浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院 本科生畢業(yè)（設(shè)計）論文 題 目 淺談工程項目合同風(fēng)險管理 專 業(yè) 2013 春土木工程 學(xué)習(xí)中心 杭州蕭山 姓 名 黃靜 學(xué) 號 713008322010 指導(dǎo)教師 談紅纓 老師 2015 年 11 月 5 日 摘要 進入 21 世紀(jì)十多年來，隨著我國建設(shè)工程項目規(guī)模不斷的變化，在施工安全、投資、技術(shù)、經(jīng)濟以及工程質(zhì)量等方面的風(fēng)險問題愈來愈受到重視，建設(shè)工程項目合同風(fēng)險管理的重要性也逐漸被人們所認(rèn)同。然而工程項目建設(shè)過程是一個周期長、投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費過程，在此過程中，未確定 因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險直接威脅工程項目的順利實施和成功。我國對風(fēng)險管理的研究始于 20 世紀(jì) 80 年代中后期，同時被應(yīng)用到了工程項目管理之中。由于我國工程項目風(fēng)險管理起步較晚，與發(fā)達(dá)國家相比，尚存在一定差距，研究工程項目風(fēng)險管理對推動我國工程項目管理事業(yè)的發(fā)展具有重要的理論與現(xiàn)實意義。 關(guān)鍵詞 工程項目風(fēng)險；工程項目合同風(fēng)險管理；施工安全風(fēng)險；經(jīng)濟風(fēng)險；工程質(zhì)量風(fēng)險 【 In 1st of in be of by is a is of in in of of in 980 s, to to is a to of is of 江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 目錄 目錄 摘要 . I 關(guān)鍵詞 . I 第 1 章 緒論 . 1 筑工程項目合同風(fēng)險的研究背景和意義 . 1 究背景 . 1 究意義 . 1 內(nèi)外研究現(xiàn)狀 . 1 于建筑工程項目合同風(fēng)險防范的研究技術(shù)方案分析 . 1 獻(xiàn)資料的查閱 . 1 風(fēng)險防范機制系統(tǒng)分析 . 1 查合同風(fēng)險管理的現(xiàn)狀 . 1 同風(fēng)險理論方法重在實踐 . 2 第 2 章 工程項目合同風(fēng)險管理概念與特性 . 3 程項目合同風(fēng)險的概念 . 3 程項目合同風(fēng)險管理類別 . 3 合同種類所定義的風(fēng)險 . 3 程項目合同風(fēng)險管理類別 . 3 程合同風(fēng)險分配原則 . 3 同風(fēng)險分配的重要性 . 3 險分配應(yīng)遵循原則 . 4 同風(fēng)險的分配原則 . 4 程合同風(fēng)險的對策 . 5 濟措施 . 5 同措施 . 5 程保險 . 6 術(shù)和組織的措施 . 6 工程過程中加強索賠管理 . 6 第 3 章 工程項目的安全風(fēng)險管理 . 8 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 目錄 程項目安全的含義 . 8 險源辨識與風(fēng)險控制 . 8 險源辨識 . 8 險控制 . 8 第 4 章 工程項目合同經(jīng)濟風(fēng)險管理 . 10 程項目合同經(jīng)濟風(fēng)險原因以及措 施 . 10 程經(jīng)濟風(fēng)險分析基本概念 . 10 程項目風(fēng)險的辯識步驟與分類 . 10 別的步驟 . 10 程項目經(jīng)濟風(fēng)險分類 . 10 濟風(fēng)險分析描述與常用指標(biāo) . 11 金流通曲線圖 . 11 要常用指標(biāo) . 11 濟風(fēng)險分析在某工程項目的運用工程項目的經(jīng)濟風(fēng)險 . 11 策與措施 . 12 第 5 章 工程項目的質(zhì)量風(fēng)險管理 .筑工程施工 質(zhì)量風(fēng)險管理的現(xiàn)有問題 . 12 量風(fēng)險控制中各方責(zé)任不明確 . 12 以突破的監(jiān)理模式 . 12 員的專業(yè)素質(zhì)低 . 12 響質(zhì)量風(fēng)險的因素 . 12 然和環(huán)境因素 . 12 筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險防范對策 . 13 制好人口素質(zhì) . 13 工人員素質(zhì)的控制 . 13 證材料的質(zhì)量可以保證工程質(zhì)量 . 13 好機械設(shè)備的維護可以加強工程的質(zhì)量 . 13 用合理化施工方案 . 13 第 6 章 工程項目風(fēng)險管理案例 .