1、2016年貴州基金從業(yè)：基金市盈率模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）1、以下哪種基金的管理費(fèi)率最高A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金2、_是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場價(jià)值B.證券化率C.證券市場指數(shù)D.證券種類3、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合_。A.系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬B.從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)C.與基金管理人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對接D.依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜4、基金托管人

2、一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對_的考慮。A.基金投資的靈活性B.基金資產(chǎn)的安全性C.基金托管人的獨(dú)立性D.基金資產(chǎn)的分散性5、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)中，_能全面反映基金的經(jīng)營成果。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.份額凈值增長率D.日每萬份基金凈收益6、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。A.評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D.建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理

3、和處理協(xié)調(diào)部門或崗位7、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為_。A3%B5%C10%D12%8、對基金的分析和評價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循_原則。A.長期性B.全面性C.一致性D.客觀公正性9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起_個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A2B3C5D710、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有_。A.證券市場具有資本定價(jià)功能B.證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資C.證券市場可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能11、在股票的一般分類中

4、。按_，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A.股東享有權(quán)利的不同B.是否記載股東姓名C.投資主體的性質(zhì)不同D.流通受限與否12、公募基金會計(jì)中，承擔(dān)主會計(jì)責(zé)任的是_。A.注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金管理公司C.托管銀行D.基金銷售機(jī)構(gòu)13、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在_中。A.投資組合報(bào)告B.年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.臨時報(bào)告14、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括_。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.信息披露費(fèi)口.申購費(fèi)15、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有_。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C.全面負(fù)責(zé)對基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.對基金行業(yè)高級管

5、理人員的任職資格進(jìn)行審核16、資產(chǎn)配置的過程中，包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素B：明確資本市場的期望值C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界17、_包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)18、某投資者認(rèn)購了5000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為_元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為_元。A4932；68B4931；69C4930；70D5000；7019、下列屬于基金

6、銷售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有_。A.新聞媒介B.股東C.業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)D.客戶20、是指基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集.總結(jié)并認(rèn)真評價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場營銷分析B：市場營銷計(jì)劃C：市場營銷實(shí)施D：市場營銷控制21、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有_。A.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額B.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例C.開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配D.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認(rèn)的方

7、式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅22、下列不屬于基金投資收益的是_。A.基金投資收益B.衍生工具收益C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.股利收益23、證券投資基金管理公司管理辦法規(guī)定，申請?jiān)O(shè)立基金管理公司期間股東發(fā)生變動，申請人應(yīng)該_。A.自變化發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料B.自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料C.自變化發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料D.重新報(bào)送申請材料24、某開放式基金的管理費(fèi)率為1.2%，申購費(fèi)率1.3%，托管費(fèi)率0.3%。某投資者以20000元現(xiàn)金申購該基金，若當(dāng)日基金份額凈值為1.290元，則該投資者得到的基金份額是_份。A11549.5

8、4B12546.54C15304.91D15546.9125、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)不得對同一分類中包含基金少于_只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名。A10B12C15D20二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）1、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種。A.投資形式B.負(fù)債形式C.融資形式D.資產(chǎn)形式2、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法，正確的有_。A.贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B.基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C.認(rèn)

9、購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時從贖回金額中扣除D.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)3、目前，我國開放式基金的托管費(fèi)率_。A.通常低于0.25%B.通常在0.250.5%之間C.通常在0.5%1%之間D.通常高于1%4、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額_的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A5%B10%C20%D30%5、證券發(fā)行市場是由_組成的。A.證券發(fā)行人B.證券業(yè)協(xié)會C.證券投資者D.證券中介機(jī)構(gòu)6、下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛

10、牌交易條件的證券B：不允許在證券交易所內(nèi)交易C：不允許自由交易D：可以在其他證券交易市場交易7、基金市場營銷的管理過程包括_。A.市場營銷計(jì)劃B.市場營銷分析C.市場營銷實(shí)施D.市場營銷控制8、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B.基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C.基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來9、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是_。A.證券法B.證券投資基金法C.公司法D.

11、證券投資基金銷售管理辦法10、_投資者的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A.保守型B.穩(wěn)健型C.積極型D.成長型11、封閉式基金的基金份額持有人不少于人，基金募集金額不低于元人民幣可以上市交易。_1000；2億2000；5億500；1億100；5000萬12、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有_。A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元13、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_。A.零息債券

12、B.附息債券C.息票累積債券D.浮動利率債券14、客戶流失的_指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A.價(jià)格原因B.產(chǎn)品原因C.技術(shù)原因D.服務(wù)原因15、_是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則16、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在_。A.對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B.對有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C.強(qiáng)制性信息披露D.基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失17、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有_。

13、A.持有人戶數(shù)B.持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人C.基金合同摘要D.重大事件揭示18、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括_。A.實(shí)物認(rèn)購B.證券認(rèn)購C.場外現(xiàn)金認(rèn)購D.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購19、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的A：投資目標(biāo)B：特殊現(xiàn)金比例C：投資結(jié)構(gòu)D：正常現(xiàn)金比例20、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/3反映了1元投資在不取出的情況下（分紅再投資）的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。A：算術(shù)平均收益率8：平均收益率C：時間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率22、證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨向于市場平均風(fēng)險(xiǎn)水平A：降低B：增加C：不變D：都有可能23