1、國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國際開發(fā)協(xié)會信貸提款指南二摘要：本文主要介紹了國際復(fù)興開發(fā)銀行貸款和國際開發(fā)協(xié)會信貸提款指南的主要內(nèi)容。由于銀行貸款通常以美元表示，國際開發(fā)協(xié)會信貸以特別提款權(quán)表示，銀行( 以任何貨幣) 支付的金額不能超過貸款的等值美元或信貸的等值特別提款權(quán)。因此，銀行在作出特別承諾時必須將其承付義務(wù)限制在本限制條款的規(guī)定范圍之內(nèi)。在計算限額時，銀行對有關(guān)的貨幣使用當時的匯率，同時要考慮正常的傾向波動因素。21. 修改：議付銀行要向銀行提供信用證的改動部分的副本，銀行對涉及下列的修改作出書面批復(fù)：(a) 信用證金額 ;(b) 貨物種類或數(shù)量 ;(c) 受益人，和(d) 任何超過信用證原有

2、效日期6 個月的延期，或超過表格2018- 特別承諾中的2(b)段中所引用的日期。其他任何的修改不需預(yù)先得到銀行的批準。七、辦理申請書的手續(xù)22. 申請書不予批準：如果一份申請書或申請書中部分未被批準，銀行將及時通知借款人未被批準的原因及建議借款人應(yīng)采取的行動，以便使有所爭議的問題得到解決。1 / 623. 付款通知：在從貸款帳戶中提款時，銀行將會把每筆已作出的支付的詳情告知借款人和執(zhí)行機構(gòu)。 付款通知書中所包括的內(nèi)容有： 申請書編號、 貨幣及金額、 支出的費用類別、支付的貨幣及金額、匯率、等值美元或等值特別提款權(quán)，以及記帳日期。對金額較大的付款( 自 1985 年 11 月起，超過 $500

3、0000) ，銀行將用電傳方式將付款通知送達借款人和執(zhí)行機構(gòu)。24. 貨幣條款：從貸款帳戶中提款所用的貨幣，通常采用實際發(fā)生費用的貨幣，雖然銀行也可能用其資金來源可提供的一種貨幣去購買所要求的貨幣。以借款人或擔保人國家的貨幣支付的費用，其提款的貨幣通常是由銀行選擇一種或幾種貨幣予以支付。25. 支付的定值：對某一具體的支付，銀行帳上記錄價值應(yīng)是以銀行從其現(xiàn)有資金中支付的貨幣，并按當天的適用匯率 (AER) 折算后的等值額 ( 以貸款所承諾的貨幣計算 ) 。26. 適用匯率 (AER)：是由銀行建立的適用于每一貨幣在某一具體記帳日的一切會計事項的計值標準。 (AER 為 ApplicableEx

4、changeR-ate)八、附件以下是關(guān)于銀行支付表格的說明和解釋，這些表格可從銀行貸款局支付處取得。此外一種包含更詳細的資料和表格樣本的支付手冊供索取。附件一提款申請 - 填寫 (1903) 表格須知注意事項：(a) 申請書應(yīng)送交銀行一式三份;2 / 6(b) 支付每一種貨幣、支付給每一個收款人都必須分別填寫申請書;(c) 表的右上角“ W/A”號應(yīng)空出，由銀行填寫，從第1 至 15 段所有標有號數(shù)的各行都必須填寫 ;(d) 在由受權(quán)提款簽字人簽字前， 應(yīng)對填寫好的表格檢查一遍以保證所填寫的貸款編號、金額和其他詳細情況準確無誤。錯誤和遺漏會導(dǎo)致延遲付款。(e) 如使用表格1903 第二頁“摘

5、要表”時，應(yīng)將表中的第5-7 項空出。說明：下述編號即指表格1903 中各個編號：1.IBRD 貸款 /IDA 信貸編號：應(yīng)填入其貸款或信貸協(xié)定上的編號全稱相同的完整編號( 包括數(shù)字及字母 ) 。2. 聯(lián)合貸款人編號：應(yīng)填入聯(lián)合貸款人的名稱和其編號( 如有的話 ) 。3. 申請書編號： 不論采用哪種程序， 都應(yīng)將申請書從第 1 號開始按順序編號。 在有一個以上的項目執(zhí)行機構(gòu)時，應(yīng)加前置字頭，以識別各機構(gòu)的提款申請書( 如 MFI 代表財政部第1 號申請書 ) 。費用支出詳細說明。4. 請付：書晨將支付的貨幣名稱和金額( 用數(shù)字表示 ) ，例如 5 萬美元 (US$50000) 。5. 承包商或

