1、1試題文檔，僅供參考，下載后可編輯2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 1 章邁克爾波特認(rèn)為在一個(gè)行業(yè)中，存在著哪些根本的競(jìng)爭(zhēng)力是。( ).潛在的參加者.購置者.供給者.替代品.行業(yè)中現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者A. B. . C. . .D. . . 答案： D解析：邁克爾波特認(rèn)為在一個(gè)行業(yè)中，存在著潛在的參加者、購置 者、供給者、替代品和行業(yè)中現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者五種根本的競(jìng)爭(zhēng)力量。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有( ).牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些低 系數(shù)的證券或組合 .牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些高 系數(shù)的證券或組合.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低 系數(shù)

2、的證券或組合2試題文檔，僅供參考，下載后可編輯.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些高 系數(shù)的證券或組合 A： .B： . .C： . .D： .答案： A解析：證券市場(chǎng)線講明， 系數(shù)反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感 性.因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些高 系數(shù)的 證券或組合.這些高 系數(shù)的證券將成倍地放大市場(chǎng)收益率，帶來 較高的收益。相反，在熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低 系數(shù)的證券 或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算包括( )。.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算.衣、食、住、行.其他愛好支出預(yù)算.醫(yī)療.與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算A： . B： . .C： .

3、 D： . . 3試題文檔，僅供參考，下載后可編輯答案： C解析：家庭收支預(yù)算的重點(diǎn)是支出預(yù)算，因?yàn)榭刂浦С鍪抢碡?cái)規(guī)劃的 重要內(nèi)容.制定預(yù)算，并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進(jìn)行支配。是控制家 庭支出最重要的手段之一。家庭收支預(yù)算的專項(xiàng)支出預(yù)算包括:子女教育或財(cái)務(wù)支持支出 預(yù)算贍養(yǎng)支出預(yù)算旅游支出其他愛好支出預(yù)算保費(fèi)支出預(yù) 算本息還貸支出預(yù)算私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算家居裝修支 出預(yù)算與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn) 負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是( )造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A：一定B：不一定C：可能D：不可能答案： C解析：若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日

4、和規(guī)模，即形成資產(chǎn) 負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是可能造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。在股價(jià)既定的條件下，公司市盈率的上下，主要取決于 ( )。A、每股收益4試題文檔，僅供參考，下載后可編輯B、投資項(xiàng)目的優(yōu)劣C、資本結(jié)構(gòu)是否合理D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大小答案： A解析：市盈率=每股市價(jià)每股收益。在市價(jià)確定的情況下，每股收益 越高，市盈率越低，投資風(fēng)險(xiǎn)越??；反之亦然。在每股收益確定的 情況下，市價(jià)越高，市盈率越高，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之亦然。2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 2 章證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公 示客戶投訴( )，保證投訴至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。.電話.傳真.電子郵箱.地址A. .

5、.B. . .C. .D. . .答案： A解析：證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公5試題文檔，僅供參考，下載后可編輯示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業(yè)時(shí)間 內(nèi)有人值守。指數(shù)型消極投資策略的核心思想是( )。A.相信市場(chǎng)是有效的B.相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的C.相信市場(chǎng)是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合答案： A解析：指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場(chǎng)是有效的。 根本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)( )的分析。.盈利能力.開展?jié)摿?經(jīng)營業(yè)績.潛在風(fēng)險(xiǎn)A. .B. .C. .D. .答案： A解析：公司分析側(cè)重對(duì)公司的競(jìng)爭(zhēng)能力、盈利能力、經(jīng)營

6、管理能力,開6試題文檔，僅供參考，下載后可編輯展?jié)摿Α⒇?cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績以及潛在風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析，借此評(píng)估 和預(yù)測(cè)證券的投資價(jià)值、價(jià)格及其未來變化的趨勢(shì)。當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則( )。A.公司通常受惠于政府調(diào)控，盈利上升B.投資者對(duì)上市公司盈利預(yù)期上升，行情走好C.企業(yè)的投資和經(jīng)營會(huì)受到影響，盈利下降D.居民收入由于升息而提高，將促使股價(jià)上漲答案： C解析：當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則企業(yè)的投資 和經(jīng)營會(huì)受到影響，盈利下降在采用自下而上分析法時(shí)，通常最先分析( )。 A.根據(jù)投資目標(biāo)，初步篩選目標(biāo)股票，構(gòu)建投資組合 B.通過公司調(diào)研分析公司競(jìng)爭(zhēng)能力C.進(jìn)行行

7、業(yè)比較分析市場(chǎng)類型D.通過分析公司盈利前景，評(píng)估證券的投資價(jià)值、價(jià)格和未來 變化趨勢(shì)答案： B解析：由下而上分析法先從公司的根本面分析出發(fā)，尤其是企業(yè)的根 本面和價(jià)格，從企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表入手，再到企業(yè)的商業(yè)模式，篩選 出符合標(biāo)準(zhǔn)的公司。由下而上分析法通過某些數(shù)量指標(biāo)(如營業(yè)收7試題文檔，僅供參考，下載后可編輯入增長率、凈資產(chǎn)收益率等)篩選出符合標(biāo)準(zhǔn)的公司，再進(jìn)行公 司、行業(yè)、宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)分析。其主要步驟為：公司分 析；行業(yè)和區(qū)域分析；證券市場(chǎng)分析；宏觀經(jīng)濟(jì)分析。2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 3 章算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問題解決策略，其中啟發(fā)法主 要有( )。情感式啟

8、發(fā)法代表性啟發(fā)法可得性啟發(fā)法錨定與調(diào)整偏差A(yù). 、B. 、C. 、D. 、答案： A解析：算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問題解決策略。啟發(fā)法主要有 代表性啟發(fā)法、可得性啟發(fā)法、錨定與調(diào)整偏差、情感式啟發(fā)法。按照理財(cái)規(guī)劃需要對(duì)客戶信息進(jìn)行分類，可分為( ).根本信息.財(cái)務(wù)信息.個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)8試題文檔，僅供參考，下載后可編輯.誠信信息A. . .B. . .C. . .D. .答案： B解析：按照理財(cái)規(guī)劃需要對(duì)客戶信息進(jìn)行分類，可分為:根本信息；財(cái) 務(wù)信息；個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)。以下關(guān)于從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為的說法正確的選項(xiàng)是( )。.禁止代理委托人從事證券投資.約定與委托人風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

9、，利益共享.禁止買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票.禁止利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤 導(dǎo)投資者的信息A. . .B. . .C. .D. .答案： D解析：從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的禁止性行為：代理委托人從事證券投9試題文檔，僅供參考，下載后可編輯資；與委托人約定分享投資證券收益或者分擔(dān)證券投資損失； 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通 過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政 法規(guī)現(xiàn)禁止的其他行為。有以上所列行為之一，給投資者造成損失 的，依法承當(dāng)賠償責(zé)任。證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪 客戶，對(duì)新客戶應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)

10、月內(nèi)完成回訪。A.1 個(gè)月B.2 個(gè)月C.3 個(gè)月D.6 個(gè)月答案： A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪容戶，對(duì)新客戶應(yīng)當(dāng)在 1 個(gè)月內(nèi)完 成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上環(huán)節(jié)客戶總數(shù)的 10%。常用的資產(chǎn)價(jià)值方法包括重置本錢法和清算價(jià)值法。關(guān)于這兩 項(xiàng)方法的說法正確的選項(xiàng)是( )。A.重置本錢法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。B.清算價(jià)法適用于停止經(jīng)營的企業(yè).C.重置本錢法和清算價(jià)法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè) D.重置本錢法和清算價(jià)法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)10試題文檔，僅供參考，下載后可編輯答案： B解析：資產(chǎn)價(jià)值是根據(jù)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表的編制原理，利用權(quán)益價(jià)值=資 產(chǎn)價(jià)值-負(fù)債價(jià)值的關(guān)系，評(píng)估出三個(gè)因素中的兩個(gè)，計(jì)算資產(chǎn)價(jià)值 的方法.常用方法包括重置本錢法和清算價(jià)值法，分別適用于可以持 續(xù)經(jīng)營的企業(yè)和停止經(jīng)營的企業(yè).2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 4 章一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)項(xiàng)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了 15000 元，這可能是由以下( )交易所產(chǎn)生的。A.歸還銀行貸