1、中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務(wù)介紹及開立對公業(yè)務(wù)賬戶的必須資料中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務(wù)介紹及開立對公業(yè)務(wù)賬戶的必須資料一、中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹基本存款賬戶：轉(zhuǎn)賬結(jié)算、現(xiàn)金收付一般存款帳戶：現(xiàn)金繳存、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出專用存款賬戶：專項管理、專項使用臨時存款賬戶：臨時經(jīng)營、注冊驗資單位協(xié)定存款：一個賬戶、兩種利率單位定期存款：約定存期、到期支取單位通知存款：提前通知、約定支取資金歸集：閑散資金、實時歸集、減少成本、提高效率企業(yè)網(wǎng)銀：足不出戶、方便快捷二、中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品詳細(xì)介紹結(jié)算類帳戶、基本存款帳戶、一般存款帳戶、專用存款帳戶、臨時存款帳戶1.基本存款賬戶基本存款賬戶是單位因辦理日常轉(zhuǎn)

2、賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶；基本戶一般為單位的支出戶?；敬婵钯~戶是單位的主辦賬戶。單位日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過該賬戶辦理?；敬婵钯~戶的開立、變更、撤銷應(yīng)通過中國人民銀行行政許可。2、一般存款帳戶一般存款賬戶是單位因結(jié)算需要，在基本戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶；一般戶多為單位經(jīng)營收入戶。基本存款賬戶與一般存款賬戶不得開立在同一個營業(yè)機(jī)構(gòu)。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。單位帳戶多為基本戶和一般戶兩種帳戶3、專用存款賬戶專用存款賬戶是單位對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對下列資金的管理與使用，單位

3、可以申請開立專用存款賬戶：基本建設(shè)資金；更新改造資金；財政預(yù)算外資金；證券交易結(jié)算資金；信托基金；住房基金；社會保障基金；收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金；黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)；其他需要專項管理和使用的資金。4、臨時存款賬戶臨時存款賬戶是單位因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及單位臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。有下列情況的，單位可以申請開立臨時存款賬戶：（一）設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)。（二）異地臨時經(jīng)營活動。（三）注冊驗資。臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或單位的需要確定其有效期限。臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。臨時存款賬戶支取現(xiàn)金，

4、應(yīng)按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。單位申請開立基本戶、臨時戶和預(yù)算單位開立專用帳戶實行核準(zhǔn)制，須經(jīng)人民銀行核發(fā)開戶登記證。單位申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)出具相關(guān)證明材料及復(fù)印件。（營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人*件或負(fù)責(zé)人*件、代理人*件）非結(jié)算類帳戶：單位協(xié)定存款、單位定期存款、單位通知存款（單位辦理非結(jié)算類業(yè)務(wù)，需先在銀行開立結(jié)算帳戶，單位定期存款不接收現(xiàn)金業(yè)務(wù)）1、單位協(xié)定存款單位協(xié)定存款是指單位與經(jīng)辦行簽定協(xié)定存款合同，約定基本存款額度，對基本存款賬戶或一般存款賬戶中超過額度的部分，按協(xié)定存款利率單獨計息的一種存款。協(xié)定存款按“一個賬戶、一個余額、多個結(jié)息積數(shù)、多種利

5、率”的方式管理，2、單位定期存款是指單位預(yù)先規(guī)定存取時間的存款。（一）起存金額為1萬元，開“單位定期存款開戶證實書”。（二）存期：分3個月、半年、1年、二年、三年、五年、六個檔（三）支取：單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)帳方式將存款轉(zhuǎn)入其基本帳戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款帳戶中提取現(xiàn)金。支取時，須出具證實書支取手續(xù)，同時銀行收回證實書。3、單位通知存款是指單位在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。（一）辦理單位通知存款起存金額為50萬元，存款單位需一次性存入。（二）品種不論實際存期多長，按單位提前通知銀行的期限長短，供其自由選擇的有1天通知存款和

6、7天通知存款兩個品種。1天通知存款必須提前1天通知約定支取存款，7天通知存款必須提前7天通知約定支取存款。（三）支取可一次或分次支取，最低支取金額為10萬元。三、中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務(wù)帳戶開立需提供的資料（一）基本存款帳戶開戶資料1 .營業(yè)執(zhí)照正本；2 .組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；3 .稅務(wù)登記證正本；4 .法定代表人或單位負(fù)責(zé)人法人代表或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的*件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的*件?？蛻糸_戶時需交驗出具上述證明文件原件以外，還需給我行提供兩份證明文件的復(fù)印件，并在復(fù)印件上加蓋單位公章。（二）一般存款帳戶開戶資料1 .xx年6月6日以后核發(fā)的基本存款賬戶開戶許可證正本；2 .營業(yè)執(zhí)照正本；3 .組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；4 .稅務(wù)登記證正本；5 .法定代表人或單位負(fù)責(zé)人*件。法人代表或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的*件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的*件。6 .存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明?？蛻糸_戶時需交驗出具上述證明文件原件以外，還需給我行提供一份證明文件的復(fù)印件，并在復(fù)印件上加蓋單位公章。（三）客戶需要填寫的相關(guān)單式（一作各試點網(wǎng)點進(jìn)行客戶開戶時，由客戶填寫開立單位銀行結(jié)