融資性擔保公司設(shè)立 申 報 材 料 擬申請設(shè)立公司名稱：融資擔保公司 地 址： 郵 編： 負 責 人： 聯(lián) 系 人： 聯(lián)系電話：（手機和固定電話） 申請日期： 2010 年 月 日 1 目 錄 1、 申請書 2-10 2、可行性研究報告 11-18 3、章程草案 19-28 4、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu) 29 5、股東信用報告 30-50 6、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證 明 51-57 7、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃 58-64 8、出資人承諾書 65 9、工商局核發(fā)（企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書） 略 10、營業(yè)場所證明 .略 2 關(guān)于申請設(shè)立 沙洋飲食 融資性擔保公司的報告 福建省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議： 我司 擬設(shè)立的融資性擔保公司名稱 為 沙洋飲食 融資擔保有限公司，公司住所為 沙洋 小吃文化城步云街 42 號和2-42、 46 號店 ，注冊資本 5000 萬元，業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍： 主營貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等擔保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔保業(yè)務(wù)。兼營范圍為訴訟保全擔保、履約擔保以及與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)和以自有資金進行的投資 ， 部門 擬設(shè)置：公司內(nèi)設(shè)總經(jīng)理室、財務(wù)部、 擔保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險審查部， 擬制定的內(nèi)部管理制度與風(fēng)險控制制度 。根據(jù)省經(jīng)貿(mào)委關(guān)于融資性擔保公司設(shè)立（確認）和變更審批有關(guān)事項的通知（閩經(jīng)貿(mào)中小 2010 284號）的要求，我司已具備融資性擔保公司 設(shè)立 條件， 懇請 省融 資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議 給予 審核批準 我司 設(shè)立 為融資性擔保公司。 附件：一、 部門 擬 設(shè)置 基本情況 二 、 內(nèi)部管理制度 三、 風(fēng)險控制制度 申請人： 年 月 日 3 附件一 部門 擬 設(shè)置 基本情況 一、總經(jīng)理室（設(shè)總經(jīng)理一名、助理經(jīng)理一名） 1、主持公司的經(jīng)營管理工作； 2、組織實施公司年度經(jīng)營計劃； 3、擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案； 4、擬訂公司的基本管理制具體規(guī)章度及； 5、提請聘任或者解聘公司高管人員。 二、擔保業(yè)務(wù)部：設(shè) 經(jīng)理一名，業(yè)務(wù)員 2 名 1、受理客戶擔保申請，負責對項目進行調(diào)查，提出意見。 2、初步設(shè)計反擔保措施，并對抵押物進行核查。對已辦理的擔保項目進行跟蹤，掌握被擔保人運營情況，及時提出處理意見，提交風(fēng)險防控部。 3、協(xié)助有關(guān)部門實施資產(chǎn)保全措施。 三、風(fēng)險控制部：設(shè)經(jīng)理一名，業(yè)務(wù)員 2 名 1、負責業(yè)務(wù)制度建設(shè)及操作規(guī)程。審核公司在開展融資擔保業(yè)務(wù)中各類合同、協(xié)議、文書。 2、負責業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查、履行風(fēng)險控制職能。參與項目調(diào)查、做好反擔保措施。 3、負責擔保責任項目的監(jiān)測，依法維護公司債權(quán)。 四、財務(wù)部： 設(shè)經(jīng)理一名 ，會計 1 名、出納 1名 1、負責建立健全擔保中心和創(chuàng)新公司內(nèi)部的各項財務(wù)制度，編制財務(wù)計劃和各種資金報表、會計報表、統(tǒng)計報表； 2、負責協(xié)調(diào)各協(xié)議銀行及其他金融機構(gòu)的資金往來，承 辦對外融資，對內(nèi)調(diào)度工作； 4 3、負責實施對協(xié)議銀行貸款發(fā)放的額度、進度的監(jiān)管。 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 2010年 8 月 6 日 5 附件二 內(nèi)部管理制度 為了更好的服務(wù)于 沙洋飲食 ，規(guī)范公司擔保 業(yè)務(wù)質(zhì)量和效益擬制訂內(nèi)部管理制度： 一、 擔保業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制部管理制度 (一 )開展擔保業(yè)務(wù)要強化風(fēng)險意識，重視風(fēng)險防范。對客戶的抵押物應(yīng)收取有效證件的原件，復(fù)印件無效。對客戶的簽字、手模承辦人必須當場監(jiān)督，不準他人代替。 (二 )認為有疑難的擔保業(yè)務(wù)不能決定的，必須提交董事會集體研究決定。 (三 )加強對不良資產(chǎn)的監(jiān)管。凡未按約定期限歸還的貸款，一律列入不良資產(chǎn)，對不良資產(chǎn)明確一名風(fēng)險管理員，歸口風(fēng)險監(jiān)管部，對每一筆不良資產(chǎn)應(yīng)寫出成因、防范措施和處理意見，應(yīng)向董事長報告，并要加強管理，化解 風(fēng)險。凡違規(guī)操作，使擔保業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險，造成不良資產(chǎn)的，由違規(guī)者負責全部責任。 (四 )凡是擔保、投資項目考察必須經(jīng)總經(jīng)理同意，考察項目中必須兩人以上。 (五 )每一筆擔保業(yè)務(wù)必須嚴格審查，有總經(jīng)理、董事長簽字后，方可向銀行 (信用社 )提供擔保。 (六 )實行追究責任制。今后從調(diào)查、收集資料、做單、簽字、蓋章、收費各個環(huán)節(jié)建立責任制。 (七 )嚴格審批制度。在擔保貸款審批過程中，具體承辦人、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險部、總經(jīng)理、董事長對調(diào)查材料是否真實， 6 手續(xù)是否齊全，抵押物是否充足、合法，防范控制風(fēng)險 手段是否得力、可行，嚴格審查，嚴格把關(guān)，簽字就要負法律責任。 (八 )加強檔案資料管理。對貸款戶要按程序，按規(guī)定收齊資料，嚴格交、接、核、查閱檔案手續(xù)。 (九 )跟蹤走訪服務(wù)。對已經(jīng)擔保貸款的客戶，要組織專職人員，實行專職與各科室配合，采取定期或不定期的方式，深入走訪，了解情況，并寫出貸后效益檢查報告書。 二、財務(wù)管理制度 (一 )財務(wù)計劃 1、公司應(yīng)本著勤儉節(jié)約的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，每月初應(yīng)制訂切實可行的財務(wù)收支計劃。 2、嚴格按照年度辦公、招待、差旅、工資、福利等財務(wù)支出計劃與標準。 3 每年度終，應(yīng)向董事會報告計劃執(zhí)行情況。 (二 )財務(wù)支出審批 1、財務(wù)支出由財務(wù)部初核，董事長審批。財務(wù)支出業(yè)務(wù)應(yīng)先與財務(wù)部協(xié)商后進行，便于帳務(wù)處理和核算。 2、財務(wù)支出行為的發(fā)生，須經(jīng)董事長授權(quán)。 3、各部門業(yè)務(wù)必需的開支 (如辦公用品等 )應(yīng)先擬訂詳細具體的計劃，大宗業(yè)務(wù)開支應(yīng)先有預(yù)算計劃，報總經(jīng)理審定后再報董事長審批后執(zhí)行。 (三 )財產(chǎn)管理 1、財產(chǎn)物品的管理由綜合管理部門負責，綜合管理部建立各種財產(chǎn)物品臺帳。 7 2、財務(wù) 部門應(yīng)對財產(chǎn)的管理進行監(jiān)督，定期核對賬實。 (四 )成本核算 1、成本核算采用權(quán)責發(fā)生制。 2、成本核算應(yīng)根據(jù)國家財務(wù)部門的規(guī)定辦理，其范圍包括在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生與經(jīng)營有關(guān)的各項支出。 (五 )營業(yè)收入及利潤分配的核算 1、營業(yè)收入：是指在經(jīng)營過程中所取得的各項收入，主要包括手續(xù)費收入、投資收入、利息收入等。 2、利潤：是指營業(yè)收入減去成本及稅金后剩余部分。 3、所終利潤總額按以下順序進行分配 (國家另有規(guī)定的除外 )。 三、員工工作制度 (一 )不準遲 到早退、擅離崗位，必須按作息時間上下班； (二 )不準辦事拖拉，嚴格履行職責，盡職盡責完成工作任務(wù)； (三 )不準做損害公司利益的事，遵守職業(yè)道德，樹立良好的個人形象； (四 )不準違規(guī)操作各項業(yè)務(wù)，嚴格按操作規(guī)程辦事； (五 )不準在公司辦公室組織打牌、下棋等娛樂活動； (六 )不準泄露公司內(nèi)部秘密； (七 )不準以公司的名義從事個人一切經(jīng)營活動，嚴禁公司員工私自在社會上融資； (八 )不準接收客戶的禮品、禮物、禮金及與消費、娛樂活動。 8 四、會議制度 (一 )股東會每年至少召開一次。 (二 )董事會、監(jiān)事會每季至少召開一次。 (三 )辦公會每星期一次。 (四 )生活會每月組織一次。 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 2010年 8 月 6 日 9 附件三 風(fēng)險控制 制度 “服務(wù) 沙洋飲食業(yè) 發(fā)展”是我們擔保公司的宗旨 ， 沙洋近 1/4人口在從事 沙洋 小吃行業(yè)經(jīng)營活動，在縣域經(jīng)濟發(fā)展中占了半壁江山。這就意味著我們擔保公司不同與別的擔保公司， 主要服務(wù)對象是 沙洋飲食 相關(guān)企業(yè)、外出開辦 沙洋 小吃相關(guān)企業(yè)人員、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員。公司以融資擔保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔保服務(wù)。 要 面向社會 更廣泛的群體開展融資擔保服務(wù) ， 所以擔保公司應(yīng)當做好以下 三方面 工作： 一 、擔保對象及審查。 由于 接受我們擔保公司擔保服務(wù)的群體具有社會廣泛性，這就要求我們擔保公司在擔保資格審查方面具有較強的判斷能力，因此我們在資格審查方面應(yīng)當建立一定的審查機制。首先是對申請人的身份審查，應(yīng)當加強和人行、公安的聯(lián)系對申請擔保的相關(guān)人員信用開展審查、加強和工商、稅務(wù)及商業(yè)行的聯(lián)系對企業(yè)經(jīng)營活動和曾經(jīng)貸款記錄 開展信用審查，加強和鄉(xiāng)鎮(zhèn)村各級政府聯(lián)系，對個人情況多加了解，并在此基礎(chǔ)上建立個人電子檔案，以維護好客戶資料建立擔保公司信息檔案，確保申請人的情況清楚，起到長效的跟蹤服務(wù)。 二 、 資金用途審查。 應(yīng)當加強對申請擔保貸款用途審查，應(yīng)當加強和各級政府、政府各職能的聯(lián)系，特別應(yīng)當從分發(fā)揮好 沙洋 小吃同業(yè)公會及其設(shè)在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和外地工作站和聯(lián) 10 絡(luò)處的作用，了解 沙洋飲食 的情況和特點，嚴格審查項目同時跟蹤項目的服務(wù)。再則應(yīng)當嚴格審辦程序，嚴格要求每一筆擔保業(yè)務(wù)都要按照流程操作，不能因私或因情就簡。我們擔 保公司是 根據(jù)董事會（或股東會） 決議，逐戶與合作銀行簽訂年度最高額融資擔保合同（逐筆辦理貸款或承兌時，銀行只憑擔保公司審查后出具的證明即可辦手續(xù)）。 而 在逐筆辦理貸款或承兌擔保中，銀行和擔保公司還要對其資金的使用合理，合法性進行審查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題 我們應(yīng)當配合銀行 及時處理。 三 、 聯(lián)保措施。 我們應(yīng)當 推行三戶成組聯(lián)保模式以降低風(fēng)險 ， 如： 萬一 有一家貸款戶 在貸款或承兌到期出現(xiàn)資金困難時，聯(lián)保小組其他成員 應(yīng) 首先要設(shè)法幫助解決；假若出現(xiàn)逾期不能歸還的現(xiàn)象，也是先由聯(lián)保小組其他成員替代墊款再追查原因；聯(lián)保小組確有困難的，在擔保公司派員深入調(diào)查清楚產(chǎn)生逾期 的原因后，通過研究才可由擔保公司代墊。代墊后在規(guī)定時間內(nèi)可能償還的，停止擔保并訴之于法律，此時，聯(lián)保小組其他成員都要承擔連帶責任。 因 聯(lián)保小組之間關(guān)系比較密切，信譽較好，平時經(jīng)常溝通情況，發(fā)現(xiàn)不良苗頭及時阻止或事前采取措施，使聯(lián)保小組之間的風(fēng)險隱患得到有效控制。 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 2010年 8 月 6 日 11 關(guān)于設(shè)立 沙洋飲食 融資擔保 有限公司的可行性研究報告 長期以來，融資難、擔保難問題一直困擾 農(nóng)村專業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展，特別是當前受金融危 機的影響，資金短缺更是成為制約 農(nóng)村 經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”。