1、目錄第一部分前言1釋義3第二部分第三部分基金的基本情況8第四部分基金份額的發(fā)售10第五部分基金備案12第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回13基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)21第七部分第八部分基金份額持有會(huì)28第九部分基、基管人的更換條件和程序35第十部分基金的托管38第十一部分基金份額的登記39基金的投資41第十二部分第十三部分基金的財(cái)產(chǎn)47第十四部分基金資產(chǎn)估值48第十五部分基金費(fèi)用與稅收53第十六部分基金的與分配56基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)58第十七部分第十八部分基金的披露59第十九部分基金合同的變更、終止與基產(chǎn)的.65第二十部分違約責(zé)任67第二十一部分爭(zhēng)議的處理和適用的法律68基金合同的效力69第二十二部分

2、第二十三部分其他事項(xiàng)70第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要71第一部分前言一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則1、訂立本基金合同的目的是保護(hù)投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金。2、訂立本基金合同的依據(jù)是中民合同法(以下“合同法”)、中證券投資基金法(以下“基金法”)、證券投民資基金管理辦法(以下“辦法”)、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法(以下“銷(xiāo)售辦法”)、證券投資基金披露管理辦法(以下“披露辦法”) 、基金監(jiān)督管理辦法、關(guān)于實(shí)施基金監(jiān)督管理辦法有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定和其他有關(guān)。3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。二、基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的

3、基本法律文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的任何文件或表述，如與基金合同有，均以基金合同為準(zhǔn)。基金合同當(dāng)事人按照基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享利、承擔(dān)義務(wù)。基金合同的當(dāng)事人基、基管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。三、天天基金由基依照基金法、基金合同券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下“監(jiān)會(huì)”)核及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)準(zhǔn)。監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和做出實(shí)質(zhì)性或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉

4、的原則管理和運(yùn)用基產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定，也不保證最低。投資者購(gòu)買(mǎi)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)等披露文件，1基金的投資價(jià)值，做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。四、基、基管人在本基金合同之外披露涉及本基金的，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的，如與基金合同有，以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)適用基金法及相關(guān)之規(guī)定，若因的修改或新的頒布施行導(dǎo)致基金合同的內(nèi)容與屆時(shí)有效的的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的的規(guī)定為準(zhǔn)。2第二部分釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或具有如下含義：1、基金或本基金：指天天基金2、基3、基

5、：指基金管理管人：指工商銀行4、基金合同或本基金合同：指及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充天天基金基金合同5、托管協(xié)議：指基與基管人就本基金簽訂之天天理財(cái)基管協(xié)議及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充6、招募說(shuō)明書(shū)：指的更新天天基金招募說(shuō)明書(shū)及其定期7、基金份額發(fā)售公告：指告天天基金基金份額發(fā)售公8、：指現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等9、基金法：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆 會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，自 2004 年 6 月 1 日起實(shí)施的中金法及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂常務(wù)委員民證券投資基10、銷(xiāo)售

6、辦法：指監(jiān)會(huì) 2011 年 6 月 9 日頒布、同年 10 月 1 日實(shí)施的證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂11、披露辦法：指監(jiān)會(huì) 2004 年 6 月 8 日頒布、同年 7 月 1日實(shí)施的證券投資基金披露管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂12、監(jiān)會(huì) 2004 年 6 月 29 日頒布、同年 7 月 1 日實(shí)辦法：指在 2012 年 6 月 19 日發(fā)布修訂后的證券投資基金管理辦法及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂13、監(jiān)會(huì)：指券監(jiān)督管理委員會(huì)14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指銀行和/或銀行業(yè)監(jiān)督管理委員3會(huì)15、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體

7、，基、基管人和基金份額持有人16、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人17、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中民境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、團(tuán)體或其他組織18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實(shí)有效的相關(guān)規(guī)定可以投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的境外的機(jī)構(gòu)投資者19、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或監(jiān)會(huì)購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人21、特定投資群體：指依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依定的企業(yè)年籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基

8、金（全國(guó)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃），以及可以投資基金的其他社會(huì)保險(xiǎn)基金。如將來(lái)出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型，基可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資群體范圍，并按規(guī)定向監(jiān)會(huì)備案。特定投資群體可通過(guò)本基金直銷(xiāo)中心認(rèn)/申購(gòu)本基金 R 類(lèi)基金份額。可根據(jù)情況變更本基金 R 類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公基告22、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)23、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指基金管理以及符合銷(xiāo)售辦法和規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售

