1、1國(guó)際商法教案國(guó)際商法教案緒論第一章 合伙法第二章 公司法第三章 跨國(guó)公司法第四章 合同法第五章 代理法第六章 國(guó)際貨物買賣法第七章 國(guó)際技術(shù)貿(mào)易法律制度第八章 票據(jù)法第九章 關(guān)稅與非關(guān)稅壁壘第十章 反傾銷法第十一章 國(guó)際產(chǎn)品責(zé)任法第十二章 國(guó)際商事仲裁第十三章 國(guó)際商事訴訟第十四章 國(guó)際貨物運(yùn)輸法第十五章 國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)法2第十四章第十四章 國(guó)際貨物運(yùn)輸法國(guó)際貨物運(yùn)輸法 教學(xué)目的教學(xué)目的本章內(nèi)容本章內(nèi)容 本章重點(diǎn)本章重點(diǎn)本章難點(diǎn)本章難點(diǎn)思考題目思考題目 課時(shí)安排課時(shí)安排 3教學(xué)目的教學(xué)目的w 通過(guò)本章學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握國(guó)際海上、鐵路及航空貨物運(yùn)輸法的基本概念和原理，掌握有關(guān)國(guó)際條約，并能夠運(yùn)用

2、理論指導(dǎo)實(shí)踐。 4本章內(nèi)容本章內(nèi)容第一節(jié) 國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同第二節(jié) 國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同第三節(jié) 國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)運(yùn)單第四節(jié) 航空貨運(yùn)單5本章重點(diǎn)本章重點(diǎn)w 國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的法律調(diào)整w 國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的法律調(diào)整w 國(guó)際航空貨物運(yùn)輸合同的法律調(diào)整6本章難點(diǎn)本章難點(diǎn)漢堡規(guī)則 海牙規(guī)則7思考題目思考題目 1、簡(jiǎn)述漢堡規(guī)則的主要內(nèi)容2、簡(jiǎn)述海牙規(guī)則的主要內(nèi)容 8w 課時(shí)安排課時(shí)安排 2課時(shí) 9第一節(jié)第一節(jié) 國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同一、一、概述概述 二、二、提單提單(Bill of Lading , B/L)三、三、租船合同租船合同 10一、一、概述概述 （一） 概念國(guó)際海上貨物

3、運(yùn)輸合同是指承運(yùn)人或船舶所有人以船舶將貨物從一國(guó)港口運(yùn)至另一國(guó)港口，而由托運(yùn)人或承租人支付運(yùn)費(fèi)的合同。 (二)國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的種類 （三）國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的成立、形式和解除 （四）關(guān)于提單的國(guó)際公約 （五）標(biāo)準(zhǔn)租船合同與調(diào)整租船合同的法律11國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的種類 w 提單 w 租船合同w 其他運(yùn)輸單證 12國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同的成立、形式和解除 1、合同的當(dāng)事人：提單的當(dāng)事人是托運(yùn)人和承運(yùn)人；作為提單受讓人的收貨人亦可取得提單權(quán)利。租船合同的當(dāng)事人是出租人和承租人。2、合同的成立有形式：合同雙方以電報(bào)、電傳或其他方式達(dá)成協(xié)議后，合同即告成立。法律要求租船合同采取書(shū)面形式。3、合

4、同的解除： 因以方違約或由于人力不可抗拒的原因，可以解除合同。 13 關(guān)于提單的國(guó)際公約 關(guān)于提單的國(guó)際公約有海牙公約、維斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則。 14 標(biāo)準(zhǔn)租船合同與調(diào)整租船合同的法律 目前國(guó)際上尚未制訂有關(guān)租船合同的公約，航運(yùn)界主要采用各種準(zhǔn)租船合同。 15二、二、提單提單(Bill of Lading , B/L)（一）（一）提單概說(shuō)提單概說(shuō)（二）承運(yùn)人的責(zé)任與免責(zé)（二）承運(yùn)人的責(zé)任與免責(zé) 1、海牙規(guī)則海牙規(guī)則 2、維斯比規(guī)則維斯比規(guī)則 3、漢堡規(guī)則漢堡規(guī)則（三）（三）托運(yùn)人的責(zé)任托運(yùn)人的責(zé)任。 16（一）（一）提單概說(shuō)提單概說(shuō) 1、提單定義：、提單定義： 提單是指證明海上運(yùn)輸合同和貨物由承

5、運(yùn)人接管或裝載以及承運(yùn)人保證憑以交付貨物的單據(jù)。 2、提單的作用提單的作用3、提單的種類提單的種類4、提單的簽發(fā)、份數(shù)與日期、提單的簽發(fā)、份數(shù)與日期 5、提單的轉(zhuǎn)讓提單的轉(zhuǎn)讓17提單的作用提單的作用貨物收據(jù)；運(yùn)輸合同的證據(jù)；所有權(quán)憑證 18提單的種類提單的種類 w 已裝船提單與備運(yùn)提單 w 直達(dá)提單、轉(zhuǎn)船提單和聯(lián)運(yùn)提單 w 記名提單、不記名提單與指示提單 w 清潔提單與不清潔提單 w 班輪提單與租船提單 w 集裝箱提單 19w 已裝船提單已裝船提單（On board B/L ; Sipped B/L）是指輪船公司已將貨物裝上指定船舶后所簽發(fā)的提單，其特點(diǎn)是提單上必須以文字表明貨物已經(jīng)裝某某船上

6、，并載有裝船日期，同時(shí)還應(yīng)由船長(zhǎng)或代理人簽字。w 備運(yùn)提單（備運(yùn)提單（Received for Shipment B/L）又稱收訖待運(yùn)提單，是指船公司已收到托運(yùn)貨物等待裝運(yùn)期間所簽發(fā)的提單。20w 直達(dá)提單直達(dá)提單（Direct B/L）是指輪船中途不經(jīng)過(guò)換船而直接駛往目的港卸貨所簽發(fā)的提單，凡合同和信用證規(guī)定不準(zhǔn)轉(zhuǎn)船者，必須使用這種直達(dá)提單。w 轉(zhuǎn)船提單（轉(zhuǎn)船提單（Transhipment B/L）是指從裝運(yùn)港裝貨的輪船，不直接駛往目的港，而需在中途港換裝另外船舶所簽發(fā)的提單。w 聯(lián)運(yùn)提單（聯(lián)運(yùn)提單（Throngh B/L）是指經(jīng)過(guò)海運(yùn)和其它運(yùn)輸方式聯(lián)合運(yùn)輸時(shí)由第一程承運(yùn)人所簽發(fā)的包括全程運(yùn)

7、輸?shù)奶釂?。?yīng)當(dāng)指出，聯(lián)運(yùn)提單雖包括全程運(yùn)輸，但簽發(fā)聯(lián)運(yùn)提單的承運(yùn)人一般都在提單中規(guī)定，只承擔(dān)他負(fù)責(zé)運(yùn)輸?shù)囊欢魏匠虄?nèi)的貨損責(zé)任。21w 記名提單記名提單（Straight B/L）是指提單上的收貨人欄內(nèi)填明特定收貨人名稱，只能由該特定收貨人提貨的提單。國(guó)際貿(mào)易中很少用。w 不記名提單（不記名提單（Bearer B/L）是指提單收貨人欄內(nèi)沒(méi)有指明任何收貨人，誰(shuí)持有提單，誰(shuí)就可以提貨，承運(yùn)人交貨，只憑單，不憑人的提單。采用這種提單風(fēng)險(xiǎn)大，故在國(guó)際貿(mào)易中也很少用。w 指示提單（指示提單（Order B/L）是指提單上的收貨人欄填寫(xiě)“憑指定”或“憑某某人指定”字樣的提單。這種提單可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓，在國(guó)際貿(mào)易

