1、XX國際信托有限公司 信托合同合同編號：【】受托人管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)。XX-【】信托計劃之信托合同（【】）本編號為【】的XX-【】信托計劃之信托合同（【】）由以下各方于 年 月 日在中國北京市西城區(qū)簽署：委托人：本合同中標題為“委托人信息”的條款所記載的委托人。受托人：名稱：XX國際信托有限公司法定代表人：XXX注冊地址：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號公司網(wǎng)址：www.XXX.

2、com目 錄第一條 釋義3第二條 信托目的9第三條 信托計劃的基本要素9第四條 信托計劃的推介與成立10第五條 信托單位的認購11第六條 信托單位的申購和贖回16第七條 信托財產(chǎn)的管理、運用、處分21第八條 風(fēng)險揭示與承擔(dān)24第九條 信托費用28第十條 信托利益的計算與分配31第十一條 信托計劃的信息披露35第十二條 委托人的陳述和保證37第十三條 受托人的陳述和保證38第十四條 委托人的權(quán)利和義務(wù)39第十五條 受托人的權(quán)利和義務(wù)40第十六條 受益人的權(quán)利和義務(wù)41第十七條 受益人大會43第十八條 受托人職責(zé)終止和新受托人的選任44第十九條 信托受益權(quán)的繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈與45第二十條 信托

3、計劃的變更、解除、終止和清算48第二十一條 違約責(zé)任49第二十二條 通知與送達50第二十三條 不可抗力51第二十四條 爭議處理和適用法律51第二十五條 雙方協(xié)商同意的其他事項51第二十六條 其他事項52第二十七條 信托計劃本次發(fā)行要素53第二十八條 委托人信息56鑒于：1. 委托人為在中國境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國法律合法成立的法人或者依法成立的其他組織，具備信托公司集合資金信托計劃管理辦法規(guī)定的合格投資者條件，愿意參與本合同所述之XX-【】信托計劃，由受托人集合與委托人具有共同投資目的的其他委托人的資金根據(jù)信托文件進行管理、運用和處分，以期為受益人獲取投資收益。2.受托

4、人是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準專業(yè)從事信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，具備發(fā)起設(shè)立集合資金信托計劃的資格。為此，委托人自愿將其合法所有或管理的資金加入該信托計劃獲取相應(yīng)收益，委托人與受托人現(xiàn)經(jīng)平等協(xié)商，根據(jù)中華人民共和國信托法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計劃管理辦法及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，自愿簽訂本合同，共同遵照執(zhí)行。第一條 釋義【注：請業(yè)務(wù)部門根據(jù)項目實際交易結(jié)構(gòu)選擇和修改，如涉及的主要協(xié)議等。關(guān)于可贖回信托單位的表述可以保留，無需修改，即使不發(fā)行可贖回信托單位本合同依然適用?！吭诒拘磐杏媱澲?，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：1.1 信托計劃/本信托計劃

5、：指“XX-【】信托計劃”。1.2 本合同：指信托計劃本次發(fā)行時，委托人與受托人簽署的本編號為【】的XX-【】信托計劃之信托合同（【】）及其任何有效修訂和補充。1.3 優(yōu)先級信托合同：指優(yōu)先級委托人與受托人簽署的XX-【】信托計劃之信托合同（優(yōu)先級可贖回）、XX-【】信托計劃之信托合同（優(yōu)先級不可贖回）及其任何有效修訂和補充的統(tǒng)稱。1.4 次級信托合同：指次級委托人與受托人簽署的XX-【】信托計劃之信托合同（次級）及其任何有效修訂和補充。1.5 信托合同：統(tǒng)指優(yōu)先級信托合同和次級信托合同及其任何有效修訂和補充。1.6 信托計劃說明書：指XX-【】信托計劃之信托計劃說明書及其有效修改和補充。1.

6、7 認購（申購）風(fēng)險申明書：指XX-【】信托計劃之認購（申購）風(fēng)險申明書及其有效修改和補充。1.8 項目公司/【】：指【】公司。1.9 【】/原股東：指【】公司，信托計劃成立前持有項目公司【】%的股權(quán)。1.10 目標項目：指【】項目。1.11 開發(fā)地塊：指【】地塊。1.12 合作協(xié)議：指受托人與原股東、項目公司及其實際控制人【】【注：如為實際控股集團公司簽署，請相應(yīng)修改表述】簽訂的編號為【】的合作協(xié)議及其有效修訂和補充。1.13 監(jiān)管協(xié)議：指受托人、【】及項目公司簽訂的編號為【】的監(jiān)管協(xié)議及其有效修訂和補充?！咀ⅲ簩Σ槐O(jiān)管的項目，此處需刪除。下文中的其他內(nèi)容也需根據(jù)項目實際交易結(jié)構(gòu)進行調(diào)整】1

7、.14 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議：指就收購項目公司【】%股權(quán)事宜由受托人與原股東簽訂的編號為【】的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及其有效修訂和補充?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.15 增資協(xié)議：指就向項目公司增資事宜由受托人和項目公司簽訂的編號為【】的增資協(xié)議及其有效修訂和補充?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.16 債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議：指為收購【注：通常是原股東】對項目公司享有的本金總計為【】萬元的股東借款債權(quán)及對受托人受讓的該等債權(quán)進行重組的相關(guān)事宜由受托人與【】、項目公司簽署的編號為【】的債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議及其有效修訂和補充?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.17 還款協(xié)議：指受托人與項目公司為

8、明確標的債權(quán)的償還事宜而簽訂的編號為【】的還款協(xié)議及其修訂和補充?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整，如相關(guān)事宜已經(jīng)在債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議中明確，則無需單獨簽署本協(xié)議】1.18 股權(quán)購買選擇權(quán)協(xié)議：指受托人和【】簽訂的編號為【】的股權(quán)購買選擇權(quán)協(xié)議及其有效修訂和補充的統(tǒng)稱?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.19 股權(quán)質(zhì)押合同：指受托人和【】簽訂的編號為【】的股權(quán)質(zhì)押合同及其有效修訂和補充的統(tǒng)稱?！咀ⅲ簩τ趽?dān)保類協(xié)議，請根據(jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.20 土地使用權(quán)抵押合同：指受托人和【】簽訂的編號為【】的土地使用權(quán)抵押合同及其有效修訂和補充的統(tǒng)稱?！咀ⅲ簩τ趽?dān)保類協(xié)議，請根據(jù)具體交易結(jié)構(gòu)

