1、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管崗位職責(zé)一、負(fù)責(zé)組織全網(wǎng)點(diǎn)人員的政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，促進(jìn)全網(wǎng)點(diǎn)人員思想、政治、業(yè)務(wù)水平的提高；組織、調(diào)配柜員正常營業(yè)，監(jiān)督柜員工作程序。二、貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，檢查、監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員按照操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)；三、負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的安全和風(fēng)險防范工作，及時解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及時向上級報告；四、總結(jié)本網(wǎng)點(diǎn)工作中的經(jīng)驗和問題，并向上級提出建議和措施，不斷提高業(yè)務(wù)管理水平。五、日常工作方面：（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜面的日常營運(yùn)1、協(xié)助支行長安排網(wǎng)點(diǎn)的日常排班，根據(jù)業(yè)務(wù)需要增減彈性服務(wù)窗口；負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜員令牌的維護(hù)管理工作。2、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，包括網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控、主機(jī)日常開啟關(guān)閉、系

2、統(tǒng)升級、故障上報等方面的記錄和管理。3、負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的日常運(yùn)行，按照業(yè)務(wù)規(guī)定協(xié)同柜員自助。4、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)重要單證、印章、賬薄、報表、業(yè)務(wù)憑證等重要物品的管理；負(fù)責(zé)與金庫調(diào)撥現(xiàn)金、與后臺調(diào)撥重要單證，確?，F(xiàn)金、重要單證等控制在限額內(nèi)；對柜員發(fā)現(xiàn)的假幣進(jìn)行鑒定確認(rèn)；妥善保管個人保管的現(xiàn)金、重要單證等物品。5、負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類統(tǒng)計報表和重要數(shù)據(jù)的整理上報工作。 （二）規(guī)范柜員業(yè)務(wù)操作，防范網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險6、負(fù)責(zé)組織網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)業(yè)務(wù)檢查，保證各項內(nèi)控制度的落實；督促柜員嚴(yán)格按照制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，確保柜員操作與制度流程的一致性。 7、按照制度做好對柜員業(yè)務(wù)的實時審核、授權(quán)以及對個人業(yè)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的授權(quán)工

3、作；按規(guī)定對柜員和個人業(yè)務(wù)顧問進(jìn)行現(xiàn)金、重要單證及重要物品的日常檢查；分析大額交易，及時識別可疑類交易，對大額可疑類交易及時報告。 8、負(fù)責(zé)日終監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各崗位尾箱現(xiàn)金、重要單證量是否合規(guī)，確保柜員日終帳實相符，落實柜員雙人封箱制度；履行柜員交接監(jiān)交工作；督促柜員定期、不定期修改柜員卡密碼；負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行與押運(yùn)公司的鈔箱交接流程；接收柜員及個人業(yè)務(wù)顧問上交的憑證，整理封包后上交稽核部門。（三）加強(qiáng)柜員服務(wù)指導(dǎo)，展現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)精神9.負(fù)責(zé)對網(wǎng)點(diǎn)柜員的服務(wù)質(zhì)量、客戶滿意度和業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理。110、指導(dǎo)柜員日常服務(wù)行為，督促柜員做好服務(wù)和銷售推薦工作，展現(xiàn)員工良好形象。11、受理并跟進(jìn)柜員移交的當(dāng)場不能完成

4、的客戶后續(xù)服務(wù)，受理柜員移交的客戶不滿或投訴，做好安撫和解釋工作，對于不能自主解決的投訴及時上報。12、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理實施網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量日常檢查；率先垂范，確保網(wǎng)點(diǎn)精神貫穿于柜面服務(wù)的全過程。（四）輔導(dǎo)培訓(xùn)柜面員工，提高柜員業(yè)務(wù)技能13、做好對柜員的現(xiàn)場和日常輔導(dǎo)，提高柜員業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能。14、組織柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能及新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理推薦發(fā)展優(yōu)秀柜員。六、公司業(yè)務(wù)方面（一）按要求對柜臺業(yè)務(wù)中需業(yè)務(wù)主管審核的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核并授權(quán)，對其合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。（1）大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬審批授權(quán)：取現(xiàn)5萬元（含）至20萬之間、轉(zhuǎn)賬50萬元（含）至100萬元之間需業(yè)務(wù)主管在付款憑證背面左上角簽字，并進(jìn)行系

