1、文檔編碼 : CN7I2X4S10G10 HG3W1F7B10Z8 ZD4P6Y1E5D10金融市場基礎學問真題匯編（1）一、選擇題 共 50 題,每題 1 分,共 50 分；以下備選項中,只有一項符合題目要求,不選、錯選均 不得分 第 1 題 以下關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法中,不正確選項（）；A經(jīng)紀業(yè)務中的托付單,性質(zhì)上相當于托付合同 B經(jīng)紀托付關系的建立表現(xiàn)為開戶和托付兩個環(huán)節(jié) C經(jīng)紀關系的建立說明已形成了實質(zhì)上的托付關系 D經(jīng)紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系 參考答案： C 參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中,經(jīng)紀托付關系的建立表現(xiàn)為開戶和托付兩個環(huán)節(jié)；經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者

2、和證券公司直接的代理關系,仍沒有形成實質(zhì)上的托付關系； 當投資者辦理了具體的托付手續(xù), 即投資者填寫了托付單或自助托付及證券公司受理了托付,就建立了受法律愛惜和約束 的托付關系,經(jīng)紀業(yè)務中的托付單,性質(zhì)上相當于托付合同,不僅具有托付合同應具備的主要內(nèi)容,而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務；第 2 題宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟沖突的不斷加深而日益增大,機；這說明宏觀經(jīng)濟風險具有（）；A累積性 B隱匿性 C或然性 D潛在性 參考答案： A 當累積到確定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危參考解析：宏觀經(jīng)濟風險的累積性,指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟沖突的不斷加深而日益增大,當累積到確定程度的時候就會引發(fā)

3、經(jīng)濟危機；第 3 題證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購人或者在承銷期終止時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）；A自銷B助銷C包銷D代銷參考答案： C 參考解析：證券承銷業(yè)務可實行包銷或代銷方式；其中,證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期終止時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式,前者為全額包銷, 后者為余額包銷； 證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券,仍給發(fā)行人的承銷方式；第 4 題在承銷期終止時, 將未售出的證券全部退最先通過法律,答應發(fā)行無面額股票的國家是（）；A美國 B英國 C日本 D德國 參考答案： A 參考解析： 20 世紀早期,美國紐約州最先通過

4、法律,答應發(fā)行無面額股票,以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效,但目前世界上很多國家 包括中國 的公司法規(guī)定不答應發(fā)行這種股票；第 5 題 貨幣市場的主要功能是（）；A短期資金融通 B長期資金融通 C套期保值 D投機 參考答案： A 參考解析：貨幣市場是短期資金市場,是指融資期限在1 年及 l 年以下的金融市場,故此題選A；第 6 題證券公司接受期貨經(jīng)紀商的托付, 為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并供應其他相關服務的業(yè)務活動是指（）；A證券自營業(yè)務 B證券資產(chǎn)治理業(yè)務 C融資融券業(yè)務 D證券公司中間介紹業(yè)務 參考答案： D 參考解析：證券公司中間介紹 IB 業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的托

5、付,為期貨經(jīng)紀商介紹客 戶參與期貨交易并供應其他相關服務的業(yè)務活動；第 7 題為報價系統(tǒng)參與人供應私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺指的是（）；A機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng) B機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng) C全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) D區(qū)域間股權交易市場 參考答案： A 參考解析：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng), 是指依據(jù)機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)治理方法（試行）規(guī)定,為報價系統(tǒng)參與人供應私募產(chǎn)品報價、發(fā)行轉(zhuǎn)讓及相關服務的專業(yè)電子平臺；第 8 題中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,基金財產(chǎn)不能運用于（）；A已上市交易的股票 B可在場外交易的股票 C已上市交易的債券 D國務院證券

6、監(jiān)督治理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種 參考答案： B 參考解析： 中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,基金財產(chǎn)應當運用于以下投資：的股票、債券； 2 國務院證券監(jiān)督治理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種；1 上市交易第 9 題 會計師事務所申請證券資格,要求注冊會計師應不少于（）人；A30 B35 C55 D200 參考答案： D 參考解析：依據(jù)關于調(diào)整證券資格會計師事務所申請條件的通知（財會 20222 號）的規(guī)定：會 計師事務所申請證券資格, 應符合的條件之一是： 注冊會計師不少于 200 人,其中最近 5 年持有注冊 會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 120 人,且每一注冊會計師的年齡均不超過 65 周歲； 2

7、022 年的文件將 2022 年規(guī)定的“ 注冊會計師不少于80 人,其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于 55 人,上述 55 人中最近 5 年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 35 人” 替代了；第 10 題一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連著產(chǎn)業(yè)市場,既能融資,又能投資,被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是（）；A股票 B債券 C基金 D信托、參考答案： D 參考解析： 信托在國外已有 3800 年的歷史,由于它一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連 著產(chǎn)業(yè)市場,既能融資,又能投資,被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品；第 11 題 以下關于證券投