國家中小企業(yè)促進法和國務(wù)院關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見出臺后，大量民間資金被激活，政策性擔保公司逐漸降低或退出了國有股本的比例，擔保市場的市場化進程明顯加快。由于民間擔保機構(gòu)機制靈活，推動了擔保市場日趨活躍，在一定程度上緩解了 農(nóng)村經(jīng)濟 融資難問題。為貫徹 2005年中央一號文件精神，解決好農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展問題，結(jié)合“ 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)是全縣農(nóng)民和城鎮(zhèn)富余勞動力創(chuàng)業(yè)致富的重要渠道”這一縣域經(jīng)濟特點，按照 沙洋 縣委、縣政府大力發(fā)展 沙洋飲食 ， 做大做強 沙洋 小吃相關(guān)產(chǎn)業(yè)的要求。本著“服務(wù) 沙洋 小吃發(fā)展，滿足 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)融資擔保需要”的宗旨，根據(jù)國內(nèi)外中小企業(yè)信用擔保體系建設(shè)和發(fā)展成功的經(jīng)驗，結(jié)合我縣實際情況，我們就設(shè)立 沙洋飲食 融資擔保有限公司（以下簡稱擔保公司）的可行性分析如下： 一 、擔保公司的設(shè)立適應(yīng)地方經(jīng)濟發(fā)展需要。 “ 沙洋 小吃”是歷史形成的 沙洋 地方特色飲食文化， 這幾年在政府的大力扶 持下 ， 勤勞的 沙洋 人民走南闖北將這一地方特色飲食推廣到全國各地，創(chuàng)出了“ 沙洋 小吃”這一地方品牌， 使之成為福建省著名商標，并被中國烹飪協(xié)會認定為中華美食。時下， 沙洋 小吃已 經(jīng) 形成了一個 能夠 解決 沙洋 12 農(nóng)村剩余勞動力就業(yè)和 促成 農(nóng)民致富的大產(chǎn)業(yè)鏈，據(jù)不完全統(tǒng)計從事 沙洋 小吃的人數(shù)約為 5 萬多人，占 沙洋 全縣 20 萬人口的 1/4，每年為農(nóng)民直接創(chuàng)收 6.5 億 元。 沙洋 小吃 產(chǎn)業(yè)發(fā)展到 了廣東、浙江、江蘇、上海、北京等地， 沙洋 小吃的品牌效應(yīng) 同時也 推動了福建 沙洋 在全國的知名程度， 帶動了辣椒、中藥材種植等相關(guān)種植業(yè)的發(fā)展，推動 了 沙洋 小吃調(diào)味品、面制品生產(chǎn)等關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。為促進 沙洋 小吃及相關(guān)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展， 1997年 沙洋 人民政府成立了 沙洋 小吃同業(yè)公會、 沙洋 小吃辦等行業(yè)管理機構(gòu)以推動 沙洋飲食 的 行業(yè)自律 和 規(guī)范產(chǎn) 業(yè)發(fā)展，并通過舉辦 “ 中國 沙洋 小吃 文化 節(jié) ”這一載體 擴大了 品牌 知名度、 提升了品牌 效應(yīng)，通過建設(shè) 沙洋 小吃文化城 宣傳和帶動 了 沙洋 小吃向精品發(fā)展，政府擬建設(shè)的 沙洋 小吃配料專業(yè)市場和 沙洋飲食 主 返鄉(xiāng) 創(chuàng)業(yè)園將 會更好推動 “ 沙洋 小吃 ” 向 規(guī)?；?、 產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，推動 沙洋 小吃在縣域經(jīng)濟發(fā)展的輻射作用。 目前 ， 沙洋 小吃的發(fā)展正處在由量向質(zhì)提升發(fā)展的重要階段，而提升發(fā)展關(guān)鍵是提升 沙洋 小吃關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的規(guī)模發(fā)展，規(guī)模發(fā)展 首 先要解決問題就是資金問題。 沙洋 小吃廣大業(yè)主通過多年的經(jīng)營 積累了一定的資金，但是畢竟就個體而言量能有限，廣大業(yè)主雖然積累了豐富 的經(jīng)營經(jīng)驗但是大多都缺乏與 銀行等金融機構(gòu)打交道 的經(jīng)驗，再則 為 沙洋飲食 主提供的融資 服務(wù) 平臺的缺失 ， 導(dǎo)致大多數(shù)業(yè)主只能依靠民間高利借貸來發(fā)展，經(jīng)營風(fēng)險太大。為了更好的利用融資擔保手段解決 沙洋飲食 主的融資難問題， 以 推動 沙洋飲食 得到健康的發(fā)展和更大的發(fā)展。我們集中了自己的閑散資金 ， 自發(fā)入股 擬 組建“ 沙洋飲食 融資擔保有限公司“， 以借助 “ 沙洋 13 小吃同業(yè)公會” 這一服務(wù)廣大 沙洋飲食 主的 平臺，為 沙洋 小吃同業(yè)公會會員 等 相關(guān)企業(yè)向銀行融資提供擔保 服務(wù) 。 二 、 擔保公司的設(shè)立符合國家政策規(guī)定。 中小企業(yè)融資難是一個世界性的難題，發(fā)達國家 經(jīng)過較長發(fā)展過程，逐步建 設(shè) 了一套在完善信用體系基礎(chǔ)上的包括信用機構(gòu)、擔保機構(gòu)、中小銀行、創(chuàng)業(yè)投資體系等在內(nèi)的中小企業(yè)直接、間接融資的市場體系和政府政策支持體系，有效地促進了中小企業(yè)的發(fā)展。我國政府自 90 年代中期開始意識到中小企業(yè)在我國經(jīng)濟中的重要作用，開始借鑒國外中小企業(yè)融資體系的經(jīng)驗，先后頒發(fā)了一系列政策法規(guī)，如1999年發(fā)布的關(guān)天建立中小企業(yè)信用擔保體系試點的指導(dǎo)意見，人行也下發(fā)了關(guān)于加強和改善對中小企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見； 2000 年國務(wù)院辦公廳印發(fā)了關(guān)于鼓勵和促進中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見 ，對中小企業(yè)信用擔保體系的基本架構(gòu)與實踐模式做出了具體規(guī)定 ;同年，國家經(jīng)貿(mào)委發(fā)布了建立全國中小企業(yè)信用擔保體系有關(guān)問題的通知，對擔保企業(yè)的一些具體問題做出了規(guī)定； 2001 年財政部又頒發(fā)了中小企業(yè)融資擔保機構(gòu)風(fēng)險管理暫行辦法，同時， 2003 年 1月生效的中小企業(yè)促進法明確指出信用擔保在扶持中小企業(yè)的重要作用，進一步加大了對擔保行業(yè)的法律保護力度。最近出臺的中小企業(yè)信用擔保管理辦法和 融資性擔保公司管理暫行辦法 進一步對擔保企業(yè)的市場準入、公司治理、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)范圍和操作流程、風(fēng)險防范等多方面做 出規(guī)定。各商業(yè)銀行為適應(yīng)國家扶持中小企業(yè)的新形勢，也紛紛出臺了扶持政策，并對由擔保公司提供擔保的企業(yè)融資進行優(yōu)惠。 