1、金融法律知識競賽測試題考試時間：90分鐘一、判斷題25個（25分，每題1分，正確的請在括號內(nèi)打“”， 錯誤的打“ X”）1. 我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。（V ）2. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（X）3. 商業(yè)銀行解散的，應當依法成立清算組，進行清算，按照清償計劃 及時償還存款本金和利息等債務(wù)。中國人民銀行監(jiān)督清算過程。（X）4. 銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應當制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序。（V ）5. 保險合同必須遵循自愿訂立原則。（X）6. 違反保險法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔民事責任；構(gòu)成犯罪

2、的，依法追究刑事責任。（V）7. 上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。（V）8. 只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（X）9. 制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民 幣管理條例所禁止的。（V ）10. 金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分（V ）11. 征信機構(gòu)對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應當予以刪除。（X ）12. 金融機構(gòu)應當每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專

3、題教育和培訓，培訓對象應當全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。（“）13. 隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中 國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（X）14. 中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門兀。（X）15. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正和競爭的原則。（X）16. 財產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營人壽保險產(chǎn)業(yè)務(wù)。（X）17. 金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行 政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（V）18. 中華人民共和國公民對于任何國家機關(guān)和國家機關(guān)的工作人員， 有提出批評和建議的權(quán)利。（ V ）19.

4、 人民銀行縣支行無權(quán)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的 情況進行監(jiān)督檢查。（X）20. 政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法 規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。（V ）21. 金融機構(gòu)在進行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核準或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進行預先宣傳或者促銷。（V ）22. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（X）23. 印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀 行應當責令停止違法行為，并處10萬元以下罰款。 （X）24. 證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件，屬于欺詐客戶行為。（V ）

5、25. 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認購、包銷國債和其他政府債券。（X）二、單項選擇題（共30題，每題1.5分，共45分。以下各小題所給 出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、 錯選均不得分）1. 一切國家機關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會團體、各企業(yè)事業(yè)組織,都必須以（A ）為根本的活動準則。A.憲法和法律B.黨章C.章程D.法規(guī)2.我國憲法規(guī)定,（C ）是我國的根本制度。A.人民民主專政B.生產(chǎn)資料公有制C.社會主義制度D.人民代表大會制度3. 人民幣的輔幣單位為（d ）A：元；B：元、角、分；C:角D:角、分。4. 商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合下列

6、哪項條件（D ）A. 不得低于25%B.不得低于10%C. 不得超過50%D.不得超過75%5. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動 產(chǎn)或者股權(quán)，應當自取得之日起（C）內(nèi)予以處分。A. 半年；B. 一年；C.二年；D. 三年；6. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：（A）A. 安全性、流動性、效益性；B.效益性、安全性、流動性；C.流動性、安全性、效益性；D.安全性、效益性、流動性7. 對投保人未履行如實告知義務(wù)時，保險人的解除權(quán)做出了限制，規(guī)定保險人自知道解除事由之日起，超過（）不行使解除權(quán)消滅;尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除合同。

7、（C）A. 三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8投保人為其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不能指定以下何 人為受益人（B）。A. 被保險人B. 被保險人所在單位的主要負責人C.被保險人的配偶D.被保險人的子女9. 保險活動當事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應當遵循（ A ）。A. 誠實信用原則B. 安全性原則C. 完全自愿原則D. 高效快速原則10. 依照證券法，以下對證券公開發(fā)行的敘述中，哪項是錯誤的？（C）A向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11

8、. 依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述， 哪項是正確的？（ B）A有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出12. 依照證券法，下列哪項屬于上市公司臨時報告中應披露的“重大事件”（A）A. 公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B. 公司發(fā)生輕微虧損或者損失C. 公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D. 持有公司百分之三以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13. 投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定（A）為受益

9、人。A. 被保險人及其近親屬以外的人C.被保險人DB.被保險人及其近親屬.被保險人的近親屬(A)14. 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采取B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查A. 現(xiàn)場檢查D. 信息分析15. 以下說法錯誤的是：（A ）A. 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)。B. 宣傳方式可靈活多樣C. 對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D. 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16. 下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？（C）A.破壞金融管理秩序犯罪B.金融詐騙犯

10、罪C.職務(wù)侵占罪D.貪污賄賂犯罪17. 征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每（）更新1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每（D） 更新1次。A. 天，月 B. 無天 C. 月,月 D. 月,天18. 我國擔保法規(guī)定的擔保方式有（B）A. 買賣 B .留置 C .借貸 D .出典19. 金融機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時， 應當依照相 關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于（ C）年，法 律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A. 一年 B. 二年 C. 三年 D. 四年20. 除貸后管理外，金融機構(gòu)查看您的信用報告，必須首先獲得您的（A）,否則，征信機構(gòu)不能將您的信用報告提供給任何機構(gòu)和個人。A.書