8、中廣為使用。22w 清潔提單清潔提單（Clean B/L） 是指貨物在裝船時(shí)“表面狀況良好”，船公司在提單上未加注任何有關(guān)貨物受損或包裝不良等批注的提單。w 不清潔提單（不清潔提單（Unclean B/L）是指輪船公司在提單上對(duì)貨物表面狀況或包裝有不良或存在缺陷等批注的提單。 23w 班輪提單班輪提單（Liner B/L）是指由班輪公司承運(yùn)貨物后所簽發(fā)給托運(yùn)人的提單。w 租船提單（租船提單（Charter B/L）是指承運(yùn)人根據(jù)租船合同而簽發(fā)的提單，在這種提單上注明“一切條件、條款和免責(zé)事項(xiàng)按照某年某月某日的租船合同”或批注“根據(jù)某某租船合同出立”字樣。這種提單受租船合同條款的約束。銀行或買方

9、在接受這種提單時(shí)，通常要求賣方提供租船合同的副本。24w 集裝箱提單（Container B/L）是指以集裝箱裝運(yùn)貨物所簽發(fā)的提單 25提單的轉(zhuǎn)讓提單的轉(zhuǎn)讓w 背書(shū)；w 背書(shū)的效力；w 轉(zhuǎn)讓的條件；w 提單與匯票在可轉(zhuǎn)讓性上的區(qū)別。 26 海牙規(guī)則海牙規(guī)則承運(yùn)人的責(zé)任包括：(1)在開(kāi)航前與開(kāi)航時(shí)克盡職責(zé)使船舶適航 (2)對(duì)承運(yùn)的貨物適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎地裝載、搬運(yùn)、積載、運(yùn)送、保管、照料和卸載 27維斯比規(guī)則維斯比規(guī)則 對(duì)海牙規(guī)則的修改有以下各項(xiàng) （1）賠償限額提高未每件10000金法郎或毛重每公斤30金法郎，按二者中的高者計(jì)算。 （2）明了計(jì)算集裝箱賠償限額的數(shù)量單位。 （3）擴(kuò)大了公約的適用范圍：貨

10、物從一個(gè)締約國(guó)起運(yùn)或提單規(guī)定受公約拘束時(shí)，公約即可適用。 （4）承運(yùn)人的雇員和代理人可享受承運(yùn)人享受的免責(zé)權(quán)利和責(zé)任限制。 （5）訴訟時(shí)效得由雙方當(dāng)事人同意加以延長(zhǎng)。 28（三）（三）托運(yùn)人的責(zé)任托運(yùn)人的責(zé)任。 1、根據(jù)海牙規(guī)則，托運(yùn)人應(yīng)保證申報(bào)得貨物得標(biāo)志、號(hào)碼、數(shù)量和重量的正確性。按照漢堡規(guī)則，托運(yùn)人除上述各項(xiàng)外，還應(yīng)將其危險(xiǎn)性質(zhì)的質(zhì)量申報(bào)正確。 2、無(wú)論按照海牙規(guī)則或漢堡規(guī)則，托運(yùn)人托運(yùn)危險(xiǎn)貨物均應(yīng)將其危險(xiǎn)性質(zhì)通知承運(yùn)人。 3、按照漢堡規(guī)則，托運(yùn)人應(yīng)保證賠償承運(yùn)人由于接受保函，未對(duì)提單批注而受到的損失。29三、三、租船合同租船合同 （一）（一）航次租船合同航次租船合同 （二）（二）定期租

11、船合同定期租船合同（三）（三）光船租賃合同光船租賃合同 30（一）（一）航次租船合同航次租船合同 1、航次租船合同的定義： 航次租船合同是指船舶所有人載約定的航程內(nèi)，為了運(yùn)輸約定餓貨物提供整個(gè)船舶的使用，而由租船人支付運(yùn)費(fèi)的運(yùn)輸合同 2、船舶所有人的默示擔(dān)保 3、船舶所有人的義務(wù) 4、其他條款： 留置權(quán)與責(zé)任終止條款；合同落空條款 312、船舶所有人的默示擔(dān)保w （1） 船舶具有適航性；w （2） 船舶以合理的勤勉履行航程；w （3） 不得由不合理的繞航。32w 船舶所有人的義務(wù)： （1）船舶所有人應(yīng)如實(shí)說(shuō)明船舶的性能，包括船名、國(guó)籍、船級(jí)、航速以及裝貨量等。 （2）應(yīng)在約定的期間內(nèi)裝卸完畢貨

12、物，否則應(yīng)支付滯期費(fèi)。 （3）租船人默示擔(dān)保不裝運(yùn)危險(xiǎn)品，但合同另有約定者除外。 （4）租船人應(yīng)制定安全的港口。 （5）租船人應(yīng)按合同規(guī)定支付運(yùn)費(fèi)。 33定期租船合同定期租船合同 1、定期租船合同的定義： 定期租船合同是指船舶所有人在約定的期間內(nèi)，為了運(yùn)輸約定的貨物，提供整個(gè)船舶的使用，而由租船人支付租金的運(yùn)輸合同。 2、船舶所有人的義務(wù) 3、租船人的義務(wù) 342、船舶所有人的義務(wù)： （1）船舶所有人應(yīng)保證他在訂約時(shí)對(duì)船舶特性的陳述的正確性。 （2）船舶所有人應(yīng)在交船時(shí)提供具有適航性的船舶。 （3）船舶所有人負(fù)責(zé)船舶的維修，在航運(yùn)期間保持船舶處于徹底有效狀態(tài)。 （4）船舶所有人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償因船舶

13、不適航貨照料貨物不當(dāng)而造成的貨物損害。 （5）船舶所有人應(yīng)使船舶以最大的速率進(jìn)行航程。35 3、租船人的義務(wù)： （1）租船人擔(dān)保指示船長(zhǎng)在安全港口運(yùn)輸合法貨物。（2）租船人默示擔(dān)保不裝運(yùn)危險(xiǎn)貨物，但合同另有約定者除外。 （3）未得到船舶所有人的許可，租船人不得指示船舶駛?cè)胛ｋU(xiǎn)區(qū)。 （4）租船人應(yīng)在約定的日期支付租金。如果租船人拖欠租金，船舶所有人有權(quán)撤船。 （5）租船人應(yīng)于租船屆滿時(shí)還船。但最后航次的安排如果合理，超過(guò)租期還船不算違約。 （6）租船人如果雜有關(guān)船舶的裝卸港口、簽發(fā)提單方面指示船長(zhǎng)不當(dāng)，致使船舶所有人遭受損失，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。 （7）租船人應(yīng)按照交給他時(shí)相同的良好條件還船。36（三

14、）（三）光船租賃合同光船租賃合同 1、光船租賃合同的定義；光船租賃合同是指船舶所有人提供不配備船員的船舶，由租船人在約定期內(nèi)占有、管理和使用，并向船舶所有人支付租金的合同。 2、光船租賃合同的主要條款： 37光船租賃合同的主要條款： （1）船舶所有人應(yīng)在租期開(kāi)始之時(shí)提供具有適航性的船舶。 （2）租船人應(yīng)在租期屆滿時(shí)以良好條件還船。 （3）租船人在租賃期間負(fù)責(zé)維修船舶，但交船時(shí)不能發(fā)現(xiàn)的潛在缺點(diǎn)由船舶所有人負(fù)責(zé)修理。 （4）租船人投保船殼保險(xiǎn)和船舶責(zé)任險(xiǎn)。 （5）租船人作為承運(yùn)人，對(duì)貨損負(fù)責(zé)。 （6）租船人對(duì)因船長(zhǎng)、船員的過(guò)失使第三者遭受的損害負(fù)責(zé)。 （7）租船人有權(quán)取得全部救助費(fèi)，但亦可由租船

