1、一、填空：TOCo1-5hz1、個(gè)人外匯賬戶按交易主體類別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按交易主體分為境內(nèi)個(gè)人和境_外個(gè)人。_2、按交易性質(zhì)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人外匯結(jié)算賬戶,資本項(xiàng)目賬戶分為投資并購專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶。3、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。4、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。5、據(jù)國家外匯管理政策的規(guī)定，攜帶外幣出境的相關(guān)規(guī)定同時(shí)適用于境內(nèi)個(gè)人和

2、境_個(gè)人。6、攜出外幣金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證（以下簡稱攜帶證），海關(guān)予以放行。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。7、外幣攜帶證自簽發(fā)之日起30天之內(nèi)一次使用有效。8、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。9、單筆結(jié)匯金額超過等值100美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。10、個(gè)人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。11、境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。即不限制單筆購匯金額，只要當(dāng)年不超過等值5萬美元即可

3、。12、無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值10000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。13、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。14、境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理15、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。客戶應(yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫涉外收入申報(bào)單，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報(bào)。16、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值

4、1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。17、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第3個(gè)工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄。18、交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。19、反洗錢工作中，“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。20、辨別人民幣真?zhèn)蔚姆椒ǎ蓺w納為“一看、二摸、三聽、四測”。21、所有支行、網(wǎng)點(diǎn)必須使用重要物品保管交接登記簿登記空白客戶證書、電子銀行口令卡。22、客戶注冊(cè)、變更、注銷以及客戶業(yè)務(wù)授權(quán)書等資料應(yīng)至少保存至客戶注銷電子銀行后5年。22、營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循“存款自愿,取款自由

5、,存款有息,為儲(chǔ)戶保密”的原則。23、人民幣活期儲(chǔ)蓄存款1元起存。24、整存整取定期儲(chǔ)蓄及整存整取定期約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存儲(chǔ)蓄50元起存，多存不限。25、人民幣零存整取儲(chǔ)蓄存款5元起存，多存不限。26、整存零取儲(chǔ)蓄1000元起存。整存零取儲(chǔ)蓄存期分為一年、二年、三年、五年。27、人民幣個(gè)人通知存款按金額分為普通、大額和特種大額通知存款。28、人民幣個(gè)人普通通知存款，是指單筆（含）的通知存款；人民幣個(gè)人大額通知存款，是指單筆存入人民幣5萬元至50萬元（含）的通知存款；人民幣個(gè)人特種大額通知存款，是指單筆存入人民幣50萬元以上的通知存款。29、通知存款按提前通知的期限，劃分為一天通知和七天通知兩個(gè)品種。通

6、知存款最低起存金額為5萬元，本金一次存入，可一次或分次支取。30、定活兩便存款50元起存。31、存本取息定期儲(chǔ)蓄5000元起存。32、外幣儲(chǔ)蓄存款賬戶分為現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶。33、利率根據(jù)計(jì)算利息時(shí)間單位的不同分為年利率、月利率、日利率三種34、外幣通知存款，起存金額一般不低于人民幣5萬元的等值外匯，本金一次存入，可一次或分次支取。35、“一本通”儲(chǔ)蓄存款分為定期“一本通”和活期“一本通”。36、外幣活期儲(chǔ)蓄存款，起存金額一般不低于人民幣20元的等值外匯。37、外幣定期儲(chǔ)蓄存款，起存金額一般不低于人民幣50元的等值外匯。38、外幣通知存款提前通知的期限為七天39、客戶遺失存單、存折、靈通卡、印

7、鑒或忘記密碼，必須立即持本人有效身份證明原件，并提供姓名、存款時(shí)間、種類、金額、帳號(hào)及地止等有關(guān)情況，書面向個(gè)人金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)正式聲明掛失止付，個(gè)人金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)在確認(rèn)該筆存款未被支取的前提下，方可受理掛失手續(xù)。41、如客戶不能辦理書面正式掛失手續(xù)，而用電話、電報(bào)、信函口頭掛失，則必須提醒客戶在同城口頭掛失五天之內(nèi)補(bǔ)辦書面正式掛失手續(xù)，否則15天后掛失自動(dòng)失效。41、靈通卡在我行ATM單筆取款限額為3000元人民幣。42、客戶持靈通卡在境外銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)ATM上提取外幣現(xiàn)鈔的，日取款金額不得超過等值5000元人民幣。43、靈通卡掛失，掛失申請(qǐng)書備注欄注明“只辦理靈通卡掛失，不辦理卡內(nèi)帳戶掛失”44、

8、正式掛失解掛，在處理結(jié)果欄注明“某年某月某日掛換或提現(xiàn)或重置密碼等”。45、正式掛失后，對(duì)于賬戶余額在5萬元（含）人民幣（或等值外幣）以上的掛失應(yīng)賬戶核保。46、個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理的各類投資理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議，應(yīng)按照“專人使用、入屜（箱、柜）保管”的規(guī)定使用和保管。47、業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用協(xié)議時(shí)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要適量領(lǐng)取。原則上業(yè)務(wù)人員一次領(lǐng)取的單一協(xié)議數(shù)量不應(yīng)超過一個(gè)月的業(yè)務(wù)需要量,具體數(shù)量限制由各分行根據(jù)自身情況在實(shí)施細(xì)則中確定。48、員工辦理本人業(yè)務(wù)，將嚴(yán)格按照總行違規(guī)積分管理規(guī)定扣罰違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)值分6分（積分級(jí)別3級(jí)），并按照總行中國工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定中第二十一條對(duì)責(zé)任人給予300元的經(jīng)濟(jì)處罰。

