精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)1/152017銀行專業(yè)初級法律法規(guī)考前提分試卷二整理了“2015銀行專業(yè)初級法律法規(guī)考前提分試卷”，更多好的內容，請微信搜索“XYCCBP”進行關注，各種權威考試內容，一手掌握多選題1分/題1檢驗銀監(jiān)會的監(jiān)管成效的標準包括ABDEA能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新B努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力C確保我國銀行機構的盈利能力的提升D為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭E鼓勵公平競爭，反對無序競爭2根據(jù)外資銀行管理條例，外資銀行是指依照中華人民共和國有關法律、法規(guī)，經批準在中華人民共和國境內設立的以下機構ABCDEA一家外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行B一家外國銀行與其它外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行C外國金融機構與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行D外國銀行分行E外國銀行代表處3目前我國中央銀行采用的利率工具主要有ABCDE精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)2/15A調整中央銀行基準利率B調整金融機構的法定存貸款利率C制定金融機構存貸款利率的浮動范圍D制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整E調整存款準備金利率4下列關于我國的貨幣政策工具的論述正確的是ABDEA中央銀行在金融市場上買賣證券的目的不是為了盈利B存款準備金包括法定存款準備經和超額存款準備金C調整法定存款準備金率被稱為調節(jié)經濟的“猛藥”，所以完全不在短短的一年之內多次調整D存款準備金制度的初始作用并非是作為貨幣政策工具E利率政策是我國貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實施的主要工具之一5國家外匯管理局的主要職責是ABCDEA設計、推行符合國際慣例的國際收支統(tǒng)計體系，擬定并組織實施國際收支統(tǒng)計申報制度B分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護國際收支平衡的政策建議精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)3/15C擬定外匯市場的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場的運作秩序D制定經常項目匯兌管理辦法，依法監(jiān)管經常項目的匯兌行為E按規(guī)定經營管理國家外匯儲備6關于政策性銀行的改革的論述正確的有ABCEA基于分類指導、“一行一策”的原則進行改革B國家開發(fā)銀行的改革要全面推行商業(yè)化運作C對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制D實行股份制改造，公開上市募集資金E主要從事中長期業(yè)務7業(yè)拆借市場的參與者包括ABDA商業(yè)銀行B政策性銀行C國有企業(yè)D信托投資公司E個人投資者8下列關于我國金融市場的論述正確的是ABCDEA我國的貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場等B我國的金融市場的發(fā)展是從1984年同業(yè)拆借市場開始的C1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標志著我國股票市場正式形成D目前，我國已經初步形成了以債券和股票等證券精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)4/15產品為主體、場外市場和交易所市場并存的資本市場E對我國的金融市場的描述可以是出具規(guī)模、層次清楚、分工明確9下列金融工具中屬于直接融資工具的有ABEA國庫券B企業(yè)債券C銀行承兌匯票D可轉讓大額定期存單E優(yōu)先股10關于票據(jù)貼現(xiàn)，下列表述哪些是正確的ACA企業(yè)把未到期的票據(jù)賣給銀行B銀行以票據(jù)為抵押向企業(yè)貸款C企業(yè)以貼息為條件提前取得現(xiàn)款D企業(yè)用支票到銀行提取現(xiàn)金E因為有抵押，所以不存在信用風險和交易風險11下列關于外匯標價法表述正確的是ADEA間接標價法又叫應收標價法B買入價是指客戶買入報價銀行外匯的價格C賣出價是指客戶買入報價銀行外匯的價格D中間價由中國人民銀行根據(jù)國際外匯市場行情每日公布，各商業(yè)銀行據(jù)此確定當日外匯買入、賣出價E在直接標價法下，數(shù)額較小的價格為外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價12收到美元匯款的老李決定將其兌換成人民幣，銀行工作人員告知他1美元兌換7元人民幣，工作人員使精