9、選擇和調(diào)整】1.21 保證合同：指受托人和【】簽訂的編號為【】的保證合同及其有效修訂和補充的統(tǒng)稱。【注：對于擔(dān)保類協(xié)議，請根據(jù)具體交易結(jié)構(gòu)選擇和調(diào)整】1.22 標的債權(quán)：指受托人根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議受讓的【】對項目公司享有的股東借款債權(quán)后對項目公司享有的本金為【】萬元的債權(quán)。1.23 信托文件：指包括但不限于認購（申購）風(fēng)險申明書、信托計劃說明書、信托合同、保管合同等書面文件在內(nèi)的規(guī)定信托計劃項下信托當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。1.24 交易文件：指受托人為管理、運用信托財產(chǎn)而簽署的包括但不限于合作協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、增資協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議、還款協(xié)議、股權(quán)質(zhì)押合同、土地使用

10、權(quán)抵押合同、保證合同等在內(nèi)的信托計劃項下的全部交易文件。1.25 受托人/XX信托：指XX國際信托有限公司。1.26 委托人：指本信托計劃項下信托合同的委托主體，應(yīng)為具有完全民事行為能力且符合法律規(guī)定的合格投資者條件的自然人、法人及依法成立的其他組織。本信托計劃項下的委托人包括優(yōu)先級委托人和次級委托人。1.27 優(yōu)先級委托人：指簽署優(yōu)先級信托合同并認購/申購信托計劃優(yōu)先級信托單位的主體。1.28 次級委托人：指簽署次級信托合同并認購/申購信托計劃次級信托單位的主體。1.29 受益人：指在信托計劃項下合法享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。委托人加入本信托計劃時，參與本信托計劃的

11、委托人即為受益人；信托受益權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移后，為以受讓或其他合法方式取得信托受益權(quán)的人。享有優(yōu)先級信托受益權(quán)的受益人為優(yōu)先級受益人，享有次級信托受益權(quán)的受益人為次級受益人。根據(jù)是否可按照信托文件的規(guī)定申請贖回其持有的信托單位，又分為可贖回受益人和不可贖回受益人。1.30 可贖回受益人：指可以向受托人申請在贖回日贖回其持有的可贖回優(yōu)先級信托單位的優(yōu)先級受益人。1.31 不可贖回受益人：指在信托計劃存續(xù)期間不可申請贖回其持有的信托單位的受益人，包括可贖回受益人以外的其他優(yōu)先級受益人及次級受益人。1.32 信托受益權(quán)：指受益人在本信托計劃項下享有的權(quán)利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的權(quán)利。本信托計

12、劃的信托受益權(quán)分為優(yōu)先級受益權(quán)和次級受益權(quán)。其中，優(yōu)先級受益權(quán)又根據(jù)其是否可以申請贖回，分為可贖回優(yōu)先級受益權(quán)和不可贖回優(yōu)先級受益權(quán)；次級受益權(quán)不得申請贖回，與不可贖回優(yōu)先級受益權(quán)統(tǒng)稱為不可贖回受益權(quán)。1.33 優(yōu)先級信托受益權(quán)/優(yōu)先級受益權(quán)：指優(yōu)先級受益人根據(jù)信托文件優(yōu)先獲得信托利益的權(quán)利，即受托人按照信托文件規(guī)定分配信托利益時，優(yōu)先向優(yōu)先級受益人支付信托利益，在全體優(yōu)先級受益人信托利益得到滿足之前，不向次級受益人分配信托利益。1.34 次級信托受益權(quán)/次級受益權(quán)：指相對于優(yōu)先級受益權(quán)而言，在受托人按照信托文件規(guī)定分配信托利益時，次級受益人劣后于優(yōu)先級受益人取得信托利益的權(quán)利。1.35 推介

13、期：系指受托人為設(shè)立本信托計劃，向投資者推介本信托計劃并募集信托資金的期間。1.36 認購：指在本信托計劃推介期內(nèi)，投資者交付資金購買信托計劃設(shè)立時發(fā)行的信托單位的行為。1.37 申購：指信托計劃存續(xù)期間內(nèi)，投資者交付資金申請購買受托人發(fā)行的信托計劃項下信托單位的行為。1.38 開放募集期：指信托計劃存續(xù)期內(nèi)，受托人開放發(fā)行信托單位并接受投資人申購申請的期間，該期間的起始日期和期限由受托人根據(jù)信托計劃運營情況確定并在其網(wǎng)站(www.XXX.com)公告。1.39 開放完成日：指信托計劃存續(xù)期內(nèi)受托人宣布某一期信托單位開放成功，該期信托單位的開放募集期結(jié)束的日期，由受托人根據(jù)信托計劃運營情況確定

14、并在其網(wǎng)站(www.XXX.com)公告。1.40 贖回：指受益人按信托合同規(guī)定的條件要求受托人購回該受益人持有的信托單位并取得贖回資金的行為。1.41 贖回日：指可贖回受益人按照信托文件的約定可以贖回其持有的可贖回優(yōu)先級信托單位之日，由受托人根據(jù)信托計劃運營情況予以確定并在其網(wǎng)站(www.XXX.com)公告。1.42 信托單位：指用于計算、衡量信托財產(chǎn)凈值或受托人分配信托利益的計量單位。本信托計劃項下的受益權(quán)均劃分為等額的信托單位，每份信托單位的面值均為1元，對應(yīng)1元信托本金，在信托計劃存續(xù)期間，每份信托單位的面值及對應(yīng)的信托本金不變。1.43 優(yōu)先級信托單位：指優(yōu)先級委托人簽署優(yōu)先級信托

15、合同出資認購/申購的信托單位。根據(jù)在本信托計劃存續(xù)期間優(yōu)先級受益人能否贖回持有的優(yōu)先級信托單位，本信托計劃項下的優(yōu)先級信托單位又分為可贖回優(yōu)先級信托單位和不可贖回優(yōu)先級信托單位。每期發(fā)行的優(yōu)先級信托單位的具體條件以委托人認購/申購信托單位時簽署的優(yōu)先級信托合同約定為準。1.44 次級信托單位：指次級委托人簽署次級信托合同出資認購/申購的信托單位。1.45 保管行（或保管人）：指【】。1.46 保管合同：指受托人與保管行簽訂的編號為【】的XX-【】信托計劃保管合同及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充。1.47 信托資金/信托本金：指委托人按照信托合同約定交付的用于認購/申購信托單位并劃入信托財產(chǎn)專戶的