例一 ： 1995 年中國商品房的積壓 . 15 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 目錄 第 7 章 結(jié)論 .論 . 17 望 . 17 參考文獻(xiàn) .謝 .江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 1 章 第 1章 緒論 筑工程項目合同風(fēng)險的研究背景和意義 究背景 從現(xiàn)今的社會發(fā)展而言，我國的社會經(jīng)濟和技術(shù)能力都有了很大程度的提高，這也在一定程度 上帶動了我國城市化建設(shè)的發(fā)展。但就我國城市化進程的腳步而言，速度還不夠快，而且整體質(zhì)量也不夠高。而且在以往的關(guān)于建筑行業(yè)方面的研究中，大多數(shù)研究只是針對建筑工程中的項目合同風(fēng)險進行了簡單的分析，很少對建筑合同的施工合同的風(fēng)險防范進行研究并提出針對性建議。而且建筑行業(yè)現(xiàn)在也處于激烈的市場環(huán)境中，在對于建中工程項目合同風(fēng)險的防范研究中，也少不了對于建筑商或者承包商的風(fēng)險研究。與此同時，在現(xiàn)在的建筑工程項目管理中，對于建筑工程項目合同的管理也顯得越來越重要，不論是企業(yè)還是建筑商都傾向于把建筑工程項目合同作為建筑工 程項目管理的一大重要內(nèi)容。而建筑工程項目合同在對于建筑項目的施工和據(jù)側(cè)方面都起到了十分重要的作用。但是建筑工程項目具有歷時較長、周期較長、變化性較多等特點，因此也需要建筑工程項目合同對其進行規(guī)定和管理。而且在對于建筑工程項目合同的簽訂過程中，由于簽訂的合同的形式不同，導(dǎo)致合同的實施效果也會有較大的影響。因此，本文主要對在建筑工程項目的施工過程中，對于建筑商或者承包商合同風(fēng)險的研究與防范措施分析。 究意義 建筑工程項目合同作為建筑市場的重要合約之一，在維護市場的和諧，幫助建筑行業(yè)更好的發(fā)展等方面具 有十分重要的作用。建筑工程項目合同對于建筑雙方的關(guān)系也有了很好的規(guī)定，在市場中也扮演著十分重要的角色。但是，目前的很多建筑工程項目合同中，在其實踐過程中也產(chǎn)生了各式各樣的風(fēng)險。而這些建筑工程方面的合同也具有很好地法律效應(yīng)，因此，建筑商和承包商在施工過程中應(yīng)該充分遵照合同的相關(guān)規(guī)定來進行整個建筑工程的項目規(guī)劃 1。而本文中關(guān)于建筑工程項目合同的風(fēng)險防范研究，也是為了對建筑工程施工合同的條款確定、合同簽訂、以及合同的實施與履行等產(chǎn)生的風(fēng)險進行研究并提出相應(yīng)的防范措施，以求為建筑工程施工合同的承包商提供一個風(fēng)險 較小、現(xiàn)實意義較好的風(fēng)險刮泥思路和方法，希望能給相關(guān)的研究者以參考借鑒作用。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 內(nèi)外研究現(xiàn)狀 風(fēng)險管理作為項目管理的重要組成部分，其自身也有著較為長遠(yuǎn)的發(fā)展。美國管理協(xié)會在 1931 年明確提出了風(fēng)險管理的好壞對于企業(yè)的作用和意義，與此同時，還設(shè)立專門的管理部門的獨立機構(gòu)，但是在當(dāng)時也存在一定的局限性，其研究的內(nèi)容和范圍也十分狹窄。在 20 世紀(jì)五六十年代，風(fēng)險分析技術(shù)正式應(yīng)用于工程項目管理，美國、新加坡等多所國家正式將風(fēng)險管理應(yīng)用于國家地鐵等大型項目工程中，取得了較好的效果。而隨著科學(xué)技術(shù)的提高，現(xiàn)在大量 的國家都實行了工程保險，特別是發(fā)達(dá)國家，工程保險的投保率超過 98%。 而就我國國內(nèi)而言，我國對于風(fēng)險管理的研究起步較晚，直至 20 世紀(jì) 80年代才開始引進這一技術(shù) 2。但我國對于工程管理的較為重視，工程項目風(fēng)險管理在我國得到了快速發(fā)展，不少大型工程，例如三峽工程、地鐵等都應(yīng)用了風(fēng)險管理。建筑學(xué)者姜興國、張尚合在工程合同風(fēng)險管理理論與實務(wù)一書中對不同管理模式的合同風(fēng)險進行了研究，也對工程合同爭端處理進行了闡述。但是這些理論研究在應(yīng)用上都存在一定的片面性，缺乏實踐性和針對性。 于建筑工程項目合同風(fēng)險防 范的研究技術(shù)方案分析 獻(xiàn)資料的查閱 在對建筑工程項目合同風(fēng)險防范的研究技術(shù)方案中，首先最重要的一項是對于以往研究文獻(xiàn)的查閱。在確定論文的整體研究方案之前，要對于論文的課題研究方向進行分析，并確定初步的研究方案。