1、信托折扣信托項(xiàng)目簡(jiǎn)介方正東亞-沈陽(yáng)億豐置業(yè)貸款集合資金信托計(jì)劃類型信托貸款類信托規(guī)模1.5億受托人方正東亞信托有限責(zé)任公司起購(gòu)金額100萬(wàn)元預(yù)期年收益率100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)金額300萬(wàn)元 9%300萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)金額 10%信托期限18個(gè)月信托目的委托人基于對(duì)受托人的信任，自愿將其合法所有的并有權(quán)支配的資金交付給受托人。由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定，以受托人的名義，將委托人的信托資金以及其他有相同投資目的，且與受托人簽訂了信托合同的自然人、法人或其他組織的信托資金集合管理。信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人以受益人利益為宗旨管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)的保值增值，并按信托文件規(guī)定向受益人支付信托利益。資金

2、用途用于對(duì)沈陽(yáng)億豐置業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“沈陽(yáng)億豐置業(yè)”）發(fā)放改造資金貸款，用于其沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)一期改造，包括但不限于項(xiàng)目5、6層改造、地下車場(chǎng)改造升級(jí)、廣場(chǎng)綠化工程等。收益分配方式按自然季度分配風(fēng)險(xiǎn)控制1.土地抵押沈陽(yáng)億豐置業(yè)以沈陽(yáng)市渾南新區(qū)金卡路16號(hào)沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)項(xiàng)目一期項(xiàng)目的建筑面積約為9605.31平方米的房產(chǎn)及相應(yīng)的土地使用權(quán)設(shè)定為第一順位抵押權(quán)，一期項(xiàng)目建筑面積約為70429.19平米的房產(chǎn)及相應(yīng)土地使用權(quán)設(shè)定為第二順位抵押權(quán)(第一順位抵押權(quán)為東亞銀行沈陽(yáng)分行，對(duì)應(yīng)貸款余額為4.13億元),武漢國(guó)佳房地產(chǎn)評(píng)估有限公司評(píng)估抵押物價(jià)值為11.57億元，抵押率48.6%。2.資

3、金監(jiān)管：設(shè)置資金監(jiān)管賬戶，由東亞銀行進(jìn)行資金監(jiān)管，抵押物租金收入扣除需要?dú)w還東亞銀行外優(yōu)先歸還本信托計(jì)劃，保障信托本息如期兌付。3.連帶責(zé)任擔(dān)保：沈陽(yáng)億豐置業(yè)控股公司上海億豐企業(yè)(集團(tuán))發(fā)展有限公司董事及控股股東葉尚敏、張風(fēng)葉與周仕供提供個(gè)人無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。融資方簡(jiǎn)介基本情況介紹沈陽(yáng)億豐置業(yè)成立于2004年11月，注冊(cè)資本4.6億元。公司由上海億豐企業(yè)（集團(tuán)）發(fā)展有限公司出資75%、自然人邱正闖先生出資15%及自然人陶建軍先生出資10%共同投資開發(fā)，是一家集房產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)管理和房屋租賃相結(jié)合的綜合性房產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。財(cái)務(wù)情況介紹截止2012年6月30日，公司總資產(chǎn)為15.91萬(wàn)元，總負(fù)債6.9億

4、元，資產(chǎn)負(fù)債率43.42%。近三年來(lái)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分別為3.06億元、5.81億元、1.2億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)分別為8400萬(wàn)元、9397萬(wàn)元、4071萬(wàn)元。項(xiàng)目介紹沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)項(xiàng)目是上海億豐集團(tuán)于2004年響應(yīng)沈陽(yáng)市政府“建設(shè)北方浦東”、“開發(fā)大渾南”的號(hào)召前往沈陽(yáng)投資開發(fā)的超大型商業(yè)項(xiàng)目，項(xiàng)目位于沈陽(yáng)市渾南新區(qū)的“金廊銀帶”內(nèi)，集購(gòu)物中心、高級(jí)住宅、星級(jí)酒店、精品公寓、智能寫字樓組合而成，其中購(gòu)物中心為45萬(wàn)平東北首席休閑游樂(lè)主題MALL為一體的大型綜合性商業(yè)區(qū)，是沈陽(yáng)市2004年重點(diǎn)招商引資項(xiàng)目、遼寧省2009服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目。項(xiàng)目一期已完工并對(duì)外經(jīng)營(yíng)，二期工程的住宅部分均對(duì)外銷售，大部

5、分房產(chǎn)已經(jīng)銷售完畢。隨著沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)項(xiàng)目一期開業(yè)，人流越來(lái)越多，原先設(shè)計(jì)的地下停車場(chǎng)已無(wú)法滿足客戶需求，且項(xiàng)目?jī)?nèi)業(yè)態(tài)主要為建材市場(chǎng)和超市，需要對(duì)部分區(qū)域進(jìn)行改造并引入美食廣場(chǎng)等業(yè)態(tài)，包括項(xiàng)目5、6層改造、地下車場(chǎng)改造升級(jí)、廣場(chǎng)綠化工程等。項(xiàng)目亮點(diǎn)項(xiàng)目位于核心商圈，地理位置優(yōu)越沈陽(yáng)大渾南新區(qū)被稱為“沈陽(yáng)的浦東新區(qū)”,是中國(guó)北方最富吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力的投資發(fā)展地區(qū)。2013年沈陽(yáng)將舉辦全運(yùn)會(huì)，沈陽(yáng)市政府斥資250億元打造渾南奧體商圈，而沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)位于體育運(yùn)動(dòng)場(chǎng)“奧體中心”正對(duì)面，是渾南新區(qū)的中心，地理位置優(yōu)越，交通便利。嚴(yán)格監(jiān)管，風(fēng)控措施完善從項(xiàng)目已獲準(zhǔn)超過(guò)4億元的10年期東亞銀行長(zhǎng)期貸款可見抵押物足值且融資方信譽(yù)良好，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，實(shí)力雄厚；東亞銀行實(shí)施資金監(jiān)管，抵押物租金收入扣除歸還銀行貸款后歸集進(jìn)入監(jiān)管賬戶，確保信托如期兌付。擔(dān)保人資產(chǎn)規(guī)模大，擔(dān)保能力強(qiáng)擔(dān)保人合計(jì)持有上海億豐集團(tuán)55.72%股權(quán)，上海億豐集團(tuán)在2012中國(guó)房地產(chǎn)百?gòu)?qiáng)企業(yè)研究成果發(fā)布會(huì)榮獲商業(yè)地產(chǎn)優(yōu)秀企業(yè)30強(qiáng)，目前集團(tuán)總資產(chǎn)500多億元，擔(dān)保人合計(jì)資產(chǎn)超275億元，擔(dān)保能力強(qiáng)。未來(lái)現(xiàn)金流充裕，還款來(lái)源有保障沈陽(yáng)億豐僅2012年一季度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入達(dá)5.7億元，目前沈陽(yáng)億豐時(shí)代廣場(chǎng)一期出租率達(dá)99.91%，未來(lái)可實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的租金收入以及物業(yè)管理收入，還款來(lái)源有保障，完全覆蓋信托