如何準(zhǔn)備一份令投資人青睞的 商業(yè)計(jì)劃書(shū) 第一部分 私募股權(quán)融資基礎(chǔ) 融資伴隨企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程 種子期 創(chuàng)立期 成長(zhǎng)期 成熟期 早期成長(zhǎng) 快速成長(zhǎng) 研究、開(kāi)發(fā) 技術(shù)、資金 產(chǎn)品 /服務(wù)商品化 技術(shù)、市場(chǎng) 市場(chǎng)開(kāi)拓、產(chǎn)品創(chuàng)新、品牌 管理（增長(zhǎng)轉(zhuǎn)型期問(wèn)題 ) 可持續(xù)發(fā)展 在企業(yè)的成長(zhǎng)過(guò)程中 ， 資金從頭到尾一直是困擾企業(yè)的重大 問(wèn)題 ， 融資工作伴隨企業(yè)的整個(gè)成長(zhǎng)過(guò)程 。 檢驗(yàn)已否作好融資準(zhǔn)備？ 檢討公司是否已到一個(gè)需要融資的階段，融資的目的為何 ？ - 業(yè)務(wù)擴(kuò)充，需要外來(lái)資金 - 優(yōu)化股東結(jié)構(gòu) - 引入戰(zhàn)略投資者 - 上市前的策略引資 需要多少錢(qián) ?資金性質(zhì)，融資代價(jià)？ 資金使用計(jì)劃，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 資金性質(zhì)，期限，利息，出讓股權(quán)，后續(xù)融資等 創(chuàng)業(yè)者是否已有心理準(zhǔn)備？ 外來(lái)投資者對(duì)公司在戰(zhàn)略方向、控股權(quán)、董事會(huì)、日常運(yùn)作等方面的沖擊。 融資的客觀條件是否成熟？ 項(xiàng)目融資的啟動(dòng)前要有很多的準(zhǔn)備工夫，正式啟動(dòng)時(shí)間，需要在公司已充分準(zhǔn)備的狀況下才進(jìn)行，若公司準(zhǔn)備未及，因人力物力投入融資，可能兩頭漏空。 公司的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、營(yíng)收、未來(lái)規(guī)劃、組織及領(lǐng)導(dǎo)班子，是否已經(jīng)到位或已有充分準(zhǔn)備，并可能令潛在投資者滿(mǎn)意 企業(yè)融資的戰(zhàn)略意義 項(xiàng)目融資是企業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要臺(tái)階 一方面對(duì)項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品發(fā)展、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃及融資需求，作一個(gè)清晰、有條理而有說(shuō)服力的整理。 但更重要的，是藉此機(jī)會(huì)，有系統(tǒng)的檢討、策劃及作必要的重整，使公司能更有效及順利的發(fā)展，并獲得外來(lái)資本的青睞。 融資前可能需要的重整： - 外部環(huán)境是否已大不相同，公司的戰(zhàn)略方向應(yīng)否調(diào)整？ - 公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力在哪？夠?qū)Ｗ幔ㄊ欠裼刑嗟漠a(chǎn)品及業(yè)務(wù)）？ - 公司的營(yíng)運(yùn)模式應(yīng)否作相對(duì)調(diào)整？ - 公司的營(yíng)收機(jī)制及財(cái)務(wù)模式有效嗎？ - 應(yīng)否再引入具互補(bǔ)能力的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)，擴(kuò)大管理層 - 對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)合理嗎？ - 未來(lái)的三五年，公司要長(zhǎng)成什么樣的企業(yè)？ 中小企業(yè)融資體系 中小企業(yè) 融資體系 外源融資 內(nèi)源融資 權(quán)益資本 債務(wù)資本 主要 股東資本 保留盈余 私募 公募 間接債務(wù) 直接債務(wù) 非 風(fēng) 險(xiǎn) 資 本 風(fēng) 險(xiǎn) 資 本 主 板 市 場(chǎng) 二 板 市 場(chǎng) 場(chǎng) 商 業(yè) 票 據(jù) 發(fā) 行 債 券 發(fā) 行 商 業(yè) 信 貸 銀 行 貸 款 機(jī)非 構(gòu)銀 貸行 款金 融 融 資 租 賃 不同階段企業(yè)的融資策略 階段 特點(diǎn) 融資策略 創(chuàng)業(yè)期 規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)大 穩(wěn)健策略。 