15、人與船舶所有人按比例分得。（8）租船人可以享受責(zé)任限制。 （9）船舶所有人對(duì)船舶載運(yùn)的貨物無(wú)留置權(quán)。 （10）租船人應(yīng)指示船舶在約定的范圍內(nèi)載運(yùn)合法貨物 （11）租船人有權(quán)轉(zhuǎn)讓船舶。38第二節(jié)第二節(jié) 國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同 一、一、國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同概述國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同概述 二、二、聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約的主要內(nèi)容聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約的主要內(nèi)容 三、三、聯(lián)運(yùn)單證統(tǒng)一規(guī)則聯(lián)運(yùn)單證統(tǒng)一規(guī)則的責(zé)任制度的責(zé)任制度 39一、一、國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同概述國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同概述1、國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同的定義國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同的定義：國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同是指多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人以至少兩種不同的運(yùn)輸方式，負(fù)責(zé)將貨物

16、從一國(guó)境內(nèi)接管貨物的地點(diǎn)，運(yùn)至另一國(guó)境內(nèi)指定交付貨物的地點(diǎn)，并收取全程費(fèi)用的合同。多式聯(lián)運(yùn)合同的當(dāng)事人為多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人和發(fā)貨人。 2、適用國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同的法律和慣例、適用國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同的法律和慣例： 聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約和國(guó)際商會(huì)制定的聯(lián)運(yùn)單證統(tǒng)一原則。40二、二、聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約的主要內(nèi)容聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約的主要內(nèi)容 1、多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人對(duì)聯(lián)運(yùn)的全程負(fù)責(zé)。 2、對(duì)貨物的賠償責(zé)任，采用統(tǒng)一的責(zé)任制，即運(yùn)輸全程共同適用一個(gè)責(zé)任原則（完全過(guò)失責(zé)任制）；共同適用一個(gè)賠償限額（包括海運(yùn)時(shí)每件920特別提款權(quán)，或毛重每公斤2.75特別提款權(quán)）。 3、責(zé)任期間為自多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人接

17、管貨物之時(shí)到交付貨物之時(shí)止。 4、訴訟時(shí)效為二年。41第三節(jié)第三節(jié) 國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)運(yùn)單國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)運(yùn)單 一、聯(lián)運(yùn)運(yùn)單的概念一、聯(lián)運(yùn)運(yùn)單的概念 聯(lián)運(yùn)運(yùn)單是國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)的運(yùn)輸合同。它既是鐵路承運(yùn)貨物的憑證，也是鐵路在終點(diǎn)到站向收貨人核收運(yùn)雜費(fèi)用和點(diǎn)交貨物的依據(jù)。 關(guān)于國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸?shù)膰?guó)際公約主要有兩個(gè)，一個(gè)是國(guó)際貨約，另一個(gè)是國(guó)際貨協(xié)。二、二、國(guó)際貨協(xié)國(guó)際貨協(xié)的主要內(nèi)容的主要內(nèi)容42二、二、國(guó)際貨協(xié)國(guó)際貨協(xié)的主要內(nèi)容的主要內(nèi)容 1、運(yùn)輸合同的訂立。 2、運(yùn)送費(fèi)用的計(jì)算與支付。 3、貨物的交付與拒收。 4、鐵路的責(zé)任。 5、賠償請(qǐng)求與訴訟時(shí)效。 43第四節(jié)第四節(jié) 航空貨運(yùn)單航空貨運(yùn)單 一

18、、航空貨運(yùn)單的概念一、航空貨運(yùn)單的概念 國(guó)際航空貨物運(yùn)輸?shù)膯巫C稱為“航空貨運(yùn)單”。它是訂立合同、接受貨物、運(yùn)輸條件以及關(guān)于貨物重量、尺碼、包裝和件數(shù)的初步證據(jù)。 有關(guān)國(guó)際航空貨物運(yùn)輸?shù)膰?guó)際公約主要有：1929年華沙公約，1955年的海牙協(xié)議書(shū)；1961年的瓜達(dá)拉哈拉公約。二、二、華沙公約華沙公約的主要內(nèi)容的主要內(nèi)容 44二、二、華沙公約華沙公約的主要內(nèi)容的主要內(nèi)容 1、航空運(yùn)輸期間。 2、承運(yùn)人的責(zé)任與免責(zé)。 3、承運(yùn)人的責(zé)任限制。 4、托運(yùn)人和收貨人的權(quán)利和義務(wù)。 5、爭(zhēng)議與訴訟條款，45第八章第八章 票據(jù)法票據(jù)法教學(xué)目的教學(xué)目的本章內(nèi)容本章內(nèi)容本章重點(diǎn)本章重點(diǎn)本章難點(diǎn)本章難點(diǎn)思考題目思考題

19、目課時(shí)安排課時(shí)安排 46教學(xué)目的教學(xué)目的w 通過(guò)本章學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握票據(jù)的基本概念和匯票、本票及支票的法律適用。47 本章內(nèi)容本章內(nèi)容 第一節(jié) 票據(jù)及票據(jù)法概述 第二節(jié) 票據(jù)法律關(guān)系第三節(jié) 票據(jù)行為附1 匯票附2 本票與支票附3 聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票與國(guó)際本票公約 48本章重點(diǎn)本章重點(diǎn)1、票據(jù)的概念特征及作用2、匯票49本章難點(diǎn)本章難點(diǎn)w 票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用50思考題目思考題目1、簡(jiǎn)述票據(jù)的概念及特征2、論票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用 51w 課時(shí)安排課時(shí)安排 2課時(shí) 52第一節(jié)第一節(jié) 票據(jù)和票據(jù)法概述票據(jù)和票據(jù)法概述 一、票據(jù)概述一、票據(jù)概述1.1.票據(jù)的概念票據(jù)的概念 票據(jù)有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)是指商業(yè)上的權(quán)

20、利憑證，如債券、股票、倉(cāng)單、提單、保險(xiǎn)單等。 狹義的票據(jù)僅指以支付一定金額為目的，可以轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券，即匯票、本票、支票。票據(jù)又稱流通證券，是權(quán)利財(cái)產(chǎn)的一種。是具備一定格式，可以流通轉(zhuǎn)讓的貨幣債權(quán)憑證，它載明一定的貨幣金額由出票人本人承諾或指令某一付款人于一定的時(shí)間向持票人支付該筆款項(xiàng)。2.2.票據(jù)的類型票據(jù)的類型3.3.票據(jù)的特征票據(jù)的特征 4.4.票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用 二、二、票據(jù)法概述票據(jù)法概述532.票據(jù)的類型票據(jù)的類型票據(jù)的類型基本有三種 （1）匯票（Bill of xchange） （2）本票（Promissory Note） （3）支票（Check）543.票據(jù)的特征票據(jù)

