1、中國(guó)銀河證券股份有限公司“鑫易雨”“鑫新雨”標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則第一章 總則第一條 為規(guī)范中國(guó)銀河證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)務(wù)”），明確工作職責(zé)，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法、證券登記結(jié)算管理辦法、上海證券交易所交易規(guī)則、上海證券交易所會(huì)員管理規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所會(huì)員管理規(guī)則、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券登記規(guī)則、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則、滬深交易所股票質(zhì)押式回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法（試行）、證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）和其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本

2、細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)是指符合條件的客戶按照預(yù)先確定的業(yè)務(wù)條件，自主進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)。其中，“鑫新雨”業(yè)務(wù)客戶融入的資金只能用于新股申購(gòu)。第三條 公司開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、審慎盡責(zé)、公平公正的原則。第四條 公司開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)，始終貫徹全方位風(fēng)險(xiǎn)控制原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)活動(dòng)，將風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)。第五條 公司開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)，始終遵守相關(guān)法律法規(guī)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，不損害投資者合法權(quán)益，不進(jìn)行任何形式的利益輸送。第六條 若遇證監(jiān)會(huì)、交易所、中國(guó)登記結(jié)

3、算公司等修改相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，則本細(xì)則從其修訂。 第七條 本細(xì)則僅適用于公司衍生產(chǎn)品部管理的“鑫易雨”產(chǎn)品和“鑫新雨”產(chǎn)品。第二章 決策機(jī)制及各部門職責(zé)第一節(jié) 組織形式第八條 標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)按照公司業(yè)務(wù)授權(quán)相關(guān)制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)。第九條 衍生產(chǎn)品部與風(fēng)險(xiǎn)管理部共同制定業(yè)務(wù)基本管理制度、操作流程。第二節(jié) 各部門職責(zé)第十條 衍生產(chǎn)品部是負(fù)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)化股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主管部門，其主要職責(zé)為：(一) 對(duì)公司業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理；(二) 擬定業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)管理制度及協(xié)議；(三) 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)、流程完善；(四) 負(fù)責(zé)確定各類交易參數(shù)；(五) 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的日常管理、交易申報(bào)、盯市與違約處置等

4、；(六) 其他與業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、報(bào)備、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。第十一條 結(jié)算管理部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的單元管理、賬戶管理，制定并執(zhí)行清算交收流程。第十二條 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)檢查，審核協(xié)議范本。第十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)控股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的總體規(guī)模和集中度等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)。第十四條 審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。第十五條 信息技術(shù)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的相關(guān)系統(tǒng)規(guī)劃、設(shè)計(jì)、建設(shè)和安全運(yùn)行維護(hù)。第十六條 經(jīng)紀(jì)管理總部負(fù)責(zé)制定證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案；組織培訓(xùn)、營(yíng)銷和投資者教育，督導(dǎo)營(yíng)業(yè)部按照公司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行操作。第十七條 計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)業(yè)務(wù)實(shí)行會(huì)計(jì)核算管理和劃款審批。第十八條 證券營(yíng)業(yè)部是業(yè)務(wù)

5、的主要營(yíng)銷渠道，負(fù)責(zé)營(yíng)銷推廣、受理投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng)；對(duì)投資者進(jìn)行業(yè)務(wù)的投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)提示；負(fù)責(zé)投資者適當(dāng)性管理并對(duì)投資者進(jìn)行資質(zhì)初審；協(xié)助投資者按照交易所業(yè)務(wù)管理要求簽署業(yè)務(wù)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等；負(fù)責(zé)后續(xù)投資者咨詢、業(yè)務(wù)通知等。第三節(jié) 決策機(jī)制第十九條 衍生產(chǎn)品部作為業(yè)務(wù)的主管部門，在總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)及業(yè)務(wù)基本制度要求范圍內(nèi)對(duì)以下事項(xiàng)進(jìn)行決策： (一) 業(yè)務(wù)操作流程；(二) 開(kāi)展業(yè)務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇可從事業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部；(三) 業(yè)務(wù)單一客戶和單一證券的最大交易規(guī)模；(四) 標(biāo)的證券質(zhì)押率；(五) 業(yè)務(wù)的期限和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；(六) 業(yè)務(wù)其他決策事項(xiàng)。第二十條 對(duì)于以下決策事項(xiàng)，由衍生產(chǎn)品部提出，經(jīng)

6、風(fēng)險(xiǎn)管理部及其他相關(guān)部門審議并通過(guò)分管領(lǐng)導(dǎo)同意后方可執(zhí)行。(一) 業(yè)務(wù)基本管理制度；(二) 業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)；(三) 與本細(xì)則要求不一致的決策事項(xiàng)；(四) 其他須由分管領(lǐng)導(dǎo)審核同意的決策事項(xiàng)。第二十一條 對(duì)于超過(guò)總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)的決策事項(xiàng)，在上條所述流程之后須提交總裁審議，通過(guò)后方可執(zhí)行。第三章 投資者適當(dāng)性管理第一節(jié) 營(yíng)業(yè)部職責(zé)第二十二條 證券營(yíng)業(yè)部是負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的主管部門。第二十三條 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推薦、投資者教育、客戶資質(zhì)審查、業(yè)務(wù)資格開(kāi)通、通知與客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作。具體包括： (一) 了解客戶對(duì)業(yè)務(wù)需求，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行適當(dāng)性銷售；(二) 投資者教育

7、、客戶資質(zhì)審查及盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)資格開(kāi)通、風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)操作；(三) 按照業(yè)務(wù)制度和要求履行各項(xiàng)客戶通知義務(wù)，負(fù)責(zé)客戶咨詢與服務(wù)、進(jìn)行客戶回訪、債務(wù)追償?shù)裙ぷ鳎?四) 按照公司規(guī)定履行定期報(bào)告、備案義務(wù)，發(fā)生異常情況時(shí)，按規(guī)定路徑及時(shí)上報(bào)；(五) 保留完整的電子檔案材料以及涉及該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的紙質(zhì)資料，并按照公司規(guī)定要求裝訂存放。第二十四條 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)履行投資者教育的義務(wù)并組織落實(shí)投資者教育工作；負(fù)責(zé)策劃、組織和制作適合本地區(qū)、本證券營(yíng)業(yè)部的投資者教育補(bǔ)充內(nèi)容。第二十五條 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)客戶投訴的事實(shí)調(diào)查并出具處理方案，負(fù)責(zé)接待、處理客戶投訴、回復(fù)客戶處理意見(jiàn)、進(jìn)行客戶回訪。證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為

8、證券營(yíng)業(yè)部客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人。第二十六條 客戶簽訂協(xié)議前，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)協(xié)議條款和交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中提示的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。第二十七條 營(yíng)業(yè)部在受理客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶提供的書(shū)面資料對(duì)客戶的身份、資產(chǎn)與負(fù)債狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金用途及還款來(lái)源、信用記錄、訴訟情況、是否持有限售股（包括已解禁的限售股）、是否國(guó)有股東、是否上市公司董監(jiān)高等情況，審核客戶是否符合申請(qǐng)業(yè)務(wù)的基本條件。第二節(jié) 投資者教育第二十八條 業(yè)務(wù)投資者教育內(nèi)容包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)外部單位發(fā)布的內(nèi)容和公司制作的內(nèi)容。第二十九條

