高管層要高度重視并積極推動數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和

4、監(jiān)管統(tǒng)計工作；要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理內(nèi)部糾錯和稽核檢查機制，要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問責機制，按規(guī)定落實法定代表人手簽紙質(zhì)報表制度。 （二）監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門履職方面 1、加強制度建設。稽核審計部要根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，制定適時的統(tǒng)計制度或統(tǒng)計制度實施細則等統(tǒng)計管理制度，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表年度統(tǒng)計制度要求，制定適時覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求的統(tǒng)計業(yè)務制度，統(tǒng)計業(yè)務制度取數(shù)規(guī)則要按照“會計科目統(tǒng)計指標監(jiān)管統(tǒng)計指標”的原則，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準確。 2、強化監(jiān)管統(tǒng)計管理工作。稽核審計部根據(jù)授權(quán)要有效履行監(jiān)管統(tǒng)計組織、協(xié)調(diào)和管理職責，主要包括：一是按照監(jiān)管要求和統(tǒng)計

5、管理制度設置滿足履行監(jiān)管統(tǒng)計職責的崗位；二是嚴格履行監(jiān)管統(tǒng)計報表的組織、匯總、復核、上報職責；三是定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施予以糾正；四是加強統(tǒng)計人員培訓；五是認真執(zhí)行和落實監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管統(tǒng)計制度與監(jiān)管要求。 （三）數(shù)據(jù)質(zhì)量流程控制方面 1、加強流程制度建設。建立有效覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計報表“填報復核匯總復核上報”的數(shù)據(jù)質(zhì)量流程管理規(guī)程，明確流程管理各個環(huán)節(jié)所涉及具體崗位、具體業(yè)務部門的責任，確保報表報送的路徑清晰。 2、明確填報與復核環(huán)節(jié)責任。填報與復核環(huán)節(jié)的崗位人員和業(yè)務部門要對填報報表的數(shù)據(jù)真實性負責。填報人員要嚴格按照監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源與統(tǒng)計項目歸屬進行數(shù)據(jù)采集和填

6、報；業(yè)務部門負責人要對填報的監(jiān)管統(tǒng)計報表進行真實性和表內(nèi)校驗關(guān)系復核審查。 3、明確匯總復核環(huán)節(jié)責任。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門要對匯總的監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)真實性負責。數(shù)據(jù)匯總?cè)藛T要對匯總后的監(jiān)管統(tǒng)計報表進行表內(nèi)表間校驗，要分類建立監(jiān)管統(tǒng)計報表審核臺賬，在匯總審核中對報送業(yè)務部門報表錯報情況進行及時糾正并逐筆登記；復核人員要對匯總的監(jiān)管統(tǒng)計報表真實性進行表內(nèi)表間校驗復核；歸口管理部負責人要定期組織對錯報情況進行分析并采取有效的工作措施。 4、明確上報環(huán)節(jié)責任。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對報送數(shù)據(jù)的及時性、完整性負責。報送的監(jiān)管統(tǒng)計報表要注明填報人、復核人、負責人的姓名及按具體要求注明法定代表人的姓名。 （四

7、）監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)方面 1、加強監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設。要建立與業(yè)務發(fā)展相匹配的監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)，用以涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務領(lǐng)域及相關(guān)部室、支行，同時支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集，為監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)預留能夠靈活性加載的數(shù)據(jù)接口，并滿足自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間校驗和預警提示功能和需要。 2、建立監(jiān)管統(tǒng)計取數(shù)規(guī)則。要嚴格按照銀監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計項目歸屬制訂適時系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及操作說明，明晰每一張監(jiān)管統(tǒng)計報表、每一個監(jiān)管統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑，確保不同報表同一口徑的數(shù)據(jù)保持一致。 （五）內(nèi)部檢查與問責方面 要按照雙線管控的原則，將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。合規(guī)風險部門每年組織開展系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量全面稽核檢查，監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期開展監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務檢查，對查出的問題要限期、有效整改，對問題所涉及的責任人要按照“流程環(huán)節(jié)、責任節(jié)點”進行問責。 四、工作要求 （一）高度重視，統(tǒng)一認識 監(jiān)管統(tǒng)計信息不僅是我行經(jīng)營狀況的真實體現(xiàn)，也是推動我行精細化管理和加強改進風險管控的內(nèi)在需求，我們要高度重視，嚴格按照監(jiān)管要求，認真做好監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作。 （二）加強領(lǐng)導，明確責任 董事會、高管層要加強組織領(lǐng)導，認真履行職責