8、資基金的說法中,錯誤選項（）；A基金治理人由依法設立的基金治理公司擔任 B我國對基金治理公司實行市場準入治理 C基金治理人是基金的組織者和治理者 D基金持有人是基金運營的核心 參考答案： D 參考解析： D項,基金治理人是基金的組織者和治理者,負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營,是基金運營的核心；第 12 題6000 億元,其中 600 億元交如流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500 億元,商業(yè)銀行吸取的活期存款為存中心銀行作為存款預備金,就貨幣乘數(shù)為（）；A40 B47 C53 D59 參考答案： D 參考解析： m=C+D/C+A=500+6000/500+600=5 9；第 13 題）的基本功能；為資金供應者

9、供應投資的機會是（A同業(yè)拆借市場 B回購協(xié)議市場 C證券流通市場 D證券發(fā)行市場 參考答案： D 參考解析：政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中可能顯現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金,證券發(fā)行市場供應了多種多樣的投資機會,實現(xiàn)了儲蓄向投資轉(zhuǎn)化；第 14 題證券投資基金的主要投資風險不包括（）；A市場風險 B治理才能風險 C匯率風險 D巨額贖回風險 參考答案： C 證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、治理才能風險、技術風險、巨額贖回風險 參考解析：等；第 15 題 流通國債的特點不包括（）；A可以自由認購 B要記名 C可以自由轉(zhuǎn)讓D轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供應與需求 參考答案： B 參考解析：流通國債是指可以在

10、流通市場上交易的國債；這種國債的特點是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓,通常不記名,轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供應與需求；第 16 題中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,基金治理公司的注冊資本不得低于（）人民幣,且必須為實繳貨幣資本；A5000 萬元 B1 億元 C2 億元 D3 億元 參考答案： B 參考解析：中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,設立基金治理公司,須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管 理機構(gòu)批準,并且應當具備以下條件：1 有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；2 注冊資本不低于 1 億元人民幣,且必需為實繳貨幣資本；3 主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資 詢問、信托資產(chǎn)治理或者其他金融資產(chǎn)治理的

11、較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽,且最近 3 年沒有違 法記錄注冊資本不低于 3 億元人民幣； 4 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；5 有符合要求 的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金治理業(yè)務有關的其他設施；6 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)把握度和風 險把握制度； 7 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督治理機構(gòu)規(guī)定的其他條件；第 17 題（）是指公司的決策人員與治理人員在經(jīng)營治理過程中顯現(xiàn)失誤而導致公司營利水平變化,從而使投資者預期收益下降的可能；A經(jīng)營風險 B流淌性風險 C信用風險 D財務風險 參考答案： A 參考解析：經(jīng)營風險是指公司的決策人員與治理人員在經(jīng)營治理過程中顯現(xiàn)失誤而導致公

12、司營利水 平變化,從而使投資者預期收益下降的可能；第 18 題中華人民共和國證券法規(guī)定,與他人串通,以事先商定的時間、價格和方式相互進行證券交易,影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于（）；A操縱市場行為 B欺詐客戶行為 C內(nèi)幕交易行為 D虛假陳述行為 參考答案： A 參考解析： 操縱市場行為包括： 1 單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣,操縱證券交易價格或數(shù)量；2 與他人串通,以事先商定的時間、價格和方式相互進行證券交易, 影響證券交易價格或者證券交易量；3 在自己實際把握的賬戶之間進行證券交易,影響證券交易價格或者證券交易量；第 19 題4 以其他手

13、段操縱證券市場；以下關于政府機構(gòu)的說法中,錯誤選項（）；A參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控B我國國有資產(chǎn)治理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源C中心銀行通過買賣政府債券或金融債券,影響貨幣供應量,進行宏觀調(diào)控D可成立特地機構(gòu)參與證券市場交易,有利于削減理性的市場震蕩參考答案： D 參考解析：出于愛惜金融穩(wěn)固的需要,政府仍可成立或指定特地機構(gòu)參與證券市場交易,削減非理性的市場震蕩；故 D項錯誤；第 20 題 證券公司接受客戶托付代理客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為（）；A證券經(jīng)紀業(yè)務 B資產(chǎn)治理業(yè)務 C融資融券業(yè)務 D投資銀行業(yè)務 參考答案： A 參考解析：證券經(jīng)紀業(yè)務又

14、稱代理買賣證券業(yè)務,是指證券公司接受客戶托付代理客戶買賣有價證券的業(yè)務； 在證券經(jīng)紀業(yè)務中, 證券公司只收取確定比例的傭金作為業(yè)務收入；證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜 臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務；第 21 題（）是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的 股份；A社會公眾股 B法人股 C外資股 D國家股 參考答案： B 參考解析：在我國按投資主體的不同性質(zhì),將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股 等不同類型；而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投 入公司形成的股份；第 22 題 以下選項中,屬于交易

15、所交易的衍生工具的是（）；A公司債券條款中包含的贖回條款 B公司債券條款中包含的返售條款 C公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款 D在期貨交易所交易的期貨合約 參考答案： D 參考解析： 交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具；例如在股票交易所交 易的股票期權產(chǎn)品,在期貨交易所和特地的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等；第 23 題 將來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為（）；A風險期望 B風險頭寸 C風險暴露 D風險預算 參考答案： C 參考解析：將來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露；第 24 題 證券投資基金的

