1、反洗錢數(shù)據(jù)分析及報送系統(tǒng)使用說明書2009年6月目 錄1 系統(tǒng)介紹41.1 概述41.2業(yè)務(wù)目標42 系統(tǒng)簡介53.1 菜單分布53.2 操作流程圖54 操作說明64.1 系統(tǒng)登錄64.2 數(shù)據(jù)采集74.2.1 手工錄入74.2.2 自動采集74.2.3 自定義導(dǎo)入84.3報文預(yù)處理104.3.1 報文查看114.3.2 報文審核114.3.3 報文審核記錄124.3.4 導(dǎo)出EXCEL報表134.4 報文生成及上報144.4.1 上報文件規(guī)則144.4.2 報文生成144.4.3 報文生成歷史查看174.4.4 重發(fā)和糾錯報文194.4.5 報文補報204.5 回執(zhí)文件管理204.5.1 回

2、執(zhí)文件上傳204.5.2 回執(zhí)文件的讀取和分析214.5.3 回執(zhí)文件查看224.6 客戶風險等級244.6.1自動導(dǎo)入數(shù)據(jù)244.6.2 風險等級審核244.6.3 添加和查看黑名單264.6.4 查看日志284.6.5 查看評估規(guī)則284.6.6 規(guī)則參數(shù)配置294.7 系統(tǒng)管理294.7.1 數(shù)據(jù)分析規(guī)則設(shè)定294.7.2 用戶管理314.7.3 權(quán)限分配334.7.4 系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置344.8 數(shù)據(jù)備份還原344.8.1 數(shù)據(jù)備份344.8.2 數(shù)據(jù)還原351 系統(tǒng)介紹1.1 概述根據(jù)為配合中華人民共和國反洗錢法（以下簡稱反洗錢法）的出臺，落實執(zhí)行人民銀行頒布的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（ 年

3、號令）、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（ 年 號令）等規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心作為履行接收大額交易和可疑交易報告職能的反洗錢信息中心，根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告要素內(nèi)容（ 年 號令附表）所規(guī)定的相關(guān)數(shù)據(jù)要素內(nèi)容，為了滿足各個基金公司在反洗錢方面的需求，提高基金公司反洗錢工作效率，上海佳銳信息科技有限公司研發(fā)了專門針對基金行業(yè)的反洗錢數(shù)據(jù)挖掘及上報系統(tǒng)。該系統(tǒng)在充分的調(diào)研各個基金公司在反洗錢業(yè)務(wù)上的需求的基礎(chǔ)上，結(jié)合上海佳銳信息科技有限公司在多年為眾多基金公司進行開發(fā)各種信息系統(tǒng)的經(jīng)驗，組織了一支強有力的研發(fā)團隊專門開發(fā)的反洗錢實用系統(tǒng)。該系統(tǒng)具有以下的特點：1、完全符合規(guī)范

4、2、使用方便3、擴展性強4、接口完善5、穩(wěn)定可靠系統(tǒng)不僅僅是一套大額交易和可疑交易報告系統(tǒng)，也是基金公司對洗錢和交易的風險分析、管理系統(tǒng)。1.2業(yè)務(wù)目標本軟件系統(tǒng)的目標是根據(jù)國家相關(guān)部門的規(guī)定，通過軟件將符合反洗錢中心制定的相應(yīng)規(guī)則自動分析或人工錄入的可疑交易，在經(jīng)過相應(yīng)的審批流程后，按照反洗錢中心規(guī)定格式生成相應(yīng)的上報文件，并且分析上報回執(zhí)進行分析，生成相應(yīng)普通報文和特殊報文。本系統(tǒng)所生成的相應(yīng)數(shù)據(jù)，都保存在獨立的數(shù)據(jù)庫中，對使用歷史和相應(yīng)的數(shù)據(jù)都有保留備份，可以方便用戶隨時查詢。此外，在軟件設(shè)計時，我們根據(jù)當前反洗錢中心規(guī)定的有關(guān)規(guī)則用軟件實現(xiàn)大多數(shù)自動分析，并且在規(guī)則設(shè)定中我們盡可能提供