14 總的來講，我國中小企業(yè)信用擔保體系在各級政府的關(guān)心支持下，已得到迅速發(fā)展 和良性發(fā)展 ，尤其是沿海的省、市發(fā)展更迅速 ，而我縣擔保企業(yè)發(fā)展更是迅速，這也為我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)行的政策條件下辦好 沙洋飲食 融資擔保有限公司提供了成功的經(jīng)驗和失敗的教訓(xùn) 。 三 、 擔保公司的設(shè)立可以滿足 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需求。 據(jù)調(diào)查， 沙洋 已成立各種類型的擔保公 司 36 家，注冊資金達 10.8 億 元， 但是尚無一家取得開展融資擔保業(yè)務(wù)的許可 ，應(yīng) 當說，這些擔保公司的成立，為很多中小企業(yè)解決了融資難的問題 ，同時也解決了一部分 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資問題 。但是 目前 沙洋 大多數(shù)擔保公司的運作方式是采取擔保公司股東互聯(lián)互保向銀行貸款 ， 以解決自身資金需求問題。這些擔保公司大多存在以下 不足之處 ： 一是 目前擔保公司與銀行的合作是封閉式合作， 擔保業(yè)務(wù)涉及面狹隘， 大多數(shù)擔保公司只為內(nèi)部股東關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔保，無法惠及廣大沙洋 小吃經(jīng)營業(yè)主 ;二是 即使對外承接擔保業(yè)務(wù)，對股東以外擔保 收費偏高，使需要擔保的企業(yè)難以接受 ;三是 由于大多數(shù)擔保公司缺乏專業(yè)的管理和經(jīng)營人才，導(dǎo)致 擔保手續(xù)很煩 瑣，甚至要 貸款人 提供有效的抵押物 ;四是這些 擔保公司以 眼前 利潤最大化為主要目標， 大多 不愿意涉足小額擔保，不愿涉足 沙洋 小吃相關(guān)產(chǎn)業(yè)的投資。 通過對現(xiàn)狀的分析，我們認為應(yīng)當在 沙洋 成立一家立足于服務(wù) 沙洋飲食 發(fā)展的擔保公司產(chǎn)生。首先擔保公司與銀行的合作必須是開放式的，把各家銀行的不同金融產(chǎn)品推薦給合適的貸款戶。再則擔保公司應(yīng)當有專業(yè)的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù) 15 人材，這樣才能更好地面向 沙洋飲食 這一特定群體開展擔保服務(wù)，能真正為 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供好現(xiàn)相關(guān)服務(wù)。 四 、 我們已經(jīng)具備設(shè)立擔保公司的相關(guān)條件 擔保公司設(shè)立的首要問題是股東。 由于 沙洋飲食 擔保有限公司是利用 沙洋 小吃同業(yè)公會這一平臺面向外出創(chuàng)業(yè)和返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)相關(guān)業(yè)主 提供融資擔保服務(wù) ， 股東構(gòu)成會決定擔保公司的經(jīng)營思路和經(jīng)營決策。所以 在 組建 擔保公司 時我們對股東構(gòu)成就經(jīng)過認真的考慮。 股東之一的 李繼良 是 沙洋 西山村委會主任全國勞模，是帶領(lǐng)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)致富的帶頭人，熟悉 沙洋 的農(nóng)村問題和農(nóng)民問題，有很好的 基層農(nóng)村工作經(jīng)驗，其發(fā)起成立的 沙洋 惠農(nóng)擔保有限公司運作很好深受農(nóng)民喜愛，也被農(nóng)業(yè)銀行從縣行到國家行予以肯定表揚和推廣示范。股東之一的 劉基里 時 沙洋 高砂村村民，現(xiàn)為沙洋 小吃同業(yè)公會寧波聯(lián)絡(luò)處主 任 沙洋 小吃先進工作者，在外開過 沙洋 小吃店 ，經(jīng)營過面廠 和 調(diào)味品店，積累了一定資金后回到高砂創(chuàng)辦了 沙洋 農(nóng)鑫農(nóng)民專業(yè)合作社，流轉(zhuǎn)了 1000多畝土地發(fā)展種養(yǎng)殖業(yè)，帶領(lǐng)家鄉(xiāng)百姓發(fā)家致富，對 沙洋 小吃有很深的了解 和濃厚的感情 。股東之一的 張友民 退休前在三明市農(nóng)業(yè)銀行工作，有著近 40 年從事金融工作的經(jīng)驗，具有高級經(jīng)濟師職稱，退休后參與組建和管理三明市明信擔保有限公司，對金融法律法規(guī)和相關(guān)政策了如指掌有很強的職業(yè)能力。 擔保公司設(shè)立的另一關(guān)鍵問題是企業(yè)規(guī)模。 組建擔保公司 要面對現(xiàn)實同時又 有前瞻性， 應(yīng)當 不盲目求大，關(guān)鍵在于能有效地 為 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)和返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員提供好融資服務(wù)為準則，并能得到當?shù)卣豌y行的大力支持，所以我們公 16 司的初期注冊資本定位于 5000 萬元，按照實際業(yè)務(wù)發(fā)展的要求 再行 逐步增資擴股?，F(xiàn)有規(guī)模情況下我們把股東股東人數(shù)控制為四個人，是為了便于擔保業(yè)務(wù)開展， 盡量 減少 因 股東 太多導(dǎo)致意見不一致 等不應(yīng)有的 扯皮現(xiàn)象 ，在整個機制運行順暢后再行考慮 增資 擴股。 擔保公司設(shè)立的還一個關(guān)鍵問題是業(yè)務(wù)人才的儲備 ， 業(yè)務(wù) 人才的業(yè)務(wù)素質(zhì)高低將關(guān)系到擔保公司能否穩(wěn)定發(fā)展。由于擔保業(yè)務(wù)類似銀行信貸業(yè)務(wù)，注重風(fēng)險管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務(wù)員的招聘 我們 考慮優(yōu)先 從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務(wù)人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的總經(jīng)理 張友民 先生曾經(jīng)在三明市農(nóng)行擔任過信貸科長又具備高級經(jīng)濟師職稱。其他業(yè)務(wù)員 也將 從買斷下崗的銀行客戶經(jīng)理中招聘（有干過信貸業(yè)務(wù)二年以上者優(yōu)先），這樣選聘的業(yè)務(wù)主干將直接決定我們公司的風(fēng)險控制和業(yè)務(wù)能夠順利開展。公司擬設(shè)立董事長一名，監(jiān)事長一名，總經(jīng)理一名，業(yè)務(wù)主管二名（其中 一名負責前臺工作即調(diào)查、評估工作，一名負責后臺工作即審查工作并兼任辦公室主任），業(yè)務(wù)員七名（其中一名業(yè)務(wù)素質(zhì)比較高的負責后臺初審工作，六名業(yè)務(wù)員分別管理擔保具體業(yè)務(wù)和事后 跟蹤管理、協(xié)調(diào)工作）會計、出納、駕駛員各一名。 