2016 年基金從業(yè)基金法律法規(guī)試題及答案 【第 1 題】基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會進行策劃時，符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容的是 ( )。 扣或者送實物等方式推銷基金 得對不同投資人適用不同費率 答案： D 解析： D?；痄N售費用規(guī)范中明確提出：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 ;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對 不同投資人適用不同費率?；痄N售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為： 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂 ; 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平 ; 未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準 ; 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 ; 其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。 【第 2 題】按照交易工具的期限，可將金融市場分為 ( )。 外匯市場 答案： A 解析： A。在金融市場的分類中，按照交易工具的期限，可將金融市場分為貨幣市場和資本市場。 【第 3 題】 ( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。 答案： C 解析： C。誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè) “無信不立 ”。 【第 4 題】基金管理人主要負責(zé)的信息披露事項涉及的環(huán)節(jié)有 ( )。 答案： D 解析： D?；鸸芾砣酥饕撠?zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。 【第 5 題】 ( )是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。 答案： C 解析： C?；鸸乐岛怂闶侵富饡嫼怂恪⒐?值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動?；鸸乐岛怂銠C構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。 【第 6 題】假設(shè)某投資者在某 金募集期內(nèi)認購了 5000 份 金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為 36000 萬元，折算前的基金份額總額為 30000萬份，當日標的指數(shù)收盤值為 1000 元。則該基金的折算比例為 ( )。 答案： C 解析： C。折算方法：折算比例 =計算當日的基金資產(chǎn)凈值 /基本總份額 /標的指數(shù)的收盤值 1000。即：折算比率 =36000 30000 1000 1000= 【第 7 題】基金托管人職責(zé)終止的情形不包括 ( )。 依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) 答案： D 解析： D。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止： 被依法取消基金托管資格 ; 被基金份額持有人大會解任 ; 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) ; 基金合同約定的其他情形。 D 項屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。 【第 8 題】 ( )又稱 長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。 答案： D 解析： D。按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。 【第 9 題】代表基金份額 ( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、 基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。 答案： B 解析： B。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定。代表基金份額 10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。 【第 10 題】關(guān)于 額的認購，下列說法中錯誤的是 ( )。 額認購的認購渠道包括具有基金代 銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部 額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點 額認購方式為場內(nèi)認購和場外認購 場內(nèi)認購需具有滬、深證券賬戶 答案： D 解析： D。場內(nèi)認購需具有深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。 【第 11 題】封閉式基金一般至少 ( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 0 天 答案： D 解析： D。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 ;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。 【第 12 題】某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于 ( )。 答案： B 解析： B?；鸾?jīng)理甲與基金經(jīng)理乙的行為屬于基于交易的操縱市 場。因為他們有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為。 【第 13 題】基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起 ( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 案： B 解析： B。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 【第 14 題】相對于實 質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上 ( )。 答案： C 解析： C。資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上 “買者自慎 ”。 【第 15 題】場外募集的 金份額注冊登記在 ( )。 登記系統(tǒng) 答案： C 解析： C。 額注冊登記的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。 【第 16 題】基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括 ( )。 答案： C 解析： C。基金銷售機構(gòu)在實施基 金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則： 投資人利益優(yōu)先原則。 全面性原則。 客觀性原則。 及時性原則。 【第 17 題】基金募集期限一般不得超過 ( )個月。 案： A 解析： A?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過 3 個月。 【第 18 題】投資基金按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、 ( )等形式。 答案： D 解析： D。投資基金按照不同的標 準可以區(qū)分為多種類別，按照資金募集方式 按照法律形式 司型、有限合伙型等形式 ;按照運作方式。還可以分為開放式、封閉式基金。 【第 19 題】以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是 ( )。 以內(nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單 97 天以內(nèi) (含 397 天 )的資產(chǎn)支持證券 97 天以內(nèi) (含 397 天 )的中央銀行票據(jù) 年以內(nèi) (含 1 年 )的債券回購 答案： C 解析： C。按照貨幣市場基金管理暫行規(guī)定以及其 他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括： 現(xiàn)金 ; 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單 ; 剩余期限在 397 天以內(nèi) (含 397 天 )的債券 ; 期限在 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的債券回購、 期限在 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的中央銀行票據(jù) ; 剩余期限在 397 天以內(nèi) (含 397 天 )的資產(chǎn)支持證券。故選項