1/9保險機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定第一章總則第二章任職資格條件第三章任職資格審查與管理第四章任職資格取消第五章附則第一章總則第一條為加強對保險機構(gòu)高級管理人員的管理，保障保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類商業(yè)保險機構(gòu)，包括中資、外資、中外合資保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)。中資保險機構(gòu)是指中國公民、法人或其他組織出資含外資參股設(shè)立的保險公司及其分支機構(gòu)。外資保險機構(gòu)是指外商獨資保險公司及其分支機構(gòu)，外國保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)。保險中介機構(gòu)是指保險代理公司、保險經(jīng)紀公司和其他中介性質(zhì)的保險機構(gòu)。第三條本規(guī)定所稱保險機構(gòu)高級管理人員是指保險機構(gòu)法定代表人和其他對保險機構(gòu)重大經(jīng)營管理活動具2/9有決策權(quán)的主要負責，包括法人機構(gòu)的董事長、副董事長、執(zhí)行董事、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分支機構(gòu)的經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理、主任、副主任以及中國保險監(jiān)督管理委員會以下簡稱“中國保監(jiān)委”認為需要進行任職資格審查的其他主要負責人。第四條保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當具備良好的品德和能勝任工作所必須的專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷與管理能力，無不良記錄。第五條中國保監(jiān)委負責對保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格進行審查與管理，包括任職前資格審查、任職資格取消和任職資格檔案管理。第六條中國保監(jiān)委對保險機構(gòu)高級管理人員任職資格的審查管理實行分級管理原則。中國保監(jiān)委派出機構(gòu)審查和管理保險機構(gòu)支公司以下高級管理人員的任職資格，并報中國保監(jiān)委備案。第二章任職資格條件第七條中資保險機構(gòu)的法定代表人必須是中華人民共和國公民。第八條保險機構(gòu)高級管理人員必須遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融、保險方針政策，有保險業(yè)經(jīng)營和管理的專業(yè)知識，有較強的管理和業(yè)務(wù)工作能力。3/9外資保險機構(gòu)、中外合資保險機構(gòu)的外方高級管理人員必須具備相應(yīng)漢語水平。第九條擔任中資保險機構(gòu)高級管理人員還須符合以下條件一擔任保險公司總公司的高級管理人員，須具有經(jīng)濟、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格從事保險工作5年以上或從事金融工作10年以上，或經(jīng)濟工作15年以上，其中從事保險工作3年以上須具有在同等規(guī)模或以上保險機構(gòu)或其他金融機構(gòu)擔任部門經(jīng)理或分公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。二擔任保險公司分公司的高級管理人員，須具有經(jīng)濟金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格從事保險工作5年以上或金融工作8年以上或經(jīng)濟工作12年以上，其中從事保險工作3年以上須具有在同等規(guī)?；蛞陨媳ｋU機構(gòu)或其他金融機構(gòu)擔任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。三擔任保險公司支公司以下含支公司，下同的高級管理人員，須具有經(jīng)濟、金融或其他專業(yè)大學(xué)專科以上學(xué)歷，具有中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格從事金融工作6年以上或經(jīng)濟工作8年以上，其中從事保險工作2年以上。4/9四對擔任分公司以上含分公司，下同高級管理人員具備保險、金融、財會類專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，或支公司以下高級管理人員具備保險、金融、財會類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷的，從事經(jīng)濟、金融、保險工作的條件可適當放寬。五對擬任高級管理人員長期從事保險工作且業(yè)績突出，具有較強的經(jīng)營管理能力的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當放寬。六對擬任高級管理人員在國家金融保險監(jiān)督管理部門或宏觀經(jīng)濟管理部門從事與保險來直接相關(guān)工作，并具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當放寬。七擔任保險公司境外分公司的高級管理人員，除具備第二項條件外，還應(yīng)具備的相應(yīng)的外語水平或在境外金融保險機構(gòu)從業(yè)的經(jīng)歷。第十條外資保險機構(gòu)、中外合資保險機構(gòu)的中方高級管理人員的任職資格條件適用第九條的規(guī)定。第十一條外資保險機構(gòu)、中外合資保險機構(gòu)的外方高級管理人員還須具備以下條件一擔任保險機構(gòu)董事長、副董事長、執(zhí)行董事、總經(jīng)理的，須從事保險工作10年以上，或從事相關(guān)職業(yè)15年以上，5/9二擔任保險機構(gòu)副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，須從事保險工作5年以上，或從事相關(guān)職業(yè)10年以上，并具有3年以上擔任中級管理人員職位的經(jīng)歷。第十二條擔任保險中介機構(gòu)的高級管理人員，除須具備第七、八條規(guī)定的條件外，還須符合有關(guān)保險中介機構(gòu)管理法規(guī)對高級管理人員任職資格的規(guī)定。