只有配好強有力的業(yè)務(wù)團隊才能更好的擔當起服務(wù) 沙洋飲食 發(fā)展的重任。 擔保公司設(shè)立所需的經(jīng)營場所問題我們已經(jīng)具備了，我們在 沙洋 小吃文化城租賃了 214.31 平方米的場所作為擔保公司的經(jīng)營和辦公場所。同時我們已經(jīng)與 沙洋 農(nóng)信社和農(nóng)業(yè)銀行達成了合作意向。 五 、從 效益分析 擔保公司 具有持續(xù)發(fā)展的條件 17 沙洋飲食 融資 擔保 有限 公司不同于 其他 擔保公司， 面向沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)這一廣闊而強有力的經(jīng)濟活動群體，而且已經(jīng)在意向上獲得了 沙洋 小吃同業(yè)公會、 沙洋 農(nóng)信社和 沙洋 農(nóng)業(yè)銀行等的支持，在承攬和辦理 業(yè) 務(wù) 方面 基本上不存在 問題，因此， 其經(jīng)營效益是比較穩(wěn)定的。我們暫按入股資金 5000萬 元，授信額度 2 億元測算： （一） 收入部分 1、擔保手續(xù)費收入 0.1手續(xù)費收入 =2億 *12個月 *0.1 =大約年收入可達 24萬元； 1.4風(fēng)險金收入 =2 億 *12 個月 *1.4 =大約年收入可達336萬元； 以上二項收入可能滿打滿算，只能按 70%測算，收入達 252萬元。 2、存款利息收入： 定期存款利息 =5000萬 *90%*12個月 *2.25%=101.2 萬元 活期存款利息 =5000萬 *10%*12個月 *0.72%=3.6萬元 以上二項收入合計為 104.8萬元。 綜上 年收入合計 356.8萬元。 （二）支出部分 1、辦公費用開支（包括水電、房租）月開支 2 萬元，年開支為 24萬元； 2、管理費用開支（包括人員工資和其他管理費用）月開支在 4 萬元左右，年開支 48萬元； 3、營業(yè)稅按手續(xù)費的 7%計算為處交稅 1.8 萬元左右； 以上合計月開支 7.8萬元，年開支預(yù)測在 93.6萬元左右。 18 （三）效益分析 毛利為： 356.8 萬元 -93.6萬元 =263.2 萬元，應(yīng)繳所得稅為 263.2 萬元 *33%=86.9 萬元；實際盈利為 263.2萬元 -86.9萬元 =176.3萬元。當然，目前全國擔保企 業(yè) 大多都享受政府減免稅收政策，若能實現(xiàn)，則所得稅不要繳 33%或少繳， 可以增強擔保公司的抗風(fēng)險能力。 若按 176.3 萬元盈利測算 5000 萬 元股金的收益率為3.53%。 當然，如果擔保公司在業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)后還可以開拓一些臨時擔保和倉儲質(zhì)押等擔保業(yè)務(wù)。假若能拿出 1000 萬元資金開展此項業(yè)務(wù)。年收入可增加 150萬元左右，則收益率可達 5%以上 。 因此，從 效益分析 沙洋飲食 融資擔保有限公司具有持續(xù)盈利能力，其組建和經(jīng)營管理肯定能夠順利進行。 綜上分析，請 各級 融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議 相信我們一定能成功地開辦和經(jīng)營管理好 沙洋飲食 融資擔保有限公司，一定能夠為 沙洋飲食 發(fā)展提供好融資服務(wù)平臺，一定能為 沙洋 的經(jīng)濟建設(shè)添磚加瓦。 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 2010年 8 月 6 日 19 沙洋飲食 融資擔保有限公司 章程（擬） 第一章 總 則 第一條 依據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，由 李繼良 、 劉基里 、 張友民 、 侯新玲 等 四方共同出資，設(shè)立 沙洋飲食 融 資擔保有限公司 ，特制定本章程。 第二條 本章程中的各項條款如與法律、法規(guī)的規(guī)定相抵觸，以法律、法規(guī)的規(guī)定為準。 第二章 公司名稱和住所 第三條 公司名稱： 沙洋飲食 融資擔保有限公司 。 第四條 住所： 沙洋 小吃文化城 42號和 2-42、 46號店 。 第三章 公司經(jīng)營范圍 第五條 公司經(jīng)營范圍： 主營貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等擔保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔保業(yè)務(wù)。兼營范圍為訴訟保全擔保、履約擔保以及與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)和以自有資 金進行的投資 （以上經(jīng)營范圍以登記機關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照記載項目為準；涉及專項審批的經(jīng)營范圍及期限以專項審批機關(guān)核定的為準）。 第六條 公司經(jīng)營范圍經(jīng)依法登記。 公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，并向登記機關(guān)辦理變更登記。 公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準的項目，應(yīng)當依法經(jīng)過批準。 20 第四章 公司注冊資本 第七條 公司注冊資本： 5000萬元人民幣，為在公司登記機關(guān)登記的全體股東認繳的出資額，股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。 第八條 公司變更注冊資本的，提交依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資 證明，向登記機關(guān)申請變更登記。 公司增加注冊資本，股東 認繳新增資本的出資，依照公司法設(shè)立有限責任公司繳納出資的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行 。公司以法定公積金轉(zhuǎn)增為注冊資本的，公司所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。 公司減少注冊資本，自公告之日起 45 日后申請變更登記，并提交公司在報紙上登載公司減少注冊資本公告的有關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔保情況的說明。 公司減資后的注冊資本不得低于法定的最低限額。 第九條 公司實收資本為 5000萬 元人民幣， 是全體股東實際交付 并經(jīng)公司登記機關(guān)依法登記的 股 本總額。 公司變更實收資本的，提交依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，并按照公司章程載明的出資時間、出資方式繳納出資。公司自足額繳納出資之日起 30 日內(nèi)向登記機關(guān)申請變更登記。 