內(nèi)部融資；向親戚朋友或金融機(jī)構(gòu)借入部分短期資金 成長(zhǎng)期 快速成長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)中等，需要大量營(yíng)運(yùn)資金 擴(kuò)張型策略。 銀行、風(fēng)投中長(zhǎng)期資金。 成熟期 規(guī)模大，風(fēng)險(xiǎn)小 保守型與擴(kuò)張型相結(jié)合策略。 主要有留存利潤(rùn)、發(fā)行股票、銀行信貸資金、發(fā)行債券等。 衰退期 規(guī)模大，效率低 收縮型融資策略。 折舊基金、留存利潤(rùn)、商業(yè)信用等。 同階段企業(yè)的股權(quán)融資 投資于早期企業(yè)的投資稱(chēng)為 天使投資 投資于擴(kuò)張期、成長(zhǎng)期的投資稱(chēng)為 創(chuàng)業(yè)投資（ 投資于企業(yè)上市前的投資稱(chēng)為 股權(quán)投資（ 以上統(tǒng)稱(chēng)為 私募股權(quán)投資 。 定義： 向具有高成長(zhǎng)性的非上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，并提供創(chuàng)業(yè)管理和其他增值服務(wù)，以期在被投資企業(yè)相對(duì)成熟后通過(guò)退出實(shí)現(xiàn)資本增值的資本運(yùn)作過(guò)程。投資者的興趣不在于擁有和經(jīng)營(yíng)被投資企業(yè)，而在于最后退出并實(shí)現(xiàn)投資收益。 私募股權(quán)投資的概念 股權(quán)基金投資階段 節(jié)省大量注冊(cè)登記費(fèi)用，降低整個(gè)募集費(fèi)用 1 融資金不需要償還，由投資方承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) 2 有效解決企業(yè)和投資者風(fēng)險(xiǎn)收益方面的分歧 3 不必公開(kāi)信息披露，保護(hù)募集人的商業(yè)機(jī)密 4 減小企業(yè)財(cái)務(wù)鳳險(xiǎn)，提高企業(yè)的再融資能力 5 私募股權(quán)融資優(yōu)勢(shì) 時(shí)利用資本杠桿撬動(dòng)更多債權(quán)資金 助企業(yè)解決經(jīng)營(yíng)中的各類(lèi)問(wèn)題 改善企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)，監(jiān)督和激勵(lì)管理層 張、上市等提供支持 股權(quán)基金創(chuàng)造的價(jià)值 創(chuàng)業(yè)企業(yè) 股權(quán)基金募集情況 2009年，全球經(jīng)濟(jì)未走出陰霾，境外 幣基金募集極為艱難；而國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)向好，中央及各地方政府頻出新政，人民幣基金 業(yè)板塵埃落定，人民幣基金取代美元基金成為中國(guó)創(chuàng)投市場(chǎng)上募集的主力軍已是不爭(zhēng)的事實(shí)。 2009年新募集 94支基金，人民幣基金84支，達(dá) 2008年 從募資金額來(lái)看，人民幣基金募資金額為 股權(quán)基金募集情況 募資完成基金 25支，規(guī)模 資規(guī)模環(huán)比上升 中資基金數(shù)量 14支，規(guī)模 外資基金 7支，規(guī)模 首輪完成 11支，募資規(guī)模為 輪募資完成數(shù)量增加，規(guī)模有所下降。 股權(quán)基金投資情況 2009年人民幣投資案例數(shù)為 297筆，占總數(shù)的 2008年全年的 外幣投資案例數(shù)為 169筆，占比僅有 從投資金額來(lái)看，外幣總投資金額為 比為 人民幣為 總數(shù)的 較2008年 占比提升了 主要涵蓋以下幾方面： 關(guān)鍵因素 以復(fù)制 括它的規(guī)模、增長(zhǎng)率和競(jìng)爭(zhēng)程度 基本財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)： 0%以上的成長(zhǎng)率 3. 3億元以上的營(yíng)業(yè)收入 4. 