9、公司制作的投資者教育內(nèi)容分為公司統(tǒng)一規(guī)定的內(nèi)容和營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充的內(nèi)容。第三十條 公司統(tǒng)一規(guī)定的業(yè)務(wù)投資者教育內(nèi)容包括：(一) 業(yè)務(wù)基本知識(shí)，包括業(yè)務(wù)的基本概念和特點(diǎn)；(二) 公司業(yè)務(wù)制度和流程，內(nèi)容包括：1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程和相關(guān)規(guī)定；2.客戶資質(zhì)審查流程和相關(guān)規(guī)定，主要包括投資者必須提供和選擇提供的書(shū)面材料及其有效性、完整性的要求，投資者提供的材料對(duì)其業(yè)務(wù)申請(qǐng)和后續(xù)交易的影響；3.質(zhì)押標(biāo)的證券及其質(zhì)押率的相關(guān)規(guī)定。主要包括：標(biāo)的證券的選擇范圍和選擇原則；標(biāo)的證券涉及停牌、暫停交易、退市、吸收合并、要約收購(gòu)、被調(diào)出標(biāo)的證券種類時(shí)的相關(guān)規(guī)定；質(zhì)押率計(jì)算方法及舉例，以及調(diào)整質(zhì)押率后對(duì)客戶的影響；4.交易的

10、相關(guān)規(guī)定，主要包括：交易品種、交易期限的規(guī)定；初始交易、購(gòu)回交易、補(bǔ)充質(zhì)押、提前/延期購(gòu)回等交易的規(guī)定；履約保障比例的計(jì)算方法；融資利息、固定費(fèi)用、代收費(fèi)用的規(guī)定等；5.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系及其對(duì)客戶交易的影響；6.違約處置和債務(wù)追償?shù)囊?guī)定。主要包括：觸發(fā)違約處置的各種情形以及不同情形下采取的違約處置方式；公司執(zhí)行違約處置的操作原則；投資者質(zhì)押券被違約處置后仍不足以償還所負(fù)債務(wù)時(shí)，客戶債務(wù)追償?shù)囊?guī)定；7.權(quán)益處理流程和相關(guān)規(guī)定；8.通知與送達(dá)的規(guī)定。主要包括通知的類型和內(nèi)容；通知方式和通知送達(dá)的約定及其法律依據(jù)；9.信息公布的規(guī)定。主要包括公司公布信息的內(nèi)容和方式；投資者獲取公布信息的渠道和辦

11、法；10.公司業(yè)務(wù)投資者手冊(cè)，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)開(kāi)通方法，使用網(wǎng)上交易和自助交易系統(tǒng)進(jìn)行初始交易、購(gòu)回交易、補(bǔ)充質(zhì)押、查詢和管理等各種操作的說(shuō)明，常見(jiàn)問(wèn)題解答等。(三) 公司業(yè)務(wù)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)容包括但不限于：公司業(yè)務(wù)協(xié)議條款；公司風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)所揭示的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及說(shuō)明；客戶的交易權(quán)限可能因監(jiān)管需要而受到限制的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；客戶信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性的必要性與意義，客戶信息保密的重要性；客戶因?qū)①~戶借給他人使用，可能帶來(lái)法律訴訟的風(fēng)險(xiǎn)；客戶因遺失身份證件和交易密碼，可能帶來(lái)資產(chǎn)被盜賣的風(fēng)險(xiǎn)。第三十一條 營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充的投資者教育內(nèi)容包括本營(yíng)業(yè)部客戶提出的有代表性的問(wèn)題及解答和證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)為有必

12、要的內(nèi)容。第三十二條 公司通過(guò)手冊(cè)、文章、資料等多種形式制作業(yè)務(wù)投資者教育材料。第三十三條 公司開(kāi)展業(yè)務(wù)投資者教育的方式包括但不限于：（一）園地專欄在證券營(yíng)業(yè)部投資者教育園地設(shè)立業(yè)務(wù)專欄，張貼公司統(tǒng)一規(guī)定的教育內(nèi)容、證券營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充的教育內(nèi)容及其他要求的教育內(nèi)容。（二）網(wǎng)站專欄在公司網(wǎng)站設(shè)立業(yè)務(wù)專欄，張貼公司統(tǒng)一規(guī)定的教育內(nèi)容及其他的教育內(nèi)容。（三）講座或培訓(xùn)證券營(yíng)業(yè)部舉辦業(yè)務(wù)投資者教育講座或培訓(xùn)，講解公司統(tǒng)一規(guī)定的教育內(nèi)容、證券營(yíng)業(yè)部補(bǔ)充的教育內(nèi)容及其他教育內(nèi)容。（四）系統(tǒng)發(fā)送通過(guò)交易系統(tǒng)客戶端、行情分析系統(tǒng)、電話語(yǔ)音系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)廣播、手機(jī)短信或電子郵箱發(fā)送選定的教育內(nèi)容及其他要求的內(nèi)容。（五）

13、其他合規(guī)有效的方式。第四章 融入方管理第一節(jié) 開(kāi)通業(yè)務(wù)條件第三十四條 客戶開(kāi)通業(yè)務(wù)須滿足以下條件：（一） 個(gè)人投資者1.年滿十八周歲有行為能力的客戶；2.客戶具有合法的證券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事證券交易的情形；3.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶；4.無(wú)重大違約記錄，未進(jìn)入公司限制交易客戶名單；（二） 機(jī)構(gòu)投資者1.客戶具有合法的證券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事證券交易的情形；2.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶；3.法定代表人證明書(shū)合法、有效；4.法定代表人身份證明文件合法、有效；5.法定代表人專項(xiàng)授權(quán)委托書(shū)合法、有效

14、；6.授權(quán)代理人有效身份證明文件合法、有效；7.無(wú)重大違約記錄，未進(jìn)入公司限制交易客戶名單；第三十五條 營(yíng)業(yè)部對(duì)申請(qǐng)業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行盡職調(diào)查及資質(zhì)審查，有下列情形之一的客戶不得開(kāi)通業(yè)務(wù)：(一) 法律法規(guī)禁止參與股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的客戶；(二) 拒絕提供開(kāi)展業(yè)務(wù)所需提供的相關(guān)資料，或提交虛假資料的客戶；(三) 有重大違約記錄或其他不良信用記錄的客戶；(四) 未按照公司規(guī)定參加投資者教育活動(dòng)的客戶；(五) 上市公司控股股東和持股5%以上股東（以下并稱大股東）及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；(六) 持有上市公司限售股份（包括解除限售存量股）的個(gè)人客戶；(七) 持有國(guó)有股、金融股或工會(huì)持股且從事股票質(zhì)押回購(gòu)

