1、金融業(yè)務(wù)局2009年工作總結(jié)2009年，在局黨委、行政的正確領(lǐng)導(dǎo)及全局各部門的關(guān)心支持下，我們認真貫徹落實省公司、市局工作要求，以加快發(fā)展為主線，以“保增長、保增效”為中心，大力推進郵政金融業(yè)務(wù)增長方式轉(zhuǎn)變，認真做好金融業(yè)務(wù)發(fā)展等各項工作，并取得了一定成效?，F(xiàn)總結(jié)如下：主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況（一）余額規(guī)模持續(xù)增長，結(jié)構(gòu)調(diào)整初見成效截至2009年11月底，全區(qū)郵政代理金融業(yè)務(wù)儲蓄余額規(guī)模達246.35億元，比08年底凈增31.49億元，其中活期余額達到32.24億元，比08年底凈增5.01億元，活比與去年持平。市局代理金融業(yè)務(wù)規(guī)模達到15.91億元，比08年底凈增3.07億元，其中活期余額達到4.

2、6億元，比08年底凈增1.09億元，市局活比達到29%，比去年底提高2個百分點。（二）代理金融業(yè)務(wù)收入持續(xù)增長全區(qū)1-11月郵政累計實現(xiàn)代理金融總收入28042.67萬元，完成計劃的109.82%，較去年同期增長41.13%，列全省第一。其中市局1-11月完成代理金融業(yè)務(wù)收入2558.22萬元,完成年計劃的110.5%,比去年同期增長43.14%，增幅列全省市局第一。 （三）付息成本逐月下降通過大力發(fā)展活期、發(fā)展中間業(yè)務(wù)，降低二三五年中長期存款，全區(qū)付息成本繼續(xù)保持良好下降趨勢，付息成本從09年1月的3.1%，逐月下降，11月份全區(qū)付息成本1.96%，較年初下降了1.14個百分點。市局付息成本

3、從09年1月的2.72%逐月下降到11月份的1.73%，較年初下降了0.99個百分點。（四）重點營銷項目完成情況1、保險截至11月，全區(qū)保險業(yè)務(wù)累計銷售12.43億元，比去年同期增長37.45%， 規(guī)模列全省第一。其中郵政代理保險9.87億元，占總保費額的79%。從全區(qū)發(fā)展情況來看，如東局在全區(qū)保險業(yè)務(wù)發(fā)展中最為搶眼,郵銀合計銷售額達2.85億元。市局保險在前期多次開展保險訓(xùn)練營活動的推動下，11月份完成單月銷售532萬元，市局保險業(yè)務(wù)發(fā)展全面啟動。2、基金、國債、人民幣理財截止11月，全區(qū)基金、理財、國債共銷售5.25億元，其中郵政銷售2.69億元，占總銷量的51%。國債在今年的理財類產(chǎn)品中

4、獨樹一幟，是今年的一大亮點，全區(qū)郵銀累計銷售4.03億元，占基金、理財、國債總銷量的比例高達77%。郵政銷售國債2.25億元，占比達55.7%。3、二年期（含）以上定期存款壓降截止11月底，全區(qū)二年期（含）以上定期存款余額27.23億元，全年共計壓降5.54億元。全區(qū)二年期(含)以上存款占總余額的比重為8.2%。4、商易通截止11月，南通全區(qū)累計新增商易通4318臺，余額沉淀11096.98萬元，卡激活率84.76%。其中郵政新增商易通2834臺，市局郵政布放553臺，從數(shù)量上達到年初制訂的目標(biāo)要求。5、綠卡村建設(shè)截止10月31日全區(qū)郵銀共建設(shè)綠卡村349個，完成計劃的70.2%,其中郵政建成

5、311個,完成計劃的87.11%。二、主要工作完成落實情況（一）以跨年度競賽為主線，推動全區(qū)代理金融業(yè)務(wù)規(guī)模進一步擴大。今年初，全區(qū)郵銀融合聯(lián)動，積極開展跨年度競賽及賽中賽活動，各局精心組織、充分發(fā)動，取得了兩項競賽的開門紅。到3月底全區(qū)金融業(yè)務(wù)跨年度競賽期間累計凈增56.08億元，凈增額名列全省第一，其中活期余額凈增11.57億元。保險業(yè)務(wù)跨年度競賽期間累計銷售10009.6萬元，比去年同期增長32%，保險業(yè)務(wù)發(fā)展名列全省第一。同時在今年1-2月全區(qū)賽中賽活動中，各局大力發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù)，發(fā)揚過去多年來郵儲發(fā)展的“四千”精神，全區(qū)賽中賽累計凈增一年期在下定期存款45.83億元，為全區(qū)今年金融業(yè)務(wù)

