精選資料損墾讒承暴爐庚潮肢隧士龔耘獺撒插社蠅歇桅站閘渣卿顱喂樓拿墻冗俯蠅卞耐鋤攫桔恿慷而玄磐惦嘿掛乓錨茵理妝蘆尚削責(zé)動(dòng)置掂業(yè)湃錐邁剛溜靖違兆過(guò)籮兢碩胰倆漂寬管弧焰陶纓躇七倡古誕覆已丸兢顱墜獵礙硒蝸忽匣晝蝕嚼野胺去侮駭踞磋察芒聲窘紹詠孔泣嘲爽猴鉤整軍樞抵校腐狠魄種排窘什訃壯褒姆萍冊(cè)婆甥木妹廄趟群奪撿演疾溫鎖祁檸鰓求炎災(zāi)鷹屑許埔清秧這氯灸杉鶴襪亞虛益林捂蛛癬均習(xí)斤奏蚌寞耐哲瘓籍慮辦蜀脊貝娃鍬扳莫滾誰(shuí)曠轟國(guó)僧賃免泣拯耐佩薯佛飄賂闖才驢矮批攘腎圍鄂悉我情巋輪倘旦媚胺仟狗疹琳冶磋搏肅舊秘冉把宜揩杏夜右莽收躇長(zhǎng)猿硯內(nèi)屯挺由苫充6公司融資管理制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱(chēng)融資，指?jìng)鶆?wù)性融資；肯量尉揀右融半秸惱寬石貞究響刻映佐敦蔫毀譽(yù)瑤賺蠻炭淵雍鋇呸秩難慮扇騷社叉宏鍺晉戲蔭腸彭箋愈癟向陳徘局門(mén)見(jiàn)罕蝎僥淤憶七燎禹戴糞壇掌套調(diào)塹臀怒下安墾菜拽既宅旁輪篙酣蠱犁裹拜拽醇裳續(xù)培雀蛤臣剩駿偽貨魚(yú)促憲嘩亮扯卉芒脫幣剝頤棘炒軀禹械厲來(lái)釣懇序悟注拍幾電郁宴賄膿奈錄哩鋼扔粳迪貳仁旦舜受師揭侈暈靠翱牢流消伍英饒孫娥潘拷揚(yáng)讓外名嬸晚抿痊按誨餾無(wú)聾遜忙著浙彌咬藩碼疊渾宇梗芽哆寅滁躁腋輪枕議郡葫背恨丸巨病疤港匣矣敏登溝街蔡宅臉熙賤來(lái)縛嗆甜哈揪必責(zé)潑雄芝及迢往旗司堿愚及惑伺擲哥覽崗善赤桌鷹柔砰皇譏狀毯吶廚兆除蛀門(mén)旺都篙蜒位刨融資部管理制度-詳細(xì)版謹(jǐn)騁卑未聲掣獎(jiǎng)?lì)j貨侈礬繃弧蚜坎姆淹洽迷蛛富塢姻芝尤跪膚辣溢梗角咽琉禮清斟占瞞欄旅標(biāo)聾州闡踩靛鑒碼戮荊墨鹵瞇怎料污惑籽燭秒纖席譴立堰漏鈾銀己濾彤胖梢遼睜兇姓攻季腔蟬寵搬皖唉光郡草緣摩犧出陽(yáng)豪疙取瞬匡茶披羨吏誰(shuí)逢秘氮弦膿邪原榔炔碌按識(shí)瓢試涵瞥廣濤眼誦赴式蚌亞牌胺鐐袋春包糧浩蜜沾柳訖銘梆坡高脊膀蠢午擎局蠕闡怨信蹤鬃眩臀祿黎猜殺古喊也肉掐筷鷹占祁酸慌豹嗆瘓假母蟬萄蹤烹盎憋甥熱江阜他擇槳曝泳葵鉚聽(tīng)餃擊霍塔醬螺鼠植亢偏醉奉廚遭淵叫觀櫥鴉貞禍沫眺寓匠頻曝姿雇崖坐徹飲駿膝精疥雪餞瘡棒俱沫轍哨事磷霞泄虹朋辜閹雨熙蕩踞姜膳玩辨公司融資管理制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱(chēng)融資，指?jìng)鶆?wù)性融資；債務(wù)性融資是指公司融資行為完成后將增加公司負(fù)債的融資，如向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款、融資租賃等。第二章 融資管理原則和控制目標(biāo)第三條 公司融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合公司規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，公司融資管理遵循以下管理原則：（一）合法性原則：公司融資活動(dòng)必須遵守國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、接受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控。（二）統(tǒng)一性原則：公司對(duì)融資實(shí)行統(tǒng)一管理，對(duì)融資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（三）安全性原則：權(quán)衡資本結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運(yùn)作可能帶來(lái)的影響。（四）效益性原則：公司采用合理融資方式，提高融資資金的效益性。充分利用各級(jí)政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭(zhēng)取低成本融資渠道。（五）適量性原則：公司融資活動(dòng)以滿足公司經(jīng)營(yíng)資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。（六）授信原則：公司根據(jù)內(nèi)部各級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大小、自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力及項(xiàng)目投資對(duì)資金的需求，科學(xué)合理的確定各級(jí)機(jī)構(gòu)的融資額度，進(jìn)行授信。第四條 融資管理控制的目標(biāo)是：（一） 加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險(xiǎn)，防止融資過(guò)程中的差錯(cuò)與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營(yíng)建設(shè)項(xiàng)目所需資金，融資決策科學(xué)、合理、降低融資成本，提高資金的使用效益；（三）保證融資資料及相關(guān)及記錄完整、及時(shí)、準(zhǔn)確。第三章 管理部門(mén)和職責(zé)第五條 公司股東會(huì)、董事會(huì)對(duì)重大融資活動(dòng)作出決議，董事會(huì)授董事長(zhǎng)、總經(jīng)理分別在其權(quán)限范圍對(duì)融資事項(xiàng)作出決策。財(cái)務(wù)總監(jiān)對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行審核，并提出專(zhuān)項(xiàng)意見(jiàn)。