1、合規(guī)工作總結(jié)合規(guī)工作總結(jié)年光似鳥(niǎo)翩翩過(guò)，世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的08年，迎來(lái)了充滿(mǎn)希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面實(shí)現(xiàn)戰(zhàn) 略轉(zhuǎn)型重要的一年，XX分行在省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞 省分行黨委提出了 低風(fēng)險(xiǎn)、快增長(zhǎng)、高效益的發(fā)展思路和“實(shí) 事求是、規(guī)范經(jīng)營(yíng)”的指導(dǎo)思想，以市分行黨委提出守正出奇、 追求卓越”為經(jīng)營(yíng)理念，緊緊抓住發(fā)展這一主題，統(tǒng)籌兼顧，協(xié) 調(diào)發(fā)展，使XX分行得到了健康快速發(fā)展，全行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、 中間業(yè)務(wù)收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來(lái)，合規(guī)工 作緊緊圍繞全行中心任務(wù).結(jié)合XX分行的實(shí)際情況來(lái)開(kāi)展工作, 堅(jiān)持了標(biāo)本兼治.風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零

2、案件、 零責(zé)任事故.零違規(guī)事件，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù).有序.穩(wěn)健 發(fā)展提供了有力的保障，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況匯報(bào)如下。一.主要工作情況工完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化.規(guī)范化. 透明化，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，XX分行于08年年初就建立了各項(xiàng)制 度，以保證合規(guī)條線工作有序迸行。主要制定了以下工作制度: XX分行內(nèi)部檢查實(shí)施細(xì)則、XX分行整改考評(píng)辦法、XX 分行內(nèi)部檢查備案制度。2.全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問(wèn)題庫(kù)，抓好整改工作。今年以 來(lái),我部對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照來(lái)源、業(yè)務(wù)類(lèi)別.部位、 環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、整改狀態(tài).責(zé)任人等內(nèi)容，進(jìn)行全面梳理，

3、并 對(duì)問(wèn)題數(shù)量的增減變化、整改率.復(fù)發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對(duì)各類(lèi) 檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立了問(wèn)題庫(kù)，按照三定一掛鉤方式（定整 改責(zé)任人、定整改措施.定整改時(shí)限.與整改責(zé)任人績(jī)效掛鉤）, 落實(shí)整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，行長(zhǎng)徐智勇親自抓全局，紀(jì)檢書(shū)記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長(zhǎng)抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤訪。各部門(mén)、各支行每次上報(bào)整改問(wèn)題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回 訪，看是否真實(shí)整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對(duì)所轄機(jī)構(gòu)迸行 了三次追蹤回訪；三是結(jié)合開(kāi)展案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，扎實(shí)有效 推進(jìn)整改工作。市分行黨委十

4、分重視案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其 作為促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高內(nèi)控管理水平.抓好問(wèn)題整改的一項(xiàng)基 礎(chǔ)工作來(lái)抓。重點(diǎn)圍繞零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件來(lái) 開(kāi)展工作。（工）健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)頭看構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀；（2）開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理“ 針對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)隱患，下大力氣進(jìn)行整改；（3）是深 入開(kāi)展員工經(jīng)濟(jì)行為專(zhuān)項(xiàng)排查，排查面為100%。對(duì)20個(gè)基層 機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；（4）完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。市分行專(zhuān)門(mén) 下發(fā)了基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 并按要求對(duì)照檢查；制定下發(fā)了XX分行安全運(yùn)營(yíng)考核辦法

5、.XX分行內(nèi)外部審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作方案.員工行 為排查實(shí)施細(xì)則等制度，從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別 是對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題各部門(mén)注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整 改率。2008年審計(jì)共對(duì)我行進(jìn)行了 5項(xiàng)審計(jì)，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計(jì)、二級(jí)分行07年內(nèi)控審計(jì).對(duì)公信貸誰(shuí)入 與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì).財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問(wèn) 題工工工個(gè)，到工2月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為97.30% ；只有三個(gè)問(wèn)題正在整改；省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā) 現(xiàn)問(wèn)題41個(gè),己全部整改,整改率為100%o3 .根據(jù)市分行全年工作總體布局及2008年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開(kāi)展了 20

6、08年度上半年“合規(guī)綜合大檢理.查”，前后20天。此次檢查對(duì)全區(qū)開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查。檢查范圍為本級(jí)各部門(mén).本級(jí) 各網(wǎng)點(diǎn).支行，檢查面為工00%。共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè)滇中信貸 方面的問(wèn)題8個(gè)，占比6.56%;會(huì)計(jì)、個(gè)金.運(yùn)營(yíng)管理方面的問(wèn)題82個(gè)，占比6721；安全保衛(wèi)29個(gè),占比23.77%；合規(guī)綜合方 面的問(wèn)題3個(gè)，占比2.46% ；并對(duì)相關(guān)責(zé)任人迸行積分處理,共 有33人次積分,共計(jì)50分。4 .加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對(duì)24個(gè)網(wǎng)點(diǎn) 的監(jiān)控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內(nèi)容：(1)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 運(yùn)鈔車(chē)?？繀^(qū)域.款箱(包)交接過(guò)程及出入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員；營(yíng) 業(yè)

