1、融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案第一套一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1、客戶是否可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，取決于：（A）A:符合客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級(jí)評(píng)定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上B:大客戶且信譽(yù)良好C:老客戶且手續(xù)費(fèi)貢獻(xiàn)大D:不需要條件，任何客戶都可開(kāi)展2、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（B）且外部金融資產(chǎn)超過(guò)（B）的客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)派專人對(duì)客戶提 交的金融資產(chǎn)進(jìn)行核查。A： 1000萬(wàn)元 B： 500萬(wàn)元 C： 200萬(wàn)元 D： 100萬(wàn)元3、信用證券賬戶由（B）開(kāi)立，信用證券賬戶號(hào)碼由（B）統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B：有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C:有

2、融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)4、融資融券合同終止后，客戶的信用證券賬戶應(yīng)：（C）A：繼續(xù)使用B:立即銷戶C:暫停使用并設(shè)置交易限制D:按客戶意愿處理5、關(guān)于擔(dān)保證券和標(biāo)的證券范圍，以下描述正確的是：（A）A：擔(dān)保證券的范圍不小于標(biāo)的證券B:標(biāo)的證券的范圍不小于擔(dān)保證券C:擔(dān)保證券的范圍與標(biāo)的證券一樣D:說(shuō)不清楚，不同的情況下，擔(dān)保證券的范圍可能大于、等于或小于標(biāo)的證券6、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（A）A:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折

3、算率的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無(wú)關(guān)D:說(shuō)不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔(dān)保物的客戶，能否成功融資買入或融券賣出，取決于：（D）A:授信額度是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額8、被公告為標(biāo)的證券的，從（A）起，客戶可以融資買入或融券賣出該證券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個(gè)交

4、易日D:公布之日的下兩個(gè)交易日9、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從（D ）起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還款 或買券還券；被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，如果被宣布終止上市，從公布當(dāng)日起，客戶須在（D）個(gè) 交易日之內(nèi)了結(jié)融入該證券的合約歸還證券。采用直接還券方式了結(jié)的，相關(guān)凍結(jié)資金解凍。A:公布當(dāng)日，1B:公布之日的次日，2C:公布之日的下一交易日，2D:公布當(dāng)日，210、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將投訴解決方案及時(shí)反饋客戶。對(duì)未在承諾時(shí)間內(nèi)完成投訴處理，應(yīng)提前（）個(gè)工作日通知客戶，并做好客戶解釋工作。（A）A、1 B、 3 C、 5 D、 711、擔(dān)保證券提交和返還：（A）A:只能在同一客戶普通證券賬

5、戶和信用證券賬戶間進(jìn)行B:可以在客戶的關(guān)聯(lián)普通證券賬戶和關(guān)聯(lián)信用證券賬戶間進(jìn)行C:可以在客戶的關(guān)聯(lián)普通證券賬戶和客戶自己的信用證券賬戶間進(jìn)行D:可以在客戶直系親屬的普通證券賬戶和客戶直系親屬的信用證券賬戶間進(jìn)行12、關(guān)于“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”，以下描述正確的是：（B） A： “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)的證券為信托財(cái)產(chǎn)，“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的資 金不是信托財(cái)產(chǎn)B: “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)的證券和“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的資金為信托財(cái)產(chǎn)， 在法律上與客戶財(cái)產(chǎn)和公司的自有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立C: “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)的證券不是信托財(cái)產(chǎn)

6、，“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的資 金為信托財(cái)產(chǎn)D: “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)的證券和資金均非信托財(cái)產(chǎn)13、客戶從普通證券賬戶委托提交擔(dān)保證券，（C）劃入該客戶信用證券賬戶。A: T+0 日 B: T+2 日 C: T+1 日 D: T+3 日14、三重盯市是指：（C ）A:每天必須3次盯市B:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、總經(jīng)理形成三位一體的盯市架構(gòu)C:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券管理崗、融資融券部盯市管理崗和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控崗形成三位 一體的盯市架構(gòu)D:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)融資融券管理崗、融資融券部擔(dān)保物管理崗和盯市管理崗形成三位一體的盯市架構(gòu)15、客戶所持擔(dān)保證券