第十條 股東按照實繳的出資比例分取紅利；公司新增資本時，股東有權(quán)優(yōu)先按照實繳的出資比例認繳出資。 第十一條 公司設(shè)立時股東的 首次出資、 公司 變更注冊資本及實收資本 ，必須經(jīng)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)驗資并出具驗資證明。 公司變更 注冊資本、實收資本及其他登記事項，應(yīng)當向 21 原公司 登記機關(guān) 申請變更登記 。未經(jīng)變更登記，不得擅自改變登記事項。 第五章 股 東的姓名或者名稱、出資額、出資方式和出資時間 第十二條 股東的姓名或者名稱如下： 第十三條 股東的出資數(shù)額、出資方式和出資時間如下： 第十四條 股東以貨幣出資的，將貨幣出資足額存入公司在銀行開設(shè)的賬戶 。 股東不按照規(guī)定繳納出資的，除應(yīng)當向公司足額繳納外，還應(yīng)當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任。 股東姓名 住所 身份證 (或證件 )號碼 李繼良 沙洋 鳳崗三官堂東路 45號劉基里 沙洋 高砂鎮(zhèn)嶺斗村 167號張友民 梅列區(qū)丁香新村 12幢 201室侯新玲 蕪湖市鏡湖區(qū)張家山東 7幢 102室股東姓名或名稱 認繳情況 實繳情況 出資數(shù)額 出資 方式 持股比例（） 出資數(shù) 額 出資 方式 出資時間 李繼良 500 現(xiàn)金 10 500 現(xiàn)金 劉基里 500 現(xiàn)金 10 500 現(xiàn)金 張友民 750 現(xiàn)金 15 750 現(xiàn)金 侯新玲 3250 現(xiàn)金 65 3250 現(xiàn)金 合計 5000 萬元人民幣 全額 貨幣出資 22 公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè) 立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，由交付該出資的股東補足其差額；公司設(shè)立時的其他股東承擔連帶責任。 股東繳納出資后，必須經(jīng)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)驗資并出具證明。 第十五條 公司成立后，向股東簽發(fā)出資證明書；公司置備股東名冊，記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權(quán)利。 公司成立后，股東不得抽逃出資。 第十六條 股東的首次出資經(jīng)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)驗資后，由全體股東指定的代表（或者共同委托的代理人） 向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記。 第六章 公司的機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī) 則 第十七條 股東會由全體股東組成，是公司的權(quán)力機構(gòu)，行使下列職權(quán)： （一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃； （二）選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項； （三）審議批準董事會的報告； （四）審議批準監(jiān)事會（或不設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)事）的報告； （五）審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案； （六）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損的方案； （七）對公司增加或者減少注冊資本作出決議； （八）對發(fā)行公司債券作出決議； （九）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議； （ 十）修改公司章程； 23 對前款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。 第十八條 股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主持。 第十九條 股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。 第二十條 股東會會議分為定期會議和臨時會議。 定期會議依照規(guī)定的時間 即每季度第一周周末 按時召開。代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上的董事，監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)事提議召開臨時會議的，應(yīng)當召開臨時會議。 召開股東會會議，應(yīng)當于會議召開十五日以前通知全體股東。 股東會應(yīng)當對所議事項的決定作出會議紀錄，出席會議的股東應(yīng)當在會議記錄上簽名（或蓋章）。 第二十一條 股東會會議由董事會召集，董事長主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。 董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，由監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)事召集和主持；監(jiān)事會或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。 第二十二條 股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代 表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。 24 第二十三條 公司設(shè)董事會，成員為 3人，由股東會選舉產(chǎn)生。董事任期 3年，任期屆滿，可連選連任。 董事會設(shè)董事長一人，由 股東選舉 產(chǎn)生。 董事任期屆滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。 第二十四條 董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)： （一）負責召集股東會，并向股東會議報告工作； （二）執(zhí)行股東會的決議； （三）審定公司的經(jīng)營計劃和投資方案； （四）制訂公司 的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案； （五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案； （六）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案； （七）制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案； （八）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置； （九）決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人及其報酬事項； （十）制定公司的基本管理制度； 第二十五條 董事會會議由董事長召集和主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。 