1、 兩天學員一目錄第一模金融業(yè)務發(fā)展的第二模塊客戶金融需求調研分析第三模塊客戶金融服務方案設計第四模式：客戶金融服務 兩天學員一目錄第一模金融業(yè)務發(fā)展的第二模塊客戶金融需求調研分析第三模塊客戶金融服務方案設計第四模式：客戶金融服務能 市場化：機構、利率、 信息化：產品、服務、管理 化：全球開放、全面、全方位經 ：金融產業(yè)與經濟產 生活化：金融等于生 脆弱化：風險種類多，風險成因雜，風 生活化：金融等于生 脆弱化：風險種類多，風險成因雜，風險危害大，防控任務重 全新的競爭格 全新的競爭范 全新的競爭 風持續(xù)審慎 資日趨嚴格 業(yè)日趨精細 收日趨規(guī)范二、 客戶的金融需求層級 客戶的金融需求類型 客戶的

2、金融需求內容三、客戶金融需客戶金融需求調研的意客戶金融需求調研的內客戶金融需求調研的程客戶金融需求調研的方一、認識金融服金融服務方案的使用范圍二、制作金融服金融服務方案的團隊組建金融服務方案的構思金融服務方案的編寫二、制作金融服金融服務方案的團隊組建金融服務方案的構思金融服務方案的編寫金融服務方案的制三、推介金融服務方 金融服務方案的遞交 金融服務方案的路四、實施金融服務方 嚴格履行協(xié)切實加科學進行評價五、公司客戶金融服務方案以現(xiàn)代支付產品為主打產品的金融服務解決方案以信貸產品為主打產品的金融服務解決方案以電存產品為主打產品的金融服務解決方案產品為主打產品的金融服務解決方案以國際金融產品為主打

3、產呂的金融服務解決方案業(yè)務為主打產品的金融服務解決方案以投產品為主打產品的金融服務解決方案以新型業(yè)務為主打產品的金融服務解決方案以供應鏈金融產品為主打產品的金融服務解決方案以建關系為的金融服務解決方案交交的定義：借（客戶關系管理，發(fā)現(xiàn)有客戶多種需求過滿足其需求而銷多種產品的一種新方交交的定義：借（客戶關系管理，發(fā)現(xiàn)有客戶多種需求過滿足其需求而銷多種產品的一種新方式交的好處交的目標交的組織交的方式交的流程交的模型：產品鏈組合模型組合模型；客戶鏈組綜合鏈組合圖譜金融資源客戶路線圖網狀同類客戶、同類產品一集群產業(yè)客戶區(qū)域小微企業(yè)七優(yōu)客商圈業(yè)態(tài)園區(qū)社產業(yè)客戶區(qū)域小微企業(yè)七優(yōu)客商圈業(yè)態(tài)園區(qū)社區(qū)人脈企業(yè)組織鏈條上游：供應鏈客中游：生產鏈客下游：銷售鏈客終端：終端聯(lián)動公私團隊行際系統(tǒng)策劃策劃的策劃的策劃的策劃方案的重點客策劃方案呈現(xiàn)社區(qū)社區(qū)金融社區(qū)金流：網點周邊社區(qū)市策劃的策劃的策劃方案的重點客策劃方案呈現(xiàn)社區(qū)社區(qū)金融社區(qū)金流：網點周邊社區(qū)市場 分析與排：繪制網點周邊社區(qū)市：制定網點周邊社區(qū)市第四步劃定網點周邊社區(qū)市第五：開