16、資金。1.48 信托計劃資金：指本合同委托人以及與委托人具有共同投資目的的其他投資者向受托人交付的信托資金的總額。1.49 優(yōu)先級信托資金：指信托計劃存續(xù)的優(yōu)先級信托單位對應(yīng)的信托資金的總額。1.50 信托利益：指受益人在信托計劃項下信托財產(chǎn)中享有的經(jīng)濟利益，全體受益人可獲分配的信托利益總額為信托財產(chǎn)總額扣除應(yīng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的信托費用和債務(wù)（如有）后的余額。1.51 信托收益：系指受益人投資信托計劃獲得的投資收益，為其獲得分配的全部信托利益中超出其持有的信托單位對應(yīng)的信托本金的部分。1.52 預(yù)期年化收益率：指優(yōu)先級委托人認購/申購的優(yōu)先級信托單位的信托收益相較于其信托本金而言的年化收益率，優(yōu)

17、先級委托人的預(yù)期年化收益率由其加入信托計劃時（包括信托計劃成立日和開放完成日）各優(yōu)先級委托人與受托人簽署的優(yōu)先級信托合同約定。次級信托單位不設(shè)預(yù)期年化收益率。1.53 信托財產(chǎn)：指委托人信托予受托人的信托計劃資金及受托人按信托文件約定對委托人交付的信托計劃資金管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)。信托財產(chǎn)不屬于受托人的自有財產(chǎn)，受托人因被依法解散、依法撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止時，信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)或破產(chǎn)財產(chǎn)。1.54 信托費用：指本合同中標題為“信托費用”的條款所規(guī)定的信托財產(chǎn)需承擔(dān)的受托人處理信托事務(wù)所發(fā)生的費用。1.55 信托報酬：指受托人因管理信托財產(chǎn)可獲得的本合同中標題為“信托

18、報酬”的條款所約定的報酬，包括固定信托報酬和浮動信托報酬兩部分。1.56 信托計劃成立日：指本合同中標題為“信托計劃成立”的條款所約定的本信托計劃成立之日。1.57 信托單位取得日：指委托人原始取得信托單位、開始享有信托受益權(quán)之日。對于信托計劃成立時發(fā)行的信托單位而言，其信托單位取得日為信托計劃成立日；對于申購開放時發(fā)行的信托單位而言，其信托單位取得日為該期開放對應(yīng)的開放完成日。1.58 定期核算日：指計算優(yōu)先級受益人可獲得分配的信托利益具體金額的核算日，具體以本合同中標題為“信托計劃本次發(fā)行要素”的條款所約定內(nèi)容為準。1.59 臨時核算日：指受托人根據(jù)信托計劃運營情況決定向優(yōu)先級信托單位進行

19、信托文件約定的信托利益定期分配之外的臨時分配時，用以計算向受益人分配部分信托本金及分配對應(yīng)的信托收益具體金額的核算日。1.60 核算日：指定期核算日、臨時核算日的統(tǒng)稱。1.61 優(yōu)先級分配日：指由受托人決定的向優(yōu)先級受益人分配信托利益之日。具體以本合同中標題為“信托計劃本次發(fā)行要素”的條款所約定內(nèi)容為準。1.62 優(yōu)先級受益權(quán)終止日：指優(yōu)先級信托單位的贖回日、優(yōu)先級信托單位獲得足額分配優(yōu)先級信托利益的核算日或信托計劃終止日中較早之日。1.63 信托計劃預(yù)計存續(xù)期限：指本信托計劃預(yù)計存續(xù)的期限，為自信托計劃成立日（含）起【】個月。1.64 延長期：指發(fā)生信托合同約定的情形從而導(dǎo)致信托預(yù)計存續(xù)期限

20、進入延長期的，自信托計劃預(yù)計存續(xù)期限屆滿之日（含）起至信托計劃終止日（不含）的期間。1.65 信托月度或月：指本信托計劃成立日（含該日），或每月本信托計劃成立日對應(yīng)的日期（含該日，如該月無對應(yīng)的日期，則為該月的最后一日），至下一個月的本信托計劃成立之日對應(yīng)的日期（不含該日，如該月無對應(yīng)的日期，則為該月的最后一日）構(gòu)成一個信托月度。1.66 信托季度或季：指本信托計劃成立日（含該日）起，每三個信托月度為一個信托季度。1.67 信托年度或年：指自信托計劃成立日（含該日）起，每十二個信托月度為一個信托年度。1.68 元：指中國法定貨幣人民幣。1.69 工作日：指中華人民共和國國務(wù)院規(guī)定的金融機構(gòu)正常

21、營業(yè)日。1.70 中國：指中華人民共和國（就本合同而言不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）。1.71 法律：指中國的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)主管部門頒布的規(guī)范性文件。第二條 信托目的委托人基于對受托人的信任，自愿將自己合法所有或管理的資金以信托的方式委托受托人按照信托合同的約定為受益人利益進行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人自己的名義，根據(jù)信托文件的規(guī)定管理、運用或處分信托財產(chǎn)，并以信托財產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。第三條 信托計劃的基本要素3.1 本信托計劃的名稱為“XX-【】信托計劃”。3.2 本信托計劃為指定用途的結(jié)構(gòu)化集

22、合資金信托計劃。3.3 信托合同項下的信托為自益信托，委托人加入信托計劃時即為唯一之受益人。3.4 本信托計劃項下的信托計劃資金總額預(yù)計為【】萬元，具體以推介期及開放募集期實際募集到位的信托計劃資金金額為準。3.5 信托計劃預(yù)計存續(xù)期限為【】個月，自本信托計劃成立之日開始計算。信托計劃根據(jù)本合同的約定可以提前終止或者延期。信托計劃預(yù)計存續(xù)期限屆滿時，因任何原因?qū)е滦磐胸敭a(chǎn)專戶內(nèi)的資金不足支付信托計劃終止后預(yù)計應(yīng)予支付的稅費、規(guī)費、信托報酬及其他各項信托費用（不包括浮動信托報酬）、債務(wù)（如有）、全部優(yōu)先級信托單位的信托利益且信托計劃項下信托財產(chǎn)尚未變現(xiàn)完畢的，本信托計劃自動進入延長期，且無須就此

