1、基金從業(yè)資格考試易錯100題以下不屬于金融市場的是（B）A. 上海黃金交易所北京石油交易所B. 中國外匯交易中心銀行間同業(yè)拆解中心1. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是（D）投資未來收益具有不確定性A. 投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率B. 投資的產出會大于投入按交易標的物分類，金融市場類別不包括（C）A. 票據(jù)市場黃金市場B. 藝術品市場外匯市場2. 關于公司型基金，以下表述錯誤的是（B）C.評價的結果應當定期更新D.過往的評價結果應當作為歷史保存基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括（DIA. 基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復核意見基金

2、管理公司督察長出具的合規(guī)意見書B. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告32. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（Bk充分說明保本基金的收益率A. 充分揭示保本基金的風險充分說明基金經理的過往業(yè)績B. 充分說明保本基金和銀行存款的一致性基金公司在選擇業(yè)務軟件時，從內控角度出發(fā),應重點考慮的軟件功能不包括（DA. 安全保護分權制約C身份驗證D.方便快捷33. 關于基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的是（CX風險評估系統(tǒng)應對基金運作情況發(fā)出預警和報警訊號A. 公司應加大信息科技的投入促進風險管理的數(shù)量化和自動化風險評估體系能夠對各項業(yè)務風險實現(xiàn)量化評估

3、B. 風險業(yè)績評估小組應定期提供評估報告控制環(huán)境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行,以下不屬于內部控制環(huán)境內容的是（DXA. 經營理念和內控文化員工道德素質B. 公司治理結構公司技術系統(tǒng)34. 下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（C內部控制必須涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)A. 內部控制是一個過程內部控制可以保證控制目標的實現(xiàn)B. 內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動根據(jù)內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，以下不需要進行崗位分離的是（DXA. 授權崗位和執(zhí)行崗位執(zhí)行崗位和審核崗位B. 保管崗位和記

4、賬崗位咨詢崗位和審核崗位35. 關于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是（A公司根據(jù)基金計提的風險準備金應在基金會計中體現(xiàn)A. 公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體公司會計與基金會計不能同時兼任B. 不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立基金銷售的基金宣傳推介材料應為（CA. 基金評價機構制作基金銷售人員自己制作B. 基金銷售機構統(tǒng)一制作有資質的的理財顧問制作36. 基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責任不包括（CI通知業(yè)務機構停止違法行為A. 會計監(jiān)督提議召開董事會B. 隨時調查公司財務情況目前，我國基金銷售機構的現(xiàn)狀是（A1A. 期貨公司可以申請基金銷售資格保險代理機構可以申請基金

5、銷售資格B. 證券咨詢機構不能申請基金銷售資格信托公司可以申請基金銷售資格37. 對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（C1如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力A. 封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好,其擴展能力也將相應提高如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加B. 封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定基金合同一般不約定（A）的權利和義務。A基金銷售機構基金份額持有人B. 基金托管人基金管理人38. 基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，"間接投資"體現(xiàn)在（C基金不直接投資股票市場A. 基金不

6、直接投資債券市場基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資B. 基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構進行管理基金監(jiān)管活動的要素主要包括（D）等。A. 原則、內容、方式、手段目標、原則、方式、手段B. 目標、體制、手段、方式目標、體制、內容、方式39. 中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施不包括（AXA拘留B行政處罰限制交易B. 檢查關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（AA. 某基金公司董事會積極指導公司的內控建設某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售B. 某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先某基金公司為節(jié)省人力成本,內控部門人員配置長期不足40. 以下事項不屬于基金托管人及托管

7、業(yè)務重大事項的是（D托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更A. 基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟B. 托管部內部職能調整關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（BA不正當競爭公平合法有序競爭B. 內幕交易和操作市場欺詐客戶41. 關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（CX不可替代市場參與者的監(jiān)管工作A. 將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)存在廣泛適用的投資者教育計劃B. 有助于監(jiān)管機構保護投資者關于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（BIA. 基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投

8、資工具B. 股票、債券、基金都是直接投資工具股票、債券、基金都是間接投資工具42. 某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（A）確認。A. T+1T+3B. TT+243. 基金管理人通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作,以下屬于不恰當授權的是（AI基金經理A在休閑期間，私自授權基金經理B代他管理基金A. 總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責總經理授權某總經理分管市場銷售業(yè)務B. 股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（B）做出評價。A. 基金投資人、基金經理、基金投資策略基金管理人、基金產品、基金投資人B. 基金