9、49、ATM密碼每季度更換一次。密碼管理員工作調(diào)動(dòng)或密碼泄密時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼。50、ATM吞卡領(lǐng)卡時(shí)限:3日。51、靈通卡預(yù)授權(quán)有效期限:30日52、吞卡牡丹靈通卡保存時(shí)限：30天。53、年利率用百分之幾表示，寫成“%;月利率用千分之幾表示，寫成“?！?；日利率用萬分之幾表示，寫成“.0”。54、TM所屬管理網(wǎng)點(diǎn)須至少每3天進(jìn)行一次設(shè)備的現(xiàn)金結(jié)賬，清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金。55、靈通卡跨境ATM取款手續(xù)費(fèi)：按交易金額的1%+12元人民幣收取，最低13元，最高62元。56、靈通卡異地存現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬存入手續(xù)費(fèi)：按金額的0.5%，最低1元，最高50元。57、靈通卡異地取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬付出手續(xù)費(fèi)：按金額的1%最低1元，

10、最高50元。58、靈通卡密碼掛失手續(xù)費(fèi):10元/卡。59、靈通卡境內(nèi)跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費(fèi):2-4元/筆。60、靈通卡跨境ATM查詢手續(xù)費(fèi)境外:4元/筆。61、靈通卡調(diào)單手續(xù)費(fèi)：國內(nèi)交易正本50元/份，副本10元/份，國外交易副本5美元/份。62、靈通卡年費(fèi)：10元/卡/年。63、靈通卡新（補(bǔ)、換）發(fā)卡手續(xù)費(fèi)：5兀/卡。64、靈通卡掛失手續(xù)費(fèi)：10元/卡。65、靈通卡口頭掛失有效期限：15天。66、靈通卡密碼輸錯(cuò)次數(shù)限制：3次。67、靈通卡掛失補(bǔ)卡、銷戶或密碼重置期限：7天。68、牡丹靈通卡在自動(dòng)柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬次數(shù)和轉(zhuǎn)賬限額：5次、5萬元。69、靈通卡大額取款預(yù)約限額：20萬元。70、牡丹靈通卡自動(dòng)

11、柜員機(jī)日累計(jì)取款限額及單筆取款限額：2萬元人民幣或等值5000元人民幣的外幣現(xiàn)鈔。71、靈通卡預(yù)授權(quán)交易凍結(jié)資金額度：115%。72、靈通卡大額存取款限額：5萬元人民幣或等值美元1萬元。73、靈通卡交易查詢查復(fù)時(shí)限：60日。74、牡丹信用卡取現(xiàn)僅限持卡人本人辦理。須優(yōu)先使用“磁條+密碼”的取現(xiàn)方式。如使用“磁條+證件”的方式，必須通過_7646交易_交易核實(shí)持卡人身份證件。75、異地信用卡國際借記卡掛失，填寫牡丹卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)書傳真到4008895588待其回傳掛失結(jié)果后，手工收取20兀手續(xù)費(fèi)。76、更新地址資料，填寫牡丹卡客戶服務(wù)申請(qǐng)書，通過【4502】交易交易更新地址。二、單項(xiàng)選擇1、個(gè)人外匯

12、賬戶按交易主體分為？（A）A、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人B經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目C國內(nèi)個(gè)人和國外個(gè)人D日常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目2、個(gè)人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為？A、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人外匯結(jié)算賬戶B投資并購專用賬戶和特殊目的公司專用賬戶C特殊目的公司專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶D投資并購專用賬戶和外國投資者投資專用賬戶3、向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔在（C）美元以下可直接辦理?A10000B1000C5000D20004、，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔在（A）美元以下可直接辦理?A10000B1000C5000D2000（以5、攜出金額在等值（C）美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證下簡

13、稱攜帶證），海關(guān)予以放行。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。A10000B1000C5000D20006、攜帶證自簽發(fā)之日起（A）天之內(nèi)一次使用有效。A30C180D3657、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值（A）美元。A50000B0000C5000D20008、單筆結(jié)匯金額超過等值（C美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。A500B1000C100D2009、境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值（A）美元（含）外匯。A0000B10000C5000D200010、無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的

14、購匯，客戶均可以直接提取不超過等值（B）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。A50000B10000C5000D200011、以下哪一說法是不正確？（D）A、境外個(gè)人購匯暫無年度總額控制。B無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可結(jié)匯等值5萬美元（含）。C境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。D根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，目前結(jié)購匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。12、客戶將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值（A）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。A50000B0000C5000D2000

15、13、以下哪些說法是不正確？（B）A、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。B境外個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。C境外個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真

16、實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注工行xx分行XX網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”并留存復(fù)印件。14、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于單筆收入大于多少美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。客戶應(yīng)在幾工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫涉外收入申報(bào)單，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報(bào)。（B）A10000,5B2000,5C10000,1D2000,115、為自然人客戶辦理人民幣單筆多少萬元以上、外幣等值多少萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（C）A1,5B2,5C5,1D2,116、以下哪業(yè)務(wù)不屬于一次性金融服

17、務(wù)？（D）A、現(xiàn)金匯款B現(xiàn)鈔兌換C票據(jù)兌付D開立賬戶17、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第（C）個(gè)工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄。TOCo1-5hzA、1B、2C、3D、418、交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。A、2B、3C、4D519、反洗錢工作中，“短期”系指多少個(gè)工作日以內(nèi)？（A）A10B20C30D6020、客戶注冊(cè)、變更、注銷以及客戶業(yè)務(wù)授權(quán)書等資料應(yīng)至少保存至客戶注銷電子銀行后多少年？（D）A2B3C4D521、本地信用卡使用進(jìn)行掛失。（A）A、1517交易B、1510交易C、1540交易D、1516交易22、異地信用卡