第二十六條 董事會決議的表決，實行一人一票。 董事會應(yīng)當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當在會議記錄上簽名。 第二十七條 公司設(shè)經(jīng)理，由董事會決定聘任或者解 25 聘。經(jīng)理對董事會負責，行使下列職權(quán)： （一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議； （二）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案； （三）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案； （四）擬訂公司的基本管理制度； （五）制定公司的具體規(guī)章； （六）提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人； （七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人 員； 經(jīng)理列席董事會會議。 第二十八條 公司設(shè) 監(jiān)事 1人 。 董事、高級管理人員（指公司經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責人和公司章程規(guī)定的其他人員）不得兼任監(jiān)事。 監(jiān)事的任期每屆為三年，任期屆滿，可連選連任。 監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。 第二十九條 監(jiān)事會（不設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)事）行使下列職權(quán)： （一）檢查公司財務(wù)； （二）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī) 、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議； （三）當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正； （四）提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行公司 26 法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議； （五）向股東會會議提出提案； （六）依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟； 監(jiān)事可以列席董事會會議。 第三十條 監(jiān)事可以 書面 提議。 第三十一條 監(jiān)事會、不設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費用，由公司承擔。 第七章 公司的 法定代表人 第三十二條 公司的法定代表人由董事長擔任，并依法登記。公司法定代表人代表公司簽署有關(guān)文件，任期 3年，由 股東選舉 產(chǎn)生，任期屆滿，可連選連任 。 第三十三條 法定代表人變更，應(yīng)當自變更決議或者決定作出之日起 30日內(nèi)申請變更登記。 第八章 股東會會議認為需要規(guī)定的其他事項 第三十四條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東 半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定 27 各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。 第三十五條 股東依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當相應(yīng)修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。對公司章程的該項修改不需再由股東會表決。 第三十六條 公司的營業(yè)期限 15年，自公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起計算。 公司營業(yè)期限屆滿，可以通過修改公司章程而存續(xù)。 公司延 長營業(yè)期限須辦理變更登記。 第三十七條 公司因下列原因解散： （一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿； （二）股東決定解散； （三）因公司合并需要解散； （四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤銷； （五）人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。 第三十八條 公司解散，依法應(yīng)當清算的，清算組應(yīng)當自成立之日起 10 日內(nèi)將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關(guān)備案。 第三十九條 清算組應(yīng)當自成立之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于 60日內(nèi)在報紙上公告。 債權(quán)人應(yīng)當自接到通知書之日起 30 內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起 45日內(nèi)，向清算組申報其債權(quán)。 在申報債權(quán)期間，清算組不得對債權(quán)人進行清償。 第四十條 清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關(guān)的經(jīng)營活動。公司財產(chǎn)在未依照公司法規(guī)定清償前，不得分配給股東。 公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作報經(jīng)確認的清算報 28 告，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷公司登記，公告公司終止。 第四十一條 有下列情形之一的，公司清算組應(yīng)當自公司清算結(jié)束之日起 30日內(nèi)向原公司登記機關(guān)申請注銷登記： （一）公司被依法宣告破產(chǎn)； （二）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，但公司通 過修改公司章程而存續(xù)的除外； （三）股東會決議解散； （四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤銷； （五）人民法院依法予以解散； （六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他解散情形。 