9、管理人、基金托管人、基金銷售機構基金管理人、基金銷售機構、基金經理44. 中國證監(jiān)會在（D）年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。A. 20132015B. 2012201445. 我國證券交易所是在權益登記日（B股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權（息）日該證券的前收盤價改為除權（息）日除權（息）日參考價，除權（息）參考價的計算公式為（除權（息）參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）A. 除權（息）參考價二前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格x股份變動比例/（1-股份變動比例）除權（息）參考價二前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格x股份變

10、動比例/（1+股份變動比例）B. 除權（息）參考價=前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格x股份變動比例/（1+股份變動比例）（C）是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。A. 價格變動收益率值加權平均投資組合收益率C久期D基點價格值46. 下列關于投資政策說明書的說法，錯誤的是（B制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎A. 投資政策說明書在制定后不得變更投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等B. 投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績基金利潤表中，不屬于其他收入項的是（B1A. 手續(xù)費返還公允價值變動損益B. ETF替代損益歸基金資產部分的贖回費收入47. 不屬

11、于風險應對措施是（AX風險謝古A. 風險公擔風險回避B. 風險接受根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據(jù)的是（BA. 內部控制情況股東背景B. 經營管理能力投資管理能力48. 為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（A1投資管理制度A. 授權制度門禁制度B. 內外網(wǎng)分離制度某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%,贖回當日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（B）元。A. 4975059700B. 497005975049. 以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（D1債券基金A. 基金投資者是基金公司的

12、股東依據(jù)基金合同成立B. 在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權3. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（B）基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要A. 銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶,基金目標客戶是激進型客戶基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證B. 基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。下列做法合規(guī)的是（D）A. 在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會任命投資總監(jiān)兼任該基金經理，與原基金經理一起管理B. 同向和反向交易研究員調研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人

13、提供4. 私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是（A）高級管理人利害關系人的基本信息A. 管理基金基本信息股東或合伙人基本信息A. 混合型基金C股票基金B(yǎng). 貨幣市場基金關于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是（DIA. 基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動B. 基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉化為內在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習慣的活動基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動50. 關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（CX安全保管基金財產A.

14、辦理與基金托管業(yè)務活動有的信息披露事項為基金投資決策提供研究支持B. 按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（CA. 經營管理能力B誠信狀況B. 人員數(shù)量內部控制情況51. 基金銷售機構的職責規(guī)范包括（DX委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶A. 書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料B. 對基金客戶進行身份識別下列不屬于基金合同特別約定事項的是（DXA. 基金當事人的權利義務基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式B. 基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則基金發(fā)售、交易、申購

15、、贖回的相關安排52. 發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（C）元人民幣，持有期限不少于（CI1000萬，1年A. 2000萬，3年1000萬，3年B. 2000萬，2年目前，我國公募基金銷售機構不包括（BIA. 保險公司信托公司B. 農村商業(yè)銀行證券公司53. (A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A. 基金份額的登記基金份額的申購B. 基金份額的認購基金份額的贖回54. 甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友是上市公司B的董事長,當B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(DI甲通過其配偶的證

16、券賬戶，利用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己謀取利益A. 甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與B的增發(fā)在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股價，使B能夠按較高價格增發(fā)B. 甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務電子化時,缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風險后，追究相關責任人員時，發(fā)現(xiàn)不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(CXA. 可稽性可靠性B. 穩(wěn)定性安全性55. 按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（BA.風險投資基金、A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金B(yǎng)

17、.風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金D絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金開放式基金注冊登記機構通過設立和維護（C）,確認基金份額持有人持有基金份額。A. 基金份額持有人資金賬戶基金管理的交易賬戶B. 基金份額持有人名冊基金銷售機構的銷售賬戶56. 要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（B'1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后,方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)

18、過程中不出現(xiàn)差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下。A. 2、3、4c.l、2、3D.l、3、4以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是（BXA. 基金投資部管理制度B股東的股權協(xié)議C信息披露操作手冊D.公司風險管理制度57. 關于收取贖回費，以下說法正確的是（CI對J寺有期長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費總額不高于50%計入基金財產A. 場外贖回不得分段設置贖回費率不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產B. 場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率必須披露上市交易公告書的基金品種包括（D1、封閉式基金；2、上市開放式基金;3、交易型開放式指數(shù)基金；

