中圖分類號(hào)： 學(xué)校代碼： 10055 密級(jí)： 碩 士 專 業(yè) 學(xué) 位 論 文 信托公司業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 文作者 指導(dǎo)教師 教授 申請(qǐng)學(xué)位 工程碩士 培養(yǎng)單位 軟件學(xué)院 學(xué)科專業(yè) 軟件工程 研究方向 答辯委員會(huì)主席 評(píng) 閱 人 南開(kāi)大學(xué)研究生院 二一 三 年 十 月 南開(kāi)大學(xué)學(xué)位論文使用授權(quán)書(shū) 根據(jù)南開(kāi)大學(xué)關(guān)于研究生學(xué)位論文收藏和利用管理辦法，我校的博士、碩士學(xué)位獲得者均須向南開(kāi)大學(xué)提交本人的學(xué)位論文紙質(zhì)本及相應(yīng)電子版。 本人完全了解南開(kāi)大學(xué)有關(guān)研究生學(xué)位論文收藏和利用的管理規(guī)定。南開(kāi)大學(xué)擁有在著作權(quán)法 規(guī)定范圍內(nèi)的學(xué)位論文使用權(quán)，即： (1)學(xué)位獲得者必須按規(guī)定提交學(xué)位論文 (包括紙質(zhì)印刷本及電子版 )，學(xué)?？梢圆捎糜坝?、縮印或其他復(fù)制手段保存研究生學(xué)位論文，并編入南開(kāi)大學(xué)博碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù)； (2)為教學(xué)和科研目的，學(xué)?？梢詫⒐_(kāi)的學(xué)位論文作為資料在圖書(shū)館等場(chǎng)所提供校內(nèi)師生閱讀，在校園網(wǎng)上提供論文目錄檢索、文摘以及論文全文瀏覽、下載等免費(fèi)信息服務(wù)； (3)根據(jù)教育部有關(guān)規(guī)定，南開(kāi)大學(xué)向教育部指定單位提交公開(kāi)的學(xué)位論文； (4)學(xué)位論文作者授權(quán)學(xué)校向中國(guó)科技信息研究所及其萬(wàn)方數(shù)據(jù)電子出版社和中國(guó)學(xué)術(shù)期刊 (光 盤 )電子出版社提交規(guī)定范圍的學(xué)位論文及其電子版并收入相應(yīng)學(xué)位論文數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)其相關(guān)網(wǎng)站對(duì)外進(jìn)行信息服務(wù)。同時(shí)本人保留在其他媒體發(fā)表論文的權(quán)利。 非公開(kāi)學(xué)位論文，保密期限內(nèi)不向外提交和提供服務(wù)，解密后提交和服務(wù)同公開(kāi)論文。 論文電子版提交至 校圖書(shū)館網(wǎng)站： 。 本人承諾：本人的學(xué)位論文是在南開(kāi)大學(xué)學(xué)習(xí)期間創(chuàng)作完成的作品，并已通過(guò)論文答辯；提交的學(xué)位論文電子版與紙質(zhì)本論文的內(nèi)容一致，如因不同造成不良后果由本人自負(fù)。 本人同意遵守上述規(guī)定。本授權(quán) 書(shū)簽署一式兩份，由研究生院和圖書(shū)館留存。 作者暨授權(quán)人簽字： 20 年 月 日 南開(kāi)大學(xué)研究生學(xué)位論文作者信息 論文題目 姓 名 學(xué)號(hào) 答辯日期 論文類別 博士 學(xué)歷碩士 碩士專業(yè)學(xué)位 高校教師 同等學(xué)力碩士 院 /系 /所 軟件學(xué)院 專業(yè) 軟件工程 聯(lián)系電話 通信地址 (郵編 )： 備注： 是否批準(zhǔn)為非公開(kāi)論文 否 注：本授權(quán)書(shū)適用我校授予的所有博士、碩士的學(xué)位論文。由作者填寫 (一 式兩份 )簽字后交校圖書(shū)館，非公開(kāi)學(xué)位論文須附南開(kāi)大學(xué)研究生申請(qǐng)非公開(kāi)學(xué)位論文審批表。 南開(kāi)大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明 本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行研究工作所取得的研究成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本學(xué)位論文的研究成果不包含任何他人創(chuàng)作的、已公開(kāi)發(fā)表或者沒(méi)有公開(kāi)發(fā)表的作品的內(nèi)容。對(duì)本論文所涉及的研究工作做出貢獻(xiàn)的其他個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明的法律責(zé)任由本人承擔(dān)。 學(xué)位論文作者簽名： 年 月 日 非公開(kāi)學(xué)位論文標(biāo)注說(shuō)明 (本頁(yè)表中填寫內(nèi)容須打印 ) 根據(jù)南開(kāi)大學(xué)有關(guān)規(guī)定，非公開(kāi)學(xué)位論文須經(jīng)指導(dǎo)教師同意、作者本人申請(qǐng)和相關(guān)部門批準(zhǔn)方能標(biāo)注。