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)5/15用的標價方法是ACA直接標價法B間接標價法C應付標價法D應收標價法E外匯賣出價13下列關于期貨的敘述正確的是ABCDEA期貨合約的雙方都有相應的義務和權利B期貨包括商品期貨和金融期貨C金融期貨可分為利率期貨、匯率期貨和股權類期貨D期貨是在交易所交易的標準化了的遠期合約E股票指數(shù)期貨屬于金融期貨14涉及外匯的衍生金融產品有ABCA遠期外匯交易B貨幣互換C匯率期貨D滬市股票E股指期貨15以下關于我國商業(yè)銀行貿易融資貸款陳述正確的是ABCDEA信用證是銀行有條件的付款承諾B出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為C進口押匯是指銀行應進口申請人的要求，與達成進口項下單據(jù)及貨物的所有權歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)6/15D保理業(yè)務是一項集貿易融資、商業(yè)資信調查、應收帳款管理及信用風險擔保于一體的綜合性金融服務E國內保理主要包括應收帳款買斷和應收帳款收購及代理16下列關于確定銀行貸款利率表述錯誤的是ACE。A下限放開、實行上限管理B上限放開、實行下限管理C統(tǒng)一使用中國人民銀行規(guī)定的基準利率D可在中國人民銀行規(guī)定的基準利率基礎上向上浮動E可在中國人民銀行規(guī)定的基準利率基礎上向下浮動17金融資產的投資收益包含ABA資本利得B現(xiàn)金分配C買入價格D賣出價格E持有期收益率18由銀行簽發(fā)的票據(jù)包括ACA銀行匯票B銀行承兌匯票C銀行本票D支票E商業(yè)匯票19關于銀行的貸款承諾業(yè)務，下列表述正確的是ABDA承諾業(yè)務是指銀行承諾在未來某一日期按事先約精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)7/15定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務B貸款承諾是承諾業(yè)務的一種C授信額度通常用于滿足客戶的長期資金需求D承諾業(yè)務的開展必須先對申請人的項目進行評估論證E票據(jù)發(fā)行便利不屬于貸款承諾業(yè)務20對公理財業(yè)務包括ABCDEA金融資訊服務B企業(yè)資訊服務C財務顧問服務D現(xiàn)金管理服務E投資理財服務長按二維碼關注即可通過銀行從業(yè)考試獲取大數(shù)據(jù)直擊考題獲取2016年核心考點獲取近5年高頻真題獲取銀行最新通關秘籍銀行從業(yè)題庫【手機題庫下載】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2015銀行專業(yè)初級法律法規(guī)考前提分試卷”，更多好的內容，請微信搜索“XYCCBP”進行關注，各種權威考試內容，一手掌握21下列關于匯率表述正確的是ABCA匯率就是兩種不同貨幣之間的比價B日元JPY為本幣，美元USD為外幣，那么USD1JPY110位直接標價法C英鎊GBP為本幣，美元USD為外幣，那么精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)8/15GBP1為間接標價法D在直接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值E以上表述皆正確22關于會計平衡法則ABA根據(jù)會計平衡的要求，通用的借貸記帳方法B借貸記帳法要求有借必有貸，借貸必相等C負債記錄于賬戶借方D所有者權益計入貸方E應收帳款屬于負債23關于銀行客戶教育，下列表述正確的是ABCDEA客戶教育是為了切實保護客戶利益B客戶教育的內容之一是為客戶提供相關信息和培訓C客戶教育要使客戶接受和遵循“買者自負”這一市場經濟基本原則D客戶教育的原因是客戶風險承受意識較低E銀行進行客戶教育，就是要提高客戶的金融素質24在銀行產品銷售中，“買者自負”原則的含義是ABCDEA金融投資者應該充分認識金融產品與市場中蘊含的風險精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)9/15B投資者應該對自己的投資決策負責C產品提供方對產品的一些缺陷和風險進行適當?shù)呐禗產品提供方應盡可能避免客戶對所購買的產品存在很大的誤解E產品購買者自己承擔決策風險25企業(yè)財務報表通常主要包括ABCDA資產負債表B現(xiàn)金流量表C利潤表D財務報表附表和附注E經營業(yè)績統(tǒng)計表26根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員ABDEA不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁B不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件C如果是為了工作之需可以安裝盜版軟件D不得在本機構電子設備上安裝未經安全檢測的軟件E不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為271988年巴塞爾資本協(xié)議的內容主要有ABCDEA確定資本的構成，即資本分為核心資本和附屬資精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)10/15本B根據(jù)資產信用風險的大小，將資產分為0、20、50、和100