5、靈活設(shè)置的接口。2 系統(tǒng)簡介3.1 菜單分布系統(tǒng)界面如下：3.2 操作流程圖4 操作說明4.1 系統(tǒng)登錄運行啟動文件，根據(jù)安裝工程師的設(shè)置，通常啟動文件在以下路徑D:amlaml.exe在出現(xiàn)了以下界面后，輸入系統(tǒng)設(shè)置好的用戶名、密碼。通過系統(tǒng)驗證后便可進行相應(yīng)的其他操作了。用戶名、密碼的設(shè)置請參考“系統(tǒng)設(shè)置”一節(jié)登錄成功后的主界面如下：4.2 數(shù)據(jù)采集在整個反洗錢系統(tǒng)當中的核心之一是數(shù)據(jù)的采集，如何方便實現(xiàn)相應(yīng)的數(shù)據(jù)錄入決定了系統(tǒng)使用效率，在佳銳反洗錢軟件提供多種數(shù)據(jù)導(dǎo)入、錄入方式，就是為了能夠讓用戶不但高效且靈活的錄入大量的數(shù)據(jù)，提高相應(yīng)部門的工作效率。我們提供的數(shù)據(jù)導(dǎo)入、錄入方式如下幾種

6、：4.2.1 手工錄入本方式是系統(tǒng)中最基本的錄入方式，當出現(xiàn)數(shù)據(jù)庫無法連接等特殊情況，而同時又有緊急情況需要錄入，可采用此方式人工錄入。手工錄入時按照以下步驟進行操作：點擊 數(shù)據(jù)導(dǎo)入手工錄入4.2.2 自動采集在本系統(tǒng)的使用當中，數(shù)據(jù)主要是由系統(tǒng)從TA中采集、分析得出的，因此這是系統(tǒng)中最經(jīng)常使用的功能，在使用TA導(dǎo)入前需事先設(shè)置好參數(shù)，具體設(shè)置請參考“系統(tǒng)設(shè)置”。按照如下操作：點擊 數(shù)據(jù)導(dǎo)入采集，出現(xiàn)如下界面：選擇時間范圍和希望運用的規(guī)則，點擊導(dǎo)入，便可以將相應(yīng)的數(shù)據(jù)按照預(yù)設(shè)的規(guī)則將數(shù)據(jù)導(dǎo)入到待上報報文列表中。注意：由于TA數(shù)據(jù)量非常大，數(shù)據(jù)或需要等待若干分鐘，請耐心等待。4.2.3 自定義導(dǎo)

7、入在可疑交易當中，有些規(guī)則無法利用預(yù)設(shè)好的規(guī)則從系統(tǒng)中自動導(dǎo)出，此時需要人工按照一定的規(guī)則查詢出并且列入可疑交易列表中，同時也可以在該模塊中查詢中比較關(guān)注的客戶信息，便于分析和監(jiān)測。點擊 數(shù)據(jù)導(dǎo)入自定義導(dǎo)入，在如下的界面中輸入相應(yīng)的導(dǎo)入規(guī)則（查詢條件）我們可以在查詢結(jié)果中，查看交易信息。操作如下： 選擇需要查看的交易客戶，在其記錄前選中，點擊“查看”按鈕（或雙擊該客戶） 便可以在以下界面中查看客戶基本信息和相應(yīng)的交易信息。若數(shù)據(jù)符合可疑交易要求，便可以將相應(yīng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)為報文，操作如下：選擇相應(yīng)記錄，點擊轉(zhuǎn)為報文按鈕， 在以下出現(xiàn)的界面中選擇可以規(guī)則，確認即可。4.3報文預(yù)處理通過數(shù)據(jù)導(dǎo)入流程后的

8、數(shù)據(jù)，將進入報文預(yù)處理階段，在此階段將經(jīng)過兩次審核，最終生成符合反洗錢中心規(guī)定格式的報文。4.3.1 報文查看點擊報文預(yù)處理報文審核，進入報文查看界面在此界面中可以進行如后面的多種操作：查詢、查看、導(dǎo)出EXCEL、選擇（全選、全不選）、審批（通過、不通過）4.3.2 報文審核選擇相應(yīng)記錄，點擊（通過，不通過）按鈕，在彈出對話框輸入相關(guān)信息（以備以后查詢），便可以對相應(yīng)的記錄審核操作，進行相應(yīng)的審核操作后，我們可以在審核記錄中查看到相應(yīng)的審核人、審核記錄和審核說明。4.3.3 報文審核記錄已經(jīng)審核過的報文（通過和未通過）可以在審核記錄中查看詳細記錄，并且可以進行二次審核。點擊報文預(yù)處理審核記錄，

