2016 年銀行制度執(zhí)行年活動自查報告范文 范文 (一 ) 今年以來， 聯(lián)社堅持 “標本兼治、重在治本 ”的原則，緊緊抓住 “制度、執(zhí)行、監(jiān)督 ”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓 “五個到位 ”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是： 一、高度重視，組織領導到位 自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的 “制度執(zhí)行年 ”、 “合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年 ”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了 “制度執(zhí)行年 ”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作 ”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行 “一把手 ”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社 主任與職工層層簽訂 “合規(guī)經營、合規(guī)操作 ”自查自糾工作責任書 。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。 二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制 ”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班 X 期 ，參訓人員達 ，其中一線員工的學習面達 90%以上，使大家真正認識到 “內控優(yōu)先，制度先行 ”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論與實務等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。 10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦 11 月下旬，組織全轄 員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達 99%。 三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位 加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則 ，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 ，撤并低效網點 ，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生 托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才 ，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造 “流程銀行 ”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部 門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照 “一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定 ”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。 四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位 區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了 農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照 20*年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了 4個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社 ，連同 銀監(jiān)局 20*年對 農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自 20*年 6 月 25 日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改 通知書 ，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了稽核大隊管理辦法，實行分組劃片包社，開展 “突襲式 ”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行 “序時稽核，業(yè)務全覆蓋 ”的管理要求，已完成對 網點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社 (儲蓄所 )的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰 劣，現(xiàn)場督促整改。今年 1，全轄信用社共組織會審 )次。五是加強責任監(jiān)督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū) 信用社的高管人員離任進行了審計 ;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的 員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 ，金額 元 (其中個人違規(guī)責任貸款 ，金額 元 )，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 “件 ”和貸 款本息對賬反映出的問題， 5，聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與 “九種人 ”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班 (曠工 )或經常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 重點人員 ，仍有 員工在同一崗位工作超過 3 年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過 3 年以上未輪崗適時進行了崗位調整 ;X 名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查 與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查 次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等 11 個機構的安全防護設施進行了更新 ;新安裝更換報警器 X 臺、維修警器具 次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。 五、建立問責機制，責任追究到位 我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷 就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件 “一把手 ”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 “雙向 ” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步， 1，受誡勉談話的信用社班子 X 社次，通報批評的 次 (含分社、儲蓄所 )，經濟處罰 次、罰款金額 ，待崗 X 人，免職 X 人，除名 X 人，待給予政紀處分和其他處理的 8 人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 “紅牌 ”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。 范文 (二 ) 今年以來，根據上級行的要求，營業(yè)部開展了學習守則及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對守則的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習守則、執(zhí)行守則等方面情況，述職如下： 一、學習守則的基本情況。 為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立 依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習守則及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話，守則原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學守則用守則的大討論活動。三是參加學習守則的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。 通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成 的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。 通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極 規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。 二、執(zhí)行守則情況 1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險 防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。 2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以守則的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡 導互相監(jiān)督互相提醒，構建和諧團隊。 3、加強內控管理，堅持兩手抓 從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看， “十個案件九違章 ”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。 4、組織實施本部門的合規(guī)工作。 以守則為依據，高標準要求員工。在對 照部門崗位職責和相關規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決 ;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。 守則檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展守則檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將守則檢查教育活動與推行 根據工作的實際情況，對每種業(yè)務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，