1、 黑龍江省農(nóng)村信用社 稽核專用紙 PAGE 第 3 - 頁 共3頁稽核事實確認書被稽核單位（人）： 阿城信用聯(lián)社 永源信用社（分社） 儲蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問題檢查時限：截止檢查日，表內(nèi)核算單戶貸款金額100萬元（含）以上的貸款本次檢查發(fā)現(xiàn)，永源信用社單戶100萬元以上的自然人貸款66筆，66戶，金額19,448萬元；企業(yè)法人客戶3筆，金額1,600萬元。存在四個方面問題，內(nèi)容均屬擔(dān)保公司擔(dān)保貸款。一、發(fā)現(xiàn)問題1、合同文本使用錯誤，1筆，金額500萬元如：2014年1月27日在124402中長期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬元。約期至2015年3月23日，用途：購設(shè)備

2、 利率：7.92。使用個人擔(dān)保借款合同，企業(yè)流動資金借款，應(yīng)使用流動資金借款合同。調(diào)查人：張靜濤 許樹巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭孝陽 責(zé)任人：張靜濤2、借款人資料內(nèi)容不全，1筆，金額500萬元如（1）：2014年1月27日在124402中長期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬元。約期至2015年3月23日，用途：購設(shè)備 利率：7.92。調(diào)查人：張靜濤 許樹巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭孝陽 責(zé)任人：張靜濤（1）股東會議向永源信用社申請貸款會議紀要提供復(fù)印件非會議原件。（2）未提供近三年的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表和董事會成員和主要負

3、責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人名單及簽字樣本；未提供近二年稅務(wù)部門納稅證明資料。3、流動資金借款未采取貸款人受托支付方式,1筆，金額500萬元如：2014年1月27日在124402中長期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬元。約期至2015年3月23日，用途：購設(shè)備 利率：7.92。因借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般、支付對象明確且單筆支付金額較大，應(yīng)采取受托支付。調(diào)查人：張靜濤 許樹巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭曉陽 責(zé)任人：張靜濤要求：根據(jù)流貸辦法，與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般；支付對象明確且單筆支付金額較大。具有以上情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式。4、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，貸后有保證貸款貸后檢查表，無借款人貸后檢查表。主責(zé)任人（簽字）： 經(jīng)辦責(zé)任人（