18、取消掛失須到辦理。（D）A、任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、原辦卡網(wǎng)點(diǎn)C、當(dāng)?shù)匕l(fā)卡機(jī)構(gòu)D、原發(fā)卡機(jī)構(gòu)23、過期卡可不收回，其他卡均需收回并作廢。（A）A掛失卡B、牡丹國際借記卡C、牡丹專用卡D、香港ICBC信用卡24、貸記卡自動(dòng)還款，由辦理，轉(zhuǎn)出卡與轉(zhuǎn)入卡可不為同一人。（A）A、轉(zhuǎn)出卡本人B、轉(zhuǎn)入卡本人C、轉(zhuǎn)出卡本人或轉(zhuǎn)入卡本人D、代理人25、申請(qǐng)永久調(diào)升信用額度的，帳戶及卡片應(yīng)狀態(tài)正常、無不良信用記錄且不存在套現(xiàn)嫌疑，調(diào)高信用額度時(shí)間間隔原則上不少于。（B）A半年B、三個(gè)月C、一年D、2個(gè)月26、卡片過期滿30天未出新卡、掛失或收卡后滿天可辦理銷戶。（D）A一個(gè)月B、15C、7D、30三、多項(xiàng)選擇1、個(gè)人外

19、匯賬戶按交易性質(zhì)分為？（CD）A、日常項(xiàng)目B資金項(xiàng)目C經(jīng)常項(xiàng)目D資本項(xiàng)目2、個(gè)人外匯賬戶類型中資本項(xiàng)目賬戶分為？（ACD）A、投資并購專用賬戶B個(gè)人外匯結(jié)算賬戶C特殊目的公司專用賬戶D外國投資者投資專用賬戶3、從個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔以下哪些金額在可直接辦理？（BCDA10000B1000C5000D20004、以下哪些說法是正確？（ACD）A、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。B無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。C向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外

20、幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值超過5000美元的，憑身份證件以及經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或身份證件以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)、x年x月x日存款xx元”,并留存復(fù)印件。D外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時(shí)，可憑中華人民共和國外交部外交身份證和中華人民共和國外交部身份證辦理，交易金額不受上述限額的控制。5、以下哪些說法是正確？（ABCDA、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時(shí)，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，可直接辦理；B從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時(shí)，當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，客戶需

21、持本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局進(jìn)行報(bào)備，銀行憑客戶有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表（見附件，有效期30天）辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)留存?zhèn)浒副碓?。C客戶直接從解付外幣票據(jù)（包括旅行支票）的資金中提取現(xiàn)金或者從匯入款中直接解付現(xiàn)金視同從存款賬戶取現(xiàn)，需按取款限額的相關(guān)規(guī)定辦理。D駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔取款業(yè)務(wù)時(shí)，可憑中華人民共和國外交部外交身份證和中華人民共和國外交部身份證辦理，交易金額不受上述限額的控制。6、出境人員攜帶下述金額外幣現(xiàn)鈔出境，同時(shí)無入境申報(bào)記錄或超出最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，應(yīng)申領(lǐng)攜帶證。（ABCA、攜出金額在等值

22、5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)攜帶證。出境時(shí)，海關(guān)憑加蓋銀行印章的攜帶證驗(yàn)放。對(duì)使用多張攜帶證的，若加蓋銀行印章的攜帶證累計(jì)總額超過等值10000美元，則應(yīng)當(dāng)向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局申領(lǐng)攜帶證，否則海關(guān)不予放行。B攜出金額在等值10000美元以上的，應(yīng)當(dāng)向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局各分支局（以下簡稱外匯局）申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑加蓋外匯局印章的攜帶證驗(yàn)放。C攜帶從自有或直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持護(hù)照或往來港澳通行證、往來臺(tái)灣通行證，有效簽證或簽注，存款憑證等向存款銀行申領(lǐng)攜帶證。購匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持購匯憑證，

23、向購匯銀行申請(qǐng)。D攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。E、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過最近一次入境時(shí)申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的。入境時(shí)，攜帶外幣現(xiàn)鈔等值5000美元以上需要向海關(guān)書面申報(bào)7、以下哪些說法是正確？（ABCA、境外個(gè)人購匯暫無年度總額控制。B無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可結(jié)匯等值5萬美元（含）。C境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。D根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，目前結(jié)購匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。8、以下哪些說法是正確？（ABCDA、無論是年度總額內(nèi)的購匯還是

24、超過總（ABCD額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值10000美元（含10000美元）的外幣現(xiàn)鈔。B客戶若需提取超過等值10000美元的現(xiàn)鈔，則需按照個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶提鈔的相關(guān)要求，事先在當(dāng)?shù)赝鈪R管理局備案并憑備案表原件到銀行辦理購匯和提鈔手續(xù)。C購匯資金可以轉(zhuǎn)入本人匯戶D購匯資金可以匯出境外，或辦理匯票、購買旅行支票等攜出境外。9、以下哪些說法是正確？（ABCDA、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。B境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過等值

25、5萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。C境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注工行xx分行XX網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”并留存復(fù)印件。10、以下哪些說法是正確？（ACDA、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5

26、萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。B境外個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。C境外個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”

27、并留存復(fù)印件。11、以下個(gè)人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)正確的。（ABCDA、個(gè)人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)僅限于雙方賬戶均為外幣儲(chǔ)蓄賬戶。B銀行不能為個(gè)人辦理與其直系親屬之間外幣儲(chǔ)蓄賬戶和外幣結(jié)算賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)。C對(duì)于個(gè)人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)，需出示對(duì)雙方身份證件，以及戶口簿、結(jié)婚證等兩人直系親屬關(guān)系證明，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需將直系親屬關(guān)系證明復(fù)印留存。D個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，其中一方為境內(nèi)個(gè)人、另一方為境外個(gè)人的，視同跨境匯款，轉(zhuǎn)賬限額與跨境匯款限額相同，具體參照“境外匯款”相關(guān)內(nèi)容。12、以下對(duì)國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)流程描述正確的。（ABCDA、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于