同時，還要不斷整理所查閱到的資料，對建筑工程項目合同的風(fēng)險管理機制進行系統(tǒng)的研究，并根據(jù)實際情況進行建筑工程項目合同的理論的更新和補充，保持建筑工程項目合同風(fēng)險防范的論文研究的可讀性和實際質(zhì)量。 風(fēng)險防范機制系統(tǒng)分析 對于建筑工程項目合同的風(fēng)險分析研究中，在對于相關(guān)文獻(xiàn)資料進行 查閱之后，還要對承包商在建筑工程施工中關(guān)于合同簽訂的相關(guān)事宜時以及對于合同相關(guān)責(zé)任的履行后期階段所產(chǎn)生的風(fēng)險的緣由進行分析，并對不同的階段建筑工程項目合同所產(chǎn)生的風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)進行分析，以求從其源頭來對建筑工程項目合同的風(fēng)險進行防范，并建設(shè)相關(guān)的風(fēng)險防范機制來減少在建筑工程項目過程中產(chǎn)生的風(fēng)險。 查合同風(fēng)險管理的現(xiàn)狀 在建筑工程項目合同的風(fēng)險方面，最重要的是承包商在建筑施工階段所承浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 擔(dān)的風(fēng)險。而要想對建筑工程項目合同的風(fēng)險進行防范研究，最重要的是要調(diào)查建筑工程項目合同風(fēng)險管理的現(xiàn)狀，并對其進行分析 整理，找出其存在的不足，并有針對性的提出相應(yīng)的改進方法，以幫助承包商減少在建筑工程項目的施工階段所承擔(dān)的風(fēng)險。 同風(fēng)險理論方法重在實踐 在對于建筑工程項目合同風(fēng)險的研究階段，要將所研究出來的理論成果與實踐相結(jié)合，不斷通過實踐來驗證其實踐效果，并且在日常的應(yīng)用中不斷將這些理論成果豐富和完善，以此來促進其實際效果，同時也能讓所研究出來的成果更加具有實踐性和針對性，能夠很好的提升其實際效果，深化其內(nèi)涵。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 第 2章 工程項目合同風(fēng)險管理概念與特性 程項目合同風(fēng)險的概念 工程項目的構(gòu)思、目標(biāo)設(shè)計、可行性研究、設(shè)計和計劃都是建立在的、理想的技術(shù)、管理和組織及對將來情況（政治、經(jīng)濟、社會、自然等）預(yù)測基礎(chǔ)上的。而在項目實施及運行過程中，這些因素都有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些變化會使得原定的計劃、方案受到干擾，使原定的目標(biāo)不能實現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它們稱之為風(fēng)險。風(fēng)險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。 工程中常見的風(fēng)險有：外界環(huán)境的風(fēng)險（環(huán)境風(fēng)險工程項目中的其他風(fēng)險的根源）；工程的技術(shù) 和實施方法等方面的風(fēng)險項目組織成員資信和能力風(fēng)險；管理過程風(fēng)險（其中含有合同管理的風(fēng)險）。 合同風(fēng)險是是指合同中的以及由合同引起的不確定性 。 程項目合同風(fēng)險管理類別 合同種類所定義的風(fēng)險 合同風(fēng)險首先與所簽訂的合同的類型有關(guān)。如果簽訂的是固定總價合同，則承包商承擔(dān)全部物價和工程量變化的風(fēng)險；而對成本加酬金合同，承包商不承擔(dān)任何風(fēng)險；對常見的單價合同，風(fēng)險由雙方共同承擔(dān)。 程項目合同風(fēng)險管理類別 即對上述列舉的工程項目中的幾類風(fēng)險，通過合同定義和分配，明確規(guī) 定或隱含的風(fēng)險承擔(dān)者，則成為合同風(fēng)險。 1）工程承包合同明確規(guī)定業(yè)主風(fēng)險，如工程變更的范 圍、承包商的索賠、業(yè)主風(fēng)險和不可抗力等條款。 2）承包商風(fēng)險。 工程施工合同中，關(guān)于承包商的風(fēng)險 的規(guī)定比較具體。通常包括： 承包商對現(xiàn)場以及周圍環(huán)境調(diào)查負(fù)責(zé)，并已對取得影 響投標(biāo)報價的風(fēng)險、意外事件和其他情況的所有資料。承包商對環(huán)境條件應(yīng)有一個合理預(yù)測，只有出現(xiàn)有經(jīng)驗的承包商不能預(yù)測的情況，才能對他免責(zé)。 承包商是經(jīng)過認(rèn)真閱讀和研究招標(biāo)文件，并全面、正確地理解了合同精神，明確了自己 的責(zé)任和義務(wù)，對招標(biāo)文件的理解自行負(fù)責(zé)。 承包商對投標(biāo)書以及報價的正確性、完備性滿意。