第九章 附 則 第四十二條 公司登記事項以公司登記機關(guān)核定的為準。 第四十三條 本章程未規(guī)定的其他事項，適用公司法的有關(guān)規(guī)定。 第四十四條 本章程經(jīng)全體股東共同訂立，自公司成立之日起生效。 第四十五條 本章程一 式六 份，股東各留存一份，公司留存一份，并報公司登記機關(guān)一份。 全體股東簽字、蓋章： 日 期： 29 股東名冊 及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu) 股東姓名 身份證號 認繳出資額 （萬元） 股權(quán)比例 （ %） 李繼良500 10 劉基里500 10 張友民750 15 侯 新 玲3250 65 合計 5000 100 股東 簽字： 日 期： 30 股東 信用報告 李繼良 擬任董事長兼法人 第 31-45頁 張友民 擬任總經(jīng)理 第 46-49 頁 劉基里 擬任 監(jiān)事 第 50-54 頁 侯新玲 擬任 財務(wù)部主管 第 55-58 頁 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 第一次股東會議議程 在 李繼良 先生主持下，于 2010年 8 月 2 日上午在 沙洋小吃文化城步云街 40 號店會議室，召開了第一次 沙洋飲食融資擔保有限公司（籌）全體股東會議。會議審議 以下兩項內(nèi)容 ： 第一項：（一）、設(shè) 立 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌）的申請書；（二）、可行性研究報告；（三）、章程（草案）；（四）、公司名稱的預(yù)先核準通知書；（五）、股東出資額的股權(quán)結(jié)構(gòu)；（六）、股東個人信用報告；（七）、擬任董事、監(jiān)事和擬聘用總經(jīng)理人選名單；（八）、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略的規(guī)劃；（九）、營業(yè)場所和 房屋租賃協(xié)議書 ；（十）、出資人承諾書。 第 二 項： 經(jīng)股東會表決一致 通過 李繼良 擬任公司董事長及法人代表 、 劉基里 擬任公司監(jiān)事；同意擬聘用 張友民 為公司總經(jīng)理，主持公司日常業(yè)務(wù)管理工作。 全體股東（簽字）： 沙洋飲食 融資擔保有限公司（籌） 2010年 8 月 2日 51 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明 李繼良 擬任董事長兼法人 第 61-62頁 張友民 擬任總經(jīng)理 第 63-66頁 劉基里 擬 任監(jiān)事 第 67-69頁 官建輝 擬任業(yè)務(wù)部主管 第 70-73頁 黃國遠 擬任風(fēng)險審查部主管 第 74-77頁 侯新玲 擬任財務(wù)部主管 第 78-81頁 52 個人簡歷 李繼良 男 出生年月 ： 1954.11 學(xué)歷 ： 高中 市人大代表，全國勞動模范 1987年至今任 沙洋 鳳崗街道西山村 委員會 主任 2007年 沙洋 惠農(nóng)擔保有限公司 法人代表、執(zhí)行董 事 53 個人簡歷 張友民 男 出生年月： 1945.7 學(xué)歷：大專 廈門大學(xué)金融專業(yè) 職稱：高級經(jīng)濟師 1996.9 1970.10 將樂縣安仁公社信用社 會計 1970.10 1978.8 將樂縣高唐公社革委會 總務(wù)會計 1978.9 1980.8 將樂南口信用社 農(nóng)金員 1980.9 1983.3 將樂縣農(nóng)行高唐營業(yè)所 農(nóng)金員 1983.4 1986.12 將樂縣農(nóng)行辦公室 主任 1987.1 1996.4 三明市農(nóng)行辦公室 主任 1996.5 2005.7 農(nóng)行三明分行信貸科 科長 2005.8 至今 三明明信擔保公司 總經(jīng)理 54 個人簡歷 劉基里 男 出生年月 1973.9 學(xué)歷：高中 1991.9 2009.9 外出從事 沙洋 小吃經(jīng)營 2009.9 今 沙洋 農(nóng)鑫農(nóng)民專業(yè)合作社 董事長法人 55 個人簡歷 官建輝 男 出生年月 1960.8 學(xué)歷：高中 職稱：助理經(jīng)濟師 1980.8 2008.9 沙洋 農(nóng) 行 合同工 2009.5 至今 沙洋 金固擔保有限公司 56 個人簡歷 黃國遠 男 出生年月 ： 1965.12 學(xué)歷：中專 職稱：中級經(jīng)濟師 1987.8 2008.9 沙洋 農(nóng)行 合同工 2009.5 至今 沙洋 金固擔保有限公司 57 個人簡歷 侯新玲 女 出生年月： 1980.1 學(xué)歷：大專 中國政法大學(xué) 法學(xué)專業(yè) 職稱：房地產(chǎn)經(jīng)紀人 2004.9 至今 南京一言堂房地產(chǎn)管理有限公司 董 事長法人 58 沙洋飲食 融資擔保有限公司 (籌 ) 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃 信用擔保企業(yè)的掘起，是促進中小企業(yè)的向前發(fā)展的必由之路，這一行業(yè)在中國來講，即是一個有發(fā)展前景的行業(yè)，也是朝陽企業(yè)。所以，我們組建的 沙洋飲食 融資擔保有限公司必須利用好“ 沙洋 小吃同業(yè)公會”這一平臺，積極溶入 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為 沙洋飲食 發(fā)展提供好融資服務(wù)，假以時日我們 沙洋飲食 融資擔保有限公司肯定會發(fā)展成一家規(guī)模較大、且有實力的擔保公司。 經(jīng)我們 沙洋飲食 融資擔保有限公司 全體股東發(fā)起人協(xié)商一致，擔保公司 的經(jīng)營 發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃 制定 如下（ 以下簡稱擔保公司 ）： 一、擔保公司基本定位 。 擔保公司之所以注冊為 沙洋飲食 擔保有限公司 ， 這是和我們擔保公司發(fā)展的方向相關(guān)聯(lián)的， 擔保公司的基本定位是： 促進 沙洋 小吃產(chǎn)業(yè)發(fā)展， 面向 沙洋飲食 關(guān)聯(lián)企業(yè)主特別是 沙洋 小吃同業(yè)公會的會員企業(yè)和個人提供融資擔保服務(wù) 。公司的擔保、投資等業(yè)務(wù)的開展，都必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策，必須對發(fā)展 沙洋 小吃事業(yè)有利，必須發(fā)展對 沙洋 經(jīng)濟有利。 二、擔保公司的經(jīng)營管理理念定位 。 擔保公司 其 經(jīng)營管理理念 概括起來 為 “強化管理，協(xié)調(diào)各方，銀保合作，服務(wù) 沙洋飲食 發(fā)展 ”。 “ 強化管理”是每個擔保公司的 應(yīng)當解決的首要問題。因為擔保 業(yè)和金融業(yè)一樣是高風(fēng)險行業(yè)，如果不強化風(fēng)險控制和管理，盲目提供擔保，只要一家被擔保企業(yè)出了問題，擔保公司就會陷入被動的