1、精品文檔你我共享浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實加強對全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（ 2010 年第 3 號令，以下簡稱暫行辦法），制定本試行辦法。第二條融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)堅持誠實守信、運作規(guī)范、嚴(yán)控風(fēng)險、創(chuàng)新發(fā)展。各級政府及有關(guān)部門應(yīng)切實加強對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。第四條建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負(fù)責(zé)日常

2、工作。第五條融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立實行分級審批。注冊資本在人民幣 5000 萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊資本在人民幣5000 萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。第六條設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，加強風(fēng)險防范，及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾嬷卮蟊O(jiān)管事項，維護(hù)金融穩(wěn)定。第七條各級政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)不斷加強和完善融資性擔(dān)保公司的扶持政策，對服務(wù)中小企業(yè)和 “ 三農(nóng) ”融資業(yè)績突出的擔(dān)保公司給予重點支持。第二章設(shè)立、變更和終止第八條在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其

3、分支機構(gòu)（分公司），除符合暫行辦法規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于2000 萬元（含）人民幣。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于 1 億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于3 億元人民幣。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。（二）擬設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的 3 倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。腹有詩書氣自華精品文檔你我共享

4、（三）非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第九條申請設(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。第十條融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：（一）注冊資本在人民幣5000 萬元以上的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報省中小企業(yè)局，并抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會同省金融辦審核并下達(dá)批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。（二）注冊資本在人民幣 5000 萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地

5、縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達(dá)批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。（三）融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。第十一條在本省新設(shè)立融資性擔(dān)保公司除需提交暫行辦法規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)（分公司），需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）申請表；（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（四）經(jīng)審計的前兩個年度財務(wù)會計報告；（五）外省（自治區(qū)、直轄市）融資

6、性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。第十二條融資性擔(dān)保公司申請變更事項需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司事項變更申請表；（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（四）其他需要提供的材料。融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。第三章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險控制腹有詩書氣自華50%提取未到期責(zé)任精品文檔你我共享第十三條在不違反國家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵融資性擔(dān)保公司創(chuàng)新融資擔(dān)保產(chǎn)品和融資擔(dān)保服務(wù)。通過風(fēng)險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔(dān)保

7、業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)險控制良好的融資性擔(dān)保公司。第十四條融資性擔(dān)保公司按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實守信原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)比例。第十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強擔(dān)保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告資本金使用情況，主動配合監(jiān)管部門對資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。第十六條跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等資格、具有五年以上擔(dān)?；蚪鹑谙嚓P(guān)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)

8、按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的準(zhǔn)備金，按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金。融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金和一般風(fēng)險準(zhǔn)備金累計達(dá)到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。第四章監(jiān)督管理第十八條省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當(dāng)按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。第十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守?fù)?dān)保企業(yè)會計核算辦法及有關(guān)統(tǒng)計報表制度，按照要求及時向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報送有關(guān)材料。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報省中小企業(yè)局，其中注冊資本在人民幣5000 萬元以上的融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料同時抄送省金融辦。第二十條融

9、資性擔(dān)保公司監(jiān)管實行年度報告制度。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年 2 月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交年度報告，報告包含下列材料：（一）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（二）融資性擔(dān)保公司年度報告書；（三）合作銀行提供的上一年度期末在保責(zé)任余額證明；（四）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上年度財務(wù)會計報告；（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明；（六）監(jiān)管部門要求提供的其他有關(guān)材料。腹有詩書氣自華精品文檔你我共享監(jiān)管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定審核融資性擔(dān)保公司的年度報告，對違反暫行辦法和本試行辦法規(guī)定的，應(yīng)及時進(jìn)行規(guī)范，依法披露和查處。第二十一條引導(dǎo)和鼓勵融資性擔(dān)保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評估中介機構(gòu)的信用評級

10、，并積極加強自身的信用建設(shè)。第二十二條引導(dǎo)和鼓勵融資性擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認(rèn)證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。第二十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。對符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔(dān)保公司可憑擬受保企業(yè)的授權(quán)證明和相關(guān)文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營業(yè)主的個人信用記錄。第二十四條對融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額達(dá)到其凈資產(chǎn) 5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時報告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急處置，依

11、照國家有關(guān)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。第二十五條省內(nèi)各級信用擔(dān)保行業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保公司的管理工作。第二十六條未經(jīng)批準(zhǔn)，違反國家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關(guān)職能部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助配合。第二十七條本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當(dāng)在 2011 年 3 月 31 日前，按暫行辦法和本試行辦法規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請辦理經(jīng)營許可證。申領(lǐng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：（一）按截至申

12、請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責(zé)任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣 5000 萬元及以上的，在保責(zé)任余額最低要求可適當(dāng)降低至注冊資本的50%。（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第二十八條本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營許可證需提交下列材料：腹有詩書氣自華精品文檔你我共享（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證申請表；（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（三）合作銀行提供的上一月度末在保責(zé)任余額證明；（四）經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會計報告；（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證

13、明。申領(lǐng)經(jīng)營許可證涉及變更事項的，還需提交融資性擔(dān)保公司事項變更申請表。第五章附則第二十九條本辦法未盡事宜，按照暫行辦法規(guī)定執(zhí)行。出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽，以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一體；陟罰臧否，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善者，宜付有司論其刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內(nèi)外異法也。侍中、侍郎郭攸之、費祎、董允等，此皆良實，志慮忠純，是以先帝簡拔以遺陛下：愚以為宮中之事，事無大小，悉以咨之

14、，然后施行，必能裨補闕漏，有所廣益。將軍向?qū)櫍孕惺缇?，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰 “能 ”，是以眾議舉寵為督：愚以為營中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優(yōu)劣得所。親賢臣，遠(yuǎn)小人，此先漢所以興隆也；親小人，遠(yuǎn)賢臣，此后漢所以傾頹也。先帝在時，每與臣論此事，未嘗不嘆息痛恨于桓、靈也。侍中、尚書、長史、參軍，此悉貞良死節(jié)之臣，愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計日而待也。臣本布衣，躬耕于南陽，茍全性命于亂世，不求聞達(dá)于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當(dāng)世之事，由是感激，遂許先帝以驅(qū)馳。后值傾覆，受任于敗軍之際，奉命于危難之間，爾來二十有一年矣。先帝知臣謹(jǐn)慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來，夙夜憂嘆，恐托付不效，