報價已包括完成全部合同責(zé)任的花費，如果出現(xiàn)報價問題，如錯報、漏報，則均由自己負(fù)責(zé)。 合同規(guī)定的其他承包商風(fēng)險。業(yè)主為了轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險提出單方面約束性的、過于苛刻的、責(zé)權(quán)利不平衡的合同條款。 程合同風(fēng)險分配原則 同風(fēng)險分配的重要性 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 合風(fēng)險如何負(fù)擔(dān)是決定合同形式的主要影響因素之一合同的起草和談判實質(zhì)上很大程度上是風(fēng)險的分配問題。作為一份完備的公平合同，不僅 應(yīng)對風(fēng)險有全面的預(yù)測和定義，而且應(yīng)全面地落實風(fēng)險責(zé)任，在合同雙方之間公平合理地分配風(fēng)險。 險分配應(yīng)遵循原則 (1)積極對待風(fēng)險分配。合同文本要使風(fēng)險歸屬清楚，責(zé)任明確，而不是躲避、推卸。 明確索賠事件，使承包商放心報價； (2)靈活進行風(fēng)險分配， 以適應(yīng)具體的情況； (3)合理 進 行風(fēng) 險分 配 ，鼓 勵各 方 面積 極地控制，促使各方積極工作，特別能使理性、誠實的和有能力的承包商易于中標(biāo)，通過努力獲得利潤，不鼓勵投機和冒險； (4)注 意保 護雙方 利益 。不 應(yīng)該 僅僅 考慮 保護 業(yè)主的 利 益，應(yīng)該更多考慮如何使工程高效率、低成本的獲得成功。 同風(fēng)險的分配原則 合同風(fēng)險應(yīng)該按照效率原則和公平原則進行分配。 （ 1）從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮雙方 的積極性 風(fēng)險的分配必須按照有利于項目成功的可能性最大分配。從項目整體來說，風(fēng)險承擔(dān)者的風(fēng)險損失低于其他方的因風(fēng)險的收益，在收益方賠償損失方的損失后仍然獲利，這樣的分配是合理的。從這個角度出發(fā)分配風(fēng)險應(yīng)盡可能做到： 誰能最有效地（有能力和經(jīng)驗）預(yù)測、防止和控制風(fēng)險，或能夠有效地降低風(fēng)險損失 ，或能將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方面，則應(yīng)有他承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；承擔(dān)者控制相關(guān)風(fēng)險是經(jīng)濟的，即能夠以最低的成本來承擔(dān)風(fēng)險損失，同時他的管理風(fēng)險的成本、自我防范和市場保險費用最低，同時又是有效的、方便的、可行的； 通過風(fēng)險分配，加強責(zé)任，能更好地計劃，發(fā)揮雙方管理的和技術(shù)革新的積極性等。 （ 2）公平合理，責(zé)權(quán)利平衡 對工程合同而言，風(fēng)險分配必須符合公平原則。其具體體現(xiàn)為：承包商提供的工程（或服務(wù)）與業(yè)主支付的價格 之間應(yīng)體現(xiàn)公平，這種公平通常以當(dāng)?shù)禺?dāng)時的市場價格為依據(jù)；風(fēng)險責(zé)任 與權(quán)利之間應(yīng)平衡。風(fēng)險作為一項責(zé)任，它應(yīng)與權(quán)利相平衡。任何一方有一項責(zé)任則必須有相應(yīng)的權(quán)利；反之有權(quán)利，就必須有相應(yīng)的責(zé)任。防止單方面權(quán)利或單方面義務(wù)條款；風(fēng)險責(zé)任與機會對等，即風(fēng)險承擔(dān)者同時應(yīng)能享有風(fēng)險控制獲得的收益和機會收益；承擔(dān)的可能性和合理性，即給風(fēng)險承擔(dān)者以風(fēng)險預(yù)測、計劃、控制的條件和可能性。風(fēng)險承擔(dān)者應(yīng)能最有效地控制導(dǎo)致風(fēng)險的事件，能通過一些手段（如保險、分包）轉(zhuǎn)移風(fēng)險；風(fēng)險一旦發(fā)生，能進行有效的處理；能通過風(fēng)險責(zé)任發(fā)揮計劃、工程控制的積極性和創(chuàng)造性；風(fēng)險的損失能由風(fēng)險承擔(dān)者的作用而減少。 （ 3）符合現(xiàn)代工程管理理念 在風(fēng)險分配中要考慮現(xiàn)代工程管理理念和理論的應(yīng)用，如雙方伙伴關(guān)系、風(fēng)險共擔(dān)、達(dá)到雙贏的目的等。 （ 4）符合工程慣例 風(fēng)險分配應(yīng)符合工程慣例，即符合通常的工程處理方法， 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 一方面，慣例一般比較公平合理，較好反映雙方的要求；另一方面，合同雙方對慣例都很熟悉，工程更容易順利實施 包商承擔(dān)對招標(biāo)文件理解，環(huán)境調(diào)查的風(fēng)險；報價的完備性和正確性風(fēng)險；施工方案的安全性、正確性、完備性、效率的風(fēng)險；材料和設(shè)備采購風(fēng)險；自己的分包商、供應(yīng)商、雇用的工作人員的風(fēng)險；工程進度 和質(zhì)量風(fēng)險等。 業(yè)主應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險包括：招標(biāo)文件及所提供資料的正確性；工程量變動、合同缺陷（設(shè)計錯誤、圖紙修改、合同條款矛盾、二義性等）風(fēng)險；國家法律變更風(fēng)險；一個有經(jīng)驗的承包商不能預(yù)測的情況風(fēng)險；不可抗力因素作用；業(yè)主雇用的監(jiān)理工程師和其他承包商風(fēng)險等。而物價風(fēng)險的分擔(dān)比較靈活，可由一方承擔(dān)，也可劃定范圍由雙方共同承擔(dān)。 程合同風(fēng)險的對策 濟措施 （ 1）業(yè)主在投資預(yù)算中采取的措施 業(yè)主在投資預(yù)算中考慮可能的風(fēng)險，留有一定的風(fēng)險準(zhǔn)備金。在單價合同中專門列“暫定金額”項。 以考慮在本合同實施中可能有遺漏或不確定的工作的費用。 （ 2）承包商在報價中采用的措施 提高報價中的不可預(yù)見風(fēng)險費。對風(fēng)險大的合同，承包商可以提高報價中的風(fēng)險附加費，為風(fēng)險作資金準(zhǔn)備，以彌補風(fēng)險發(fā)生所帶來的部分損失，使合同價格與風(fēng)險責(zé)任相平衡。采取一些報價策略。許多承包商采用一些報價策略 ， 以降低、避免或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。如：將工程中的一些風(fēng)險大、花錢多的分項工程或工作拋開，僅在報價單中注明，由雙方再度商討決定。這樣大大降低總報價，從而用低價吸引業(yè)主，取得商談機會，在議價談判和合同談判中逐漸提高報價?；蛟?報價單中，將一些花費大、風(fēng)險大的分項工程按成本加酬金的方式結(jié)算。在法律和招標(biāo)文件允許的條件下，在投標(biāo)書中使用保留條件、附加或補充說明，這樣可以給合同談判和索賠留下伏筆。 同措施 （ 1）合同中的保全措施業(yè)主除了通過合同嚴(yán)格規(guī)定承包商風(fēng)險，設(shè)置科學(xué)的管理程序以控制工程，而且可以設(shè)置一些保全措施，以防止承 包商風(fēng)險。如：保留金；承包商材料進場就作為業(yè)主的財產(chǎn)， 承包商不得再調(diào)出；工程擔(dān)保等。 （ 2）通過談判完善合同合同雙方都希望簽訂一個有利的、風(fēng)險較少的合同。但在工程過程中許多風(fēng)險客觀存在 ，問題是由誰來承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險，是承包合同談判的重點。合同雙方都希望推卸和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，通過合同談判來完善合同條文，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平合理。充分考慮合同實施過程中可能發(fā)生的各種情況，在合同中予以詳細(xì)、具體的規(guī)定，防止以外風(fēng)險。所以，合同談判的目標(biāo)，首先是對合同條文拾遺補缺，使之完整。使風(fēng)險型條款合理化，力爭對責(zé)權(quán)利不平衡條款、單方面約束性條款作修改或限定，防止獨立承擔(dān)風(fēng)險。將一些風(fēng)險較大的合同責(zé)任推給業(yè)主，以減少風(fēng)險。浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 2 章 當(dāng)然，常常也相應(yīng)地減少收益（如管理費和利潤的收益）機會。通過合 同談判爭取在合同條款中增加對承包商權(quán)益的保護性條款 。 程保險 工程保險是業(yè)主和承包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險范圍內(nèi)的風(fēng)險，造成財務(wù)損失時，承包商可以向保險公司索賠，以獲得一定數(shù)量的賠償 。一般在合同文件中，業(yè)主都已指定承包商投保的種類，并在工程開工后就承包商的保險做出審查和批準(zhǔn)。通常承包工程保險有工程一切險、施工設(shè)備保險、第三方責(zé)任險、人身傷亡保險等。 術(shù)和組織的措施 在承包合同的簽訂和實施過程中，采取技術(shù)的和組織的措施，以提高應(yīng)變能力 和對風(fēng)險的抵抗能力。