21、的特征(性質(zhì)性質(zhì))（1）票據(jù)是一種完全有價(jià)證券 所謂有價(jià)證券，是指設(shè)定并證明一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利的書(shū)面憑證。完全有價(jià)證券是指證券上權(quán)利的發(fā)生、轉(zhuǎn)移及行使與證券有不可分離關(guān)系的有價(jià)證券。票據(jù)上設(shè)定的權(quán)利是給付貨幣。（2）票據(jù)是設(shè)權(quán)證券 票據(jù)權(quán)利是經(jīng)過(guò)出票人的出票行為而產(chǎn)生即由出票行為設(shè)立 票據(jù)權(quán)利（3）票據(jù)是無(wú)因證券 票據(jù)上的權(quán)利與義務(wù)不以任何原因?yàn)槠溆行У臈l件。（4）票據(jù)是文意證券 票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)只依票據(jù)上所記載的文意來(lái)確定票據(jù)文意以 外的任何事實(shí)與證據(jù)皆不能用來(lái)作為認(rèn)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù) 的證據(jù)。（5）票據(jù)是流通證券 票據(jù)的權(quán)利僅以背書(shū)或交付即可有效轉(zhuǎn)讓，其他證券的轉(zhuǎn)讓 則需要登記過(guò)戶。 （6）票

22、據(jù)是要式證券 :票據(jù)必須具備法定的格式要件。554.票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用票據(jù)的經(jīng)濟(jì)作用（1）匯兌的作用 國(guó)際貿(mào)易的雙方當(dāng)事人往往分處兩國(guó)，交易金額較大、假如不使用票據(jù)，每筆交易都要輸入大量現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算，困難極大。（2）信用工具的作用 匯票和本票都具有信用工具的作用，支票是見(jiàn)票即付的，他只能作為支付工具。 （3）支付工具的作用。另有融資和流通作用。56二、二、票據(jù)法概述票據(jù)法概述w 票據(jù)法是調(diào)整票據(jù)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。票據(jù)法是在長(zhǎng)期的票據(jù)使用過(guò)程中形成的有關(guān)票據(jù)規(guī)則與習(xí)慣的法律化。特點(diǎn)：w （1）強(qiáng)制性 票據(jù)關(guān)系雖屬于債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但是票據(jù)關(guān)系又不同于一般的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。對(duì)票據(jù)的創(chuàng)設(shè)、必要事項(xiàng)的記載

23、、票據(jù)行為等有嚴(yán)格的規(guī)定，屬于強(qiáng)制性規(guī)范，不允許由當(dāng)事人以自己的意志變更或任意適用。w （2）技術(shù)性 票據(jù)業(yè)務(wù)專業(yè)性強(qiáng)，票據(jù)法的技術(shù)性是由票據(jù)的專業(yè)性強(qiáng)這一特點(diǎn)決定的。票據(jù)法的實(shí)施與銀行制度、銀行業(yè)務(wù)緊密相連。為便于操作以及出于技術(shù)上的考慮，票據(jù)法對(duì)票據(jù)的格式、票據(jù)的運(yùn)作程序、票據(jù)的取得等規(guī)定了統(tǒng)一的法定程式，屬于一種技術(shù)性很強(qiáng)的法律。w （3）國(guó)際性 票據(jù)法屬于國(guó)內(nèi)法范疇。但日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法等國(guó)際公約就是為適用票據(jù)立法國(guó)際統(tǒng)一化趨勢(shì)而制定的，票據(jù)法成為國(guó)際上通用程度很高的一種法律。57w 現(xiàn)代票據(jù)法是在歐洲中世紀(jì)商業(yè)習(xí)慣法的基礎(chǔ)上形成和發(fā)展起來(lái)的。主要有德、法為代表的大陸法系與英、美為代

24、表的英美法系票據(jù)制度,兩大法系票據(jù)立法有分歧。w 各國(guó)票據(jù)法的差異，阻礙了票據(jù)的國(guó)際流通、使用。1930年和1931年，在國(guó)際聯(lián)盟的主持下，經(jīng)日內(nèi)瓦召開(kāi)的國(guó)際票據(jù)法統(tǒng)一會(huì)議，以大陸法系國(guó)家票據(jù)制度為基礎(chǔ)，通過(guò)了1930年匯票、本票法統(tǒng)一公約、1930年關(guān)于解決匯票、本票法律沖突公約和1931年統(tǒng)一支票法公約、1931年關(guān)于解決支票法律沖突公約，終于統(tǒng)一了大陸法系國(guó)家的票據(jù)法，因此大陸法系又稱為日內(nèi)瓦票據(jù)法系。為協(xié)調(diào)日內(nèi)瓦統(tǒng)一法系和英美法系的關(guān)系，經(jīng)過(guò)多次制訂和修改，1988年12月在聯(lián)合國(guó)第43次大會(huì)上通過(guò)了國(guó)際匯票本票公約。 w 我國(guó)通過(guò)了中華人民共和國(guó)票據(jù)法，規(guī)定了我國(guó)涉外票據(jù)沖突的法律適

25、用原則。 58兩大法系票據(jù)立法的分歧兩大法系票據(jù)立法的分歧w （1）票據(jù)的分類不同。大陸法系國(guó)家的票據(jù)立法，大多采用“分離主義”的票據(jù)立法，票據(jù)僅指匯票和本票，支票不包括在內(nèi)。而英美法系采用“包括主義”的票據(jù)立法，將匯票、本票、支票統(tǒng)稱為票據(jù)。美國(guó)統(tǒng)一商法典的范圍更廣，還包括存單。w （2）票據(jù)持票人的權(quán)利不同。英美法系國(guó)家將持票人分為三類：?jiǎn)渭兂制比恕?duì)價(jià)持票人和正當(dāng)持票人。正當(dāng)持票人的權(quán)利大。大陸法系國(guó)家一般將持票人分為兩類：?jiǎn)渭兂制比撕秃戏ǔ制比?。合法持票人的?quán)利大。w （3）對(duì)偽造背書(shū)的處理不同。英美法系國(guó)家傾向于保護(hù)真正的票據(jù)所有人，規(guī)定偽造背書(shū)是無(wú)效的。大陸法系國(guó)家則傾向保護(hù)善意的

26、受讓人，規(guī)定除非有惡意或重大過(guò)失，偽造背書(shū)并不當(dāng)然影響后手票據(jù)權(quán)利。w （4）對(duì)票據(jù)的形式要求不同。英美法系國(guó)家對(duì)票據(jù)形式?jīng)]有特別要求。而大陸法系國(guó)家則規(guī)定了票據(jù)的有效要件，凡不符合者即不產(chǎn)生票據(jù)的效力。59我國(guó)涉外票據(jù)沖突的法律適用我國(guó)涉外票據(jù)沖突的法律適用w 我國(guó)票據(jù)法與各國(guó)的票據(jù)法、國(guó)際票據(jù)公約的法律沖突主要表現(xiàn)在：關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人行為能力的沖突;關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人行為方式上的沖突以及關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人行為效力的沖突。w 對(duì)于法律沖突，我國(guó)票據(jù)法第95條規(guī)定了適用的基本原則：“中華人民共和國(guó)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約同本法有不同規(guī)定的，適用國(guó)際條約的規(guī)定。但是，中華人民共和國(guó)聲明保留的條款除外。本法和

27、中華人民共和國(guó)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約沒(méi)有規(guī)定的，可以適用國(guó)際慣例。”即確立了按照國(guó)際條約、國(guó)內(nèi)立法、國(guó)際慣例的優(yōu)先順序適用。 60第二節(jié)第二節(jié) 票據(jù)法律關(guān)系票據(jù)法律關(guān)系 一、票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系w 票據(jù)當(dāng)事人指票據(jù)關(guān)系的參加人，票據(jù)關(guān)系中有三個(gè)基本的當(dāng)事人即出票人、付款人、受款人。w (一)票據(jù)關(guān)系 w (二)非票據(jù)關(guān)系 二、票據(jù)權(quán)利及其補(bǔ)救61 (一)票據(jù)關(guān)系票據(jù)關(guān)系 w 指由票據(jù)行為引起的票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。依票據(jù)行為直接發(fā)生，票據(jù)關(guān)系又分為兩類，即債權(quán)人的付款請(qǐng)求權(quán)和債務(wù)人的付款義務(wù)，以及債權(quán)人的追償權(quán)和債務(wù)人的償還義務(wù)。w 票據(jù)權(quán)利有： 1）流通轉(zhuǎn)讓權(quán) 2）付款請(qǐng)求權(quán) 3）追索權(quán)w