3000萬(wàn)以上的凈利潤(rùn) (創(chuàng)業(yè)板標(biāo)準(zhǔn)有下降 ) 管理層標(biāo)準(zhǔn) 悉商業(yè)環(huán)境 性突出、頭腦聰明、管理能力強(qiáng)，有將企業(yè)做到更大規(guī)模的潛質(zhì) 投資人對(duì)創(chuàng)業(yè)者的評(píng)估 創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人特征 耐力 處理危機(jī)的能力 口頭表達(dá)能力 注重細(xì)節(jié) 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)成員間相容的個(gè)性 創(chuàng)業(yè)者的經(jīng)驗(yàn) 實(shí)績(jī) ( 市場(chǎng)知識(shí)（技術(shù)能力） 領(lǐng)導(dǎo)能力 業(yè)界聲譽(yù) 辨別創(chuàng)業(yè)者和小商人（是否具有創(chuàng)業(yè)家精神） 對(duì)眼前現(xiàn)金和地位的追求是小商人的一個(gè)標(biāo)志 把所有資金都投到企業(yè)、對(duì)于在將來(lái)售出股份以獲取資本收益持長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光，是創(chuàng)業(yè)者的特點(diǎn) ：連鎖零售業(yè)、金融服務(wù)業(yè) 有一定品牌知名度 療器械、醫(yī)藥、醫(yī)院和連鎖醫(yī)療機(jī)構(gòu) 能源行業(yè) 電信、媒體和科技 （創(chuàng)業(yè)板：“三高六新”高科技、高成長(zhǎng)、高附加值；新商業(yè)模式、新能源、新材料、新生物醫(yī)藥、新農(nóng)業(yè)、新服務(wù)） 股權(quán)基金投資行業(yè) 股權(quán)基金投資行業(yè) 傳統(tǒng)行業(yè)駛?cè)虢?jīng)濟(jì)快車(chē)道 %的速度增長(zhǎng) 傳統(tǒng)行業(yè)改變經(jīng)營(yíng)模式 標(biāo)準(zhǔn)： 且具有很高的成長(zhǎng)性。 3、而且需要該企業(yè)在行業(yè)中存在足夠的競(jìng)爭(zhēng)壁壘。 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的選擇 第一步：篩選商業(yè)計(jì)劃書(shū) 第二步：項(xiàng)目立項(xiàng) 第三步：審慎調(diào)查 第五步：商務(wù)談判 第六步：投資委員會(huì)決策 第七步：簽署協(xié)議 第八步：投資后管理 第四步：價(jià)值評(píng)估 基金投資企業(yè)的流程 (1) 初步接觸 (及篩選 (初期的盡職調(diào)查 ( 投資意向書(shū) (深入的盡職調(diào)查 ( (（ 第九步 :伺機(jī)退出 （ ( ( ( 篩選商業(yè)計(jì)劃書(shū) 商業(yè)計(jì)劃書(shū)是創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)評(píng)判項(xiàng)目的基礎(chǔ)，初步篩選關(guān)注點(diǎn)為： 管理團(tuán)隊(duì)情況：素質(zhì) +管理 企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：技術(shù) +市場(chǎng) 商業(yè)盈利模式：市場(chǎng) +財(cái)務(wù) 企業(yè)的成長(zhǎng)性：過(guò)去 +未來(lái) 投資方案的安排：進(jìn)入 +退出 投資者關(guān)注的其他要點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)分析 +財(cái)務(wù)報(bào)告 項(xiàng)目立項(xiàng) 退出模式 是否有理想的退出渠道 商業(yè) 計(jì)劃書(shū) 行業(yè)地位 是否符合投資行業(yè)要求 組合優(yōu)勢(shì) 是否符合投資組合要求 發(fā)展階段 是否符合投資階段要求 規(guī)模要求 是否符合投資規(guī)模要求 否 決 立 項(xiàng) 進(jìn)一步 評(píng)估 地理位置 是否符合投資區(qū)域要求 基金投資企業(yè)的流程（ 2） 基金投資企業(yè)的流程（ 3） 階段 創(chuàng)業(yè)企業(yè)家 基金 兩者的互動(dòng) 文檔及報(bào)告 融資準(zhǔn)備與接觸 指定顧問(wèn)起草商業(yè)計(jì)劃書(shū)聯(lián)系創(chuàng)業(yè)基金 評(píng)估商業(yè)計(jì)劃 書(shū) 初步溝通和了解 商業(yè)計(jì)劃書(shū) 首輪答辯和談判 