1、商 業(yè) 計 劃 書融資公司蓋章地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián) 系 人2021 年 1 月制商業(yè)方案書 第 1 頁摘要說明：在兩頁紙內完本錢摘要?！菊獌热輩⒖肌?. 公司根本情況公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股權比例，主營業(yè)務，過去三年的銷售收入、毛利潤、凈利潤，公司地點、 、 、聯(lián)系人。 2. 主要管理者情況姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業(yè)院校，行業(yè)從業(yè)年限，主要經歷和經營業(yè)績。 3. 產品/效勞描述產品/效勞介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優(yōu)勢。 4. 研究與開發(fā)已有的技術成果及技術水平，研發(fā)隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入

2、的研發(fā)經費及今后投入方案，對研發(fā)人員的鼓勵機制。 5. 行業(yè)及市場行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢，未來 3 年市場銷售預測。 6. 營銷策略在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的鼓勵機制。 7. 產品制造生產方式，生產設備，質量保證，本錢控制。 8. 管理機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事方案。 9. 融資說明資金需求量、用途、使用方案，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。 10.財務預測未來 3 年或 5 年的銷售收入、利潤、資產回報率等。 11.風險控制工程實施可能出現(xiàn)的風險及擬采取的控制措施。 商業(yè)方

3、案書 第 2 頁目目 錄錄目目 錄錄.3第一局部第一局部 公司根本情況公司根本情況.4第二局部第二局部 公司管理層公司管理層.6第三局部第三局部 產品產品/ /效勞效勞.7第四局部第四局部 研究與開發(fā)研究與開發(fā).9第五局部第五局部 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況.10第六局部第六局部 營銷策略營銷策略.11第七局部第七局部 產品制造產品制造.12第八局部第八局部 融資說明融資說明.14第九局部第九局部 財務方案財務方案.15第十局部第十局部 風險控制風險控制.16商業(yè)方案書 第 3 頁第一局部第一局部 公司根本情況公司根本情況公司名稱_ 成立時間_注冊資本_ 實際到位資本_其中現(xiàn)金到位_ 無形資

4、產占股權比例_%注冊地點_目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況。股股東東名名稱稱出出資資額額出出資資形形式式股股權權比比例例甲方乙方丙方丁方戊方目前公司內部部門設置情況：以組織機構圖來表示。公司主營業(yè)務為：_。公司目前職工情況：如：擁有員工_人，其中大專以上文化程度的有_人，占員工總數(shù)_%，大學本科以上的有_人，占員工總數(shù)_%，碩士學位含中級職稱以上的有_，占員工總數(shù)_%，博士學位含高級職稱以上的有_人，占員工總數(shù)_%；最好列表說明，如：人數(shù)比例人數(shù) 比例人數(shù)比例人數(shù)比例員工人數(shù)大專以上文化程度博士（高級職稱）大學本科碩士（中級職稱）公司財務狀況：列表說明商業(yè)方案書 第 4

5、 頁單位：萬元項 目本年度前 1 年前 2 年前 3 年銷售收入毛 利 潤凈 利 潤總 資 產總 負 債凈 資 產公司近期及未來 3 5 年要實現(xiàn)的目標行業(yè)地位、銷售收入、市場占有率、產品品牌以及公司股票上市等_公司近期及未來 3 5 年的開展方向、開展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標：_商業(yè)方案書 第 5 頁第二局部第二局部 公司管理層公司管理層董事會成員名單序號職 務姓 名工 作 單 位聯(lián)系 1董 事 長2副董事長3董 事4董 事5董 事6董 事7董 事8董 事9董 事董事長、總經理等其他高管團隊簡歷如下：姓 名性 別出生日期學 位專業(yè)領域職 稱執(zhí)業(yè)資格國 籍身份證或護照號照片有無海外學習或工作經歷本人

6、聯(lián)系 學習從大學起和工作經歷起止時間學?；蚬ぷ鲉挝槐救松矸萋殑丈虡I(yè)方案書 第 6 頁以往所從事工作的經歷和業(yè)績著重描述在本行業(yè)內的技術和管理經驗和成功事例。第三局部第三局部 產品產品/ /效勞效勞產品/效勞描述 (這里主要介紹擬投資的產品/效勞的背景、目前所處開展階段、與同行業(yè)其它公司同類產品/效勞的比擬，本公司產品/效勞的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡、許可證、專營權、特許權經營等。)_公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產權專利、商標、版權等專利名稱專利類型狀態(tài)商業(yè)方案書 第 7 頁1234公司是否已簽署了有關專利權及其它知識產權轉讓或授權許可的協(xié)議等，如果有，

