1、可在此輸入企業(yè)名稱可在此輸入企業(yè)名稱Act as a wake-up call for entrepreneursCONTENTS目錄目錄1.前言2.能夠害你的人都是自己人3.企業(yè)家眼中的“保險人”4.最高處的財富競爭的生命年輕5.用家族辦公室的理念塑造自己6.企業(yè)家為何要買人壽保險前言前言企業(yè)家：一個集強勢和弱勢與一身的群體成天說要抓住中高端可是你真的了解嗎成天說要抓住中高端可是你真的了解嗎你了解企業(yè)家的喜怒哀樂嗎？你了解企業(yè)家的愛恨情仇嗎？不走近他們的內(nèi)心，憑什么他們將秘密和身家托付給你！我們距離專業(yè)代理人我們距離專業(yè)代理人可能真的還差的很遠可能真的還差的很遠一、能夠害你的人都是自己人一、

2、能夠害你的人都是自己人 能夠pk香港警隊的人都是自己人 離職背后是有恃無恐的陰謀詭計 只有自身合法才能經(jīng)得起威脅作為專業(yè)代理人如何幫助企業(yè)家未雨綢繆 家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)是否混同 如何進行有效的合法稅務(wù)籌劃 如何運用保險為員工做好激勵計劃，以防人才外流出乎意料的答案背后是值得深思的事實。1）專業(yè)、親和力是關(guān)鍵；2）面對中高端切記“糖衣炮彈”3）自身人脈和價值很重要；4）口碑形象不能少重要的不是購買那里的保險，而是代理人具有什么樣能夠打動人的特質(zhì)和服務(wù)二、企業(yè)家眼中的二、企業(yè)家眼中的“保險人保險人”小調(diào)查有大門道小調(diào)查有大門道我們希望：保險，讓風(fēng)險規(guī)劃更簡單我們希望：保險，讓風(fēng)險規(guī)劃更簡單三、最高

3、處的財富競爭的生命年輕三、最高處的財富競爭的生命年輕華盛頓郵報：世界十大奢侈品華盛頓郵報：世界十大奢侈品1、生命的覺醒和領(lǐng)悟2、一顆自由、喜悅、充滿愛的心3、走遍天下的氣魄4、安穩(wěn)平和的睡眠5、享受屬于自己的時間和空間6、回歸自然7、彼此深愛的靈魂伴侶8、任何時候都有真正懂你的人9、身體健康、內(nèi)勤富足10、感染并點燃他人的希望三、最高處的財富競爭的生命年輕三、最高處的財富競爭的生命年輕最高處的財富競爭是生命年輕 第一層級：有產(chǎn) 第二層級：教育 第三層級：生命長度企業(yè)家離去的背后都是“過勞死”的身影留給代理人的問題如何傳遞生命的態(tài)度四、用家族辦公室的理念塑造自己四、用家族辦公室的理念塑造自己第一

4、代洛克菲勒的啟示第一代洛克菲勒的啟示-前言前言 中國有句老話，說富不過三代，但是洛克菲勒家族發(fā)展到現(xiàn)在已經(jīng)是第六代了，依然如日中天、獨富天下。在今天的美國，要完全躲避這個家族的影響幾乎是不可能的，毫不夸張地說，洛克菲勒家族在過去150年的發(fā)展史就是整個美國歷史的一個精確的縮影，并且已經(jīng)成為美國國家精神的杰出代表，影響著世界各地的人們。 假如老洛克菲勒活到今天，他的財富將比全球前十大富豪的總資產(chǎn)還多10%。這些驚人的財富除了用于慈善，大部分被他傳給了兒子小洛克菲勒。小洛克菲勒又分別在1934年、1952年設(shè)立一系列信托，把財富傳給妻子、子女和孫輩。在信托委員會和別名5600房間的家族辦公室的打理

5、下，老洛克菲勒當(dāng)年積累的財富已傳遞給家族第六代成員。四、用家族辦公室的理念塑造自己四、用家族辦公室的理念塑造自己第一代洛克菲勒的啟示第一代洛克菲勒的啟示-前言前言 經(jīng)歷了一個多世紀(jì)的洛克菲勒家族，仍在續(xù)寫著輝煌的歷史，約翰D洛克菲勒的后代們沒有整天躲在房間里計劃如何守住自己的財富，不讓金錢落入別人口袋，而是積極地參與文化、衛(wèi)生與慈善事業(yè)，懷著富有的負罪感將大量的資金用來建立各種基金，投資大學(xué)、醫(yī)院，讓整個社會分享他們的財富。 在20世紀(jì)的絕大部分時期，洛克菲勒就是美國財富和權(quán)力的同義詞。富不過三代似乎是鐵一樣的定律，然而洛克菲勒家族從發(fā)跡至今已經(jīng)綿延了六代。四、用家族辦公室的理念塑造自己四、用