第十三條有下列情形之一的，不得擔任保險機構(gòu)高級管理人員一曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪等罪行被判刑二擔任或曾經(jīng)擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任三對重大工作失誤和經(jīng)濟案件負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任四司法機關(guān)或紀檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論的五有賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違反社會公德行為的六中國保監(jiān)委認定的不適宜擔任保險機構(gòu)高級管理人員的其他情形。第十四條在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實行特別處理6/9的保險機構(gòu)內(nèi)擔任高級管理人員的，除第十三條第二項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施的三年內(nèi)不得到其他保險機構(gòu)擔任高級管理人員第十五條國有獨資保險公司的高級管理人員，未經(jīng)國家授權(quán)投資的機構(gòu)或者國家授權(quán)的部門同意，不得兼任其他有限責任、股份有限公司或者其他經(jīng)營組織的負責人。其他保險機構(gòu)的法定代表人不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員。第三章任職資格審查與管理第十六條擬任的保險機構(gòu)高級管理人員，須由其所在的保險機構(gòu)董事會或上級主管部門按本規(guī)定所確定的任職資格條件進行初審，初審合格后中國保監(jiān)委或其派出機構(gòu)提交以下書面材料一保險機構(gòu)申請報告二保險機構(gòu)高級管理人員任職資格申請書三擬任高級管理人員的居民身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護照的需同時提供護照復(fù)印件四原任職機構(gòu)同意其調(diào)離的證明材料五原任職機構(gòu)接受過的有關(guān)監(jiān)管部門審計、稅務(wù)等的檢查或調(diào)查結(jié)論7/9六擬任高級管理人中的考察材料。七中國保監(jiān)委要求提交的其他材料。上述書面材料必須用中文書寫。保險機構(gòu)提交的各項材料必須真實可靠。中國保監(jiān)委有權(quán)對提交虛假材料的保險機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法規(guī)進行處罰。第十七條保險機構(gòu)高級管理人員任職資格申請書由中國保監(jiān)委制定統(tǒng)一格式。第十八條保險機構(gòu)高級管理人員任職資格申請未獲批準申請機構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。第十九條對保險機構(gòu)內(nèi)部同級分支機構(gòu)之間因工作需要而平職級調(diào)動的高級管理人員，其任職資格的審查實行備案制度。保險機構(gòu)須向中國保監(jiān)委提交本規(guī)定第十六條第一、二項所要求的材料。中國保監(jiān)委保留對擬調(diào)動高級管理人員任職資格的否決權(quán)。第二十條中國保監(jiān)委及其派出機構(gòu)按照對保險機構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對擬任的保險機構(gòu)高級管理人員進行審查，審查內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國保監(jiān)委對被考察人任職資格的審查意見，一并存入被考察人8/9的任職資格檔案。第二十一條保險機構(gòu)未經(jīng)中國保監(jiān)委審查批準，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審查的人員為保險機構(gòu)高級管理人員。如遇特殊情況需要指下臨時負責人的，最長不得超過三個月。第二十二條中國保監(jiān)委負責建立保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格檔案。作為考察保險機構(gòu)高級管理人員任職資格的重要依據(jù)。對保險機構(gòu)高級管理人員任職前審查的各種重要文字，材料均須存入其任職資格檔案。第四章任職資格取消第二十三條中國保監(jiān)委有權(quán)取消保險機構(gòu)高級管理人員在一定期限內(nèi)直至終身的保險機構(gòu)高級管理人員任職資格。被取消資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險機構(gòu)的高級管理人員，也不得作為其他保險機構(gòu)高級管理人員的擬任人選。第二十三條對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任的保險機構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1年至5年的任職資格一違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營二經(jīng)營中有意損害客戶或其保險金融機構(gòu)合法權(quán)9/9益三在向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)報表和文件報告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時限和要求上報數(shù)據(jù)報表和文件報告四發(fā)生重大案件后不及時報案的五違反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益。第二十五條對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任的保險機構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其6年至10年的任職資格一保險機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制