1、PAGE PAGE 11*財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司重要單證管理辦法 總 則第一條 為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范重要單證管理，實(shí)現(xiàn)單證管理工作的規(guī)范化、系統(tǒng)化，特制定本辦法。第二條 本辦法所指重要單證包括保險(xiǎn)單、批單、保險(xiǎn)卡、保險(xiǎn)標(biāo)志、激活卡等重要業(yè)務(wù)單證和發(fā)票等重要財(cái)務(wù)單證。第二章 組織管理第三條 重要單證管理崗位設(shè)置（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)必須設(shè)置單證管理崗，配備單證管理人員。單證管理人員必須為與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員，人員若有變更須辦理交接手續(xù)，并及時(shí)上報(bào)至上級(jí)單證管理人員處。（二）重要單證管理人員在單證管理系統(tǒng)中實(shí)行工號(hào)管理，須對(duì)個(gè)人工號(hào)和密碼妥善保管，不得串用、借用，離職后須將工號(hào)及時(shí)刪除。第四條 重要單證

2、歸口管理部門(mén)（一）總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定和完善重要單證管理辦法并落實(shí)監(jiān)督；提出單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)與改進(jìn)需求；操作總公司單證管理系統(tǒng)；組織對(duì)分公司單證管理相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)；負(fù)責(zé)重要業(yè)務(wù)單證征訂、印制、發(fā)放、核銷、銷毀等管理；監(jiān)控單證管理指標(biāo)，組織開(kāi)展專項(xiàng)檢查；完成其他單證相關(guān)工作。（二）分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)落實(shí)總公司單證管理制度要求；組織轄區(qū)單證管理相關(guān)人員的培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)檢查所轄機(jī)構(gòu)單證管理工作；負(fù)責(zé)單證申印、入庫(kù)、盤(pán)點(diǎn)、調(diào)劑、回收停用單證、歸檔已用財(cái)務(wù)單證、費(fèi)用結(jié)算等工作；負(fù)責(zé)空白停用單證的銷毀；完成上級(jí)交辦的其他單證管理工作。第五條 重要單證職能部門(mén)（一）總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)落實(shí)總公司重

3、要單證管理辦法相關(guān)要求；實(shí)施新版重要業(yè)務(wù)單證的設(shè)計(jì)及版本登記工作；維護(hù)單證業(yè)務(wù)預(yù)印印章；告知單證歸口管理部門(mén)已停用重要單證信息；確定新增單證的印制數(shù)量；完成公司安排的其他單證管理工作。（二）總公司信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)確保錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)的單證能夠在單證管理系統(tǒng)核銷；對(duì)有關(guān)單證管理程序進(jìn)行開(kāi)發(fā)及維護(hù)管理；從技術(shù)層面上支持總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部完成其他單證相關(guān)工作。（三）分公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)協(xié)助重要單證歸口管理部門(mén)確定單證的申印數(shù)量；協(xié)助完成單證管理培訓(xùn)工作；按月盤(pán)點(diǎn)領(lǐng)用的單證；完成已用業(yè)務(wù)單證的歸檔；檢查本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況；協(xié)助完成已停用單證的清收工作；完成公司安排的其他單證管理工作。（四）三級(jí)機(jī)構(gòu)

4、單證管理職能部門(mén)負(fù)責(zé)執(zhí)行上級(jí)公司單證管理制度；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)單證管理員進(jìn)行培訓(xùn)；完成單證申印、發(fā)放、盤(pán)點(diǎn)工作；負(fù)責(zé)回收已停用空白單證，并及時(shí)上交至分公司；負(fù)責(zé)完成已用業(yè)務(wù)單證的歸檔；監(jiān)控各項(xiàng)單證管理指標(biāo)并及時(shí)預(yù)警，對(duì)轄區(qū)內(nèi)單證管理情況進(jìn)行檢查；完成其他單證管理工作。（五）四級(jí)機(jī)構(gòu)單證管理負(fù)責(zé)執(zhí)行上級(jí)公司單證管理制度；負(fù)責(zé)單證申印、發(fā)放、盤(pán)點(diǎn)工作；監(jiān)督檢查出單員及中介機(jī)構(gòu)單證盤(pán)點(diǎn)工作；完成其他單證相關(guān)工作。 第六條 單證使用人主要職責(zé)（一）單證使用人(下同)包括所有申領(lǐng)重要單證的人員。單證使用人要妥善保管已領(lǐng)用空白重要單證；必須在公司經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)以及合法的代理點(diǎn)，通過(guò)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單，及時(shí)整理