進(jìn)一步提供信息 進(jìn)行提問(wèn) 評(píng)估和判斷 投資工具 討論商業(yè)計(jì)劃 建立關(guān)系討論條款 投資條款 適當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià) 根據(jù)基金需求進(jìn)一步整理資料完善商業(yè)計(jì)劃書(shū) 首輪外部評(píng)價(jià) 同會(huì)計(jì)師同其他專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)?nèi)藛T聯(lián)絡(luò) 咨詢(xún)報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)告 末輪談判和達(dá)成協(xié)議 披露所有業(yè)務(wù)信息 起草完整的文件 討論最終條款決定章程和表決權(quán) 報(bào)告書(shū)授權(quán)和保證公司章程股東大會(huì)決議 創(chuàng)業(yè)管理及退出 1列席董事會(huì) 3建設(shè)性意見(jiàn) 就公司發(fā)展戰(zhàn)略和后續(xù)融資保持溝通 管理和財(cái)務(wù)報(bào)告重要會(huì)議記錄 融資實(shí)施組織 項(xiàng)目融資的啟動(dòng)前要有很多的準(zhǔn)備工夫。 行百里，半九十，正式啟動(dòng)需要在公司已充分準(zhǔn)備和有專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)的狀況下才進(jìn)行，要充分評(píng)估和整理好公司業(yè)務(wù)，做好商業(yè)計(jì)劃書(shū)，避免融資不成對(duì)公司的致命打擊。 項(xiàng)目融資的日常操作 ，不一定須要由公司老總負(fù)責(zé)，但公司領(lǐng)導(dǎo)者需要主導(dǎo)及深刻參與融資作業(yè)，另由融資業(yè)務(wù)承辦人負(fù)責(zé)日常運(yùn)作及與投資商的聯(lián)系。 融資業(yè)務(wù)承辦人 一般為老總特別助理、財(cái)務(wù)主管或戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。 若公司無(wú)本職人員熟悉投融資環(huán)境及相關(guān)作業(yè)，可考慮雇用專(zhuān)業(yè)的融資顧問(wèn)（機(jī)構(gòu)或個(gè)人），代為操辦。 委托專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)融資，可簽署融資委托協(xié)議。 重點(diǎn)在： 是否獨(dú)家融資代理 是否前期費(fèi)用承擔(dān) 工作內(nèi)容、階段目標(biāo) 代理協(xié)議期限 傭金比例 傭金支付方式。 企業(yè)選擇基金 選擇基金：品牌？增值服務(wù)？私募價(jià)格？ 企業(yè)在選擇基金時(shí)，一方面要看對(duì)方可以給予的 外也要評(píng)估基金的價(jià)值 : 第二部分 商業(yè)計(jì)劃書(shū)制作實(shí)務(wù) 資本伙伴 39180348 個(gè)人 191980028業(yè)計(jì)劃書(shū)概念與形式 商業(yè)計(jì)劃書(shū) （ 是項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)，在項(xiàng)目調(diào)研、分析以及搜集整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求，向讀者（投資商及其他相關(guān)人員）全面展示企業(yè) /項(xiàng)目目前狀況及未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ臅?shū)面材料 它是一份全方位的項(xiàng)目計(jì)劃，它從企業(yè)內(nèi)部人員、制度、管理、以及企業(yè)的產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)等方面對(duì)即將展開(kāi)的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。 