28、 票據(jù)義務(wù)主要是債務(wù)人對(duì)持票人保證付款。62 又稱票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系，指與票據(jù)行為密切相關(guān)但在法律上不產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利和義務(wù)的關(guān)系。 學(xué)理上非票據(jù)關(guān)系可分為兩種 1、票據(jù)原因關(guān)系 2、票據(jù)資金關(guān)系 票據(jù)原因關(guān)系是票據(jù)行為作出的緣由，如因約定、買賣、贈(zèng)與、借款及原因而出票和接受票據(jù)等。 票據(jù)資金關(guān)系是指出票人和付款人或保證付款人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如借款資金有效等。(二二)非票據(jù)關(guān)系非票據(jù)關(guān)系63w 還有票據(jù)預(yù)約關(guān)系。是指票據(jù)當(dāng)事人之間就授受票據(jù)有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議。為授受票據(jù)，票據(jù)當(dāng)事人之間在此之前，必須就票據(jù)的種類、金額、到期日、付款地等事項(xiàng)達(dá)成協(xié)議。票據(jù)預(yù)約關(guān)系屬于民法上的合同關(guān)系，當(dāng)事人之間一旦達(dá)

29、成票據(jù)預(yù)約，就應(yīng)該依約履行，否則應(yīng)按民法上關(guān)于違約的規(guī)定處理。w 在通常情況下，票據(jù)一經(jīng)簽發(fā)，票據(jù)權(quán)利就得以確立，票據(jù)債權(quán)人只需持有有效票據(jù)，即可行使票據(jù)權(quán)利，而毋需解釋取得票據(jù)的原因，更不必證明原因關(guān)系的效力。否則，無(wú)人愿意接受票據(jù)。票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之間原則上相互獨(dú)立，互不影響，這充分反映票據(jù)的無(wú)因性。但票據(jù)關(guān)系對(duì)非票據(jù)關(guān)系是否具有絕對(duì)的獨(dú)立性、無(wú)因性，世界各國(guó)票據(jù)立法還存在一定的分歧。 64二二、票據(jù)權(quán)利及其補(bǔ)救票據(jù)權(quán)利及其補(bǔ)救w (一)票據(jù)權(quán)利概念w票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利本質(zhì)上是一種債權(quán)，這種權(quán)利對(duì)票據(jù)的付款人是付款請(qǐng)求權(quán)；對(duì)其他票據(jù)行為的

30、責(zé)任人則是追索權(quán)。票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。w1付款請(qǐng)求權(quán)w付款請(qǐng)求權(quán)，是指持票人向票據(jù)主債務(wù)人或其他付款義務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)上所載金額的權(quán)利，又稱為第一次請(qǐng)求權(quán)。行使付款請(qǐng)求權(quán)的持票人有受款人、被背書(shū)人、參加付款人。w2追索權(quán)w追索權(quán)，是指持票人行使付款請(qǐng)求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，向其前手請(qǐng)求支付票據(jù)金額及其他法定費(fèi)用的請(qǐng)求權(quán)。由于追索權(quán)是以付款請(qǐng)求權(quán)的行使為前提條件的，故又稱第二次請(qǐng)求權(quán)。 w (二)票據(jù)權(quán)利取得w (三)票據(jù)權(quán)利行使和保全w (四)票據(jù)喪失與補(bǔ)救65(二)票據(jù)權(quán)利的取得票據(jù)權(quán)利的取得w 票據(jù)權(quán)利取得的方式有：w 1出票取得w 出票取得是指票據(jù)的出票人在做成票據(jù)，并將票據(jù)交付給持

31、票人時(shí)，持票人即取得票據(jù)權(quán)利。出票取得是票據(jù)權(quán)利的其他取得方式的基礎(chǔ)。w 2繼受取得w 繼受取得是指持票人從有權(quán)處分票據(jù)權(quán)利的前手，依照背書(shū)轉(zhuǎn)讓或交付程序，或因繼承、公司合并等法定因素，取得票據(jù)權(quán)利。w 3善意取得w 善意取得是指持票人從無(wú)處分票據(jù)權(quán)利的手中善意受讓票據(jù)的行為。 66(三)票據(jù)權(quán)利行使和保全票據(jù)權(quán)利行使和保全w 票據(jù)權(quán)利行使的方式為票據(jù)提示（包括承兌提示和付款提示）。 w 票據(jù)權(quán)利的保全，是指票據(jù)權(quán)利人為防止票據(jù)權(quán)利的喪失而實(shí)施的各種行為。票據(jù)權(quán)利是一種債權(quán)，具有時(shí)效性，因此，為防止票據(jù)權(quán)利因時(shí)效完成而喪失，就應(yīng)采取保全措施。票據(jù)權(quán)利保全方法通常有： （1）做成拒絕證書(shū) （2）

32、時(shí)效中斷67(四)票據(jù)喪失與補(bǔ)救票據(jù)喪失與補(bǔ)救w 因燒毀、撕毀、丟失或被他人盜竊而喪失票據(jù),可采取以下補(bǔ)救辦法： （1）掛失止付 掛失止付是指失票人將票據(jù)喪失的情況通知付款人，并要求其停止付款的行為。掛失止付是一種應(yīng)急防范措施，我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，最好的辦法應(yīng)向人民法院申請(qǐng)公示催告，由法院做出除權(quán)判決，以消除已失票據(jù)的票據(jù)權(quán)利。 （2）公示催告 （3）普通訴訟68第三節(jié)第三節(jié) 票據(jù)行為票據(jù)行為w 一、票據(jù)行為概念和特點(diǎn) 票據(jù)行為是指產(chǎn)生、變更和消滅票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)的法律行為。 歸納起來(lái)票據(jù)行為主要由以下幾種：出票、流通轉(zhuǎn)讓、提示、承兌、付款、保證、拒付、追索等。 w 二、票據(jù)行為成立要件w 三、

33、票據(jù)的偽造w 四、票據(jù)的變?cè)?9w 票據(jù)行為具有要式性、抽象性、文義性、獨(dú)立性等特點(diǎn)。w 1要式性w 票據(jù)行為屬于要式法律行為，必須符合票據(jù)法規(guī)定的格式要求。如規(guī)定所有票據(jù)行為都應(yīng)該由行為人簽章（簽名、簽章或者簽名加簽章）；必須采用書(shū)面形式；各種票據(jù)從內(nèi)容到形式都必須符合法定的格式等。凡違反法定形式的票據(jù)行為均為無(wú)效。w 2抽象性w 票據(jù)行為的抽象性，又稱無(wú)因性，是指票據(jù)只需具備抽象的形式即可以生效，而不因基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵或無(wú)效而受影響。雖然票據(jù)行為的產(chǎn)生有一定的原因，但是票據(jù)行為一旦成立，票據(jù)行為的效力就獨(dú)立于原因關(guān)系，原則上不受原因關(guān)系的影響。票據(jù)也因此而成為抽象證券或無(wú)因證券。w 3文義性