未經(jīng)批準(zhǔn)的均為公開(kāi)學(xué)位論文，公開(kāi)學(xué)位論文本說(shuō)明為空白。 論文題目 申請(qǐng)密級(jí) 限制 ( 2年 ) 秘密 ( 10 年 ) 機(jī)密 ( 20 年 ) 保密期限 20 年 月 日至 20 年 月 日 審批表編號(hào) 批準(zhǔn)日期 20 年 月 日 南開(kāi)大學(xué)學(xué)位評(píng)定委員會(huì)辦公室蓋 章 (有效 ) 注： 限制 2年 (可少于 2年 );秘密 10年 (可少于 10 年 );機(jī)密 20年 (可少于 20年 )摘 要 I 摘 要 隨著我國(guó)金融產(chǎn)業(yè)快速穩(wěn)健的發(fā)展，我國(guó)信托行業(yè)正在進(jìn)入健康高速的發(fā)展時(shí)期，信托公司的發(fā)展已成功邁上了新的臺(tái)階。信托業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新、營(yíng)銷手段的多元化、風(fēng)險(xiǎn)的有效管控、客戶服務(wù)水平的提高以及財(cái)務(wù)體系的特殊性和復(fù)雜性等多方面因素，要求信托公司必須構(gòu)建高效統(tǒng)一的管理運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制 而優(yōu)化并整合業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程化處理業(yè)務(wù)，提高客戶的理財(cái)服務(wù)質(zhì)量，提高資產(chǎn)運(yùn)用效率和保障，實(shí)現(xiàn)全公司的業(yè)務(wù)信息共享，為 信托公司領(lǐng)導(dǎo)提供全面的決策信息，建立信托公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。 信托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)是信托公司信息化建設(shè)的核心，對(duì)信托業(yè)務(wù)中涉及的信托項(xiàng)目、委托人、受益人、信托合同、用款人、運(yùn)用合同進(jìn)行全面管理，并將各類信息進(jìn)行有機(jī)整合 ，用工作流將業(yè)務(wù)向前推進(jìn) ， 其他信息系統(tǒng)，如財(cái)務(wù)、風(fēng)控等都需要圍繞在信托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)周圍，以業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，才不致成為信息孤島，才能體現(xiàn)出價(jià)值。 本文結(jié)合信托業(yè)務(wù)操作特點(diǎn)及信托公司需求闡述了信托業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn) 過(guò)程 。文章首先論述了信托公司信托業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)建設(shè)的現(xiàn)狀，本文研究的意義、 目標(biāo)和內(nèi)容，然后結(jié)合信托業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)參與角色對(duì)用戶需求進(jìn)行了分析 ，接著對(duì)系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、功能模塊、數(shù)據(jù)庫(kù)等進(jìn)行設(shè)計(jì)，之后 文章對(duì)部分 系統(tǒng)功能的實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié) 進(jìn)行了闡述 。 關(guān)鍵字 ： 信托公司 信息系統(tǒng) 設(shè)計(jì) I s s is of on a of of of of to as as T so as to of is of It to in of as to on of of on of of as as of II of of of a on of 錄 錄 第 1 章 緒論 . 1 托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)信息化建設(shè)研究背景 . 信托行業(yè)現(xiàn)狀 . 信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息化建設(shè)現(xiàn)狀 . 信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息化建設(shè)的意義 .托公司及其業(yè)務(wù)概述 . 信托關(guān)系及信托角色 . 信托公司典型業(yè)務(wù) .