1、銀行防范非法集資宣傳月活動(dòng)總結(jié)為強(qiáng)化非法集資源頭治理，有效遏制增量風(fēng)險(xiǎn)，揭示非 法集資特征和危害，2021年5月，根據(jù)*市銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān) 于轉(zhuǎn)發(fā)江西省銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于開(kāi)展2021年銀行業(yè)防范非法 集資宣傳月活動(dòng)的通知精神，我行積極部署，通過(guò)多層 面的宣傳活動(dòng)，切實(shí)提高廣大群眾對(duì)非法集資識(shí)別能力和防 范意識(shí)，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下：一、加強(qiáng)組織安排，層層壓實(shí)責(zé)任我行印發(fā)了2021年*銀行防范非法集資宣傳月工作方 案，以方案形式明確要求，壓實(shí)責(zé)任，層級(jí)傳導(dǎo)，形成合 力，確保本次活動(dòng)順利開(kāi)展。總行法律與合規(guī)部統(tǒng)籌本次活 動(dòng)開(kāi)展，負(fù)責(zé)宣傳活動(dòng)組織、協(xié)調(diào)和督辦工作，做好宣傳教 育、信息統(tǒng)計(jì)報(bào)告等工作，組織

2、調(diào)動(dòng)和促進(jìn)各分支行做好防 范非法集資宣傳工作。二、開(kāi)展宣傳教育，凈化市場(chǎng)環(huán)境間, 層、 動(dòng)。間, 層、 動(dòng)。為助力營(yíng)造全社會(huì)防范非法集資的良好氣氛，宣傳月期 我行組織各機(jī)構(gòu)在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了一系列貼近基 貼近群眾、貼近生活、內(nèi)容豐富的防范非法集資宣傳活（一）做好網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，面向公眾宣 傳銀行業(yè)基本知識(shí)、非法集資性質(zhì)特征及主要手法等。重點(diǎn) 針對(duì)養(yǎng)老服務(wù)、涉農(nóng)組織、私募基金、財(cái)富管理等領(lǐng)域開(kāi)展 宣傳活動(dòng)。通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED外屏、擺放宣傳資料等形式 開(kāi)展宣傳，自助機(jī)具顯示防范非法集資的提示語(yǔ)及微視頻； 海報(bào)機(jī)播放防范非法集資宣傳片；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放 宣傳展板、宣傳折頁(yè)，供

3、客戶閱覽；網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步強(qiáng)化柜面管 理，催促柜面工作人員認(rèn)真執(zhí)行“三問(wèn)一確認(rèn)”制度，尤其 針對(duì)老年客戶，詳細(xì)詢問(wèn)匯款用途、對(duì)象以及是否認(rèn)識(shí)對(duì)象, 詢問(wèn)之后再確認(rèn)簽字，及時(shí)對(duì)可疑轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行提醒、勸阻 及宣導(dǎo)。各網(wǎng)點(diǎn)大廳內(nèi)設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)熱線公示牌，提 供投訴舉報(bào)渠道，積極回應(yīng)客戶訴求，培養(yǎng)社會(huì)公眾理性表 達(dá)訴求的意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾依法正確維護(hù)合法權(quán)益。（二）積極組織走訪宣傳。各機(jī)構(gòu)組織員工以網(wǎng)點(diǎn)為中 心向周邊市場(chǎng)、社區(qū)、企業(yè)、機(jī)關(guān)、學(xué)校、工廠等輻射，進(jìn) 行走訪宣傳，深入離退休人員、中小學(xué)教師、醫(yī)生、農(nóng)民工、 中老年人、農(nóng)村婦女等易受侵害群體，運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言, 介紹非法集資所采用的手法、作案方

4、式，提高社會(huì)公眾的防 范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。如：2021年5月24日，濱江 支行走進(jìn)華東城果蔬批發(fā)市場(chǎng)園區(qū)及*中學(xué)校園開(kāi)展集中 宣傳，各網(wǎng)點(diǎn)利用外出營(yíng)銷的時(shí)機(jī)走進(jìn)附近商超、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、 市民休閑場(chǎng)所等做好集中宣傳工作，抓住與客戶面對(duì)面接觸 的機(jī)會(huì)，將防范非法集資宣傳工作與日常業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提 升宣傳質(zhì)量和效果，切實(shí)提高廣大群眾對(duì)非法集資識(shí)別能力 和防范意識(shí)。此次活動(dòng)共發(fā)放有關(guān)防范非法集資知識(shí)的宣傳 單70余份。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年5月，我行共有1553人次參與了各項(xiàng) 宣傳活動(dòng)，共組織網(wǎng)點(diǎn)集中宣傳150次，參與群眾7558人 次，外出宣傳58次，參與群眾4825人次，進(jìn)入校園3次、 社區(qū)35次、