34、w 票據(jù)行為的文義性，是指票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上記載的文義為準(zhǔn)，即使文字記載與實(shí)際情況不一致，仍以文字記載為準(zhǔn)，而不允許當(dāng)事人以票據(jù)上文義以外的事實(shí)或證據(jù)加以變更或補(bǔ)充。w 4獨(dú)立性:指票據(jù)行為之間互不依賴而各自獨(dú)立發(fā)生效力。 70二二、票據(jù)行為成立要件票據(jù)行為成立要件w 1實(shí)質(zhì)要件 票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)要件，也是票據(jù)行為有效成立的一般要件，包括兩個(gè)方面。 1) 行為人的票據(jù)能力。 2）行為人的意思表示。 w 2形式要件 1）書(shū)面形式。各種票據(jù)行為都必須以書(shū)面形式做成才能生效。 2）簽章。簽章（簽名、簽章、簽名加簽章）是每個(gè)票據(jù)行為的共同要件。票據(jù)具有文義性，只有簽章才能確定票據(jù)債務(wù)人，對(duì)票據(jù)承

35、擔(dān)責(zé)任的人也必須是簽章人，簽章是票據(jù)行為最重要的形式要件。w （3）記載事項(xiàng) 71三三、票據(jù)的偽造票據(jù)的偽造（1）概念 票據(jù)的偽造是指假冒他人的名義而實(shí)施的票據(jù)行為。偽造有兩種，一是假冒出票人的名義簽發(fā)票據(jù)的行為，即偽造票據(jù)本身；一是假冒他人名義而實(shí)施的背書(shū)、承兌、保證等其他票據(jù)行為，主要是偽造票據(jù)上的簽名，如盜用出票人的印章或摹仿他人的筆跡簽于票據(jù)之上。（2）法律后果 日內(nèi)瓦統(tǒng)一法系的原則為持票人僅以背書(shū)的連續(xù)證明其匯票的權(quán)利。英美法系則認(rèn)為，偽造的背書(shū)是無(wú)效的。 我國(guó)票據(jù)法第14條第1款規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)?。偽造、變?cè)炱睋?jù)上的簽章和其他記載事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)

36、任?！?偽造人因?yàn)樵谄睋?jù)上沒(méi)有簽章，不承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。其偽造票據(jù)而構(gòu)成侵權(quán)行為或犯罪，都不是票據(jù)法的問(wèn)題，偽造人應(yīng)承擔(dān)其他法律責(zé)任，即民事、刑事和行政責(zé)任。72四四、票據(jù)的變?cè)炱睋?jù)的變?cè)欤?）概念 票據(jù)的變?cè)焓侵笩o(wú)權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以改變的行為。（2）法律后果 多數(shù)國(guó)家票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)在變?cè)熘昂妥冊(cè)熘蠖加行АＮ覈?guó)票據(jù)法第14條規(guī)定，票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓模谧冊(cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚隆?3附附1 匯票匯票一、一、匯票的定義匯票的定義二、二、

37、匯票的特征匯票的特征 三、三、匯票的出票匯票的出票四、四、匯票的背書(shū)匯票的背書(shū) 五、五、匯票的提示匯票的提示六、六、匯票的承兌匯票的承兌七、七、匯票的保證匯票的保證八、八、匯票的付款匯票的付款 九、九、匯票的拒付匯票的拒付十、十、匯票的追索權(quán)匯票的追索權(quán)十一、十一、日內(nèi)瓦公約關(guān)于偽造簽名的規(guī)定日內(nèi)瓦公約關(guān)于偽造簽名的規(guī)定74一、一、匯票的定義匯票的定義 匯票是由出票人簽名出具的要求受票人于見(jiàn)票時(shí)或于規(guī)定的日期或于將來(lái)可以確定的時(shí)間內(nèi)向特定人或憑特定人的指示或向持票人支付一定數(shù)額金錢的無(wú)條件的書(shū)面支付命令。75二、二、匯票的特征匯票的特征： 1、匯票是一種委托他人付款的證券 2、匯票是一種無(wú)條件

38、的書(shū)面支付命令 3、匯票的金額必須確定 4、匯票必須于見(jiàn)票時(shí)或規(guī)定的到期日付款76三、三、匯票的出票匯票的出票 匯票的流通使用要經(jīng)過(guò)出票、背書(shū)、提示、承兌、付款等程序。 出票是指將格式完備的匯票交付個(gè)受款人的行為。包括: 1）由出票人制作匯票并在其上簽名 2）將票據(jù)交付給受款人 如果出票人僅制成了匯票而未把它交給受款人不能完成出票行為，因?yàn)槌銎比诉€可以將手中的票據(jù)注銷作廢，因此，只有當(dāng)出票人把票據(jù)交給受款人時(shí)，出票行為才告完成。 匯票是一種要是證券，匯票上必須注明如下內(nèi)容77匯票是一種要式證券，匯票上必須注明如下內(nèi)容匯票是一種要式證券，匯票上必須注明如下內(nèi)容 1、標(biāo)明匯票字樣 2、匯票必須是無(wú)

39、條件的支付命令，如果在匯票上規(guī)定受款人必須完成某種行為或履行某 義務(wù)后支付人才予以付款，則該匯票因?yàn)楦郊恿藯l件而不起匯票的作用。 3、匯票上所載明的金額必須是確定的 如果匯票上的金額以文字和數(shù)碼來(lái)記載，而二者金額不符時(shí)，按照日內(nèi)瓦公約的規(guī)定，應(yīng)以文字記載的金額為準(zhǔn)，如果匯票金額以文字或數(shù)碼記載在一次以上而先后不符時(shí)，則應(yīng)以較小的數(shù)額為準(zhǔn)。 4、必須載明付款人的姓名 5、匯票的受款人 英美法認(rèn)為匯票上可以指定受款人，也可以不指定受款人，而僅填寫(xiě)“付給持有人”字樣，這種匯票稱為無(wú)記名匯票。 6、匯票的出票日期及地點(diǎn) 日內(nèi)瓦公約規(guī)定，匯票應(yīng)當(dāng)記載出票日期及地點(diǎn)，否則不得認(rèn)為有效，但有一個(gè)例外，如果匯

40、票上沒(méi)有載明出票地點(diǎn)，則以出票人姓名旁的地點(diǎn)為出票地點(diǎn)。 7、匯票的到期日 8、匯票的付款地點(diǎn) 9、必須由付款人在匯票上簽名78四、四、匯票的背書(shū)匯票的背書(shū) （一）（一）背書(shū)的概念背書(shū)的概念 （二）（二）背書(shū)的方式背書(shū)的方式 （三）（三）背書(shū)的種類背書(shū)的種類 （四）（四）背書(shū)的連續(xù)性背書(shū)的連續(xù)性 （五）（五）背書(shū)人與被背書(shū)人的權(quán)利義務(wù)背書(shū)人與被背書(shū)人的權(quán)利義務(wù)79（一）（一）背書(shū)的概念背書(shū)的概念 背書(shū)指執(zhí)票人在匯票背面簽名，并把它交背書(shū)指執(zhí)票人在匯票背面簽名，并把它交給對(duì)方的行為。給對(duì)方的行為。 在匯票背面簽名的人稱為背書(shū)人，接受經(jīng)在匯票背面簽名的人稱為背書(shū)人，接受經(jīng)過(guò)背書(shū)的匯票的人稱為被背書(shū)