7、發(fā)布終止上市公告，通知客戶自公告之日起（B）個(gè)交易日之內(nèi)更換擔(dān)保物。A: 1 B: 2 C: 3 D: 416、客戶融券賣出的證券發(fā)布要約收購(gòu)公告的，通知融券客戶在要約收購(gòu)截止前（D）個(gè)交易日了 結(jié)相關(guān)交易。A: 2 B: 3 C: 4 D: 517、客戶提供了 100萬(wàn)元保證金，計(jì)劃融資買入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶可融資額為：（C）A: 90萬(wàn)元 B: 100萬(wàn)元 C: 111.11萬(wàn)元 D:60萬(wàn)元18、某客戶信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)情況如下：擔(dān)保證券當(dāng)前市值128萬(wàn)元；融資買入證券成本156萬(wàn)元，當(dāng) 前市值171萬(wàn)元；融券賣出A股票10萬(wàn)股，賣出金額50萬(wàn)元，A股票當(dāng)前價(jià)格為6.5元/股。信

8、用 賬戶內(nèi)無(wú)其他資金，當(dāng)前利息費(fèi)用為1萬(wàn)元?？蛻舢?dāng)前的維持擔(dān)保比例為：（B）。若在其他條件不 變的情況下，A股票當(dāng)前價(jià)格為11.5元/股，則客戶應(yīng)：（B）A: 168.60%，在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上B: 157.21%,在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券 部強(qiáng)制平倉(cāng)C: 157.21%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融 券部強(qiáng)制平倉(cāng)D: 140.93%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上19、融資融券客戶日?；卦L：（C ）至少進(jìn)行1次客

9、戶回訪，結(jié)合客戶賬戶情況，了解客戶對(duì)業(yè)務(wù) 規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況以及對(duì)市場(chǎng)的看法，并征詢客戶意見(jiàn)和建議等。A、2個(gè)星期 B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月20、以下關(guān)于突發(fā)事件處理工作責(zé)任制度的描述中，不正確的是：（A）A:各部門、各分支機(jī)構(gòu)值班人員為本部門值班和突發(fā)事件信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。B:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的責(zé)任機(jī)構(gòu)。C:各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處理的第一責(zé)任人。D:應(yīng)急工作組為突發(fā)事件處理的指揮協(xié)調(diào)責(zé)任機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括：（ABCDE）A:金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利能力D:誠(chéng)信記錄E:業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)

10、試成績(jī)2、客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn): （ABC）A:業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D:予以口頭警告并罰款3、某證券被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，公告生效后，客戶：（ABC）A：不能將其作為擔(dān)保證券向公司申請(qǐng)融入資金或證券B:不能將該證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶C：不能在信用證券賬戶上買入該證券D：可以在信用證券賬戶上買入該證券4、客戶提交的金融資產(chǎn)證明包括：（ABCDE）A:普通證券賬戶托管資產(chǎn)證明B:銀行存款證明C:銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明D:開(kāi)放式基金資產(chǎn)證明E:證券投

11、資集合資金信托計(jì)劃資產(chǎn)證明5、融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在客戶融資融券期間做好的客戶服務(wù)工作包括（ABCD ）：A、在業(yè)務(wù)規(guī)則、標(biāo)的或擔(dān)保證券范圍等發(fā)生重大變化時(shí)，及時(shí)向客戶講解并揭示風(fēng)險(xiǎn)。B、在融資融券交易中，做好與客戶相關(guān)的各項(xiàng)通知工作。C、對(duì)被強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶提供心理疏導(dǎo)服務(wù)，幫助客戶總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做好撫慰與溝通工作。D、妥善處理客戶投訴，引導(dǎo)客戶依法維護(hù)自身權(quán)益。6、客戶從事融券交易的，可以選擇（AC）的方式，償還向證券公司融入的證券。A:直接還券B:現(xiàn)金抵券C:買券還券D:以借還借7、客戶有下述哪些違約行為，公司可以采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施：（ABCDE）A:在單筆融資交易中，未按時(shí)足額償還融資款及融資利