28、單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。B涉外收入申報(bào)一般流程，客戶應(yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫涉外收入申報(bào)單，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報(bào)。C對(duì)外支付申報(bào)一般流程，客戶（單位或個(gè)人）到銀行柜臺(tái)辦理向境外付款，無論金額大小，客戶都需填寫境外匯款申請(qǐng)書（見附件），銀行工作日人員審核無誤后即辦理付款手續(xù)即完成申報(bào)。D對(duì)外支付申報(bào)一般流程，對(duì)于申報(bào)主體已經(jīng)完成申報(bào)的交易，如銀行或外匯局復(fù)核發(fā)現(xiàn)疑問或錯(cuò)誤，申報(bào)主體有義務(wù)積極配合有關(guān)核查工作并提供所需資料和便利。13、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于單筆收入大于（A）美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)

29、人）申報(bào)?？蛻魬?yīng)在（5）工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫涉外收入申報(bào)單銀行工作日人員審核無誤后即完成申報(bào)A2000B5000C1D514、為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）萬元以上、外幣等值（A）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A1B2C5D1015、以下哪些業(yè)務(wù)屬于一次性金融服務(wù)？（ABCA、現(xiàn)金匯款B現(xiàn)鈔兌換C票據(jù)兌付D開立賬戶16、在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下一種或幾種措施？（ABCDEA、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；B回訪客戶；C實(shí)地查訪；D向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；E、其他可依法采取的措施。17、以下哪些交易符合大額交易

30、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)？（ABCD）A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。18、以下哪些交易符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)？（ABCDEF）A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分

31、為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。C法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。E、與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。19、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)為(ABCDEA、紙幣票面缺少面

32、積在20平方毫米以上的。B紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米的；裂口1處，長度超過10毫米的。C紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的。D紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米的；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的。E、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。20、現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本規(guī)定有(ABCDA、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款。B筆一清。C三核對(duì)：一核對(duì)帳號(hào)、戶名；二核對(duì)現(xiàn)金帳實(shí)；三核對(duì)客戶簽名。D日清日結(jié)。21、下列身份證件為實(shí)名證件的有：(ABCDA、居民身份證、B臨時(shí)居民身

33、份證、C戶口簿、D護(hù)照、E、駕駛證。22、下列身份證件為實(shí)名證件的有：(ABCDA、離休干部榮譽(yù)證、B軍官退休證、C文職干部退休證、D軍事院校學(xué)員證。23、下列身份證件為實(shí)名證件的有：(ABCDA、港澳同胞回鄉(xiāng)證、B入出境通行證、C大陸通行、D邊民出入境通行證。24、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的范圍有：（ABCDA、本、外幣活期儲(chǔ)蓄存款；B本、外幣整存整取定期儲(chǔ)蓄存款；C本、外幣通知儲(chǔ)蓄存款；D人民幣零存整取定期儲(chǔ)蓄存款。25、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的范圍的：（ABCDA、人民幣存本取息定期儲(chǔ)蓄存款；B人民幣整存零取定期儲(chǔ)蓄存款；C人民幣教育儲(chǔ)蓄存款；D人民幣定活兩便儲(chǔ)蓄存款。26、存本取息定期儲(chǔ)蓄存期分為：（ABCDA、一

34、年B二年C、三年D、五年。27、整存整取定期儲(chǔ)蓄存期分為：（ABCDA、三個(gè)月B、半年C、九個(gè)月DE一年F、二年G三年H五年I、八年。28、零存整取儲(chǔ)蓄存期分為：（ABCDA、一年B二年C、三年D、五年。29、外幣定期儲(chǔ)蓄存期分為：（ABCDA、一個(gè)月B、三個(gè)月C半年D年E、二年。30、客戶辦理開戶、存取款業(yè)務(wù)時(shí)，要做好以下風(fēng)險(xiǎn)防范工作：（ABCDA、客戶辦理開戶時(shí)柜員要錄入客戶的詳細(xì)地址（錄入內(nèi)容應(yīng)包括省、市、區(qū)、街道、門牌、房號(hào)等）及聯(lián)系電話信息，以便我行能夠及時(shí)聯(lián)系到客戶。B開戶時(shí)要提醒客戶賬戶設(shè)置的密碼不要過于簡單（如888888、生日日期等），以免容易被破譯。C提醒客戶保管好賬號(hào)、密

35、碼、身份證等信息，防止被他人盜用。D善意提醒客戶輸入密碼時(shí)要留意身邊是否有人靠得很近，輸入密碼時(shí)提示客戶用手遮擋密碼鍵盤，防止密碼信息被他人偷窺。E、指引客戶使用存折或靈通卡（含理財(cái)金、e時(shí)代卡）簽訂“工行信使”服務(wù)，一旦賬戶發(fā)生資金變動(dòng)第一時(shí)間掌握賬戶信息。F、提醒客戶不要將銀行回單或POS消費(fèi)憑證隨意扔掉，防止不法分子尾隨撿獲賬戶資料。G提醒客戶辦理取款業(yè)務(wù)盡量自己本人辦理，不要讓他人代辦，若一定要代辦的，代辦后要檢查賬戶余額，并盡快修改賬戶密碼，防止代理人利用賬戶及密碼盜用資金。31、客戶使用存折辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員要對(duì)其做好以下風(fēng)險(xiǎn)提醒：（ABCDA、對(duì)于接收匯款或轉(zhuǎn)入款項(xiàng)的賬戶只要給