5、繳回已使用單證；因過(guò)失導(dǎo)致單證損毀的，按照公司相關(guān)規(guī)定予以賠償；離職時(shí)必須辦理交接手續(xù)；完成公司安排的其他單證管理工作。（二）單證使用人禁止事項(xiàng)單證使用人不得利用已領(lǐng)用單證從事違法違規(guī)行為；確保已出具的保險(xiǎn)單證內(nèi)容與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致；只能簽發(fā)或銷售自身領(lǐng)用的重要單證，不得向其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人轉(zhuǎn)借重要單證。 第三章 重要單證的流程管理第一節(jié) 單證設(shè)計(jì)第七條 重要業(yè)務(wù)單證的樣式由總公司相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)（車險(xiǎn)部、非車險(xiǎn)部）制定設(shè)計(jì)，總公司產(chǎn)品與精算部負(fù)責(zé)單證清樣的核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤由產(chǎn)品與精算部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)共同簽字確認(rèn)后，可進(jìn)行后續(xù)印制。第八條 總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)將改版停用單證的信息及時(shí)告知公司計(jì)

6、劃財(cái)務(wù)部。對(duì)新單證啟用的時(shí)間、舊單證作廢的時(shí)間、新舊單證交替使用的時(shí)間由總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)和計(jì)劃財(cái)務(wù)部共同商定。第九條 重要業(yè)務(wù)單證的設(shè)計(jì)必須符合行業(yè)監(jiān)管部門(mén)及公司重要業(yè)務(wù)單證設(shè)計(jì)規(guī)則。 第二節(jié) 單證印刷第十條 重要業(yè)務(wù)單證的印制權(quán)在總公司，嚴(yán)禁其他任何單位和個(gè)人印制重要業(yè)務(wù)單證。保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票根據(jù)稅務(wù)機(jī)關(guān)要求到當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)申購(gòu)。凡稅務(wù)機(jī)關(guān)允許在上級(jí)機(jī)構(gòu)所在區(qū)域申購(gòu)發(fā)票的，必須由上級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申購(gòu)后發(fā)放使用。第十一條 各級(jí)機(jī)構(gòu)定期根據(jù)轄內(nèi)重要業(yè)務(wù)單證庫(kù)存數(shù)量、歷史用量、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定單證印制數(shù)量，逐級(jí)上報(bào)至總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部，完成計(jì)劃征訂。第三節(jié) 單證保管第十二條 分公司單證管理崗人員負(fù)責(zé)

7、單證實(shí)物的驗(yàn)收入庫(kù)，填寫(xiě)重要單證驗(yàn)貨收貨單，發(fā)送至總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行入庫(kù)確認(rèn)。第十三條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置具有安全保障的重要單證專用保管庫(kù)房或?qū)９瘢鋫浔匾姆婪镀鞑?，做到防盜、防火、防潮、防蟲(chóng)咬和防丟失。第四節(jié) 單證發(fā)放與領(lǐng)用第十四條 重要單證由各級(jí)單證管理崗人員逐級(jí)發(fā)放，相關(guān)信息及時(shí)錄入單證管理系統(tǒng)，并嚴(yán)格辦理重要單證領(lǐng)用手續(xù)和臺(tái)賬登記，做到賬實(shí)相符。第十五條 重要單證領(lǐng)用實(shí)行“限量領(lǐng)用、限期核銷”的原則。二、三級(jí)機(jī)構(gòu)每次領(lǐng)用量以不超過(guò)三個(gè)月的用量為限，四級(jí)機(jī)構(gòu)每次領(lǐng)用量以不超過(guò)1個(gè)月的用量為限，領(lǐng)用單證超過(guò)一個(gè)月仍未使用完畢的，須收回重新辦理領(lǐng)用手續(xù)。第十六條 各單證使用人應(yīng)直接向公司單證

8、管理人員申請(qǐng)領(lǐng)用單證，代領(lǐng)單證的須有書(shū)面授權(quán)，并對(duì)被授權(quán)人的單證領(lǐng)用行為負(fù)全責(zé)。第五節(jié) 單證核銷第十七條 重要單證核銷管理分為使用核銷與非使用核銷。使用核銷指打印出單系統(tǒng)自動(dòng)核銷、補(bǔ)錄出單手工核銷及單證作廢；非使用核銷指單證丟失、單證毀損及單證銷毀。 第十八條 重要單證使用核銷重要單證按印刷號(hào)由小到大順序使用，各聯(lián)次一次套寫(xiě)或打印；定額或手工出具的單證及時(shí)補(bǔ)錄核銷；作廢單證各聯(lián)次加蓋作廢戳記，并在系統(tǒng)進(jìn)行作廢核銷登記。第十九條 重要單證非使用核銷（一）重要單證損毀因運(yùn)輸、水漬、火災(zāi)等原因發(fā)生的單證毀損，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)總公司審核?？偣竞藴?zhǔn)后作銷毀核銷。監(jiān)制單證損毀應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)或稅