12、息；B:在單筆融券交易中，未按時(shí)足額歸還證券（含權(quán)益證券）及融券費(fèi)用；C:授信期屆滿且仍有未償還債務(wù)的；D:違反合同的聲明與保證事項(xiàng)，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的；E:有其他嚴(yán)重違反合同的行為，可能對(duì)公司債權(quán)形成不利影響的8、對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)的重大客戶投訴，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在第一時(shí)間將客戶投訴原因、處理 意見(jiàn)和處理結(jié)果上報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、融資融券部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部及公司其他相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。其中，重大客戶 投訴是指（ABCD）：A、同一問(wèn)題連續(xù)有5個(gè)以上客戶投訴；B、由于交易或服務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重技術(shù)故障引起的客戶集體投訴；C、客戶與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間發(fā)生重大沖突；D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原因引起客戶持續(xù)投訴，已經(jīng)上升到監(jiān)

13、管機(jī)構(gòu)和公開(kāi)媒體。9、客戶信用賬戶的實(shí)時(shí)盯市包括以下內(nèi)容：（ABCDE）A:客戶授信期、單筆融資融券交易到期情況；B:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于預(yù)警線情況C:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線情況D:客戶維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線情況E:客戶通知未發(fā)出情況10、客戶信用交易賬戶中的某擔(dān)保股票被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍后，以下描述正確的是：（ABC）A:計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)不把該股票的市值計(jì)算在內(nèi)B:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過(guò)300%C:雖然該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，但強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)該股票仍然是平倉(cāng)對(duì)象D:該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)不平倉(cāng)該股票一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題

14、）1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的資格和等級(jí)實(shí)行年審制度，年審在每年（C ）月底之前完成。A： 1 B： 2 C： 3 D： 62、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（A）且提交外部金融資產(chǎn)證明超過(guò)（A）的客戶，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部應(yīng)派 專人對(duì)客戶提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行核查。A： 1000萬(wàn)元 B： 500萬(wàn)元 C： 200萬(wàn)元 D： 100萬(wàn)元3、以下那個(gè)部門負(fù)責(zé)將生效合同的客戶聯(lián)送達(dá)給客戶（C）A、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部B、融資融券部C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、業(yè)務(wù)審批小組秘書(shū)4、客戶資格每年復(fù)審一次。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（C）提交客戶資格年審報(bào)告和其他有關(guān)年審材料。A：客戶授信期到期日前30日B：客戶授信期到期日C：客戶授信期到期日前45日D：客戶授信期到期

15、日后45日5、信用賬戶申請(qǐng)銷戶，客戶必須：（C）A:先申請(qǐng)銷信用證券賬戶，再申請(qǐng)銷信用資金賬戶B：先申請(qǐng)銷信用資金賬戶銷戶，再申請(qǐng)銷信用證券賬戶C:同時(shí)申請(qǐng)信用證券賬戶和信用資金賬戶銷戶D：任意順序申請(qǐng)銷戶6、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)信用資金賬戶記載權(quán)益采取凍結(jié)或扣劃措施，在融資融券部了結(jié)客戶的融資融券交易、 收回融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后客戶信用證券賬戶還有剩余證券的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)：（B）A：將剩余證券留在信用賬戶上，配合有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃B:將剩余證券劃轉(zhuǎn)至客戶普通證券賬戶后，按現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行C：將剩余證券賣出，將其賣出款項(xiàng)配合有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃D：將剩余證券賣出，將其賣出款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至普通資金賬戶配合有權(quán)

16、機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃7、 心理疏導(dǎo)回訪：在客戶信用資產(chǎn)被強(qiáng)制平倉(cāng)后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（C ）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行1次客 戶回訪，進(jìn)行心理疏導(dǎo)，征詢客戶意見(jiàn)和建議等。A、5B、10C、20、D、308、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（A）A:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折算率的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無(wú)關(guān)D:說(shuō)不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)成正比，有時(shí)成反比9、尚未了結(jié)全部融資融券交易的某客戶維持擔(dān)保比例超過(guò)300%，提取擔(dān)保物后，由于市場(chǎng)波動(dòng)使客戶維持擔(dān)保比例下降至250%。此時(shí)：（