36、對(duì)方提供戶名和賬號(hào)即可，其他的信息不需提供，存折等介質(zhì)不能隨意交給別人使用。B使用該賬戶作為借方賬戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，要注意保管好賬戶密碼，輸入密碼時(shí)要留意身邊是否有人靠得很近，同時(shí)用手遮擋密碼鍵盤，若該賬戶需要交他人代辦的，每次辦理業(yè)務(wù)后應(yīng)立即修改賬戶密碼，防止信息被盜。C客戶可以長期將存折和密碼交他人到銀行辦理業(yè)務(wù)。D不要相信騙子要求匯款的電話。32、柜員對(duì)客戶存折真?zhèn)未嬖趹岩傻?，?yīng)做好以下工作：（ABCDA、不要正面與客戶發(fā)生語言沖突，要好言相勸，使用婉轉(zhuǎn)的語氣和借口向客戶解釋，如：借口客戶存折磁條損壞，無法讀取存折信息等，需要進(jìn)一步核實(shí)賬戶信息，同時(shí)留下客戶聯(lián)系電話，核實(shí)后通知客戶前來辦

37、理。B留意客戶的賬戶打印明細(xì)，發(fā)現(xiàn)異常的，不要驚動(dòng)客戶，可通過向客戶提出善意的建議（如建議客戶辦理工行信使，掌握賬戶動(dòng)態(tài)）等談話方式了解客戶賬戶使用情況，并據(jù)此掌握客戶賬戶使用情況是否與賬戶打印內(nèi)容相匹配。C立即報(bào)警，抓獲不法分子。D將存折退回客戶，請(qǐng)客戶盡快離開。33、用肉眼觀察存折的真?zhèn)螒?yīng)：（ABCDA、查看存折是否完整，有沒有拼接的痕跡。B查看封面和封底的字體、顏色是否異常，封底是否有存折號(hào)碼（號(hào)碼由“粵+英文字母+號(hào)碼”組成），并且與存折扉頁打印的“憑證號(hào)”號(hào)碼是否相符。C查看“結(jié)余欄”是否有“涂改無效”字樣（涂改后才會(huì)出現(xiàn)“涂改無效”），透光檢查存折內(nèi)頁是否有工行行徽水印（注意：水印

38、是否有油漬，假水印是由無色油加蓋偽造）。D查看存折內(nèi)的打印內(nèi)容是否異常（打印字體為專用字體與一般打印機(jī)打印的字體不同）。E、查看扉頁的印章字體、大小是否與在用的存單折專用章一致。34、使用“長短波紫光燈”核驗(yàn)存折真?zhèn)螒?yīng)：（ABCDA、在長波紫光燈照射下封底的存折號(hào)碼是否呈紅色熒光反應(yīng)。B在長波紫光燈照射下存折扉頁、內(nèi)頁是否反光。C用長波紫光燈照射下存折扉頁的“賬號(hào)、戶名、辦卡標(biāo)志、開戶網(wǎng)點(diǎn)名稱、憑證號(hào)”位置，內(nèi)頁的“結(jié)余”位置，是否有“涂改無效”的熒光字樣。D做到上述三點(diǎn)之一即可。35、應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查身份證的業(yè)務(wù)有：A、開立個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(ABCDB變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶C變更單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)

39、。D匯兌。36、在什么情況下應(yīng)報(bào)告公安機(jī)關(guān)？（ABCDA一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（枚）（含10章、枚）以上的；B屬于利用新的造假手段制造假幣的；C有制造販賣假幣線索的；D持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。37、辦理個(gè)人電子銀行嚴(yán)禁以下情況（ABCDE）A嚴(yán)禁批量辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)。B嚴(yán)禁為非客戶本人辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)。C嚴(yán)禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費(fèi)支付功能。D嚴(yán)禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。E嚴(yán)禁代客戶保管已解凍證書。38、在業(yè)務(wù)受理過程中，如客戶出示的居民身份證與聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致，可通過以下方式核實(shí)客戶身

40、份：A、使用身份證鑒別儀對(duì)客戶所持居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別。B要求客戶出示本人戶口簿、護(hù)照、駕照等其他有效身份證明文件證實(shí)身份。C為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，并加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，由客戶持該證明自行到被核查人所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)。D將疑義信息按照規(guī)定的報(bào)文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋，并及時(shí)接收核實(shí)信息。E、如遇特殊情況或需要緊急辦理的業(yè)務(wù)，可直接向公安部公民身份信息查詢服務(wù)中心申請(qǐng)核實(shí)（辦理流程見銀發(fā)2007345號(hào)文相關(guān)內(nèi)容）。但各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得要求客戶直接向該中心申請(qǐng)核實(shí)。39、柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、個(gè)人賬戶/活期儲(chǔ)蓄賬戶換折B個(gè)人卡內(nèi)賬戶存/取款C個(gè)人折類賬戶存/取

41、款D靈通卡活期儲(chǔ)蓄存/取款40、柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、個(gè)人賬戶一對(duì)一轉(zhuǎn)賬B定期儲(chǔ)蓄一本通部分提前支取C個(gè)人卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬D基金認(rèn)購41、柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、牡丹卡取款B牡丹卡重置密碼C牡丹卡開戶D匯劃收?qǐng)?bào)確認(rèn)42、下列屬于員工辦理本人業(yè)務(wù)的行為有：A、柜員認(rèn)為不涉及現(xiàn)金或在非營業(yè)時(shí)間為本人補(bǔ)登存折不是辦理本人業(yè)務(wù)，導(dǎo)致出現(xiàn)本人在補(bǔ)登存折過程中，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務(wù)。B柜員在營業(yè)時(shí)間幫家人、朋友或同事補(bǔ)登存折的過程中夾帶了本人存折一起進(jìn)行處理，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務(wù)。C柜員在營業(yè)時(shí)間幫家人、朋友或同事辦理業(yè)務(wù)過程中沒有認(rèn)真審核