7、請說明，并附主要條款_目標市場：這里對產品面向的用戶種類要進行詳細說明。_、_、_、_、_、_、_、_、_詳細描述本公司產品/效勞的競爭優(yōu)勢包括性能、價格、效勞等方面_商業(yè)方案書 第 8 頁第四局部第四局部 研究與開發(fā)研究與開發(fā)公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術先進性包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況_到目前為止，公司在技術開發(fā)方面的資金總投入是多少，方案再投入的開發(fā)資金是多少列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用_請說明，今后為保證產品質量、產品升級換代和保持技術先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產品_公司現(xiàn)

8、有技術開發(fā)資源以及技術儲藏情況_商業(yè)方案書 第 9 頁_公司尋求技術開發(fā)依托如大學、研究所等情況，合作方式_公司將采取怎樣的鼓勵機制和措施，保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩(wěn)定_公司未來 3 5 年在研發(fā)資金投入和人員投入方案萬元年 份第 1 年第 2 年第 3 年第 4 年第 5 年資金投入人員個第五局部第五局部 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況1、企業(yè)所處行業(yè)市場規(guī)模，近幾年和未來 3-5 年增速2、該行業(yè)主要參與者，以及市場份額分布情況3、該行業(yè)的上下游產業(yè)鏈概況4、該行業(yè)利潤率變化情況和未來開展趨勢商業(yè)方案書 第 10 頁5、企業(yè)的主要競爭對手介紹6、企業(yè)核心競爭力構成7、該行業(yè)所面臨的支持、

9、限制等國家法律、政策情況第六局部第六局部 營銷策略營銷策略產品銷售本錢的構成及銷售價格制訂的依據(jù)_在建立銷售網(wǎng)絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施_在產品銷售價格方面的策略與實施_商業(yè)方案書 第 11 頁在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施_產品售后效勞方面的策略與實施_對銷售隊伍采取什么樣的鼓勵機制_第七局部第七局部 產品制造產品制造產品生產制造方式公司自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方式，請說明原因_商業(yè)方案書 第 12 頁公司自建廠情況下，購置廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少_現(xiàn)有生產設備情況專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產

10、能力是多少，能否滿足公司產品銷售增長的要求，如果需要增加設備，采購方案、采購周期及安裝調試周期；如果需要大規(guī)模建設，是否選擇“交鑰匙方式進行， “交鑰匙工程的承包機構是否提供工期、質量方面的保證，如何對這些保證加以實施？_請說明，如果設備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題_簡述產品的生產制造過程、工藝流程，可用圖表說明_商業(yè)方案書 第 13 頁正常生產狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備_第八局部第八局部 融資說明融資說明為保證工程實施，需要新增投資是多少_新增投資中，需投資方投入_，對外借貸_公司自身投入_。如果有對外

11、借貸，抵押或擔保措施是什么？_請說明投入資金的用途和使用方案_擬向投資方出讓多少權益？計算依據(jù)是什么？_商業(yè)方案書 第 14 頁_與公司業(yè)務有關的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況，特別是市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策_需要對投資方說明的其它情況_1、方案融資金額和詳細用途，未來三年的開展規(guī)劃。2、未來三年的財務預測成功融資后 。3、預測報表的依據(jù)。4、其他融資能力或融資記錄、銀行貸款協(xié)議。商業(yè)方案書 第 15 頁第九局部第九局部 財務方案財務方案請?zhí)峁何磥?3 5 年公司利潤表、資產負債表每一項財務數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進行財務數(shù)據(jù)說明。第十局部第十局部 風險控制風險控

12、制請詳細說明該工程實施過程中可能遇到的風險包括政策風險、技術開發(fā)風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨表達控制和防范手段_商業(yè)方案書 第 16 頁_后 記一個工程能否吸引投資者的注意，主要看其是否具備以下四個條件：1. 工程本身是否有較大的市場容量和較強的盈利能力；2. 工程在技術、管理、生產、研究開發(fā)和營銷等方面有無獨特性；3. 是否有完整、務實和能夠操作的工程實施方案；4. 管理層是否具備成功實施工程的能力和信心。很多企業(yè)家往往喜歡帶著一份簡單的工程說明書與風險投資家面談，希望用自己的口才說服對方。可是，用嚴密的邏輯和清晰的思路表達工程