6、發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。在今年初的競賽中，各局措施落實、組織得力、亮點紛呈。市局營業(yè)局發(fā)動全員力量，積極開展“走千家訪萬戶”活動，通過送“?！薄皩β?lián)”到戶等措施，不斷擴大新的儲源，市區(qū)跨年度競賽累計凈增3.96億元，市區(qū)余額突破20億元大關(guān)，改變了過去多年來市區(qū)郵儲發(fā)展徘徊不前的局面；如皋局充分發(fā)揮愛心郵路的作用，做到充分動員，逐戶宣傳，2月9日郵儲余額率先突破60億元；通州認真策劃競賽工作，通過利用各種媒體大力宣傳郵儲業(yè)務(wù)，聯(lián)合移動公司開展“買保險送手機”等促銷活動，郵銀攜手發(fā)展，全局累計完成金融業(yè)務(wù)加權(quán)總余額9.46億元，成為全區(qū)唯一完成市局下達的跨年度競賽加權(quán)總余額力爭指標(biāo)的單位；如東局通過

7、保險業(yè)務(wù)與個人工資考核掛鉤及加大宣傳、將機關(guān)人員與網(wǎng)點掛鉤考核等措施，跨年度競賽期間累計銷售保險20601.21萬元。10月 27日，郵銀雙方召開了全區(qū)09-10年跨年度競賽動員大會，對新一輪的競賽進行了部署，制定下發(fā)了南通區(qū)跨年度競賽新一輪辦法及活期配套方案，明確了旺季金融業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，力求這次跨年度競賽全區(qū)郵政總余額凈增47億元，力爭凈增53億元。（二）以業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整為中心，積極推動“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽工作。全區(qū)09年4-10月基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽活動以活期、理財類（含保險）列為基礎(chǔ)目標(biāo)，將代發(fā)工資、商易通、綠卡村、聯(lián)名卡、綠卡通、結(jié)算類收入、POS收入、二三五年定

8、期存款減少、郵儲短信、公司業(yè)務(wù)列為10個重點營銷項目。競賽以來，金融業(yè)務(wù)局每日通報各局競賽進度，及時總結(jié)推廣競賽中的經(jīng)驗和案例，堅持每月協(xié)調(diào)銀行召開全區(qū)“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽活動推進會，競賽工作取得階段性成效。競賽期間，市局郵政活期余額新增8714萬元，獲得競賽的基礎(chǔ)目標(biāo)獎。全區(qū)郵政壓降二年期以上存款1.49億元，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)日趨轉(zhuǎn)好,有效地降低了付息成本;全區(qū)公司業(yè)務(wù)全面啟動,郵政代理公司業(yè)務(wù)余額達到郵銀總余額的10%以上。同時，為促進郵銀共同抓好基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)以及信貸、公司業(yè)務(wù)等銀行新業(yè)務(wù)的發(fā)展，郵銀雙方自8月1日至10月31日開展了以6項重點業(yè)務(wù)發(fā)展為目標(biāo)的項目對抗賽活動，活動既促進了重點

9、業(yè)務(wù)發(fā)展，也實現(xiàn)了郵銀更加融合、協(xié)調(diào)發(fā)展。為推動項目對抗賽活動的開展，我們針對實際情況制定了全區(qū)投遞人員發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的辦法，并召開了全區(qū)會議進行動員布置，并對市區(qū)投遞班組逐一組織了宣貫和培訓(xùn)。競賽期間全區(qū)郵政發(fā)展信貸業(yè)務(wù)8534.1萬元，占郵銀總完成數(shù)的21%，達到競賽預(yù)定目標(biāo)要求。（三）以郵銀融合發(fā)展為主題，共促郵銀協(xié)調(diào)發(fā)展。今年來，我們認真貫徹落實省公司、省行有關(guān)郵銀融合發(fā)展新機制的要求，堅持定期召開郵銀協(xié)調(diào)會制度，認真做好同銀行的協(xié)調(diào)溝通工作，多次召集銀行及相關(guān)部門認真組織學(xué)習(xí)省公司、省行郵銀融合發(fā)展新機制有關(guān)辦法，并協(xié)同銀行修訂了南通區(qū)郵銀發(fā)展新機制的辦法。6月份配合銀行做好了全區(qū)郵政

10、員工信用卡的發(fā)放工作。同時，認真學(xué)習(xí)貫徹落實省公司、省行有關(guān)收入清分辦法，落實專人做好全區(qū)郵銀收入清分的核對及具體收入清分工作，糾正了一直以來全區(qū)收入清分中存在的一些不妥做法。召集郵銀雙方相關(guān)人員如開了相關(guān)郵銀收入清分會議，對收入清分的一些具體工作作了進一步的明確，并配合銀行對收入清分工作專門進行了一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進一步規(guī)范收入清分工作，推動郵銀雙方融合、協(xié)調(diào)發(fā)展。今年來，我們協(xié)調(diào)銀行加強合作，做到數(shù)據(jù)共享，堅持“六個協(xié)調(diào)機制”、“六統(tǒng)一”原則，加強郵銀雙方合作，共同推動郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展。同時加強同銀行的溝通聯(lián)系，及時認真處理好銀行方需要協(xié)調(diào)的事項，確保郵銀協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展。（四）以加強管理為核心，