15、業(yè)務(wù)需相關(guān)主管部門批準(zhǔn)或備案的客戶；(八) 持有公司股份的股東或其關(guān)聯(lián)人；(九) 信用評(píng)級(jí)不符合授信管理要求的客戶；(十) 融入資金有可能用于法律法規(guī)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策禁止投資的領(lǐng)域的客戶。(十一) 風(fēng)險(xiǎn)承受能力為保守型或相對(duì)保守型的客戶；(十二) 對(duì)證券市場(chǎng)不了解的客戶。第二節(jié) 信用評(píng)級(jí)第三十六條 信用評(píng)級(jí)是指根據(jù)征信材料獲取的客戶信息，按照公司制定的評(píng)級(jí)方法計(jì)算客戶的信用得分，確定客戶信用等級(jí)的工作過(guò)程。第三十七條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，信用評(píng)分采用百分制，設(shè)置若干評(píng)級(jí)指標(biāo)，根據(jù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)對(duì)每項(xiàng)評(píng)級(jí)指標(biāo)評(píng)分，各項(xiàng)評(píng)級(jí)指標(biāo)評(píng)分累加即為客戶的信用評(píng)分。具體評(píng)級(jí)指標(biāo)及分值見(jiàn)附件。第三十八條 “鑫易雨”信

16、用等級(jí)分為四級(jí)，對(duì)于信用評(píng)分不符合信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的客戶，公司不予以授信。信用等級(jí)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下： 信用等級(jí)信用評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)4A903A80且902A70且801A60且70禁止準(zhǔn)入60第三十九條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，無(wú)需進(jìn)行信用評(píng)級(jí)工作。第四十條 衍生產(chǎn)品部可以根據(jù)市場(chǎng)變化情況、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況以及監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)意見(jiàn)等情況提出信用評(píng)級(jí)指標(biāo)的調(diào)整建議，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部及其他相關(guān)部門審議并通過(guò)分管領(lǐng)導(dǎo)同意后方可執(zhí)行。對(duì)于超過(guò)總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)的決策事項(xiàng)，在上條所述流程之后需提交總裁審閱，通過(guò)后方可執(zhí)行。第三節(jié) 授信管理第四十一條 授信額度是指可授予客戶的最大可交易業(yè)務(wù)額度。第四十二條 授信額度根據(jù)客戶賬戶資產(chǎn)

17、和信用等級(jí)確定，即客戶授信額度= min（ （賬戶證券市值質(zhì)押率上限）信用等級(jí)比例，單一客戶累計(jì)待購(gòu)回初始交易金額授權(quán)上限）第四十三條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，客戶信用等級(jí)及對(duì)應(yīng)的比例如下：等級(jí)信用評(píng)分信用等級(jí)比例4A9013A80且900.952A70且800.91A60且700.8560禁止準(zhǔn)入第四十四條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，客戶的信用等級(jí)比例為1。第四十五條 客戶實(shí)際融資規(guī)模 （質(zhì)押證券市值質(zhì)押率上限） 信用等級(jí)比例授信規(guī)模第四節(jié) 融入方持續(xù)管理第四十六條 在業(yè)務(wù)權(quán)限存續(xù)期間，如客戶資質(zhì)有明顯變化，營(yíng)業(yè)部可對(duì)其信用等級(jí)重新評(píng)估，評(píng)估后該客戶適用評(píng)估后最新的信用等級(jí)。第四十七條 當(dāng)客戶出現(xiàn)違法

18、違規(guī)、強(qiáng)制平倉(cāng)、第三方債務(wù)追償或其本身的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)重大變化等信用狀況明顯惡化的情況時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)立即評(píng)估客戶信用，以決定是否調(diào)整客戶的授信額度，或暫停、中止對(duì)客戶的授信。第四十八條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)保持與客戶持續(xù)聯(lián)系，當(dāng)客戶通訊方式變更時(shí)，提醒客戶及時(shí)向公司提出變更申請(qǐng)，確?？蛻敉ㄖ?、聯(lián)系方式有效。第四十九條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)持續(xù)了解客戶情況，當(dāng)客戶信用情況發(fā)生變化影響到合約的履行時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)紀(jì)管理總部和衍生產(chǎn)品部。第五十條 客戶進(jìn)行股票質(zhì)押回購(gòu)應(yīng)當(dāng)履行信息披露、報(bào)告等法定義務(wù)的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)提示客戶按照法律法規(guī)的規(guī)定履行相應(yīng)義務(wù)。第五十一條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)持續(xù)通過(guò)客戶回訪了解融出資金流向，如客戶將融出資

19、金用于法律法規(guī)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策禁止投資的領(lǐng)域，則應(yīng)及時(shí)停止客戶業(yè)務(wù)權(quán)限并通知經(jīng)紀(jì)管理總部和衍生產(chǎn)品部。衍生產(chǎn)品部按照協(xié)議約定要求客戶進(jìn)行提前購(gòu)回。第五十二條 待購(gòu)回期間，營(yíng)業(yè)部應(yīng)做好客戶關(guān)系維護(hù)工作，采取實(shí)地調(diào)研、現(xiàn)場(chǎng)訪談、電話訪談、郵件訪談、委托調(diào)研等多種形式定期或不定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪,如發(fā)生影響客戶信用情況、履約情況的事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)通知衍生產(chǎn)品部。第五十三條 營(yíng)業(yè)部進(jìn)行回訪時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)了解客戶資產(chǎn)狀況、負(fù)債狀況、對(duì)外擔(dān)保情況、訴訟情況、資金使用情況等可能影響客戶償還能力的因素，對(duì)其償還能力進(jìn)行評(píng)估跟蹤。第五十四條 融入方為個(gè)人的，應(yīng)關(guān)注其最新信用記錄情況、收入變動(dòng)情況、家庭變動(dòng)情況、國(guó)籍變動(dòng)情況等

20、信息；第五十五條 融入方為機(jī)構(gòu)的，應(yīng)關(guān)注其最新信用記錄情況、最近財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，了解其合并、分立、破產(chǎn)、解散、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被司法機(jī)構(gòu)查封或凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)等重大事項(xiàng)。第五十六條 對(duì)于不符合業(yè)務(wù)開(kāi)通條件，或客戶情況已影響到合約的履行時(shí)，營(yíng)業(yè)部及衍生產(chǎn)品部有權(quán)取消該客戶的業(yè)務(wù)權(quán)限。第五章 標(biāo)的證券管理第一節(jié) 準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第五十七條 業(yè)務(wù)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)標(biāo)的證券須滿足以下條件：(一) 上海和深圳證券交易所上市可流通的證券，包括交易所掛牌上市的A股股票、債券、基金或其他經(jīng)交易所和中國(guó)結(jié)算認(rèn)可的證券；(二) 本業(yè)務(wù)暫不接受限售證券作為標(biāo)的證券；(三) 符合交易所質(zhì)押式回購(gòu)交易的標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)。第五十八條 對(duì)于“鑫

21、易雨”業(yè)務(wù)，下列股票不能作為標(biāo)的證券（以每月最后一個(gè)交易日可查詢的公開(kāi)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）：(一) ST、*ST股票，但已公告扭虧、即將摘帽的除外；(二) 因重大資產(chǎn)重組或重大事項(xiàng)未公布導(dǎo)致連續(xù)停牌超過(guò)兩個(gè)交易日（含），且仍處于停牌期的股票；(三) 財(cái)務(wù)表現(xiàn)不穩(wěn)定，上一年度和最新一期財(cái)報(bào)均虧損的股票；(四) 未完成股權(quán)分置改革的股票；(五) 根據(jù)中登數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)和公告信息計(jì)算全市場(chǎng)質(zhì)押總股份占總股本的比例超過(guò)50%，或全市場(chǎng)質(zhì)押流通股份占流通股本的比例超過(guò)30%的股票；(六) 每股凈資產(chǎn)（最新公告）低于面值的股票；(七) 本公司股票；(八) 風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)定的其他需要剔除的股票。第五十九條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)