41、人。過(guò)背書(shū)的匯票的人稱為被背書(shū)人。 各國(guó)法律都規(guī)定，無(wú)記名匯票可以自由轉(zhuǎn)各國(guó)法律都規(guī)定，無(wú)記名匯票可以自由轉(zhuǎn)讓，記名匯票和指示匯票都必須以背書(shū)方式讓，記名匯票和指示匯票都必須以背書(shū)方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。80（二）（二）背書(shū)的方式背書(shū)的方式 背書(shū)的方式主要有兩種 1、記名背書(shū) （又稱為完全背書(shū)或特別背書(shū)）執(zhí)票人在背書(shū)時(shí)，在匯票背面寫(xiě)上被背書(shū)人的姓名、商號(hào)并簽上自己的名字，然后將匯票交付給被背書(shū)人，匯票的轉(zhuǎn)讓即告完成。 2、空白背書(shū) 空白背書(shū)又稱無(wú)記名背書(shū)或略式背書(shū)，僅在匯票上背書(shū)簽上自己的名字，而不填寫(xiě)被背書(shū)人的姓名或商號(hào)名稱，經(jīng)空白背書(shū)后的匯票不僅憑交付而轉(zhuǎn)讓，其結(jié)果同來(lái)人式匯票相同。81（

42、三）（三）背書(shū)的種類背書(shū)的種類 依背書(shū)人作出背書(shū)時(shí)的意圖，主要可以分為以下幾種 1、轉(zhuǎn)讓背書(shū) 2、有特殊記載的背書(shū) 3、非轉(zhuǎn)讓背書(shū) 821、轉(zhuǎn)讓背書(shū) 轉(zhuǎn)讓背書(shū)指可以轉(zhuǎn)讓匯票上的權(quán)利，目的所作的背書(shū)其受讓可取得該匯票的所有權(quán)，除執(zhí)票人在背書(shū)時(shí)另有記載外，通常的背書(shū)多屬此類。83 2、有特殊記載的背書(shū) 指執(zhí)票人在背書(shū)時(shí)，除簽名外還附加了某種特殊文句，借以限制自身的責(zé)任，限制匯票的再度轉(zhuǎn)讓或加附其他條件等，主要有以下幾種情形 （1）限制轉(zhuǎn)讓的背書(shū) （2）限制背書(shū)人責(zé)任的背書(shū) 背書(shū)人為了限制自己的責(zé)任，往往在背書(shū)時(shí)加注“免予追索”的文句，這種句可以起到使背書(shū)人免除其由于在匯票上簽名背書(shū)而產(chǎn)生的責(zé)任的作

43、用，如日后匯票遭到拒付，執(zhí)票人在前手追索時(shí)，就不能向該背書(shū)人追索而只能越過(guò)他而向其他背書(shū)人或出票人追索。 （3）附有條件的背書(shū) 日內(nèi)瓦公約規(guī)定，凡背書(shū)時(shí)加條件的視為無(wú)記載。84 3、非轉(zhuǎn)讓背書(shū) 是指背書(shū)人作背書(shū)的目的不是為了轉(zhuǎn)讓票據(jù)上的權(quán)利，而是另有用意，常見(jiàn)的非轉(zhuǎn)讓背書(shū)有： （1）委托取款背書(shū)：背書(shū)人在背書(shū)時(shí)注明其背書(shū)的目的只是委托被背書(shū)人代為取款，而不是轉(zhuǎn)讓匯票的所有權(quán)。 （2）設(shè)質(zhì)背書(shū)：制以設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的所作出背書(shū)。85（四）（四）背書(shū)的連續(xù)性背書(shū)的連續(xù)性 背書(shū)的連續(xù)就是執(zhí)票人對(duì)匯票享有權(quán)利的證據(jù)，只要背書(shū)是連續(xù)的，支票人毋須出具其他任何證明，即可當(dāng)然行使匯票上的權(quán)利而匯票的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)然

44、地向其付款而毋須向其索取其他證明后向其付款。 背書(shū)的連續(xù)是指第一次作背書(shū)的人應(yīng)當(dāng)是該匯票受款人，其后各項(xiàng)背書(shū)的背書(shū)人均應(yīng)為前一次背書(shū)被背書(shū)人依次銜接直至最后的執(zhí)票人，一環(huán)扣一環(huán)沒(méi)有間斷。86 按照票據(jù)法的原理，凡是在票據(jù)上簽名的人都是票據(jù)的債務(wù)人，都要對(duì)票據(jù)負(fù)責(zé)，因此，背書(shū)人在匯票上簽名背書(shū)他就成為該匯票的債務(wù)人。背書(shū)人的責(zé)任(英國(guó))： （1）保證該匯票在提示時(shí)將會(huì)獲得承兌和付款，如果遭列拒付，背書(shū)人應(yīng)對(duì)執(zhí)票人或被迫對(duì)匯票付了款的任何其他背書(shū)人予以補(bǔ)償。 （2）對(duì)正當(dāng)執(zhí)票人不得否認(rèn)出票人及一切前手背書(shū)人的簽名的真實(shí)性。 （3）對(duì)其直接的或后來(lái)的受背書(shū)人不得否認(rèn)該匯票在其背書(shū)時(shí)具有效力的，并且不

45、得否認(rèn)他對(duì)該匯票享有正當(dāng)?shù)臋?quán)利。 受背書(shū)人是匯票的受讓人，受背書(shū)人可以用自己的名義要求付款人承兌或付款；也可以再以背書(shū)將匯票轉(zhuǎn)讓給其他受讓人，當(dāng)匯票遭到拒絕承兌或付款時(shí)，受背書(shū)人有權(quán)利向一切前手背書(shū)人以及包括出票人在內(nèi)的一切曾經(jīng)在匯票上簽名的人進(jìn)行追索，必要時(shí)還可以對(duì)他們提起訴訟。（五）（五）背書(shū)人與被背書(shū)人的權(quán)利背書(shū)人與被背書(shū)人的權(quán)利義務(wù)義務(wù)87 提示是指執(zhí)票人向付款人出示匯票請(qǐng)求其承兌或支付的行為。 提示可以分為承兌提示和付款提示兩種。 遠(yuǎn)期匯票都應(yīng)先向付款人作承兌提示，然后再于到期日作付款提示，特別是見(jiàn)票后定期付款的遠(yuǎn)期匯票更須及時(shí)向付款人作承兌提示，以便從承兌之日起計(jì)算付款的到期日，即

46、使是出票日后定期付款的匯票，通常也要向付款人提示，以便確定其付款義務(wù)，因?yàn)楦犊钊酥挥性谄涑袃秴R票之后，才成為該匯票的主債務(wù)人，承擔(dān)到期付款的責(zé)任。 承兌提示或是付款提示都必須在法定期限內(nèi)進(jìn)行，或按票據(jù)上的記載辦理。日內(nèi)瓦公約規(guī)定，見(jiàn)票后定期付款的匯票，應(yīng)在出票日起一年內(nèi)為承兌提示，見(jiàn)票即付的匯票應(yīng)于出票后一年內(nèi)為付款人提示，出票人得將該期限延長(zhǎng)或縮短，背書(shū)人亦可將該期限縮短，但不能延長(zhǎng)。五、五、匯票的提示匯票的提示88六、六、匯票的承兌匯票的承兌 1、承兌的概念承兌的概念 2、承兌的程序及方式承兌的程序及方式 3、承兌的種類承兌的種類 4、參加承兌參加承兌 89 1、承兌的概念承兌的概念 承兌

47、是指匯票的付款人接受出票人的付款委托，同意承擔(dān)支付匯票金額的義務(wù)，而將此項(xiàng)意思表示以書(shū)面文字記載于匯票之上的行為。 一般講，是否要求付款人承兌是執(zhí)票人的一項(xiàng)自由權(quán)，但是在某些情況下，執(zhí)票人必須向付款人提示承兌，而在另一些情況下，則毋需或不能向付款人提示承兌，主要有這樣幾種情事： （1）凡屬見(jiàn)票后定期付款的匯票，執(zhí)票人必須向付款人提示承兌，否則就無(wú)法確定付款的到期日。 （2）凡匯票上載明必須提示承兌的匯票，執(zhí)票人必須按匯票上的規(guī)定提示承兌。 （3）凡匯票上規(guī)定須在付款人的營(yíng)業(yè)地居住所在地以外的其他地點(diǎn)付款，執(zhí)票人亦必須付款提示承兌，以便付款人作好準(zhǔn)備。 （4）凡是見(jiàn)票即付的匯票，毋須提示承兌。