16、特點不包括（）；A集合投資 B分散風險 C專業(yè)理財 D分散投資 參考答案： D 參考解析：證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具,主要具有以下三個特點：1 集合投資； 2分散風險； 3 專業(yè)理財；第 25 題依據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同,資產(chǎn)證券化可分為（）；A將來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化 B境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化 C境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化 D股權型證券化和債權型證券化 參考答案： C 參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括： 1 依據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、將來收益證券化 如高速大路收費 、債券組合證券

17、化等；2 依據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同,可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和 離岸資產(chǎn)證券化； 3 依據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同,可將資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型 證券化和混合型證券化；第 26 題 任何金融工具都可能顯現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)缺失的可能性,這是（）；A信用風險 B市場風險 C法律風險 D結(jié)算風險參考答案： B 參考解析： A 項,信用風險是指交易中對方違約,沒有履行承諾而造成缺失的可能性；險是指因合約不符合所在國法律,無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致缺失的可能性；C項,法律風 D項,結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來缺失的可能性；

18、第 27 題 在現(xiàn)行的具體操作中,企業(yè)債券的期限原就上不能低于（）年；A1 B3 C5 D10 參考答案： A 參考解析：企業(yè)債券治理條例和證券法對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定；在現(xiàn)行的具體操作中,原就上不能低于 1 年；第 28 題全部境外投資者對單個上市公司A 股的持股比例總和,應不超過該上市公司股份總數(shù)的（）；A5% B10% C20% D30% 參考答案： D 參考解析： 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資,應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例和國家其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超過該公司股份的 10；全部境外投資者對單個上市 A股的

19、持股比例總和,不超過該上市公司股份總數(shù)的 30；第 29 題以下不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是（）；A波及范疇廣B干擾程度淺C作用機制復雜D股價波動幅度較大參考答案： B 參考解析：宏觀經(jīng)濟進展水平和狀況是影響股票價格的重要因素；宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點包括：波及范疇廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動幅度較大；第 30 題如甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的年稅后利潤為金為（）；A144 萬元 B24 萬元 C384 萬元 D48 萬元480 萬元,就當年,甲證券金融公司應提取的預備參考答案： D l0 提取預備金, 480 10參考解析：對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的,每年按稅后利潤

20、的=48萬元 ；第 31 題股份公司在供應優(yōu)先認股權時會設定一個（股權；A股權交易日 B股權登記日 C股權發(fā)行日 D股權認購日）,在此日期前認購一般股票的,該股東享有優(yōu)先認參考答案： B 參考解析：一般股票股東是否具有優(yōu)先認股權,取決于認購時間與股權登記日的關系；股份公司在供應優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日,在此日期前認購一般股票的,該股東享有優(yōu)先認股權； 在此日期后認購一般股票的；該股東不享有優(yōu)先認股權；第 32 題中華人民共和國證券法規(guī)定,我國證券公司的組織形式為（）；A私營合伙企業(yè)B私營獨資企業(yè)C有限責任公司或股份有限公司D非法人組織形式參考答案： C 參考解析：中華人民共和國證券法規(guī)

21、定,我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司,不得實行合伙及其他非法人組織形式；第 33 題證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是（）；A商業(yè)銀行B證券經(jīng)營機構(gòu)C保險公司D基金公司參考答案： B 參考解析：證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者,以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資；第 34 題為防止期貨價格顯現(xiàn)過大的非理性變動,交易所通常對每個交易時段答應的最大波動范疇作出規(guī)定,一旦達到漲 跌 幅限制,就高于 低于 該價格的買入 賣出 托付（）；A推遲成交B擇日成交C無效D部分無效參考答案： C 參考解析：金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)章；為防止期貨

22、價格顯現(xiàn)過大的非理性變動, 交易所通常對每個交易時段答應的最大波動范疇作出規(guī)定,一旦達到漲 跌 幅限制,就高于 低于 該價格的買入 賣出 托付無效；第 35 題（）是指從事證券相關業(yè)務的人員為證券投資人或者客戶供應證券投資分析、推測或者建議等直接或者間接有償詢問服務的活動；A證券經(jīng)紀業(yè)務B證券自營業(yè)務C證券承銷業(yè)務D證券投資詢問業(yè)務參考答案： D 參考解析：依據(jù)我國證券、期貨投資詢問治理暫行方法的規(guī)定,證券投資詢問業(yè)務是指從事證券投資詢問業(yè)務的機構(gòu)及其詢問人員為證券投資人或者客戶供應證券投資分析、推測或者建議等直接或者間接有償詢問服務的活動；證券公司可以經(jīng)營證券投資詢問業(yè)務；第 36 題以下三