42、相關(guān)業(yè)務(wù)憑證，導(dǎo)致出現(xiàn)辦理本人的存、取款、轉(zhuǎn)賬、購買基金等業(yè)務(wù)。D柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中由于輔幣不足，在營業(yè)終了軋賬出現(xiàn)長、短款，未向業(yè)務(wù)主管報(bào)告而擅自從本人的帳戶支取款項(xiàng)補(bǔ)回短款，或把長款存入本人的帳戶。43、下列屬于員工辦理本人業(yè)務(wù)的行為有：A、柜員委托他人拿柜員本人的銀行卡到其柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。B柜員為匯款業(yè)務(wù)收?qǐng)?bào)經(jīng)辦員，在業(yè)務(wù)處理過程中為自己辦理了收?qǐng)?bào)入帳業(yè)務(wù)。C某柜員在應(yīng)柜時(shí)發(fā)現(xiàn)一枚有收藏價(jià)值的97版2元港幣，擅自把本人的銀行卡交與同事在其柜臺(tái)辦理取款業(yè)務(wù)以用于兌換97版2元港幣。D某網(wǎng)點(diǎn)以某柜員的名義開立了一本用于賣報(bào)紙、垃圾收入和員工餐費(fèi)支出的賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)責(zé)保管，當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)主管拿存

43、折到該柜員處辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致出現(xiàn)柜員辦理本人業(yè)務(wù)。E、某柜員在為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)過程中得知客戶要將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)他行作理財(cái)投資，便用自己的靈通卡登陸工行網(wǎng)銀向客戶營銷基金，而客戶要求先將款項(xiàng)轉(zhuǎn)匯他行，該柜員在業(yè)務(wù)處理過程中用了本人銀行卡辦理劃款。44、自助設(shè)備鑰匙包括：AATM保險(xiǎn)柜鑰匙BATMk蓋箱鑰匙C自助終端鑰匙D鎖自助設(shè)備鑰匙鐵箱的鑰匙45、TM所屬管理網(wǎng)點(diǎn)有如下情況時(shí)，須當(dāng)天清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金:A軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時(shí)；B吐鈔不正常，開鈔箱檢查時(shí)；C鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí)；D采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)天營業(yè)終了前完成；E、客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營業(yè)終了前，最遲不

44、超過次日；F、3個(gè)工作日（含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的；G轄內(nèi)ATM誤收入假幣、驗(yàn)鈔模塊升級(jí)前。46、年、月、日利率換算的公式是：A年利率/12=月利率B月利率/30=日利率C年利率/360=日利率D本金X利率X存期=利息47、第一代身份證的鑒別步驟：A看手感。真身份證較有彈性，折變后迅速還原；假身份證較軟或較厚，易折斷，沒彈性。B看字體。真身份證的“姓名”，“性別”，“出生”，“民族”，“編號(hào)”的字體是公安部的加密字體，體形扁長；假身份證則字體較寬或比較模糊（因是復(fù)印）。C看打印效果。真身份證是采用針式打印，墨色較談；假身份證常采用噴墨打印，墨色濃重。D看透光性能。真身份證正面背對(duì)光源，可清晰看到背

45、面的國徽；假身份證則較模糊。48、第一代身份證的一些特殊標(biāo)記：A、真證的背面右上角第三行或第四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；B真證的頭像的頭發(fā)經(jīng)特殊處理，看不到青色的網(wǎng)紋，假證則可清晰看到（94年前的身份證除外）；C真證的正面的公安局的印章清晰，“公”字上面的八字中間有一橫，“安”字中間的一橫是一條直線，“局”字的右側(cè)是平的（下面的句字并沒有伸出上面的尸字外），假證則沒有上述特征。D“市”字的橫，沒有回筆。49、第一代身份證的背面高級(jí)技巧：A、1代身份證背面一“份”字單人偏旁的豎，下面粗，上面細(xì)。B1代身份證背面右上角第二行，第四格有1個(gè)非交叉的小月牙。C真證的背面右上角第三行或第

46、四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；D在相片下有光變光存儲(chǔ)的“中國CHINA字樣。50、第一代身份證的正面高級(jí)技巧：A、1代身份證正面左下角的公安局的局字，右側(cè)的2個(gè)豎折，應(yīng)該在1條直線上。B“市”字的橫，沒有回筆。C正面雄雞地圖下面有些小點(diǎn)，是南沙群島。臺(tái)灣島右下方有海岸線。D用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ。51、第二代身份證的特征：A、在性別項(xiàng)目的位置，有定向光變色的“長城”圖案，用左眼看可能是黃色，右眼看可能是綠色，兩眼一起看就表現(xiàn)為藍(lán)色；白天、夜晚所顯現(xiàn)的又是不同的光澤；B在相片下有光變光存儲(chǔ)的“中國CHINA字樣；C用放大鏡人們可以看到，在彩

47、虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ;D如果將證件正面放在紫外燈光下，可以發(fā)現(xiàn)熒光印刷的“長城”圖案。E、明確的有效期：16周歲至25周歲的居民將發(fā)給有效期10年的居民身份證；26周歲至45周歲的居民將發(fā)給有效期20年的居民身份證；46周歲以上的，發(fā)給長期有效的居民身份證。52、整存零取儲(chǔ)蓄存期分為：A、一年B二年C、三年D、五年。53、個(gè)人資信證明書包括：A個(gè)人存款（含憑證式/儲(chǔ)蓄式國債）證明B個(gè)人存款發(fā)生額證明C個(gè)人購買記賬式國債證明D個(gè)人購買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明個(gè)人資信證明書包括：A、個(gè)人購買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明交易記錄證明B個(gè)人購買基金證明C個(gè)人購買保險(xiǎn)證明D個(gè)人購買賬戶黃金/實(shí)物黃金證