48、（5）凡匯票上載有“不得承兌”條款的匯票，執(zhí)票人不得向付款人要求承兌。90 2、承兌的程序及方式承兌的程序及方式 承兌首先須由執(zhí)票人向付款人出示匯票，即向付款人作承兌提示，然后由付款人決定是否予以承兌，提示是承兌的前提。 承兌的方式通常是由付款人在匯票人正面寫(xiě)“承兌”字樣簽上自己的名字，并注明承兌的日期。91 3、承兌的種類承兌的種類 （1） 普通承兌 即付款人在匯票上注明“承兌”字樣并簽付款人的姓名和日期，除此以外沒(méi)有任何附加條件。 （2）附有限制條件的承兌 主要有以下幾種： A、有條件的承兌。例如付款人在承兌時(shí)注明必須以提交某種裝運(yùn)單據(jù)為付款條件等。 B、部分承兌。即只承兌匯票金額的部分

49、C、對(duì)付款地點(diǎn)加以限制。例如在承兌時(shí)注明只能在某個(gè)地點(diǎn)付款 D、對(duì)付款的時(shí)間加以限制 E、當(dāng)匯票有數(shù)個(gè)付款人承兌而不是對(duì)全體付款人都承兌92 4、參加承兌參加承兌 參加承兌是指當(dāng)匯票不能獲得承兌或付款人、承兌人死亡，逃避或其他原因無(wú)法向其作承兌指示或付款人承兌人被宣告破產(chǎn)時(shí)，為了防止追索權(quán)的行使，由第三人以參加承兌人的身份加入票據(jù)關(guān)系的行為，即參加承兌行為須以不獲承兌，并作出拒絕證書(shū)為前提。 參加承兌制度的目的，在于防止執(zhí)票人在匯票到期日前，因不獲承兌而行使追索權(quán)，以維護(hù)出票人和背書(shū)人的信譽(yù)，因此英國(guó)票據(jù)法稱之為信譽(yù)承兌，作出參加承兌行為的人稱為參加承兌人，由于他人參加承兌而直接享受利益的人，

50、成為被參加承兌人。參加承兌表現(xiàn)在兩方面： （1）當(dāng)付款人不付款時(shí)參加承兌人應(yīng)負(fù)責(zé)向執(zhí)票人付款 （2）如果執(zhí)票人允許參加承兌他就不能在匯票到期日前對(duì)被參加承兌人及其后手行使追索權(quán)93七、七、匯票的保證匯票的保證 （一）匯票的保證的概念（一）匯票的保證的概念 匯票的保證人是指由匯票債務(wù)人以外的第匯票的保證人是指由匯票債務(wù)人以外的第三人，以擔(dān)保因主票據(jù)行為產(chǎn)生的債務(wù)為目三人，以擔(dān)保因主票據(jù)行為產(chǎn)生的債務(wù)為目的所作出的從票據(jù)行為。的所作出的從票據(jù)行為。 （二）（二）特點(diǎn)特點(diǎn) （三）（三）保證人的權(quán)利與義務(wù)保證人的權(quán)利與義務(wù)94（二）（二）特點(diǎn)特點(diǎn)： 1、匯票保證應(yīng)在匯票上或粘單上作以“保證”或類似字句

51、，并由保證人簽名。 2、匯票保證具有獨(dú)立性 這是匯票保證與民法上的保證的一個(gè)重大區(qū)別，在匯票保證的場(chǎng)合下即使被保證的主債務(wù)因任何原因無(wú)效時(shí)，除因款式欠缺而無(wú)效外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)義務(wù)。 3、匯票保證人不得享有先訴抗辯權(quán) 按照民法的一般原則，保證人是第二債務(wù)人，在債權(quán)人對(duì)主債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行而沒(méi)有效果之前，保證人可拒絕清償，這就是所謂保證人的先訴抗辯權(quán)，但在匯票保證的場(chǎng)合下，匯票保證人就不能享有此項(xiàng)先訴抗辯權(quán)。所以匯票的執(zhí)票人可以不先向被保證人請(qǐng)求付款或追索而直接向保證人提出付款請(qǐng)求或追索。95（三）（三）保證人的權(quán)利與義務(wù)保證人的權(quán)利與義務(wù) 1、保證人的義務(wù) （1）保證人與被保證人員同一責(zé)任

52、（2）當(dāng)有一個(gè)以上的保證人為同一匯票債務(wù)提供保證時(shí)，各保證人均應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。 （3）保證人當(dāng)其擔(dān)保的匯票債務(wù)因某種理由無(wú)效時(shí)，仍應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，但因款式欠缺無(wú)效除外。 （4）保證人可以就匯票的全部金額提供擔(dān)保，也可以僅就部分金額提供擔(dān)保，在后一種情況下，保證人僅對(duì)他所保證的部分金額承擔(dān)支付義務(wù)。 2、保證人的權(quán)利 保證人在清償匯票債務(wù)后，有權(quán)行使執(zhí)票人對(duì)承兌人、被保證人以及對(duì)于被保證人員匯票上的責(zé)任者的追索權(quán)。96八、八、匯票的付款匯票的付款w 匯票的付款是指匯票的付款人在匯票的到期日向執(zhí)票人支付匯票余額以消滅票據(jù)關(guān)系的行為。97九、九、匯票的拒付匯票的拒付 拒付包括拒絕承兌和拒絕付款兩種情況 拒

53、付不僅指付款人明白地表示拒付承兌或拒絕付款，也包括付款逃避、死亡或宣告破產(chǎn)等情形。98十、十、匯票的追索權(quán)匯票的追索權(quán) 當(dāng)匯票遭到拒付時(shí)，為了保護(hù)執(zhí)票人的利益，各國(guó)法律都認(rèn)為持票人有權(quán)向前手背書(shū)人以及匯票的出票人請(qǐng)求償還匯票上的金額，這項(xiàng)權(quán)利在票據(jù)法上稱為追索權(quán)。 執(zhí)票人在行使追索權(quán)時(shí)必須具備以下條件 （1）匯票遭到拒絕承兌或拒絕付款 （2）已在法定期限內(nèi)向付款人作承兌提示或付款提示，但是如果由于付款人或承兌人死亡、逃避或其他原因，無(wú)法向其提示時(shí)，或付款人承兌人宣告破產(chǎn)時(shí)，則無(wú)須作上述承兌提示或付款提示。 （3）必須在匯票遭到拒付后的法定期間內(nèi)作成拒絕證書(shū)。 （4）必須在匯票遭到拒付后的一定期間內(nèi)將拒付事實(shí)通知其前手。 99十一、十一、日內(nèi)瓦公約關(guān)于偽造簽名的規(guī)定日內(nèi)瓦公約關(guān)于偽造簽名的規(guī)定 匯票上的偽造簽名是指假冒他人名義或未經(jīng)授權(quán)而用他人的名義在匯票上簽名的行為。 （1）匯票上的偽造簽名對(duì)被偽造者和偽造者都沒(méi)有拘束力，但對(duì)于在匯票上作了真實(shí)簽名的人的義務(wù)，則不因之而減少其效力。 （2）無(wú)論由于任何方式而失去