一套完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)包括多份材料： （ a）商業(yè)計(jì)劃書(shū)執(zhí)行摘要： 幅為 15分鐘可以看完； （ b）演示文件： 幅為 20頁(yè)左右，適用于 30分鐘的演講； （ c）完整版的商業(yè)計(jì)劃： 幅為 20含詳細(xì)、完整的全部?jī)?nèi)容； （ d）未來(lái) 3年的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)： 含詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)模型，及全部預(yù)測(cè)假設(shè)條件及預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)報(bào)表。 如果針對(duì)的外國(guó)投資者，必要時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備外文版的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的重要性 1征服創(chuàng)業(yè)投資家 商業(yè)計(jì)劃書(shū)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資家的三個(gè)作用： 快速了解項(xiàng)目概要，增加后續(xù)溝通機(jī)會(huì)。 評(píng)估項(xiàng)目投資價(jià)值。 作為盡職調(diào)查與談判的基礎(chǔ)性文件。 2 商業(yè)計(jì)劃書(shū)是企業(yè)創(chuàng)立或戰(zhàn)略調(diào)整的關(guān)鍵。 在商業(yè)計(jì)劃書(shū)編寫(xiě)的過(guò)程中學(xué)習(xí)。幫助企業(yè)了解自己，發(fā)現(xiàn)不足，完善商業(yè)模式，設(shè)定發(fā)展目標(biāo)。 商業(yè)計(jì)劃書(shū)是創(chuàng)業(yè)藍(lán)圖和發(fā)展指南。是企業(yè)未來(lái)發(fā)展的行動(dòng)綱領(lǐng) 商業(yè)計(jì)劃書(shū)是獲得風(fēng)險(xiǎn)投資的敲門(mén)磚； 更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)項(xiàng)目，增大創(chuàng)業(yè)成功率。 商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容 完整地給潛在投資人講一個(gè)故事： 有這樣一個(gè)公司，它想成某個(gè)領(lǐng)域的一個(gè)偉大公司？它是在什么情況下創(chuàng)建的，已經(jīng)取得了哪些成績(jī)，它是由一幫有什么能力的團(tuán)隊(duì)創(chuàng)立和管理？它是要為用戶(hù)解決什么樣的問(wèn)題，這個(gè)問(wèn)題有多么嚴(yán)重，它的產(chǎn)品和服務(wù)是什么，怎樣解決用戶(hù)的問(wèn)題？已經(jīng)有哪些用戶(hù)使用了它的產(chǎn)品和服務(wù)了？它如何跟合作伙伴合作，如何從客戶(hù)那里賺到錢(qián)？公司是通過(guò)哪些渠道和手段將產(chǎn)品和服務(wù)推廣，讓用戶(hù)了解和購(gòu)買(mǎi)？公司所做的事情有可能做多大，有多大的市場(chǎng)機(jī)會(huì)和發(fā)展?jié)摿?，又有哪些?jìng)爭(zhēng)對(duì)手在跟它搶奪這些機(jī)會(huì)，公司跟他們比起來(lái)的優(yōu)勢(shì)在哪里？公司未來(lái)有什么樣的發(fā)展目標(biāo)和計(jì)劃？公司的經(jīng)營(yíng)歷史及未來(lái)發(fā)展用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)表現(xiàn)的話(huà)是怎么樣的？要實(shí)現(xiàn)預(yù)計(jì)的發(fā)展目標(biāo)，公司當(dāng)前還需要多少外部資金支持，這些資金主要是做哪些事情就能保證公司按預(yù)定目標(biāo)發(fā)展？ 1. 驗(yàn)明正身，你到底是誰(shuí)（ 2. 你要做什么（ 的產(chǎn)品或服務(wù)到底有什么價(jià)值； 3. 怎么做（ 是不是有執(zhí)行能力和成功的把握。 商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容 【 七項(xiàng)基本內(nèi)容 】 1）項(xiàng)目簡(jiǎn)介（ 一頁(yè)紙的“項(xiàng)目簡(jiǎn)介”商業(yè)計(jì)劃書(shū)中最重要、也是最挑戰(zhàn)你筆桿子工夫的內(nèi)容。 2）產(chǎn)品 /服務(wù) 產(chǎn)品和服務(wù)就是你的商業(yè)模式，你的公司將靠什么去賺錢(qián)的？ 