22、務(wù)，下列股票不能作為標(biāo)的證券（以每月最后一個(gè)交易日可查詢的公開(kāi)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)）：(一) ST、*ST股票，但已公告扭虧、即將摘帽的除外；(二) 因重大資產(chǎn)重組或重大事項(xiàng)未公布導(dǎo)致連續(xù)停牌超過(guò)兩個(gè)交易日（含），且仍處于停牌期的股票；(三) 本公司股票；(四) 風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)定的其他需要剔除的股票。第六十條 下列債券不得作為業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券：(一) 主流評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予的最新債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA（含）以下；(二) 債券到期時(shí)間不足業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限；(三) 債券附加諸如回售、贖回、債券提前償還等特殊條款；(四) 風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)定的其他需要剔除的債券。第六十一條 下列基金不得作為業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券：(一) 基金存續(xù)規(guī)模低于2億元；(

23、二) 最近三個(gè)月日均成交金額低于200萬(wàn)元；(三) 基金到期時(shí)間不足業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限；(四) 分級(jí)基金的B類基金；(五) 風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)定的其他需要剔除的基金。第二節(jié) 質(zhì)押率第六十二條 標(biāo)的證券質(zhì)押率是指客戶質(zhì)押標(biāo)的證券進(jìn)行初始交易時(shí)，交易金額與標(biāo)的證券價(jià)值比例。第六十三條 T日初始交易，標(biāo)的證券價(jià)值不得高于Min(T-1日（含）前20個(gè)交易日收盤價(jià)平均值，T日開(kāi)盤價(jià))*標(biāo)的數(shù)量第六十四條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定初始質(zhì)押率上限：(一) 主板銀行及保險(xiǎn)板塊的標(biāo)的股票質(zhì)押率不超過(guò)60%；(二) 主板非銀行及保險(xiǎn)板塊、中小板標(biāo)的股票質(zhì)押率不超過(guò)50%；(三) 創(chuàng)業(yè)板的股票質(zhì)押率不超過(guò)40%。

24、第六十五條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定初始質(zhì)押率上限：(一) 滬市及深市主板的標(biāo)的股票質(zhì)押率不超過(guò)90%；(二) 深市中小板標(biāo)的股票質(zhì)押率不超過(guò)85%；(三) 創(chuàng)業(yè)板的股票質(zhì)押率不超過(guò)80%。第六十六條 在確定初始質(zhì)押率后，按照以下標(biāo)準(zhǔn)在初始質(zhì)押率上限的基礎(chǔ)上進(jìn)行相應(yīng)的下調(diào)：(一) 計(jì)算最近125個(gè)交易日標(biāo)的股票的振幅（振幅=區(qū)間最高價(jià)/區(qū)間最低價(jià)）；(二) 標(biāo)的股票振幅小于200%的，質(zhì)押率上限等于初始質(zhì)押率上限；(三) 標(biāo)的股票的振幅超過(guò)200%的，質(zhì)押率上限在初始質(zhì)押率上限的基礎(chǔ)上下調(diào)2%，之后標(biāo)的股票的振幅每超過(guò)50%，下調(diào)幅度增加1%。第六十七條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，按照以

25、下標(biāo)準(zhǔn)確定標(biāo)的債券質(zhì)押率上限：(一) 國(guó)債、利率債質(zhì)押率不超過(guò)85%；(二) 主流評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予最新債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA+及以上的債券質(zhì)押率不超過(guò)70%。第六十八條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定標(biāo)的債券質(zhì)押率上限：(一) 國(guó)債、利率債、主流評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予最新債項(xiàng)評(píng)級(jí)AAA及以上的債券質(zhì)押率不超過(guò)90%；(二) 主流評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予最新債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA+及以上的債券質(zhì)押率不超過(guò)80%。第六十九條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定標(biāo)的基金質(zhì)押率上限：(一) 有折算機(jī)制的分級(jí)基金A質(zhì)押率不超過(guò)80%；(二) 以指數(shù)為跟蹤基準(zhǔn)的可交易型基金質(zhì)押率不超過(guò)70%；(三) 主動(dòng)管理型可交易基金不超過(guò)60%。第七十條

26、 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定標(biāo)的基金質(zhì)押率上限：(一) 有折算機(jī)制的分級(jí)基金A質(zhì)押率不超過(guò)90%；(二) 其他上市證券投資基金質(zhì)押率不超過(guò)80%；第三節(jié) 動(dòng)態(tài)調(diào)整第七十一條 業(yè)務(wù)標(biāo)的證券范圍及質(zhì)押率上限，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況和業(yè)務(wù)發(fā)展需求進(jìn)行定期和不定期調(diào)整第七十二條 定期調(diào)整一般每月初進(jìn)行一次，風(fēng)險(xiǎn)管理部不晚于每月第3個(gè)交易日，將擬定當(dāng)月定期調(diào)整的標(biāo)的證券清單，通過(guò)工作備忘錄形式發(fā)送至衍生產(chǎn)品部;衍生產(chǎn)品部不晚于每月第5個(gè)交易日錄入系統(tǒng)。第七十三條 衍生產(chǎn)品部每日檢查標(biāo)的證券公告，如發(fā)生標(biāo)的證券變?yōu)镾T、*ST或連續(xù)停牌超過(guò)2個(gè)交易日（含）的情形，在2個(gè)交易日之內(nèi)剔除出標(biāo)的證券清單。

27、第七十四條 證券被調(diào)出公司標(biāo)的證券范圍的，自調(diào)出之日起客戶不能再以該標(biāo)的證券作為質(zhì)押品參與本業(yè)務(wù)，但調(diào)出日尚未了結(jié)的股票質(zhì)押回購(gòu)合約依然有效。第七十五條 當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，可由風(fēng)險(xiǎn)管理部或衍生產(chǎn)品部通過(guò)工作備忘錄形式會(huì)簽相關(guān)部門，申請(qǐng)不定期調(diào)整標(biāo)的證券范圍或質(zhì)押率上限：(一) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)修訂業(yè)務(wù)規(guī)則；(二) 標(biāo)的證券或關(guān)聯(lián)因素出現(xiàn)重大負(fù)面消息；(三) 其他有必要的情況。第四節(jié) 權(quán)益事項(xiàng)第七十六條 待購(gòu)回期間，標(biāo)的證券產(chǎn)生的無(wú)需支付對(duì)價(jià)的股東權(quán)益，如送股、轉(zhuǎn)增股份、現(xiàn)金紅利等，一并予以質(zhì)押。其中與上交所不同的地方是，深交所股票質(zhì)押式回購(gòu)交易所涉及的送股、轉(zhuǎn)增股份由中國(guó)結(jié)算深圳分公司在權(quán)益到帳日劃轉(zhuǎn)