文的研究目標(biāo)、內(nèi)容及組織結(jié)構(gòu) . 本文研究目標(biāo) . 本文的內(nèi)容及組織結(jié)構(gòu) . 2 章 系統(tǒng)分析 . 6 行性分析 . 應(yīng)用上的可行性 . 技術(shù)上的可行性 . 經(jīng)濟(jì)上的可行性 .求分析 . 系統(tǒng)使用人員分析 . 功能性需求分析 . 非功能性需求分析 . 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) . 12 統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì) .統(tǒng)功能模板及菜單 .務(wù)流程設(shè)計(jì) .據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) . . 表結(jié)構(gòu) .作界面設(shè)計(jì) . 4 章 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)和測(cè)試 . 24 統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境 .統(tǒng)技術(shù)框架 . 錄 V 分系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn) . 系統(tǒng)登錄和密碼策略 . 增刪改查的實(shí)現(xiàn) . 信托項(xiàng)目立項(xiàng)功能的實(shí)現(xiàn) . 信托項(xiàng)目營(yíng)銷功能的實(shí)現(xiàn) . 信托項(xiàng)目運(yùn)作功能的實(shí)現(xiàn) . 表 增的實(shí)現(xiàn) . 系統(tǒng)日志的實(shí)現(xiàn) . 定時(shí)任務(wù)的實(shí)現(xiàn) . 審批流的實(shí)現(xiàn) .0 頁(yè)面導(dǎo)出功能實(shí)現(xiàn) .統(tǒng)測(cè)試 . 功能測(cè)試 . 性能測(cè)試 . 5 章 總結(jié)與展望 . 51 要工作 .望 .考文獻(xiàn) . 53 致謝 . 55 個(gè)人簡(jiǎn)歷 在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 . 56 第 1章 緒論 1 第 1 章 緒論 托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng) 信息化 建設(shè) 研究 背景 隨著金融市場(chǎng)的開(kāi)放和監(jiān)管政策的放松，不同類型的金融子行業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間業(yè)務(wù)往來(lái)日益增多，融合度不斷加強(qiáng) 1， 信托與銀行、保險(xiǎn)、證券，構(gòu)成一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融體系中的四大支柱，是金融體系中不可或缺的重要組成部分。 托行業(yè)現(xiàn)狀 信托業(yè)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展可謂一波三折，從 1979年第一家信托公司成立到現(xiàn)在的 30多年間，經(jīng)歷了幾次由興到衰，再由衰到興的起伏，六次清理整頓，信托公司數(shù)量從高峰時(shí)期的 1000多家，縮減到目前的 60多家，這在其他金融業(yè)態(tài)歷史上都是不曾有過(guò)的。隨著信托行業(yè)“一法三規(guī)”的陸續(xù)頒 布與實(shí)施，信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展逐漸走上正軌，業(yè)務(wù)規(guī)模逐年遞增，截止 2012年年底，全國(guó)信托公司所管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 過(guò)保險(xiǎn)業(yè) 為僅次于銀行的第二大金融業(yè)態(tài)。 托業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息化建設(shè)現(xiàn)狀 與銀行、保險(xiǎn)等行業(yè)相比，信托公司的信息化水平普遍相對(duì)較低，多數(shù)公司還處在依靠 公軟件進(jìn)行半手工處理的階段，信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)沒(méi)有跟上信托業(yè)務(wù)發(fā)展的腳步。