9、業(yè)務(wù)資格并與基簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)424、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、和結(jié)算、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非過(guò)戶等25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為基金管理或接受基金管理委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶27、基金賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶28、基

10、金合同生效日：指基金募集達(dá)到規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基向監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)完畢，結(jié)果報(bào)監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò) 331、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限32、工作日：指上海證券所、證券所的正常日33、T 日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日34、T+n 日：指自 T 日起第 n 個(gè)工作日(不包含 T 日)，n 為自然數(shù)35、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的

11、工作日36、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他的時(shí)間段37、業(yè)務(wù)規(guī)則：指基金管理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基和投資人共同遵守538、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為39、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基管理的其他

12、基金基金份額的行為42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、申購(gòu)金額及扣款銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式44、贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的 10%45、元：指46、基元潤(rùn)：基息收入、投資、公允價(jià)值變動(dòng)和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額47、每萬(wàn)份基現(xiàn)：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份

13、基金份額的日48、七日率：指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)折算出的年率49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，計(jì)提損益50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和651、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和每萬(wàn)份基現(xiàn)的過(guò)程54、指定媒體：指站及其他媒體監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)55、區(qū)、：

14、指中民。就本基金合同而言，不特別行政特別行政區(qū)和地區(qū)56、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件。7第三部分基金的基本情況一、基金名稱(chēng)天天基金二、基金的類(lèi)別基金三、基金的方式契約型開(kāi)放式四、基金的投資目標(biāo)在有效投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。五、基金的最低募集份額總額和金額本基金的最低募集份額總額為 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣。六、基金份額面值和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本基金基金份額初始面值1.00 元。本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。七、基金存續(xù)期限不定期八、基金份額類(lèi)別設(shè)置1、基金份額本基金按照招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的規(guī)則，設(shè) A 類(lèi)基金份額、B 類(lèi)基

15、金份額、C 類(lèi)基金份額和 R 類(lèi)基金份額，各類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬(wàn)份基現(xiàn)和七日率。其中，本基金 R 類(lèi)基金份額僅限特定投資群體進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)。特定投資群體指依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依定的企業(yè)年籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（全國(guó)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃），以及可以投資基金的其他保險(xiǎn)基金。如將來(lái)出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收的個(gè)人養(yǎng)老賬8戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型，基可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資群體范圍，并按規(guī)定向監(jiān)會(huì)備案。特定投資群體可通過(guò)本基金直銷(xiāo)中心認(rèn)/申購(gòu)本基金 R 類(lèi)基金份額?；鸸芾?/p>

16、人可根據(jù)情況變更本基金 R 類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。根據(jù)基金實(shí)際情況，基可對(duì)基金份額規(guī)則和辦法進(jìn)行調(diào)整并提前公告。相關(guān)規(guī)定見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。2、基金份額類(lèi)別的限制本基金 A 類(lèi)基金份額、B 類(lèi)基金份額、C 類(lèi)基金份額和 R 類(lèi)基金份額的限制具體見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)?；梢耘c基管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購(gòu)各類(lèi)基金份額的具體限制，基必須至少在開(kāi)始調(diào)整之日前 2 日在指定媒體上刊登公告。3、基金份額的升降級(jí)本基金各類(lèi)基金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則，由基在招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定。9第四部分基金份額的發(fā)售一、基金份額的發(fā)售時(shí)間、發(fā)售方式、發(fā)售對(duì)象1、發(fā)售時(shí)間自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超

17、過(guò) 3售公告。，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)2、發(fā)售方式本基金通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基屆時(shí)發(fā)布的變更銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。特定投資群體可通過(guò)本基金直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)本基金 R 類(lèi)基金份額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更本基金 R 類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)并妥善行使合法權(quán)利。3、發(fā)售對(duì)象符合規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及或監(jiān)會(huì)購(gòu)買(mǎi)證券投資基金

18、的其他投資人。二、基金份額的認(rèn)購(gòu)1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。2、募集期利息的處理方式基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額的數(shù)額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的為準(zhǔn)。3、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算基金認(rèn)購(gòu)份額具體的計(jì)算在招募說(shuō)明書(shū)中列示。4、認(rèn)購(gòu)份額余額的處理方式認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分四舍五入，10由此誤差產(chǎn)生的或損失由基產(chǎn)承擔(dān)。三、基金份額認(rèn)購(gòu)金額的限制1、投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。2、基可以對(duì)每個(gè)基金賬戶的單筆最低認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制