11、面授權(quán)B. 口頭同意C.有效證件D.身份證復印件21. 商業(yè)銀行未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機 構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法 所得不足五十萬元的，處（B）罰款。A.五十萬元以上一百萬元以下；B.五十萬元以上二百萬元以下；C.一百萬元以上二百萬元以下 ；D.二百萬元；22. 根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應當從其收取的交易費用、會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立（D ）。A.補償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風險基金23. 下列不屬于人民銀行職責的是（A ）。A.審批商業(yè)銀行的設(shè)立B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理黃金市場D.發(fā)行人

12、民幣，管理人民幣流通24. 根據(jù)金融消費者權(quán)益保護實施辦法的規(guī)定，金融消費者是指 購買、使用金融機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（A ）A.自然人 B.法人C.自然人及法人D.居民25. 中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于（）所有。A.國資委 B. 財政部 C. 國家 D. 政府26. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。A.司法機關(guān)B.公安機關(guān)C.偵查機關(guān)D.中國人民銀行27. 自然人在擔?；顒又袘裱嚓P(guān)的基本原則，下列哪一個是當事 人不應遵循的原則？ （ C）A.平等原則B.自愿原則C.最大利益原則D.誠實信用原則

13、28. 根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民代表大會制度，下列哪一選 項是不正確的？（ D）A. 人民代表大會制度體現(xiàn)了一切權(quán)力屬于人民的原則B. 地方各級人民代表大會是地方各級國家權(quán)力機關(guān)C. 全國人民代表大會是最高國家權(quán)力機關(guān)D. 全國人大和地方各級人大是領(lǐng)導與被領(lǐng)導和相互監(jiān)督的關(guān)系29. 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方 未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。A.第三方B.該金融機構(gòu)和第三方共同C.該金融機構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門30. 金融機構(gòu)的工作人員發(fā)

14、生違法行為給予紀律處分，應由什么機構(gòu) 做出決定： （D ）A .國務(wù)院B .證監(jiān)會C .中國人民銀行D .金融機構(gòu)或上級金融機構(gòu)三、多項選擇題（共15題，每題2分，共30分。以下各小題所給出 的多個選項中，有兩項或者兩項以上符合題目的要求， 請選擇相應選 項，多選、少選、錯選均不得分）1. 憲法之所以是國家根本大法，是因為其（ ABC ）。A. 規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的根據(jù)D. 制定得最早2. 下列機構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有（abcdef ）:A.信托投資公司B.小額貸款公司C.農(nóng)村信用合作社D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 F.金融資產(chǎn)管理公司3

15、. 金融機構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法（ abcd）A. 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B. 對違法行為當事機構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C. 對負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；D. 構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責任。4. 下列選項中的哪些選項符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ （ABD ）A. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主B. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定C. 商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D. 商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款5、故意毀損人民幣的行為有（BCDE ）。A.裝幀人民幣的 B.將完整的人民幣紙幣故

16、意用煙火部分或全部燒 毀的C.在人民幣上亂寫亂畫的 D.用人民幣制作工藝品E.熔煉硬幣6、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）A. 外部監(jiān)管的要求B. 金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C. 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D. 金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件7、 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACDA. 其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B. 長期存在大額交易的客戶C. 與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D. 股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶8、國家機關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照 法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定，為履行職責而進行的企業(yè)

17、和個人信 息的采集、整理、保存、加工和公布等，女叭ABD ）不適用條例A. 稅務(wù)機關(guān)依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息B. 有關(guān)政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息C. 行業(yè)協(xié)會提供信息D. 人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的 信息E. 政府有關(guān)部門依法已公開的信息9. 金融機構(gòu)有侵害金融消費者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以釆取以下措施：（ABC ）A. 約談其董（理）事會或者高級管理層；B. 責令其限期整改；C. 向其上級機構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報相關(guān)信息；D. 依照中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法 以及相關(guān)法律、 行政

18、法規(guī)、規(guī)章進行處罰；10. 下列說法正確的是（abe ）A. 中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解 金融風險，維護金融穩(wěn)定。B. 中國人民銀行的分支機構(gòu)負責維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C. 中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構(gòu)開立賬戶，特殊情 況下可對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支。D. 中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)和其他單位提供貸款；E. 中央銀行應對政府保持相對的獨立性。11. 洗錢犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可識別的受害者；B.復雜性；C.專業(yè)性；D.國際性；E.資金的密集性。12. 中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯，禁止用任何方法對公 民進行（ABD ）A.侮辱 B.誹謗 C.傷害 D.誣告陷害13. 根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持 有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又 買入的有（ABCD。A.董事會秘書B.監(jiān)事會主席C.財務(wù)負責人D.副總經(jīng)理14中華人民共和國反洗錢法中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu) 是指（BCD。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)