48、明個(gè)人資信證明書包括：A、個(gè)人貸款證明B個(gè)人信用卡守信證明C個(gè)人信用卡信用額度證明D個(gè)人客戶在我行辦理的其他業(yè)務(wù)證明。54、個(gè)人存款證明范圍包括：A、活期存款B定期存款C教育儲(chǔ)蓄D通知存款E、憑證式國債、儲(chǔ)蓄式國債。55、以下哪種業(yè)務(wù)可以代辦？ABCDA、購匯還款B、收卡C、銷戶D、預(yù)約銷戶E、實(shí)時(shí)購匯56、修改聯(lián)系資料涉及的交易A、CA4502B、1505C、4207D、1541四、判斷題1、個(gè)人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為日常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。（X）2、個(gè)人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人外匯結(jié)算賬戶（v）3、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等

49、值10000美元以下（含）的，可直接辦理。（X）4、無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，從個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值TOCo1-5hz10000美元以下（含）的，可直接辦理。（V）5、攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證（以下簡稱攜帶證）,海關(guān)予以放行。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。（V）6、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。（V）7、單筆結(jié)匯金額超過等值1000美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。（X）8、外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，可憑中

50、華人民共和國外交部外交身份證和中華人民共和國外交部身份證辦理，交易金額不受年度總額控制，不需將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。（X）9、個(gè)人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。（V）10、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，目前結(jié)購匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。（X）11、境內(nèi)個(gè)人購匯100美元以下，不需要將個(gè)人購匯信息錄入國家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。（X）12、無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值5000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。（X）13、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包

51、括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日不得累計(jì)等值5萬美元以下（含）的。（X）14、境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，可TOCo1-5hz憑本人有效身份證件直接辦理。（V）15、涉外收入申報(bào)一般流程，對(duì)于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)?？蛻魬?yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫涉外收入申報(bào)單（見附件），銀行工作日人員審核無誤后即完成申報(bào)。（V）16、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（V）17、按規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，

52、應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（V）18、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第5個(gè)工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄。（X）19、交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。（V）20、所有支行、網(wǎng)點(diǎn)必須使用重要物品保管交接登記簿登記空白客戶證書、電子銀行口令卡。（V）TOCo1-5hz21、在上級(jí)主管同意下可以批量辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)。（X）22、個(gè)人電子銀行注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)需客戶本人辦理。（V）23、嚴(yán)禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費(fèi)支付功能。（V）24、嚴(yán)禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。（V）25、客戶經(jīng)理可

53、以代客戶保管已解凍證書。（X）26、已制未發(fā)證書和密碼信封需要雙人傳遞或保管。（V）27、具有證書解凍權(quán)限的操作柜員或主管柜員可以領(lǐng)取、傳遞、保管已制未發(fā)客戶證書。（V）（X）（V）造成的損失，營業(yè)機(jī)構(gòu)28、嚴(yán)禁不憑簽章齊全的客戶證書領(lǐng)取單發(fā)放、解凍客戶證書。29、班后空白客戶證書應(yīng)放入戴鎖的抽屜中，指定專人上鎖保管。30、凡是參加通存通兌業(yè)務(wù)的客戶必須預(yù)留密碼。（V）31、客戶憑存款憑證及密碼辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)均視為本人所為。32、客戶因?qū)ψ约簝?chǔ)蓄存款賬戶的信息保管不善或泄露給他人，不負(fù)賠償責(zé)任。（V）33、人民幣整存整取定期儲(chǔ)蓄約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存是營業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶提供一種在存款時(shí)就約定整存整取儲(chǔ)蓄到期

54、后轉(zhuǎn)存期限，一次存入本金，可全部或部分支取并將其稅后利息所得并入本金的業(yè)務(wù)。（V）34、定期儲(chǔ)蓄存款約定到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存后若遇客戶支取，除到期日和約轉(zhuǎn)到期日外，均視同提前支取。（V）35、零存整取儲(chǔ)蓄和教育儲(chǔ)蓄存期內(nèi)如漏存一次可在次月補(bǔ)齊，未補(bǔ)存或漏存次數(shù)超過TOCo1-5hz一次的視為違約，違約后存入的部分，按活期存款利率計(jì)付利息。（V）36、存本取息定期儲(chǔ)蓄取息日由客戶開戶時(shí)約定，可以一個(gè)月或幾個(gè)月取息一次；取息日未到不得提前支取利息；取息日未取息，以后可隨時(shí)取息，但不計(jì)復(fù)息。（V）37、存本取息，客戶需要提前支取本金，按照整存整取定期儲(chǔ)蓄存款的規(guī)定計(jì)算存期內(nèi)利息，并扣回多支付的利息。（V）3

55、8、凡從港、澳、臺(tái)地區(qū)及國外攜入或持有的可自由兌換的我行開辦外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)幣種TOCo1-5hz范圍內(nèi)的外幣現(xiàn)鈔，均可以開立現(xiàn)鈔賬戶；（V）39、由港、澳、臺(tái)地區(qū)及國外匯入的外匯或攜入的外匯票據(jù)，均可以開立現(xiàn)匯賬戶。（V）40、不能立即付款的外匯票據(jù)，需經(jīng)銀行辦理托收，收妥后方可開立現(xiàn)匯賬戶。（V）41、外幣儲(chǔ)蓄存款的支取或匯出應(yīng)與原存入的幣種相同，客戶如支取或匯出其他幣種，需按支取日外匯牌價(jià)折算。（V）42、定期“一本通”賬戶具有人民幣和外幣整存整取定期儲(chǔ)蓄的全部基本功能。客戶開立定期“一本通”賬戶時(shí)，必須預(yù)留密碼。（V）43、定期“一本通”儲(chǔ)蓄存款，可根據(jù)客戶需要辦理將定期“一本通”賬戶中的