19、請(qǐng)參看招募說(shuō)明書(shū)。3、基體限制和處理可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具請(qǐng)參看招募說(shuō)明書(shū)。4、基金投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。認(rèn)購(gòu)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。11第五部分基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發(fā)售之日起 3份，基金募集金額不少于 2 億元內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于 200 人的條件下，基依據(jù)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向基金備案手續(xù)。監(jiān)會(huì)辦理基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基辦理完畢基金備案手續(xù)并取得監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生

20、效。基在收到監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式如果募集期限屆滿，未滿足募集生效條件，基應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息；3、如基金募集失敗，基、基管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求。基、基管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用各方各自承擔(dān)。三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸷贤Ш螅鸱蓊~持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元的，基現(xiàn)前述情形的，基應(yīng)當(dāng)及告監(jiān)會(huì)；連續(xù) 20 個(gè)工作日出并報(bào)送解決方

21、案。應(yīng)當(dāng)向監(jiān)會(huì)說(shuō)明另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。12第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明?；筛鶕?jù)情況變更銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并予以公告。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交、證券所的正常日的時(shí)間，但基根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外?；鸷贤Ш螅舫霈F(xiàn)新的證券市場(chǎng)、證券所時(shí)間變更或其他特殊情

22、況，基將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但實(shí)施日前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日基自基金合同生效之日起不超過(guò) 3開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回。在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始日期后，基申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告?；坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，該申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)視為下一開(kāi)放日提出的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。三、申購(gòu)與贖回的原則1、“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金份額1.00 元；2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金

23、額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；4、基金份額持有人贖回時(shí)，除指定贖回外，基按先進(jìn)先出的原13則，對(duì)該持有人賬戶在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；5、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金某類(lèi)基金份額余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額持有人的該類(lèi)基金份額未付一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的某類(lèi)基金份額時(shí)，當(dāng)該類(lèi)基金份額未付為正付不進(jìn)行支付；當(dāng)該類(lèi)基金份額未付為負(fù)時(shí)，其剩余的該類(lèi)基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算

24、?；稍诘那闆r下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。四、申購(gòu)與贖回的程序1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)效。2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。投資者贖回申請(qǐng)后，基將在規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，正常情況下，基將指示基管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T+1 日從基管賬戶劃

25、出，經(jīng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按照本基金合同有關(guān)條款處理。3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)基應(yīng)以時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+ 1 日前（含14T+1 日）對(duì)該的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請(qǐng)，投資人T+ 2日后(該日)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以基金登記機(jī)構(gòu)的確

26、認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申購(gòu)申請(qǐng)及申購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)并妥善行使合法權(quán)利。五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制1、基可以規(guī)定投資人首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。2、基可以規(guī)定投資人每個(gè)基金賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。3、基可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。4、基或相關(guān)公告。規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)5、基可在的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制。基必須在調(diào)整前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報(bào)監(jiān)會(huì)備案。六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)

27、用及其用途1、本基金的基金份額凈值保持2、本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。1.00 元。3、本基金贖回費(fèi)率不超過(guò) 5%，具體在招募說(shuō)明書(shū)中列示。4、強(qiáng)制贖回費(fèi)用發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、票據(jù)、性金融債券以及 5 個(gè)日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于 5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額 1%以上的贖回申請(qǐng)（指超過(guò)基金總份額 1%以上的部分）征收 1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基產(chǎn)?；c基管人協(xié)商確認(rèn)上述15做法無(wú)益于基益最大化的情形除外。5、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位

28、，由此產(chǎn)生的或損失由基產(chǎn)承擔(dān)。6、本基金贖回金額的計(jì)算詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的或損失由基產(chǎn)承擔(dān)。7、基可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。8、基可以在不違背規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。七、申購(gòu)和贖回的登記正常情況下，投資者 T 日申購(gòu)基金后，登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日前（含T+1 日）為投資者增加權(quán)益并辦理基金份額持有人 T 日贖回基金日前（含 T+1 日）為其辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。后，正常情況

29、下，登記機(jī)構(gòu)在 T+1登記手續(xù)。在的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，基最遲于開(kāi)始實(shí)施日前依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形發(fā)生下列情況時(shí)，基可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常。2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。3、本基金投資的證券市場(chǎng)臨時(shí)停止。4、基額持有人利益時(shí)。認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份5、基致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)登記系統(tǒng)或計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可16能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生影響，從而損害現(xiàn)有基金