6、家族辦公室的理念塑造自己家族辦公室的服務(wù)體系：提升自我的學(xué)習(xí)體系客戶一直在你身邊，只是你看不見他而已，看不見他，也就看不見他的“六生六世”人生不是投機取巧，也許腳踏實地才是捷徑財富創(chuàng)造力在“深度”、“廣度”、“長度”三個維度的發(fā)揮，又取決于一國的制度，包括產(chǎn)權(quán)保護體系、契約執(zhí)行體系及保障市場交易安全的其他制度五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險從宏觀到微觀我們的企業(yè)家“病了”沒有清理企業(yè)稅務(wù)和家庭稅務(wù)沒有剝離企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)沒有區(qū)分“備用金”類資產(chǎn)和進攻資產(chǎn)沒有意料養(yǎng)老計劃沒有資產(chǎn)申報計劃沒有二代接班激勵計劃沒有遺產(chǎn)傳承規(guī)劃沒有二代婚姻穩(wěn)定性規(guī)劃沒有全球資產(chǎn)配置規(guī)劃五、企業(yè)家

7、為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險求醫(yī)問診：中國企業(yè)家為何要買人壽保險求醫(yī)問診：中國企業(yè)家為何要買人壽保險1、財富長度：家庭資產(chǎn)的長期合理規(guī)劃2、財富廣度：可多人次、跨地域、全家配置3、財富深度：保險法、稅法、婚姻法多重保護配置人壽保險：是消配置人壽保險：是消“業(yè)業(yè)”亦是修亦是修“心心” 簡單、直接、合理、有效的特點 賦有愛與責(zé)任的文化屬性企業(yè)家企業(yè)家“entrepreneur”冒險事業(yè)的經(jīng)營者或組織者冒險事業(yè)的經(jīng)營者或組織者企業(yè)家是企業(yè)的經(jīng)營者企業(yè)家是承擔(dān)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的人企業(yè)家是掌握企業(yè)控制權(quán)的人企業(yè)家是企業(yè)聲譽的索取者五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險企業(yè)家是企業(yè)

8、的經(jīng)營者企業(yè)家是企業(yè)的經(jīng)營者企業(yè)是經(jīng)營者肩負責(zé)任的同事，面對的是常人不可想象的風(fēng)險，那么，企業(yè)家是否要預(yù)設(shè)一筆應(yīng)對冒險失敗的“風(fēng)險控制基金”呢？企業(yè)家渴望控制權(quán)力和財富企業(yè)家渴望控制權(quán)力和財富1、意外失望、喪失健康、刑事犯罪、子女婚變2、股東內(nèi)斗、員工反水 以上因素都可能導(dǎo)致企業(yè)家對企業(yè)控制權(quán)旁落他人。那么，企業(yè)家是否要預(yù)設(shè)一筆應(yīng)對控制權(quán)旁落的“控制權(quán)贖回基金”呢？企業(yè)家是企業(yè)剩余的索取者企業(yè)家是企業(yè)剩余的索取者索取并不可恥，企業(yè)家的索取就是追求企業(yè)利潤的最大化，在這個過程中危機四伏例如：企業(yè)經(jīng)營的稅務(wù)危機、資產(chǎn)被挪用的危機、盲目擴張違法風(fēng)險等 所以，企業(yè)家是否要預(yù)設(shè)一筆應(yīng)對企業(yè)家刑事風(fēng)險的“

9、家庭成員生活教育基金”呢？企業(yè)家三筆關(guān)鍵基金的來源企業(yè)家三筆關(guān)鍵基金的來源風(fēng)險控制基金：配置終身壽險，按照合同規(guī)定可以進行保單質(zhì)押獲得應(yīng)急現(xiàn)金流控制權(quán)贖回基金：終身壽險讓企業(yè)家身故后為第二代提供專屬基金家庭成員生活基金：年金保險，為家庭成員提供生活教育保障五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險企業(yè)生命的周期企業(yè)生命的周期初創(chuàng)期、成長期、持續(xù)發(fā)展期、衰退期 企業(yè)的命運離不開“解散” 企業(yè)家是高危人員/弱勢群體中年企業(yè)家遭遇破產(chǎn)中年企業(yè)家遭遇破產(chǎn)年齡35-50歲需求：1.企業(yè)稅務(wù)、債務(wù)、員工清退2、老人贍養(yǎng)、子女撫養(yǎng)總結(jié)：不僅需要東山再起，更要規(guī)劃好家人生活年輕企業(yè)家遭遇破產(chǎn)年輕企業(yè)

10、家遭遇破產(chǎn)年齡25-35歲需求：東山再起的資本總結(jié)：年富力強，尚有資格犯錯五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險中老年企業(yè)家遭遇破產(chǎn)中老年企業(yè)家遭遇破產(chǎn)中老年企業(yè)家破產(chǎn)時遭遇子女婚變年齡：50歲以后需求：1、力求不影響子女剛剛開啟的職業(yè)生涯。2、避免企業(yè)財富截流，家族財富外泄總結(jié)：不僅需要東山再起，更要規(guī)劃好家人生活臨渴掘井不如未雨綢繆臨渴掘井不如未雨綢繆理性看清破產(chǎn)危機，快人一步，提前配置養(yǎng)老年金子女教育基金醫(yī)療保障下一代抗婚變基金風(fēng)雨來臨之際，東山再起五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險中國企業(yè)家對財富渴望的三種類型中國企業(yè)家對財富渴望的三種類型第一種：白手起

