蘊通供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案推介 2012年10月 交通銀行總行公司機構(gòu)業(yè)務(wù)部 第一部分交通銀行簡介第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 第一部分交通銀行簡介 交通銀行簡介 始建于1908年 具有百年歷史底蘊中國第五大商業(yè)銀行中國第一家全國性股份制商業(yè)銀行中國第一家在海外上市的商業(yè)銀行 并成功引進(jìn)了匯豐銀行 社?；?中央?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者 亞洲貨幣 中國本土最佳現(xiàn)金管理銀行 財資 最佳次托管人 現(xiàn)金管理最具成長性銀行 首席財務(wù)官 最佳現(xiàn)金管理 最佳供應(yīng)鏈融資 最佳投資銀行 交通銀行2011年獲得的榮譽 銀行家 最佳金融品牌營銷活動獎 最具研究能力商業(yè)銀行 財富 世界500強 第326位 TheBanker 全球商業(yè)銀行50強 第30位 財務(wù)表現(xiàn)出色 資產(chǎn)質(zhì)量和運營效率持續(xù)改善 2012年2季度交通銀行資本充足率達(dá)到12 57 核心資本充足率達(dá)到9 58 單位 人民幣億元 在大陸30個省區(qū)市220多個大中城市設(shè)有2640多個網(wǎng)點 亞太為主體 歐美為兩翼 的網(wǎng)絡(luò)布局 擁有12個海外分支機構(gòu) 交銀施羅德基金 管理資產(chǎn)規(guī)模全國前列 交銀國際信托 首家銀行系信托公司 交銀金融租賃 租賃資產(chǎn)余額已超過300億 交銀國際控股 香港注冊 交銀康聯(lián)人壽 交通銀行控股的中外合資保險機構(gòu) 綜合性金融控股集團架構(gòu) 第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 蘊通供應(yīng)鏈 鏈接供需 通贏全程融資與物流的有機結(jié)合創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式 2 1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2 2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2 3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2 4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案 2 1 1商品融資2 1 2廠商銀 傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案 融資申請人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保 交行指定物流監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管 在此基礎(chǔ)上 交行以貸款 承兌 國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的 用于滿足企業(yè)采購貨物所需資金的融資業(yè)務(wù) 商品融資 靜態(tài)質(zhì)押融資商品池質(zhì)押融資海陸倉項下質(zhì)押融資國際貿(mào)易項下質(zhì)押融資 是指生產(chǎn)廠家 賣方 經(jīng)銷商 買方 和銀行三方進(jìn)行合作 由銀行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠家購買貨物提供授信支持 同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給銀行 銀行指定物流監(jiān)管公司對貨物進(jìn)行監(jiān)管 銀行根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金 或貨物 的狀況通知物流監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù) 廠商銀 2 1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2 2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2 3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2 4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案 2 2 1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2 2 2代理采購服務(wù)方案2 2 3交易市場服務(wù)方案 園區(qū)集合倉服務(wù)方案 工業(yè)園區(qū)集合倉庫 集中存放 統(tǒng)一監(jiān)管 2 2 1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2 2 2代理采購服務(wù)方案2 2 3交易市場服務(wù)方案 議價能力不強 融資購貨不便 園區(qū)企業(yè)A 園區(qū)企業(yè)B 園區(qū)企業(yè)n 大型供應(yīng)商 分別采購 代理采購流程 園區(qū)企業(yè)A 園區(qū)企業(yè)B 園區(qū)企業(yè)n 大型供應(yīng)商 物流監(jiān)管公司 申請融資 受托支付 集中采購 還款贖貨 降低成本 融資購貨 2 2 1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2 2 2代理采購服務(wù)方案2 2 3交易市場服務(wù)方案 現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易 現(xiàn)貨交易 現(xiàn)貨市場的兩種模式 電子化交易 降低交易成本鼓勵現(xiàn)貨交收 服務(wù)現(xiàn)貨行業(yè)信息流 物資流和商流的有機統(tǒng)一提高產(chǎn)銷銜接的力度和信息傳播的速度 賣方融資 原來收款期 賣方融資 0天15天30天45天60天75天 約60天 約2天 96 買賣雙方在線生成訂單 買方凍結(jié)30 保證金 銀行放款70 一并支付貨款 貸款買貨 買方融資 加速回款 貸款買貨 回款帳期大幅縮短 貸款采購減少資金壓力 影響交易商交易行為 促進(jìn)現(xiàn)貨交割 聚攏人氣 增強市場銜接產(chǎn)銷的力度 2 1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2 2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2 3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2 4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案 蘊通電子供應(yīng)鏈 SCF 借助網(wǎng)銀 銀企直聯(lián)等渠道 銀行與核心企業(yè)系統(tǒng)對接 為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算 融資和信息管理等一攬子金融服務(wù) 主要功能模塊 SCF 商品融資 應(yīng)收賬款融資 要素市場融資 國內(nèi)保理 訂單融資 廠商銀 保兌倉 相關(guān)產(chǎn)品自由組合 獨立靈活的服務(wù)方案 商品融資模塊 通過與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián) 為客戶實現(xiàn)商品融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作 即在交行網(wǎng)銀上完成商品出質(zhì) 貸款申請 還款 續(xù)存保證金 提貨申請等一系列操作 商品融資模塊的主要功能 客戶 銀行 監(jiān)管公司 網(wǎng)上出質(zhì)網(wǎng)上提款網(wǎng)上還款網(wǎng)上提貨 網(wǎng)上出質(zhì)審查網(wǎng)上提款審查網(wǎng)上提貨審查 網(wǎng)上入庫確認(rèn)網(wǎng)上出質(zhì)確認(rèn)網(wǎng)上提貨審查 網(wǎng)銀蘊通電子供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈管理系統(tǒng) 應(yīng)收賬款池融資模塊 通過與核心企業(yè)系統(tǒng)直聯(lián) 為客戶實現(xiàn)應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作 即在交行網(wǎng)銀上完成應(yīng)收賬款質(zhì)押 貸款申請 銀票入票據(jù)池質(zhì)押 款項進(jìn)保證金賬戶質(zhì)押 銀票到期自動托收 保證金還款等一系列操作 2 批量上傳應(yīng)付賬款信息 交行 1 電子訂單 供應(yīng)商 核心企業(yè) 應(yīng)收賬款池的業(yè)務(wù)流程 4 付款或支付電子銀行承兌匯票 3 融資 應(yīng)收賬款 現(xiàn)金 銀票 溢出資金 最低質(zhì)押率 SCF 單據(jù)簽發(fā)電子化業(yè)務(wù)快速處理聯(lián)動銀行信貸系統(tǒng) 實現(xiàn)快速融資 信息傳輸電子化電子簽名 便捷安全客戶網(wǎng)銀自助操作 電子供應(yīng)鏈的優(yōu)勢 2 1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2 2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2 3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2 4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案 商票快捷貼現(xiàn) 是交行針對電子商業(yè)承兌匯票推出的快捷融資服務(wù) 交行認(rèn)可的企業(yè)簽發(fā)的電子商業(yè)承兌匯票 持票人無需授信 可到交行任一分支機構(gòu)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 電子商票 手續(xù)簡便 收費合理 消除紙票的易被仿制 變造等風(fēng)險實現(xiàn)票據(jù)信息的集中管理實