3）市場(chǎng) 宏觀市場(chǎng)數(shù)據(jù) 要的是與你的產(chǎn)品直接相關(guān)的微觀市場(chǎng)、你力所能及的市場(chǎng)，這些數(shù)據(jù)越詳細(xì)越好。然后你要說(shuō)明你如何來(lái)行之有效地做市場(chǎng)。 4）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 5）團(tuán)隊(duì) 除了包裝你自己以外，別忘了把你的團(tuán)隊(duì)成員也作詳細(xì)。 6）里程碑 什么時(shí)候公司的產(chǎn)品能夠順利通過(guò)各種測(cè)試推向市場(chǎng)？什么時(shí)候公司賬上開(kāi)始有收入進(jìn)來(lái)？什么時(shí)候公司達(dá)到盈虧持平？ 7）財(cái)務(wù)計(jì)劃 除了在 常 少做 3年的財(cái)務(wù)計(jì)劃，把重點(diǎn)放在第一年。寫(xiě)清楚三張表： 設(shè)（ 入預(yù)測(cè)表（ 金流表 （ 商業(yè)計(jì)劃書(shū)主要內(nèi)容 【 七項(xiàng)必不可少的內(nèi)容 】 8）股權(quán)結(jié)構(gòu) 遲早一定要問(wèn)你這問(wèn)題，你何必不一開(kāi)始就托盤(pán)而出呢？ 9）公司的組織構(gòu)架 （ a）公司注冊(cè)地與資本架構(gòu)（ b）公司的部門(mén)架構(gòu)與分工。 10）目前公司的投資額 如果自己你一分錢(qián)都沒(méi)有投入， 自己投入了僅有的幾塊錢(qián)積蓄但是已經(jīng)把事業(yè)做得像模像樣，會(huì)把你當(dāng)成英雄。 11）合約和訂單 是驢子還是馬，你最好有什么合同、意向書(shū)、或者訂單之類(lèi)的讓我看看。 12）收入模式 清晰的可信的明確的、精準(zhǔn)的、看得見(jiàn)摸得著的收入模式 對(duì)于一個(gè)創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，沒(méi)有任何東西可以比收入更加重要了。老老實(shí)實(shí)地告訴我，你的第一塊錢(qián)是怎么來(lái)的、從什么地方來(lái)、什么時(shí)候來(lái)？ 13）估值 想好了你需要多少錢(qián)？準(zhǔn)備出讓多少股份？不管你的心理價(jià)位是多少，你應(yīng)該明確提出你的要價(jià)，讓它作為一個(gè)談判的起點(diǎn)。 14）資金用途 即使你有詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，建議你在商業(yè)計(jì)劃書(shū)里有一張清晰的列表，把主要的資金用途羅列出來(lái)。 執(zhí)行摘要 （ 公司介紹 （ 公司概要、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、關(guān)聯(lián)企業(yè)、歷史沿革、公司大事記 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 （ 環(huán)境分析 、 市場(chǎng)機(jī)會(huì) 、 競(jìng)爭(zhēng)者 、 未來(lái)趨勢(shì) 管理團(tuán)隊(duì)及人力資源 （ 組織構(gòu)架 、 高級(jí)管理人員簡(jiǎn)介 、 內(nèi)部管控 、 員工持股計(jì)劃 產(chǎn)品與服務(wù) （ 產(chǎn)品 （ 服務(wù) ） 介紹 、 獨(dú)特性 、 市場(chǎng)反應(yīng) 、 新產(chǎn)品開(kāi)發(fā) 、 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 （ 公司市場(chǎng)定位、目標(biāo)市場(chǎng)、目標(biāo)客戶(hù)、業(yè)務(wù)方向市場(chǎng)分析、市場(chǎng)占有率 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) （ 收入、損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) ( 融資計(jì)劃 （ 資金需求及使用計(jì)劃、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資退出計(jì)劃及可能投資回報(bào) 商業(yè)計(jì)劃書(shū)基本格式 是商業(yè)計(jì)劃書(shū)的精華、濃縮版，要涵蓋商業(yè)計(jì)劃書(shū)的要點(diǎn)，以求一目了然，這是對(duì)創(chuàng)業(yè)者描述自己的公司和筆桿子工夫的最高挑戰(zhàn)。 