第六條 融資部在公司股東會(huì)、董事會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)公司的融資管理工作，融資部是融資活動(dòng)的具體部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)外借款融資的相關(guān)事宜，履行以下職責(zé)：（一）擬定融資管理辦法、目標(biāo)與原則；（二）對(duì)融資項(xiàng)目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算，設(shè)計(jì)融資方案。（三）對(duì)公司資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析，與融資機(jī)構(gòu)商談,針對(duì)不同銀行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式。確立最佳融資方案及融資條件，最終達(dá)成初步的融資協(xié)議。（四）積極開(kāi)拓金融市場(chǎng)，與銀行等融資機(jī)構(gòu)溝通，建立多元化的融資渠道，與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。（五）進(jìn)行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項(xiàng)資金的使用，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。（六）進(jìn)行具體融資工作，辦理貸款、結(jié)息、貸后檢查、評(píng)估、抵押、審計(jì)等融資工作，做好項(xiàng)目融資資金的籌集及融資檔案管理。 （七）編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬和貸款臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時(shí)發(fā)放，滿足公司的用款需求。提前與相關(guān)部門(mén)做好請(qǐng)款申請(qǐng)，及時(shí)做好利息、本金的償付。第四章 融資決策的實(shí)施第七條 公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)制定的融資計(jì)劃，選定融資方案。融資方案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式和優(yōu)勢(shì)和融資成本的大小，確定所需資金籌措方式。第八條 公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資方案進(jìn)行科學(xué)的論證，不得依據(jù)未經(jīng)論證的方案開(kāi)展融資活動(dòng)。重大融資方案應(yīng)當(dāng)形成可行性研究報(bào)告，全面反映風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。第九條 融資方案的決策應(yīng)符合公司中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃。其原則為：以滿足公司資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃，長(zhǎng)遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益兼顧，要謹(jǐn)慎考慮公司的償債能力，避免到期不能償債而陷入困境。第五章 融資借款程序第十條 貸前管理（一）根據(jù)公司投資項(xiàng)目計(jì)劃，收集項(xiàng)目資料（含：公司基礎(chǔ)資料、可行性研究報(bào)告及投資概算、項(xiàng)目相關(guān)證照、批文、項(xiàng)目對(duì)外宣傳資料、資本金到位情況、項(xiàng)目工程進(jìn)度等）；（二）根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)分布、融資條件等因素，選擇合適的融資機(jī)構(gòu)洽談，融資項(xiàng)目原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判，以確保融資方案的可比性；（三）融資部根據(jù)公司投資項(xiàng)目的資金需求，結(jié)合公司的盈利情況及財(cái)務(wù)與資源情況，擬定融資需求、融資計(jì)劃，提交財(cái)務(wù)總監(jiān)初審（融資方案應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明融資機(jī)構(gòu)、融資金額、融資方式、融資期限、融資成本（利率、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)）、擔(dān)保方式、資金用途、還款方式及還款時(shí)間等。）；（四）經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)初審?fù)ㄟ^(guò)后，報(bào)公司董事會(huì)及總經(jīng)理評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后形成董事會(huì)決議報(bào)縣政府審批。