23、延期事宜召開受益人大會。延長期至信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)完畢且受托人宣布信托計劃終止之日止或雖信托財產(chǎn)未全部變現(xiàn)但信托財產(chǎn)中的現(xiàn)金部分已足以支付預(yù)計應(yīng)予支付的稅費、規(guī)費、信托報酬及其他各項信托費用（不包括浮動信托報酬）、全部優(yōu)先級信托單位的信托利益而受托人決定不再變現(xiàn)信托財產(chǎn)并宣布信托計劃終止之日止。第四條 信托計劃的推介與成立4.1 信托計劃成立時擬募集規(guī)模本信托計劃成立時擬募集信托資金【】萬元（具體以實際募集資金為準），其中，擬募集優(yōu)先級信托資金【】萬元，優(yōu)先級信托資金最低募集規(guī)模為【】萬元；擬募集次級信托資金【】萬元。受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃發(fā)行情況變更前述各項募集規(guī)模并在受托人網(wǎng)站(www.XX

24、X.com)公告。 4.2 次級信托單位的認購次級信托單位的認購以本合同中標題為“信托單位的取得”的條款所約定內(nèi)容為準。4.3 信托計劃的推介4.3.1 信托計劃推介期詳見本合同中標題為“信托計劃本次發(fā)行要素”的條款所約定的內(nèi)容。受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃的發(fā)行情況相應(yīng)調(diào)整本信托計劃推介期終止日期并在受托人網(wǎng)站（www.XXX.com）公告。4.4 信托計劃成立4.4.1 本信托計劃在滿足下列條件且受托人宣布信托計劃成立時成立： 在本信托計劃推介期內(nèi)或者推介期終止日，優(yōu)先級信托資金募集規(guī)模不少于最低募集規(guī)模。（前述推介期、最低募集規(guī)模包括受托人根據(jù)信托計劃發(fā)行情況調(diào)整后的推介期、最低募集規(guī)模，下文

25、具有相同含義）4.4.2 受托人宣布信托計劃成立之日為信托計劃成立日。4.4.3 信托計劃成立后，信托資金自到達信托財產(chǎn)專戶之日（含該日）至本信托計劃成立日（不含該日）期間按照中國人民銀行公布的屆時有效的金融機構(gòu)人民幣活期存款基準利率（以下簡稱“基準利率”）計算的利息歸對應(yīng)的受益人所有，由受托人于信托計劃成立日后首個優(yōu)先級分配日/贖回開放日支付給受益人。在前述利息返還前，發(fā)生信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、贈與、繼承/承繼情形的，前述利息分配給分配時該信托受益權(quán)對應(yīng)的受益人 ，受托人返還該等利息之后即不再承擔(dān)利息返還的任何相關(guān)責(zé)任。4.5 信托計劃不成立 信托計劃不成立的，受托人應(yīng)于推介期結(jié)束后10日內(nèi)將委托

26、人交付的信托資金返還委托人，并在信托財產(chǎn)專戶的結(jié)息日后的10個工作日按照推介期內(nèi)基準利率向委托人支付該筆資金交付至信托財產(chǎn)專戶之日（含該日）至受托人返還給委托人之日（不含該日）期間內(nèi)的利息。標的債權(quán)已轉(zhuǎn)移至受托人名下的，受托人將標的債權(quán)轉(zhuǎn)回至交付該等標的債權(quán)的次級委托人名下，解除債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議、還款協(xié)議，由此產(chǎn)生的相關(guān)費用由交付該等標的債權(quán)的次級委托人承擔(dān)。項目公司【】%股權(quán)已變更登記至受托人名下的，受托人按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約定配合【】將項目公司【】%股權(quán)轉(zhuǎn)回并登記至【】名下，由此產(chǎn)生的相關(guān)費用由【】承擔(dān)。受托人返還前述款項及財產(chǎn)之后，受托人就其與對應(yīng)的委托人簽署的信托合同所列事項免除一切

27、相關(guān)責(zé)任。第五條 信托單位的認購5.1 認購資格5.1.1 委托人應(yīng)為符合信托公司集合資金信托計劃管理辦法及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定條件的合格投資者。自然人委托人最低認購100萬份信托單位，機構(gòu)委托人最低認購100萬份信托單位。超過100萬份信托單位的，以【】萬份的整數(shù)倍遞增，但次級委托人不受此限。其中自然人委托人人數(shù)不超過伍拾（50）人，但單筆委托金額在人民幣叁佰萬元（RMB3,000,000.00）以上的自然人委托人和合格的機構(gòu)委托人數(shù)量不受限制。5.1.2 前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織：（1）投

28、資一個信托計劃的最低金額不少于人民幣壹佰萬元（RMB1,000,000.00）的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（2）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過人民幣壹佰萬元（RMB1,000,000.00），且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；（3）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣貳拾萬元（RMB200,000.00）或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣叁拾萬元（RMB300,000.00），且能提供相關(guān)收入證明的自然人。5.2 受托人接受認購的規(guī)則如信托計劃推介期內(nèi)優(yōu)先級信托資金的實際募集資金超出擬募集規(guī)模，經(jīng)受托人確認后，可以實際募集資金為本信托計劃項下之信托資金；否則受托人

29、將本著“金額優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則接受認購委托，即資金金額大的投資者優(yōu)先獲得認購；在資金金額相同的情況下，按照信托資金到賬時間優(yōu)先的原則認購，即信托資金先到達信托財產(chǎn)專戶的投資者優(yōu)先獲得認購。（下文關(guān)于“金額優(yōu)先，時間優(yōu)先”的約定與此處具有相同含義）受托人視認購的具體情況，保留拒絕投資人認購本信托計劃申請的權(quán)利。受托人不接受投資人的認購申請的，受托人將于推介期結(jié)束后10個工作日內(nèi)退還其已交付的信托資金。前述款項退還后，受托人就該等投資人為認購信托單位而簽署的一切法律文件解除一切責(zé)任。5.3 必備證件委托人為自然人的，需本人的身份證明文件（居民身份證、軍官證、士兵證、護照、戶口簿、警官證等）原件

30、、信托利益分配賬戶存折/銀行卡及前述證件的復(fù)印件以及受托人要求提供的其他文件。若授權(quán)他人辦理，被授權(quán)人除需持上述文件外，還需持授權(quán)委托書、被授權(quán)人有效身份證原件及復(fù)印件。如果委托人為第5.1.2條（2）、（3）【注：請注意核實條款指引是否正確】種情形的，還須同時提供符合條件的財產(chǎn)證明或收入證明。委托人為法人或其他組織的，若經(jīng)辦人為法定代表人或組織機構(gòu)負責(zé)人本人，需提供法人或其他組織營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構(gòu)負責(zé)人身份證原件和法定代表人或組織機構(gòu)負責(zé)人身份證明及信托利益分配賬戶存折/銀行卡原件及前述證件的復(fù)印件（加蓋公章）和受托人要求提供的其他文件；若經(jīng)辦人不是法定代

31、表人或組織機構(gòu)負責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證原件和由法定代表人或組織機構(gòu)負責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書。5.4 認購價格本信托計劃每份信托單位對應(yīng)信托本金1元，認購價格1元。5.5 信托單位的認購份數(shù)委托人認購的信托單位份數(shù) = 委托人交付的信托本金金額/1元。5.6 信托單位份數(shù)的確認5.6.1 保管行確認信托資金到達信托財產(chǎn)專戶后，受托人制作信托認購確認書一式三份。5.6.2 信托計劃成立后，由受托人負責(zé)向委托人寄送信托認購確認書正本一份。受托人將按照本合同標題為“委托人信息”的條款所記載的通訊地址向委托人發(fā)送認購確認書，如因委托人填寫錯誤、未填寫等任何原因造成

32、的無法送達，受托人不承擔(dān)任何責(zé)任。委托人未收到認購確認書的，可以向受托人申請?zhí)峁?.7 付款5.7.1 付款要求受托人不接受現(xiàn)金認購，委托人須于簽署信托合同后10日內(nèi)（以不晚于信托計劃推介期屆滿日為限），從在中國境內(nèi)銀行開設(shè)的自有銀行賬戶將信托資金劃付至信托財產(chǎn)專戶，并在備注中注明：“xx（投資者姓名/名稱）認購XX-【】信托計劃xx萬份優(yōu)先級信托單位”或“xx（投資者姓名/名稱）認購XX-【】信托計劃xx萬份次級信托單位”。且劃款銀行賬戶應(yīng)當(dāng)與委托人指定的信托利益分配賬戶為同一個賬戶。通過以下方式認購本信托計劃的，受托人將不予確認其認購行為，并按原路徑將資金退回至劃款銀行賬戶或信托利益分配

33、賬戶，由此產(chǎn)生的費用和風(fēng)險由委托人和/或資金劃付人承擔(dān)：（1）以現(xiàn)金方式直接存入/電匯至信托財產(chǎn)專戶的；（2）由他人賬戶代為轉(zhuǎn)賬至信托財產(chǎn)專戶；（3）由委托人本人的多個賬戶轉(zhuǎn)賬至信托財產(chǎn)專戶；（4）其他未按本條規(guī)定交付信托資金的情形。信托計劃成立時次級委托人交付信托資金根據(jù)本合同中標題為“信托單位的取得”的條款所約定內(nèi)容進行。5.7.2 信托財產(chǎn)專戶受托人在保管行為本信托計劃開立信托財產(chǎn)專戶，作為接受及保管委托人信托資金的專用銀行賬戶。在信托計劃成立日，受托人接受認購的信托資金即轉(zhuǎn)為信托財產(chǎn)。信托財產(chǎn)專戶為：開戶行：【】戶名：XX國際信托有限公司賬號：【】5.8 簽約5.8.1 委托人簽署認購

34、（申購）風(fēng)險申明書正本一式叁份。5.8.2 委托人簽署信托合同正本一式叁份。5.8.3 提交信托利益分配賬戶存折/銀行卡復(fù)印件一式兩份。信托利益分配賬戶在信托計劃終止且信托利益分配完畢前不得取消。5.8.4 提交本合同中標題為“信托單位的認購”的條款所約定之必備證件。5.8.5 委托人為自然人時，應(yīng)在上述文件中簽字；委托人為法人或其他組織的，上述文件需加蓋公章或合同專用章并經(jīng)其法定代表人或組織機構(gòu)負責(zé)人簽字或蓋章，若授權(quán)他人簽字或蓋章須提供授權(quán)委托書。5.9 認購文件的管理信托合同及認購（申購）風(fēng)險申明書正本中的貳份由受托人持有。身份證明文件、信托利益分配賬戶復(fù)印件由受托人和保管銀行各持有壹份

35、，分別在保管銀行和受托人處歸檔，委托人可在受托人處查詢。5.10 認購的撤回信托計劃成立前受托人將發(fā)行次級信托單位。認購次級信托單位的委托人在簽署次級信托合同后不得申請撤銷、解除或終止信托合同。信托計劃成立前，認購優(yōu)先級信托單位的委托人可以書面形式向受托人申請撤銷其與受托人簽署的優(yōu)先級信托合同并要求受托人退還其已交付的信托資金；未按本條規(guī)定提交書面撤銷申請或其書面撤銷申請未于信托計劃成立前實際送達受托人的，其撤銷申請無效。委托人在此確認，受托人應(yīng)優(yōu)先級委托人的申請退還其交付的信托資金的，不加計按照基準利率計算的同期銀行存款利息，退還該等資金所發(fā)生的銀行劃付費等費用從該等資金中直接扣除。受托人退

36、還該等款項后，就與該申請退還信托資金的委托人簽署的優(yōu)先級信托合同所列事項免除一切相關(guān)責(zé)任。5.11 信托單位的取得5.11.1 次級委托人與受托人于信托計劃成立前簽署次級信托合同；次級委托人與受托人于信托計劃成立前簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；次級委托人與受托人和項目公司簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議，確認：在信托計劃成立日，受托人將其在次級信托合同項下要求【】支付次級信托資金【】萬元的權(quán)利與其在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議項下向【】支付項目公司股權(quán)及股東借款債權(quán)的轉(zhuǎn)讓價款【】萬元和【】萬元的義務(wù)等額抵銷，視為【】交付次級信托資金的義務(wù)履行完畢。前述事宜履行完畢后，次級委托人于信托計劃成立日加入信托計劃?！咀?/p>

37、：本段表述根據(jù)項目實際交易結(jié)構(gòu)可能需要調(diào)整，如單純增資進入，次級資金單純與債權(quán)轉(zhuǎn)讓款抵銷等。同時，次級委托人加入信托計劃的具體方式為直接以債權(quán)認購抑或范本所約定的抵銷方式，需根據(jù)監(jiān)管口徑的變化調(diào)整】5.11.2 在推介期內(nèi)成功認購優(yōu)先級信托單位的委托人，于信托計劃成立日加入信托計劃。第六條 信托單位的申購和贖回6.1 信托單位的申購6.1.1 信托計劃存續(xù)期間，受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃運行情況自主決定開放發(fā)行優(yōu)先級信托單位和/或次級信托單位，該事項無需召開受益人大會審議決定。受托人開放發(fā)行優(yōu)先級信托單位的，受托人有權(quán)根據(jù)屆時信托計劃運營情況、市場情況確定開放發(fā)行的優(yōu)先級信托單位的發(fā)行條件，包括但