5、統(tǒng)內(nèi)授權(quán)；單位向個人轉(zhuǎn)賬每筆超過萬元的，須審核資金用途。（2）網(wǎng)點(diǎn)繳撥款：支行向營業(yè)機(jī)構(gòu)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)向支行繳款200萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“繳款單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)向儲蓄系統(tǒng)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)與儲蓄系統(tǒng)繳撥：對100萬元以內(nèi)（不含）的撥款審批授權(quán)，在“繳款單”或“與外系統(tǒng)資金調(diào)撥單”上簽章。（3）其他需要審批授權(quán)事項，如客戶基本信息建立、修改、查詢、注銷，單位活期賬戶開戶，活期賬戶資料維護(hù)，單位活期賬戶銷戶，活期存款存入

6、、活期存款支取、協(xié)定存款設(shè)定/取消，單位賬戶余額查詢，大額取現(xiàn)預(yù)約，臨時賬戶展期維護(hù)，定期存款單據(jù)掛失/解掛/補(bǔ)開，印鑒卡維護(hù)，單位存款證明，其他轉(zhuǎn)賬（付款渠道為行內(nèi)轉(zhuǎn)賬和行內(nèi)匯劃），網(wǎng)點(diǎn)長短款事項，本票出票、出票取消、重打印、付款、退款，票據(jù)掛失/解掛等。（二）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的尾箱增設(shè)、修改、注銷等操作，負(fù)責(zé)監(jiān)督柜員尾箱之間的交接，并對其真實性負(fù)責(zé)；（三）負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)日常檢查工作（1）每月對本機(jī)構(gòu)重要空白憑證（有價單證）、印鑒卡片等進(jìn)行賬實檢查，檢查重要空白憑證（有價單證）與網(wǎng)點(diǎn)重要單證查詢是否一致，檢查開銷戶登記簿、印鑒卡、電子驗印系統(tǒng)是否相符，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。（2）每月檢查賬

7、戶是否及時報批和報備，登陸人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，和開戶申請書相比對，檢查是否遵循人民銀行賬戶管理辦法，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)日常檢查工作（3）每月檢查本機(jī)構(gòu)所有印章及重要機(jī)具（支付密碼器、壓數(shù)機(jī)、密押器、打碼機(jī)）的保管與使用情況、各類憑證及實物的交接登記手續(xù)是否齊全、各類登記簿的登記情況（尤其是印鑒卡使用情況登記簿、大額現(xiàn)金存取款登記簿、大額現(xiàn)金支取預(yù)約登記簿、大額轉(zhuǎn)賬支付授權(quán)查證記錄表等），記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。（4）每月檢查電子驗印強(qiáng)制通過情況，記錄檢查情況，找出強(qiáng)制通過原因，落實整改。（5）按照規(guī)定對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，尤其是單位

8、轉(zhuǎn)個人、大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。（四）印章、憑證現(xiàn)金管理（1）負(fù)責(zé)保管和使用印鑒卡、匯票專用章、本票專用章和結(jié)算專用章。（2）負(fù)責(zé)保管本機(jī)構(gòu)重要空白憑證大庫（包括開戶預(yù)留印鑒卡第聯(lián)），合理調(diào)劑本營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金與重要空白憑證庫存（一般營業(yè)機(jī)構(gòu)重要空白憑證存量控制在10個工作日的用量，柜員尾箱中的重要空白憑證存量控制在1個工作日的用量），進(jìn)行柜員的重要空白憑證、現(xiàn)金調(diào)劑及向上級行的領(lǐng)繳。（3）每日日終或次日營業(yè)前負(fù)責(zé)按規(guī)定需紙質(zhì)保存各類報表及批量記賬的憑證的審核工作，對賬務(wù)類交易流水進(jìn)行逐筆勾挑，確認(rèn)所有賬務(wù)均納入科目軋賬單，在科目軋賬單上簽字后上交事后監(jiān)督。（五）對賬中心超過二個月無對賬反饋信息的，配合客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)系，與客戶經(jīng)理共同上門對賬，并將信息反饋支行長。（六）做好大額資金匯劃業(yè)務(wù)核實工作，轉(zhuǎn)賬50萬元以上（含）、定期取款金額大于100萬（含）或定期提前支取、客戶未到通知期限（一天、七天）支取的均須與企業(yè)進(jìn)行電話核實后，應(yīng)在傳票背面注明企業(yè)聯(lián)系電話、聯(lián)系人并簽署審批意見，注明日期。（七）可兼任備用密押員。（八）對于復(fù)核柜員遞交的所有開銷戶變更資料、印鑒變更資料、臨時存款賬戶展期等進(jìn)行審核