造成這種情況的原因是多方面的， 歸納起來(lái)主要有以下三點(diǎn)，第一，信托規(guī)模的大幅度提升是近兩三年的事情，規(guī)模沒(méi)上來(lái)時(shí)，體現(xiàn)不 出信息化的重要性；第二，信托作為金融體現(xiàn)中的試金石，業(yè)務(wù)形式多變，創(chuàng)新不斷，這給信托業(yè)務(wù)信息化帶來(lái)一定難度；第三， 信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件供應(yīng)商稀少 ， 他們 認(rèn)為信托 不像 銀行、保險(xiǎn)等其他金融業(yè)態(tài)， 數(shù)量眾多，市場(chǎng)較大，且更重視和依賴信息系統(tǒng)，信托公司沒(méi)有足夠的油水激發(fā)供應(yīng)商的信托業(yè)務(wù)信息化系統(tǒng)開(kāi)發(fā)熱情。 第 1章 緒論 2 托業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息化建設(shè)的意義 隨著信托業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，信托業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)， 日常的項(xiàng)目臺(tái)賬、項(xiàng)目文檔越來(lái)越繁多和雜亂，項(xiàng)目狀態(tài)的跟蹤和項(xiàng)目信息的檢索變得越來(lái)越困難，項(xiàng)目資金數(shù)據(jù)的計(jì)算工作量巨大，出錯(cuò)幾率明顯增 多， 這些麻煩讓他們疲于應(yīng)付，制約著信托公司進(jìn)一步擴(kuò)大信托業(yè)務(wù)規(guī)模， 他們迫切希望有一個(gè)工具能幫他們有條不紊的管理項(xiàng)目各項(xiàng)數(shù)據(jù)，自動(dòng)計(jì)算資金數(shù)據(jù)，減少重復(fù)性勞動(dòng)，以及在希望查看 信托項(xiàng)目相關(guān)信息 時(shí) 能 快速檢索出來(lái)，這個(gè)工具就是信托公司業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng) 。 開(kāi)發(fā) 這么 一款符合信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)的業(yè)務(wù)綜合管理信息化系統(tǒng)對(duì)輔佐信托行業(yè)繼續(xù)高速發(fā)展將發(fā)揮巨大作用，有著重要意義。 信息系統(tǒng)讓企業(yè)業(yè)務(wù)步入一個(gè)新的臺(tái)階 6。 托公司 及其 業(yè)務(wù)概述 托關(guān)系及信托角色 信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任 , 將其所有的財(cái)產(chǎn)權(quán)利 轉(zhuǎn)移給受托人 , 由受托人根據(jù)信托法的規(guī)定 , 按照委托人在信托文件中的意愿 , 并為了受益人的利益 , 對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理和處分而形成的法律關(guān) 系 5。 信托關(guān)系描述：委托人將其財(cái)產(chǎn)托付給受托人，受托人按照委托人的意愿將信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)用和管理，所得收益歸委托人指定的受益人所有，受托人收取一定的信托報(bào)酬 2。 可以看到一個(gè)信托計(jì)劃中涉及三個(gè)角色：委托人、受托人、受益人 。 受托人即信托公司 ，委托人是投資人，受益人可以是委托人自己，也可以是委托人指定的其他人 。 第 1章 緒論 3 托公司典型業(yè)務(wù) 信托公司 典型的業(yè)務(wù) 如下圖所示 ， 投資者將自己的資金委托給信托公司 ，信托公司將信托資金存入專用的銀行專戶保管，信托成立后 ，信托公司將資金貸款給上市公司 A， 公司的貸款提供擔(dān)保，同時(shí) 托公司將投資收益分配給投資者。 圖 托公司職能 圖 托關(guān)系 示意圖 第 1章 緒論 4 文的研究目標(biāo) 、內(nèi)容及組織結(jié)構(gòu) 文研究目標(biāo) 本文 研究目標(biāo)是設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)一個(gè)符合信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)的綜合管理平臺(tái)系統(tǒng)，使其成 為信托公司的業(yè)務(wù)信息平臺(tái)，為信托公司發(fā)展助力。 系統(tǒng)要達(dá)到的具體目標(biāo)如下： 1. 為信托公司提供一個(gè)業(yè)務(wù)審批平臺(tái)，信托公司內(nèi)部的審批操作，如項(xiàng)目立項(xiàng)審批、收付款審批等，都可在系統(tǒng)中完成 ，同時(shí)也可將工作流程在系統(tǒng)中串接，由流程來(lái)推動(dòng)任務(wù)啟動(dòng)、進(jìn)行、直至完成。 2. 