23、種證券投資,風險從大到小排序正確選項（）；A股票、基金、債券B股票、債券、基金C基金、股票、債券D基金、債券、股票參考答案： A 參考解析：選項中的三種證券投資中,股票投資風險最大,基金次之,債券收益最為穩(wěn)固；第 37 題（）是微觀市場經(jīng)濟活動的主體,是股票和債券市場上的主要籌資者；A金融機構(gòu)B中心銀行C企業(yè)D居民參考答案： C 參考解析：企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟活動的主體,是股票和債券市場上的主要籌資者；第 38 題中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任；A證券公司B政策性銀行C商業(yè)銀行D基金公司參考答案： C 參考解析：基金托管人應當是完全獨立于基金治

24、理機構(gòu)、具有確定經(jīng)濟實力、實收資本達到確定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構(gòu)； 中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定,基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任；第 39 題以下金融衍生工具中,屬于貨幣衍生工具的是（）；A股票期貨B股票指數(shù)期權C遠期外匯合約D利率互換參考答案： C 參考解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具,主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換,以及上述合約的混合交易合約；工具； D項屬于利率衍生工具；A、B 兩項屬于股權類產(chǎn)品的衍生第 40 題 依據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同,可以將資產(chǎn)證券化分為（）；A不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券

25、化、將來收益證券化、債券組合證券化 B境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化 C股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化 D應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化 參考答案： A 參考解析： 資產(chǎn)證券化的種類： 1 依據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同,可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券 化、應收賬款證券化、 信貸資產(chǎn)證券化、 將來收益證券化 如高速大路收費 、債券組合證券化等； 2 依據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、 發(fā)行人或投資者所屬地域不同, 可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離 岸資產(chǎn)證券化； 3 依據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同,可以把資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型 證券化和混合型證券化；應選 A；第 41 題（

26、）是指律師事務所接受當事人托付,為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動供應的制作、出具法律看法書等文件的法律服務；A證券治理業(yè)務 B證券爭論業(yè)務 C證券法律業(yè)務 D證券交易業(yè)務 參考答案： C 參考解析：證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人托付,為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務 活動供應的制作、出具法律看法書等文件的法律服務；第 42 題 以下說法中錯誤選項（）；A基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的全部者和基金投資回報的受益人 B基金份額持有人享有對基金份額的轉(zhuǎn)讓權 C基金治理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔缺失 D基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任 參考答案： D 參考解

27、析：承擔基金虧損或終止的有限責任是基金份額持有人必需承擔的義務之一故D項錯誤；第 43 題 證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為,稱為（）；A籌集資金 B證券承銷 C證券發(fā)行 D證券包銷 參考答案： B 參考解析： 證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券,法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的,發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議；第 44 題（）中國證監(jiān)會發(fā)布實施了證券公司合規(guī)治理試行規(guī)定；A2022 年 1 月 B2022 年 7 月 C2022 年 1 月 D2022 年 7 月 參考答案： B 參考解析： 2022 年 7 月,中國證監(jiān)會發(fā)布了證

28、券公司合規(guī)治理試行規(guī)定,要求證券公司全面建 立內(nèi)部合規(guī)治理制度；第 45 題依據(jù)中華人民共和國公司法和中華人民共和國證券法的規(guī)定,以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的（）；A資本公積 B凈資產(chǎn) C應對款項 D留存收益 參考答案： A 依據(jù)中華人民共和國公司法和中華人民共和國證券法的規(guī)定,股票發(fā)行價格可 參考解析：以等于票面金額, 也可以超過票面金額, 但不得低于票面金額； 以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積；第 46 題公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、商定在（A1 B2 C3 D5 參考答案： A 參考解析： 公司債券發(fā)行試點方法規(guī)定：商定在

29、 1 年以上期限內(nèi)仍本付息的有價證券；”第 47 題）年以上期限內(nèi)仍本付息的有價證券；“ 本方法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、股票不是一種現(xiàn)實的資本,股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金,是公司用于營運的（）；A真實資本 B債務資金 C虛擬資本 D應對賬款 參考答案： A 參考解析：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段；因此,股票是投入股份公司資本份額的證券化,屬于資本證券；但是,股票又不是一種現(xiàn)實的資本；股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金,是公司用于營運的真實資本； 股票獨立于真實資本之外, 在股票市場上進行著獨立的價值運動,是一種虛擬資本；第 48 題股票的清算價值是公司清算時每一股份所代

30、表的（）；A賬面價值B資產(chǎn)價值C實際價值D清算資金參考答案： C 參考解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值；從理論上說,股票的清算價值應與賬面價值一樣, 實際上并非如此； 只有當清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務報表上的賬面價值一樣時,每一股份的清算價值才與賬面價值一樣；第 49 題債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率,又稱為（）；A到期收益率B實際收益率C持有期收益率D名義利率參考答案： D 參考解析：債券票面利率又稱名義利率,是債券年利息與債券票面價值的比率,通常年利率用百分數(shù)表示；利率是債券票面要素中不行缺少的內(nèi)容；第 50 題以下不屬于企業(yè)的組織形式的是（）；