30、份額持有人利益的情形。7、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基可以依照相關(guān)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基的公告為準(zhǔn)。8、當(dāng)定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到 0.5%時(shí)。9、規(guī)定或監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述第 1 至 3 項(xiàng)、5 至 9 項(xiàng)情形且基決定拒絕或暫停申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形發(fā)生下列情形時(shí)，基可暫停接受投資

31、人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：1、因不可抗力導(dǎo)致基不能支付贖回款項(xiàng)。2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。3、本基金投資的證券市場(chǎng)臨時(shí)停止。4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生贖回。5、當(dāng)定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)日超過(guò) 0.5%。監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)6、規(guī)定或發(fā)生上述情形且基決定暫停接受基金份額持有人贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基當(dāng)日?qǐng)?bào)監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以

32、撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。為公平對(duì)待不同類(lèi)別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額 10%的，基17可對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。十、贖回的情形及處理方式1、贖回的認(rèn)定若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了回。贖2、贖回的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)贖回時(shí)，基可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回

33、：當(dāng)基按正常贖回程序執(zhí)行。認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，（2）部分延期贖回：當(dāng)基認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額 10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處

34、理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續(xù) 2 日以上(含本數(shù))發(fā)生贖回，如基認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò) 20 個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。3、贖回的公告當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在 3 個(gè)日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有理，同時(shí)在指定媒體上刊登公告。18十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基當(dāng)日應(yīng)立即向監(jiān)會(huì)備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指

35、定媒體上刊登暫停辦理申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的公告。2、基可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照披露辦法的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在指定媒體上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。十二、基金轉(zhuǎn)換基可以根據(jù)相關(guān)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，具體規(guī)定由基屆時(shí)根據(jù)相關(guān)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。十三、基金的非過(guò)戶基金的非過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的

36、行為。基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合的其它非過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。繼承是指基金份額持有人，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的或團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。十四、基金的轉(zhuǎn)托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額

37、在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。十五、定期定額投資計(jì)劃19基可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基另行規(guī)定。十六、基金的凍結(jié)和解凍基金登記機(jī)構(gòu)只受理機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。20第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)一、基（一） 基簡(jiǎn)況名稱(chēng)：基金管理住所：省珠海市新區(qū)寶中路 3 號(hào) 4004-8 室法定代表人：艷設(shè)立日期：2001 年 4 月 17 日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：監(jiān)會(huì)，證監(jiān)基金字20014 號(hào)組

38、織形式：公司資本：壹億貳仟萬(wàn)元存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)（二） 基的權(quán)利與義務(wù)1、根據(jù)基金法、但不限于：辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基的權(quán)利（1） 依法募集基金；（2） 自基金合同生效之日起，根據(jù)和基金合同運(yùn)用并管理基產(chǎn)；（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及準(zhǔn)的其他費(fèi)用；規(guī)定或監(jiān)會(huì)批（4） 銷(xiāo)售基金份額；（5） 召集基金份額持有會(huì)；（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基管人，如認(rèn)為基管人了基金合同及有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；（7）在基管人更換時(shí)，提名新的基管人；（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的

39、機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金21登記業(yè)務(wù)，登記機(jī)構(gòu)獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金的分配方案；（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；（12）為基金的利益行使因基產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；（13）在券；的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融（14）以基者實(shí)施其他法律行為；的名義，代表基金份額持有人的利益行使權(quán)利或（15）選擇、更換提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金（16）在符合有關(guān)購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和非的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；（17）和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、根據(jù)基金法、但不限

40、于：辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基的義務(wù)（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；（2） 辦理基金備案手續(xù)；（3） 自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基產(chǎn)；（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和基產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基產(chǎn)和基的財(cái)產(chǎn)相互,對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；（6）除依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基產(chǎn)為及任何第三人謀取利益，不得委托第三人基產(chǎn)；（7）依法接受基管人的監(jiān)督；22（8）采

41、取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格的符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額每萬(wàn)份基現(xiàn)和七日率等公開(kāi)披露的相關(guān)，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；（9）進(jìn)行計(jì)核算并編制基務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（10） 編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；（11） 嚴(yán)格按照基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行及報(bào)告義務(wù)；披露（12）保守基金商業(yè)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；（13）按基金合同的約定確定基金分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金；（14） 按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支

42、付贖回款項(xiàng)；（15） 依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有會(huì)；（16） 按規(guī)定保存基相關(guān)資料 15 年以上；（17） 確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、和其他關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；（18）組織并參加基價(jià)、變現(xiàn)和分配；產(chǎn)小組，參與基產(chǎn)的保管、估（19）會(huì)并通知基解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告時(shí)，及告監(jiān)管人；（20）因基金合同導(dǎo)致基產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)