28、至融入方客戶證券賬戶且托管在質(zhì)押特別交易單元下；中國(guó)結(jié)算深圳分公司代為派發(fā)的標(biāo)的證券現(xiàn)金紅利，暫時(shí)由中國(guó)結(jié)算深圳分公司保管，不付利息。第七十七條 衍生產(chǎn)品部每日查詢標(biāo)的證券的相關(guān)公告，并按照標(biāo)的證券權(quán)益方案將原標(biāo)的數(shù)量與送股、轉(zhuǎn)增股份數(shù)量加總錄入系統(tǒng)。第七十八條 在購(gòu)回交易日日終或部分解除質(zhì)押日日終，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)深交所確認(rèn)的成交數(shù)據(jù)，將相應(yīng)的送股、轉(zhuǎn)增股份從質(zhì)押特別交易單元轉(zhuǎn)出，將相應(yīng)的現(xiàn)金紅利分派到證券公司客戶資金交收賬戶，解除質(zhì)押登記。第七十九條 待購(gòu)回期間，若標(biāo)的證券發(fā)生增發(fā)、配股、帶有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的增發(fā)等權(quán)益事項(xiàng)，客戶自行行使增發(fā)、配股、優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)等需股東權(quán)益。行使前述權(quán)益而取

29、得的證券不隨標(biāo)的證券一并質(zhì)押。其中與上交所不同的地方是，深交所股票質(zhì)押式回購(gòu)交易標(biāo)的證券發(fā)生配股的，由衍生產(chǎn)品部申報(bào)部分解除質(zhì)押指令，將配股權(quán)證轉(zhuǎn)托管至融入方交易單元，由客戶行使配股權(quán)益；發(fā)生需行使老股東配售方式的增發(fā)的，客戶應(yīng)通過(guò)除質(zhì)押特別交易單元以外的交易單元申報(bào)。第八十條 待購(gòu)回期間，客戶可以自己名義行使基于股東或持有人身份享有的出席股東大會(huì)或持有人會(huì)議、提案、表決等權(quán)利。第五節(jié) 特殊事項(xiàng)第八十一條 除涉及收購(gòu)的情況外，標(biāo)的證券暫停上市或終止上市的，自確定暫停上市或終止上市之日起，證券計(jì)算履約保障比例時(shí)的市值計(jì)為零。第八十二條 待購(gòu)回期間或購(gòu)回日標(biāo)的證券暫停上市或終止上市的，證券公司于上

30、交所和深交所發(fā)布暫停上市或終止上市公告之日起，按照下列方式之一進(jìn)行處理：（一） 提前購(gòu)回；（二） 公司認(rèn)可的其他方式。第八十三條 待購(gòu)回期間或購(gòu)回日標(biāo)的證券涉及跨市場(chǎng)吸收合并等情形的，針對(duì)現(xiàn)金收購(gòu)和換股收購(gòu)的不同方式，該證券終止上市至所換現(xiàn)金或股份到賬期間，按照下列方式之一進(jìn)行處理：（一） 提前購(gòu)回；（二） 公司認(rèn)可的其他方式。第八十四條 待購(gòu)回期間，如遇標(biāo)的證券停牌，在標(biāo)的證券停牌之日起5個(gè)交易日內(nèi)按照停牌前收盤價(jià)進(jìn)行逐日盯市，停牌第5個(gè)交易日收盤后，按照以下方式對(duì)相關(guān)證券市值進(jìn)行調(diào)整并按調(diào)整后的價(jià)格計(jì)算交易履約保障比例并逐日盯市：標(biāo)的證券停牌期間市值 = 停牌前一交易日收盤價(jià)（1 +上證綜

31、指同期漲跌幅/深圳成指同期漲跌幅）標(biāo)的證券數(shù)量第六章 交易期限及定價(jià)管理第一節(jié) 期限品種第八十五條 衍生產(chǎn)品部可根據(jù)外部規(guī)則和市場(chǎng)需要定期或不定期制定或調(diào)整期限品種并在交易系統(tǒng)發(fā)布，并于發(fā)布之日起執(zhí)行。第八十六條 對(duì)于固定期限的品種，客戶需在預(yù)先確定的日期進(jìn)行購(gòu)回。第八十七條 對(duì)于隨借隨還品種，客戶可在待購(gòu)回期間的任意一個(gè)交易日自主選擇購(gòu)回交易。若購(gòu)回期限不足一定天數(shù)，衍生產(chǎn)品部可酌情加收流動(dòng)性補(bǔ)償費(fèi)。第八十八條 衍生產(chǎn)品部可根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的實(shí)際需要調(diào)整節(jié)假日期限品種管理方式，包括但不限于取消相關(guān)期限品種交易或?qū)①?gòu)回交易日順延到節(jié)假日后的首個(gè)交易日。第八十九條 股票質(zhì)押回購(gòu)的回購(gòu)期限不超過(guò)3年，

32、回購(gòu)到期日遇非交易日順延等情形除外。第二節(jié) 息費(fèi)管理第九十條 公司根據(jù)業(yè)務(wù)模式對(duì)客戶收取不同的息費(fèi)，包括但不限于固定費(fèi)用、利息費(fèi)用、提前/延期購(gòu)回費(fèi)用、流動(dòng)性補(bǔ)償費(fèi)、違約金等。第九十一條 衍生產(chǎn)品部可根據(jù)外部規(guī)則和市場(chǎng)需要定期或不定期制定息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第九十二條 業(yè)務(wù)息費(fèi)的確定、修改可參照以下標(biāo)準(zhǔn)：(一) 融資融券業(yè)務(wù)市場(chǎng)平均利率水平；(二) 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易市場(chǎng)平均利率水平；(三) 同行業(yè)類似業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四) 公司資金成本；(五) 需要參照的其他標(biāo)準(zhǔn)。第九十三條 對(duì)于交易期限在1年以內(nèi)（含）的合約，息費(fèi)的收取在購(gòu)回交易時(shí)包含在購(gòu)回交易金額中采用一次性交易的方式收取。第九十四條 對(duì)于交易期

33、限超過(guò)1年的合約，原則上客戶每年支付一次利息。第九十五條 待購(gòu)回期間如遇息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整，根據(jù)初始交易時(shí)確認(rèn)的息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。第九十六條 各項(xiàng)息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)確定、修改后，在交易系統(tǒng)中向客戶發(fā)布，并于發(fā)布日起執(zhí)行。第九十七條 對(duì)于交易過(guò)程中涉及的代收費(fèi)用，如質(zhì)押登記費(fèi)等，按照交易所、登記結(jié)算公司公布的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)在初始交易成交金額中扣除。第七章 交易管理第一節(jié) 初始交易第九十八條 初始交易時(shí)間為每個(gè)交易日的9:3015:00。第九十九條 若客戶業(yè)務(wù)權(quán)限被關(guān)閉，則不能進(jìn)行初始交易，但存續(xù)的交易可正常購(gòu)回。第一百條 初始交易證券數(shù)量應(yīng)為交易所最小交易單位的整數(shù)倍（股票和基金質(zhì)押數(shù)量應(yīng)為100股的整數(shù)倍，債券質(zhì)押數(shù)量