7、網(wǎng)點(diǎn)大廳、理財(cái)區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶(hù)活動(dòng)情況；柜員 操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險(xiǎn)箱；附行 式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)，裝.卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情 況；(2 )監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時(shí)間雙人開(kāi).關(guān)機(jī)，是否設(shè)置密碼, 是否顯示錄像時(shí)間(3原像開(kāi)啟時(shí)間是否先于運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)時(shí)間， 是否有不正常中斷、關(guān)機(jī)現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運(yùn)鈔車(chē)離 開(kāi)時(shí)間；(4 )網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人.會(huì)計(jì)主管是否按要求迸行監(jiān)控錄像檢 查；(5)重要部位是否存在監(jiān)控死角。5 .督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營(yíng)部門(mén)每季組織的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)大 檢查、風(fēng)險(xiǎn)部每季組織信貸大檢查，我部都積

8、極督促并配合。 如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場(chǎng)檢查.專(zhuān)項(xiàng)檢查和全面檢查的方法， 查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢 查，會(huì)計(jì)部結(jié)合會(huì)計(jì)工作新動(dòng)向，加大了對(duì)金庫(kù)和尾箱的全面 檢查。全年共開(kāi)展各類(lèi)會(huì)計(jì)檢查6次。其中金庫(kù).尾箱專(zhuān)項(xiàng) 檢查2次；業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查4次，檢查頻率達(dá)到并超過(guò)上級(jí)行 規(guī)定。對(duì)每一次檢查，通過(guò)歸納分析提出整改措施并通報(bào)全行。前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)（個(gè)金部）主要從授權(quán)、碰庫(kù)、單證和印章管理.代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查；風(fēng)險(xiǎn)理部根據(jù)工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對(duì)各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。5、配合XX總審計(jì)室對(duì)

9、我行實(shí)施5個(gè)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，即07年內(nèi)控審計(jì).對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì).年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理 業(yè)務(wù)審計(jì)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天洪發(fā)現(xiàn)問(wèn)題111個(gè)。 在審計(jì)工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項(xiàng)工作 任務(wù)，得到了審計(jì)部門(mén)的認(rèn)同。6 .責(zé)任認(rèn)定工作有條不紊進(jìn)行。對(duì)每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目我們及時(shí)對(duì) 發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問(wèn)題進(jìn)行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對(duì) 5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)追究。對(duì)7人迸行了經(jīng)濟(jì)處罰，罰款 金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對(duì)省分 行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)4人進(jìn)行積分，共積8 分。7 .加大了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即 二次反洗錢(qián)和一次

10、關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達(dá)到105人次。8 .嘗試新的合規(guī)管理辦法,注重實(shí)效。2008年我行對(duì)內(nèi)外 部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項(xiàng)工作：一 是對(duì)整改難度大的問(wèn)題下發(fā)整改通知書(shū)，08年共下發(fā)了 4份整改通知書(shū)，也取得好的成效。例對(duì)公信貸誰(shuí)入與退出審計(jì)發(fā)現(xiàn)我 行問(wèn)題33個(gè)，未下發(fā)整改書(shū)之前，我行仍有10個(gè)問(wèn)題未整改， 整改率為70% ；面對(duì)這個(gè)嚴(yán)峻問(wèn)題，我部及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)建議下以整改通知書(shū)，并到問(wèn)題發(fā)行進(jìn)行督辦，到2008年12月29 日止，己整改了 30個(gè)，整改率達(dá)到了 91% ；二是對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的 重大問(wèn)題，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)職聯(lián)系會(huì)，分析原因，并以案件防控工作 簡(jiǎn)報(bào)形式下發(fā)到全行，起

11、到了警示作用，全年共下發(fā)了二期。二.當(dāng)前合規(guī)管理中存在的問(wèn)題工思想認(rèn)識(shí)上還存在一定誤區(qū)。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是普遍認(rèn)為合規(guī)管理是上級(jí) 理部門(mén)的事，基層行只是被動(dòng)地完成上級(jí)指定的工作，把合規(guī)管 理和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)看作互不相干的兩件事；二是認(rèn)為合規(guī)是前臺(tái)操作 人員、合規(guī)部門(mén)的事，沒(méi)有從根本上認(rèn)清合規(guī)管理的真實(shí)內(nèi)涵。其實(shí)，合規(guī)管理應(yīng)從各個(gè)管理層做起，從部門(mén)負(fù)責(zé)人、高管人員 做起，他們肩負(fù)著合規(guī)政策的制定和傳達(dá)，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理 狀況、各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況、執(zhí)行效果進(jìn)行檢查。2.對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作，部門(mén)之間仍存在職責(zé)不清的現(xiàn)象。在目前，我行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程尚還存在一定弊端，各 部門(mén)之間的協(xié)作還有待于加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題難以充分反映，發(fā)生問(wèn) 題后在整改時(shí)也容易造成職責(zé)不清。這種情況在內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn) 問(wèn)題整改落實(shí)時(shí)常常出現(xiàn)，由此造成許多問(wèn)題屢查屢犯。三、09年主要工作打算L深刻領(lǐng)會(huì)案件防控要求，培育合規(guī)文化理念(1)開(kāi)展合規(guī)案例教育學(xué)習(xí)。每個(gè)季度在企業(yè)網(wǎng)上掛一遍合規(guī)文化案例。(2)計(jì)劃在8月份組織一次內(nèi)外部檢查整改培訓(xùn)班學(xué)習(xí)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)中國(guó)X行內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作規(guī)程 和總行.省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定.確認(rèn)；同時(shí)，結(jié)合整