31、A合資制 B獨資制 C合伙制 D公司制 參考答案： A 企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制；現(xiàn)代公司主要實行股份有限公司和有 參考解析：限責任公司兩種形式；二、組合型選擇題 共 50 題,每題 1 分,共 50 分；以下備選項中,只有一項符合題目要球不選、錯 選均不得分 第 51 題 依據(jù)能否分散,可將金融風險分為（）；系統(tǒng)風險 會計風險 非系統(tǒng)風險 經(jīng)濟風險 A、B、 C、D、 參考答案： C 參考解析：依據(jù)能否分散,可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險；依據(jù)會計標準,可將金融風 險分為會計風險和經(jīng)濟風險；第 52 題 依據(jù)聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類,結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）；匯率聯(lián)結(jié)型

32、產(chǎn)品 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 股權聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 A、 B、 C、 D、 參考答案： A 其收益與單只股票、參考解析： 按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類, 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系 、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等；第 53 題 依據(jù)證券市場禁入規(guī)定,在禁入期間,被認定為市場禁入者的人員有（）；可以擔任上市公司的高級治理人員 不得連續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務 不得連續(xù)擔任原上市公司董事 不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務 A、 B、 C、 D、 參考答案： A 參考解析：依據(jù)證券市場禁入規(guī)定,被認定為市場禁入者的,在禁入期間,除不得連續(xù)在原機構(gòu)從

33、事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級治理人員職務外, 也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級治理人員職務；第 54 題申請證券、期貨投資詢問從業(yè)資格的機構(gòu),應當具備的條件包括（）；有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施高級治理人員中,至少有 1 名取得證券或期貨投資詢問從業(yè)資格有 500 萬元人民幣以上的注冊資本有健全的內(nèi)部治理制度A、B、C、D、 參考答案： A 參考解析：申請證券、期貨投資詢問從業(yè)資格的機構(gòu)；應當具備以下條件：1 分別從事證券或者期貨投資詢問業(yè)務的機構(gòu)； 有 5 名以上取得證券、 期貨投資詢問從業(yè)資格的專職人員；同時從

34、事證券扣期貨投資詢問業(yè)務的機構(gòu),有 l0 名以上取得證券、期貨投資詢問從業(yè)資格的專職人員；其高級治理人員中,至少有 l 名取得證券或者期貨投資詢問從業(yè)資格；2 有 l00 萬元人民幣以上的注冊資本；3 有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；部治理制度； 6 具備中國證監(jiān)會要求的其他條件；第 55 題 對基金投資進行限制的主要目的有（）；降低風險 防止基金操縱市場 發(fā)揮基金引導市場的積極作用 增加基金資產(chǎn)的收益水平 A、B、C、 D、參考答案： D 4 有公司章程； 5 有健全的內(nèi)參考解析：對基金投資進行限制的主要目的有：1 引導基金分散投資,降低風險； 2 防止基金操縱 市場

35、； 3 發(fā)揮基金引導市場的積極作用；第 56 題改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者,具體可以實行的措施包括（）；構(gòu)筑多元化的投資基金群體 積極推動保險資金入市進展公募基金吸引海外資金入市 A、 B、 C、 D、 參考答案： D 參考解析：改善和優(yōu)化投資者機構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者,具體可以實行如下方法：1 構(gòu)筑多元 化的投資基金群體, 加快指數(shù)型基金和風險投資基金； 2 積極推動保險資金入市； 3 進展私募基金；4 吸引海外資金入市；第 57 題 基金從設立到終止都要支付確定的費用,其中包括（）；基金交易費基金治理費 基金運作費 基金托管費 A、 B、 C、 D、參考答案： A 參考解

36、析： 基金從設立到終止都要支付確定的費用；通常情形下,基金所支付的費用主要包括：1基金治理費； 2 基金托管費； 3 基金交易費 目前,我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費；4 基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等；3 基金銷售服務費；第 58 題 目前,我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種有（）；美元 日元 歐元 英鎊 A、 B、 C、 D、 參考答案： D 參考解析： 國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種為美元、利率由雙方協(xié)商達成；第 59 題 評級的主要內(nèi)容包括（）；考察發(fā)行單位能否按期付息

37、分析債券發(fā)行單位的償債才能 評判發(fā)行單位的費用 考察投資人承擔的風險程度 A、 B、 C、D、參考答案： D 日元、港幣和歐元, 期限為一年以下 含一年 ,參考解析：評級的主要內(nèi)容包括： 1 分析債券發(fā)行單位的償債才能；2 考察發(fā)行單位能否按期付息； 3 評判發(fā)行單位的費用； 4 考察投資人承擔的風險程度；第 60 題 以下關于直接融資的說法中,錯誤的有（）；資金數(shù)量、期限、利率等方面較自由 兌現(xiàn)才能較強 風險較小 流通性較間接融資的要弱 A、 B、 C、 D、 參考答案： C 參考解析：直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多,故 A 項錯誤；直接融資使 用的金融工具的流通性較間