11、認真落實金融業(yè)務(wù)管理各項制度。2009年是郵儲銀行成立后獨立運營的第一年，代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展工作任務(wù)非常繁重。我們按照市局的要求，在抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營的同時，配合銀行做好代理金融業(yè)務(wù)管理工作。我們協(xié)調(diào)銀行堅持每月召開一次網(wǎng)點負責(zé)人參加的郵儲資金管理聯(lián)系會議，重點就網(wǎng)點在金融業(yè)務(wù)管理方面的存在問題進行通報和落實整改措施。協(xié)調(diào)銀行制訂了全區(qū)風(fēng)險合規(guī)競賽活動辦法，做好全區(qū)金融業(yè)務(wù)從業(yè)人員業(yè)務(wù)理論知識的抽考工作。認真落實對銀行檢查存在問題整改的督辦工作，建立了郵銀雙方業(yè)務(wù)文件聯(lián)合下發(fā)制定，確保全局業(yè)務(wù)經(jīng)營、業(yè)務(wù)管理工作的正常進行。三、代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題1、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整工作還很艱巨，截止到11月底全區(qū)

12、郵政活期凈增余額雖然凈增5.01億元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整任重道遠。2、重點營銷項目推進進展緩慢，力度不夠。如代發(fā)工資仍未達到預(yù)期目標(biāo)，理財產(chǎn)品的銷售落后于銀行，商易通布放的質(zhì)量不高，公司業(yè)務(wù)發(fā)展仍未取得突破性進展等等。3、營銷體系建設(shè)工作還沒有全部到位，專業(yè)營銷工作還有待加強，客戶經(jīng)理隊伍急需加強。四、2010年代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展工作打算總體思路是：認真貫徹落實省公司、市局工作要求，緊緊圍繞以“上規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)”為中心，積極開展各類競賽活動，大力推進金融業(yè)務(wù)增長方式轉(zhuǎn)變，不斷提高經(jīng)營效益，努力打造金融業(yè)務(wù)強局，推動代理金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。（一）全力以赴、認真組

13、織、充分發(fā)動，確保09-10年跨年度競賽各項任務(wù)全面完成。目前競賽工作已全面開展，金融業(yè)務(wù)局作為代理金融業(yè)務(wù)的專業(yè)經(jīng)營發(fā)展部門，我們將認真做好競賽的各項發(fā)動和競賽各類通報工作，及時總結(jié)推廣競賽中好的經(jīng)驗和做法，定期分析競賽的進度和成效，推動全區(qū)代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺階，為來年代理金融業(yè)務(wù)快速穩(wěn)定發(fā)展打好基礎(chǔ)。（二）大力發(fā)展保險理財業(yè)務(wù)，加快理財專柜和理財經(jīng)理隊伍建設(shè)。保險理財業(yè)務(wù)是郵政儲蓄向更高更寬領(lǐng)域發(fā)展的重要通道，是郵政儲蓄實現(xiàn)金融業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步持續(xù)增長的有效途徑。也是郵政儲蓄調(diào)整結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型增效的重要方面。下階段我們要繼續(xù)加大對用戶市場的分析，認真做好保險、理財?shù)犬a(chǎn)品的銷售工作，實現(xiàn)全區(qū)理

14、財類產(chǎn)品的規(guī)模發(fā)展。專職客戶經(jīng)理的服務(wù)對象是高端客戶。我們將通過服務(wù)穩(wěn)定高端客戶，開拓、維護更大的高端客戶市場。要求專職客戶經(jīng)理對代發(fā)工資、保險、理財、綠卡通、商易通、小額信貸等各類產(chǎn)品進行組合營銷，對行業(yè)客戶、集團客戶、批發(fā)市場客戶等集中進行宣傳營銷，爭取做到以點帶面，不斷擴大高端客戶對郵儲業(yè)務(wù)的認知度，提高高端客戶比例，為郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展打好基礎(chǔ)。（三）發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，做大結(jié)算類業(yè)務(wù)。重點針對外出打工、經(jīng)商人員以及學(xué)生、個體經(jīng)營戶等群體，宣傳郵政儲蓄網(wǎng)點覆蓋最廣、綠卡網(wǎng)絡(luò)實時到賬、方便結(jié)算、交易成功率最高、且不收年費、賬戶管理費等優(yōu)勢，促進活期用戶的增加。加大ATM的布放力度，重點在大的商場、商貿(mào)區(qū)、學(xué)校等地點加快布放步伐，不斷提高異地、跨行結(jié)算類業(yè)務(wù)收入。（四）以項目促發(fā)展，大力推進重點營銷項目2010年代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展將會遇到很多的變數(shù)，目前全區(qū)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理現(xiàn)象仍然非常突出。因此，2010年我們將繼續(xù)圍繞“調(diào)整結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型增效”為目的各類競賽活動，重點推動代發(fā)工資、商易通布放、有效卡發(fā)放、二年期以上存款的有效壓降、保險銷售等項目，不斷增加活期余額，減低付息成本，提高經(jīng)營效益。（五）做好數(shù)據(jù)分析，為經(jīng)營發(fā)展做好支撐。 2010年我們將充分應(yīng)用郵銀共享的信息平臺，加強對網(wǎng)點收入、儲蓄業(yè)