34、應(yīng)為1000元面值的整數(shù)倍）。第二節(jié) 購(gòu)回交易第一百一條 對(duì)于固定期限品種，客戶可于購(gòu)回交易日發(fā)起購(gòu)回交易。第一百二條 對(duì)于隨借隨還品種，客戶可在初始交易日的次一交易日至最后購(gòu)回日（含）期間的任意交易日內(nèi)發(fā)起購(gòu)回交易。第一百三條 公司有權(quán)在最后購(gòu)回日任一時(shí)點(diǎn)發(fā)起購(gòu)回交易。第三節(jié) 資金用途限制第一百四條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)客戶融入資金，原則上不做用途限制，但客戶不得將融入資金用于法律法規(guī)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策禁止投資的領(lǐng)域。第一百五條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，系統(tǒng)將客戶融入資金全額凍結(jié)，該筆資金只能用于新股申購(gòu)或購(gòu)回交易。第八章 履約管理第一節(jié) 逐日盯市及通知第一百六條 衍生產(chǎn)品部負(fù)責(zé)逐日盯市、狀態(tài)通知及發(fā)

35、起違約處置流程。營(yíng)業(yè)部協(xié)助衍生產(chǎn)品部進(jìn)行本營(yíng)業(yè)部客戶的逐日盯市工作，并就履約保障比例過(guò)低、交易到期日購(gòu)回、到期未購(gòu)回等事項(xiàng)通知客戶。第一百七條 逐日盯市的內(nèi)容包括履約保障比例、交易到期等監(jiān)控指標(biāo)。第一百八條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，標(biāo)的證券交易履約保障比例計(jì)算方法為：交易履約保障比例=單筆或合并管理的多筆交易質(zhì)押證券市值及其孳息初始交易成交金額+應(yīng)收利息及費(fèi)用第一百九條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，標(biāo)的證券交易履約保障比例計(jì)算方式為：交易履約保障比例=單筆或合并管理的多筆交易質(zhì)押證券市值及其孳息+初始交易成交金額初始交易成交金額+應(yīng)收利息及費(fèi)用第一百一十條 對(duì)于“鑫易雨”業(yè)務(wù)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定警戒線、平倉(cāng)

36、線（或稱觸發(fā)線，下同）：(一) 以股票作為標(biāo)的證券的，警戒線不低于150%、平倉(cāng)線不低于130%；(二) 以基金作為標(biāo)的證券的，警戒線不低于120%、平倉(cāng)線不低于115%；(三) 以債券作為標(biāo)的證券的，警戒線不低于110%，平倉(cāng)線不低于105%。第一百一十一條 對(duì)于“鑫新雨”業(yè)務(wù)，警戒線統(tǒng)一設(shè)為160%，平倉(cāng)線統(tǒng)一設(shè)為140%。第一百一十二條 衍生產(chǎn)品部和營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶履約保障比例進(jìn)行監(jiān)控，按照履約保障比例的不同，將客戶每筆交易按安全狀態(tài)、警戒狀態(tài)、平倉(cāng)狀態(tài)（或稱觸發(fā)狀態(tài)，下同）三種狀態(tài)區(qū)分管理。(一) 安全狀態(tài)：收市后，以當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的履約保障比例大于警戒線的交易；(二) 警戒狀態(tài)：收市后，

37、以當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的履約保障比例小于或等于警戒線但大于平倉(cāng)線的交易；(三) 平倉(cāng)狀態(tài)：收市后，以當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的履約保障比例小于或等于平倉(cāng)線的交易。第一百一十三條 每日收市后，如有交易狀態(tài)處警戒狀態(tài)或平倉(cāng)狀態(tài)，衍生產(chǎn)品部通知相關(guān)營(yíng)業(yè)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部。第一百一十四條 對(duì)于處于警戒狀態(tài)的合約，營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)通知客戶關(guān)注合約履約保障比例的變化，并提示相關(guān)的違約風(fēng)險(xiǎn)。第一百一十五條 對(duì)于處于平倉(cāng)狀態(tài)的合約，營(yíng)業(yè)部應(yīng)立即通知客戶，要求客戶于次一交易日10:30之前進(jìn)行提前購(gòu)回或補(bǔ)充質(zhì)押，否則公司將對(duì)該筆合約進(jìn)行違約處置。第一百一十六條 衍生產(chǎn)品部每日查看最近三個(gè)交易日是否有交易到期，如有則通知相關(guān)營(yíng)業(yè)部。第一

38、百一十七條 每日10:30前，衍生產(chǎn)品部檢查前一交易日跌破平倉(cāng)線合約是否按照要求補(bǔ)充質(zhì)押或提前購(gòu)回，如未按要求補(bǔ)充質(zhì)押、提前購(gòu)回或其他公司認(rèn)可的行為，則對(duì)該筆交易進(jìn)行違約處置。第一百一十八條 每日日終，衍生產(chǎn)品部檢查當(dāng)日是否有到期未購(gòu)回的交易，如有則通知相關(guān)營(yíng)業(yè)部。營(yíng)業(yè)部通知客戶該筆合約已違約，并負(fù)責(zé)與客戶協(xié)商相應(yīng)的解決方法。第一百一十九條 衍生產(chǎn)品部負(fù)責(zé)跟蹤質(zhì)押標(biāo)的證券的價(jià)格波動(dòng)情況，持續(xù)關(guān)注可能對(duì)質(zhì)押證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重大事項(xiàng)。重大事項(xiàng)包括但不限于標(biāo)的證券對(duì)應(yīng)上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)或盈利情況等發(fā)生重大變化，標(biāo)的證券對(duì)應(yīng)上市公司的重大重組、暫停上市、終止上市、被立案稽查、發(fā)生重大糾紛、權(quán)證發(fā)行、

39、債轉(zhuǎn)股、縮股、標(biāo)的證券停牌、被實(shí)施特別處理等。第二節(jié) 履約保障措施第一百二十條 對(duì)于處于警戒狀態(tài)或平倉(cāng)狀態(tài)的交易，客戶可進(jìn)行補(bǔ)充質(zhì)押、購(gòu)回或其他公司認(rèn)可的行為。第一百二十一條 補(bǔ)充質(zhì)押后，履約保障比例如高于警戒線，則警戒狀態(tài)或平倉(cāng)狀態(tài)解除。第一百二十二條 經(jīng)公司同意后，客戶可通過(guò)補(bǔ)充現(xiàn)金的方式提高履約保障比例，補(bǔ)充的現(xiàn)金視同履約保障品等額增加履約保障比例計(jì)算公式中的質(zhì)押證券市值及其孳息。第九章 風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第一百二十三條 業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是確保交易活動(dòng)符合法律法規(guī)、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則和公司政策，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受，并在此基礎(chǔ)上促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。第一百二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管

40、理部制定業(yè)務(wù)風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)指標(biāo)等，并根據(jù)市場(chǎng)情況和監(jiān)管要求進(jìn)行調(diào)整。第一百二十五條 衍生產(chǎn)品部在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，須滿足總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)要求，并按照公司相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第一百二十六條 在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理部獨(dú)立監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，定期進(jìn)行壓力測(cè)試并制定風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第一百二十七條 衍生產(chǎn)品部?jī)?nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理小組，由風(fēng)險(xiǎn)管理崗執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)控授權(quán)使用情況、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況。具體風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括：(一) 在總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)單客戶設(shè)置累計(jì)待購(gòu)回初始交易金額上限。(二) 在總裁風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)及公司制度范圍內(nèi)確定業(yè)務(wù)標(biāo)的證券范圍及其質(zhì)押率。(三) 監(jiān)控業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)指標(biāo)。(四) 檢查標(biāo)的證券