38、接融資的要弱,兌現(xiàn)才能較低,故 B項錯誤；直接融資的風險較大,故 C 項錯誤；第 61 題 債券基金收益與市場利率的關系具體表現(xiàn)為（）；市場利率下調(diào),基金收益下降 市場利率上調(diào),基金收益下降 市場利率上調(diào),基金收益上升 市場利率下調(diào),基金收益上升 A、 B、 C、 D、 參考答案： B 參考解析：債券基金的收益會受市場利率的影響,當市場利率下調(diào),其收益會上升；反之,如市場 利率上調(diào),其收益將下降；故、項正確；第 62 題 股票基金的投資目標側(cè)重于追求（）；公司控股權 長期資本增值 資本利得 優(yōu)先認股權 A、 B、 C、 D、 參考答案： B 參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券

39、投資基金；股票基金的投資目標側(cè)重于 追求資本利得和長期資本增值；第 63 題 憑證式國債的特點有（）；購買便利 收益不穩(wěn)固 風險性高變現(xiàn)靈敏 A、B、C、 D、參考答案： C 參考解析：憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權債務關系的 國債；憑證式國債購買便利, 變現(xiàn)靈敏, 利率優(yōu)惠, 收益穩(wěn)固, 安全無風險, 是我國重要的國債品種；第 64 題 以下屬于我國證券業(yè)從業(yè)人員資格治理方法所稱的從事證券業(yè)務的專業(yè)人員的是（）；證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務的專業(yè)人員 基金治理公司從事基金銷售的專業(yè)人員 基金銷售機構(gòu)中從事基金宣揚的專業(yè)人員 證券資信評級機構(gòu)中從事證券資

40、信評估業(yè)務的治理人員和專業(yè)人員 A、B、C、D、參考答案： D 參考解析： 依據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格治理方法所稱從事證券業(yè)務的專業(yè)人員包括：1 證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券投資詢問、證券投資治理等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務的治理人員；2 基金治理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、爭論分析、投資治理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務部門的治理人員,基金銷售機構(gòu)中從事基金宣揚、推銷、詢問等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關業(yè)務部門的治理人員；3 證券投資詢問機構(gòu)中從事證券投資詢問業(yè)務的專業(yè)人員及其治理人員；4 證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其治理人員

41、； 5 中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員；第 65 題 依據(jù)金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同,金融期權可分為（）；利率期權 貨幣期權 股權類期權 金融期貨合約期權A、B、C、D、參考答案： C 參考解析：依據(jù)金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同,金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期 權、金融期貨合約期權、互換期權等；第 66 題 以下屬于投資者在托付買賣證券時,需支付的費用和稅收是（）；傭金 過戶費 印花稅 托管費 A、 B、 C、D、 參考答案： B 參考解析：投資者在托付買專證券時,需支付多項費用和稅收,如傭金、過戶費、印花稅等；第 67 題 證券登記結(jié)算公司依據(jù)中華人民共和國證

42、券法履行的職能包括（）；證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和治理 受發(fā)行人托付派發(fā)證券權益 組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作 監(jiān)測證券公司風險,參與證券公司風險處置工作 A、 B、 C、D、參考答案： C 參考解析：、項屬于證券投資者愛惜基金公司的職責；第 68 題以下選項中,屬于金融期貨主要交易制度的有（）；限倉制度 逐日盯市制度 集中交易制度 有負債的結(jié)算制度A、B、C、D、參考答案： C 參考解析： 金融期貨的主要交易制度包括： 1 集中交易制度； 2 標準化的期貨合約和對沖機制； 3 保證金及杠桿作用； 4 當日無負債結(jié)算制度； 5 限倉制度； 6 大戶報告制度； 7 每日價格波動

43、限 制及斷路器規(guī)章； 8 強行平倉制度； 9 強制減倉制度；第 69 題 銀行面臨的信用風險可能存在于（）中；貸款業(yè)務 債券投資業(yè)務 票據(jù)買賣業(yè)務 承兌業(yè)務 A、B、C、 D、 參考答案： D 參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險,即信用風險；這些風險不僅存在于貸 款業(yè)務中,也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中；第 70 題依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶治理規(guī)章一治理,為投資者開立證券賬戶的機構(gòu)有（）；中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司 中國結(jié)算公司托付代理證券賬戶開戶業(yè)務的證券公司 證券交易所 中國結(jié)算公司境外 B 股結(jié)算會員 A、 B、 、C、 D、

44、 參考答案： A 的規(guī)定,中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)參考解析：依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶治理規(guī)章的規(guī)定,中國結(jié)算公司對證券 賬戶實施統(tǒng)一治理, 中國結(jié)算公司上海分公司、 深圳分公司及中國結(jié)算公司托付的開戶代理機構(gòu)為投 資者開立證券賬戶；其中,開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司托付代理證券賬戶開立業(yè)務的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外 B 股結(jié)算會員；第 71 題 我國的混合資本債券的基本特點有（）；期限 15 年以上,發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回 發(fā)行人核心資本充分率低于 4時,可以延期支付利息 清償次序位于一般債務之后,次級債務之前 本息支付存在很大風險 A、B、C、 D、