為信托經(jīng)理們提供一個(gè)日常工作平臺(tái) ， 幫助 他們有條理的管理信托項(xiàng)目數(shù)據(jù)，隨時(shí)記錄項(xiàng)目過(guò)程數(shù)據(jù)，方便的調(diào)閱項(xiàng)目歷史數(shù)據(jù)，項(xiàng)目的利息、收益、費(fèi)用由系統(tǒng)幫助自動(dòng)計(jì)算，同時(shí)系統(tǒng)可友好的提前提醒信托經(jīng)理項(xiàng)目操作時(shí)點(diǎn)，如收息、分配等。 3. 為公司領(lǐng)導(dǎo)提供一個(gè)監(jiān)控和 決策平臺(tái)， 公司領(lǐng)導(dǎo)可以在系統(tǒng)中查詢公司的信托項(xiàng)目信息，監(jiān)視各項(xiàng)目運(yùn)行狀態(tài)，決定是否需要干預(yù)。同時(shí)系統(tǒng)可將項(xiàng)目數(shù)據(jù)按各種口徑進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、整合，出具各類報(bào)表，這些報(bào)表數(shù)據(jù)可作為公司領(lǐng)導(dǎo)決策的依據(jù)。 4. 為系統(tǒng)管理員提供一個(gè)集中的系統(tǒng)維護(hù)平臺(tái)，系統(tǒng)管理員可方便的維護(hù)公司員工，并給他們分配系統(tǒng)操作權(quán)限，同時(shí)可通過(guò)日志，監(jiān)控系統(tǒng)用戶的系統(tǒng)操作行為。 文的內(nèi)容及組織結(jié)構(gòu) 本文共分為五章，各章內(nèi)容如下： 第一章緒論，主要描述了信托行業(yè) 現(xiàn)狀，信托公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及建設(shè)信息化系統(tǒng)對(duì)于信托公司的意義，簡(jiǎn)述了信托 關(guān)系的形成和信托公司的典型業(yè)務(wù)，最后本章描述了本文的研究目標(biāo)和本文的主要內(nèi)容和組織結(jié)構(gòu)。 第 1章 緒論 5 第二章系統(tǒng)分析，主要對(duì)系統(tǒng)的可行性和 系統(tǒng)需求進(jìn)行了分析，可行性分析從應(yīng)用、技術(shù)和經(jīng)濟(jì)三方面進(jìn)行，需求分析分成功能性需求和非功能性需求兩方面進(jìn)行描述。 第三章系統(tǒng)設(shè)計(jì)，主要描述了系統(tǒng)的總體架構(gòu)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)功能模塊的劃分、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)及操作界面設(shè)計(jì)等內(nèi)容。 第四章系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)和測(cè)試，本章主要對(duì)系統(tǒng)主要功能點(diǎn)的實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)進(jìn)行描述，同時(shí)介紹了系統(tǒng)測(cè)試 和部署等 相關(guān)工作 。 第五章總結(jié)和展望，本章分總結(jié)和展望兩部分，總結(jié)部分對(duì)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)本系統(tǒng) 的主要工作和成果進(jìn)行總結(jié)，展望部分總結(jié)了系統(tǒng)的不足和需要改進(jìn)的方面，并提出了系統(tǒng)擬進(jìn)一步研究的內(nèi)容和工作。 第 2章 系統(tǒng)分析 6 第 2 章 系統(tǒng)分析 行性分析 用上的可行性 隨著信息技術(shù)的發(fā)展，各行業(yè)、各公司都開(kāi)始自己的信息化建設(shè)，信息化程度已成為一個(gè)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力和企業(yè)形象的體現(xiàn) 7。信托作為第二大金融業(yè)態(tài)，在信息化方面已相對(duì)落后，同時(shí)信托業(yè)務(wù)的快速發(fā)展也使得信托從業(yè)者對(duì)自己管理的信托信息資產(chǎn)力不從心，迫切需要一個(gè)系統(tǒng)幫助他們。因此，可以說(shuō)信托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的出現(xiàn)是大勢(shì)所趨，人心所向。 術(shù)上的可行性 近年來(lái)，信息技術(shù)發(fā)展迅速，新技術(shù)層出不窮，可謂日新月異。 出于靈活性和可擴(kuò)展性考慮，目前 企業(yè)信息化 系統(tǒng)多趨向 使用 B/ 開(kāi)發(fā) B/要有 術(shù)平臺(tái) ， 這兩個(gè)平臺(tái)功能都很強(qiáng)大，配合 前端展現(xiàn)技術(shù)，可實(shí)現(xiàn)豐富的功能，也能實(shí)現(xiàn)各種所需的特效 。許多優(yōu)秀系統(tǒng)的出現(xiàn) ，如大互聯(lián)網(wǎng)公司 度等，大電商淘寶、京東等 ，也給我們提供了參考，指引了信息化技術(shù)的方向。 