6、供貨商的名稱和地址： 為了識別時不發(fā)生錯誤， 應(yīng)填入全稱和詳細地址。 如果與第 9 項內(nèi)容 ( 即收款人姓名及地址 ) 相同，本欄可省略不填。6. 采購的詳細情況3 / 6(a) 合同或訂貨單編號及日期：應(yīng)填入完整的編號、日期等資料以便有關(guān)的合同和訂貨單能隨時查到。(b) 貨物、工程和勞務(wù)簡介：例如水泵、電氣設(shè)備、土建工程或咨詢服務(wù)。(c) 合同的總金額及貨幣：貨幣名稱和合同金額( 包括任何價格調(diào)整 ) 。(d) 本申請書所包括的發(fā)票總金額：本申請書所附發(fā)票單據(jù)金額的100%，扣除未支付的保留金、稅金和其他不合格費用。7. 提款細節(jié)：(a) 類別或分項目編號：類別編號應(yīng)采用貸款或信貸協(xié)定附表或

7、第2 節(jié)的類別號，對開發(fā)金融公司貸款的分項目編號就是銀行批準分項目時通知借款人所使用的編號。(b) 費用中將予資助的百分比：(i)由銀行資助的百分比：采用貸款或信貸協(xié)定附表1 或第 2 節(jié)中相當類別的百分比。(ii) 聯(lián)合貸款人 ( 有聯(lián)合貸款人參與貸款時 ) 資助的百分比： 如果是聯(lián)合貸款時， 要注明銀行和聯(lián)合貸款人各應(yīng)支付的比例( 如銀行支付60%，聯(lián)合貸款人支付40%，否則，就寫上“無” ) 。8. 付款須知： 收款人的開戶商業(yè)銀行名稱、 地址及帳號： 應(yīng)填寫收款人商業(yè)銀行的全稱和詳細地址。這可能包括一個商業(yè)銀行及分行的名稱。帳號也十分重要。9. 收款人的名稱和地址：要填寫收款人的全稱和

8、詳細地址，確保收款人不發(fā)生錯誤。4 / 610. 往來銀行地址：應(yīng)填寫往來銀行的全稱和詳細地址，當要付給款項的商業(yè)銀行不在將支付的貨幣所屬的國家時，應(yīng)書明在該國的往來銀行的名稱、地址。例如， 以美元付給加拿大供貨商的款項時，應(yīng)付給加拿大的加拿大銀行在美國的往來銀行代收。11. 特別支付說明和發(fā)票的參考資料：書明任何特別說明以及發(fā)票編號或其他參考資料將有助于順利和迅速支付。12. 借款人的名稱：填入貸款或信貸協(xié)定上使用的借款人的名稱。13. 日期：使用的日期應(yīng)為授權(quán)代表人在申請書上簽字的日期。14. 授權(quán)證明：即授權(quán)的一個或數(shù)個代表人的簽名。15. 授權(quán)代表的姓名和職務(wù)：應(yīng)寫明 ( 一個或數(shù)個 ) 簽署人的姓名及職務(wù)。附件二提款申請 - 填寫摘要表 (1903 第 2 頁) 須知注意事項：(a) 摘要表在需要加紙時使用，也就是說，有一個以上的承包商或需要償還的費用涉及幾個供貨商。(b) 如果使用摘要表，應(yīng)將 1903 表中第 5-7 項空出。(c) 填寫完畢后，摘要表應(yīng)加以檢查，以確保編號、金額和其他詳細情況準確無誤，并與附送的 1903 表格上的日期相一致。任何錯誤和遺漏都會導(dǎo)致延遲支付。5 / 6說明：申請書編號：同表格1903 上的編號。摘要表編號：參考編號從第1 號開始編號。IBRD貸款或 IDA 信貸編號：按表格