如： （ 1）組織 最得力的投標(biāo)班子，進行詳細(xì)的招標(biāo)文件分析，作詳細(xì)的環(huán)境調(diào)查，通過周密的計劃和組織，作精細(xì)的報價以降低投標(biāo)風(fēng)險。 （ 2）對技術(shù)復(fù)雜的工程，采用新的，同時又是成熟的工藝、設(shè)備和施工方法。 （ 3）對風(fēng)險 大的工 程派遣 最得力 的 功目經(jīng)理、技術(shù)人員、合同管理人員等，組成精干的項目管理小組。 （ 4）選擇資信好、能力強、能夠圓滿完成合同責(zé)任的（分）包商、設(shè)計單位和供應(yīng)同。 （ 5）施工、企業(yè)對 風(fēng)險 大的工程，在技術(shù)力量、機械設(shè)備、材料供應(yīng)、資金供應(yīng)、勞務(wù)安排等 方面予以特殊對待，全力保證該合同實施。 （ 6） 對風(fēng)險大的工程，應(yīng)作更周密的計劃，采用有效的檢查、監(jiān)督和控制手段。 （ 7）風(fēng) 險大 的工 程應(yīng) 該作 為施 工企 業(yè)和 各職 能部門管理工作的重點，從各個方面予以保證。 工程過程中加強索賠管理 用索賠和反索賠來彌補或減少損失，這是一個被廣泛采用的對策。通過索賠可以提高合同價格、增加工程收益、補償有風(fēng)險造成的損失。許多有經(jīng)驗的承包商在分析招標(biāo)文件時就考慮其中的漏洞、矛盾和不完善的地方，考慮到可能的索賠，甚至在報價和合同談判中為將來的索賠留下伏筆 ，人們把它稱為“合同簽訂前索賠”，但這本身常常又會有很大的風(fēng)險。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 3 章 9 第 3章 工程項目的安全風(fēng)險管理 程項目安全的含義 廣義的工程項目安全包含兩個方面的含義 1:一方面是指工程建筑本身的質(zhì)量安全 ,即質(zhì)量是否達(dá)到了合同法規(guī)的要求 ,勘察、設(shè)計、施工是否符合工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn) ,能否在設(shè)計規(guī)定的年限內(nèi)安全使用。另一方面是指在工程施工過程中人員的安全 ,特指合同有關(guān)各方在現(xiàn)場工作 人員的生命安全 ,本文主要討論的是第二個方面。 險源辨識與風(fēng)險控制 由于施工單位是安全事故的第一責(zé)任人 ,對安全生產(chǎn)全面負(fù)責(zé) ,所以施工 單位應(yīng)建立起安全風(fēng)險管理體系 ,如建立職業(yè)健康安全管理體系 (可以說這種安全管理方式 ,是“主動預(yù)控型”的管理模式。 其中危險源辨識、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制是職業(yè)健康安全管理體系建立的基礎(chǔ) ,至于如何建立起該體系進行安全風(fēng)險管理 ,本文不作贅述可參考相關(guān)資料進行學(xué)習(xí)。這里只就危險源辨識、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制等作必要的探討。 險源辨識 施工項目的相關(guān)人員 (主要是指施工人員 )應(yīng)以導(dǎo)致工程安全事故的各種因素為辨識對象 ,如 :各種因素可能發(fā)生的事故后果 ,或可能引發(fā)安全事故等各種情況的特征。 危 險源辨識應(yīng)從系統(tǒng)的觀點出發(fā) ,橫觀工程項目所涉及的各個方面 ,縱觀項目建設(shè)的發(fā)展過程 ,將引起風(fēng)險的極為復(fù)雜的事物分解為比較簡單的 ,容易被識別的基本單元。從錯綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素之間的最根本、最本質(zhì)的聯(lián)系 ,在眾多的影響因素中抓住主要因素 ,并且分析它們引起投入產(chǎn)出變化的嚴(yán)重程度。風(fēng)險評估是以風(fēng)險識別、風(fēng)險估測為基礎(chǔ) ,并結(jié)合公認(rèn)的安全標(biāo)準(zhǔn)來進行評估的 ,建筑工程項目承包前的風(fēng)險識別 ,通常采用風(fēng)險因素預(yù)先分析法。其內(nèi)容包括對工程系統(tǒng)所存在的風(fēng)險類別 ,風(fēng)險條件導(dǎo)致事故的后果等作預(yù)先的分析 ,在承包后 ,如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素應(yīng)立即采 取補救措施 ,以免由于考慮不周而造成損失。 風(fēng)險評估還應(yīng)包括對風(fēng)險進行定級 ,因為風(fēng)險是和損失相關(guān)的 ,不會造成損失的風(fēng)險是無關(guān)緊要的 ,可以不加以考慮 ,或者不能稱為風(fēng)險。