種類繁多的開(kāi)發(fā)框架、快速開(kāi)發(fā)模型也不斷涌現(xiàn)，并且很多都是開(kāi)源的 ，如 用這些框架可大大簡(jiǎn)化 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的難度和周期。 很多使用框架的成功案例，并且相關(guān)技術(shù)文檔豐富而完整，并且容易獲取。 服務(wù)器 性能正按照摩爾定律飛速增長(zhǎng)著， 虛擬技術(shù)、集群技術(shù)、存儲(chǔ)技術(shù)逐漸成熟，網(wǎng)絡(luò)帶寬逐漸增大，這些為信息化系統(tǒng)的高速、穩(wěn)定運(yùn)行提供了硬件保障。 綜上所述，信托業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)在技術(shù)上是可行的。 第 2章 系統(tǒng)分析 7 濟(jì)上的可行性 如前所述，當(dāng)信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展到一定規(guī)模，信托項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)若只能手工或半手工處理，信托從業(yè)人員 將會(huì)力不從心，疲于應(yīng)付，這種狀況將對(duì)信托業(yè)務(wù)進(jìn)一步增長(zhǎng)造成阻礙，成為瓶頸。因此，信托綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)將保障信托業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定的增長(zhǎng)，為信托公司帶來(lái)更多收益 。 求分析 統(tǒng)使用人員分析 本系統(tǒng)可能的使用人員有如下幾類：信托經(jīng)理、系統(tǒng)管理員、公司領(lǐng)導(dǎo)。不同類型人員有著 不同的需求，下面將分別進(jìn)行分析。 能性 需求分析 1. 信托經(jīng)理 提交審批 ：信托項(xiàng)目從立項(xiàng)、運(yùn)作到結(jié)束的整個(gè)生命周期中，每個(gè)環(huán)節(jié)都需要審批，信托經(jīng)理需要按照公司既定的流程，提交相關(guān)的要素信息和文檔，提交領(lǐng)導(dǎo) 審批。 項(xiàng) 目管理 ：信托項(xiàng)目的生命周期分為立項(xiàng)、營(yíng)銷、成立、生效、運(yùn)行、清算等多個(gè)階段，不同的項(xiàng)目階段有不同的任務(wù)，信托經(jīng)理需要管理這些階段，并完成每個(gè)階段要做的事情。 委托人管理 ：包括委托人本身的管理和委托人資產(chǎn)的管理， 信托經(jīng)理要維護(hù) 委托人 相關(guān) 信息， 信息發(fā)行時(shí)對(duì)委托人進(jìn)行 營(yíng)銷 、預(yù)約、簽合同、收信托款，項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中，信托經(jīng)理要對(duì)委托人進(jìn)行 收益分配 、信息披露、本金返還 等 業(yè)務(wù) 。 用款人管理 ：包括用款人本身的管理和用款人資產(chǎn)管理， 信托經(jīng)理要維護(hù)用款人相關(guān)信息，與用款人簽訂融資合同，信托生效時(shí)，給用款人放款，然后根據(jù)合同約定 對(duì)用款人進(jìn)行收息收回本金操作。 第 2章 系統(tǒng)分析 8 信息查詢 ： 信托經(jīng)理經(jīng)常需要解答投資人和用款人對(duì)于信托項(xiàng)目的疑問(wèn)，因此需要能很方便的查閱項(xiàng)目相關(guān)信息，同時(shí)信托經(jīng)理也有需要對(duì)自己管理的項(xiàng)目進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，項(xiàng)目做了多少規(guī)模了，收益情況怎么樣，這個(gè)客戶來(lái)買過(guò)多少此信托產(chǎn)品，規(guī)模多少等等。因此，信托經(jīng)理有隨時(shí)統(tǒng)計(jì)查詢項(xiàng)目信息的需求。 2. 公司領(lǐng)導(dǎo) 審批： 公司領(lǐng)導(dǎo)需要對(duì)信托經(jīng)理提交的各類申請(qǐng)進(jìn)行審批，審批時(shí)他要了解到詳細(xì)的信息，以便分析和判斷。 信息查詢 ：公司領(lǐng)導(dǎo)的信息查詢和信 托經(jīng)理不一樣，站的角度和高度不同，信托經(jīng)理查詢的是他們自己管理的項(xiàng)目，公司領(lǐng)導(dǎo)想要看的是公司的整體項(xiàng)目運(yùn)行情況，總體規(guī)模多少，同比、環(huán)比增減情況，收益率、信托報(bào)酬平均值，凈資本占用情況等。 