38、不限于發(fā)行的信托單位數(shù)量、預(yù)定存續(xù)期限、開放募集期、預(yù)期年化收益率等具體條件。受托人將根據(jù)開放發(fā)行的實際需要在其網(wǎng)站(www.XXX.com)對相關(guān)信息予以公告和調(diào)整。受托人開放發(fā)行次級信托單位的，具體事宜由受托人與次級委托人屆時簽署的次級信托合同約定。6.1.2 申購價格及申購份額投資人申購優(yōu)先級信托單位的，申購價格為1元/份，委托人申購的信托單位份數(shù)=委托人交付的信托本金金額/1元。投資人應(yīng)為合格投資者，且其申購的優(yōu)先級信托單位份數(shù)不低于100萬份，超過部分以【】萬份的整數(shù)倍遞增。保管行確認信托資金到達信托財產(chǎn)專戶后，受托人制作信托認購確認書一式三份。開放完成日后，由受托人負責(zé)向委托人寄送

39、信托認購確認書正本一份。受托人將按照本合同標題為“委托人信息”的條款所記載的通訊地址向委托人發(fā)送認購確認書，如因委托人填寫錯誤、未填寫等任何原因造成的無法送達，受托人不承擔(dān)任何責(zé)任。委托人未收到認購確認書的，可以向受托人申請?zhí)峁?.1.3 信托單位申購程序 申購材料投資人申購優(yōu)先級信托單位的，應(yīng)于對應(yīng)的開放募集期屆滿日（T日）前5個工作日0：00點前將如下申購申請材料提交受托人：（1）投資人需提交本合同中標題為“信托單位的認購”的條款所規(guī)定的必備證件；（2）需簽署提交本合同中標題為“信托單位的認購”的條款所規(guī)定的簽約文件。關(guān)于申購文件的管理參照本合同中標題為“信托單位的認購”的

40、條款所約定內(nèi)容執(zhí)行。 信托資金的交付申購優(yōu)先級信托單位的，投資人應(yīng)在對應(yīng)的T日前2個工作日0：00前從在中國境內(nèi)銀行開設(shè)的自有銀行賬戶將信托資金劃付至信托財產(chǎn)專戶，并在備注中注明：“xx（投資者姓名/名稱）申購XX-【】信托計劃xx萬份優(yōu)先級信托單位”。同時投資者劃款銀行賬戶與劃款方式應(yīng)符合本合同中標題為“信托單位的認購”的條款所約定的付款要求。6.1.4 申購申請的審核受托人收到投資人為申購優(yōu)先級信托單位而提交的前述材料后，應(yīng)在對應(yīng)的T日之前對該等資料進行審查并決定是否接受該等申購申請，并在對應(yīng)的開放完成日后以書面形式通知投資人是否接受其申購優(yōu)先級信托單位的申請。受托人有權(quán)根據(jù)

41、信托計劃運營情況（包括但不限于信托計劃規(guī)模、信托計劃項下委托金額低于300萬元人民幣的自然人委托人人數(shù)等情況）按照“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，自行決定是否接受投資人申購優(yōu)先級信托單位的申請。6.1.5 申購申請的撤銷T日前5個工作日0：00前，投資人可以書面形式向受托人申請撤銷其簽署的信托文件并要求受托人退還其已交付的信托資金（如已交付）。投資人在此確認，受托人應(yīng)委托人的申請退還其交付的信托資金（如已交付）的，不加計按照基準利率計算的同期銀行存款利息，退還該等資金所發(fā)生的銀行劃付費等費用從該等資金中直接扣收。受托人退還該等款項后，就與該申請撤銷申購申請人的委托人簽署的有關(guān)申購信托單位的所有法

42、律文件所列事項免除一切相關(guān)責(zé)任。6.1.6 優(yōu)先級信托單位的取得申購本信托計劃項下優(yōu)先級信托單位且受托人接受其申購申請的投資人，于對應(yīng)的開放完成日加入信托計劃，取得其申購的優(yōu)先級信托單位。受托人不接受投資人申購優(yōu)先級信托單位的申購申請的，受托人將于對應(yīng)的開放完成日后10個工作日內(nèi)退還其已交付的信托資金，所發(fā)生的銀行劃付費等費用從該等資金中直接扣除。前述款項退還后，受托人就該等投資人為申購優(yōu)先級信托單位而簽署的一切法律文件解除一切責(zé)任。申購開放成功后，信托資金自到達信托財產(chǎn)專戶之日（含該日）至開放完成日（不含該日）期間按照基準利率計算的利息歸入信托財產(chǎn)。6.1.7 受托人可根據(jù)信托計劃運行情況自

43、主決定開放發(fā)行次級信托單位，該事項無需召開受益人大會審議決定。次級信托單位的申購程序，由受托人另行規(guī)定。6.2 信托單位的贖回6.2.1 信托計劃存續(xù)期間，受托人可根據(jù)信托計劃運行情況自主決定設(shè)置贖回日以進行優(yōu)先級信托單位的贖回，該事項無需召開受益人大會審議決定。經(jīng)受托人同意，持有可贖回優(yōu)先級信托單位的受益人可申請于贖回日贖回其持有的優(yōu)先級信托單位。6.2.2 贖回條件及程序 可贖回受益人擬贖回其持有的本信托計劃項下優(yōu)先級信托單位的，應(yīng)當(dāng)至少在贖回日前7個工作日（以下簡稱“截止日”）前向受托人提交如下書面贖回申請材料：（1）信托計劃贖回申請書（以受托人提供的版本為準）；（2）已簽

44、署的優(yōu)先級信托合同的簽署頁復(fù)印件；（3）申請人身份證正反面復(fù)印件，并簽署申請人姓名；如申請人為機構(gòu)投資者的，應(yīng)提供加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件及法定代表人（負責(zé)人）證明和身份證正反面復(fù)印件；（4）交付信托資金的銀行匯款憑條復(fù)印件，并簽署姓名或加蓋公章；（5）受托人要求提交的其他文件。可贖回受益人應(yīng)當(dāng)對其向受托人提交的各項贖回申請材料的真實、準確、有效性負責(zé)。若因可贖回受益人提供的文件有誤造成損失的，由可贖回受益人自行承擔(dān)，受托人不承擔(dān)任何責(zé)任。 可贖回受益人提出贖回申請后，可撤銷該筆贖回申請。撤銷贖回申請最遲應(yīng)當(dāng)于贖回日前一個工作日送達受托人，否則可贖回受