所以 ,風(fēng)險評估應(yīng)該考慮可能造成的損失。一般采用定量計值的評價方法 (作業(yè)條件危險評價法 )分析每個危險源導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的可能性和后果 ,確定危險程度的大小。 險控制 風(fēng)險控制是指減少風(fēng)險 ,避免安全故事發(fā)生的措施 ,是在風(fēng)險識別和評估的基礎(chǔ)上采取各種措施 ,以減少風(fēng)險 ,避免安全事故的發(fā)生。這其中包括風(fēng)險回避 ,風(fēng)險分散 ,風(fēng)險轉(zhuǎn)移 ,風(fēng)險自流等 不同方法。對于不同情況 ,不同風(fēng)險采用不同的方法 , 也就是說要視具體風(fēng)險情況來選擇自理方法 ,而不是整齊劃一的采用一樣的方法。結(jié)合我國國情 ,可以采取以下措施對安全風(fēng)險進行管理 : 1） 施工單位委托安全中介結(jié)構(gòu)進行施工企業(yè)安全生產(chǎn) 安全評價。我國的一些省市如天津、福建、威海已把安全評價作為企業(yè)辦理安全生產(chǎn)許可證的必要條浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本 科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 3 章 9 第 頁 件。通過委托有資質(zhì)的安全評價機構(gòu)按照施工企業(yè)安全生產(chǎn)評價標(biāo)準(zhǔn)實施評價 ,對施工企業(yè)安全生產(chǎn)管理制度、資質(zhì)、機構(gòu)與人員 ,安全技術(shù)管理 ,設(shè)備與設(shè)施管理 ,安全生產(chǎn)條件及業(yè)績等單項進行評價 ,從而 得出安全生產(chǎn)評價結(jié)論 ,相應(yīng)地提高了施工企業(yè)入市門檻。 2)對一些風(fēng)險較大的工程采取安全風(fēng)險回避的方法。 一般承包商面對安全風(fēng)險很大的工程時 ,會采取回避的方法 ,放棄投標(biāo) ;當(dāng)已經(jīng)承擔(dān)風(fēng)險較大的工程時 , 就只能通過改變施工工藝 ,原材料等途徑來避免風(fēng)險的發(fā)生。 3)預(yù)防風(fēng)險通常在面對一些安全風(fēng)險時 ,常采用預(yù) 防風(fēng)險的方法。也就是在施工前 ,制定有效的防范措施 ,加強職工的風(fēng)險意識較高 ,加強安全規(guī)章制度的執(zhí)行 ,強化施工現(xiàn)場管理等 ,這也是我們倡導(dǎo)的一種主要風(fēng)險控制措施。 4）通過合同 ,協(xié)議轉(zhuǎn)移、 分散安全風(fēng)險。它是借助于合同或協(xié)議 ,將風(fēng)險較大的工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移緞帶非保險的其他人 ,有時也采用買賣契約、分包合同、聯(lián)合經(jīng)營的形式 ,轉(zhuǎn)移或分散損失的法律責(zé)任 ,從而減少自己的安全風(fēng)險。 5)工程保險。建筑工程一切險的保障范圍是相當(dāng)廣泛 的 ,總括下來有三個方面 :自然災(zāi)害、意外事故和人為過失等造成的被保險人人身傷亡。被保險人包括 :業(yè)主或所有人 ;主承包商或分包商技術(shù)顧問等。安裝工程一切險包括工程第三者責(zé)任險 ,此險應(yīng)由承包商投保。保險的被保險人除了承包商外 ,還有業(yè)主和工程所有人、制造商和供應(yīng)商、咨詢監(jiān)理、安裝工程 的信貸機構(gòu) ,待安裝構(gòu)件的買主等。職工 (或雇員 )人身傷害事故險 ,是指承包單位為自己的職工 (或雇員 )買人身傷害事故保險 ,從而使安全事故發(fā)生時 ,人身能得到一定補償 ,誠輕承包方相對損失。 6)安全監(jiān)理正確理解建筑工程安全生產(chǎn)管理條 例中關(guān)于監(jiān)理的安全責(zé)任 ,發(fā)揮監(jiān)理單位的監(jiān)管作用 ,幫助承包商作好施工項目的安全風(fēng)險管理。雙方可以認(rèn)同對方的職工健康安全的方針、目標(biāo)、指標(biāo)及目標(biāo)管理管理方案 ,從而提高現(xiàn)場的安全管理平 ,降低安全風(fēng)險。 7)政府部門應(yīng)加強對安全生產(chǎn)的監(jiān)管。各地方應(yīng)該有 專門的建設(shè)工程安全 職能部門 ,負(fù)責(zé)處理監(jiān)理工程師提出的承包商拒不整改 ,以至命令停工的報告。對重大的安全隱患應(yīng)及時檢查 ,并督促整改 ,政府官員應(yīng)該提高安全生產(chǎn)意識 ,尊重業(yè)主與承包商簽訂的施工合同 ,尊重科學(xué)的施工進度計劃 ,避免以不合的行政命令干擾施工的正常進行。 