56、存款轉(zhuǎn)為整存整取定期存單。（V）44、活期“一本通”賬戶具有人民幣和外幣活期儲(chǔ)蓄的全部基本功能?？蛻糸_立本外幣活期“一本通”賬戶時(shí)，必須預(yù)留密碼。（V）45、計(jì)算利息的存期：是指客戶存款在營業(yè)機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)的時(shí)間，以存入日算起至支取日前一天止，即算頭不算尾。（V）46、各種儲(chǔ)蓄存款均以元為計(jì)息單位，元以下角分不計(jì)息。各種儲(chǔ)蓄存款利息應(yīng)計(jì)至厘位，支付時(shí)計(jì)至分位將厘位四舍五入。（V）47、各種儲(chǔ)蓄存款利息（除活期儲(chǔ)蓄季度結(jié)息、整存整取定期儲(chǔ)蓄約定轉(zhuǎn)存外）一律利隨本清，不計(jì)復(fù)息，特殊規(guī)定除外。（V）48、為便于計(jì)算，規(guī)定全年按360天計(jì)算。不論大月、小月、平月、閏月、每月均按30天計(jì)算、30日及31日視為

57、同一天，如30日到期于31日來取，不作過期一天；31日到期30日來取，也不作提前一天。30日存入，當(dāng)月31日支取不計(jì)息。2月28日存入，第二天3月1日支取，按存期3天計(jì)算。（V）49、自存入日至次年同月同日為一整年；存入日至次月同日為一整月。如存入日為到期或支取月份所無，則以到期或支取月份的最末一天作整月計(jì)算。（V）50、到期日如遇營業(yè)機(jī)構(gòu)公休日，在公休日前一天支取或轉(zhuǎn)存，均作到期計(jì)算，但必須驗(yàn)對(duì)客戶有效身份證件。（V）51、客戶提取未到期的定期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，營業(yè)機(jī)構(gòu)必須認(rèn)真核對(duì)存款人有效身份證件，并記錄身份證件類型、號(hào)碼等要素，在驗(yàn)證存款憑證開戶人姓名與證件姓名一致后，即可支付該筆未到期定期存

58、款。委托他人代取的，還須核對(duì)受托人的有效身份證件，并作相應(yīng)記錄。52、部分提前支取僅限于整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，且不限提取次數(shù)。部分提前支取后，TOCo1-5hz未提取部分仍按照原存入日期和原定利率開具新存款憑證。（V）53、如客戶本人不能前往辦理，可委托他人代為辦理掛失手續(xù)，但被委托人要同時(shí)出示基有效身份證明原件。掛失七天后，存款人必須親自前往原掛失網(wǎng)點(diǎn)，辦理補(bǔ)領(lǐng)存單（折）或支取存款、修改密碼等手續(xù)。（V）54、對(duì)無民事行為能力人、限制民事行為能力人（包括但不限于18周歲的未成年人）的存款掛失，可由其監(jiān)護(hù)人（父、母等法定監(jiān)護(hù)人或指定監(jiān)護(hù)人）憑身份證及能證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系的證明文件（如戶口簿、獨(dú)生子

59、女證、法院的裁定書等）辦理申請(qǐng)掛失手續(xù)以及掛失期滿后代辦補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）或支取存款或修改密碼等手續(xù)。（V）55、客戶辦理電腦聯(lián)網(wǎng)的存單、折、靈通卡等的掛失（包括正式和口頭掛失），可跨網(wǎng)點(diǎn)辦理；但辦理密碼掛失和非電腦聯(lián)網(wǎng)存單折、手工憑證式國債等掛失，則必須回原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。（V）56、如客戶掛失時(shí)因特殊原因暫時(shí)無法提供有效身份證件的，可視情況辦理口頭掛失或內(nèi)部凍結(jié)處理，直到客戶提供身份證件后才辦理正式的掛失手續(xù)。若存款在掛失前或掛失失效后已被他人支取，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)不負(fù)責(zé)任。（V）57、在掛失狀態(tài)下，除零存整取（含教育儲(chǔ)蓄、集體零整）帳戶仍可辦理無折續(xù)存外，其他業(yè)務(wù)種類帳戶只能受理批量存款，不能辦理其

60、他交易。（V）58、正式掛失期滿后，活期單幣種戶只能辦理掛換或掛銷；整存整取定期存單、定活兩便、零存整取、個(gè)人通知存款、存本取息、國庫券可辦理掛開、掛銷；定期一本通、活期一本通只能辦理掛換。（V）59、客戶要求撤銷掛失時(shí)，必須在原掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理，出示本人有效身份證件以及原掛失申請(qǐng)書，寫明解掛理由及簽名。柜員必須審驗(yàn)、摘記存款人身份證明，并收回掛失申請(qǐng)書批注“XX年X月X日撤銷掛失”字樣，并經(jīng)授權(quán)后雙人辦理撤銷掛失手續(xù)。已收取的手續(xù)費(fèi)一律不退。（V）60、如客戶同時(shí)掛失存折、密碼、靈通卡，必須填寫三份掛失申請(qǐng)書，手續(xù)費(fèi)按3筆收取。（V）61、經(jīng)辦員進(jìn)行掛失止付交易后，必須通過有關(guān)“查詢儲(chǔ)蓄帳戶”交