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文檔簡介
1、反洗錢培訓宣講人XXXANTI MONEY LAUNDERING洗錢即是將黑錢偽裝起來,使之看起來合法的行為目錄目錄01洗錢的定義02反洗錢工作的意義03大額交易和可疑交易報告04責任追究洗錢的定義洗錢的定義第一部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart One洗錢的定義通俗而言,洗錢即是將“黑錢”偽裝起來,使之看起來合法的行為將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的
2、收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為,即為洗錢。Part One洗錢的定義防止拖入案件中基于破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪所得上游犯罪獲得的違法所得,為了保障安全會放入不同渠道洗錢應關注一些從事小額貸款、融資等特殊行業(yè)的客戶Part One洗錢的定義上游犯罪:基于破壞金融管理秩序犯罪所得金融詐騙等犯罪所得基于毒品犯罪所得基于恐怖活動犯罪所得基于走私犯罪所得基于貪污賄賂犯罪所得基于黑社會性質犯罪所得產生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為Part One洗錢的定義毒品犯罪所得上游犯罪為包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得掩飾、隱瞞出售毒品獲得非法性質
3、和來源的財物毒品犯罪所得為犯罪分子窩藏、轉移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子獲得的利潤反洗錢反洗錢工作意義工作意義第二部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Two反洗錢工作的意義審慎地識別可疑交易有利于預防洗錢活動,維護經濟安全和社會穩(wěn)定有利于消除洗錢給金融機構帶來的風險,維護金融安全反洗錢工作的核心對經濟、社會危害性對金融的危害性Part Two反洗錢工作的意義有利于切斷資助犯罪的資金
4、來源和渠道,遏制相關犯罪反洗錢核心反洗錢核心有利于保護相關犯罪受害人的財產權,維護法律尊嚴和社會公正反洗錢核心有利于參與國際合作,維護我國良好國際形象大額交易和可疑交易報告大額交易和可疑交易報告第三部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Three大額交易和可疑交易報告單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現
5、金收支。大額交易主要判別標準法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。大額交易主要判別標準Part Three大額交易和可疑交易報告以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。Part Three大額交易和可疑交易報告客戶身份信息異常高風險客戶交易目的異常資金賬戶支付異常非正常保全Part Three大額交易和可疑交易報告業(yè)務環(huán)節(jié)高風險客戶的業(yè)務交易所可能引起的洗錢風險。高風險客戶客戶屬于
6、公司在風險等級評估階段已重點關注的高風險客戶或者司法機關調查的客戶或者監(jiān)控名單重點關注的客戶。關注的風險Risk of concernPart Three大額交易和可疑交易報告客戶提供不真實的身份信息或財務信息,利用虛假信息達到洗錢的風險??蛻籼峁┙o公司的基本信息存在不真實,例如姓名、名稱、住所、聯系方式、職業(yè)種類或者財務狀況等信息不真實;因為客戶原因導致基本信息之間存在矛盾,例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購買能力不匹配;客戶偏好于購買5年期及以下期交和躉交型投資類險種,且繳費金額較高。 關注的風險關注的風險關注的風險關注的風險替換文字Part Three大額交易和可疑交易報告客戶利用保險產品
7、頻繁投保、解除合同并不計損失通過多筆、復雜的、大額的資金交易實現洗錢目的的風險??蛻舨恢匾暠kU本身的保障功能客戶行為多表現為短期內頻繁進行投?;蛘呓獬贤蛻艚獬贤豢紤]損失而一般情況下損失較大關注的風險關注的風險關注的風險關注的風險Part Three大額交易和可疑交易報告第三人支取保險金及將保險資金轉入非繳費賬戶達到利用保險在多個賬戶之間轉移資金的洗錢目的的風險關注的風險:客戶利用大額現金、第三人支付保險費、客戶用大額現金進行交易,第三人支付保險費第三人支取保險金及將保險資金轉入非繳費賬戶達到洗錢目的替換文字替換文字替換文字替換文字替換文字替換文字責任追究責任追究第四部分performance in workplace execution comes from careful execution workplace execution comes from performancePart Four責任追究違反反洗錢工作管理辦法或外部監(jiān)管機構檢查時受到處罰的,公司將根據相關規(guī)定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的,依法移
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