9、進入報文歷史審核記錄界面4.3.4 導(dǎo)出EXCEL報表首先確定你的電腦已經(jīng)安裝了MS OFFICE的EXCEL，點擊“導(dǎo)出EXCEL”，在彈出對話框中輸入報表名稱，點擊保存，系統(tǒng)會詢問是否要創(chuàng)建，點擊“是”既可導(dǎo)出EXCEL格式的報表。報表樣式如下：4.4 報文生成及上報4.4.1 上報文件規(guī)則上報文件規(guī)則的詳細內(nèi)容請參考反洗錢中心相應(yīng)文檔。4.4.2 報文生成通過 報文生成報文生成 打開報文查看界面如下：在這里我們可以選擇數(shù)據(jù)包類型（正常數(shù)據(jù)包和補報數(shù)據(jù)包，缺省為正常數(shù)據(jù)包），和添加附件。如果該客戶已經(jīng)被上報過，系統(tǒng)會以灰色背景顯示該客戶，以提示用戶，用戶可以在報文歷史中查詢到該客戶歷史上報

10、信息（參考下一節(jié)）在生成報文界面中點擊 生成 按鈕，出現(xiàn)以下菜單，輸入可疑特征、可疑程度、采取的措施和行為描述，點擊確定系統(tǒng)就會在將報文數(shù)據(jù)包自動生成在“報文保存路徑”下圖：報文生成后，存放在系統(tǒng)管理設(shè)置的目錄當中。您也可在報文生成的界面中修改相應(yīng)目錄參數(shù)。4.4.3 報文生成歷史查看報文生成后，相關(guān)的信息都被寫入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中，以備我們隨時查看。點擊 報文生成查看歷史。選擇報文，點擊查看詳情（或者雙擊報文）即可對報文內(nèi)容進行查看，若發(fā)現(xiàn)報文有錯誤可以在此處進行相應(yīng)的調(diào)整和修改，重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯數(shù)據(jù)包。您可以按照系統(tǒng)提供的相應(yīng)條件查詢報文，點擊查看詳情，還可以查看數(shù)據(jù)包內(nèi)的詳細內(nèi)容。4.

11、4.4 重發(fā)和糾錯報文在報文歷史查看界面中，可以重新生成重發(fā)數(shù)據(jù)包和糾錯數(shù)據(jù)包。4.4.5 報文補報在報文補報數(shù)據(jù)報生成的流程和正常報文生成流程基本相同，所不同地方在于生成報文時需要選擇相應(yīng)的選項即可。4.5 回執(zhí)文件管理在報文上報以后，反洗錢中心將對報文進行相應(yīng)的驗證，驗證通過后可以將相應(yīng)報文上報，反洗錢中心的系統(tǒng)將上報后的文件處理后，返回相應(yīng)的報文回執(zhí)文件，報文的上報流程請參考反洗錢中心的相應(yīng)文件。本系統(tǒng)處理在報文上傳上報后獲得的回執(zhí)文件的相應(yīng)流程。4.5.1 回執(zhí)文件上傳點擊 報文回執(zhí)回執(zhí)上傳，在以下界面將報文文件，選擇報文回執(zhí)文件，便可將報文回執(zhí)導(dǎo)入到本系統(tǒng)中進行管理。4.5.2 回執(zhí)

12、文件的讀取和分析在報文回執(zhí)文件上傳后，便可以在以上的報文回執(zhí)管理中進行相應(yīng)處理4.5.3 回執(zhí)文件查看回執(zhí)文件詳細回執(zhí)內(nèi)容詳細4.6 客戶風險等級4.6.1自動導(dǎo)入數(shù)據(jù)點擊à自動導(dǎo)入數(shù)據(jù)。本頁面的功能是：按照指定的時間條件和風險等級評估規(guī)則搜索并導(dǎo)入基金客戶數(shù)據(jù)到風險等級記錄表?？蛻舻娘L險等級由其符合的所有規(guī)則共同決定。操作項Ø 只采集新數(shù)據(jù)：此復(fù)選框選中時，風險評估規(guī)則只對當天新開戶的基金客戶進行風險等級劃分，否則，評估規(guī)則對所有基金客戶進行風險等級劃分。Ø 選擇所有規(guī)則：改變可用規(guī)則的選擇狀態(tài)。Ø 開始：使用選中的風險評估規(guī)則，對指定的基金客戶進行風