45、參考答案： C 參考解析： 我國的混合資本債券具有四個基本特點：1 期限在 15 年以上, 發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回； 2 混合資本債券到期前,假如發(fā)行人核心資本充分率低于 4,發(fā)行人可以延期支付利息；3 當發(fā)行人清算時混合資本債券本金和利息的清償次序位于一般債務和次級債務之后,或支付該債券將導致支付清償次序在混合資本債券之前的債務,發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息；第 72 題客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是依據(jù)（方存管制度；保證客戶資產(chǎn)安全 防止風險傳遞 便利投資者 有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新 A、 B、C、D、 參考答案： B ）的原就,設計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三參考解析

46、： 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是依據(jù) 2022 年我國新修訂的 中華人民共和國證券法有關“ 客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶治理” 的規(guī)定,中國證 監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎上,依據(jù)保證客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、便利投資者、有利 于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原就,設計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；第 73 題 恒生流通綜合指數(shù)系列包括（）；恒生綜合指數(shù) 恒生流通綜合指數(shù) 恒生香港流通指數(shù) 恒生中國內(nèi)地流通指數(shù) A、 B、 C、 D、參考答案： C 參考解析：恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通 指數(shù)；第 7

47、4 題 能夠說明“ 股票具有有價證券的特點” 的有（）；雖然股票本身沒有價值, 但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券,它包含著股東具有依其持有的股 票要求股份公司按規(guī)定支配股息和紅利的請求權 股票與它代表的財產(chǎn)權有可分開的關系 股票與它代表的財產(chǎn)權有不行分別的關系,它們兩者合為一體股票本身存在價值, 所以它包含著股東可以依其持有的股票,利的請求權 A、 B、 C、D、要求股份公司按規(guī)定支配股息和紅參考答案： C 參考解析： 股票具有有價證券的特點： 1 雖然股票本身沒有價值, 但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價 證券,它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定支配股息和紅利的請求權；2 股票與 它

48、代表的財產(chǎn)權有不行分別的關系,二者合為一體；換言之,行使股票所代表的財產(chǎn)權,必需以持有 股票為條件,股東權益的轉(zhuǎn)讓應與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行,股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權的轉(zhuǎn)讓；第 75 題）；以下屬于金融市場功能的有（資本積存 資源配置 調(diào)劑經(jīng)濟 財寶初次支配 A、 B、C、D、 參考答案： B 參考解析：金融市場包括以下四項基本功能：資本積存 聚斂功能 、資源配置 配置功能 、調(diào)劑經(jīng)濟 調(diào)劑功能 、反映經(jīng)濟 反映功能 ；第 76 題 國際債券的特點有（）；資金來源廣 發(fā)行規(guī)模小 有國家主權保證 沒有匯率風險 A、 B、 C、 D、參考答案： D 參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外

49、國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債 券；國際債券具有的特點有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風險；由國家主權保證；以自由兌 換貨幣作為計量貨幣；第 77 題 我國金融市場現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特點有（）；投資主體多元化 利率市場化 產(chǎn)品國際化 分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營 A、 B、 C、 D、參考答案： B 參考解析：我國金融市場的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：1 投資主體多元化； 2 利率市場化； 3 分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營；第 78 題 2022 年 6 月 25 日的 G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱,以下關于四大支柱的說法正確的有（）；強大的監(jiān)管制度 有效的監(jiān)督風險處置和解決系統(tǒng)重要性機構(gòu)穩(wěn)固的政策框架 半透亮的國際評

50、估和同行審議 A、 B、 C、 D、參考答案： D 參考解析：項表述錯誤,應當是透亮的國際評估和同行審議；第 79 題 債券和股票的主要區(qū)分是（）；期限不同 風險不同 權益不同 收益不同 A、 B、C、D、參考答案： A 參考解析：債券與股票的區(qū)分主要表現(xiàn)在：1 權益不同； 2 目的不同； 3 期限不同； 4 收益不同； 5 風險不同；第 80 題 我國的政策性金融機構(gòu)包括（）；國家開發(fā)銀行 中國進出口銀行 中國農(nóng)業(yè)銀行 中國農(nóng)業(yè)進展銀行 A、 B、 C、 D、參考答案： B 我國的政策性金融機構(gòu)包括三家政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng) 參考解析：業(yè)進展銀行；第 81 題 對比

51、期貨交易與遠期交易,兩者的類似之處有（）；現(xiàn)在定約成交 將來交割 非標準化 在場外市場進行 A、B、C、 D、參考答案： B 參考解析：期貨交易與遠期交易有類似的地方,都是現(xiàn)在定約成交,將來交割；但遠期交易是非標 準化的,在場外市場進行；期貨交易就是標準化的,有規(guī)定格式的合約,一般在場內(nèi)市場進行；第 82 題 賜予股東優(yōu)先認股權的主要目的包括（）；保證一般股票股東在股份公司中保持原有的持股比例 愛惜原有一般股票股東的利益和持股價值 確保公司股份能足額認購 增加公司的募集資金 A、 B、C、D、參考答案： B 參考解析： 賜予股東優(yōu)先認股權有兩個主要目的：1 能保證一般股票股東在股份公司中保持原