11、家，用身體換財富第二種：擁有巨額財富，卻仍喜歡掠奪財富的快感第三種：將追求財富的目標(biāo)轉(zhuǎn)化成企業(yè)社會責(zé)任，將公益慈善放在首位三種企業(yè)家對應(yīng)三種不同的保險觀三種企業(yè)家對應(yīng)三種不同的保險觀第一種：只關(guān)心“收入”與“支出”認知存在明顯的缺陷第二種：認可保險，但不了解保險，由于不決第三種：非常認可保險，代表人物：李嘉誠，馬云五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險中國企業(yè)家的香火文化中國企業(yè)家的香火文化中國企業(yè)家家族企業(yè)的香火傳遞中國企業(yè)家家族企業(yè)的香火傳遞 家族企業(yè)權(quán)力的代際傳承是指企業(yè)的資本所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)由家族的掌門人傳遞給繼承人的過程。這個過程實際上是家族的財產(chǎn)、聲望和社會地位的傳遞過

12、程。 因此二代接班人的培養(yǎng)尤為重要。我們?nèi)绾螏椭髽I(yè)主做好接班準(zhǔn)備我們?nèi)绾螏椭髽I(yè)主做好接班準(zhǔn)備 一筆不受企業(yè)家經(jīng)濟情況影響的教育基金 一份創(chuàng)業(yè)試錯的天使基金 一劑危難之際幫助接班的“強心劑”五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險上市后的企業(yè)家將遭遇更多的風(fēng)險上市后的企業(yè)家將遭遇更多的風(fēng)險 交易所、證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)等突擊檢查和正式調(diào)查 監(jiān)管機構(gòu)進行民事訴訟或施加制裁，刑事檢控及相關(guān)程序，被凍結(jié)資產(chǎn)或取消任何資格，股東代表訴訟及各種維權(quán)活動等中國企業(yè)家中國企業(yè)家vs美國企業(yè)家美國企業(yè)家 人壽保險，恰恰作為一種企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)的規(guī)劃方式，以及定向傳承財富的金融法律工具，讓我

13、們企業(yè)家面對財富盲目裸奔之時，開始有意識思考財富傳承的命題五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險人壽保險：風(fēng)險規(guī)劃配置人壽保險：風(fēng)險規(guī)劃配置人壽保險中，年金保險依據(jù)法律合同的約定，確保了其合法性，并且保險公司依靠險資長期投資底層資產(chǎn)，跨越了經(jīng)濟危機，讓我們的企業(yè)家開啟了“風(fēng)險規(guī)劃”思維給企業(yè)給企業(yè)“體檢體檢”開啟開啟“健康健康”思維模式思維模式 大額人壽保險所對應(yīng)的健康醫(yī)療資源、留學(xué)教育資源、法律資源也并非一般用戶所能觸及，能夠為 頂級客戶對接頂級資源搭建很好的橋梁，對企業(yè)家的人身和財富規(guī)劃提供更好的檢視機會。中國企業(yè)家在經(jīng)營企業(yè)時，缺乏對經(jīng)濟周期的思考中國企業(yè)家在經(jīng)營企業(yè)時，缺

14、乏對經(jīng)濟周期的思考五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險重要指標(biāo)：現(xiàn)金流重要指標(biāo)：現(xiàn)金流一、企業(yè)家需要生意周轉(zhuǎn)的現(xiàn)金流二、企業(yè)家需要應(yīng)對融資成本、資金拆借的現(xiàn)金流三、企業(yè)需要應(yīng)對意外行政處罰的現(xiàn)金流四、企業(yè)需要應(yīng)對競爭對手惡性競爭的現(xiàn)金流五、企業(yè)需要傳承接班的現(xiàn)金流人壽保險的三大人壽保險的三大保障保障 應(yīng)急保障 身后保障 長期規(guī)劃人壽保的保障功能具有很強的法律背書、安全、可靠五、企業(yè)家為何要買人壽保險五、企業(yè)家為何要買人壽保險第二十三條第二十三條 【保險人承擔(dān)保險責(zé)任的義務(wù)】【保險人承擔(dān)保險責(zé)任的義務(wù)】保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。保險人應(yīng)當(dāng)將核定結(jié)果通知被保險人或者受益人；對屬于保險責(zé)任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協(xié)議后10日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。保險合同對賠償或者給付保險金的期限有約定的，保險人應(yīng)當(dāng)按照約定履行賠償或者給付保險金義務(wù)。人壽保險配置的過程也是快速學(xué)習(xí)財富管理知識的