執(zhí)行摘要通常用二頁(yè)紙的篇幅、 6 以簡(jiǎn)煉的手法勾畫(huà)出一幅誘人的圖景感染投資家。 反復(fù)推敲，精益求精，語(yǔ)句清晰流暢又富有鼓動(dòng)力，傳遞最核心信息。 執(zhí)行摘要的要點(diǎn)： 簡(jiǎn)單介紹自己及團(tuán)隊(duì) 觀察到顧客尚有未被滿(mǎn)足的地方 你如何提供服務(wù)（產(chǎn)品）以滿(mǎn)足他們 為何你的團(tuán)隊(duì)可達(dá)成任務(wù) 目前公司進(jìn)展?fàn)顩r 公司未來(lái)的規(guī)劃 資金需求及用途 退出方式 執(zhí)行摘要 執(zhí)行摘要 項(xiàng)目簡(jiǎn)介（ 用一句話(huà)來(lái)清晰地描述你的商業(yè)模式 即你的產(chǎn)品或服務(wù)； 用一句話(huà)來(lái)明確表述為什么你的創(chuàng)新及時(shí)解決了用戶(hù)的問(wèn)題，填補(bǔ)了市場(chǎng)的空缺； 用一句話(huà)（包括具體數(shù)字）來(lái)描述巨大的市場(chǎng)規(guī)模和潛在的遠(yuǎn)景； 用一句話(huà)來(lái)概括你的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)； 用一句話(huà)來(lái)形容你和你的團(tuán)隊(duì)是一個(gè)“夢(mèng)幻組合”； 用一句話(huà)（包括具體數(shù)字和時(shí)間）來(lái)概述你將如何在最短的時(shí)間內(nèi)讓投資人賺翻； 用一句話(huà)來(lái)陳述你希望融多少錢(qián)、主要用來(lái)干嘛。 突顯公司的顯著價(jià)值、核心能力和巨大的成長(zhǎng)空間。 行業(yè)、市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析 市場(chǎng)分析 市場(chǎng)描述 市場(chǎng)細(xì)分 目標(biāo)市場(chǎng)的選擇 競(jìng)爭(zhēng)分析 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 競(jìng)爭(zhēng)能力調(diào)查 競(jìng)爭(zhēng)策略 預(yù)測(cè)未來(lái)競(jìng)爭(zhēng) 行業(yè)分析 行業(yè)國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀、國(guó)外現(xiàn)狀。 行業(yè)發(fā)展方向：市場(chǎng)需求變化，相關(guān)技術(shù)發(fā)展 對(duì)驅(qū)動(dòng)因素的分析 其他影響企業(yè)發(fā)展的因素 如季節(jié)、國(guó)家政策、科技發(fā)展 市場(chǎng)規(guī)模：提供確切的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手差異化分析 企業(yè)基本情況介紹 企業(yè)概況包含以下內(nèi)容 企業(yè)的基本情況：企業(yè)名稱(chēng)、業(yè)務(wù)性質(zhì)、注冊(cè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)、公司的法律形式 企業(yè)的宗旨和目標(biāo) 企業(yè)的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀 企業(yè)展望 公司內(nèi)利益沖突 訴訟 專(zhuān)利與商標(biāo) 企業(yè)與公眾關(guān)系 主要合作伙伴 產(chǎn)品應(yīng)該突出創(chuàng)新性、獨(dú)特性、價(jià)格優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)導(dǎo)向性 ： 產(chǎn)品與服務(wù)是什么：簡(jiǎn)明扼要地講清楚，不必太多介紹技術(shù)原理，技術(shù)內(nèi)容。 性能和特征：應(yīng)該是市場(chǎng)化特點(diǎn)，帶來(lái)市場(chǎng)價(jià)值特點(diǎn)。 產(chǎn)品所處的生命周期 產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。如何為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值：定價(jià)決策，個(gè)性化設(shè)計(jì)，與產(chǎn)品匹配的服務(wù)。 