41、事項(xiàng)，跟蹤標(biāo)的證券處理情況。(五) 監(jiān)控每日盯視及違約處置情況。第一百二十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控，包括但不限于：(一) 日常業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)控流程進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控。(二) 完善風(fēng)險(xiǎn)限額體系，定期或不定期提交風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整建議。(三) 監(jiān)控客戶的違約情況，對(duì)有嚴(yán)重違約的客戶加入限制交易客戶名單。第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第一百二十九條 衍生產(chǎn)品部建立日常風(fēng)控信息報(bào)送機(jī)制，包括但不限于常規(guī)的定期風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送。第一百三十條 對(duì)于涉及客戶違約、公司損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，衍生產(chǎn)品部及時(shí)以備忘錄形式發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)管理部及其他相關(guān)部門，報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況及結(jié)果。第十章 違約處置第一百三十一條 客戶發(fā)生以下情形之一

42、的，則認(rèn)定客戶違約：（一） 公司與客戶簽署交易確認(rèn)書(shū)后，因客戶原因?qū)е鲁跏冀灰谆蚪皇諢o(wú)法完成的；（二） 購(gòu)回時(shí)，因客戶原因?qū)е沦?gòu)回交易或交收無(wú)法完成的；（三） 交易的存續(xù)期內(nèi)，以當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的交易履約保障比例達(dá)到或低于交易履約保障比例平倉(cāng)線，且客戶未在指定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行提前購(gòu)回、補(bǔ)充質(zhì)押或公司認(rèn)可的其他措施；（四） 業(yè)務(wù)協(xié)議中列明的其他情形。第一百三十二條 客戶因上述第（一）、（四）種情況進(jìn)入違約狀態(tài)的，由客戶承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并與公司協(xié)商解決。第一百三十三條 客戶因上述第（二）種情況進(jìn)入違約狀態(tài)的，衍生產(chǎn)品部首先與客戶協(xié)商延期購(gòu)回，并有權(quán)按日計(jì)算客戶的違約金。在跌破平倉(cāng)線的次一交易日10:30之前

43、未達(dá)成延期購(gòu)回協(xié)議或客戶未完成延期購(gòu)回的，衍生產(chǎn)品部向交易所申報(bào)違約處置。第一百三十四條 客戶因上述第（三）種情況進(jìn)入違約狀態(tài)的，衍生產(chǎn)品部于跌破平倉(cāng)線當(dāng)日（T日）日終通知營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部要求客戶于T+1日采取提前購(gòu)回或補(bǔ)充質(zhì)押等措施，否則衍生產(chǎn)品部可向交易所申報(bào)違約處置。第一百三十五條 進(jìn)行違約處置的，如處置當(dāng)日無(wú)法完全完成，則在下一交易日繼續(xù)執(zhí)行，直至處置所得金額足以償付客戶對(duì)公司所有負(fù)債。第一百三十六條 處置所得如有剩余的，通過(guò)資金藍(lán)補(bǔ)或場(chǎng)外劃付方式退還客戶。第一百三十七條 處置所得如不足償還的由客戶繼續(xù)承擔(dān)償付債務(wù)，公司有權(quán)進(jìn)行追償。第一百三十八條 違約處置處置結(jié)束后，衍生產(chǎn)品部對(duì)結(jié)果進(jìn)

44、行核算，確認(rèn)違約交易標(biāo)的證券處置后無(wú)法足額償付債務(wù)時(shí)報(bào)法律合規(guī)部備案并通知營(yíng)業(yè)部。第一百三十九條 標(biāo)的證券處置結(jié)束后，處置所得不足償還客戶對(duì)公司負(fù)債的，營(yíng)業(yè)部收到通知后由柜臺(tái)人員限制客戶普通賬戶轉(zhuǎn)出資金和證券，并由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員制定追償方案。第一百四十條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)通知客戶，督促客戶在五個(gè)工作日內(nèi)以可行的方式歸還所欠債務(wù)，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)面與客戶洽商并協(xié)助客戶辦理償債手續(xù)。第一百四十一條 衍生產(chǎn)品部確認(rèn)債權(quán)回收情況，如客戶已足額清償債務(wù)，則結(jié)束債務(wù)追償流程，并通知營(yíng)業(yè)部解除對(duì)客戶普通賬戶的限制;如客戶未足額清償債務(wù)，衍生產(chǎn)品部以簽報(bào)形式會(huì)簽法律合規(guī)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部，根據(jù)損失金額大小，確定是

45、否加入司法程序。對(duì)于加入司法程序的，由營(yíng)業(yè)部和衍生產(chǎn)品部負(fù)責(zé)相應(yīng)的司法追償工作，法律合規(guī)部提供法律支持，相關(guān)單位給予協(xié)助。第一百四十二條 違約處置完成的，衍生產(chǎn)品部應(yīng)制作違約處置報(bào)告存檔備查。第十一章 異常情況處理第一節(jié) 質(zhì)押專用交易單元下的質(zhì)押標(biāo)的證券被司法等機(jī)關(guān)凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行第一百四十三條 衍生產(chǎn)品部制定該客戶存量業(yè)務(wù)的后續(xù)交易方案，并及時(shí)與司法機(jī)關(guān)、交易所、登記結(jié)算公司和證監(jiān)局進(jìn)行溝通，緊密跟蹤后者對(duì)客戶的調(diào)查處理情況。第一百四十四條 營(yíng)業(yè)部與客戶建立聯(lián)系，協(xié)助業(yè)務(wù)部門實(shí)時(shí)跟蹤了解客戶狀況。第一百四十五條 衍生產(chǎn)品部可以根據(jù)交易所規(guī)則或業(yè)務(wù)協(xié)議約定進(jìn)行提前購(gòu)回、場(chǎng)外結(jié)算等。對(duì)于進(jìn)入司法程

46、序的，由營(yíng)業(yè)部和衍生產(chǎn)品部進(jìn)行司法追償，法律合規(guī)部提供法律支持。第一百四十六條 結(jié)算管理部統(tǒng)計(jì)該客戶的證券與資金狀況，并制定相應(yīng)的清算方案。第一百四十七條 若購(gòu)回日，客戶因?yàn)橘Y金賬戶或證券賬戶被司法等機(jī)關(guān)凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行而無(wú)法完成購(gòu)回交易，則視為客戶違約，按照業(yè)務(wù)協(xié)議約定的方式計(jì)算客戶違約結(jié)算金額，進(jìn)行場(chǎng)外結(jié)算。第二節(jié) 公司被暫?；蚪K止股票質(zhì)押式回購(gòu)交易權(quán)限第一百四十八條 自股票質(zhì)押回購(gòu)交易權(quán)限被暫?；蚪K止之日起，證券公司所有待購(gòu)回交易提前終止，并采取以下措施：(一) 及時(shí)通知每位簽署了業(yè)務(wù)協(xié)議的客戶該項(xiàng)業(yè)務(wù)已經(jīng)進(jìn)入交易權(quán)限被暫?；蚪K止?fàn)顟B(tài)；(二) 證券公司與客戶了結(jié)所有待購(gòu)回的交易。可以進(jìn)行購(gòu)