43、承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（21）監(jiān)督基管人按和基金合同規(guī)定履行的義務(wù)，基管人基金合同造成基產(chǎn)損失時(shí)，基應(yīng)為基金份額23持有人利益向基管人追償；（22）當(dāng)基將其義務(wù)委托第處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；（23）以基其他法律行為；名義，代表基金份額持有人利益行使權(quán)利或?qū)嵤?4）基生效，基在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；（25）執(zhí)行生效的基金份額持有會(huì)的決議；（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；（27）二、基及監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。管人（

44、一） 基管人簡(jiǎn)況名稱(chēng)：工商銀行住所：市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 55 號(hào)法定代表人：成立時(shí)間：1984 年 1 月 1 日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：關(guān)于銀行專(zhuān)門(mén)行使銀行職能的決定（國(guó)發(fā)1983146 號(hào)）組織形式：資本：349,018,545,827 元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)基管資格批文及文號(hào)：監(jiān)會(huì)和銀行證監(jiān)基字【1998】3 號(hào)（二） 基管人的權(quán)利與義務(wù)1、根據(jù)基金法、但不限于：辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基管人的權(quán)利（1）自基金合同生效之日起，依和基金合同的規(guī)定安全保管基產(chǎn)；24（2）依基金合同約定獲得基準(zhǔn)的其他費(fèi)用；管費(fèi)以及規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批（3）監(jiān)督基金合同及對(duì)本基金的投資，如發(fā)現(xiàn)基有基行為，對(duì)基產(chǎn)、其

45、他當(dāng)事人的利益造成損失的情形，應(yīng)呈報(bào)監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券；資金（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有會(huì)；（6）在基（7）更換時(shí)，提名新的基；和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、根據(jù)基金法、但不限于：辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基管人的義務(wù)（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基產(chǎn)；（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職，負(fù)責(zé)基產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基產(chǎn)的安全，保證其托管的基產(chǎn)與基管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基產(chǎn)相互；對(duì)所托管的不同

46、的基金分別設(shè)置賬戶，核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)等方面相互；（4）除依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基產(chǎn)為及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基產(chǎn)；（5）保管由基證；代表基金簽訂的與基金有關(guān)的合同及有（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基的投資指令，及時(shí)辦理、交割事宜；（7）保守基金商業(yè)，除基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金公開(kāi)披露前予以，不得向他人泄露；（8）復(fù)核、審查基計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基現(xiàn)和七日率等公開(kāi)披露的相關(guān)；25（9）辦理與基管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的披露事項(xiàng)；（10）對(duì)基務(wù)會(huì)計(jì)

47、報(bào)告、季度、半年度和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基在各重要方面的是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?；?1）保存基上；管業(yè)務(wù)活動(dòng)的、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 15 年以（12） 建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；（13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基核對(duì)；（14）依據(jù)基和贖回款項(xiàng)；的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金（15）依據(jù)基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有會(huì)或配合基、基金份額持有人依法召集基金份額持有會(huì)；（16） 按照（17） 參加基和分配；和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基的投資；產(chǎn)小組，參與基產(chǎn)的保管、估價(jià)、變現(xiàn)（18）

48、解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告時(shí)，及告監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基；（19）因基金合同導(dǎo)致基產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基按和基金合同規(guī)定履行的義務(wù)，基因基金合同造成基產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基追償；（21）執(zhí)行生效的基金份額持有會(huì)的決定；（22）及監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。三、基金份額持有人基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自依據(jù)基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持26有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同面簽章或簽字

49、為必要條件。本基金每份同類(lèi)基金份額具有同等的合法權(quán)益。1、根據(jù)基金法、辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利但不限于：（1）基產(chǎn)；（2）參與分配后的剩余基產(chǎn)；（3） 依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；（4） 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有會(huì)；（5）出席或者委派代表出席基金份額持有審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；會(huì)，對(duì)基金份額持有會(huì)（6） 查閱或者（7） 監(jiān)督基（8） 對(duì)基公開(kāi)披露的基金資料；的投資；、基管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提訟或仲裁；（9）和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、根據(jù)基金法、但不限于：辦法及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同；（2）了解所投資基金，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）關(guān)注基金披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及費(fèi)用；和基金合同所規(guī)定的（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的；（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；（7）執(zhí)行生效的基金