45、益人的撤銷贖回申請無效。 可贖回受益人可以部分或全部贖回其認購的優(yōu)先級信托單位。部分贖回的，贖回后可贖回受益人所持有的優(yōu)先級信托單位余額不得低于100萬份。因可贖回受益人部分贖回導(dǎo)致其持有的優(yōu)先級信托單位低于100萬份或者導(dǎo)致信托計劃項下委托資金金額在人民幣 300 萬元以下的自然人人數(shù)超過50 人的，提出的部分贖回申請無效。對此可贖回受益人可以選擇不贖回或全部贖回；全部贖回的應(yīng)當(dāng)于截止日前向受托人重新提出贖回申請。 受托人在收到上述贖回申請及相應(yīng)材料后，應(yīng)轉(zhuǎn)交保管人一份，并對可贖回受益人的贖回申請進行審核。符合本合同規(guī)定的贖回程序和條件的，于對應(yīng)的贖回日予以贖回。

46、6.2.3 被贖回之優(yōu)先級信托單位贖回價格的計算和支付 被贖回之優(yōu)先級信托單位在贖回時的贖回價格的計算公式為：1份可贖回優(yōu)先級信托單位的贖回價格=1元該優(yōu)先級信托單位截至贖回日應(yīng)獲分配的信托收益該優(yōu)先級信托單位截至贖回日累計已獲分配的信托收益，其中，該優(yōu)先級信托單位截至贖回日應(yīng)獲分配的信托收益=該優(yōu)先級信托單位面值（1元）×該份優(yōu)先級信托單位適用的預(yù)期年化收益率×N÷365，其中N為自該優(yōu)先級信托單位取得日（含）至贖回日（不含）間實際存續(xù)的天數(shù)。【注：請根據(jù)項目實際情況采用360抑或365，并相應(yīng)修改本合同中其他涉及天數(shù)的計算公式，下同。該天數(shù)同時還

47、應(yīng)與交易文件保持一致?！口H回價款中的信托本金部分在贖回日后10個工作日內(nèi)向被贖回優(yōu)先級信托單位對應(yīng)的受益人支付。贖回價款中的信托收益部分在贖回日后最近一個優(yōu)先級分配日向被贖回優(yōu)先級信托單位的對應(yīng)的受益人支付。 保管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托人出具的劃款指令將信托本金和信托收益付至可贖回受益人的信托利益分配賬戶。6.2.4 受托人確認贖回的優(yōu)先級信托單位于對應(yīng)的贖回日退出信托計劃，不再存續(xù)并停止計算信托收益，該贖回日即為該等優(yōu)先級信托受益權(quán)終止日。6.2.5 信托計劃存續(xù)期內(nèi)，本信托計劃項下不可贖回優(yōu)先級信托單位及次級信托單位不得贖回。第七條 信托財產(chǎn)的管理、運用、處分7.1 管理方式信托財產(chǎn)

48、的管理與運用由受托人負責(zé)，受托人應(yīng)按照忠誠、謹慎的原則管理信托財產(chǎn)，并根據(jù)這一原則決定具體的管理事項。7.2 信托財產(chǎn)的管理和運用、處分方式【注：本條內(nèi)容應(yīng)根據(jù)項目實際交易結(jié)構(gòu)進行選擇和調(diào)整】本信托計劃項下的信托資金由受托人以自己的名義按照如下方式集合管理運用、處分：（1）受托人將按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的條款和條件以人民幣【】萬元購買【】持有的項目公司【】%的股權(quán)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后受托人持有項目公司【】%的股權(quán)，受托人有權(quán)在信托計劃成立日將其在次級信托合同項下要求【】支付次級信托資金【】萬元的權(quán)利與其在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議項下向【】支付項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓價款【】萬元的義務(wù)等額抵銷。（2）受托人將按照債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重

49、組協(xié)議的條款和條件以人民幣【】萬元收購【】對項目公司享有的本金為人民幣【】萬元的股東借款債權(quán)，債權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后受托人對項目公司享有債權(quán)本金為人民幣【】萬元的標的債權(quán)，受托人有權(quán)在信托計劃成立日將其在次級信托合同項下要求【】支付次級信托資金【】萬元的權(quán)利與其在債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議項下向【】支付股東借款債權(quán)轉(zhuǎn)讓價款【】萬元的義務(wù)等額抵銷。 （3）受托人將按照增資協(xié)議的約定，將本信托計劃成立時募集的優(yōu)先級信托資金扣除應(yīng)于信托計劃成立時支付或預(yù)計應(yīng)予支付的信托費用后向項目公司增資，其中人民幣【】萬元計入項目公司的注冊資本，剩余資金【】萬元計入項目公司的資本公積。增資完成后，項目公司的注冊資本增加至【】萬元

50、，XX信托持有項目公司【】%的股權(quán)，對應(yīng)注冊資本【】萬元。項目公司獲得受托人的增資款項后，將其專門用于【】項目的開發(fā)建設(shè)。（4）根據(jù)合作協(xié)議，受托人授權(quán)【】對項目公司進行管理，受托人根據(jù)監(jiān)管協(xié)議的約定對【】的管理行為進行監(jiān)督。受托人亦有權(quán)根據(jù)信托計劃運營情況調(diào)整對項目公司的管理方式。（5）受托人將按照信托合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及重組協(xié)議和還款協(xié)議的規(guī)定為全體受益人的利益持有、管理、運用和處分標的債權(quán)。項目公司應(yīng)按照還款協(xié)議的約定償還標的債權(quán)。為了擔(dān)保標的債權(quán)的實現(xiàn)，【】以其合法所有的國有土地使用權(quán)為受托人提供抵押擔(dān)保，【】向受托人提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，具體抵押、擔(dān)保事宜，由受托人與項目公司簽署土地使用