5、機(jī)關(guān)15次、村組8次、開(kāi)展宣傳活動(dòng)，接受消 費(fèi)者咨詢達(dá)7850人次，發(fā)放宣傳資料5757份。各類宣傳活 動(dòng)的開(kāi)展，不僅提高了群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增 強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)識(shí)別投資渠道風(fēng)險(xiǎn)能力，營(yíng)造了維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定 的良好氣氛，也展現(xiàn)了*銀行承當(dāng)社會(huì)責(zé)任的良好形象。（三）創(chuàng)新方式方法。一是要拓展宣傳渠道，發(fā)揮新媒 體受眾廣、傳播快等優(yōu)勢(shì)，通過(guò)我行官方微信、官方抖音等 開(kāi)展防非宣傳，發(fā)布“天上不會(huì)掉餡餅” “守住養(yǎng)老錢 幸 福安晚年”“這一杯mojito可要小心啊”“反詐版愛(ài)你” 等10條作品，共計(jì)點(diǎn)贊、轉(zhuǎn)發(fā)500余次。多形式調(diào)動(dòng)廣大 員工、社會(huì)群眾參與積極性，提升宣傳傳播力、覆蓋面和社 會(huì)影響力。

6、二是通過(guò)微信群、精準(zhǔn)推送等方式開(kāi)展“非接觸” 宣傳。在做好疫情防控的基礎(chǔ)上，通過(guò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)向客戶發(fā)送、 微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)等方式傳播防范非法集資要點(diǎn)。（四）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)警示教育。一是做好風(fēng)險(xiǎn)提示。在各類 金融產(chǎn)品如理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，各機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員都能客觀 真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)提示流程。在宣傳期間，對(duì)以科技 創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型等掩護(hù)，利用元宇宙、NFT等新概念進(jìn)行的 新形態(tài)非法集資加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。二是加強(qiáng)案例警示。5月， 法律與合規(guī)部與運(yùn)營(yíng)管理部積極收集宣傳非法集資典型案 例，向*銀保監(jiān)分局報(bào)送了 2條涉嫌非法集資線索。三是強(qiáng) 化宣傳重點(diǎn)。針對(duì)私募基金、財(cái)富管理、房地產(chǎn)、養(yǎng)老服務(wù)、 涉農(nóng)組織、線上教育等行業(yè)領(lǐng)

7、域，以及打著區(qū)塊鏈、虛擬貨 幣、解債服務(wù)等旗號(hào)的新型風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)方面的金融 知識(shí)普及，揭示非法集資性質(zhì)特征及主要手法，強(qiáng)化警示教 育，要嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)提示流程，對(duì)相關(guān)金融產(chǎn)品要客觀真實(shí)揭示 風(fēng)險(xiǎn)、消費(fèi)者轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)提示欺詐風(fēng)險(xiǎn)。（五）參與專項(xiàng)活動(dòng)。宣傳月期間，組織全行干部員工 積極參加中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)舉辦防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)答 題活動(dòng)，共計(jì)1530人參加了答題活動(dòng)。三、下階段工作打算防范非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，作為金融 機(jī)構(gòu)，更要發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢(shì)，面向廣大金融消費(fèi)者積極宣導(dǎo)防 范非法集資意識(shí)，培育社會(huì)公眾理性投資、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn) 自擔(dān)的正確理念。下一階段，我行將繼續(xù)做好以下工作：（一）創(chuàng)新

8、宣傳方式，充實(shí)宣傳內(nèi)容。常態(tài)化開(kāi)展宣傳 教育，整合宣傳資源，依托新興媒體、“面對(duì)面”宣傳，以 宣傳防范和處置非法集資條例為重點(diǎn)，以加強(qiáng)宣教針對(duì) 性、初步實(shí)現(xiàn)宣教全覆蓋為目標(biāo)，推動(dòng)我行宣傳工作持續(xù)深 入開(kāi)展。后續(xù)，以鞏固宣教成效、穩(wěn)定宣教陣地，常態(tài)化宣 教為目標(biāo)，堅(jiān)持常態(tài)化開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，加大對(duì)分支行防 范非法集資宣傳教育督查力度，催促分支行切實(shí)抓好宣傳工 作落實(shí)。（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，加大查處力度。強(qiáng)化日常員工行為 動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)掌握員工資金往來(lái)情況、交友情況、家庭情 況、思想情況，建立健全員工異常行為舉報(bào)制度，提升員工 合規(guī)意識(shí)和法治意識(shí)，以“零容忍”的態(tài)度加大對(duì)員工參與 非法集資的問(wèn)責(zé)處分力度，堅(jiān)決杜絕員工參與民間借貸、非法集資等活動(dòng)。（三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，筑牢防控堡壘。充分發(fā)揮金融網(wǎng) 點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，利用柜面業(yè)務(wù)辦理契機(jī)，根據(jù)客戶業(yè)務(wù)辦理特性， 及時(shí)提醒風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕我行及相關(guān)客戶資 金流入非法領(lǐng)