四個檔次C通過設定一些轉換系數(shù)，將表外授信業(yè)務也納入資本監(jiān)管D規(guī)定銀行的資本與風險加權總資本之比不得低于8E規(guī)定核心資本與風險加權總資產之比不得低于428風險控制措施應該實現(xiàn)的目標包括CDEA杜絕風險事件發(fā)生B完全對沖所面臨的市場風險C風險管理戰(zhàn)略和策略符合經營目標的要求D風險控制的具體措施符合風險管理戰(zhàn)略和策略的要求E通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風險管理的程序29關于在反洗錢工作中的建立客戶身份識別制度，以下說法正確的是ABDEA客戶的現(xiàn)金匯款在規(guī)定金額以上時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件B客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證明進行核對并登記精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)11/15C客戶與金融機構辦理的信托基金的受益人不是客戶本人時，不必對受益人進行身份證明核對和登記D金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易E金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶30銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責任ABDA違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止B違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結資金C貪污受賄D違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查E未經任職資格審查任命董事、高級管理人員31根據(jù)反洗錢法第二十三條規(guī)定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的行為的處罰可以是ABCA責令限期改正B情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款C情急嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D追究刑事責任E資產重組或破產清算精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)12/1532反洗錢法中規(guī)定的中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有ABCDEA組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)控B制定或會同國務院有關金融監(jiān)管機構制定金融機構反洗錢規(guī)章C向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況D在職責范圍內調查可以調查可以交易活動E向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動33我國對存款利率的法律管制的主要內容包括ABCD。A中國人民銀行是管理利率的唯一有權機關，其他任何單位無權制定利率B各類金融機構和各級人民銀行都必須嚴格遵守和執(zhí)行國家利率政策C對擅自提高或者降低存款利率的金融機構，處以相應程度的罰款D依法設立的儲蓄機構及其他金融機構，應當接受人民銀行對利率的管理與監(jiān)督E存款利率上限由商業(yè)銀行根據(jù)自身情況自行確定34貸款人的不安抗辯權是基于借款人的下列哪些精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)13/15行為ACDA經營狀況嚴重惡化B股票價格跌停板C轉移財產、抽逃資金D喪失商業(yè)信譽E股價收益率的波動率提升35根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司可以分為AD。A股份有限公司B合伙公司C私營公司D有限責任公司E外資公司36留置權人的主要權利有BCDA留置權人可以單方面獲得留置財產的使用權B債務人逾期未履行的，留置權人可以與債務人協(xié)議以留置財產折價C留置權人有權收取留置財產的孳息D留置權人在債務人未履行時，可以優(yōu)先受償留置財產的拍賣收益E留置財產折價應當參考成本價37貸款人的先履行抗辯權的行使需要的條件可以是ABCDA借款人經營狀況嚴重惡化B借款人轉移財產、抽逃資金以逃避債務C借款人喪失商業(yè)信譽D借款人有喪失或者可能喪失履行債務的能力精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創(chuàng)14/15E借款人某一年的利潤是負數(shù)38下列對破產描述正確的是ABCA破產原因之一是債務人不能清償?shù)狡趥鶆誃破產時債務人的資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力C破產后債務人的經營資格被終止D債務人必須將其全部財產抵償所欠債務，無法償還的債務將延期償清，但不能免除E債務人無法償還的債務