9、務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。（二）重要單證遺失單證遺失機(jī)構(gòu)應(yīng)于發(fā)現(xiàn)遺失之日起3個(gè)工作日內(nèi)在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）級(jí)以上報(bào)刊刊登遺失作廢聲明，刊登遺失聲明的報(bào)刊須保留，被盜遺失須出具公安部門(mén)相關(guān)證明，及遺失處理意見(jiàn)，逐級(jí)上報(bào)分公司審核，分公司核準(zhǔn)后在單證系統(tǒng)作遺失核銷處理。遺失監(jiān)制單證，應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)或稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。（三）重要單證銷毀對(duì)改版、過(guò)期停用的空白重要單證一個(gè)月內(nèi)辦理退庫(kù)手續(xù)，集中到分公司管理。分公司單證管理員匯總后報(bào)總公司審核，總公司核準(zhǔn)后，實(shí)施單證實(shí)物銷毀，并在系統(tǒng)內(nèi)作銷毀登記。銷毀監(jiān)制單證，應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)或稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。第六節(jié) 單證歸檔第二十條 使用后的重要單證副本必須歸檔保管，要求如下：（一）

10、保單、批單、發(fā)票的業(yè)務(wù)聯(lián)（保險(xiǎn)人聯(lián)）、作廢發(fā)票全套、作廢保單全聯(lián)次作為承保檔案由業(yè)務(wù)管理部門(mén)裝訂保管。（二）保單財(cái)務(wù)聯(lián)、批單存根聯(lián)、發(fā)票存根聯(lián)由重要單證管理人員裝訂保管。第二十一條 重要單證歸檔時(shí)要先進(jìn)行裝訂，具體歸檔要求按照公司檔案管理辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二十二條 各級(jí)單證管理和使用部門(mén)必須建立重要單證盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)制度，按月對(duì)重要單證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，填制空白重要單證盤(pán)點(diǎn)表，并逐級(jí)上報(bào)。第四章 代理機(jī)構(gòu)及個(gè)人代理人單證管理第二十三條 各級(jí)機(jī)構(gòu)不得將重要單證發(fā)放給未取得簽單資格的代理機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第二十四條 代理機(jī)構(gòu)及個(gè)人代理人單證領(lǐng)用、使用與回收管理（一）對(duì)于初次領(lǐng)用保單的代理單位及遠(yuǎn)程出單點(diǎn)，業(yè)務(wù)人

11、員應(yīng)填寫(xiě)代理單位及遠(yuǎn)程出單點(diǎn)重要空白單證審批表，經(jīng)同級(jí)單證管理部門(mén)經(jīng)理審核同意，方可領(lǐng)用保單。（二）代理機(jī)構(gòu)、個(gè)人代理人中止為公司代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)結(jié)清全部庫(kù)存重要單證。（三）代理機(jī)構(gòu)或個(gè)人代理人發(fā)生單證遺失、損毀時(shí)，應(yīng)要求代理機(jī)構(gòu)立即通知單證歸屬公司，說(shuō)明原因，出具責(zé)任認(rèn)定書(shū)。管理部門(mén)應(yīng)立即采取措施，按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。第二十五條 代理機(jī)構(gòu)重要單證盤(pán)點(diǎn)代理機(jī)構(gòu)重要單證盤(pán)點(diǎn)工作由歸屬機(jī)構(gòu)單證管理人員負(fù)責(zé)，盤(pán)點(diǎn)結(jié)果由單證管理人員簽字確認(rèn)。第五章 責(zé)任追究第二十六條 對(duì)發(fā)生的重要單證盤(pán)虧和遺失，由責(zé)任人寫(xiě)出書(shū)面情況說(shuō)明，報(bào)本級(jí)公司領(lǐng)導(dǎo)，并逐級(jí)上報(bào)公司重要單證管理員處；刊登遺失聲明的費(fèi)用由責(zé)任人承擔(dān)

12、；對(duì)相關(guān)責(zé)任人按公司違法違規(guī)行為責(zé)任追究辦法進(jìn)行責(zé)任追究；代理單位遺失重要單證的，還應(yīng)書(shū)面告知其承擔(dān)由此引起的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。第二十七條 對(duì)沒(méi)有按期結(jié)清保費(fèi)收入的遠(yuǎn)程出單點(diǎn)及代理單位，再次給予發(fā)放重要單證的，或向其發(fā)放重要單證超過(guò)控制限額的，每發(fā)生一次給予單證管理人員500元的罰款。第二十八條 對(duì)違反公司規(guī)定，擅自印制重要單證的機(jī)構(gòu)或人員，按照公司違法違規(guī)行為責(zé)任追究辦法進(jìn)行責(zé)任追究，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理，如果給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，需要全額承擔(dān)賠償責(zé)任。第六章 附則第二十九條 本辦法由總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。七四十三庫(kù)并受到結(jié)算發(fā)票后一周內(nèi)支付印刷費(fèi)用。證管理現(xiàn)場(chǎng)檢查和有PAGEXXXPAG

13、EXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGEXXXPAGE