1、十一月上旬證券從業(yè)資格沖刺測(cè)試試卷（附答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題2分）。1、下列屬于證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)提交的文件的是（）。A、參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績(jī)單B、銀行開具的信用證明C、碩士學(xué)位證D、個(gè)人簡(jiǎn)歷【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第15條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的申請(qǐng)表；身份證；學(xué)歷證書；參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績(jī)單；所在單位或者戶口所在地街道辦事處開具的以往行為說(shuō)明材料；中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他材料。2、保

2、險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于（）之前。A、保單責(zé)任B、公司普通債券C、向銀行貸款D、公司股票【參考答案】：D【解析】保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。3、（）是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則【參考答案】：C【解析】獨(dú)立性原則是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。4、下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述錯(cuò)誤的有（）。公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平

3、，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的在公開A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】項(xiàng)，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行；項(xiàng)應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)；項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。5、下列關(guān)于監(jiān)管部門對(duì)發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

4、有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備B、證券公司可以宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力C、證券公司不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息D、證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示【參考答案】：B【解析】監(jiān)管部門對(duì)證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定之一是：不得宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息，不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內(nèi)容。6、期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的（）有償讓渡。A、單方面B、多方面C、雙方面D、互

5、相【參考答案】：A【解析】期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。7、在自營(yíng)賬戶的審核和稽核制度中，以下不屬于禁止行為的是（）。A、建立專用自營(yíng)賬戶B、將自營(yíng)賬戶借給他人使用C、使用他人名義和非自營(yíng)席位變相自營(yíng)D、賬外自營(yíng)【參考答案】：A【解析】BCD均為禁止行為。8、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率（）的前提下，募集人才能償付本息。A、不低于100%B、不高于80%C、不低于70

6、%D、不高于50%【參考答案】：A【解析】保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。9、股份有限公司關(guān)于新股發(fā)行的說(shuō)法，正確的有（）。.公司發(fā)行新股，股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)新股種類及數(shù)額、新股發(fā)行價(jià)格、新股發(fā)行的起止日期等事件作出決議.公司必須經(jīng)證券交易所核準(zhǔn)公開發(fā)行新股.公司公開發(fā)行新股時(shí)，必須公告新股招股說(shuō)明書、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并制作認(rèn)股書.公司發(fā)行新股募足股款后，必須向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記，并公告A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】公司經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)公開發(fā)行新股時(shí)，必須公告新股招股說(shuō)明書和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

7、，并制作認(rèn)股書。因此，項(xiàng)錯(cuò)誤。10、對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)是（）。.發(fā)行市場(chǎng).流通市場(chǎng).一級(jí)市場(chǎng).二級(jí)市場(chǎng)A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。11、下列不屬于認(rèn)定信息披露違法責(zé)任人員責(zé)任大小因素的是（）。A、職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況B、知情程度和態(tài)度C、專業(yè)背景D、個(gè)人資產(chǎn)數(shù)額【參考答案】：D【解析】信息披露違法行為行政責(zé)任認(rèn)定規(guī)則第十九條規(guī)定，信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從以下方面考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定：（1）

8、在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用。（2）知情程度和態(tài)度。（3）職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況。（4）專業(yè)背景。（5）其他影響責(zé)任認(rèn)定的情況。12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A、15B、30C、45D、60【參考答案】：C【解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)自受理之日起45個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。13、（）為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)債登記結(jié)算

9、公司C、交易所D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)【參考答案】：B【解析】國(guó)債登記結(jié)算公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。14、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下表述正確的有（）。I.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的指令具有權(quán)威性II.經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)情況變化，自行改變委托人的委托價(jià)格III.經(jīng)紀(jì)商無(wú)故違反委托人指示并使其遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任IV.證券經(jīng)紀(jì)商泄漏客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商只承擔(dān)連帶賠償責(zé)任A、II、III、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、III、IV【參考答案】：B【解析】經(jīng)紀(jì)商不可以自行改變委托人的委托價(jià)格；證券經(jīng)紀(jì)商泄漏客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商承擔(dān)全部賠償責(zé)任。15、普通股票是最

10、基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A、營(yíng)銷權(quán)B、支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D、基本權(quán)利和義務(wù)【參考答案】：D【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)16、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）。.信用交易資金交收賬戶.融券專用證券賬戶.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶.信用交易證券交收賬戶A、B、C、D、【參考答案】：C【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。17、下列選項(xiàng)中，最早在中國(guó)內(nèi)地

11、發(fā)行過(guò)人民幣債券的是（）。A、國(guó)際貨幣基金組織B、國(guó)際金融公司C、聯(lián)合國(guó)D、世界貿(mào)易組織【參考答案】：B【解析】2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。18、公司合并的，應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并與30日內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、5B、15C、10D、20【參考答案】：C【解析】中華人民共和國(guó)公司法第一百七十三條規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告。19、政府為了修建鐵

12、路和公路而發(fā)行的國(guó)債屬于（）。A、特種國(guó)債B、赤字國(guó)債C、建設(shè)國(guó)債D、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債【參考答案】：C【解析】A項(xiàng)，特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債；B項(xiàng)，赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債；D項(xiàng)，戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債。20、股東會(huì)對(duì)公司特別決議事項(xiàng)需要經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過(guò)。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、十分之一【參考答案】：B【解析】中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，普通決議事項(xiàng)須經(jīng)代表1/2以上表決權(quán)的股東通過(guò)，特別決議事項(xiàng)須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過(guò)方可作出。21、（）用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券。A、轉(zhuǎn)

13、融通專用證券賬戶B、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶D、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶【參考答案】：A【解析】轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券。22、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。.資金性質(zhì)不同.投資者的地位不同.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同.發(fā)行規(guī)模不同A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。23、深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定的交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限包括（）。特定證券品種的交易協(xié)議轉(zhuǎn)讓大宗交

14、易融資融券交易A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定下列交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限：一類或多類證券品種或特定證券品種的交易；大宗交易；協(xié)議轉(zhuǎn)讓；ETF、LOF及非上市開放式基金的申購(gòu)與贖回；融資融券交易；特定證券的主交易商報(bào)價(jià)；其他交易或業(yè)務(wù)權(quán)限。24、金融市場(chǎng)常被稱為資金的“蓄水池”指出了金融市場(chǎng)的（）。A、財(cái)富功能B、調(diào)節(jié)功能C、聚斂功能D、反映功能【參考答案】：C【解析】金融市場(chǎng)經(jīng)常被稱為資金的蓄水池，指的是金融市場(chǎng)的資金聚斂功能。25、證券公司違反證券法的規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直

15、接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A、非法融資融券等值以下B、3萬(wàn)元以上15萬(wàn)元以下C、3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下【參考答案】：C【解析】根據(jù)證券法第205條的規(guī)定，證券公司違反本法的規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。26、按股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）。普通股票記名股票優(yōu)先股票無(wú)記名股票A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】股東享有

16、權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無(wú)記名股票。27、中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由（）決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)?？傤~及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過(guò)規(guī)定的限額。I.監(jiān)事會(huì)II.理事會(huì)III.董事會(huì)IV.股東大會(huì)或股東會(huì)A、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、II【參考答案】：A【解析】中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議；公司章程對(duì)投資或者擔(dān)?？傤~及單項(xiàng)投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限

17、額規(guī)定的，不得超過(guò)規(guī)定的限額。28、（）是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券交易所的指令將有關(guān)信息予以公開，不得有重大遺漏。A、真實(shí)原則B、準(zhǔn)確原則C、完整原則D、及時(shí)原則【參考答案】：C【解析】略29、下列各項(xiàng)中，受到公司章程約束的有（）。股東公司董事監(jiān)事A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】根據(jù)公司法第11條的規(guī)定，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。30、政府直接融資的特點(diǎn)有（）。I.安全性高II.收益穩(wěn)定III.流通性強(qiáng)IV.免稅待遇A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：

18、A【解析】題干所述均屬于政府直接融資的特點(diǎn)。31、基金管理人必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，出現(xiàn)下列（）情況時(shí)，基金也無(wú)權(quán)暫停估值。A、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日B、出現(xiàn)巨額贖回的情形C、出現(xiàn)其他無(wú)法抗拒的原因致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的凈資產(chǎn)D、基金管理人為降低管理費(fèi)用而減少評(píng)估次數(shù)【參考答案】：D【解析】基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日；(2)出現(xiàn)其他無(wú)法抗拒的原因，致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的凈資產(chǎn)；(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已

19、決定延遲估值；(4)如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的：(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。32、下列選項(xiàng)中，屬于對(duì)進(jìn)行內(nèi)幕交易的單位或個(gè)人采取的刑事處罰措施的有（）。責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得處違法所得1倍以上5倍以下罰金對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役沒有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款A(yù)、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】根據(jù)刑法第180條的規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行

20、，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接33、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的資金和證券來(lái)源有（）。自有資金和證券通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券通過(guò)證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金發(fā)行公司債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】證券金融公司

21、開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券。通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融人的資金和證券，通過(guò)證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券或者向股東或者其他特定投資者借人次級(jí)債。34、屬于基金信息披露形式原則的是（）。A、完整性B、易解性C、準(zhǔn)確性D、公平披露【參考答案】：B【解析】易解性屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則，其他三個(gè)選項(xiàng)均為內(nèi)容披露應(yīng)該遵循的原則。35、（）是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布?；c(diǎn)為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點(diǎn)數(shù)329905點(diǎn)。A、上證50指數(shù)B、上證90指數(shù)C、上證10

22、0指數(shù)D、上證180指數(shù)【參考答案】：D【解析】略36、將投資人、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人的基金是（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、契約型基金D、公司型基金【參考答案】：C【解析】將投資人、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人的基金是契約型基金。37、中小板綜合指數(shù)的編制（）。以股票發(fā)行量為權(quán)重以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重以2005年6月7日為基日以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本，以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。中小板綜合指數(shù)以2005

23、年6月7日為基日，基日指數(shù)為1000點(diǎn)，2005年12月1日開始發(fā)布。38、保薦代表人資格注冊(cè)公示期限為（）個(gè)工作日，期間未接到投訴舉報(bào)的，協(xié)會(huì)正式受理其資格申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：D【解析】保薦代表人資格注冊(cè)公示期限為5個(gè)工作日，期間未接到投訴舉報(bào)的，協(xié)會(huì)正式受理其資格申請(qǐng)。39、通過(guò)發(fā)行（）所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、記名股票D、無(wú)記名股票【參考答案】：B【解析】普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。40、下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是（）。A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)

24、固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回D、投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣【參考答案】：D【解析】封閉式基金的投資者只能通過(guò)經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣。41、下列屬于遠(yuǎn)期交易和期貨交易區(qū)別的是（）。I.交易對(duì)象不同，期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化合約II.功能作用不同，期貨交易功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)III.履約方式不同，遠(yuǎn)期交易履約方式主要采用實(shí)物交收方式IV.信用風(fēng)險(xiǎn)不同，遠(yuǎn)期交易風(fēng)險(xiǎn)小A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】遠(yuǎn)期和期貨的信用風(fēng)險(xiǎn)不同，期貨交

25、易以保證金制度為基礎(chǔ)，實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，信用風(fēng)險(xiǎn)小。另外遠(yuǎn)期合約和期貨合約的不同還有保證金制度不同，期貨合約的保證金比例通常5%?10%，而遠(yuǎn)期交易是否收取保證金或收取多少保證金由雙方商定。42、下列選項(xiàng)中，正確的是（）。A、證券公司停止全部證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證交工商管理機(jī)構(gòu)注銷B、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)載明證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)范圍C、證券公司可以直接撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)D、證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證【參考答案】：B【解析】證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第十七條規(guī)定，公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，憑國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

26、，辦理證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記。證券公司在取得公司登記機(jī)關(guān)頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)載明證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)范圍。未取得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證券公司停止全部證券業(yè)務(wù)、解散、破產(chǎn)或者撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的，43、以下關(guān)于LOF申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的說(shuō)法，正確的有（）。LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行LOF是普通的開放式基金

27、增加了交易所的交易方式它可以是指數(shù)型基金也可以是主動(dòng)管理型基金VLOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】1OF有以下特點(diǎn)：1OF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)：1OF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行；1OF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而1OF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。44、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的情形有（）。被依法取消基金管理資格被基金份額持有人大會(huì)解任依法解散被依法撤銷A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】證券投資基金法第2

28、8條規(guī)定：有下列情形之一的，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。45、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的（）。A、實(shí)繳額B、出資額C、最低限額D、最高限額【參考答案】：B【解析】有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。46、商業(yè)銀行債券包括（）。證券公司債券商業(yè)銀行普通債券財(cái)務(wù)公司債券混合資本債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行普通債券、商業(yè)銀行次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。證券

29、公司債券和財(cái)務(wù)公司債券不屬于商業(yè)銀行債券。47、公司的經(jīng)營(yíng)原則有（）。I.合法經(jīng)營(yíng)II.自主經(jīng)營(yíng)III.自負(fù)盈虧IV.依法接受國(guó)家宏觀調(diào)控A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：A【解析】公司的經(jīng)營(yíng)原則有合法經(jīng)營(yíng)、自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、依法接受國(guó)家宏觀調(diào)控。48、下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是（）。A、外匯期權(quán)B、利率期權(quán)C、股指期權(quán)D、股指期貨期權(quán)【參考答案】：D【解析】現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項(xiàng)已經(jīng)明確說(shuō)了是期貨期權(quán)當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。49、首次公開發(fā)行股票的公司在網(wǎng)上直播推介活動(dòng)的公告內(nèi)容包括（）。招股說(shuō)明

30、書摘要推介活動(dòng)時(shí)間推介活動(dòng)出席人員名單網(wǎng)站名稱A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】網(wǎng)上直播推介活動(dòng)的公告內(nèi)容至少應(yīng)包括網(wǎng)站名稱、推介活動(dòng)出席人員名單、時(shí)間。50、（）有時(shí)統(tǒng)稱為“公債”。A、政府債券和公司債券B、金融債券和中央政府債券C、公司債券和地方政府債券D、中央政府債券和地方政府債券【參考答案】：D【解析】中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國(guó)債”，地方政府發(fā)行的債券被稱為“地方政府債券”；有時(shí)兩者也統(tǒng)稱為“公債”。故本題選D。51、下列各項(xiàng)中。屬于證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利的有（）。決定證券買入賣出的時(shí)間和價(jià)格按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用如交易傭金堅(jiān)持為客戶保密制度拒絕接受不符合規(guī)定的委

31、托要求A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利：有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利，即客戶的委托要求應(yīng)符合有關(guān)法律和規(guī)章制度的規(guī)定；有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如收取交易傭金等；對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。52、取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，甶協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。A、2B、3C、5D、7【參考答案】：B【解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。53、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是（）。A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)

32、系統(tǒng)B、機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【參考答案】：A【解析】機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。54、按照證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的要求，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動(dòng)包括（）。I.與部分客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失II.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易III.為部分客戶解決實(shí)際困難IV.向客戶承諾證券、期貨投資收益A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【參考答案】：D【解析】I、

33、II、IV為證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動(dòng)。55、（）是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。56、在（）之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量，屬于操縱市場(chǎng)的手段。A、朋友B、自己實(shí)際控制的賬戶C、親戚D、母公司與分公司【參考答案】：B【解析】證券法明確列示操縱證券市場(chǎng)的手段包括：?jiǎn)为?dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信

34、息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；以其他手段操縱證券市場(chǎng)。57、證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、審核制D、注冊(cè)制【參考答案】：D【解析】證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是注冊(cè)制。58、證券公司建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門要能正常履行職責(zé)，并能從前、中、后臺(tái)獲取自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作信息與數(shù)據(jù)，對(duì)（）進(jìn)行有效監(jiān)控。I.證券持倉(cāng)II.盈虧狀況III.風(fēng)險(xiǎn)狀況IV.交易活動(dòng)A、

35、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】證券公司建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門要能正常履行職責(zé)，并能從前、中、后臺(tái)獲取自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作信息與數(shù)據(jù)，對(duì)證券持倉(cāng)、盈虧狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)控。59、企業(yè)發(fā)行注冊(cè)短期融資券，（）委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)。A、2名以上（不含2名）B、2名以上（含2名）C、4名以上（不含4名）D、4名以上（含4名）【參考答案】：B【解析】企業(yè)發(fā)行注冊(cè)短期融資券，2名以上（含2名）委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中

36、介機(jī)構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)。60、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，加強(qiáng)投資者教育和客戶權(quán)益保護(hù)。.合同簽訂.產(chǎn)品銷售.服務(wù)提供.投訴處理A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在合同簽訂、產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，加強(qiáng)投資者教育和客戶權(quán)益保護(hù)。61、財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請(qǐng)前一年，注冊(cè)資本金不低于（）。A、3億元B、5億元C、8億元D、10億元【參考答案】：A【解析】財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請(qǐng)前一年，注冊(cè)資本金不低于3億元。6

37、2、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過(guò)程中公開披露的信息包括（）。.網(wǎng)上申購(gòu)前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)方式.在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)程序A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】題中四項(xiàng)都屬于首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過(guò)程中公開披露的信息。63、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露（）。.集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí).各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí).專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評(píng)級(jí).內(nèi)幕信息A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票

38、據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評(píng)級(jí)。64、公司在清算時(shí)，隱匿財(cái)產(chǎn)，對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表或者財(cái)產(chǎn)清單作虛假記載或者在未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任有（）。.由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正.對(duì)公司處以隱匿財(cái)產(chǎn)或者未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)金額5%以上10%以下的罰款.對(duì)公司處以隱匿財(cái)產(chǎn)或者未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)金額1%以上10%以下的罰款.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款A(yù)、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】公司在進(jìn)行清算時(shí)，隱匿財(cái)產(chǎn)，對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表或者財(cái)產(chǎn)清單作虛假記載或者在未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)的

39、，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)公司處以隱匿財(cái)產(chǎn)或者未清償債務(wù)前分配公司財(cái)產(chǎn)金額5%以上10%以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。65、下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是（）。.普通股股東有重大決策參與權(quán).普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán).優(yōu)先股股東的剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后.優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】?jī)?yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制（一般沒有投票表決權(quán)），但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。66、證券咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)證券分析師必須具備的條件不包括（）。A、從事證

40、券相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷兩年B、在研究部門或者研究子公司中簽訂勞動(dòng)合同C、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格D、實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)【參考答案】：A【解析】將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動(dòng)合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的人員，申請(qǐng)注冊(cè)登記為證券分析師。67、我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在（）方面有所不同。I.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式.擔(dān)保要求.發(fā)行主體的范圍IV.發(fā)行定價(jià)方式A、.B、.C、.D、.III.【參考答案】：A【解析】我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：（1）發(fā)行主體的范圍不同。（2）發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。（3）擔(dān)保要求不同。（4）發(fā)行定價(jià)方式不

41、同。68、證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得從事（）活動(dòng)。A、向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程B、向客戶傳遞由非所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資者有關(guān)的信息C、向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況D、向客戶介紹有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定【參考答案】：B【解析】證券經(jīng)紀(jì)人除不得有證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：（1）以所服務(wù)證券公司或證券營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。（2）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（3）在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)務(wù)。（4）向客戶提供非由所

42、服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（5）違背職業(yè)道德的其他行為。69、下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說(shuō)法正確的是（）。.有固定利率，也有浮動(dòng)利率.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí).利率高低取決于存單的期限.利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢(shì).利率高低取決于發(fā)行量A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計(jì)息。利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支

43、取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)和存單的期限。70、以下人員中，不符合證券從業(yè)資格考試要求的是（）。A、只具備初中文化程度的成年人B、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，但已過(guò)禁入期C、大學(xué)畢業(yè)的失業(yè)人員D、剛畢業(yè)的大學(xué)生【參考答案】：A【解析】年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報(bào)名參加入門資格考試。因此，A項(xiàng)中的人員不符合參加證券從業(yè)資格考試的要求。71、下列關(guān)于多層次資本市場(chǎng)體系的說(shuō)法中，正確的是（）。.多層次資本市場(chǎng)體系有利于滿足資本市場(chǎng)上資金供求雙方的多層次化的要求.多層次資本市場(chǎng)體系可以防范和化解我國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn).發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權(quán)市場(chǎng).多層次資本市場(chǎng)體系有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】中國(guó)建設(shè)多層次資本市場(chǎng)重要意義在于：（1）有利于滿足資本市場(chǎng)上資金供求雙方多層次化的要求。（2）有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量。（3）有利于防范和化解我國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權(quán)市場(chǎng)。故第項(xiàng)錯(cuò)誤。72、信息披露義務(wù)人及其董