圖 托經(jīng)理需求 第 2章 系統(tǒng)分析 9 3系統(tǒng)管理員 有了系統(tǒng)，就要有系統(tǒng)管理員，他們維護(hù)和管理系統(tǒng)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定的運(yùn)行，他們的需求主要有如下幾點(diǎn)： 系統(tǒng)用戶 管理 ： 公司來(lái)了新人， 系統(tǒng)中就要添加用戶，公司有人離職，系統(tǒng)中就要注銷用戶，用戶密碼遺忘了，需要系統(tǒng)管理員對(duì)密碼進(jìn)行重置，用戶換了部門，系統(tǒng)管 理員就需要對(duì)用戶信息進(jìn)行修改。 用戶 操作權(quán)限管理 ：公司員工各司其職，在系統(tǒng)也一樣，各自分別操作一部分功能，需要對(duì)用戶進(jìn)行功能權(quán)限的分配，假如員工轉(zhuǎn)崗了，他的權(quán)限就需要管理員進(jìn)行調(diào)整。 日志管理與監(jiān)控 ：項(xiàng)目 在系統(tǒng)中 出現(xiàn)了誤操作，誰(shuí)該負(fù)責(zé)，系統(tǒng)管理員可以通過(guò)系統(tǒng)操作日志進(jìn)行分析判斷，找出責(zé)任人；用戶賬號(hào)被人冒用了怎么辦，系統(tǒng)管理員需要能夠?qū)γ坝觅~號(hào)進(jìn)行禁用，并且追蹤用戶 系統(tǒng)登錄日志能幫上忙。 圖 司領(lǐng)導(dǎo)需求 第 2章 系統(tǒng)分析 10 功能性需求分析 1. 同時(shí)在線人數(shù)和并發(fā) 數(shù) 經(jīng)過(guò)調(diào)研，目前大部分信托公司員工 人數(shù) 在 120人 左右 ， 可能使用到系統(tǒng)的員工人數(shù) 大概是公司員工 總?cè)藬?shù) 的 50%， 比較頻繁使用系統(tǒng)的大概占 1/4， 考慮到信托公司未來(lái)的進(jìn)一步發(fā)展，系統(tǒng)設(shè)計(jì)支持 100用戶同時(shí)在線，支持 50并發(fā)操作可滿足要求。 2. 頁(yè)面響應(yīng)時(shí)間 按照普通人對(duì) 時(shí)間 延遲的 忍受程度， 普通 頁(yè)面 的打開(kāi)時(shí)間應(yīng)在 3秒以下，較大數(shù)據(jù)查詢頁(yè)面的打開(kāi)時(shí)間應(yīng)在 10秒以下。 3. 數(shù)據(jù)保密性和 數(shù)據(jù)隔離 信息系統(tǒng)的開(kāi)放性使信息資源的共享成為可能的同時(shí) , 也使系統(tǒng)增加了遭受攻擊的可能性 3。 信托公司對(duì)于信托項(xiàng)目的 數(shù)據(jù)保密要 求是很高 的，因此， 系統(tǒng)應(yīng)具備完善的權(quán)限體系，保證最小權(quán)限，數(shù)據(jù)只有有權(quán)限的人才能查看和操作。 特別是客戶信息和合同信息。 4. 災(zāi)備 要求 信托公司對(duì)數(shù)據(jù)的安全性是很敏感的，因此需要建立完備的數(shù)據(jù)庫(kù)備份計(jì)劃，保證數(shù)據(jù)庫(kù)故障時(shí)能及時(shí)恢復(fù)。 圖 統(tǒng)管理員需求 第 2章 系統(tǒng)分析 11 由于信托公司的業(yè)務(wù)不是實(shí)時(shí)性的，因此對(duì)于業(yè)務(wù)中斷的敏感性不是太高，系統(tǒng)故障后恢復(fù)時(shí)間在 12小時(shí)以內(nèi)即可。 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 12 第 3 章 系統(tǒng) 設(shè)計(jì) 統(tǒng) 架構(gòu) 設(shè)計(jì) 系統(tǒng)采用 B/用表示層、業(yè)務(wù)層、數(shù)據(jù)層 三層架構(gòu)模型 ，三層間的邏輯關(guān)系如圖 示 。 信息系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)是信息系統(tǒng)各要素 按照確定關(guān)系構(gòu)成的系統(tǒng)框架 4。 表示層 從業(yè)務(wù)層獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)然后按照某種格式進(jìn)行顯示，或?qū)I(yè)務(wù)層發(fā)起某種請(qǐng)求，如查看、新增、修改、刪除等。 表示層中包含眾 多的 面 ，用戶在瀏覽器中對(duì)這些頁(yè)面進(jìn)行查看和操作 。 業(yè)務(wù)層 處理來(lái)自表示層的請(qǐng)求，如果有必要，會(huì)向數(shù)據(jù)層請(qǐng)求所需業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。處理完畢后，業(yè)務(wù)層將結(jié)果反饋給表示層。 數(shù)據(jù)層負(fù)責(zé)保存應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，并當(dāng)有請(qǐng)求時(shí)把它們發(fā)送給業(yè)務(wù)層。 三層架構(gòu)的設(shè)計(jì)，使系統(tǒng)達(dá)到松耦合的目的，系統(tǒng)顯得條理清晰，便于維護(hù)。