17、B）A:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即要求客戶補(bǔ)充擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例超過(guò)300%B：不必馬上打攪客戶，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通知客戶注意補(bǔ)充和替換擔(dān)保 物C:允許客戶繼續(xù)提取擔(dān)保物，直至維持擔(dān)保比例達(dá)到150%D:不用理會(huì)，客戶維持擔(dān)保比例下降至平倉(cāng)線再說(shuō)10、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是：（A ）A： ST股票B：證券投資基金C：債券D：交易所認(rèn)可的其他證券11、被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從（A ）起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還 款或買券還券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個(gè)交易日D:公布之日的下兩個(gè)交易日12、關(guān)于客戶融券賣出的申報(bào)

18、價(jià)格，以下描述正確的是：（B）A:在當(dāng)前該證券上漲的情況下，以跌停板價(jià)作為賣出申報(bào)價(jià)格B:不得低于申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)；若當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于 前收盤價(jià)C:若當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得高于前收盤價(jià)D:在當(dāng)天有成交的情況下，申報(bào)價(jià)格不得高于交易主機(jī)當(dāng)時(shí)的最近成交價(jià)13、對(duì)于客戶投訴，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)首先做好客戶情緒安撫工作，并在（A）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)指定客戶投 訴處理平臺(tái)將客戶投訴詳細(xì)信息發(fā)送給被投訴部門、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部和融資融券部。A、 1B、 3 C、 5D、 714、若日終收盤后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線130%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)通知客戶在（A） 內(nèi)

19、補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)。A: 1個(gè)完整交易日B: 2個(gè)完整交易日C:次日D:下一交易日下午3： 00前15、客戶融券賣出證券發(fā)布終止上市公告的或被調(diào)出標(biāo)的證券范圍的，通知客戶自公告之日起A ） 個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)該筆交易。A: 2 B: 3 C: 4 D: 516、客戶需要融資100萬(wàn)元，計(jì)劃融資買入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶應(yīng)提交的保證金為：（B） A: 60萬(wàn)元 B: 90萬(wàn)元 C: 100萬(wàn)元 D:111.11萬(wàn)元17、客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融資買入50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的 折算率均為60%，此時(shí)維持擔(dān)

20、保比例為：（D ）A： 140% B： 200% C： 201% D： 300%18、客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融資買入50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的 折算率均為60%，則保證金可用余額為：（B ）A： 10萬(wàn)元 B： 15萬(wàn)元 C： 20萬(wàn)元 D： 50萬(wàn)元19、某股票原屬擔(dān)保證券，現(xiàn)因被ST而被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍，以下描述正確的是：（C ）A:客戶應(yīng)立即補(bǔ)充或更換擔(dān)保B:客戶應(yīng)把該股票提取出信用賬戶C:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔(dān)保比例超過(guò)300%D:客戶應(yīng)立即賣出該股票 20、以下非融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是：（D ）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)客戶操作失

21、誤風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)是指融資融券客戶必須具備的資格條件，包括：（ABCEFGH）A：賬戶為實(shí)名制合格賬戶，開(kāi)戶資料真實(shí)完整B：交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管C：賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，并且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保D：在公司開(kāi)立資金賬戶18個(gè)月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額合計(jì)在人民幣50萬(wàn)元以上E：具備較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力F：在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好G：通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)H：不得為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人2、在實(shí)時(shí)盯市和警戒通知服務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施有：（ABCD）A：建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、融資融券

22、部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部三重實(shí)時(shí)盯市制度B：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部對(duì)盯市人員檢查和提示，防止因員工的疏漏而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題C：合同中要求客戶必須預(yù)留固定電話、移動(dòng)電話、電子信箱等聯(lián)系方式D：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須將通知發(fā)出情況記錄在管理系統(tǒng)中3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須跟蹤調(diào)查的客戶資格條件和信用記錄變動(dòng)情況，包括但不限于以下方面：（ABCDEF）A:客戶在公司的擔(dān)保資產(chǎn)和其他托管資產(chǎn)變動(dòng)情況B:客戶財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變動(dòng)的情況C:客戶作為當(dāng)事人涉及法律訴訟的情況D:客戶信用交易損益情況E:客戶違法違紀(jì)，被法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)F:客戶融資融券合同履行情況4、客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn): （ABC）A:業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D:予以口頭警告并罰款5、某證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在公告生效后，客戶：（AB）A:不能融資買入或融券賣出該證券B：可以賣券還款或買券還券C:不能賣券還款或買券還券D:可以融