52、有的持股比例； 2 能愛惜原一般股票股東的利益和持股價值；第 83 題 以下選項中,屬于股權類產(chǎn)品衍生工具的是（）；遠期外匯合約 股票期權 股票指數(shù)期貨 股票指數(shù)期權A、B、C、D、 參考答案： D 參考解析：股權類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎工具的金融衍生工具,主要包括股 票期貨、股票期權、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權以及上述合約的混合交易合約；第 84 題 每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過（）階段；蕭條 衰退 復蘇 高漲 A、 B、 C、 D、 參考答案： C 參考解析：社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替,每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復蘇四個階段,即所謂的景氣循環(huán)

53、；第 85 題 憑證式國債接受收款憑證的形式,上面注明的內(nèi)容有（）；投資者身份 購買日期 期限 統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額 A、 B、 C、D、 參考答案： C 參考解析：憑證式國債是一種不行上市流通的儲蓄型債券,由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷；由于憑證式國債接受“ 隨買隨賣” 、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式,因此在收款憑證 中除了注明投資者身份外,仍須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容；第 86 題 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括（）；股票 可轉(zhuǎn)換債券 365 天低于 397 天的債券 剩余期限超過 信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券 A、 B、 C、 D、參考

54、答案： B 參考解析： 貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：1 股票；2 可轉(zhuǎn)換債券； 3 剩余期限超過 397天的債券； 4 信用等級在 AAA級以下的企業(yè)債券； 5 國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 A一 1 級或相當于 A一 1 級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；銀行禁止投資的其他金融工具；第 87 題 股票具有的特點包括（）；收益性 流淌性 . 參與性 永久性 A、 B、C、 D、 參考答案： A 6 流通受限的證券； 7 中國證監(jiān)會、 中國人民參考解析：股票具有五個方面的特點：收益性、風險性、流淌性、永久性、參與性；第 88 題 常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）；不動產(chǎn)信用把握 優(yōu)

55、惠利率 公開市場業(yè)務 再貼現(xiàn)政策 A、 B、 C、 D、參考答案： A 參考解析：常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具,指中心銀行所接受的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段,貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等；第 89 題是最主要的貨幣政策工具, 包括存款預備金制度、 再對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）；信息公開披露制度 信息報送制度 董事會會議內(nèi)容公開制度 年報審計監(jiān)管A、B、C、 D、 參考答案： D 參考解析： 對證券公司信息報送與披露方面的要求包括：主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露；場檢查和日常監(jiān)管的重要手段；第 90 題 股票發(fā)行的定價方式

56、有（）；協(xié)商定價方式 上網(wǎng)競價方式 詢價方式 招標定價方式 A、B、C、D、參考答案： B 1 信息報送制度； 2 信息公開披露制度,3 年報審計監(jiān)管,這是對證券公司進行非現(xiàn)參考解析： 股票發(fā)行的定價方式,可以實行協(xié)商定價方式,也可以實行詢價方式、上網(wǎng)競價方式等；其中,詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段；我國證券發(fā)行與承銷治理方法規(guī)定,首次公 開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格；第 91 題 申請發(fā)行公司債券,應當由公司董事會制訂方案,由股東會或股東大會對（）作出決議；發(fā)行債券的數(shù)量 債券期限 募集資金的用途 決議的有效期 A、 B、 C、D、 參考答案： B 參考解析：申請發(fā)行公司債券

57、,應當由公司董事會制訂方案,由股東會或股東大會對以下事項作出 決議： 1 發(fā)行債券的數(shù)量； 2 向公司股東配售的支配；3 債券期限； 4 募集資金的用途； 5 決 議的有效期； 6 對董事會的授權事項； 7 其他需要明確的事項；第 92 題 證券公司從事證券承銷業(yè)務的具體方式有（）；直接發(fā)行 包銷 代銷 公募發(fā)行 A、 B、C、D、參考答案： C 參考解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；證券承銷業(yè)務可以實行代銷或 者包銷方式； 其中,證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入或者在承銷期終止時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式； 證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證

58、券,在承銷期終止時,將未售出的證券全部退仍給發(fā)行人的承銷方式；第 93 題依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法括（）；承銷證券 從事承擔有限責任的投資和其他相關法規(guī)的規(guī)定, 基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正值的證券交易活動 買賣其基金治理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券 A、B、 C、 D、 參考答案： D 參考解析：依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法和其他相關法規(guī)的規(guī)定,基金財產(chǎn)不得用于下 列投資或者活動： 1 承銷證券； 2 向他人貸款或者供應擔保；3 從事承擔無限責任的投資；4買賣其他基金份額,但是國務院另有規(guī)定的除外；5 向其基金治理人、基金托管人出資或者買賣其基金治理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；6 買賣與其基金治理人、基金托管人有控股關系的 股