19、4、分級基金子份額1,2A. 1,2,3D.1,2,3,458. 基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（DI員工自律A. 各部門主管的檢查監(jiān)督管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制B. 股東大會的檢查、監(jiān)督和指導某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開增發(fā)，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預估實際中簽率，申購數(shù)量過大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產凈值比例達14.85%的情況，違反基金運作管理辦法的規(guī)定,該事件所引起的風險屬于（BI操作風險A. 法律合規(guī)風險流動性風險B. 市場風險我國分級基金的募集包括（B）和（）兩種方式。A. 現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集合并募集、分開募集B. 場內募集、場外募集直銷募集、分銷募集59

20、. 明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是（D考核激勵基金銷售人員A. 選擇基金投資機會完善基金產品線B. 分析投資者的需求基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求是（BA誠實可信守法合規(guī)B. 專業(yè)審慎保守秘密60. 專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應當具備與其職業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，是調整基金從業(yè)人員與（B）之間關系的道德規(guī)范。A. 基金監(jiān)管B職業(yè)B. 投資人社會關系61. 對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是（Ak應保證投資人實時了解基金投資組合信息A. 應確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料B. 應保證所有披露信息的真實性、準

21、確性和完整性基金份額的登記、確認是（A）的職責之一。A. 注贍記機構中央結算公司B. 銷售機構基金托管人62. 在宣傳推介材料（D）,基金銷售機構應當向有關部門報備相關材料。A. 發(fā)布結束后3個工作日內發(fā)布之日前3個工作日B. 發(fā)布之日前5個工作日發(fā)布之日起5個工作日內91根據(jù)證券投資基金法的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（D）內做出注冊或者不予注冊的決定。A. 1個月2個月C3個月D.6個月關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（BA. 基金從業(yè)人員應當配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內容B. 不負有監(jiān)管職責

22、的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范92. 某基金公司的財務人員休產假,為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關于該安排，以下描述正確的是（DA體現(xiàn)了有效性原則B. 違反了效率性原則體現(xiàn)了成本效益原則C. 違反了獨立性原則關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（DIA. 設立私募基金管理機構需經證監(jiān)會審批發(fā)行私募基金需經中國基金業(yè)協(xié)會審批B. 中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責發(fā)行私募基金不設行政審批95某ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋ETF

23、基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則,（DX獨立性原則B有效性原則相互制約原則B. 健全性原則下列不屬于貨幣市場工具的是（BA. 銀行回購協(xié)議中長期債券C短期政府債券D.商業(yè)票據(jù)96. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于（C行業(yè)與證券選擇和交叉效應。A. 市場因素隨機因素B. 資產配置運氣因素97. 關于政策風險，以下表述錯誤的是（DX政策風險的管理主要在于對國家宏觀政策的把握和預測D.高級管理人員基本信息基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是（C）A. 依法撤銷持有人大會解聘B. 連續(xù)2年虧損依法取消基金管理資格5. 申請開展基金銷售業(yè)務的機構應（B）

24、繳納風險抵押金A. 制定完善的資金清算流程具備符合資質的投資管理人員B. 獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準某基金公司不負有監(jiān)管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）A. 無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索無需舉報違法行為,但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合B. 立即向上級部門或者監(jiān)管機構報告應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告A. 政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響宏觀政策包括財政政策、產業(yè)政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響B(tài). 市場風險即政策風險證券投資基金的會計報表通常不包括（DXA利潤表資產員債表A. 凈值變動表現(xiàn)金流

25、量表98. 關于下行風險和最大回撤說法正確的是（CI最大回撤與投資期限無關A. 基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標B. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤6. 基金管理人應當按照（C）的約定，向投資人收取銷售費用基金銷售協(xié)議B理財服務協(xié)議基金合同B. 基金資產托管協(xié)議某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監(jiān)管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。I.應當專業(yè)謹慎、勤勉盡責；口.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動；m.不得從事內幕交

26、易，操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。a.i.n.m.A. i.m.ci.n.D.n.m.7. 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是（D）應通知管理人后再執(zhí)行投資指令A. 應報告中國證監(jiān)會并按其要求處理應在執(zhí)行指令后立即報告中國證監(jiān)會B. 應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是（D）A. 取得基金從業(yè)資格最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰B. 通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試具有2年以上證券投資管理經歷8. 不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）正確樹立基金職業(yè)道德觀念A. 積極參加基金職業(yè)道德實踐深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B. 接受所在機構的業(yè)務培訓關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（DA. 是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范B. 是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱是一般社會道德、職業(yè)道德的總和9. 關于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求,以下錯誤的是（BX持證上崗A. 具有本科以上學歷持續(xù)學習B. 審慎開展執(zhí)業(yè)活動關于公平對待客戶的說法,以下選項錯誤的是（AA. 在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資