8)建立由保險機構(gòu)進行監(jiān)管的模式。為了建立施工安全長效機制 ,除政府的行政執(zhí)法監(jiān)管外 ,還需建立適應(yīng)市場經(jīng)濟體制要求的從施工企業(yè)外部進行監(jiān)的制度 ,可以推行由商業(yè)保險機構(gòu)對施工企業(yè)的安全生產(chǎn)責(zé)任行為進行監(jiān)管的模式。推行這一模式的前提是將建設(shè)工程施工人身意外傷害保險作為一 種法定保險 ,強制保險 ,它覆蓋了所有施工企業(yè)的施工活動 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 4 章 9 第 4章 工程項目合同經(jīng)濟風(fēng)險管理 程項目合同經(jīng)濟風(fēng)險原因以及措施 程經(jīng)濟風(fēng)險分析基本概念 風(fēng)險通常是指由于當(dāng)事者主觀上不能控制的一些因素的影響，使得實際結(jié)果與當(dāng)事者的事先估計有較大的背離而帶來的經(jīng)濟損失這些背離產(chǎn)生的原因，可能是當(dāng)事者對有關(guān)因素和未來情況缺乏足夠情報而無法作出精確估計，也可能是由 于考慮的因素不夠全面而造成預(yù)期效果與實際效果之間的差異。風(fēng)險分析是找出行動方案的不確定性因素，分析其環(huán)境狀況和對方案的敏感程度，估計有關(guān)數(shù)據(jù)，包括行動 方案的費用，在不同情況下得到的收益以及不確定性因素各種機遇的概率，計算各種風(fēng)險情況下的經(jīng)濟效果，作出正確判斷等等。 程項目風(fēng)險的辯識步驟與分類 別的步驟 工程項目風(fēng)險的分類主要基于風(fēng)險防范和風(fēng)險處理，是定性的相對的從性質(zhì)上分析，可計量風(fēng)險屬于技術(shù)性風(fēng)險，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計與施工等造成的風(fēng)險；非計量風(fēng)險屬于非技術(shù)性風(fēng)險，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險，包括經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險等。 風(fēng)險辨識的一般步驟： 1）確定系統(tǒng)。明確所分析的系統(tǒng)，并界定系統(tǒng)的功能和分析范圍。 2）調(diào)查收集資料。調(diào)查建設(shè)目的、工藝流程、操作條件和周圍環(huán)境。 3）系統(tǒng)功能分析。一個系統(tǒng)是由很多個功能不同的子系統(tǒng)組成的，將系統(tǒng)的各個功能弄明白。 4）選擇分析方法。分析方法有很多，這些方法各有各的長處和不足，分析并選擇與該工程項目相匹配的最佳分析方法。 5）分析識別風(fēng)險性。確定風(fēng)險類型、風(fēng)險來源、初始傷害及其造成的風(fēng)險性，對潛在的風(fēng)險點要仔細(xì)判別。 6）識別風(fēng)險影 響因素。在分析、識別風(fēng)險性的基礎(chǔ)上，找出具體的風(fēng)險因素，也就是風(fēng)險影響因素，區(qū)別主次，從而建立合理的風(fēng)險評價指標(biāo)體系。 程項目經(jīng)濟風(fēng)險分類 濟風(fēng)險分析描述與常用指標(biāo) 金流通曲線圖 作為每一種情景的恰當(dāng)描述，最常用的就是現(xiàn)金流通曲線圖。對于工程項目來說每年都有貨幣的收入和支出，稱為現(xiàn)金流通。以收入為正值，支出為負(fù)值，現(xiàn)金流通就是這兩者之和，這個數(shù)值表示該年的財政情況，而一個工程項目還與過去各年的總的現(xiàn)年流通有關(guān)，所以一般用累計現(xiàn)金流量曲線圖。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 第 3 章 要常用指標(biāo) （ 1）現(xiàn)金位值。指的是一個工程項目在某一時刻的累計現(xiàn)金流通的數(shù)值。較常用的是指其服務(wù)壽命終了時的累 計現(xiàn)金流通數(shù)值，此時稱為最終現(xiàn)金位值。 （ 2）等效最大投資期。就是累計現(xiàn)金流通曲線在達(dá)到收支平衡點之前所包圍的面積，除以最大累計支出。它只是一個短期的指標(biāo)，只反映收支平衡點之前的情況。 （ 3）折現(xiàn)現(xiàn)金流通收益率。 濟風(fēng)險分析在某工程項目的運用工程項目的經(jīng)濟風(fēng)險 1）是來自市場的不確定性，二是投資或運營成本變化，主要體現(xiàn)在投融資風(fēng)險、負(fù)債風(fēng)險和運營與收益風(fēng)險?，F(xiàn)在用經(jīng)濟學(xué)和其他相關(guān) 知識對某供水項目的經(jīng)濟風(fēng)險進行分析并提出防范措施。