13、險等級的劃分。Ø 退出：關(guān)閉此頁面4.6.2 風險等級審核 點擊à風險等級審核。此頁面的功能是：審核并確認客戶的風險等級。說明：顯示內(nèi)容包含了未審核和已經(jīng)審核兩部分數(shù)據(jù)。操作步驟：1.填寫必要的搜索條件，2.選中未審核基金賬戶(默認)，或者已審核基金賬戶，3.點擊查詢按鈕 4. 選中客戶列表中需要確認的客戶，5 點擊通過或者全部通過按鈕，對應(yīng)的客戶的風險等級就確定了 6. 雙擊列表，可以修改客戶的風險等級和評級描述(如下圖顯示)。7.點擊“查看客戶的詳細信息”，可以查看部分個人客戶信息，和詳細交易信息。系統(tǒng)功能項Ø 查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢基金客戶的風險

14、等級劃分記錄Ø 重置條件：重置查詢條件Ø 選中：選中列表中的當前記錄項 Ø 選中當前頁：選中當前頁的所有記錄項Ø 通過：確認并通過已選中基金客戶已劃分的風險等級；Ø 全部通過：確認并通過所有查詢到的基金客戶已劃分的風險等級；Ø 刪除記錄：在客戶風險等級記錄表中刪除選中基金客戶的風險等級記錄。Ø 導(dǎo)出結(jié)果：導(dǎo)出當前列表中的數(shù)據(jù)記錄到Excel文檔。Ø 詳細信息：顯示列表中當前記錄行表示的基金客戶的詳細信息Ø 退出審核：關(guān)閉審核頁面雙擊列表中的記錄，可以打開修改客戶風險等級相關(guān)信息的界面。入下圖所示：4.6.

15、3 添加和查看黑名單點擊à添加黑名單，此頁面提供兩個添加黑名單的方法。1. 文件導(dǎo)入組合框，選擇提供的黑名單文件，點擊導(dǎo)入。2. 手工錄入黑名單，點擊添加。點擊à查看黑名單系統(tǒng)功能項Ø 查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢黑名單記錄。Ø 導(dǎo)出：將查詢到的黑名單數(shù)據(jù)再導(dǎo)出為Excel文件。4.6.4 查看日志 系統(tǒng)功能項Ø 查詢：根據(jù)用戶填寫的查詢條件，查詢風險等級劃分相關(guān)操作日志。4.6.5 查看評估規(guī)則系統(tǒng)功能項Ø 保存更新：規(guī)則列表中的勾選狀態(tài)表示了該規(guī)則是否啟用。修改規(guī)則的可用性后，需要點擊此按鈕進行保證。Ø 顯示所有規(guī)

16、則：列表中顯示系統(tǒng)所有支持的風險等級評估規(guī)則。Ø 顯示當前有效規(guī)則：只顯示選擇啟用了的風險等級評估規(guī)則。說明：此頁面顯示了系統(tǒng)支持的所有評估規(guī)則，“是否有效”顯示為有效的表示公司正在使用的評估規(guī)則。4.6.6 規(guī)則參數(shù)配置本頁面提供的功能是：修改和保存基金客戶風險等級評估規(guī)則的相關(guān)參數(shù)。4.7 系統(tǒng)管理在系統(tǒng)管理提供各種對系統(tǒng)的基本設(shè)置，主要是在實施過程進行相應(yīng)的設(shè)置，但在今后工作中也可能進行相應(yīng)的修改。4.7.1 數(shù)據(jù)分析規(guī)則設(shè)定數(shù)據(jù)分析規(guī)則是反洗錢上報系統(tǒng)的核心，它規(guī)定了什么樣的數(shù)據(jù)才能夠被上報，我們總結(jié)當前反洗錢中心規(guī)定的相關(guān)規(guī)定，對部分可以實現(xiàn)管理的數(shù)據(jù)規(guī)則進行相應(yīng)的分析規(guī)則定制。包括以下規(guī)則：閑置帳戶大量交易高風險地區(qū)迅速開銷戶大量交易頻繁轉(zhuǎn)托管黑名單參見風險客戶分級節(jié)“黑名單”相關(guān)內(nèi)容4.7.2 用戶管理點擊 系統(tǒng)管理用戶管理，進入以下界面進行系統(tǒng)用戶的添加。在此界面中可以 實現(xiàn)查看用戶，添加用戶，刪除用戶，修改密碼，設(shè)置權(quán)限等基本操添加用戶的界面修改密碼界面4.7.3 權(quán)限分配在用戶管理界面，選擇用戶名稱后， 點擊 設(shè)置權(quán)限，