同時(shí)三個(gè)層次各司其職，默契配合，使系統(tǒng)能穩(wěn)定高效的運(yùn)行。 圖 統(tǒng)三層架構(gòu)圖 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 13 統(tǒng)功能模板 及菜單 系統(tǒng) 根據(jù)業(yè)務(wù)需要 共劃分成 七大 功能 模塊，分別是 系統(tǒng)管理 、 客戶管理 、項(xiàng)目管理 、 營(yíng)銷管理 、 資產(chǎn)管理 、 審批流 管理 、 報(bào)表管理 。 1. 項(xiàng)目管理： 管理信托項(xiàng)目從立項(xiàng)到清算整個(gè)生命周期。 2. 客戶管理：管理信托項(xiàng)目相關(guān)的客戶，包括委托人客戶、受益人客戶及用款人客戶。 圖 目管理模塊菜單 圖 統(tǒng)功能模塊劃分 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 14 3. 營(yíng)銷管理： 負(fù)責(zé)信托計(jì)劃的產(chǎn)品銷售。 4. 資產(chǎn)管理：負(fù)責(zé)管理信托資產(chǎn)的運(yùn)用。 5. 審批流管理：審批流程設(shè)計(jì)、管理和跟蹤。 圖 產(chǎn)管理模塊菜單 圖 銷管理模塊菜單 圖 戶管理模塊菜單 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 15 6. 報(bào)表管理：用于生成各類報(bào)表和查詢 7. 系統(tǒng)管理：管理系統(tǒng)用戶及其權(quán)限，系統(tǒng)日志，系統(tǒng)級(jí)參數(shù)設(shè)置等。 圖 統(tǒng)管理模塊菜單 圖 表管理模塊菜單 圖 批流管理模塊菜單 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 16 務(wù)流程設(shè)計(jì) 項(xiàng) 目運(yùn)作流程：信托經(jīng)理在系統(tǒng)中維護(hù)信托項(xiàng)目信息，完成后可提交項(xiàng)目立項(xiàng)審批，按照公司相關(guān)規(guī)定，在線上進(jìn)行審批流轉(zhuǎn)，直到最后節(jié)點(diǎn)完成審批。項(xiàng)目開(kāi)始進(jìn)行營(yíng)銷， 委托人對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，公司與委托人簽署信托合同，并給受益人發(fā)放受益權(quán)憑證，當(dāng)達(dá)到項(xiàng)目計(jì)劃設(shè)定的成立條件后，項(xiàng)目進(jìn)入運(yùn)作階段。把募集到的信托資金劃撥給用款人，并與用款人簽訂運(yùn)用合同，用款人按照合同的約定付息返本，同時(shí)兌付受益人收益。項(xiàng)目到期后，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行清算、銷戶，項(xiàng)目結(jié)束。 圖 務(wù)流程圖 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 17 據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) 系統(tǒng)涉及到的實(shí)體主要有：信托項(xiàng)目、信托專戶、信托合同、受益權(quán)憑證、客戶、系統(tǒng)用戶、部門、菜單、日志、審批流。實(shí)體關(guān)系如下圖所示。 圖 體關(guān)系圖 第 3 章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 18 結(jié)構(gòu) 對(duì)實(shí)體關(guān)系進(jìn)行分析，系統(tǒng)需要建立如下的數(shù)據(jù)表，以儲(chǔ)存相關(guān)數(shù)據(jù) 。 信托 項(xiàng)目信息表 （ 列名 說(shuō)明 類型（長(zhǎng)度） 是否允許為空 目 0) 不允許為空 目名稱 00) 不允許為空 目編號(hào) 00) 不允許為空 屬部門 0) 不允許為空 托經(jīng)理 0) 不允許為空 托規(guī)模 4,2) 不允許為空 托期限 ,2) 不允許為空 目成立日期 允許為空 托專戶 0) 允許為空 目狀態(tài) 0) 不 允許為空 目結(jié)束日期 許為空 目描述 000) 允許為空 信托專戶信息表（ 列名 說(shuō)明 類型（長(zhǎng)度） 是否允許為空 行賬戶 0) 不允許為空 號(hào) 00) 不允許為空 名 00) 不允許為空 戶行名稱 00) 不允許為空 戶人 0) 不允許為空 戶日期 允許為空 態(tài) 0) 不允許為空 客戶信息表（ 列名 說(shuō)明 類型（長(zhǎng)度） 是否允許為空 戶 0) 不允許為空 戶 名稱 00) 不允許為空 戶 編號(hào) 00) 不允許為空 戶類型 0) 不允許為空 戶證件類型 0) 不允許為空