47、回的，證券公司與客戶提前購(gòu)回；不能購(gòu)回的，證券公司與客戶場(chǎng)外結(jié)算；(三) 若因公司被司法機(jī)關(guān)通知而進(jìn)入破產(chǎn)程序，則按照破產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；(四) 證券公司將所有客戶交易終止確認(rèn)函向交易所、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算公司報(bào)備，并提交業(yè)務(wù)終止報(bào)告，確認(rèn)交易資格終止結(jié)束。第三節(jié) 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障第一百四十九條 公司因交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致股票質(zhì)押式回購(gòu)交易無(wú)法成交，應(yīng)及時(shí)對(duì)系統(tǒng)的異常情況進(jìn)行分析和處理，公司對(duì)由此給客戶造成的損失承擔(dān)責(zé)任。第一百五十條 交易所或登記公司遇不可抗力、意外事件、技術(shù)故障或其他異常情況時(shí)，進(jìn)行技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市，導(dǎo)致證券公司履約保障比例管理、履行購(gòu)回義務(wù)或清算交收不能

48、正常進(jìn)行，則中斷期間購(gòu)回交易不做任何處理，中斷恢復(fù)后繼續(xù)相關(guān)操作。第四節(jié) 大部分客戶清算數(shù)據(jù)出錯(cuò)第一百五十一條 大量客戶清算數(shù)據(jù)出錯(cuò)時(shí)，業(yè)務(wù)部門緊急查找相關(guān)交易數(shù)據(jù)出錯(cuò)的原因并采取措施進(jìn)行彌補(bǔ)，及時(shí)與客戶溝通、化解客戶投訴和訴訟。第一百五十二條 營(yíng)業(yè)部緊急與客戶建立聯(lián)系，協(xié)助業(yè)務(wù)部門與客戶溝通、化解客戶投訴和訴訟。第一百五十三條 信息技術(shù)部門緊急查找服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)或軟件出現(xiàn)的故障并進(jìn)行故障排除。第一百五十四條 結(jié)算管理部門及時(shí)修正錯(cuò)誤的清算數(shù)據(jù)，如果已出現(xiàn)結(jié)算失誤，按照登記結(jié)算公司規(guī)則進(jìn)行補(bǔ)充交收。第十二章 結(jié)算流程第一百五十五條 結(jié)算管理部負(fù)責(zé)股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的結(jié)算、交收工作。按照中國(guó)銀河證

49、券股份有限公司結(jié)算管理辦法及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算交收。第十三章 合規(guī)管理與內(nèi)部控制第一百五十六條 業(yè)務(wù)各執(zhí)行部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)本部門合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格按照公司制度和流程操作。第一百五十七條 業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)相互分離、相互制約，主要環(huán)節(jié)分別由不同部門和崗位負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)研究策劃、投資決策、交易執(zhí)行、交易記錄、資金清算和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等職能相對(duì)分離。 第一百五十八條 業(yè)務(wù)應(yīng)與投資銀行等有可能形成利益沖突的其他業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶、辦公場(chǎng)所等方面相互隔離。第一百五十九條 公司開(kāi)展業(yè)務(wù)不得為客戶內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、規(guī)避信息披露義務(wù)提供便利，不

50、得對(duì)業(yè)務(wù)人員、管理團(tuán)隊(duì)實(shí)施當(dāng)期激勵(lì)。第一百六十條 公司員工對(duì)以任何方式知悉的業(yè)務(wù)敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得對(duì)外泄露，不得利用未公開(kāi)信息為公司、本人或他人謀取不當(dāng)利益，不得從事或明示、暗示他人從事與未公開(kāi)信息相關(guān)的交易活動(dòng)。第一百六十一條 業(yè)務(wù)的決策人員存在與決策事項(xiàng)利益沖突的情形時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避，防范可能產(chǎn)生的利益沖突。第一百六十二條 業(yè)務(wù)相關(guān)人員應(yīng)及時(shí)向所在部門揭示本人與所從事的工作可能存在的利益沖突,不得同時(shí)履行可能導(dǎo)致利益沖突的職責(zé)。第一百六十三條 業(yè)務(wù)相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)確保

51、客戶的利益得到公平的對(duì)待。第一百六十四條 相關(guān)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)的，不得誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_(kāi)展融資類業(yè)務(wù)，不得違規(guī)挪用客戶擔(dān)保品，不得進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，不得有其他違反法律法規(guī)、自律規(guī)則及商業(yè)道德的行為。第一百六十五條 衍生產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人為業(yè)務(wù)反洗錢和反恐融資（以下統(tǒng)稱“反洗錢”）工作的第一責(zé)任人，對(duì)本業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。衍生產(chǎn)品部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)反洗錢工作的具體實(shí)施，根據(jù)公司反洗錢相關(guān)規(guī)定切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類管理,客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易及可疑交易報(bào)告、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)、反洗錢培訓(xùn)及宣傳等相關(guān)反洗錢工作。第一百六十六條 衍生產(chǎn)

52、品部在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，委托營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶身份識(shí)別，審查客戶提交的身份資料。第一百六十七條 衍生產(chǎn)品部應(yīng)按照公司標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)并分級(jí)管理。除發(fā)現(xiàn)異常情況，衍生產(chǎn)品部同意營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。第一百六十八條 衍生產(chǎn)品部、營(yíng)業(yè)部在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。第一百六十九條 衍生產(chǎn)品部、營(yíng)業(yè)部在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。第一百七十條 營(yíng)業(yè)部、衍生產(chǎn)品部在客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過(guò)程中，如果

53、通過(guò)身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無(wú)法成功完成識(shí)別或者懷疑會(huì)發(fā)生非法活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)停止交易。營(yíng)業(yè)部、衍生產(chǎn)品部在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)告以下可疑行為：（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（二）客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；（三）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；（四）客戶屬于反洗錢禁入者名單的；（五）有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的；（六）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。第一百七十一條 衍生產(chǎn)品部、營(yíng)業(yè)部報(bào)告上述可疑行為參照公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法有關(guān)可疑交

54、易報(bào)告的規(guī)定執(zhí)行。衍生產(chǎn)品部在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶辦理資產(chǎn)轉(zhuǎn)出的業(yè)務(wù)，并立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書(shū)面形式報(bào)告法律合規(guī)部。第一百七十二條 衍生產(chǎn)品部、營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄、反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百七十三條 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)檢查，并將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題通報(bào)相關(guān)部門組織整改。第十四章 會(huì)計(jì)處理第一百七十四條 計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的會(huì)計(jì)核算。按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和中國(guó)銀河證券股份有限公司會(huì)計(jì)核算辦法的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。第一百七十五條 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易在“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部股票質(zhì)押式回購(gòu)交易”賬套進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。會(huì)計(jì)處理方面雙方分別計(jì)入買入返售證券和賣出回購(gòu)證券。第一百七十六條 股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的資金劃撥按照中國(guó)銀河證券股份有限公司費(fèi)用支出管理辦法的有關(guān)規(guī)定辦理。第十五章 報(bào)表和報(bào)告第一百