1、新籌機(jī)構(gòu)招聘須知運(yùn)營(yíng)作業(yè)流程一張保單的旅程保單的產(chǎn)生保單的存續(xù)保單的終止保單的履行保單的變更保單的誕生保單的滿期保單的維護(hù)一、保單的誕生從業(yè)務(wù)員展業(yè)，到客戶投保，到公司同意并簽發(fā)保單的全流程管理，是公司產(chǎn)品的“生產(chǎn)線”。也是一張保單從出生到履行責(zé)任的全過程。一、保單的誕生業(yè)務(wù)員展業(yè) 業(yè)務(wù)員經(jīng)過辛苦的過程，展業(yè)成功后，將有客戶簽字確認(rèn)的“投保單”交回公司。公司收單：1、作業(yè)流程：投保信息處理、收費(fèi)處理；2、問題件處理3、合規(guī)要求符合公司要求，簽發(fā)保單不符合公司要求，不予承保業(yè)務(wù)員將“承保保單”送達(dá)客戶手中，這張保單開始履行它的保障功能了一、保單的誕生這樣我就會(huì)誕生了！一、保單的誕生注：保單順利誕

2、生的基本要求1、應(yīng)使用黑色簽字筆填寫投保書，不能使用鉛筆、圓珠筆。2、一律使用正楷簡(jiǎn)體字，字跡清晰、字體工整，避免連筆字、繁體字、草書等。3、投保書應(yīng)保持整潔、無污損，填寫內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確、完整，避免缺漏，避免涂改。4、填寫投保書必須履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)于投保書所列各項(xiàng)均根據(jù)實(shí)際情況真實(shí)填寫，不能隱瞞或者避重就輕。5、投保書填寫完畢后，必須由投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽字以示確認(rèn)所填寫的各項(xiàng)內(nèi)容。一、保單的誕生6、投保書各項(xiàng)應(yīng)填內(nèi)容，應(yīng)在對(duì)應(yīng)欄填寫，不要填寫在其他位置。7、地址填寫完整，不能漏掉省、市、區(qū)縣和具體門牌號(hào)等任何一處，其中特別強(qiáng)調(diào)的是區(qū)縣級(jí)市應(yīng)填寫在區(qū)縣欄。8、劃款銀行要根據(jù)分公司協(xié)議的銀行填

3、寫具體銀行名稱如“工行”、“農(nóng)行”、“建行”等。9、準(zhǔn)確填寫險(xiǎn)種簡(jiǎn)稱和代碼。10、準(zhǔn)確填寫業(yè)務(wù)員姓名和代碼。一、保單的誕生 由業(yè)務(wù)員將保單送達(dá)千家萬戶中送到客戶手里，賦予這張保單生命。這時(shí)我就像一個(gè)天使，將給與保險(xiǎn)人關(guān)愛和關(guān)懷。而我們壽險(xiǎn)從業(yè)人員，將是送去這份關(guān)愛的愛心人士，同時(shí)也是受到祝福的人一、保單的誕生保單誕生全景圖保單誕生全景圖新契約并行承保流程圖新契約并行承保流程圖一、保單的誕生保單的誕生保單的滿期保單的維護(hù)二、保單的維護(hù) 在保單成長(zhǎng)的過程中，如果發(fā)生了各種變化，請(qǐng)不在保單成長(zhǎng)的過程中，如果發(fā)生了各種變化，請(qǐng)不要擔(dān)心，因?yàn)閷?huì)有公司的服務(wù)人員幫助大家不斷地服要擔(dān)心，因?yàn)閷?huì)有公司的服

4、務(wù)人員幫助大家不斷地服務(wù)！務(wù)！二、保單的維護(hù) 保全服務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了維持人身保單的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列后續(xù)服務(wù)。通俗的說法就是保險(xiǎn)公司為使您的保單有效，在您的要求下，而為您提供的服務(wù)。二、保單的維護(hù)保全服務(wù)范圍： 投保人變更、受益人變更、地址變更、繳費(fèi)賬戶信息變更、年齡變更紅利領(lǐng)取方式變更、減額交清、合同解除附加險(xiǎn)增加或減除、保險(xiǎn)單補(bǔ)發(fā)、合同效力恢復(fù)、生存給付等。二、保單的維護(hù)保單業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資格人：1、受益人變更的申請(qǐng)資格人為被保險(xiǎn)人或征得被保險(xiǎn)人同意的投保人；2、受益人資料變更的申請(qǐng)資格人為被保險(xiǎn)人；3、生存金、滿期給付的申請(qǐng)資格人為生存受益人；4、其他保全項(xiàng)

5、目的申請(qǐng)資格人均為投保人；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總共分為以下三類：契約保全作業(yè)給付類保全作業(yè)其他類保全作業(yè)下面我們一起來看看！二、保單的維護(hù)變 更 項(xiàng) 目投保人、受益人變更收費(fèi)地址、住址變更保單遷移交費(fèi)方式職業(yè)變更年齡誤告減額交清、減保等保險(xiǎn)單補(bǔ)發(fā)注意：1、申請(qǐng)人應(yīng)備資格2、保全變更應(yīng)備資料二、保單的維護(hù)解約（投保人解除合同、減保）所有個(gè)險(xiǎn)及代理險(xiǎn)猶豫期為投保人簽收保單之日起10日內(nèi)；若在退保時(shí)點(diǎn)客戶有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金，客戶須先辦理領(lǐng)取手續(xù)后才能辦理退保手續(xù)；在發(fā)生保單遺失且保單失效的情況下，如客戶擬申請(qǐng)退保，必須先進(jìn)行保單掛失，掛失滿7日后，由投保人本人到公司辦理該保單退保手續(xù)；二、保單的維護(hù)年金、滿期金給付公司已銷售和正在銷售的險(xiǎn)種，生存受益人均為被保險(xiǎn)人本人；被保險(xiǎn)人必須在申請(qǐng)書上簽字，如被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人，則由其監(jiān)護(hù)人簽字，并提供被保險(xiǎn)人身份證明原件；對(duì)于首期領(lǐng)取，原則上應(yīng)由被保險(xiǎn)人本人辦理；失效保單的被保險(xiǎn)人，可以到公司領(lǐng)取失效前應(yīng)領(lǐng)金額。二、保單的維護(hù)保全實(shí)務(wù)規(guī)范變化（一）客戶親辦客戶親辦投保人投保人交費(fèi)信息變更交費(fèi)信息變更應(yīng)備文件應(yīng)備文件保單的掛失/解掛；保單質(zhì)押貸款；減、退保金額超過XX萬的保單；投保人身份證復(fù)印件；戶名為投保人的銀行存折復(fù)印件；二、保單的