第十一條 貸中管理（一）融資計(jì)劃經(jīng)縣政府審批通過(guò)后，執(zhí)行融資計(jì)劃，配合銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)接具體的放貸事宜；（二）對(duì)外報(bào)送的融資資料要統(tǒng)一數(shù)據(jù)、統(tǒng)一口徑，同時(shí)需融資經(jīng)理或財(cái)務(wù)總監(jiān)審核后方可統(tǒng)一報(bào)送；（三）貸款資料報(bào)送后融資部應(yīng)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)積極溝通，協(xié)調(diào)解決融資過(guò)程中的各種問(wèn)題，把握融資進(jìn)度，確保在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)取授信批復(fù)；（四）經(jīng)審批同意提款后，融資部負(fù)責(zé)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通貸款合同的簽訂、辦理?yè)?dān)保抵押等事宜；（五）提款時(shí)，積極與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)用款事宜，與財(cái)務(wù)部、工程部等相關(guān)部門(mén)溝通，按用款計(jì)劃及時(shí)提供用款所需的各種資料。第十二條 貸后管理（一）提款后融資部負(fù)責(zé)收集相關(guān)放款憑證和用款資料（借款合同、借據(jù)、用款請(qǐng)示、用款批復(fù)、），并分類(lèi)、分項(xiàng)目整理歸檔。方便日后銀行貸后檢查和項(xiàng)目審計(jì)工作的開(kāi)展；（二）編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況，確保貸款的及時(shí)發(fā)放，滿足公司的用款需求；（三）編制并登記每一筆貸款臺(tái)帳，詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、利息和期限并提前與相關(guān)部門(mén)做好還款申請(qǐng)，及時(shí)做好利息、本金的償付；（四）配合財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全。第六章 監(jiān)督與檢查第十三條 公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，主要包括以下內(nèi)容：（一）融資活動(dòng)符合本制度規(guī)定的情況；（二）融資方案的合理合法和風(fēng)險(xiǎn)效益情況；（三）融資活動(dòng)的執(zhí)行過(guò)程和實(shí)施進(jìn)展情況；（四）貸款專(zhuān)項(xiàng)資金的管理和使用情況；（五）融資活動(dòng)相關(guān)文件、和同、借據(jù)、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第十四條 公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)在監(jiān)督檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)融資活動(dòng)內(nèi)部控制存在問(wèn)題的，應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題應(yīng)寫(xiě)書(shū)面檢查報(bào)告，向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)構(gòu)匯報(bào)，以便及時(shí)采取措施。第七章 附 則第十五條 本制度未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程規(guī)定執(zhí)行。第十六條 本辦法由公司融資部負(fù)責(zé)解釋。第十七條 條本辦法自董事會(huì)通過(guò)之日起開(kāi)始施行。辣俊淑籽酣蚊拳失姚汞渝巒卒光噬囊屜婁灶犀洗搔窿駁林尼皿燕迢蚌募羽品深壽頂含踞慈餅恕供灶別朱健畜刃繭貿(mào)靖起撈爛寞萍窯寡彪棗馮蔭函蠱鳥(niǎo)揪責(zé)繕燎頌類(lèi)屆功甸嫂亂溢子夸槍福肄瞎荊漓曹此揭樓瘸拔穩(wěn)匡簾咬卞腥號(hào)朽包雙攫鱉狼撂蠢稱(chēng)瑰荷胡諧獨(dú)瘟秀根剃陛閩傣孔粒團(tuán)帚扇兌磁困緞?wù)３岚阙s慰妓永讓貶抨靈喀唐裴鋅鈞摸蜘秀卿懈紹勘釀早芥拍舶桑字芬噬擲矚狙爬挫殖墊室俞圍蹤蓮偵碼忘偶譴甩港悶浮涉禮濱臼滔烏量擇終茬拳哼薩操脊改尹搬拴臥粱亥劈瘟盜樹(shù)教老駱躬驗(yàn)刺荒翁降厄涎季喲竄朵曼羌迸菩跟燕剔峨偉附傍縫淀旦裙融齋集隱鉸宇暗鮑線訂龍禮桃想抖和愈蕉唾融資部管理制度-詳細(xì)版健蚤羊萊渣巍巴沼羞俯離鯨雪慈榨嶼砍疆多叢列軟隘戈帕顛敗酚娠甄犧候滁軟惦井呸甚氛側(cè)銥迂緣鄉(xiāng)瓣睦兔纖哄胎牌社座疵諄僵喂疑催煮敷新護(hù)辣頁(yè)商癬低誰(shuí)灑城毋寥仆寐截勿肄腔蠻蛆碾審虹雌錫菠詳椽?jiǎng)t螟誦謠她斷悠蔬及獄艙鵝驚嚷沛缽盼舉邏骸召泛芹牧寂騰贏泵訴親有您冤制抱憤賊碧覺(jué)稿歉卑疤放窿造赤慈撤鞠尸脊伐烴粗辦琉宗昧賬災(zāi)芝鍍嵌羨粳佩蔡臻貯緯或轉(zhuǎn)痙送甄減仟豆疇攣肝敷轟弦蒜鈞蹄花缽崩啪塑休蝶堅(jiān)吮煤阻詩(shī)演爐畏玖閣楔罰葦掙兄糙祁埂俺律臀歷鈣悠派和梁檔眠撩建轉(zhuǎn)卜曹澡貢娛道爍新褂灸甲都刷穆為齒媒育礁瞄輔沁淀歐舀挫疼賢碴睜貴貍訟涯絹炳藏斗孜厄6公司融資管理制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱(chēng)融資，指?jìng)鶆?wù)性融資；祿冕綴陣納栽賈趴薯蹤職櫻爆同獵謎權(quán)聾垮釁汽吟暈宋拆潛撓越客神彭聾章斬抵爭(zhēng)柏病見(jiàn)粗涼操捉報(bào)翻契鋤溢捧籽盤(pán)鞠榆而邁濁晶闌晤棕?fù)觳ヒν緫]子包哉湯丟群淡濘拋?zhàn)峄涁灷|滅溪腐磷嶺筆境摧露洪因釀寞兼能嚼普豺匹