產(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程 發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本分析 產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預(yù)測(cè) 產(chǎn)品的品牌和專(zhuān)利 產(chǎn)品和服務(wù)介紹 管理團(tuán)隊(duì)與組織結(jié)構(gòu) 管理團(tuán)隊(duì) 管理團(tuán)隊(duì)主要成員展示：教育背景、工作背景和業(yè)績(jī)、領(lǐng)導(dǎo)能力、個(gè)人品質(zhì)、弱點(diǎn)、整體特點(diǎn)。 管理團(tuán)隊(duì)的四種人：管理、技術(shù)、市場(chǎng)、融資，建立互補(bǔ)的人才結(jié)構(gòu)。 公司外腦：律師、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、管理顧問(wèn)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)、產(chǎn)業(yè)專(zhuān)家 人力資源管理：人力現(xiàn)狀、人才吸收計(jì)劃。 激勵(lì)機(jī)制：分紅，股票期權(quán)，工作環(huán)境與升遷，方式（個(gè)人激勵(lì)和團(tuán)隊(duì)激勵(lì)） 組織結(jié)構(gòu) 直線制 職能制 直線職能制 矩陣制 事業(yè)部制 組織結(jié)構(gòu)：董事會(huì)的權(quán)力與公司治理結(jié)構(gòu)要交代清楚。 營(yíng)銷(xiāo)策略（ 4 產(chǎn)品定位策略 品牌：品牌確定 品牌定位 培育品牌。 確定產(chǎn)品的整體概念 產(chǎn)品的品牌和包裝策略 價(jià)格定位策略 制定好你的價(jià)格：正確定價(jià)和價(jià)格調(diào)整戰(zhàn)略。 分銷(xiāo)渠道策略 客戶(hù)類(lèi)型與市場(chǎng)細(xì)分，精確選擇目標(biāo)市場(chǎng)。 促銷(xiāo)組合策略 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃和營(yíng)銷(xiāo)手段。 營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu) 協(xié)作和管理。 生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)與研發(fā) 生產(chǎn)過(guò)程 質(zhì)量是企業(yè)的生命 工藝流程 廠房、設(shè)備、勞動(dòng)力、原材料采購(gòu)、供應(yīng)（設(shè)施介紹、生產(chǎn)過(guò)程組織、勞動(dòng)人事和原料、庫(kù)存控制） 質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：質(zhì)量體系和保證，質(zhì)量檢驗(yàn) 生產(chǎn)規(guī)?；蛲獍?職員情況 信息技術(shù) 研究與開(kāi)發(fā) 創(chuàng)新與發(fā)展的能力 核心能力培育和發(fā)展（核心技術(shù)，核心競(jìng)爭(zhēng)力）。 研發(fā)計(jì)劃與研發(fā)人員，研發(fā)設(shè)備。 技術(shù)管理，產(chǎn)權(quán)、著作權(quán)的注冊(cè)，技術(shù)人員管理，技術(shù)檔案管理，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制訂和推廣。 合作單位，合作方式。 財(cái)務(wù)狀況和融資計(jì)劃 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)假設(shè) 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 財(cái)務(wù)計(jì)劃分析 資產(chǎn)及負(fù)債、收入利潤(rùn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè) 財(cái)務(wù)分析良好的現(xiàn)金流 財(cái)務(wù)模型：對(duì)中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，特別強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金流量。 目前的財(cái)務(wù)狀