51、權(quán)抵押合同，以及受托人與【】簽署的保證合同進行約定。（6）在股權(quán)購買選擇權(quán)行使期間，【】在支付股權(quán)購買選擇權(quán)維持費的前提下享有優(yōu)先購買受托人持有的項目公司【】%股權(quán)的股權(quán)購買選擇權(quán)（“購買選擇權(quán)”）。在信托計劃預(yù)計存續(xù)期限內(nèi)，【】根據(jù)股權(quán)購買選擇權(quán)協(xié)議行使購買選擇權(quán)并向受托人足額支付購買價款后，則受托人將持有的項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給【】。有關(guān)股權(quán)購買選擇權(quán)的具體事宜，由【】與受托人簽署的股權(quán)購買選擇權(quán)協(xié)議進行約定。（7）信托計劃存續(xù)期限內(nèi)開放發(fā)行信托單位募集的信托資金可以用于支付可贖回信托單位的預(yù)期信托利益或繼續(xù)向項目公司增資或依法以其他方式向項目公司提供資金支持用于【】項目的開發(fā)建設(shè)。本事宜無需

52、召開受益人大會審議決定。（8）信托計劃項下如有閑置資金，受托人可將其用于銀行存款、購買金融債、【】等高流動性低風(fēng)險的金融產(chǎn)品。（9）信托計劃存續(xù)期限內(nèi)，受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃運營情況自行決定變現(xiàn)信托財產(chǎn)，無需提請受益人大會審議決定，并在發(fā)生本合同中標題為“信托計劃的變更、解除、終止和清算”的條款所約定的關(guān)于信托終止的第（5）項情形時提前終止信托計劃。【注：請注意核實條款指引是否正確】在不違反信托文件、交易文件約定的前提下，受托人可以自行決定信托財產(chǎn)的變現(xiàn)方式、程序及價格等與信托財產(chǎn)變現(xiàn)相關(guān)的全部事項，受托人可以采取包括但不限于協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣等方式變現(xiàn)信托財產(chǎn)，受托人亦有權(quán)自行決定是否聘請中介機

53、構(gòu)對信托財產(chǎn)予以評估等。對于前述信托財產(chǎn)變現(xiàn)方式、程序及價格等與信托財產(chǎn)變現(xiàn)相關(guān)的全部事項，受托人無需獲得次級受益人的同意，次級受益人均無條件予以認可并放棄對該等事項的一切抗辯權(quán)，包括但不限于變現(xiàn)方式及程序的公開性、變現(xiàn)價格的公允性等，并承擔(dān)由此可能導(dǎo)致的任何次級信托利益的損失。對于前述信托財產(chǎn)變現(xiàn)所涉的相關(guān)手續(xù)，包括但不限于股東會決議、工商登記等，次級受益人均有義務(wù)無條件予以配合。（10）本信托計劃存續(xù)期間，受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃的運行需要，與相關(guān)主體協(xié)商后對本項目交易文件進行修改。7.3 受托人應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理、分別記賬；不得將

54、信托財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)或使信托財產(chǎn)成為其固有財產(chǎn)的一部分。7.4 受托人管理、運用信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。受托人管理、運用、處分其他信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與本信托計劃項下信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)相抵銷。7.5 除信托文件或法律法規(guī)另有規(guī)定，受托人應(yīng)當(dāng)履行親自管理的義務(wù)，但在不損害信托目的實現(xiàn)的情況下，可委托他人代為管理信托財產(chǎn)、處理相關(guān)信托事務(wù)。7.6 信托財產(chǎn)專戶的管理7.6.1 受托人必須為本信托計劃開設(shè)信托財產(chǎn)專戶，并對信托計劃資金進行單獨管理。本信托計劃的一切資金往來均需通過信托財產(chǎn)專戶進行。受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財產(chǎn)和信托財產(chǎn)使用情況的報表和文件。

55、7.6.2 受托人不得假借本信托計劃的名義開立其他賬戶，亦不得使用本信托計劃項下的信托財產(chǎn)專戶進行本信托計劃以外的任何活動。7.6.3 為了提高信托計劃財產(chǎn)管理的透明度，保障受益人的利益，受托人聘請保管銀行對信托財產(chǎn)專戶進行保管，并根據(jù)與受托人簽署的保管合同的約定對該賬戶予以監(jiān)督。7.7 信托計劃成立后，如發(fā)生交易對手及相關(guān)交易條件發(fā)生變化時，受托人可對前述信托財產(chǎn)的管理和運用作適當(dāng)調(diào)整和變更，同時按照信托合同約定的方式進行信息披露，相關(guān)事宜無需召開受益人大會審議決定。第八條 風(fēng)險揭示與承擔(dān)8.1 風(fēng)險揭示本信托計劃項下的信托資金運作存在盈利的機會，也存在損失的風(fēng)險。盡管受托人將恪盡職守，履行

56、誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)，以受益人獲得最大利益為目的管理、運用、處分信托資金，但并不意味著承諾信托資金運用無風(fēng)險。本信托計劃的主要風(fēng)險來自以下方面：8.1.1 信用風(fēng)險如項目公司的財務(wù)、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等發(fā)生任何不利變化，或原股東或項目公司關(guān)于其財務(wù)、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的陳述或說明存在虛假、誤導(dǎo)或遺漏，或項目公司、原股東或其他交易對手不（不能）按其與受托人簽署的相關(guān)交易文件履行義務(wù)，將對（可能對）信托財產(chǎn)的價值或受托人管理、運用和處置信托財產(chǎn)造成不利影響，從而使委托人或受益人遭受損失。8.1.2 政策風(fēng)險國家貨幣政策、財政稅收政策、宏觀經(jīng)濟政策及相關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整與變化將會影響本信托計劃的設(shè)立及管理，從而影響信托財產(chǎn)的收益，進而影響受益人的收益水平。8.1.3 市場風(fēng)險房地產(chǎn)市場可能發(fā)生全行業(yè)景氣下降或產(chǎn)生價格波動，存在項目銷售收入及收益不良的潛在風(fēng)險；在發(fā)生市場風(fēng)險時，受托人處置信托財產(chǎn)受價格波動的影響可能導(dǎo)致受益人的信托利益無法順利實現(xiàn)。8.1.4 項目公司經(jīng)營風(fēng)險項目公司可能因經(jīng)營管理不善，利潤減少，資產(chǎn)價值降低，或發(fā)生房地產(chǎn)項目建設(shè)因資金短缺、工程質(zhì)量瑕疵、安全事故等原因無法按期竣工銷售，從而影響本信托計劃投資利益的實現(xiàn)。8.1.5 擔(dān)保風(fēng)險【】為【】在【】項下的【】義務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保?！尽繉ⅰ尽康盅?質(zhì)押給受托人，為【】在【】項下的【】義務(wù)提供抵押/質(zhì)